内控合规建设培训心得体会总结(汇总20篇)

通过总结心得体会，我们还可以与他人交流分享，互相借鉴经验，共同进步。如何写一篇较为完美的总结是许多人关注的问题。接下来，请大家一起来欣赏一下这些精心整理的心得体会范文。

内控合规建设培训心得体会总结篇一

众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使邮政储蓄银行不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统—内控制度建设，以保证邮政储蓄银行的稳健发展。邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险控制在可承受的范围内;三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

开展“合规管理年”活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行内控的发展提供有力的保障。现就学习完“内控规范年”活动细则后谈谈自己的体会：

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

邮政储蓄银行要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。

严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然?过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部控制建设上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以令人警醒。

综上所述，通过“内控规范年”活动的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行“内控规范年”活动，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。

通过“内控规范年”活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。

通过“内控规范年”活动的有效开展，使我一定以此次活动学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进邮政储蓄银行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

内控合规建设培训心得体会总结篇二

为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，根据总、省行安排，邮储银行鞍山市分行结合自身实际情况，于20xx年起连续三年分别开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建设活动。

据了解，本年“内控达标年”活动意在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改邮政金融在内控管理上存在的问题，持续推进合规文化建设，使该行内控管理水平达到同业先进水平。

为提高活动开展效果，该行联合市邮政公司成立活动领导小组，一把手亲自挂帅，制定了详实可行的活动实施方案，具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。并于xx月xx日召开了“内控达标年”活动启动大会，对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。并要求辖内支行高度重视，加强督导，邮银配合，统筹协调，强化宣传，认真总结，以有序推进活动开展和落实，目前各阶段活动正在有条不紊的推进中。

合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就学习活动心得体会做如下几点总结：

一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。

二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。

三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。

总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

（4）深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

内控合规建设培训心得体会总结篇三

营销合规是现代企业运营中至关重要的一个环节。为了保证企业在市场中的健康发展，必须遵守法律法规和道德规范，避免出现与道德和法律不相符合的营销方式。因此，为了提升企业从业人员的营销合规意识，各大企业都积极地开展了营销合规培训，让员工对法律法规、企业文化、道德规范等方面有更加深入的认识和理解。在本次的营销合规培训中，我深刻地领悟到了营销合规对企业的重要性，也收获了很多宝贵的经验和体会。

营销合规是指企业在营销过程中必须遵守法律法规和道德规范，确保营销活动的合法性和正当性。在本次培训中，我们详细学习了相关法律法规和道德规范，例如《广告法》、《反垄断法》、《价格法》、《商标法》以及企业的道德行为准则等。在学习过程中，我们深刻认识到企业在营销活动中必须严格遵守法律法规和道德规范，不能以牺牲消费者利益、侵犯竞争对手权益的方式来获取利润。只有这样，企业才能经营长远，利润稳定，品牌可持续发展。

营销合规不仅是企业的法律责任，更是企业自身形象的维护。如果企业因为营销活动问题而遭到消费者和社会的诉讼和质疑，不仅会导致企业形象受损，也会对企业的经济利益产生很大的影响。因此，营销合规对于企业的长远发展和健康经营至关重要。作为从业人员，我们需要时刻保持警惕，遵守法律规定和企业道德准则，保证自身行为符合营销合规要求，不仅是企业内部管理的需要，也是保证企业长远发展的关键。

第四段：营销合规在实践中的应用。

对于从业人员来说，将营销合规知识转化为实际营销操作中的经验和技巧是一项非常重要的工作。在营销实践中，我们需要把握好法律法规和道德规范的底线，保证我们的营销活动合法、正当。同时，根据不同的市场和消费者特征，我们也需要根据具体情况进行营销策略的调整和优化。只要严格按照营销合规要求，结合市场情况制定合适的营销方案，就能够在保证消费者权益的同时，为企业带来更多的利润。

第五段：总结。

营销合规对于企业的健康发展至关重要。在营销合规培训中，我们学习了相关法律法规和道德规范，深刻认识到企业的道德责任和法律责任，也了解了营销合规的具体操作和应用技巧。只有遵守营销合规要求，严格遵守法律法规和道德规范，从业人员才能够在保证企业长远稳健经营的同时实现自己的职业价值。作为一名从业人员，我将时刻保持警觉，遵守营销合规要求，为企业的健康发展做出自己的贡献。

内控合规建设培训心得体会总结篇四

建设银行是中国五大银行之一，作为国有银行，建设银行一直以来都注重合规方面的培训和教育。最近，我参加了建设银行合规培训，获得了不少收获和体会。今天我想分享一下我的心得体会。

第二段：合规意识。

要从根本上做好合规工作，必须加强银行员工的合规意识。合规工作是一个全员参与的工作，需要每个员工理解合规的含义、法规法律的意义和企业文化的内涵，始终牢记合规是银行业务的底线，必须严守合规红线。因此，在合规培训中，需要加强对员工的合规意识教育，让每个员工都能深刻领悟到合规工作的重要性。

第三段：法律法规。

建设银行在合规培训中，非常注重对法律法规的解释和讲解。同时，建设银行会根据银行业务的实际情况。将法律法规与业务实际操作相结合，加深员工对法律法规的了解和认知，并在实际业务中运用，帮助员工更好的落实合规要求，确保风险可控。

第四段：培训方式。

在合规培训方面，建设银行采用多种方式，如集中培训、网络培训、自学等。其中，集中培训是最为重要的一环，它能够让员工具体了解银行在合规方面的重要性，增强他们遵守合规的意识。网络培训和自学也同样重要，他们可以让员工可以在空闲时间进行学习，使得员工学习效率更高，更方便快捷。

第五段：结束。

总之，参加建设银行合规培训，让我更好的认识到了合规工作的意义和重要性，同时也更深刻的理解了银行业务的作用和职责。我们一定要认真对待合规工作，始终严守合规底线，带着合规意识，做好每一笔业务，为银行业的可持续发展作出贡献。

内控合规建设培训心得体会总结篇五

最近我们银行出现了一些问题，虽然问题出现在个别人身上，但必须引起我们大家的高度重视。这些问题的出现，着重说明了我们银行员工内控管理不严密，合规意识不规范，这有思想上的问题，也有工作上的问题，但根本是平时对学习不重视，遵守制度不严格。我是银行一名会计，要从出现的问题中吸取教训，要做到加强内控，深化合规，防范风险，需要抓好两方面工作：一是我们银行每一位员工要提高警惕，树立金融风险意识，真正做到“金融必须安全，安全为了金融”，忠实履行自己的工作岗位职责，从自己的身边做起，从日常操作的小事做起，防微杜渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，实现“内控防风险，合规保平安”的目标。二是我们银行要树立现代银行经营理念，建立现代银行经营机制，规范现代银行管理方式，把加强内控，深化合规工作作为当前一项重要工作，提上议事日程，采取有力措施，杜绝一切金融风险，确保银行资产安全，实现健康持续发展。

为吸取教训，防止此类问题的再次发生，我们银行每个员工必须做到以下五点，确保加强内控，深化合规，防范风险，促进我们银行健康持续发展。

每个员工要努力学习，掌握金融风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。

每个员工要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。

工作制度是防范金融风险的屏障，工作制度好比是家园的篱笆，篱笆扎紧了，野狗进不来。每个员工执行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。

每个员工要认同我们银行的内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。

每个员工要理解和掌握内控要点，结合自己的工作岗位实际，处处留心，事事关心，能够及时发现并消除存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益。

内控合规建设培训心得体会总结篇六

建设银行是我国最大的五大国有银行之一，它一贯致力于保持业务合规和内部控制的风险管理。为了提高员工对合规问题的重视和认识，建设银行定期开展合规培训，我也参加了最近一次的合规培训，心得体会如下。

第二段：合规意识的重要性。

合规问题在银行业十分重要，一旦发生不合规风险，将会带来无法估量的法律风险和声誉风险。因此，建设银行合规培训非常必要，旨在提高员工对合规制度和规范的认识，了解相关政策，学习合规操作，以确保银行的业务合规性和风险可控性。这样，银行赢得社会的信任和尊重，也提高了员工的素质和水平。

建设银行合规培训的主要内容分为政策规定、操作流程和案例分析三个部分。政策规定段，对于《公司法》、《反洗钱法》、《信息安全法》、《信托法》等相关法律法规进行讲解，并就个别课题进行分析和探讨：如网络黑产、互联网金融、金融诈骗等。操作流程方面，强调了审批规定、实名认证、客户风险评估等知识点，同时详细阐述了客户身份识别、资金交易和洗钱识别的一些基本流程。案例分析部分，则以真实案例为例，探讨了员工在日常工作中所遇到的合规问题，使员工们更深入地了解和理解合规操作，而不仅仅是停留在表面的概念性认知。

通过参加建设银行的合规培训，我对合规问题有了更新的认识，并获得了从多个角度去判断合规问题的方法和经验。同时，我也更加清醒地认识到合规问题的严重性和重要性，以及合规对于整个银行业的影响和作用。更为重要的是，合规培训提高了我作为银行员工的专业性和责任性，使我在日常工作中更加注重合规操作，深入去发觉和解决合规风险。成为了业务上面的忠诚信仰，这也是一种对客户、对社会的负责任态度。

第五段：结语。

总的来说，建设银行合规培训是一次十分成功的经历，这样的培训对于银行员工来说是十分必要和有价值的，也是提高银行合规实力的关键手段。我在培训中对于合规风险有了更深入的理解，更加具有实际操作经验，在明确合规与否的同时，如何避免风险已成为重要技能之一。我相信，随着银行业竞争的日趋激烈，合规意识和操作规范的重要性还将继续上升。

内控合规建设培训心得体会总结篇七

营销合规是企业规范营销、确保产品质量及品牌声誉，保护消费者合法权益等方面的重要环节。营销合规课程将带我们了解营销法律法规、识别市场不良营销、了解品牌形象和市场效应等一系列业务。

第一段：课程介绍与收获。

通过参与本次营销合规培训课程，我了解到了众多的知识，包括了市场不良营销的九大类、营销合规标准的定义和检查、营销法律法规等知识。更加重要的是，通过本次课程我清晰的了解了营销合规的重要性和影响，全方位的探究和了解这个行业中令人困惑的营销法律问题，对于优化企业品牌形象，提高市场收益有着非常的重要意义。

第二段：市场不良营销类别。

课程中讲解了市场不良营销的九大类，分别是虚假宣传、取巧宣传、夸张宣传、歪曲事实宣传、比较宣传、因果关系宣传、幸存者偏差、数字迷雾和多次比较。这些不良的营销方式，可能导致产品质量问题和品牌声誉受损。了解这些问题对于企业区别于竞争对手、确立品牌口碑至关重要。

第三段：营销法律法规。

在课程中，我认识到企业必须管控自己的营销方式，从法律层面保护消费者权益。营销法律法规主要有广告法、反不正当竞争法和消费者权益保护法等，企业在营销过程中需遵守相关法律法规，落实广告稿件、宣传方案审批制度、不假冒、不欺骗、不虚假宣传、不误导消费者等规定。

第四段：营销合规检查及标准。

为了确保营销合规，企业需要对每个环节进行规范化管理，即从广告前置活动，广告宣传到售后服务等全流程打造一套牢固的检查机制。营销合规标准包括了调查，审核广告稿件、广告达成效果等的检查和评估标准。只有在遵守了相关规则和标准，并对营销合规进行持续监测和管理，才能保证企业在市场竞争中更具优势。

第五段：结语。

总之，本次课程对于现今企业，对于每一个营销人员，都有着重要的意义。在遵循相关规定的前提下更好利用和开展营销活动。从本次合规课程出发，我们必须在营销活动中理性，以诚信赢得消费者的信任，创造更好的品牌价值和口碑声誉，为消费者带来更佳用户体验。希望通过这次营销合规课程后续更多的学习和实践，将知识与经验有机结合，为企业的发展和营销更好地贡献力量。

内控合规建设培训心得体会总结篇八

随着经济的快速发展和全球化的趋势，企业内部的管理难度也逐步加大，问题也随之而生。为了有效地管理企业风险，提高企业的信誉和良好形象，公司必须采取一系列措施来保证内部的合规性。内控合规建设培训是一种重要的措施，它可以提高员工的风险防范能力，规范企业行为准则。在我的工作中，我参加了公司组织的内控合规建设培训，受益匪浅，接下来我将分享我对此次培训的心得体会。

第一段：培训的主题及背景。

内控合规建设培训是公司为规范内部管理、规避风险、提高效率和规范组织行为而设置的。因为现代企业在经营过程中，受到的压力越来越大，对于经营管理要求也更高了，所以企业推行内控合规建设的重要性不言而喻。为了提高员工对于内控合规建设的认识和理解，让大家更好地实现公司的安全和发展目标，公司组织了内控合规建设培训，并分别从四个方面展开相关课程，涵盖了所有员工的需求。

第二段：培训的学习内容。

培训包括四个方面的课程：法律风险、诚信合规、一线反腐倡廉教育、信息安全四个方面。法律风险主要是对企业经营中法律条文、法规以及法律知识的介绍和详细解释。诚信合规方面主要介绍了企业的反贿赂、反竞争、反洗钱、信息保密等管理方法。一线反腐倡廉教育方面主要是针对企业员工的个人素质、道德和态度加以培训。信息安全主要是对企业信息安全管理的介绍和详细解释，包括信息保护、数据备份等安全措施。

第三段：实现效果和体会。

这次内控合规建设培训让我受益匪浅，不仅开拓了我的视野，强化了对企业合规性的认识，还让我更加清晰地认识到了企业管理中存在的难点和挑战。我们是带着投入和责任的目的来参加培训的，所以我们不仅仅是希望了解一些法律条文，更希望学习到如何在日常工作中遵循规章制度，以便在实践中发挥作用。在课程学习的过程中，我们采取了多种方式，包括分组讨论、案例分析、角色扮演等，使我们更加生动和深入的理解课程内容，并且能够充分地交流和分享经验。同时，通过培训，我也更深入地了解了公司的文化和使命，使我更具责任感和投入感。

第四段：实践中的应用。

只有理论是远远不够的，对我们来说更重要的是将所学习的知识应用到实践中。我们可以在平时工作中发现风险问题并积极向领导汇报，同时也要在日常工作中严格遵照规章制度和规定，以便更好地帮助企业提高效率和规范企业行为准则。此外，也可以将相关知识和经验向员工分享，提高员工自身的风险防范能力，最终都将为公司创造更大的价值。

第五段：总结及展望。

在此次内控合规建设培训中，不仅拓宽了我们的知识面，更是在实践中提高了我们的工作能力。我们应该充分利用所学知识，将其转化为实践中的动力和能力，努力提升自己，以达到提高企业合规性和规范经营行为的目的。我们的目标是实现企业持续发展，做一个有担当、有责任、合规经营的员工，同时也期待着之后会有更多的实践机会和沟通学习的机会，以更好的提升自己。

内控合规建设培训心得体会总结篇九

内控合规建设是企业管理的重要方面，其目的是保证企业业务合法合规、风险可控、运营效率高效。因此，随着社会对企业社会责任的关注度不断提升，内控合规建设已成为企业发展的必要条件之一。近日，我参加了一次内控合规建设培训，深入学习了内控合规建设的理念、方法和实践，收获颇丰，特此总结。

第二段：理论基础的深入掌握。

在培训中，我们首先学习了内控管理、内部审计和合规管理等方面的相关理论。在内控管理方面，我了解到内控环境、风险评估、控制活动、信息与交流以及监督等五大要素分别的作用和互动关系，进一步明确了内控建设的关键因素。在内部审计方面，我深入掌握了内审工作的职责、方法、程序和技巧，了解了如何对企业各项业务活动进行有效审计和监督。在合规管理方面，我学习了合规管理的基本要素、原则、流程和方法，了解了合规管理与企业经营管理的关系，进一步明确了合规管理的重要性。

第三段：实践案例的精彩呈现。

在培训中，我们还结合实际案例对内控合规建设进行了深入的剖析。通过分析企业内部的风险点、弱点、瓶颈，明确了建设内部控制、风险管控、合规管理体系的重要性；通过分析管理层的责任、监督、反馈机制，明确了推进内控合规建设和创造全员参与的企业文化氛围的重要性。这些实践案例的呈现，不仅让我们对内控合规建设有了更为深刻的理解，也为我们制定具体的实践方案提供了很好的参考。

第四段：内部控制的标准化。

内部控制的标准化是内控合规建设的重要手段。在培训中，我们深入学习了《内部控制规范性文件解读》《内部控制基础（二级）》等法律法规和标准的内容，深入了解了内部控制的要求、流程和实施细则。在实践中，我们也应该按照相关法律法规和内部控制标准进行规范化操作，制定完善的内部控制手册，建立有效的内部控制流程和执行机制。

通过这次内控合规建设培训，我深入认识到内部控制和合规管理的重要性，了解了内部控制的要素、内部审计的方法和合规管理的实践。在今后的工作中，我将根据实际工作需要，进一步学习和掌握内控合规建设的相关理论和方法，建立健全内部控制体系，增强企业风险管控能力，确保企业具备持续发展和竞争力。同时，我也相信，在未来的工作中，内控合规建设将成为推动企业转型升级、提高经营效率和降低风险损失的重要方向之一。

内控合规建设培训心得体会总结篇十

近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入 “网点销售服务流程2.0版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：

（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。

(3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

查和按流程规定办理。

(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。

2017-7-8

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

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内控合规建设培训心得体会总结篇十一

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名员工，我深刻体会到合规意义重大。

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

内控合规建设培训心得体会总结篇十二

营销合规是企业的重要环节，它不仅能保证企业在经济活动中不违反法规，还能使企业在客户心中树立诚信品牌。随着近年来商业环境的不断变化，营销合规也在不断升级和完善，企业应该深入了解国家相关政策法规，加强内部管理，并对员工进行合规培训。我在接受营销合规培训的过程中，深刻领悟到营销合规的重要性，有了一定的心得和体会。

第二段：了解营销合规的重要性和意义。

在营销活动中，企业需要遵纪守法，依法经营，不能依赖违法行为来赚取暴利。保证规范合规，不仅能获得政府部门和消费者的认可，更能提高企业的信誉度和竞争力。而且，合规管理能够彰显企业的社会责任感，体现企业对于社会、环境的尊重和关爱，为企业长远发展打下了坚实的基础。

营销合规的主要内容包括：消费者权益保护、产品质量管理、广告宣传管理、竞争政策法规和知识产权管理等。企业需要根据自己的行业和特点，制定适合自身的合规措施，并建立健全的内部管理制度，确保各部门深入了解合规政策法规，明确责任和义务。

第四段：加强内部培训和落实措施。

企业要想做好营销合规，不得不加强内部员工的培训，让员工深入了解国家有关政策法规、公司政策、程序和标准，掌握法定权益和义务。同时，对于违反规定的员工，要积极采取惩戒措施，保持营销合规的严肃性和权威性。

第五段：结论。

作为企业的从业人员，我们必须要深刻认识到营销合规的重要性，提高专业水平和职业素养，树立正确的职业道德和舆情意识。通过加强内部培训和落实措施，构建合规文化氛围，提高企业竞争力和市场影响力，为企业的发展奠定坚实的基础。

内控合规建设培训心得体会总结篇十三

内控建设是现代企业中不可或缺的一项重要工作，通过内控建设，可以帮助企业构建符合标准的管理体系和完善的运作流程，提高企业的管理效率和风险控制水平。作为企业管理者和从业人员，我们需要不断提高自身的内控理论和实践水平，更好地推进企业内控建设。本文将分享我在参加内控建设培训中所获得的心得和体会。

第二段：认识内控建设。

在培训中，我深刻认识到内控建设是企业管理重要的一环。内控建设的目的是识别、评估和控制企业所面临的各种风险，保证企业长期稳定发展。内控建设的实施需要涉及各个方面，例如组织架构、岗位职责、流程规范、信息系统等。在内控建设中，我们需要建立适当的控制措施和监督机制，确保企业的每一个环节都在符合规范的条件下运转。

在内控培训中，我受益匪浅。我们通过课程的学习，了解了内控建设的理论基础和实践运作，掌握了如何制定内部控制制度、如何建立内部审计制度、如何进行风险评估和控制等等。此外，我们还分组开展了内控实战演练，通过实际操作加深对内控的认识和理解。通过这些实践与学习，我不仅获得了专业的知识，也更深入的了解了企业管理的实际运作中所面临的各种挑战。

第四段：内控建设的实施策略。

学习了内控建设的相关知识后，我们更需要思考如何将内控管理落实到企业的运营中。在实际操作中，我们需要根据企业特点、行业特点和风险特点等因素来制定内部控制制度和风险控制策略，也需要明确职能部门的权责与监督。打造完善的内部控制制度需要一个持久不断的过程，需要不断完善和完善。

第五段：结论。

通过内控培训，我深刻认识到内控建设在企业管理中的重要性，也收获了很多实践经验和策略思考。内控建设需要管理者的持续关注和投入，也需要全员的参与和支持。只有将内控理论与实践结合起来，才能够真正的提高企业的管理效益和风险控制能力，为企业发展注入持续动力。

内控合规建设培训心得体会总结篇十四

内控是一种管理方法，它通过一系列的管理措施和流程，确保企业的各项活动均符合规范要求，从而保证企业的有效运行。内控建设对企业的发展至关重要。为培养企业管理人员的内控意识，我参加了一场内控建设培训课程，并获得了许多有价值的心得体会。

第二段：内控意识的重要性。

在企业运营过程中，各个部门之间存在着利益的竞争和矛盾，如果没有准确的信息，决策者就难以了解事实真相，往往会做出错误的决策。内控意识的培养将有助于公司员工更好地了解自身职责，改善公司运营规律，有助于与业界同行建立良好关系和信任关系，促进建设和谐的企业文化。

第三段：培训课程的内容和收获。

在培训课程中，我了解了内控建设的内容、标准和流程，尤其是内控建设在企业管理中的重要性。同时，从实战出发，课程设置了许多案例研究，让我更好的理解了内控的概念和实践。从课程中我获得的最大的收获是：内控存在于整个企业的管理、风险控制和监管过程当中。要想建立健全的内控体系，就需要以公司的实际情况为依据，根据公司的实际情况进行创新、完善，不断建立标准的流程和制度。同时，也要加强员工培训和管理，在公司内部形成对内部控制的普遍认知。

第四段：内控建设实践中的疑惑和困难。

开展内控建设，会遇到许多困难，例如缺乏合适的人才、资金等，这也是内控建设的瓶颈。同时，在实际中，各个部门之间的合作也是非常重要的，如果各个部门之间的合作不能达到最大化，甚至是最小合作，就会影响内控建设的实际效果。

第五段：结论。

内控是企业经营的核心，管理人员在内控建设的过程中需要牢记“先严后松”、“内外兼顾”、“系统性一致性”等下好基础来为公司提供更完美的保障。同时，在内控的建设过程中，要注意人员培养、制度完善、保障资金等方面的问题，遇到问题及时解决，让企业的运营更加合理、有序，逐步达到规范化，建立健全的内控体系，提高企业的竞争力。

内控合规建设培训心得体会总结篇十五

在当今社会，企业的经营环境日益复杂，市场竞争加剧，企业内部管理难度也越来越大，为了保证企业稳健运营，内控合规建设培训成了企业必不可少的一部分。我有幸参加了一次内控合规建设培训，从中受益匪浅，下面我就来简要谈谈我的心得体会。

第二段：深化对内控合规要求的认识。

在内控合规建设的培训中，我深化了对内控合规的要求的认识。内控合规是企业自身行为的规范化要求，其目的在于保障企业的利益，也是企业发展和管理的前提。通过培训，我对将内控与合规有机相结合，建立科学的、有效的管理机制的重要性有了更加深刻的认识。

第三段：掌握了内控合规的核心理念。

在培训中，我掌握了内控合规的核心理念——“自控、自评、自改、自汇”。自控意味着企业应该主动规避风险，减少风险的发生，以最小的成本获得最大利益。自评意味着企业应该自觉完成对内控效果的评估，对建立完善的内控体系起到一定的指导作用。自改意味着企业应该不断地改进内控体系，及时发现、纠正内控体系的缺陷，完善内控体系。自汇意味着通过内部和外部的汇报，及时总结、交流内控合规工作的成效和经验，提升整个内控合规体系的水平。

在内控合规建设的过程中，我们应该思考内控合规建设与企业可持续发展的联系。我深刻体会到内控合规与企业的可持续发展有很大的关联性，一个完善的内控合规体系能够保障企业的合法利益，防范风险，降低成本，提升企业核心竞争力，从而实现企业的可持续发展。

第五段：总结。

在本次内控合规建设培训中，我通过不断学习，深入思考，对企业内控管理的相关法规、标准、规范以及企业内控体系建设等方面有了更加深入的认识，对企业的内控合规体系建设有了更广阔的眼界和更深入的思考。我相信，在未来的实践中，我将更加注重内控合规体系的建设，更好地解决企业管理过程中的问题，实现自我完善和发展。

内控合规建设培训心得体会总结篇十六

开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计x次，参加人员xx人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了xx主任xxx、xx分理处主任xx任期内的责任审计;xx储畜所、xx储蓄所、xx储蓄所、xx分理处业务审计工作;重要岗位责任移交x个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件xx多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委员会，调整了xx审查委员会、xxxxx委员会、xxxxx领导小组、xxxx领导小组;出台了xx年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、xxx工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。x月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照xx银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚xx人次，金额xx元。

内控合规建设培训心得体会总结篇十七

在当今经济全球化的背景下，建设银行正日益成为一家国际化、专业化、网络化的金融服务企业。然而，在金融行业中，合规问题一直是一大难题。为了更好地面对合规挑战，建设银行不断加强员工合规培训，我参加了这次的建设银行合规培训，下面我将分享我的培训心得体会。

第二段：认识合规。

首先，合规意味着金融机构必须遵守有关法律法规、规章制度、监管规定等的要求，以保证金融市场的健康发展和公共利益的维护。在这次培训中，我们了解了合规的相关概念、原则和要求，例如“做实验室员工，不做大楼霸主”，强调合规是建设银行经营的基本红线，员工必须严格遵守规定。

第三段：认识风险。

其次，在金融行业中，风险无处不在，金融机构必须始终保持警觉并及时采取措施降低风险的发生。在合规培训中，我们学习了各种风险的类型、特征、原因和应对方法，例如信用风险、市场风险、操作风险等等。通过这次培训，我更加深入地认识到，合规和风险是相互依存的，若合规失守，风险必然加大。

第四段：提升意识和能力。

此外，作为金融从业人员，保持合规意识和提升合规能力是关键。在培训中，我们还学习了如何识别违规行为、如何严格控制业务流程、如何开展内部监察等等。同时，我们也进行了案例分析和角色扮演等互动活动，加深对合规要求和实践的理解和掌握。通过这次培训，我认为不仅仅要掌握理论知识，还需要将其落实到具体工作中，坚持个人实践与组织管理相结合，形成习惯性的行为规范。

第五段：总结。

综上所述，建设银行合规培训使我更加明确金融机构合规的重要性和必要性，也提高了我的合规意识和能力。我相信，只有不断学习与实践，才能保证我们可以在竞争中不断进取，适应市场变化和监管需求，打造更加稳健、高效和有保障的金融服务体系。

内控合规建设培训心得体会总结篇十八

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求。

念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。推进“合规文化建设”，将会为农行经营理念的贯彻落实提供有力的依托和保障。近几年，农行在发展业务的同时，全面推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、风险成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理等系列活动的深入开展，“违规就是风险、合规创造价值”的观念已深入人心。有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；风险防控能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。制度上的约束固然重要，但归根结底，再好的制度最终也要靠全体员工去执行。唯有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，各项制度的执行才能得到保障。支行在六月进行了制度规章的集中学习，制订了《崇明县支行2016年合规文化建设活动制度规章每周学习计划表》，随着这些年合规文化建设的强化，全行合规经营意识的提高，全员从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并沉淀为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在崇明支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总分行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。一方面，树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中要权衡企业提出的不合理条件，切忌因小失大。另一方面，坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，结合最近开展的纪检廉政教育，通过利用金融系统内发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

内控合规建设培训心得体会总结篇十九

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设年”活动，作为一名信合普通信贷员的我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各条线、各部门，覆盖信合业务的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得体会做如下几点总结：

一是：要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，严于守纪，做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制。

二是：提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行信贷业务的职责。

三是：加强各项贷款规章制度及信贷手续的落实。加强“三查”制度的落实，贷前调查，结合本社的具体情况，合理信贷结构，优化信贷产业，以促进信贷行为的规范化及制度化；严格货款审查环节、对不符合规定的一律给予退回，保证在贷时审查环节不存在隐患和出现漏洞；货后检查重点放在单户担保合理较多的.货款户和贷款额较大的用户，关注其生产经营状况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。

总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强了维护农信利益的责任心和使命感。

高市信用社 邹军勇

2017年11月03日

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

内控合规建设培训心得体会总结篇二十

第一段：引言（120字）。

内控建设是企业运营中不可缺失的一个重要环节，为了进一步加强本企业的内部管理，并提升内部管控水平，我参加了一次内控建设培训课程。在培训过程中，我受益匪浅，体会颇多。

第二段：对培训课程的总体评价（240字）。

这次培训是我参加过最系统、最专业、最实用的一次课程。课程设置多元化，包含了内部控制基础、内部审计与合规管理、风险管理与控制等多个方面，全面系统地梳理了企业内控建设的全过程。授课老师具有丰富的实战经验，能针对不同企业的内控特点，给出实用化的建议，培训过程中也有实际案例分析，让学员能够更好地应用所学知识。整个培训过程生动有趣，让人愉快地收获了全面的知识。

第三段：认识到了内控建设的重要性（240字）。

通过这次培训，我深深认识到公司内控建设是企业发展的关键环节。一个完善的内控体系能够帮助公司更好地规范管理流程、保障业务质量、提升风险控制能力。同时，内控建设也是公司民主和监督制度的基础，能够有效促进公司的健康发展。了解到内控的重要性以后，我开始逐步投入到内控建设中，并积极地想方设法寻找公司内部问题和风险点，加强对公司运营的掌控力度。

第四段：培训帮助我不断提高个人能力（360字）。

这次培训对我个人的成长也非常有帮助。在培训过程中，我通过与其他参加培训的同事进行交流，分享经验，使我更好地认识到了自己在内控方面的不足之处。同时，在授课老师的指导下，我从实际应用的角度深入了解了企业风险管理和内部控制的实际应用方法，让我在实践中收获了更多的经验。此外，培训课程还加强了我在协调和沟通、分析解决问题等方面的能力，提高了综合素质。

第五段：总结（240字）。

总之，内控建设培训给了我很多启发和新的思路，不断促进我整体管理水平的提升。了解企业内部控制的知识和方法，既有利于企业的自身管理，也有利于我个人的成长。我会一直保持学习的状态，更好地推动企业内控建设，发挥个人能力，为公司的长远发展做出更大的贡献。