2023年基金从业考试复习心得体会(实用8篇)

心得体会是我们成长的见证，记录下来可以留下宝贵的回忆。写心得体会时，可以通过对比、比喻、引用等手法来丰富文章的表达。下面是一些优秀的心得体会案例，它们不仅有助于我们提升写作能力，也能促使我们思考更多的问题。

基金从业考试复习心得体会篇一

11月份全国统一考试采取网上报名方式，通过中国证券投资基金业协会网“从业人员管理”栏目提供的`考试报名入口进行报名，也可直接登录报名网站（:10080）报名。为避免信息泄露，考生不要通过其他网站进行报名。

因203月份考试延期，已报名3月份考试的考生短信回复确认选择参加年11月考试的，报名系统会将报考信息自动顺延至11月考试，考生无需再进行报考操作；如不参加11月考试，考生可在报名期间登陆考试报名网站申请退款。

基金从业考试复习心得体会篇二

科目二：证券投资基金基础知识。

考生通过两个科目考试后，具备基金从业资格及基金销售资格注册条件。

协会将根据行业与市场发展的需要，酌情增加或调整相关的考试科目。

四、考试时长、题型和分值。

1.考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。

2.单科考试时长为120分钟。

五、考试教材。

考试所用教材为中国证券投资基金业协会组编的《证券投资基金》，教材由高等教育出版社出版，分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。教材将于6月22日正式出版，具体购买方法将于基金业协会网站“从业人员管理”栏目发布公告。

六、考试组织实施。

1.考试公告：协会将在考试前发布考试公告，公布具体考试安排。

3.考试类型：考试分为全国统一考试和预约式考试。

4.考试地点：全国统一考试在省会及重点城市同时举行。预约式考试根据市场需求在部分城市举行。

5.考试方式：考试采取闭卷、计算机考试方式进行。

七、考试成绩与资格注册。

科目一和科目二考试合格后，在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。

八、考试成绩认可。

1.《证券投资基金》考试成绩认可：已经通过证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的，并在四年内通过基金业协会的科目一，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过基金业协会的科目一的，需重新参加基金业协会的.科目一和科目二，考试合格后可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。

2.《证券投资基金》和《证券市场基础知识》考试成绩认可：已经通过证券业协会《证券投资基金》和《证券市场基础知识》两个科目考试，应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。

3.《基金销售基础知识》考试成绩认可：已经通过基金销售从业资格考试科目《基金销售基础知识》，并已在相关机构任职的，认可其基金销售资格。

已经通过《基金销售基础知识》考试，超过四年未在相关机构任职的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金销售资格。

九、考试成绩衔接。

为使基金从业资格考试平稳过渡，自本通知发布之日起截至7月1日，认可证券业协会组织的《证券投资基金》、《证券市场基础知识》和《基金销售基础知识》科目的考试成绩，上述考试科目合格的人员，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格或基金销售资格。207月1日之后的考试成绩认可，按照上述第八条规定执行。

基金从业考试复习心得体会篇三

基金从业资格考试教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。

1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。

2.增加广度，降低难度。内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。

3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。

4.注意内容的'时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。

5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。

基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。

科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。

9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，参加考试的人员通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。

单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。

温馨提示：因考试政策、内容经常调整，乐考网提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公告为准!

基金从业考试复习心得体会篇四

基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书，合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。

基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书，基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。这就意味着如果你顺利通过了基金从业资格考试，你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。

如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书，并取得所在机构加盖的公章。

基金从业考试复习心得体会篇五

基金从业资格考试的复习中，无论你是自学也好，还是报名网校课程，都是有技巧可依的，有章可循的。俗话说：好的方法是成功的一半!下面考试网小编给大家介绍基金从业资格复习的七种方式。哪种适合你呢?多种结合或许更佳!

在学习基金从业考试知识点的过程中，需要边学习边摘要，是提高学习效率的好方法。在做同步练习题和自测题时，对平时的摘要，进行校对和更正是非常重要的。同时也更有助于知识的深化。

在考试复习阶段，可以适当地打破考试教材章节的限制，按照全书的逻辑结构，编制一个比较简明的逻辑关系图表，这对于知识系统化，是一个很好的复习途径。

当感到知识已经掌握得的`差不多的时候，再重复学一次。这一次也许会获得更深的印象和更多的体会。

很多复习参考书的单选题，数量比较多，覆盖面也很大。因此，在做单选题时，要全面考虑题目所包含的知识点、相互关系和可能出现的变型，这将有助于快速完成复习。

好的考生从不胡乱得猜题。但是，考前重点把握考点是可行的。就在考试前三五天，集中把学科的重点、难点弄懂。如果内容多、记不住，可以选择"重中之重"，强记下来，必有收获。

对知识，多方位、多学科的交叉应用，会使本门课程的学习激发出更大的效应。这在科学史上已是不胜枚举的成功方法。

在自学中，不要老是把你自己当成是"学生"，处于被动地位;而要不断的把自己摆放到"先生"的位置上，采取主动，产生不同的想法来。

基金从业考试复习心得体会篇六

自起，基金从业资格考试作为证券从业人员资格考试体系的一部分，一直由中国证券业协会组织考试工作。为了落实新《基金法》，1月底财政部、国家发改委下发了《关于重新发布中国证券监督管理委员会行政事业性收费项目的通知》（财税〔〕20号），明确了基金业协会组织基金从业资格考试的收费项目，自此基金从业资格考试正式从证券业协会移交到基金业协会。

为了适应新形势下的行业发展，基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，对考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员必备的基本知识和专业技能。考试内容涵盖基金行业概览、法律法规与职业道德、投资管理、运作管理、销售管理、内部控制和合规管理、国际化等七部分基本知识。

随着互联网等销售方式的变革，以及产品类型的丰富和复杂程度的增加，取消只针对宣传推介基金的人员和基金销售信息管理平台系统运营维护人员的基金销售资格考试，一并纳入基金从业资格考试。

二、报考条件。

1.具有完全民事行为能力；

2.年满18周岁；

3.具有高中以上文化程度；

4.中国证监会规定的其他条件。

三、考试科目设置。

基金从业考试复习心得体会篇七

考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120 分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。接下来小编为大家编辑整理了2017年基金从业考试复习考点归纳，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。

基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：

(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。

(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。

(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。

(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。

(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：

(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。

(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。

(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。督察长应当关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。

督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长应当积极配合中国证监会及其派出机构的监管工作。

督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：

(1)基金及公司发生违法违规行为。

(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。

(3)督察长依法认为需要报告的'其他情形。

(4)中国证监会规定的其他情形。

对上述情形，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

基金管理人应当依据《中华人民共和国会计法》(以下简称《会计法》)《金融企业会计制度》《证券投资基金会计核算办法》《企业财务通则》等国家有关法律、法规制定基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：

(1)应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。

(2)应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。

(3)应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

(5)应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。

(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。

(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

基金从业考试复习心得体会篇八

导语：与股票市场相比，同为投资产品，投资于基金的成本非常高。相对于常规的认购、申购、赎回成本，基金转换在某些特定的情况下可以让投资者节省一定的投资成本。

早期曾有个别基金公司另外收取“转换费”，变相提高了投资者的交易成本，现在已经没有基金公司这样做了。基金转换已经真正成为方便投资者的基金交易方式。至于某些基金公司所谓的免除“转换费”等说法，本质上只是营销宣传的噱头。

不同的基金公司有不同的转换成本，各基金公司在转换费率的规定上也有一些差别，但万变不离其宗，基金的转换成本可以从“申购费补差”和“赎回费补差”这两个方面来理解。

所谓“申购费补差”是指不同的基金有不同的申购费率，如股票型基金的申购费率是1.5%，债券型基金通常在0.6%左右，货币市场基金的申购费率是零。如果投资者从具有高申购费率的基金转为低申购费率的基金，则不需要再交纳申购费，如从股票型基金转为债券型基金或者货币市场基金;如果投资者从货币市场基金转为股票型基金，则需要交纳“申购费补差”，即1.5%;如果投资者从债券型基金转为股票型基金，也需要交纳“申购费补差”，即0.8%左右。

在申购费的收取方面，一些基金公司的基金设有前端收费(申购时交纳申购费用)和后端收费(赎回时交纳申购费用)两种方式，常规的基金转换是在“前端收费 ”的基金之间进行。除了这种“前端-前端”的转换之外，如果投资者想进行较为少见的“前端-后端”、“后端-后端”、“后端-前端”转换，请参看各个基金公司的具体规定。在有些公司里，后三种方式可能都不能实施，或者只能够做其中的一、二项。

所谓“赎回费补差”，一是指不同的基金有不同的赎回费率，如股票型基金基础赎回费率起点为0.5%，货币市场基金的赎回费率为零;二是指有些同类型基金的赎回费率是随着持有期限的延长而递减，如有些股票型基金规定持有期满一年、不足两年为0.25%，满两年后为零。因此，不同基金的赎回费率之间可能存在差距。如果转出基金的赎回费率高于转入基金的赎回费率，则需要收取“赎回费补差”;如果转出基金的赎回费低于转入基金的赎回费，则不收取该费用。

这里所说的基金转换，是希望广大投资者能够在合适的时候选择投资合适的基金。因为不同类型的基金有不同的风险收益特征，尤其是在不同的基础市场行情背景下，不同类型基金会有不同的绩效表现。如在2006、2007这两年的牛市行情中，以股票市场为主要投资对象的基金，即封闭式基金、股票型基金、指数型基金、偏股型基金、平衡型基金，以及目前有较高股票投资比例的特殊策略基金，还有虽然是以债券市场为主要投资对象，但却可以进行一定量股票投资的偏债型基金、债券型基金、保本型基金等，都曾经获得了良好的收益。

但当股票市场大幅下跌的时候，上述各类基金的净值普遍亏损，能够保持盈利的基金品种只有货币市场基金、中短债基金和债券型基金。

由此看来，基于各类基础市场的中、长期走势，适当地进行选时是完全必要的。这也就是为什么在这次股票市场大跌、投资者全体重亏之后，基金公司的持续营销选择基调有了一定的改变，不再盲目地说“长期投资”，而是大力宣传基金转换的内在原因。

基金转换的基本策略，就是只要能够在股票型基金、货币市场基金这两类基金之间做好适时的转换就可以了。如2005年末，货币市场基金的市场占比是47.97%，2007年末，股票型基金的市场占比是54.43%。这两类基金市场占比的巨大变化，是中国全体基民共同选时机、选产品的结果。货币市场基金的规模又在不断扩大，华夏现金增利的规模又达到了100多亿份，全市场又开始再次证明上述转换真理了。

为什么会出现这种情况?回顾过去，在2005年以前，股票市场经历了长达四年多的熊市，投资者不敢买股票，不敢买股票型基金，近半数的`人都在买货币市场基金;2007年末，股票市场走出两年波澜壮阔的超级大牛市行情，投资者买股票、买股票型基金的热情达到了空前的高度，过半数的资金集中在了股票型基金上。因此说，投资基金，还是要选时、选品种。

目前，基金市场上的基金种类很多，除了股票型基金、货币市场基金以外，还有其他很多种类的基金，如指数型基金、偏股型基金、平衡型基金、偏债型基金、债券型基金、保本型基金、中短债基金等，这些基金的风险收益特征主要集中在股票型基金与货币市场基金之间，适合一些有特殊风险收益偏好的投资者进行选择和转换。

这里所说的灵活转换，即建议投资者不要只做基金公司宣传的那种狭义的转换，而是要做一个广义的转换：在合适的时候，投资合适的基金。只要基金好，无论哪个公司的都可以，绝对不能对某些公司、某些基金从一而终，除非那个公司旗下的基金全部很好。总之，赎回不合适的基金，申购更合适的基金，就是最好的转换。作为投资者，一定要有清醒的意识，千万不要被做基金转换可以节省那一点点微薄的交易成本所打动，转换到一只虽然是低风险，但相对业绩却不好的基金上。因为这样做，在业绩上的机会成本损失，将有可能超过那微薄的交易手续费。

另外，当投资者在“高风险高收益产品-低风险低收益产品-高风险高收益产品”间不断循环转换的时候，做“高风险高收益产品-低风险低收益产品”基金转换，可以节省一些费用，但在做“低风险低收益产品-高风险高收益产品”基金转换的时候，基金公司还是会收取“申购费补差”的，否则大家都先申购货币市场基金，然后转入股票型基金，岂不美哉。对于这样的风险，基金公司早有严密的防范。而相关基金公司在宣传的时候不举做“低风险低收益产品-高风险高收益产品”基金转换的例子，不能不说是一种误导：没有把事情说完整。

就广义的基金转换来说，投资者到底该如何选择下一只基金呢?看业绩排名。这既是最为客观的选择方式，也是最适合普通投资者的方式。以基金的综合业绩排名为依据，参考一些其他方面的分析，如公司分析、产品分析、市场分析等等，是一种更高层次的选择方式，大家如果有时间，有条件，有能力，可以逐步深入地进行。