学习理财类保险的心得体会和方法 学保险学的心得体会(9篇)

我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。心得体会对于我们是非常有帮助的，可是应该怎么写心得体会呢？下面是小编帮大家整理的心得体会范文大全，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

最新学习理财类保险的心得体会和方法一

我们把学习的时间、形式、内容等列入学校工作规划，要求做到学习制度化，在学习中，要求做到三个结合，即集体学习与个人分散学习相结合、专家辅导与教师研讨相结合、外地经验与本校实际相结合。力求探讨教学实际中的一些问题，及时总结。

1、建——即建立健全学习制度，每两周举行一次学习会，严格学习考评，学习前先点名，要求每位教师理论学习做到六个有：有学习计划，有主题内容，有中心发言，有学习记录，有心得体会，有总结提高。通过完善学习制度强化教师理论学习的自觉性。

2、定——即定学习任务(学习内容)。根据各阶段的教学工作重点和教育中心任务，有针对性地安排学习内容。每位教师在学习中，认真联系自己的工作实际，撰写心得体会和论文，将学习、教学、科研紧密结合起来，推进素质教育。

3、带——即领导带头学理论，带头写心得体会和教育教学论文，为全体教师树立学习的榜样，营造良好的“讲学习、增素质”的浓厚氛围。

4、引——即引导联系实际，学以致用。学校紧紧围绕“教书育人”这个中心，找准理论和实践的联结点和切入点，要求教师在教育实践中，活学活用理论，丰富课堂教学，提高课堂的生动性、形象性，吸引学生求知求学的欲望，从而达到提高理论学习的实践价值。

5、激——即通过各种途径，激发教师理论学习的主动性和积极性。学校把理论学习做为继续教育的重要内容与评优、晋级、奖励结合起来，通过科学的评价和正面激励促进理论学习的制度化，激发教师理论学习的更大热情。

建设一支道德高尚、素质优良、业务过硬的教师队伍是实现学校可持续发展的根本保证。学校作为最基层、最直接、最经济的师资培训基地，必须充分发挥其作用。学校的校级培训是学校教师受益最多、最好的形式。因为，市级、县级培训由于教师人数多、教育理论水平参差不齐，只能解决面上的共性问题，而学校则可充分发挥学校的师资优势，具体解决个性问题。我们采用请进来，走出去的办法，为教师提供学习、培训的机会。这对丰富教师的理论知识，拓宽教师的视野，对提高教师的理论水平起到了重大作用。同时，学校加强内部培训，通过师傅带徒弟、学术研讨、评比竞赛等活动，让教师在交流中学习，在交流中提高，促进了教师教育教学水平的提高。

我们相信，通过学习培训、研讨交流，教师的理论水平定会节节高，学习型组织也会欣然建立。

最新学习理财类保险的心得体会和方法二

据教育工作实际，为营造浓厚的学习氛围，大兴求真务实之风，进一步提高机关干部的政治素质和业务素质，锻造一支讲学习、讲政治、讲正气的机关干部队伍，树立机关新形象，局党组适时作出了开展机关干部政治理论学习活动的决定。为确保活动不走过场，取得实效，教育局成立了政治理论学习领导小组，制订了学习方案，确定了学习内容，规定了学习时间(每周五下午)，提出了学习要求。十个月来，按照创建“学习型、服务型、廉洁型、高效型”四型机关思路,在政治理论学习领导小组的组织安排下，局机关和二级单位干部、职工先后进行了党章党纪、转变工作作风、树立教育形象、爱我红安、依法守纪、社会主义荣辱观等专题学习，通过全体机关干部共同努力，机关政治理论学习活动走上了制度化、规范化的轨道,成效较为明显。具体体现在三个方面：

一、注重学习态度的端正，充分认识学习的重要性

学习是提高修养的必要前提。对于机关领导干部来说，学习，是加强思想政治建设，运用理论指导实践，不断提高政治素养的重要形式，是提高政治水平、理论水平、决策水平、服务水平的重要途径。早在第一次学习会上，陈局长就站在大局的高度，从构建和-谐社会、树立教育形象、适应教育改革发展新形势三个方面，阐述了开展政治理论学习的重要性、必要性和必然性，为统一全体干部思想认识，端正学习态度提出了指导性意见。在政治理论学习活动中，局领导结合教育工作和机关工作实际，坚持以整顿机关作风、树好教育形象为重点，明确提出机关工作人员：“人人都是一面旗帜，个个都是教育形象”，通过分析教育工作、教育行风、机关作风中存在的问题，使全体机关干部明确了加强学习、改进作风的重要性、必要性和紧迫性。各股室、二级单位负责人在学习讨论发言中，结合单位和个人工作实际，各抒己见，从不同的侧面谈论了各自对加强政治理论学习的认识。特别是机关和二级单位的女干部、女职工，积极参与学习讨原创网站#url#论，大胆上台发言，体会深刻，见解独到，既提高了认识，又受到了锻炼。从政治理论学习总的情况来看，大家对学习的认识是到位的，都能自觉按时参加学习，按要求完成学习任务，整个政治理论学习活动做到了学习有计划、读书有笔记、集中讨论有记录、学习情况有通报、经验体会有交流。

二、注重学习制度的落实，努力加强学习的规范性

十个月来，我们在学习制度的严肃性与灵活性上进行了深入研讨，采取了集中学与分散学相结合的方式，在学习中建立和完善了发言、撰写心得体会、自学理论书籍等学习制度，并脚踏实地地抓了学习制度的落实。一是把好学习例会落实关。为了抓好政治理论学习，局机关成立了领导小组，切实加强了对政治理论学习的领导，学习中还专门安排局办公室，进行学习记录，并对学习记录进行整理和保管。在具体的学习过程中，主要领导带头学、带头讲，模范地履行学习职责。即使是在矛盾较为集中时期，在日常事务繁杂情况下，以陈局长为首的局领导坚持了带头学。在班子领导的重视和榜样示范下，一周一次，每次时间在2个小时左右的政治理论学习，已经成为了工作惯例。二是把好知识巩固关。为了让所学的知识真正入脑、入骨，为大家所用，注重了理论与实际相结合，结合现实谈政治，结合教育谈学习，结合自身谈体会，使学有所用，以提高学习积极性。三是把好学习责任关。我们形成了一系列的学习管理规定，从考勤、请假、笔记、考核等几个方面，都作出了明确要求。这些举措，有力促进了各项学习制度的落实。

三、注重学习内容的落实,不断增强学习的针对性

在学习过程中，为了避免政治理论学习中“空对空”——不着边际地泛泛而谈，避免“照搬照读”宣言式地说教，避免脚踩西瓜皮，滑到哪里算哪里搞应付等现象，我们着眼于解决实际问题，确定学习内容，注重突出了“三个结合”。一是注重学习与了解党的知识相结合。组织大家专题学习了《中国共产党章程》，请来文物局王绍华同志给大家讲革命传统，讲红安光荣的革命历史。二是注重学习与思考相结合。为了避免少数同志学习时带着两只耳朵听，无事一身轻现象，我们要求股室负责人结合工作谈体会，要求全体干部人人写心得。领导班子也不例外，比如说陈局长，事务多，工作忙，但率先垂范，写有长

达十余页三千余字的学习心得。另外，根据工作安排，我们还组织人员对干部学习心得撰写情况进行了系统检查，从检查情况看，基本上做到了人人有笔记，人人有心得体会，局机关办了一期学习心得专栏，各二级单位也相应办了专栏。三是注重学习与解决实际问题想结合。围绕转变机关干部作风，创造良好的学习、工作环境，我们将学习机关一系列管理制度作为学习的重要内容，先后学习了《关于教育局机关科室包乡镇有关事项的通知》、《关于加强机关管理的若干规定》、《教育局机关卫生管理办法》，促进了机关工作的有序开展。

四、注重学习时间的落实，切实保证理论学习的经常性

三个月来，我们较好地坚持了每周一次的集中学习，即使是在特殊情况下，也安排了学习内容，布置了学习任务，坚持了学习预告制，每次集中学习先由办公室提前通知到人，预先明确学习的具体任务，便于机关干部尽早安排好工作，准时出席学习。初步统计，前段的政治理论学习共完成了《党章》等5个专题的学习任务，开展了理论学习及交流2次，举办专题讲座1次。由于学习活动做到了经常性，形成了领导带头学，干部自觉学，周五集中学，其他时间分散学、个人自学的良好学习局面，保证了学习时间的落实。全体机关干部做到了有事做事，无事主动学习，一改过去上下班迟到早退、上网玩游戏，串门聊天等不良现象。有的干部还利用业余时间抓紧学习，如办公室主任赵少东同志，办公室工作千头万绪，但他勤于钻研，敏于思考，抓住教育工作的亮点，与人合作，撰写的三篇新闻稿件，分别被《湖北日报》b1版头条和《黄冈日报》头版头条刊用，在广大教职工和教育通

讯员中引起了强烈反响。在杨局长的指导下，调研股陈化群同志以机关政治理论学习活动为切入点，撰写的新闻消息，被《黄冈日报》等新闻媒体采用，撰写的《着力创建四型机关办好人民满意教育》一文，被《红安政府工作》采用，作为政府工作经验，印发全县各乡镇政府和县直部门。局机关坚持政治理论学习的作法，被《黄冈教育简报》、《湖北教育》作为经验推介。

总的来说，十个月来的政治学习取得了预期的成效。通过学习，机关和二级单位干部、职工提高了政治理论素质，增强了转变工作作风、树好教育形象的责任感和紧迫感，客观分析了科室和自身存在的问题，初步进行了整改，机关的工作作风有了明显转变，工作效率有了明显提高，机关的形象进一步端正。这一活动得到了上级和领导的肯定，得到了基层和群众的好评。但也存在需要改进的地方。一是在学习的形式上还有些单调，今后要力求有所创新，以进一步增强学习的针对性，使政治理论学习更富有成效。二是学习的深度还不够，干部之间在学习理解的深度上还存在不平衡现象，有的干部心得体会文章停留在表面上，还不够深刻，甚至存在抄报纸、网上下载现象。三是学习的效果还不均衡。少数单位、少数同志“学”与“做”脱节，没有做到理论与实际相结合，认识没有上去，整改没有落实，突出的问题没有得到解决，甚至存在边学边犯现象。对这些问题，今后还需要进一步加以改正。

政治理论学习是一种形式、一种过程，根本的目的是要提高机关干部的整体素质，转变机关干部工作作风，树好机关干部的整体形象，办好人民满意的教育。局党组希望机关和二级单位全体干部、职工以这次学习活动为契机，做到学以致用、用以促学、学用相长，做到认识上有新提高、作风上有新变化、工作上有新进展、实践中有新成效，把握教育改革发展稳定大局，为全县教育事业发展作出应有的贡献。

最新学习理财类保险的心得体会和方法三

伟大时代需要伟大理论领航。新时代坚持和发展马克思主义，必须在把握历史发展规律和顺应人民意愿上站稳立场、毫不动摇；在把握时代脉搏和应对风险挑战上旗帜鲜明、勇担重任；必须锲而不舍推进马克思主义中国化、时代化、大众化，彰显马克思主义理论的历史穿透力、时代引领力。

当今世界正经历百年未有之大变局，世界正处于大发展大变革大调整时期，新兴市场国家和发展中国家在世界经济格局中的影响不断提升。在和平、发展、合作、共赢时代潮流的推动下，由新一轮科技革命和产业变革催生的物联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等为代表的高新科技，以其前沿性和颠覆性改变了人类的生产方式和生活方式。同时，世界面临的不稳定性不确定性明显增强，经济全球化遇到了动荡不居的新形势，新冠肺炎疫情的暴发则加速了国际格局的变动。

中国特色社会主义进入新时代，中华民族伟大复兴进入关键时期，发展具有多方面优势和条件。但同时，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。“不平衡不充分的发展”是我们党坚持实事求是，一切从实际出发，牢牢把握我国发展的阶段性特征，作出的事实判断。当前，改革发展稳定任务之重、矛盾风险挑战之多、对我们党治国理政考验之大前所未有，加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局 ，力促经济高质量发展的要求更为紧迫。

社会主义初级阶段是一个漫长艰辛的探索历程。中国共产党团结带领全国人民在解放思想、实事求是思想路线指引下，敢于直面挑战，回答好“什么是社会主义，怎样建设社会主义”这一时代问题，成功开辟了中国特色社会主义道路。党的指导思想也在马克思主义与中国革命、建设、改革实践相结合的历史进程中不断丰富与发展，指引我们党战胜各种艰难险阻，使久经磨难的中华民族迎来了从站起来富起来到强起来的伟大飞跃。

坚持求真务实、真抓实干，在直面矛盾、破解难题中不断回应实践呼声，在应对风险挑战中砥砺前行是贯穿著作理论和实践的一条红线。 党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央运用马克思主义立场观点方法，聚焦新时代课题，总结开创性的实践经验，系统回答了在新时代坚持和发展什么样的中国特色社会主义、怎样坚持和发展中国特色社会主义的重大问题， 回答了新时代如何深刻理解“两个大局”的战略思维，明确新征程的目标和路径，把握世界大势浩瀚前行的脉动，辩证看待两个大局同步交织、相互激荡。

“中国之治”的奇迹“密码”就蕴藏在中国共产党始终坚守为中国人民谋幸福、为中华民族谋复兴、为世界谋大同的初心和使命中。要深入学习领会坚持人民至上、生命至上的发展思想，我将无我、不负人民，始终把人民放在心中最高位置， 深刻理解坚持和加强党的全面领导，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”、 以勇于自我革命的政治意识， 以强烈的忧患意识、担当意识保持理论清醒和自觉，坚持和完善中国特色社会主义制度、推进国家治理体系和治理能力现代化，实现中华民族伟大复兴中国梦。 “中国之治”以全新的视野深化了对共产党执政规律、社会主义建设规律、人类社会发展规律的认识，进行艰辛理论探索，取得重大理论原创性成果，成为引领中国，影响世界的当代中国马克思主义、21世纪马克思主义。

习近平新时代中国特色社会主义思想坚持辩证唯物主义和历史唯物主义世界观和方法论，体现了运用马克思主义思想方法和工作方法分析解决问题的科学思路。坚持实事求是、坚持战略定力、坚持问题导向、坚持全面协调、坚持底线思维、坚持调查研究、坚持斗争精神、坚持历史担当、坚持天下情怀、坚持终身学习，这几个方面贯通党的十八大以来理论实践探索、制度治理创新的各领域各环节，贯穿于以习近平同志为核心的党中央统筹推进“五位一体”总体布局、“四个全面”战略布局、管党治党治军、内政外交国防、治国理政的全过程，不断提高我们迈向新征程驾驭复杂局面的能力本领。

理论的价值在于指导实践，学习的目的在于运用。要大力弘扬理论联系实际的优良学风，学深悟透《习近平谈治国理政》第三卷，帮助我们更加深入领会掌握习近平新时代中国特色社会主义思想的科学体系，进一步增强学思想、悟思想、用思想的自觉性和坚定性。以国家富强、人民幸福为己任，胸怀理想、锤炼品格、砥砺磨炼、投身于中国特色社会主义伟大实践并为之终生奋斗。

最新学习理财类保险的心得体会和方法四

回首xx年工总行制定的“xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。

在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。

经过辛勤努力xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。

最新学习理财类保险的心得体会和方法五

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结：

1、任务指标: 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。

2）、细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属，为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的`问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

最新学习理财类保险的心得体会和方法六

一、指导思想

高举中国特色社会主义伟大旗帜，以马克思列宁主义、毛__思想、邓__理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，以系统学习__系列重要讲话为主线，以全面学习党的__大以来中央重要会议精神，大力弘扬“红船精神”，坚持做到常学、深学、实学，着力强化思想理论建设，不断提升分析解决问题、驾驭复杂局面的能力，为嘉兴经济金融的健康发展奠定更加坚实的思想政治基础。

二、学习重点

(一)突出加强__系列重要讲话的学习。深入学习__系列讲话精神是当前党委中心组学习的重中之重。要按照中央、省委、市委的部署要求，突出“真、深、实”，全面学习领会讲话关于坚持和发展中国特色社会主义、关于实现中华民族伟大复兴的中国梦、关于全面深化改革、关于推动科学发展、关于社会主义民主政治和依法治国、关于宣传思想工作、关于国际关系和我国外交战略、关于党的建设以及加强国防和军队建设、推进祖国统一大业等一系列重要论述，切实把握讲话贯穿的坚定信仰追求、历史担当意识、真挚为民情怀、务实思想作风和科学思想方法。同时，要和深入学习领会__同志在浙江工作时的一系列重要讲话精神结合起来，更加激发做好工作的使命感和责任感。

(二)切实加强马克思主义基本理论的学习。马克思主义哲学是党员干部必须掌握的看家本领。要认真领会__在中央政治局第十一次集体学习会上的讲话精神，围绕学习和掌握历史唯物主义基本原理和方法论，发扬“钉钉子”精神，坚持原原本本学习和研读马克思主义经典著作，从历史和源头上把握历史唯物主义的深刻内涵。同时，把学习马克思主义原理同系统学习毛__思想、邓__理论、“三个代表”重要思想、科学发展观统一起来，深刻认识精神实质的内在一致性，切实增强中国特色社会主义的道路自信、理论自信、制度自信。

(三)深化党的路线方针政策的学习。党的__大以来作出了一系列重大部署，提出了许多富有创见的新思想、新论断、新要求。要将中央精神和银监实际工作紧密结合起来，加强理解、融会贯通，围绕围绕全面深化改革开局之年、党的群众路线教育实践活动深化之年的工作要求，进一步解放思想，践行群众路线，勇于先行先试，务求工作实效，着力再创嘉兴体制机制新优势，努力在推进治理体系和治理能力现代化上走在前列。同时，要把新修订的《干部任用条例》作为学习重要内容。

(四)抓好党史国史社会主义发展史教育。学习党史、国史、社会主义发展史，是坚持和发展中国特色社会主义的必修课。要从对改革开放三十多年、新中国成立六十多年、中国共产党成立九十多年以及近代以来一百七十多年历史的学习中，更加深刻认识中国特色社会主义是历史发展的必然选择，更加坚定走这条道路的信念。同时，要与学习党章、学习中央反腐倡廉工作新部署新要求、学习社会主义核心价值观、弘扬“红船精神”等结合起来，自觉加强思想改造，更加牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，做为民务实清廉、过得硬打胜仗的领导干部。

(五)扎实开展党的群众路线教育实践活动。认真落实“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求，以为民务实清廉为主题，突出作风建设，贯彻整风精神，对照“理论理想、党章党纪、民心民生、先辈先进”四面镜子，补精神之“钙”、除“四风”之害、祛行为之垢、立为民之制，围绕“八大顽症”的整治，统一思想，形成共识，以更高的标准、更严的要求、更实的举措，做好党员干部的表率，激励干部职工积极投身教育实践活动。

(六)紧紧围绕服务决策和业务工作，深化党委中心组学习。认真学习银监会和省银监局20____年度工作精神，切实把思想和行动统一到银监会作出的决策部署上来，确定分局20__年工作目标任务，把学习成果转化为谋划发展、解决问题的新举措新办法，不断提高辖内银行业经营管理水平，努力为嘉兴经济发展作出贡献。

(七)促进学习成果转化和共享。坚持理论联系实际的优良学风，重点加强对银行业改革发展和监管工作全局性、战略性和前瞻性重大问题的集中学习和研讨，不断将学习成果转化为推进银行业改革发展、推动监管工作的具体措施，在理论学习中提高解决实际问题的能力，注重用以促学、学以致用，紧密结合省局主题活动，开展专题调查研究，撰写有份量、有质量的调研报告。

三、学习要求

(一)增强自觉，遵守制度，确保学习时间。中心组成员要以高度的文化自觉，严格遵守学习制度，科学安排工作，妥善处理工学矛盾，做“勤学善思的表率”，确保学习到会率和课时数，全年集中学习课时累计不少于12天。

(二)紧密结合形势，拓宽党委中心组学习内容和形式。突出抓好“三个结合”，将中国特色社会主义理论体系、中央重大决策部署学习同推进银行业改革发展和监管工作实践结合起来，将邀请外部专家主讲同内部专家主讲结合起来，将理论学习同调查研究结合起来，撰写有份量、有质量的调研报告，用理论学习破解监管实践难题。坚持每月开设“大家讲坛”组织全体干部职工参与中心组学习。同时，继续抓好分局系统领导干部读书班的组织，着力提升学习层次和效果。

(三)认真做好学习计划，做好学习记录，，提高学习质量。要进一步做好中心组学习计划，确保中心组人员安排好学习时间，同时做好学习记录及中心组学习情况的报道和报告，及时总结学习情况。

最新学习理财类保险的心得体会和方法七

各位领导、评委、各位同事：

大家好!

今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。20xx年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。

第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。

我国加入wto以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。

谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。

第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作：

一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。

二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。

二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。

三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动态，及时反馈客户对银行服务的意见和建议等，为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析，掌握辖区客户特点和结构，进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力，提出改进本行产品和服务的详细意见。

四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户提供相应的金融服务或解决方案，督促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色服务赢得客户。

五、监控客户风险，注重对客户的日常管理，主动掌握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营管理水平。

六、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在对客户服务的同时，大力弘扬信用风气，帮助客户树立良好的信用理念。在具体工作中，既热情洋溢，又严格规范自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客户。

以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正。总之，如果这次竞聘成功，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开创新的工作局面。如果不能，说明我的工作能力还有待提高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。

谢谢大家

最新学习理财类保险的心得体会和方法八

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

最新学习理财类保险的心得体会和方法九

高考过后，天是灰色的，一灰就灰了两个月，在报考学校时，也是觉的哪个名字好听就填哪个。无意中被现代学校录取，带着失落的心来到现代学校，一来时觉的现代也没什么好，就和高中差不了多少。

但不久后发现，现代有许多让我学习的地方，这里的人很好，同学也很友善，学校的成绩也突出，在前不久被设为国家示范数控技术实训基地。

但学习了《学生管理制度》心得后，让我更体会到现代的规划性，它的第一部分是国家有关政策法规，有下面几点：

1、高等学校学生行为准则。

2、普通高等学校学生管理规定了。

3、学生伤害事故处理。

4、中华人民……

从中我学习到我们的行为都代表着现代，所以只有遵守法律法规，才能来报答我们的学校。

第二部分学院有关管理制度，大部分都是学生违规违纪的，从中我知道学校的管理制度的多么的严格。也明白学校规定是多么的神圣，从中看出学校在学生的每个细节都注意到了。

第三部分是学生们最感兴趣的地方，看着奖学金的丰富，我想好多学生和我一样很希望拿个一等奖学金，那我们的学费就不用愁了，所以我们要努力学习争取拿到奖学金，这不因为它有钱而是一种荣誉，我们应该更加努力的学习，来报效学校。

我永远会记住学校校训“知行合一、止于至善。”