最新证券基础知识心得体会(大全18篇)

心得体会是让我们更好地思考和领悟自身经历的思维工具。写心得体会可以注重语言的生动性，适当运用比喻、排比和夸张等修辞手法来增强文章的表现力。看看这些心得体会范文能够给你带来怎样的启示和思考。

证券基础知识心得体会篇一

证券市场作为传统经济体系的重要组成部分，对于促进经济的发展和推动股市稳定具有至关重要的意义。作为股民的我们，不仅需要掌握一些基础的证券知识，更需要拥有一些实践经验来指导我们制定并落实我们的投资理念和策略。在此，我愿意分享我所掌握的证券知识心得体会。

证券知识是证券市场基本的技术，其中包括证券市场基础知识，公司财务分析以及初步的投资理论。其中，我认为公司财务分析是投资者距离成功只有一步之遥的关键，对于公司财务报表、现金流量表等基础知识的掌握，加上对公司竞争环境和未来发展过程的分析，对于领悟企业的真实潜力和发展前景，提高自身理财能力至关重要。

第三段：证券市场的策略应用。

证券市场是动态的市场，不能因为相信了一个“大佬”的股票看法就盲目投资，更不能听信谣言或者化时髦的言论将自己的财产卷入高风险的领域进行投资，这样不仅浪费了自己的金钱，也浪费了自己的时间和信心。相反，有针对性地学习股票分析方法和投资原则，制定自己的投资策略，并在交易中落实执行，是投资成功的关键。

第四段：投资的风险管理。

投资不是赌博，要保持冷静与理性。在证券市场交易中，保持冷静、避免盲目冲动，以及坚守一个长期投资原则和风险控制方法，是保证长期资产增长的关键。在此过程中，我们需要以经验为基础，为自己设定投资风险底线，鉴别投资产品及个股的风险度，并利用多种风险分散化投资的方法提高自身的抗风险能力，保持资产的稳健增长。

第五段：总结。

在证券市场中，知识和经验都是至关重要的投资资本。掌握了基础证券知识以及了解现实市场的价格趋势并采用正确的投资策略和风险管理方法，我们就可以获得更好的资产增长和投资回报。在此，我希望更多的人可以拥有证券知识心得体会，抄底“金苹果”，踏上投资之路。

证券基础知识心得体会篇二

证券基础是很多从事证券投资工作的人必须了解的内容，涵盖了证券投资的基本知识。对于一个从零开始的证券投资者，学习证券基础知识必不可少。在这过程中，我有了一些心得体会，今天想与大家分享一下。

第二段：证券市场与交易所。

我认为了解证券市场和不同的交易所是证券基础的重点之一，因为证券市场是影响证券价格的主要因素之一，而交易所则是证券交易的场所。在我的学习中，我了解到上海证券交易所是我国第一家证券交易所，而深圳证券交易所则是中国第一家开展股票交易的全国性证券交易场所。了解这些知识能够帮助我更好地掌握证券投资知识，从而在证券市场上更加自如地投资。

第三段：证券类型。

证券基础知识还包括了解不同类型的证券。证券是投资者进行投资的工具，也是企业和政府进行融资的方式，包括股票、债券、基金等。在学习过程中，我了解到股票是一种企业融资的方式，投资者可以通过买入股票来购买企业的股权；而债券是一种债务融资的方式，投资者可以购买债券以获取固定的利息收益，基金投资则是将资金放入专业的投资人名下进行管理。了解这些证券类型的特点和投资原理能够帮助我更好地进行投资决策。

第四段：股票投资策略。

股票投资是证券投资的重要组成部分。我认为，了解股票投资策略是证券基础知识的重要内容。不同的股票投资策略适用于不同的投资者和股票市场环境。例如价值投资适用于喜欢挖掘低估股票价值的投资者，而成长投资适用于寻找有潜力成长的公司。同时，合理的风险控制也是股票投资的重要组成部分。我了解到，通过多样化的投资组合和制定合理的止损机制可以有效控制风险，并且在股票市场波动较大的时候可以更好地保护我的投资收益。

第五段：结语。

所有的经验都是从实践中总结出来的，证券基础的学习也需要不断的实践。在我的实践中，我深刻体会到了证券基础知识的重要性，对于任何一个想要在证券市场里投资的人来说，都需要从这些基本的知识开始学习。同时，我也认识到只有持续不断地学习，才能不断地提高自己在证券投资领域的能力。

证券基础知识心得体会篇三

证券市场是现代经济发展的重要组成部分，也是股票投资者不可或缺的一部分。投资者想要在证券市场中高效地赚到钱，就需要了解证券市场相关的知识。正如一句话所说：“行行出状元，知法犯法两条路”，了解证券市场知识就是让投资者少走弯路，减少投资风险，提高投资收益的重要途径。本文将通过个人的经验和体会，分享一些证券知识心得，帮助投资者更好地理解证券市场。

第二段：重视基本面分析。

股票的价格不仅仅受到外界因素的影响，公司的财务情况，管理层的能力，竞争力等也是影响股价涨跌的决定性因素。因此，在投资股票时，投资者不应忽略基本面分析。基本面分析主要包括公司财务分析、行业分析和宏观经济分析。了解公司的经营业绩和财务状况可以帮助投资者判断公司的可持续性，而行业分析则能够判断公司在行业中的竞争力。宏观经济分析可以帮助投资者把握全局，从而对未来市场的走势做出判断。

第三段：技术分析的作用不免俗。

技术分析也是股票投资中不可忽视的一部分。它可以帮助投资者了解股票的价格波动和买卖情况，判断趋势和预测未来走势，有助于投资者在买卖股票时及时发现价值股，以及防止在市场低谷中频繁操作导致的资金浪费。但是，技术分析不是万能的，它只能辅助投资者做出决策，而不能替代基本面分析。

第四段：分散投资风险。

一个重要的投资理念是分散投资风险。分散投资意味着投资者将资金分配到不同的证券市场、行业或公司，并不会把所有的蛋都放在同一个篮子里。这种投资策略可以有效地降低风险，即使某个市场、行业或公司遇到问题，其他投资仍然可以保护投资者的利润。因此，投资者应该在选择证券投资时充分考虑分散投资的重要性，降低投资风险，提高整体收益率。

第五段：切勿贪心。

在证券市场中，贪婪是投资者的大敌。股市是一个风险和回报并存的时刻，且很容易陷入贪婪的境地，经常出现想要在短时间内赚取高额利润的想法，结果只会失去更多的资金。因此，投资者应该控制情绪，理性决策，坚持风险控制的原则，适时止损，慎重选择股票，不贪小便宜。只有以稳健的态度投资，才能在证券市场中取得成功。

结语：

投资证券市场是一条长远的路，股票投资不是快速致富的途径，而是一个需要持续学习、持续调整、持续改进的过程。而通过基本面分析、技术分析、分散投资风险等方式，投资者可以逐步掌握证券市场知识，从而提高自己的投资收益。同时，良好的投资习惯和心态也是成功的关键。希望我们每一位股票投资者都能成为一名稳健的、理性的投资者。

证券基础知识心得体会篇四

在当今社会，随着金融市场的不断发展，证券投资已成为广大投资人理财的重要手段之一。而《证券投资基础》这本书更是为我们提供了一份系统而全面的理财知识。通过深入学习这本书，可以更好地认识证券投资的基础知识，提高自己的投资能力，实现财富的增值。

二段：关于证券的基本概念和分类（200字）。

在《证券投资基础》这本书中，作者首先介绍了证券的基本概念和分类。证券作为一种金融商品，可以分为股票、债券和衍生品等不同类型。其中，股票代表了公司的所有权，债券则代表了债务人的债权。通过了解证券的基本特性和功能，我们可以更好地了解不同证券之间的差异和选择适合自己的投资组合。

三段：证券投资的风险和回报（200字）。

在证券投资中，风险和回报是不可分割的。《证券投资基础》一书中，作者详细介绍了不同证券投资所面临的风险和可能的回报。例如，股票投资的风险相对较大，但潜在的回报也更高。而债券投资则风险较低，回报也相对稳定。通过了解不同证券投资的风险和回报特性，我们可以更加理性地进行投资决策，平衡风险和回报，降低投资风险。

四段：证券市场的运作机制和投资策略（300字）。

除了介绍证券的基本概念和风险回报，书中还详细介绍了证券市场的运作机制和投资策略。作者深入剖析了证券市场的交易流程、交易所的分类和股票市场的运行规则等。了解证券市场的运作机制可以帮助我们更好地把握投资机会，避免投资陷阱。同时，书中还介绍了多种投资策略，如价值投资、成长投资和指数投资等，为我们提供了全面的投资参考。

通过阅读《证券投资基础》一书，我对证券投资有了更深入的了解。作者将复杂的证券投资知识进行了系统整理和详尽解读，帮助广大投资者更好地认识和掌握证券投资基础。通过了解证券的基本概念和分类、风险回报特性以及市场运作机制和投资策略，我们可以更加理性地进行投资决策，提高投资的准确性和成功率。

总而言之，《证券投资基础》这本书对于广大投资人来说是一本不可多得的指南。通过学习这本书，我们可以更全面地了解证券投资的基础知识，提高自己的投资能力，更准确地把握投资机会，实现财务自由和财富增值。推荐这本书给所有对证券投资感兴趣的人士，相信它能帮助你在投资道路上走得更远。

证券基础知识心得体会篇五

第一段：引言（引出论点）。

在当今社会中，证券已经成为了人们投资理财的重要方式之一。作为投资者，了解和学习证券基础知识是非常必要的。本文将从我个人的角度出发，总结和分享我在学习证券基础知识过程中的心得体会。

第二段：系统学习的重要性。

学习证券基础知识的过程是一个系统化的过程，需要从基础知识开始逐步深入。只有将各个环节的知识串联起来，才能够形成一个完善的知识体系。我在学习证券基础知识时，首先注重对于证券市场的了解，包括了解不同类型的证券以及它们的基本特点和风险。然后，我系统地学习了证券投资的基本理论和方法，包括技术分析和基本面分析等。在系统学习的过程中，我深刻体会到了学习的连贯性和完整性的重要性。只有将学到的各个知识点串联起来，才能够形成自己的独特的投资思维方式。

第三段：实践的必要性。

除了系统学习，实践也是学习证券知识的重要途径。理论只有在实践中才能够得到验证和应用。在实践的过程中，我发现理论与实际情况之间还存在一定的差距。只有通过实际操作，才能够更好地掌握证券市场的运作规律和特点。通过实践，我能够更加深入地了解自己对于风险的承受能力以及投资的目标和策略。实践给予了我经验的积累和成长的机会，让我更加深刻地理解了投资的本质。

第四段：风险管理的重要性。

在学习证券基础知识的过程中，我对于风险管理有了更深入的认识。投资是有风险的，风险管理是投资成功的关键之一。我学会了如何合理评估风险以及如何采取相应的应对措施。在投资中，我注重分散投资，避免把所有的鸡蛋放在一个篮子里。同时，我也严格控制自己的投资风险，不盲目追求高收益而忽略了风险。通过风险管理的学习和实践，我能够更好地把握投资的方向和策略，降低投资的风险。

第五段：总结和展望。

通过学习和实践，我对于证券基础知识有了更深入的了解，并且在投资中获得了一些成功的经验。然而，我也清醒地认识到证券投资是一个风险与机遇并存的过程，需要不断地学习和修正自己的投资策略。在未来，我将继续深入学习和研究证券投资知识，完善自己的投资体系。我相信，通过不断努力和经验的积累，我一定能够取得更好的投资效果，实现自己的财务目标。

总结：

本文系统地阐述了学习证券基础知识的重要性，强调了实践和风险管理的重要性，并且展望了未来的学习和发展方向。通过这些心得体会，我对于证券投资有了更加清晰的认识，也更加有信心地开展证券投资。希望本文的分享可以给其他对于证券投资感兴趣的读者带来一些启示和帮助。

证券基础知识心得体会篇六

(1)直接性。

(2)分散性。

(3)差异性较大。

(4)部分不可逆转。

(5)相对较强的自主性。

间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金现先行给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

证券基础知识心得体会篇七

1、经证件会核准(一目了然)。

2、公司股本总额不少于3000万元。

4、公司3年无违法。

·公司申请公司债券上市交易应符合：

1、公司债券的期限1年以上。

2、实际发行额不少于5000万元。

3、符合法定的发行条件。

·上市公司有下列情形之一，由交易所决定暂停上市交易：

1、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件。

2、公司不按照规定公开财务状况或作虚假记载。

3、重大违法行为(以上一目了然)。

4、最近3年连续亏损。

5、其他规定。

·上市公司有下列情形之一，由交易所决定终止上市交易：

1、以上1条在规定时间内仍不能达到上市条件。

2、以上2条拒绝纠正。

3、以上4条，在其后1个年度内未能恢复盈利。

4、公司解散或宣布破产。

5、其他规定。

·公司债券暂停上市的有：

1、公司有重大违法行为。

2、公司情况发生重大变化不符合上市条件。

3、募集资金不按照核准的用途使用。

4、未按募集办法履行义务。

5、公司近两年亏损。

以上情况无法按规定消除的终止上市。

·交易所的运作系统包括：交易系统;结算系统;信息系统;检查系统。

(交易原则等内容等交易复习不用管。)。

证券基础知识心得体会篇八

证券基础是金融中的重要一环，而在证券基础课程的学习中，我们需要对股票、基金、债券等多种证券类型有基本的了解，同时还要掌握投资策略和证券市场的运作机制。在这一过程中，我深刻地体会到证券市场的复杂度以及投资者该具备的素质，这不仅对我今后的投资生涯有着十分重要的意义，同时也提高了自己的综合素质。

第二段：了解证券市场。

了解证券市场的各种基本类型，我认为是证券基础学习中最为核心的内容。不同证券类型的特性和风险性不同，因此在参与投资活动时，应根据个人的风险承受能力和投资目标选择不同类型的证券。在课程中，我学习了股票、基金和债券的基本特性以及投资策略，这些知识都对我今后的证券投资有很大的帮助。

第三段：投资心得。

证券投资不仅需要掌握证券知识，还需要具备丰富的投资经验和科学的投资策略。在证券基础课程中，我学到了针对不同类型证券的投资策略和基本的技巧。例如，在投资股票时，应该关注公司的基本面、市场走势和其他宏观因素，以制定出相应的投资策略。同时，在实际操作中，还需要掌握止损和止盈的方法，以避免风险控制不佳导致损失。

第四段：风险与收益。

任何投资都存在风险，证券投资也不例外。在投资决策中，我们应该充分考虑风险和收益之间的平衡。可以通过分散投资和控制仓位风险来降低投资风险。同时，在投资过程中，应该及时关注市场变动和公司经营状况，以及时调整投资策略。

第五段：个人体会。

通过学习证券基础课程，我深刻认识到了证券市场的复杂性以及投资的挑战。在未来的投资生涯中，我会进一步学习和实践，不断积累经验和知识，以适应市场的变化和挑战。同时，我也意识到，在投资过程中应该坚持自己的风险偏好，并在不断总结经验教训的过程中，逐渐形成自己的投资理念和投资风格。

总之，证券基础课程的学习对于我的投资生涯有着深远的意义。通过学习掌握了基本的证券知识和投资策略，并得到了更加全面的投资视角和实践经验。在未来的证券投资过程中，我将遵循这些原则和方法，不断学习和发展，更好地实现财务自由和实现自己的人生目标。

证券基础知识心得体会篇九

证券市场的发展已长达数十年，成为当今经济最为重要的一块领域。随着科技的快速发展和信息的互联互通，普通投资者也开始关注证券市场，希望通过投资获得更多的收益。然而，投资有风险，也需要具备一定的知识储备。本文通过分享我的证券知识心得体会，为读者提供一些投资上的参考意见。

第二段：股票市场的基础知识。

股票是指企业为了筹集资金而发行的一种证券，股票投资是指投资者购买股票并持有股票来获取投资回报。在进行股票投资之前，我们需要了解股票市场的基本知识，如股票代码、交易时间、交易规则、证券账户等。此外，我们还需要关注公司的基本面分析和技术面分析，以便决定股票的买入和卖出时机。在进行股票市场投资时，需要谨慎决策，遵守投资纪律，基于理性的分析和长期投资的理念进行操作。

第三段：基金投资与风险控制。

基金投资通常可以通过购买基金份额的形式进入市场，基金的投资对象通常是股票、债券、房地产等。像股票一样，基金投资也是有风险的，但相比于股票而言，基金的风险相对较小。在基金投资中，我们可以采用分散投资、定投等方式来控制风险。同时，我们需要选择具有长期业绩的基金经理和大型公募基金公司，以便更好的管理风险和获取回报。

第四段：期货市场的特点和交易方式。

期货市场是指通过期货合约来交易商品的市场，其中交易对象包括原油、金属等大宗商品。期货市场与股票市场不同的是，期货市场的交易方式主要依靠杠杆和保证金。在期货市场中，需要根据技术指标和基本面分析进行交易，同时需要严格控制持仓风险和操盘技巧。

第五段：总结。

证券投资是一项高风险、高回报的活动。我们需要掌握基本知识，了解市场变化和行情走势，同时进行风险控制和投资策略的制定。可能会遇到许多困难和挫折，但相信通过不断学习和实践，我们必定能够取得更好的收益和回报。

证券基础知识心得体会篇十

作为一部重要的投资学习工具，《证券投资基础》给人们带来了许多启发和帮助。通过学习这本书，我对证券投资的基本概念和操作方法有了更深入的理解，也从中获得了一些宝贵的心得体会。

首先，通过《证券投资基础》，我对证券市场有了更全面的认识。书中介绍了证券市场的基本组成和发展历程，使我对证券市场的规模和重要性有了更清晰的概念。我了解到证券市场是一个实现投融资、风险分散和信息交流的重要场所，也是国民经济发展的关键支撑。此外，书中还详细介绍了证券市场的各类参与主体和交易方式，使我对市场运作机制有了更深入的了解。这些知识不仅为我今后的投资决策提供了参考，也增强了我对证券市场的信心。

其次，《证券投资基础》让我更加了解了证券投资的基本理论和工具。书中精讲了投资组合理论、现代资产定价理论等重要的投资理论，并详细介绍了股票、债券、基金等各类证券的投资特点和分析方法。我通过学习这些理论和工具，不仅提高了自己对不同证券品种的理解，还掌握了一些基本的投资分析技巧。例如，通过了解公司财务报告的分析，我可以更准确地评估一家公司的盈利能力和发展前景；通过技术分析的学习，我可以更好地把握投资机会。这些理论和工具的学习使我对证券投资具有了更科学的认识，也增强了自己在投资市场中的竞争力。

另外，《证券投资基础》还使我更加关注风险管理。书中强调了投资过程中风险的重要性，并介绍了风险管理的原则和方法。我深刻认识到，投资不是一蹴而就的，而是需要经过深入分析和综合评估后的决策过程。风险管理不仅包括风险识别和评估，还包括风险控制和分散。通过学习这些风险管理的知识，我清楚地意识到只有合理把握风险，才能在投资中获得更长期和可持续的回报。因此，在今后的投资中，我将更注重风险管理，以降低投资的不确定性。

最后，《证券投资基础》给我提供了一些实践经验和案例，让我更加深入地理解了投资的本质和要领。书中列举了一些成功的投资案例，这些案例既能够启发我在投资时的思维方式，也能够帮助我总结经验教训。此外，书中还介绍了一些典型的投资错误和失败案例，这些案例让我认识到在投资中要时刻保持清醒的头脑和冷静的判断。通过这些实践经验和案例的学习，我可以不断提高自身的投资能力，增加自己的投资成功率。

综上所述，《证券投资基础》给我带来了许多宝贵的心得体会。通过学习这本书，我对证券投资有了更深入的了解，对证券市场的运作机制和投资理论有了更多的认识。此外，书中的风险管理和实践经验也为我今后的投资之路提供了重要的指导。我相信，只有不断学习和积累，才能在投资中获得更大的成功和收益。

证券基础知识心得体会篇十一

近年来，证券市场的快速发展使得越来越多的人开始关注和参与其中。作为一个普通投资者，我在长期的参与过程中积累了一些心得体会，希望与大家分享。首先，在证券投资中，掌握基础知识是至关重要的；其次，了解市场走势和分析技巧可以帮助我们做出明智的投资决策；其三，要合理规划投资策略，坚持长期投资的理念；其四，保持充足的耐心和冷静，不受市场短期波动的干扰；最后，学会从失败中总结经验教训，不断提高自身的投资水平。

第一段：掌握基础知识是投资的关键。

在证券投资中，掌握基础知识是投资成功的关键。首先，我们要学习并理解证券市场的基本概念和机制，例如股票、债券、基金等的基本含义和运作方式。其次，了解企业的背景、财务状况和行业情况可以帮助我们更好地评估其投资价值。此外，要掌握一些基本的财务分析方法和指标，如市盈率、市净率等，以便能够对企业的盈利能力和估值进行合理的判断。只有具备了扎实的基础知识，我们才能够更加清晰地认识自己的风险承受能力和投资目标，从而有针对性地进行投资。

第二段：了解市场走势和分析技巧是决策的基础。

在证券市场中，了解市场走势和采用科学的分析技巧可以帮助我们做出明智的投资决策。首先，我们要密切关注市场的宏观和微观动态，了解和分析市场的供求关系、政策变化和经济指标等因素对市场的影响。此外，要学会运用各种分析方法，如技术分析、基本分析等，对股票的走势和投资机会进行评估，优劣势的分析有助于我们选择更好的投资标的。掌握正确的分析技巧和方法，可以提高我们的投资决策的准确性和判断力。

第三段：合理规划投资策略，坚持长期投资的理念。

在证券投资过程中，合理规划投资策略，并坚持长期投资的理念是取得稳定和可持续收益的关键。首先，我们要根据自身的风险承受能力和投资目标来确定投资组合的配置比例，避免过分集中风险。其次，要根据市场的情况和自身的判断，灵活调整投资策略，适时止盈或加仓。此外，面对市场的波动和风险，我们要坚持长期投资的理念，不追求短期的利润，避免盲目跟风和频繁交易，以降低交易成本和资产管理的风险。

第四段：保持充足的耐心和冷静，不受市场短期波动的干扰。

在证券市场中，保持充足的耐心和冷静是成功投资的重要素质。首先，我们要摒弃投机心理和追逐短期涨幅的冲动，不被市场的短期波动所左右。其次，要学会忍受风险和回撤，不轻易抛售优质标的，避免过早止盈或被动止损。此外，我们还要学会分辨噪音和信息，保持冷静客观的思考，不被市场情绪所左右。只有保持充足的耐心和冷静，我们才能够避免盲目行动和情绪化的决策，从而更好地应对市场的变化和挑战。

第五段：总结经验教训，不断提高投资水平。

在证券投资中，每个人都会遇到失败和挫折，而如何从失败中总结经验教训，并不断提高自身的投资水平是至关重要的。我们可以从分析错误的投资决策和不理智的行为中找到教训，吸取经验，避免重蹈覆辙。同时，要不断地学习和研究，关注市场的新动向和新技术，积累更多的知识和经验。此外，可以通过和专业投资者的交流和分享，借鉴他们的投资理念和方法。只有不断总结和提高，我们才能在证券市场中稳步前行，实现长期的投资增值。

总结起来，证券投资需要我们掌握基础知识，并灵活运用市场走势和分析技巧来做出明智的决策。同时，我们要合理规划投资策略，坚持长期投资的理念，并保持充足的耐心和冷静。当然，经验教训的总结和不断提高投资水平也是不可或缺的。相信只有坚持下去，我们才能够在证券市场中获得可持续的收益。

证券基础知识心得体会篇十二

【正确答案】： a, c, d。

【参考解析】： 证券投资者保护基金的来源。 (1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金。 (2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0．5％。5％缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。 (4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。 (5)国内外机构、组织及个人的捐赠。 (6)其他合法收入。

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证券基础知识心得体会篇十三

股票是现在最受欢迎的投资方式，你对股票了解多少呢?下面是小编为大家带来的关于股票方面的知识。欢迎阅读。

一、股票的概述

(一)股票定义

股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。

我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

【例题·判断题】《公司法》规定，股票采取纸面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。()

a.正确

b.错误

『正确答案』a

『答案解析』我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。

(二)股票的性质

1.股票是有价证券。股票具有有价证券的特征：第一，虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券;第二，股票与它代表的财产权有不可分离的关系。

2.股票是要式证券。股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

3.股票是证权证券。证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

4.股票是资本证券。股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。股票独立于真实资本之外，在股票市场进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

5.股票是综合权利证券。股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。

【例题·多选题】下列概念中属于股票性质的有()。

a.有价证券

b.要式证券

c.设权证券

d.资本证券

『正确答案』abd

『答案解析』股票的性质：股票是有价证券;股票是要式证券;股票是证权证券;股票是资本证券;股票是综合权利证券。

(三)股票的特征

1.收益性。是最基本的特征。股票的收益来源可分成两类：一是来自于股份公司。二是来自于股票流通。

2.风险性。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离程度。风险不等于损失。

3.流动性。判断流动性强弱的三个方面：市场深度、报价紧密度、价格弹性(恢复能力)。

需要注意的是，由于股票的转让可能受各种条件或法律法规的限制，因此，并非所有股票都具有相同的流动性。通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票，而上市公司股票又可能因市场或监管原因而受到转让限制，从而具有不同程度的流动性。

4.永久性。是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。

5.参与性。是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

二、股票的类型

(一)普通股票和优先股。

按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。

1.普通股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险也比较高。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。

2.优先股票。优先股票是一种特殊股票。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制。但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

(二)记名股票和不记名股票

股票按是否记载股东姓名，可分为记名股票和不记名股票。

1.记名股票。

我国《公司法》规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

2.无记名股票。我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。

【例题·单选题】我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括()。

a.股票数量

b.股票编号

c.股票发行日期

d.各股东所持股份数

『正确答案』d

『答案解析』我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。

记名股票有如下特点：

(1)股东权利归属于记名股东。

(2)可以一次或分次缴纳出资。

(3)转让相对复杂或受限制(股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让)。

(4)便于挂失，相对安全。

无记名股票有如下特点：

(1)股东权利归属股票的持有人。

(2)认购股票时要求一次缴纳出资。

(3)转让相对简便(交付转让)。

(4)安全性较差。

【例题·单选题】关于记名股票，下列说法正确的是()。

a.不得转让

b.股东应在认购时一次缴足股款

c.股东可以分次缴纳出资

d.只有记名股东本人才能行使股东权

『正确答案』c

『答案解析』记名股票的特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制(股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让)。(4)便于挂失，相对安全。

(三)有面额股票和无面额股票

1.有面额股票。所谓有面额股票，是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。我国《公司法》规定，股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。

有面额股票有如下特点：

(1)可以明确表示每一股所代表的股权比例。

(2)为股票发行价格的确定提供依据。我国《公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限。

2.无面额股票。是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票也称为比例股票或份额股票。无面额股票淡化了票面价值的概念，与有面额股票的差别仅在表现形式上，即无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例。

目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。

无面额股票有如下特点：

(1)发行或转让价格较灵活;

(2)便于股票分割。

【例题1·单选题】以下不属于无面额股票特点的是()。

a.便于股票分割

b.为股票发行价格的确定提供依据

c.发行价格灵活

d.转让价格灵活

『正确答案』b

『答案解析』本题考查无面额股票的特点。选项b属于有面额股票的特点。

【例题2·多选题】我国目前不允许发行()。

a.比例股票

b.普通股票

c.份额股票

d.法人股票

『正确答案』ac

『答案解析』目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行无面额股票，其又称为比例股票或份额股票。

三、与股票相关的部分资本管理概念

(一)股利政策

股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

获取经常性收入是投资者购买股票的重要原因之一，分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源。从理论上说，不管公司盈利前景如何看好，如果一家上市公司永远不分红，则它的股票将毫无价值。

1.派现。也称现金股利，指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%，目前减半征收。机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出。稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。

2.送股。也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。送股实质上是留存利润的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的股份数量因此而增长，其实股东在公司里占有的权益比例和账面价值均无变化。投资者获得上市公司送股时也需缴纳所得税(目前10%)。

3.四个相关日期：

(1)股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。

(2)股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期前持有公司股票的股东方能享受股利发放。

(3)除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

(4)派发日，即股利正式发放给股东的日期。

(二)股份变动：(2012新调整)

1.增发。指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。

增资之后，若会计期内在增量资本未能产生相应效益，将导致每股收益下降，则称为稀释效应，会促成股价下跌;从另一角度看，若增发价值高于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产增厚，有利于股价上涨;再有，增发总体上增加了发行在外的股票总量，短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能下跌。

2.配股。配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。在实践中我们经常发现，对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增发和配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌可能还会上涨。

3.资本公积金转增股本。资本公积金是在公司的生产经营之外，由资本、资产本身及其他原因形成的股东权益收入。股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到“实收资本”或者“股本”账户，并按照投资者所持有公司的股份额比例的大小分到各个投资者的账户中，以此增加每个投资者的投资资本。资本公积金转增股本同样会增加投资者持有的股份数量，但实质上，它不属于利润分配行为，因此投资者无需纳税。

4.股份回购。上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的.股票，称为股份回购。

我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外：减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并;将股份奖励给本公司职工;股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。

通常，股份回购会导致公司股价上涨。原因主要包括：首先，股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给;其次，公司通常在股价较低时实施回购行为，而市场一般认为公司基于信息优势作出的内部估值比外部投资者的估值更准确，从而向市场传达了积极的信息。

5.可转换债券转换为股票。(2012年新)

持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股。实收资本和股份总数增加，由于稀释效应，可能会导致股价下降。

6.股票分割与合并

股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。

从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。

但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降，其中原因颇为复杂，但至少存在以下理由：股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

一、股票的价值

(一)股票的票面价值

股票的票面价值，又称面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。

如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价值高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价值发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

(二)股票的账面价值

股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

但是通常情况下，并不等于股票价格。 主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价值;二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。

(三)股票的清算价值

股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

【例题1·多选题】股票的账面价值又称为()。

a.股票面值

b.股票内在价值

c.股票净值

d.每股净资产

『正确答案』cd

『答案解析』股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

【例题2·单选题】清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。

a.票面价值

b.账面价值

c.内在价值

d.实际价值

『正确答案』d

『答案解析』股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

【例题3·判断题】公司清算时每一股份所代表的实际价值是账面价值。()

a.正确b.错误

『正确答案』b

『答案解析』股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，并不是账面价值。

(四)股票的内在价值

股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值的波动。

二、股票的价格

(一)股票的理论价格

股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

(二)股票的市场价格

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

供求关系是股票价格最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

(三)影响股票价格的因素

供求关系是最直接的影响因素。根本因素：预期。

分析股价变动的因素，就是要梳理影响供求关系变化的深层次原因。

三、影响股价变动的基本因素

(一)公司经营状况

股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。

1.公司治理水平和管理层质量。

对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。

2.公司竞争力。

最常用的公司竞争力分析框架是所谓的swot分析，它提出了4个考察维度，即公司经营中存在的优势、劣势、机会与威胁。

3.财务状况。

(1)盈利性

衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

(2)安全性

指公司偿债能力和破产风险的高低。主要比率：杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率等。

(3)流动性

指公司资金链状况。

衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。

杜邦公式：

如果把净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标的话，那么，以上“三性”之间是存在一定的内在联系的。

4.公司改组、合并。

(二)行业与部门因素

1.行业分类。

以中国证监会《上市公司行业分类指引》为例，其把上市公司按三级分类，分为12个门类及若干大类和中类。

2.行业分析因素。

(1)行业或产业竞争结构

(2)行业可持续性

(3)抗外部冲击能力

(4)监管及税收待遇——政府关系

(5)劳资关系

(6)财务与融资问题

(7)行业估值水平

3.行业生命周期。

幼稚期、成长期、成熟期、稳定期4个阶段。

(三)宏观经济与政策因素

宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价值的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。

1.经济增长。当一国或地区的经济运行势态良好时，大多数企业的经营状况也较良好，它们的股价会上升;反之股价会下降。

2.经济周期循环。社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段。股价的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步。所以股价水平已成为经济周期变动的灵敏信号或称先导性指标。

【例题·判断题】经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波动与经济周期具有同步性。()

a.正确b.错误

『正确答案』b

『答案解析』股票价格是对未来收入的预期，先于经济周期的变动而变动。股价水平已成为经济周期变动的灵敏信号或称先导性指标。

3.货币政策。

中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。

(1)中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降;中央银行降低法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市场资金趋松，股价上升。

(2)中央银行通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根，使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧;再贴现率又是基准利率，它的提高必定使市场利率随之提高。

(3)中央银行通过公开市场业务大量出售证券，收紧银根，在收回中央银行供应的基础货币的同时又增加证券的供应，使证券价格下降。

4.财政政策。

财政政策对股票价格的影响包括：

其一，通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展;或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，以此影响股价。

其二，通过调节税率影响企业利润和股息。

其三，干预资本市场各类交易适用的税率，如利息税、资本利得税、印花税等。

其四，国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股价。

【例题·单选题】下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是()。

a.中央银行提高法定存款准备金率

b.中央银行提高再贴现率

c.中央银行通过公开市场业务大量买入证券

d.政府大幅提高税率

『正确答案』c

『答案解析』一般情况下，中央银行发券会造成股价下跌，因为货币减少;买入证券则减少了证券的供应，增加了货币的供应量，因此造成股价上升。

5.市场利率。

(1)绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股价下降;利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股价上升。

(2)利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。若利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股价上升。

(3)利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。

6.通货膨胀。通货膨胀对股票价格的影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场价格的作用。

7.汇率变化。

传统理论认为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而有利于进口;汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口。汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定。若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会上升;反之，股价会下降。

8.国际收支状况。

一般地说，若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌;反之，股价会上涨。

四、影响股价变化的其他因素

(一)政治及其他不可抗力的影响

包括：战争;政权更迭等政治事件;政府重大经济政策的出台;国际社会政治经济的变化;不可抗力的自然灾害或不幸事件。

(二)心理因素

(三)政策及制度因素

(四)人为操纵因素

证券基础知识心得体会篇十四

证券是一门投资方式也是一个国家经济的重要组成部分。下面是小编为大家带来的证券基础知识，欢迎阅读。

1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。

2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。

3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。

4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。

5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。

7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。

8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。

13、发行价：当股票上市发行时，上市公司从公司自身利益及确保股票上市成功等角度出发，对上市的股票不按面值发行，而制订一个较为合理的价格来发行，这个价格就称为股票的发行价。

14、溢价发行：指新上市公司以高于面值的价格办理公开发行或已上市公司以高于面值的价格办理现金增资。

15、折价发行：指以低于面前的价格发行。

16、二级市场：指流通市场，是已发行股票进行买卖交易的场所。

17、a股：a股的正式名称是人民币普通股票。

18、b股：b股的正式名称是人民币特种股票。

19、h股：h股即注册地在内地、上市地在香港的外资股。

20、s股：沪深证券交易所2006年10月9日起一次性调整有关a股股票的证券简称。其中，1014家g公司取消“g”标记，恢复股改方案实施前的股票简称;其余276家未进行股改或已进行股改但尚未实施的公司，其简称前被冠以“s”标记，以提示投资者。

21、st股票：st板块股就是指在沪深股市上挂牌的股票,因经营亏损或其他异常情况中国证监会为了提醒股民注意特别处理的股票。

22、*st股票：*st板块股就是指在沪深股市上挂牌的股票,对有终止上市风险的个股中国证监会为了提醒股民注意特殊处理的股票。

23、蓝筹股：蓝筹股是指资本雄厚,股本和市值较大的信誉优良的上市公司发行的股票。

24、红筹股：红筹股是香港和国际投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票。

25、绩优股：是指过去几年业绩和盈余较佳,展望未来几年仍可看好，只是不会再有高度成长的可能的股票。该行业远景尚佳，投资报酬率也能维持一定的高水平。

26、垃圾股：垃圾股指的是业绩较差的公司的股票。这类上中公司或者由于行业前景不好，或者由于经营不善等，有的甚至进入亏损行列。其股票在市场上的表现萎靡不振，股价走低，交投不活跃，年终分红也差。

27、成长股：指新添的有前途的产业中，利润增长率较高的企业股票。成长股的股价呈不断上涨趋势。

28、冷门股：是指交易量小，流通性差，价格变动小的股票。

29、龙头股：龙头股指的是某一时期在股票市场的炒作中对同行业板块的其他股票具有影响和号召力的股票，它的涨跌往往对其他同行业板块股票的涨跌起引导和示范作用。龙头股并不是一成不变的，它的地位往往只能维持一段时间。

30、国家股：国家股是指有权代表国家投资的部门或机构(国资委)以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。它是国有股权的一个组成部分。

31、法人股：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，以其依法可支配的资产投入公司形成的非上市流通的股份。

32、公众股：公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。

33、基本面： 基本面包括宏观经济运行态势和上市公司基本情况。宏观经济运行态势反映出上市公司整体经营业绩，也为上市公司进一步的发展确定了背景，因此宏观经济与上市公司及相应的股票价格有密切的关系。上市公司的基本面包括财务状况、盈利状况、市场占有率、经营管理体制、人才构成等各个方面。

34、技术面：技术面指反映介变化的技术指标、走势形态以及k线组合等。技术分析有三个前提假设，即市场行为包容一切信息;价格变化有一定的趋势或规律;历史会重演。由于认为市场行为包括了所有信息，那么对于宏观面、政策面等因素都可以忽略，而认为价格变化具有规律和历史会重演，就使得以历史交易数据判断未来趋势变得简单了。

35、牛市：牛市也称多头市场，指市场行情普通看涨，延续时间较长的大升市。

36、熊市：熊市也称空头市场，指行情普通看淡，延续时间相对较长的大跌市。

37、牛皮市：指在所考察交易日里，证券价格上升、下降的幅度很小，价格变化不大，市价像被钉住了似的，如牛皮之坚韧。

39、连续竞价：所谓连续竞价，即是指对申报的每一笔买卖委托

40、零股交易：不到一个成交单位(1手=100股)的股票，如1股、10股，称为零股.在卖出股票时，可以用零股进行委托;但买进股票时不能以零股进行委托，最小单位是1手，即100股。

41、涨跌幅限制：涨跌幅限制是指在一个交易日内，除上市首日证券外，证券的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%;超过涨跌限价的委托为无效委托。

42、涨停板：证券市场中交易当天股价的最高限度称为涨停板，涨停板时的股价叫涨停板价。

43、跌停板：证券交易当天股价的最低限度称为跌停板，跌停板时的股价称跌停板价。

44、托管：托管是在托管券商制度下，投资者在一个或几个券商处以认购、买入、转换等方式委托这些券商管理自己的股份，并且只可以在这些券商处卖出自己的证券;券商为投资者提供证券买、分红派息自动到帐、证券与资金的查询、转托管等各项业务服务。

45、转托管：转托管是在托管券商制度下，投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管，就必须办理一定的手续，实现股份委托管理的转移，即所谓的转托管。

46、指定交易：指定交易指投资者可以指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一的交易营业部。

47、派息：股票前一日收盘价减去上市公司发放的股息称为派息。

48、含权：凡是有股票有权未送配的均称含权。

49、除权：除权是由于公司股本增加，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为。

50、填权：指除权后该股票价格出现上涨，将除权前后的价格落差部分完全补回的情形。

51、贴权：贴权是指在除权除息后的一段时间里，如果多数人不看好该股，交易市价低于除权(除息)基准价，即股价比除权除息前有所下降，则为贴权。

52、xr：证券名称前记上xr,表示该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利。当股票名称前出现xr的字样时，表明当日是这只股票的除权日。

53、除息：除息由于公司股东分配红利，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为。

54、dr：证券代码前标上dr，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送股派息的权利。

55、xd：证券代码前标上xd，表示股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利。

56、配股：配股是上市公司根据公司发展的需要，依据有关规定和相应程序，旨在向原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。

57、分红配股：分红即是上市公司对股东的投资回报;配股是上市公司按照公司发展的需要，根据有关规定和相应程序，向原股东增发新股，进一步筹集资金的行为。

58、送红股：送红股是上市公司将本年的利润留在公司里，发放股票作为红利，从而将利润转化为股本。

59、转增股本：转增股本是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权股益，但却增加了股本规模，因而客观结果与送红股相似。

60、股权登记日：上市公司在送股、配股和派息的时候，需要定出某一天，界定哪些股东可以参加分红或参与配股，定出的这一天就是股权登记日。

61、买壳上市：买壳上市是指一些非上市公司通过收购一些业绩较差、筹资能力弱化的上市公司，剥离被购公司资产，注入自己的资产，从而实现间接上市的目的。

62、大小非减持：非是指非流通股，由于股改使非流通股可以流通持股低于5%的非流通股叫小非,大于5%的叫大非。非流通股可以流通后,他们就会抛出来套现，就叫减持。

63、估值：股票估值是使用一定的方法发现股票内在价值，并买入价值被低估的股票或卖出价值被高估的股票来获得投资收益的股票投资方法和理念。

64、价值回归：当股指或股票价格和其内在价值严重背离后，股指或股票价格降低至其内在价值的过程。

65、qfii：合格境外机构投资者

66、dqii：合格境内机构投资者

证券基础知识心得体会篇十五

自从投资理财成为现代人的一种追求之后，越来越多的人投身于证券市场。作为一个刚刚涉足投资领域的人，我也决定通过深入学习来增加自己的投资知识和技能。在课程安排中，我选择了《证券投资基础》，通过这门课程，我深入了解了证券市场的基本原理，学会了如何进行证券投资。在学习过程中，我获得了很多宝贵的心得体会。

第一段：对证券市场的了解和认识。

在课程的开头，老师对证券市场进行了全面的介绍和分析。我得以了解证券市场的基本构成和运作机制。证券市场是一个高度复杂和规范的市场，它包括股票市场、债券市场、期货市场等不同的市场形态。每一个市场都有自己独特的特点和规则。而为了维护市场的正常运转，证券市场也有一套完善的监管制度。通过学习，我更加认识到证券市场对经济的重要性，也深刻认识到了投资的风险和回报。

第二段：学会了投资的基本技能。

在课程中，老师详细地介绍了投资的基本技能和方法。首先，我学会了如何进行基本面分析。通过研究公司的财务报表，了解公司的盈利能力、资产负债状况等，以确定公司的内在价值。其次，我学会了如何进行技术面分析。通过研究股票价格的走势、图表等，掌握市场的趋势和价格变动。最后，我了解了投资组合的概念和方法。通过组合不同的证券，分散投资风险，提高收益。这些基本的投资技能为我在证券市场中进行投资提供了重要的指导和支持。

第三段：认识风险和回报的关系。

在学习过程中，我深刻认识到了风险和回报之间的密切关系。在投资领域，高回报往往伴随着高风险，低风险则意味着低回报。要想获得更高的回报，就必须承担更高的风险。这个原理让我意识到投资是需要冒险的，而且不能贪图暴利。在进行投资决策时，我需要综合考虑风险和回报之间的平衡，选取适合自己风险承受能力的投资标的，同时也需要做好风险管理和控制。

第四段：投资是一个长期的过程。

通过学习《证券投资基础》，我明白了投资是一个长期的过程。在投资中，时间是一个重要的因素。股票市场的波动和价格的变动往往是短期内无法预测的，但在长期中，经济和公司的价值往往能够得到体现。因此，我需要具备耐心和长远的眼光。在进行投资时，不能被短期的市场波动所迷惑，需要坚持自己的投资策略，将投资看作是一种长期的积累和增值的过程。

第五段：不断学习和实践的重要性。

学习《证券投资基础》让我深刻认识到了不断学习和实践的重要性。作为一个初学者，我还有很多不足和需要提高的地方。只有通过持续的学习和实践，我才能不断提高自己的投资水平。我要不断跟踪市场的动态，积累更多的实践经验。同时，我还要通过阅读相关的理论和实践书籍，参加专业的培训等方式，丰富和提升自己的知识和技能储备。

总结起来，《证券投资基础》是一门非常实用和有价值的课程。通过学习这门课程，我对证券市场有了更深入的了解，学会了如何进行证券投资。在学习过程中，我深刻认识到了投资的风险和回报，并学会了如何平衡二者之间的关系。通过持续的学习和实践，我相信我会成为一个更加优秀和成功的投资者。

证券基础知识心得体会篇十六

导语：证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。

1984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票：l986年，沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务;1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立;l988年，国债柜台交易正式启动。1990年12月19日和l991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。l991年8月，中国证券业协会成立。

1998年年底，我国《证券法》出台。

由于市场的持续低迷和结构性调整，资本市场发展出现问题。

2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。

2005年7月，国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案》。综合治理后的具体成果表现在：第一，有效化解了历史遗留风险;第二，平稳处置了一批高风险公司;第三，集中改革完善了一批基础性制度;第四，进一步健全了法规体系和监管机制;第五，积极推进了证券公司的业务创新。

2006年1月1日新修订的《证券法》的实施，进一步完善了证券公司设立制度。

1.有符合法律、行政法规规定的公司章程;

4.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;

5.有完善的风险管理与内部控制制度;

6.有合格的经营场所和业务设施;

7.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

【例题1·不定项选择题】

设立证券公司，应当具备的条件为()。

a.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好

b.主要股东最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元

c.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格

d.有完善的风险管理与内鄢控制制度

【答案】acd

【例题2·判断题】

设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币1亿。()

a.正确

b.错误

【答案】b

《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5 000万元、1亿元和5亿元三个标准。

1.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的'，注册资本最低限额为人民币5 000万元。2.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

3.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

【例题3·单项选择题】

某证券公司正在筹建中，计划主要经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理业务，依据《中华人民共和国证券法》的规定，其最低注册资本应该为( )。

a.3 000万元

b.5 000万元

c.1亿元

d.5亿元

【答案】d

(三)设立以及重要事项变更审批要求

我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会审批。

1.行政审批程序。证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查。

证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。

2.重要事项变更审批要求。证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。

【解释】外资参股证券公司是指境外股东与境内股东依法共同出资设立的证券公司，或者境外投资者依法受让、认购内资证券公司股权，内资证券公司依法变更的证券公司。

(一)外资参股证券公司的设立条件

要点二

境外股东持股比例或者在外资参股证券公司中拥

有的权益比例，累计(包括直接持有和间接控制)不得超过1/3，境内股东中的内资证券公司应当至少有 名的持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例不低于1/3，内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有1名内资股东的持股比例不低于1/3。

(二)内资证券公司中请变更为外资参股证券公司的条件

要点三

内资证券公司申请变更为外资参股证券公司，应当符合夕卜资参股证券公司的设立条件，收购或者参艘内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例 累计不得超过l/3。

(三)外资参股证券公司设立程序

1.提交申请文件。

2.监营机构核准。

3.设立登记。

4.申嫒《经营证券业务许可证》。

(一)证券公司子公司的设立中国证监会于20o7年12月28日发布《证券公司设立予公司试行规定》，证券公司可以设立子公司。

1.证券公司设立子公司的形式。证券公司申请设立子公司有两种形式。一是漫立全资子公司。二是与符合《证券法》规定的证券公司股东条件的其他投贽者共同出资设立子公司;其他投资者为境外股东的，还应当符合《外资参股证券公司设立规则》规定的条件。

2.设立子公司的条件。证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：

(1)最近l2个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币;(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营正券经纪、证莠承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平：

(4)中国诩监会的其他要求，

3.对证券公司设立子公司的监管要求。一是禁止同业竞争，即证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务;二是子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应，即子公司的股东应当按照出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权，禁止子公司及其股东通过协议或者其他安排约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权;三是禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者间接持有其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，或者以其他方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资;四是证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益：五是要求建立风险隔离制度，证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突。

【例题4·单项选择题】

关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，下列说法不正确的是()。

a.设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准

b.子公司必须是母公司的控股子公司

c.母子公司必须从事同一业务

d.必须具备相应的具有证券资格的从业人员

【答案】c

根据中国证监会于2008年5月l3日发布的《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司可以设立分公司。证券公司设立分公司，应当经中国证监会批准。分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。

1.证券公司分公司设立的条件。证券公司申请设立分公司，应当符合下列审慎性要求：

(1)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制;

(5)拟任负责人取得证券公司分支机构负责人任职资格;

(6)中国证监会的其他要求。

2.证券公司分公司经营业务范围。证券公司可

以授权其分公词经营下列业务：

(1)管理证券公司一定区域内的证券营业部;

(2)经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务;

(3)作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务;

(4)作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务;

(5)中国证监会批准的证券公司其他业务。

按照《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司的分公司不得直接经营证券营业部的业务。分公司经授权经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，不得经营其他业务。此外，证券公司不得授权同一家分公司经营具有利益冲突的不同业务。证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部不得再经营或者再授权其他分公司经营该业务。

(三)证券营业部的设立一按照《关于进一步规范证券营业网点的规定》，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，并且最近一次证券公司分类评价类别在c类以上(含c类);或者最近3年分类评价类别均在b类以上(含b类)，并且有一年为a类。

证券基础知识心得体会篇十七

1.收益性。证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。

2.流动性。证券的流动性是指证券变现的难易程度。

3.风险性。指实际收益与预期收益的背离，即收益的不确定性。从整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高;风险越小的证券，预期收益越低。

4.期限性。债券一般有明确的还本付息期限，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票一般没有期限性，可以视为无期证券。

例1-2(2012年3月考题·单选题)。

有价证券之所以能够买卖是因为它()。

a.具有价值。

b.具有使用价值。

c.代表着一定量的财产权利。

d.具有交换价值。

【参考答案】c。

【解析】由于有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

证券基础知识心得体会篇十八

证券基础作为金融投资的基础知识，涉及到证券市场、证券交易、证券投资等方面的内容。在我开始学习证券基础知识之前，我对于证券市场的了解仅限于概念上的认知，对于证券交易和投资则是一片空白。因此，我希望通过学习证券基础的知识，能够更全面地认识到证券市场的重要性，以及掌握一些基本的证券投资技巧。

第二段：对证券市场的深入了解和对证券交易的体会。

通过对证券市场的学习，我了解到证券市场是一种供求关系的市场。供给方是企事业单位和政府，需求方是投资者，证券市场的基本功能就是连接供给方和需求方。在证券交易方面，我深入了解了证券交易的形式和流程。证券交易可以分为集中交易和场外交易两种形式，而流程则包括委托、撮合、交割等环节。通过对证券交易的了解，我逐渐认识到证券市场的复杂性和不确定性。

第三段：对证券投资的思考和学习收获。

学习证券基础知识还包括了解证券投资的基本原则和技巧。证券投资是一门需要结合经济基本面、技术面和资金管理等多方面知识的综合性学科。在学习的过程中，我逐渐认识到证券投资的风险和收益并存的特点。因此，在进行证券投资时，我会更加注重风险控制和分散投资，同时也要注重持续学习和研究，以提高投资的成功率。

第四段：对证券市场和投资的前景和未来展望。

随着金融市场的不断发展和改革，证券市场的前景十分广阔。在我看来，证券市场将会成为我国经济发展的重要支撑，同时也将为投资者提供更多的机会和选择。在未来，我将继续学习和研究证券基础知识，不断提高自己的投资水平和风险控制能力，以适应证券市场的发展需求。

第五段：总结和展望自己在证券基础学习中的收获和成长。

通过对证券基础知识的学习，我对于证券市场和证券交易有了更深入的认识，了解到证券投资的复杂性和风险性。同时，我也掌握了一些基本的证券投资技巧和原则，并且对于未来证券市场的发展有了明确的认识和展望。我相信，在未来的学习和实践中，我会进一步提高自己的投资水平，取得更好的投资收益。

综上所述，通过对证券基础的学习和思考，我对于证券市场、证券交易和证券投资有了更深入的了解。同时，我也认识到证券市场的重要性和发展前景，以及自身在其中所处的角色和责任。在未来，我将继续学习和研究证券基础知识，提升自己的投资水平，成长为一名优秀的证券投资者。