提高理财能力心得体会实用 学会理财感悟(4篇)

心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。我们想要好好写一篇心得体会，可是却无从下手吗？接下来我就给大家介绍一下如何才能写好一篇心得体会吧，我们一起来看一看吧。

推荐提高理财能力心得体会实用一

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。

2)细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

推荐提高理财能力心得体会实用二

如何提高自身执行力

过去几年，执行力受到不少中国企业管理者的热捧，他们纷纷在各自的企业中打造执行力的文化、流程和制度，也取得了不少成效。长松咨询专家指出，执行力提升应该从自身做起。那么如何快速提升自身执行力呢?执行力的提升应该从以下几项能力的提升开始。

(一)自制力

自制力指的是一个人抑制言行冲动，预留时间以便判定情势的能力。如果你通常基于足够的信息、采用系统的方法做出决策，而不是冒然决策，就表明你具有很强的自制力。相反，如果你通常急于行事，而没有预先考虑后果，就很可能表明你的自制力比较弱。

如果你具有很强的自制力，你就不会急于对上司的新想法发表评论;或者，你会告知客户你会在收集更多信息后再提出报价，而不是基于不完整的信息当场提供报价。

范例：罗伯特从来不会不假思索就发表意见。他有一种控制自己言语冲动的本能，这使他在管理岗位上与上司和下属相处的时候摆脱了多个困境。他越是锻炼这种能力，就越是意识到时间可以让他有机会从多个角度观察情势。同事们都说，如果要找到一个能够从所有角度看待问题的人，非罗伯特莫属。

处理自己的弱点：如果你的自制力较弱，就会在匆匆扫视过一项提议后急于给客户打电话;或者在没有考虑充分时就急忙地对上司做出回应。

回顾一下将你带入窘境的言行吧。避免自己陷入此类窘境，监督自己的言行，并找到方法避免此类言行。

管理他人的弱点：识别自制力最有可能引起麻烦的情势或者场合。加强监督，例如，如果你认为某个人在开会的时候很有可能在错误的时间发表错误的言论，不妨坐到他的旁边;或者赋予此人一个无法做出不当行为的角色，比如让他担任会议记录员。

(二)情绪控制

如果你具有很强的情绪控制能力，就能在面临压力时保持冷静，不会轻易气馁，也会在遭受挫折时保持高度的弹性。如果你的情绪控制能力较弱，就会对他人的批评过于敏感，也可能难以抑制自己的愤怒或挫折感。

如果你的情绪控制能力较强，就不会在事情没有达到预期时心烦意乱;或者会在小组会议上受到同事的批评时，做出冷静、理性的反应。

范例：菲利普能够从正面角度看待几乎所有的任务。当同事尽力回避某项工作令人不快的一面时，他总是能够看到正面的部分。当有同事试图扰乱他的工作时，他会使自己不受负面情绪的影响。他也不会让办公室政治妨碍他的工作。

处理自己的弱点：如果你的情绪控制能力较弱，就会因为本部门所犯的错误心烦意乱，也会因为上司的负面评价而整天沮丧。

管理自己情绪的一种最有效方法就是，事先预估可能出现的问题，并做好应对计划。在面临可能引起情绪反应的场合时，写下你将要发表的言词的范本，比如，“我知道这很难，但我一定要做到。”此外，尽力限制那些你认为有可能引起情绪反应的情势。

管理他人的弱点：预估可能引起情绪反应的情势，并请相关的人做好准备。比如，你可以和此人讨论哪类事件会提升负面情绪。为此人提供处理具体情势的范本。将任务分解成多个步骤，使它们更可控。如果此人看起来心烦意乱，让他暂时休息一下。

(三)任务启动

如果你乐于当天完成当天的事情，而不是把它们推到明天，你的任务启动能力就可能很强。任务启动能力指的是在没有过度延迟的情况下启动任务的能力。如果你的任务启动能力比较弱，就往往会延迟启动项目。

如果你的任务启动能力比较强，你就会立即着手处理被上司安排的任务，即使该项任务只要求在三周之内完成;或者，你有可能在接到启动指令之前就开始做某个项目;或者会在接到账单的当天就写好支票。

范例：琼妮发现，如果自己立即启动任务，就会斗志激昂。尽管有很多事情需要处理，她还是尽量每天启动一项刚接到的任务。如果做不到这点，她就会从任务计划中腾出时间来启动新的项目。同事乐于请求她帮助启动任务，因为她有一套实用的方法来发现任务的初期步骤。

处理自己的弱点：如果你启动任务的能力较弱，你就会拖延任务;你需要他人提醒你去做事情;你会在闹钟关闭后继续睡大觉。

分析你需要完成的任务，然后将它分解，并从容易的部分着手。其目的是使该项目不会让人觉得难以启动。为启动任务做好计划，并设好启动提示，如采用手机闹钟提醒，或请同事提醒。

管理他人的弱点：可以为特定的任务做好执行的计划。设好任务启动提示，比如借助闹钟的提醒功能。限制该员工花在特定任务上的时间量，并确保该时间量较小。安排某人去提醒该员工启动特定的任务。

推荐提高理财能力心得体会实用三

兴趣是通向学习乐园的向导，只有对学习产生了兴趣，它才能引到你在知识的乐园里遨游，是你忘掉疲劳;兴趣是学习的老师，在兴趣“老师”的吸引和指导下，可以加快获得丰富知识的进程;兴趣是成长的前提。凡是成才者，事先都具有喜好某种事物的心理倾向，特别是小学时期对某物的兴趣，如果不受客观因素的干扰、制约，往往可以转化将来从事某种专业和专业活动的兴趣。所以必须注意培养学生的读书的兴趣。那么，如何培养学生的读书兴趣呢?

同学们可能有这样的经验：天天读书，可却还是缺乏读书的兴趣(next88)。读书兴趣不可能在读书活动外产生，但读书活动也未必产生兴趣。所以，如何培养读书活动中的兴趣，就是一个非常值得研究的问题。

第一：确认读书的目的

只有认定了读书目的，才能对自己的行为负责;而且明确的目的，容易评定自己的成绩。在达到自己预期的成绩时，兴趣自然就会产生。一是根据阅读喜好，选择阅读材料。比如，有的同学喜欢故事性较强的;有的喜欢词句较优美的;有的喜欢景物描写的;有的喜欢人物描写的;有的喜欢哲理性强的。开始作课外自读时，你喜好什么就选择什么。当然首先必须是有益的书籍。在阅读材料的选择上，不能跟随大流、人云亦云。人家喜欢读的，不一定适合于你。如大家都说《三国演义》好看，但你可能对书中的文辞不感兴趣，如果硬着头皮看的话，不但没有效果，反而会丧失兴趣，别人还会笑话你附庸风雅。这时你不如找本白话《三国》来看看，既了解了《三国演义》原著的内容，又增添了阅读古代长篇小说的兴趣，一举两得。一时不能读原著，决不能说明你笨。就是有一定文化修养的成年人，拿起《红楼梦》就睡觉的也是大有人在。第二：读自己能读懂的书每次阅读时，事先不一定明白我为什么而读，但在读的过程中，文章的哪方面触动了我，或联想到了什么，明白了什么道理或原理，这就是“得”，即此次读书的收获。这也就是我们前面所说的文章特点、大意了。

读书是一个读者与作者进行思想沟通的过程。假如不了解所读之书的内容，读者与作者就无法进行思想沟通;再有价值的内容，也不会让读者产生兴趣。

而且，书的难度要适中，太难的书读者读不懂就没有兴趣，太容易的书就会让人有老生常谈的感觉，引不起读者的兴趣。

第三：把你的读书心得表现出来

注意阅读积累，采摘阅读“花朵”。没有积累的阅读是老熊掰棒子的作法，手中永远只有一个。当然，积累的方法有很多。比如，在书上作记号，写简短的批语、体会，或是把主要的内容用本子记下来。名人读书都是这样的，现在出版的毛泽东在阅读过的书籍上所作的记号和批注影印本，就是例证。这样做，就好像我们从百花丛中，把我们认为最爽心悦目的花采摘来插在花瓶里一样，这些“花朵”就成了我们欣赏、观察、比较的对象。这样做的时间长了，我们就会对“采摘”“花朵”有了经验，并进而有所研究，我们的阅读欣赏能力就会渐渐提高，兴趣就会更加浓厚。读书心得是一种满足。表现出读书心得将会对读书时寻求心得的兴趣有利。有很多表现读书心得的方式。例如，参与大家的讨论并表达自己的看法是一种方式;与人在信中谈论学问是一种方式;在课堂上提出或回答问题是一种方式;在报刊杂志上投稿发表作品是一种方式。

只要能把读书的心得表现出来，你就能从读书中获得以下的两种益处：

其一，为了将心得表现出来，所以在读书时会用心思考，能重新组织书中的资料，把它纳入系统的记忆。

其二，心得表现是一种被社会认可，被人赞许的行为。在团体中的心得表现，会因别人的重视而提高自己的自尊，对以后的读书兴趣也会因之有所提高。

当然，培养读书兴趣并不是一朝一夕的事，读书兴趣的培养需要一个过程，这个过程一般需要经过以下的三个阶段。

(1)直观兴趣阶段

(2)自觉兴趣阶段

(3)潜在兴趣阶段

要培养读书兴趣，首先要经过“知之”阶段，也就是说要经过培养直观兴趣的阶段。

直观兴趣阶段对于有读书兴趣的人，几乎是不存在的问题。但是，对那些没有或缺乏读书兴趣的人来说，则需要认识一下，培养读书兴趣的重要性。

不但要他们真正懂得：知识就是力量，在现在这个飞速发展的时代，不积累知识，就会在工作中不断碰壁。还要让他们知道：很多知识都被保存在书里，只有通过读书才能获得前人学以致用的经验。要诱导他们结合个人爱好，读那些有益的书，吸取书中的知识，使之尝到“开卷有益”的甜头，产生浓厚的读书兴趣，养成读书的习惯。并且，要坚持下去，在经过一段时间后，就能成为一个“知之者”，完成读书直观兴趣阶段的培养。然而，由于直观兴趣的不稳定性，它易起易落，如不及时进行鼓励，不继续坚持，就很可能会来如烟，去如风。

因此，你还应做“好之者”，把读书兴趣由直观兴趣阶段向自觉兴趣阶段过渡和发展。由直观兴趣向自觉兴趣过渡，需要一个过程。因为，自觉兴趣是爱好和志向的结合体。

自觉时期的读书兴趣，已经是一种有明确目的的兴趣。它不仅伴随着感性的读书爱好，而且，还包括了在感情支配下的记忆与联想，由求知向思维推进。这时的读书兴趣，具有了自觉性、主动性。

譬如说，一个对技术非常感兴趣的人，在得到一部有关的技术书时，必然会一睹为快。

他会带着亟待解决的问题，在产生浓烈兴趣的同时，分析书中的理论是否成立，数据是否准确，是否在实际中可行。并且，自觉地、积极地向更深的层次开掘。

试想，当你读书的兴趣达到了孜孜以求的“好之者”阶段，并进入了自觉兴趣的境界之时，你还会“厌倦”书吗?

进入读书兴趣“好之者”阶段的人，一般都有了自觉读书的兴趣，进入了比较稳定的阶段。

但是，如果把“好之者”与“乐之者”相比，还有很远的差距。

“好之者”，只是对读书有了热情，对读书有了钻研精神和自觉自愿的兴趣。

“乐之者”，却是在经过一段探索后，有了深刻的体会和收获，把读书作为自己生活中的一部分。捧起书来，如醉如痴，达到了读书兴趣的最高阶段——潜在兴趣阶段。

那些步入潜在兴趣境界的“乐之者”，并不仅仅是爱好读书，也并不仅仅是自觉地驱驰，而是在爱好读书与自觉的基础之上产生了坚强的意志和追求的快乐。

当你读书的兴趣达到“痴心”的程度时，就不会感到读书是一种苦役和负担了，而会感到读书是一种享受。

一个人如果养成了潜在的读书兴趣，就会像饥人吃饭那样读书。

知之者、好之者、乐之者，是每个读书者把书读好所必由的三个阶段。只要你完成了这三个阶段，那么，兴趣就会“附在”你的身上，与你携手在进取中前进。

现实生活中，一些读书未入门路，未觉兴趣的人，在读书时装腔作势，不是嫌凳子太硬，就是嫌光线不好。

读不好书的人，总是有着种种理由，例如春天不是读书的日子，夏天太热容易使人犯困，秋天时冬又将至，不如待明年。其实读书是一项四季咸宜的活动。

大量事实可以证明：

恰当的读书方法，有助于培养浓厚的读书兴趣，进而有利于提高读书的效率，为你积累更多的知识财富。

推荐提高理财能力心得体会实用四

xx年度升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财顾问部在xx年同时也经历了风雨，但在全体员工的协助下，部门同事全力配合下，已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下：

一、工作指标完成情况汇报

1、截止11月底完成综合交易额x万元，完成全年预算的，日均成交x万元，较上年全年日均成交x万元增长。累计交易周转率为x次，市场占有率为，较上年全年增长，交易活跃度较上年有明显提升。

2、营业面积较小，升级之后营业部对客户服务方向进行调整，重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式，营业部同时也作为重点发展方向，目前为止，营业部手机交易占比达到7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分，同时理财顾问部与营销部相互配合，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解，所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

3、标准化服务考核工作全年完成情况：营业部全年标准化服务考核指标完成情况良好，营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则，每一项工作都进行了认真的梳理，如：客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整，并对每月客户数据进行综合分析，根据数据分析情况制定工作策略，如果发现异常账户及时进行沟通，做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上，理财顾问部加强了咨询协作参与力度，全年多次参加公司的咨询协作,已成为e周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。

二、工作目标完成情况

1、投资者教育工作完成情况

本年度在投资者教育方面，营业部共计举行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校，也取得一定的成效，但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见，又再次精心准备了营业部的中期培训，本年度第二次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，如果像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参加，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财顾问部全体员工的商议决定，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进行之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也非常满意，很多客户希望以后多增加类似的培训，此项工作已经在策划之中，争取明年一季度做好培训体系的搭建。

2、投资者咨询服务工作情况

目前咨询服务方面已经不能仅仅局限在简单日常信息传导，客户在咨询方面的需要越来越多元化，为了能更好的满足客户的需求，理财顾问部对现有的咨询工作进行梳理。

⑴短信信息内容以及发送及时性进行了调整，首先，充实短信信息内容，除及时传导公司咨询信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进行。各种信息要求做到最快传导。

同时要求提高营业部qq群活跃度，并且安排专人负责，其它人协助的服务模式。经过努力，

目前理财顾问部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的及时性，从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。

经过一段时间的运行，目前客户反馈良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持提供高质量的咨询服务工作，必须持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。⑵在咨询服务方面，理财顾问部结合今年工作会议精神，配合市场热点及时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，暴发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错，随后又相继举行了《新能源概念行业报告》《锂电池池概念行业报告》《新一代信息产业行业报告》《高精端装备制造行业报告》，根据公司四季度操作策略，融合整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会，全面的分析讲解战略新兴产业特性，并且又再次成功的举办了一期《季度策略报告会》。通过对行业的研读，投资者能及时了解行业的方向以及行业中个股的基本情况，提高投资者市场行业分析能力。

3、营业部所有员工咨询能力提升情况

由于为新升级营业部，员工队伍比较年轻，缺少市场经验积累，提升营业部整体咨询力量是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前台及后台员工的咨询能力提升的要求。

理财顾问在员工咨询能力提升方面进行了以下几点的工作：

1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让所有人都能在晨会上得到锻炼，晨会以轮流制进行。通过晨会市场信息的分析，锻炼大家对市场重要信息提炼的能力，通过短线股票挑选工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互交流可能提高看盘能力。让大家在良好的咨询氛围中获得知识储备和能力的提高。

2、“一周聚集”的活动的开展

每周三举办一次“一周聚集”员工的交流活动，周三的交流活动比较灵活，会根据不同情况安排，除对近期市场进行分析以外，还会融入一些基础知识的学习，安排前后台人员进行讲课。每月还会要求所有人都进行月度股票推荐，并且评出月度最佳推荐人奖、大盘分析最准确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习交流的平台，成为晨会交流很好的补充，在这里交流可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的交流，可以进一步的提升员工与客户的沟通交流能力。

通过一段时间的培养，目前营业部可以参与理财专职讲座的讲师达到4位，已经培养后备讲师3位，目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求，但在实践中缺乏经验，还需要继续进一步加强培养。

三、工作中的不足之处

1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。

2、短信方面未能及时整理短信平台，造成短信发送出现重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。

3、理财顾问部工作与市场部的配合不够紧密。未能达到通过理财服务吸引客户的工作效果。

4、营业部非现场客户咨询传导不畅通，目前咨询信息部分客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向。

5、存量客户回访虽然已经分成两部分进行，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求达到回访数量。在以后的工作中客户回访将作为理财顾问部人员的考核指标。

四、未来一年的工作计划

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。