财经课心得体会格式和感想 财经写作的心得体会(五篇)

我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。好的心得体会对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇心得体会下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。

对于财经课心得体会格式和感想一

一、专业课的地位

除了数学，第二个撑起成绩的就是专业课了。当然，并不是说其他科目就不重要，比如说，自从英语的分数线提到了60分，英语就成了最大的拦路虎，还有政治，算是产出率最高的一门了。专业课是一大巨头，一定要好好把握。这个不用我多说，各位师弟师妹们早就已经足够重视专业课了，特别是外校或外专业的考生(比如本人就是三跨考的)，早就为了专业课费尽了心力，因为专业课这块短板补起来费时费力，不得不花更多的精力在上面，结果不仅往往专业课的成绩差强人意，在公共课上的投入也不够。所以在我看来，时间是最宝贵的，科学高效的复习方法和学习资料相当重要。

二、专业课考什么

中南财大826会计与财务考研，初试考查会计学基础、中级财务会计和财务管理，是会计专业中比较基础的三门，复试主要考查高级财务会计、成本会计和审计(而且审计还是cpa的教材)。这与其他院校是不同的，其他院校初试一般考经济学和管理学，复试才考财务管理和会计等课程。财大在这方面比较特殊，也比较bt，希望大家加以注意。

三、专业课的考察特点

有些师弟师妹们专业素质相当强悍，已经过了好几门cpa考试了，于是就有相当的信心在考研专业课上拿高分。也有基础较好的学弟学妹们在考研的同时进行cpa考试，想把这两件大事一口气拿下来。本人是跨考的，基础不好，虽然不好意思打消这些师弟师妹们的积极性和进取心，不过，我还是对这种行为持保留态度。虽然能过cpa说明专业课应该很好，但却未必能在考研专业课上得高分。这是由考研和cpa考试的性质、特点和范围的巨大差别决定的。

会计考研的专业课考查的多是基础理论及其理解，而不只是机械的做账。考研对账务处理的考查也是比较基础的，并不会像注会考试一样考查那些偏僻的、特殊的和复杂的业务。以为自己过了cpa，就懒得去看比较“弱”的教材、放松了警惕、不老老实实背诵理论记忆性内容、没有及时复习备考……在上考场后，会感觉自己一身本事无法施展，更没法得高分了，实在可惜。

四、关于自命题大纲和复习所用教材

现在官方招生信息网上已经没有了指定教材，而代之一个自命题考试大纲。为什么这么做呢?因为以前的指定教材太旧了，有些账务处理方式已经不符合现行准则的规定了，为了避免这些“过时”的内容影响，官方就出了一个考试大纲，大概列出了考试的内容。

这个考试大纲列出了考点的名称，偶尔会有变动，需要注意一下，比如说，2012年考了大纲中明确列出的关于财务失败预警的相关知识点，但是在13年的大纲中，就没有了这部分内容，所以备考时不必考虑。虽然如此，但是除了明确考点范围、看看有没有考点变动之外，对于复习来说，自命题大纲基本是没有什么作用的，因为这个考点实在是太笼统了，只有一个名称，没有任何内容。

在复习备考时，需要看原来的指定教材，这个教材相当重要，并不是其他院校出的教材、中级职称会计教材和cpa考试教材所能够代替的，财大会计考研重视基础理论，这些理论就集中体现在财大出的教材中。这几本教材如下所示：

《会计学原理》(修订版),唐国平主编,中国财政经济出版社，2007年12月版。

《中级财务会计》，夏成才主编,中国财政经济出版社，2007年版。

《财务管理》，张志宏主编,中国财政经济出版社，2009年版。

一定要注意一点，13年出版了新的《中级财务会计》，应该已经按照新准则进行了修订，里面应该没有什么错误了。本人去年考研复习时还没能用到，不过，师弟师妹们很幸运，不必在看旧教材的同时对照中级会计实务或cpa自己进行订正了。

五、课件究竟有没有用

一般来说，财大本校本专业考生的优势很明显，所以大部分外校或外专业的师弟师妹们都在费力寻找财大本校本专业学生的上课课件。

课件究竟又没有用呢?我认为，有用!但也没什么大用!有用是说，课件作为财大本科生上课学习的内容，有助于帮助大家把握财大的考查重点和最新动态。考查重点不必多说，关于财会的研究动态，有时也会体现在初试中，比如，在07年，准则发生了比较大的变动，主要体现在公允价值的应用上，于是在07年的考研中就考察了公允价值，之后，14年又回过头来考察了一次公允价值。没什么大用是说，课件所发挥的作用，并没有那么巨大。感觉课件不够可靠、较为杂乱、有着老师的个人特点，而且课件更适合于讨论学习，而不适合于考研应试，另外，不仅不容易找到最新的课件，而且旧的课件中的内容有的已经过时了。

或许其他专业或学校的课件与考研出题老师关系密切，拿到课件很重要，但财大会计考研，用于选拔性考试的内容是来源于课本的，这纯属个人见解，是我看过课件之后感觉出来的，毕竟研究几遍真题，发现真题考查的内容和课本更相关一些。举个复试的例子吧，我在复试复习成本会计时，听说本校本专业的成本会计都是用英文讲的，课件也是英文，他们本专业的考生在复试复习成本会计时也是头疼得很，也是只能老老实实得看书。

所以，建议大家好好看课本。如果有课件，就用来明确一下重点、关注一下课件里与会计发展动态相关的内容。本人已经将一些课件放在附件，大家可以酌情下载。

六、怎么用那三本旧教材

总体上看，专业课复习，教材和真题是重中之重。这里我们说说那三本教材。

说实话，教材拿到手里的第一印象不怎么好，不仅纸质不好、年份较老，而且内容冗余、编排不当，令人比较厌烦，也给人较大的心理压力，心里的第一感觉就是：不好啃!

啃教材，用两个工具，一个是自命题考试大纲，另一个就是真题了。首先，一定要对照最新的自命题考试大纲来，将大纲上列明的考点落实在教材上好好把握，这里是确定考点，主抓“全面性”。自命题考试大纲大概每年9月份在中南财经政法大学研究生招生信息网上和招生目录、复试参考书目一起公示出来，如果在复习时最新的大纲还没出来，就用一下去年的，一般变动不大，但也不能掉以轻心，在最新大纲出来之后一定要对照一下。还有，就是好好看真题，认真的总结，注意真题中考过的知识点，对于频繁考查的、不频繁考查的、间隔考查的、只考查过一次的、从未考查过的知识点，都要心里有数，这样就能知道重难点了，这个是主抓“重点性”。补充一下，课件也可以用来明确重点的。

当然，在复习备考初期，没有余力先把真题啃几遍，可以用课件来抓重点、有针对性的看，但无论如何，都要先全面抓一下考点。这是个比较麻烦的工作，那三本厚厚的书给人较大的压力，财大考试重理论、重基础，对于理论性的知识需要重视，不能随随便便就忽略了，只会写会计分录是远远不够的，所以还是需要自己一页一页看。

每个人啃教材的习惯不同，有的可以直接来看，在原文上划划线，摘出重点内容，有的没法这样掌握内容，本人就是其中之一，我最是受不了大段大段的文字描述，主干枝叶、论点例子都在一起，根本看不下去，我必须以笔记的形式来将框架和条目列出来，才能掌握，另外，记忆性的东西不少，只看一遍是不行的，后期还要再背两遍，如果不想办法弄个笔记，会很麻烦。笔记的作用在于梳理和总结，以便于记忆，并不是机械的照抄。

七、用什么题来练手

复习专业课，不做题是不行的，不做题，就没法熟练常握内容，所以，一定要搞到题来练手，会基、中财和财管三科的内容性质不同，做题的重要性不能一概而论。

会基这门课，在财大考研专业课试卷上，主要以简答题的形式考核(有时也涉及论述题)，总之都是理论记忆性的内容。所以说，会基一般不用做练习题。会基教材有一本学习指导书，本人去年没有买，现在想想，教材课后题和学习指导书上的学习指导和思考题还是有些用的，可以看看。

中财这门课，既考简答或论述，又考业务题，业务题占很大的比重，近两年专业课题量较大，如果不熟练或不加紧做会做不完，指的就是中财的业务题。这里的业务题，也就是以做分录为基础，加上一些分析、判断和说明等，这个需要大量的做题。由于中财出了新版的教材，所以这版教材的学习指导书上的习题可以做，是最好的选择，不用担心内容过时。财大会计专业课考题有着自己的出题特点，也可以弄到本校的练习题。在缺题做或者需要加强某一部分练习时可以做中级会计实务的习题，比如东奥出的轻松过关系列，一定要按照财大考研的重难点来把握好所做的题的难度和范围。

财管这门课，既考简答或论述，又考计算题，计算题不是很多，但也占不少比重，这部分内容，相对来说，就中规中矩了很多。建议用教材配套的学习指导书，里面有一些错误，但是，总体上看，不妨事。虽然题量也不是很大，但题型够用了。

八、可以弄一份复习资料来用

由于专业课内容较多，重难点不好把握，自己啃起来会花费大量时间，另外，很难找全历年的真题和答案。所以，与其花费大量时间和精力自己来啃教材、做笔记、标重点，不如利用别人的劳动成果，也算是“站在巨人的肩膀上”了。然而，问题也随之出现。第一，是人脉不够，应付这一点，就要尽量利用一切关系找到师兄师姐，从他们要;第二，是难以找到，这个就是检索能力的问题了。第三，是难辨真假，这个我也没什么办法，只能按自己的经验来看了。

九、怎么用真题

真题很珍贵，可以说是考研专业课出题特点和重难点把握的唯一工具，因为只有真题是最客观、最真实的标尺，通过真题，才能够明确考查的深度、范围、计算量和重难点。

从官方网站上能拿到的完整版真题，只有2006到2010年这5年的。2007年以前的真题，因为过于陈旧，除了稍微明确一下重点之外，基本没什么用处。而从2011年起，官方网站就不再公示真题了，一般没有完整版的都是回忆版的。对于完整版的真题，一定要视若重宝，认真的啃一啃，对于回忆版的真题，虽然没有具体的数据，但也知道考查的知识点，足够明确重难点和预测考试重点了。

需要注意的是，大家搞到手的真题一般都是没有答案的，只能自己做题或者从书本上归纳总结出来。当然，如果能弄到答案，比如说从师兄师姐或者从网上找到，那就更好了，有参考还是相当不错的。对于已经拿到手的答案，要注意一下，以前考题是按照旧准则出的，搞到的很多答案也是按照旧准则做出来的，所以应该注意一下，弄到的答案也未必是正确的。

怎么用真题呢，对于07至10年的完整版真题，每道题都要仔仔细细的做，明确各个考题的考点分布，明确考查的深度、范围和细致程度;对于回忆版真题，明确各个考题的考点分布。总之，与考过的知识点相关的内容，就是绝对的重点!看过真题后，确定考查频率，摸索出题规律，在对知识点的把握上就有了明确的取舍，主抓重点内容，这就是真题的作用。

十、各科复习策略

会基、中财和财管三科的性质和考查特点不同，所以我们的应对策略也不相同，下面我们分别加以说明。

会基这门课，考查的都是理论记忆性的内容，一般以简答题或论述题的形式出现，一般不考计算，偶尔考查的也是权责发生制的应用或利润计算方面的内容，比较基础。一般来说，会基考察的内容都来源于教材上的知识点，但是其考查并不僵硬，并不考死记硬背的东西，而更多的是对教材知识点的理解应用。所以在复习时，应把握好教材上的知识点，注重理解应用，多思考、多联系，这样才能应付考试。

中财这门课，既考理论记忆性内容，又考账务处理的内容，既有简答题或论述题，又有业务题。与会基不同的是，中财的理论记忆性考查都是比较“死”的东西，比如开发支出资本化的条件、职工薪酬的内容、存货跌价的迹象，都是固定的知识点，不存在过多的联系和应用，在复习时应多记多背。中财的业务题，实际上就是各种做分录，夹杂一些分析说明，因为近年题量和计算量加大，这部分在复习时就需要大家尽量多做题、多练手，这样才能在快速准确的解题，在考场上从容的把题做完。鉴于最近几年考查的有些细致，在把握教材知识之余，最好稍稍细致把握一下。

财管这门课，既考理论记忆性内容，又考计算决策的内容，既有简答题或论述题，又有计算题。财管的理论记忆性内容也都是源于教材知识点的，十分注重理论，虽然不像中财那样僵硬，却也没有会基那样灵活，在复习时，应把握好教材知识点，注重归纳总结，多联系、多记忆。对于计算题部分，财管考的还是很“规矩”的，重点很明确，考查的也不难，都是教材的层次，在备考时，将配套学习指导书上的大题好好做做，就问题不大。

十一、总体的时间安排

专业课的复习时间安排因人而异，对于基础比较好的，可以晚些复习，例如可以8、9月份开始复习，基础不太好的，可以早些复习，比如7月份开始复习。如果基础不好，比如说像我一样是跨专业的，那么，请尽可能早一些准备专业课复习，第一遍会花费不少时间，除了啃课本和整理知识点(以备第二遍甚至第三遍复习时用)之外，要需要多做题来熟悉知识点。

不论何时复习，只看一遍肯定是不够的，且不说业务题和计算题，单是理论记忆性的内容，就不能只看一遍。所以，建议计算和业务题部分看两遍，而理论记忆性内容看三遍(第三遍是临考狂背)。

本人跨专业考研，基础不太好，考研两年到现在，只记得自己仿佛一直在不停的看专业课，忘记了看了几遍，连时间也记得不太清楚了，可能是因为杂事太多，断断续续的看。大概来说，第一遍复习，大约需要2.5-3个月，第二遍复习，大概需要1.5-2个月，第三遍复习，其实就是考前一周再背背。以上也只是我大概的印象，希望大家参考一下就行，要根据自己的情况好好调节。

十二、实力为尊

财大究竟公不公平?这是师弟师妹们关心的话题。这也难怪，回想起来自己本科学校里，老师透题划题、考生联系导师套近乎的事情，难免心里打鼓：自己毫无背景，会不会被潜规则了?

实际上，大家不必担心，财大还是很公平的。初试和复试笔试都是公平判分的，就连复试面试这种主观性较强、容易出现不公平的环节，也主要是以抽题答题的方式进行的。

一般来说，不公平只可能发生在面试，但是，虽然会难以避免的对本校或本专业的考生照顾一些，但也会对本校、本专业的考生提出更高的要求。实际上，外校或外专业或者本科院校不太好的考生并没有面临过大的压力，这个差距，据我观察，没有超过10分，而且大部分都是由专业水平决定的。

根据13和14年进入复试名单上各位考生的考试成绩，一般来说，外校外专业的考生如果能进复试，都是下了很大功夫的，分数都比较高，但是，他们的复试笔试和面试成绩不是很高，换句话说，财大本校考生和专业课上有优势的考生，他们初试成绩不是太高，但面试时分数不低，一方面是人家专业知识比较强，也不排除财大照顾本校学生的倾向，他们的面试成绩一般比那些初试高分的考生高6、7分，面试满分70分，他们一般考60+，而初试高分者一般是55+，相差最多不会超过10分。

这也是我的猜测，毕竟好多外校外专业的考生的专业素质相当强悍，财大本校本专业的也未必初试成绩都很低。说这么多，就是想说，相比于其他财经类院校，财大还是很公平的，尽可以公平一战!

对于财经课心得体会格式和感想二

董事长、总经理、各位领导、各位同仁：

大家好!

时光飞逝，岁月如梭，回顾20__年，是忙碌的一年，对公司的财务管理工作来说是至关重要的一年，在公司领导和各部门经理的大力支持与配合下，严格管理，在财务基础工作，全面预算管理，提供经营决策依据，发挥支撑服务，加强财务检查及组织业务学习等方面做了许多踏实的工作，完成了既定的目标，达到了预期效果，提高了财务管理水平，很好地配合了公司的中心工作，当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，现将本人20__年工作完成情况和总结汇报如下：

第一部分：作为公司理财经理，我的工作职责是：

1、严格遵守集团公司各项规章制度及财务管理制度，贯彻执行国家财经政策和会计制度，完成上级交办的各项任务。

2、完善企业财务管理体系，对财务部门的日常管理、财务预算、资金运作等各项工作进行总体控制，提升企业财务管理水平。组织做好会计核算和监督，建立健全收入稽核制度，严禁收入跑、帽、滴、漏。

3、搜集与评价融资方式及成本;建立健全固定资产管理制度，组织资产清查工作。管好货币资金和其他流动资产，检查资金管理，确保资金安全。

第二部分：明年的工作构想及要点：

1、 挖掘人力资源，调动一切积极因素。立足在现有人员的基础上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰富培训形式，加大培训力度，特别是对业务骨干的专项培训。

2、 降低成本费用，促进效益的稳步增长。

3、充分发挥部门的“职能”，加强管理，加快工作效率，并向财务经理汇报工作。

在这里，我非常感谢公司领导对我工作的信任与支持，2022年，我将继续以严谨务实的工作作风，高标准、高质量的工作要求，扎扎实实做好各项工作，为公司的发展作出新贡献。

以上是我20__年度的述职报告，如有疏漏和不当之处，请各位领导及公司同仁批评指正，同时也祝愿公司繁荣昌盛!

谢谢大家!

此致

敬礼!

述职人：______

对于财经课心得体会格式和感想三

尊敬的各位领导，各位评委，同事们：

大家好！我叫，1961年出生，大专学历，经济师。现任计划财务部经理。

随着我国加入wto，我们国有银行股份制的改革正在紧锣密鼓地进行。也正是迎着这股强劲的改革之风，我们迎来了与支行的合并。年年岁岁花相似，岁岁年年人不同，今天面对新朋老友，我非常激动。我确信，此次合并是提高我们核心竞争力的必由之路。

的黎巴嫩诗人纪伯伦曾说过：“让你的理想高于才干，你的今天才有可能超过昨天，你的明天才有可能超越今天。”今天，正是为了实现心中的理想，更为了自己至爱的财务工作，我才坚定地走上竞聘的讲台，参加计划财务部经理的原岗竞聘。在这里我毫无保留地向大家敞开心扉，希望用我的才干赢得这个职位，用我的真诚赢得大家的喝彩！

为了便于大家对我有一个全面的了解，我先简单介绍一下自己的经历：我1982年毕业于长春市卫校，1987年改行到农行，先后做过出纳员、农贷会计，1993年从基层调到县级支行做出纳员，会计辅导员，1998年任会计科副科长主持工作，20xx年至今做计划财务部经理。

虽然我是“半路出家”，但凭借着我对银行工作的热爱和永不服输的精神，我勤奋学习，刻苦钻研，很快熟悉了业务，做农贷会计期间由于以科学的方法对贷款借据管理的较好，被上级行做为试点单位进行推广；1990年我被评为市行先进工作者，1991年我是省行先进，1992年是行两个文明建设先进标兵。

下面我简单分析一下竞聘此岗位的优势所在：

第一，我熟悉业务和管理工作。我20xx年开始做计划财务部经理，屈指算来已经有六个年头了。六年的工作实践使我摸索出了一套行之有效的业务管理和团队建设的方法。我所在部门一直是行里的先进单位，所抓的会计工作是省行认定的会计基础工作二级达标升级单位。可以说我就象熟悉自己掌心的纹路一样熟悉财务部的各项工作。

第二，我对自己要求严格，勤奋刻苦，不懈追求。我深知自己不是科班出身，要尽快成为行家里手，就必须要付出比常人多的多的时间和精力。为了尽快熟悉业务，我1993年开始参加吉林税务学院金融专业的函授学习，并取得了较好的成绩。同时我还不断涉猎新的金融知识和管理理念，使自己的思想紧跟时代发展的脉搏。

第三，我具有良好的意志品质。白山黑水的严寒造就了我不怕吃苦，不惧困难，敢于接受挑战，不断开拓创新的坚毅品格；同时，我为人谦和，善于表达和沟通，具有良好的人际关系基础；另外，我还具备女同志所特有的心思缜密，细致入微，能够换位思考，在工作中贯穿以人为本的管理理念。

今天，我如果能够以真诚、自信和能力赢得大家的信任，得以挑起财务部部长的重任，我将更加严格要求自己，戒骄戒躁，率先垂范，

全力以赴做好以下以下工作：

第一，加强学习，转变观念，应对挑战

我要带领大家加强学习，统一思想认识。我们要进一步树立会

计核算永远是财务工作的重点的理念，明确加强会计核算管理，逐步提高会计基础工作水平是重中之重的理念。同时要加强业务学习，吐故纳新，不断提高财务部全体同志的业务能力。另外，还要学习加入wto后，新的金融形势为我们带来的新的理念和作法，不断创新工作方法，提高工作效率。

第二，加强管理，向管理要效益，以管理促效益

要进一步加强管理，以严格的规章制度进行管理和约束，堵塞漏洞，降低成本。只有加强管理，整合优势，减少内耗，才能使我部门的工作步入良性循环的快车道。向管理要效益是我工作的指针，通过管理产生一加一大于二的效果则是我在管理上不懈追求的目标。同时我还要结合两家银行合并的实际情况，搞好部门内部的团结，在坚持制度约束的基础上，对部门实施人性化管理，关心职工疾苦，与职工交朋友，努力把财务部建设成为有向心力和凝聚力的和谐团队和能打硬仗的坚强集体。

第三，做好财务部的日常管理工作

在财务管理上，我要严格执行财务制度，严肃财经纪律，定期为领导经营决策提供真实准确的会计信息，定期作好财务分析，为领导当好参谋，算好帐。同时，我还要做好：组织编制实现全辖财务收支和经济指标计划，负责财务管理，加强成本核算，加强资产负债管理，降低非生息资产，监督内部资金使用等常规工作。还要认真贯彻落实上级行文件精神，确保及时准确地传达到位，而且要协调好部门间的工作，并出色完成行长交办的其他事项。

古希腊哲人说：“给我一个支撑点，我会把地球支起”，这是对生活的自信；而我现在要说：“给我一个机会，我会干出我的光彩”，这是我对生活的热爱和对事业的无尽追求。我也深深地知道：此次竞聘意味着有一部分人会成功，而另一部分人会落选。对此我将以平常心来面对。此次竞聘，无论成功失败，我都将以此为新的起点，更加努力工作，勤奋学习，迎难而上！

我的演讲完毕，谢谢大家！

对于财经课心得体会格式和感想四

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

对于财经课心得体会格式和感想五

20xx年下半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识

为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作

由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品

今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销，增加客户群体

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。