信用卡经理的心得体会和方法 如何成为优秀的信用卡客户经理(4篇)

我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧。以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

对于信用卡经理的心得体会和方法一

此证明仅限办理交通银行信用卡使用，本单位确认该员工工作的真实性，但不承担任何担保责任。

单位盖章：

日期：20xx年 月 日

工作证明

兹证明 ，(身份证) ，为我单位正式在编员工，担任职务 ，任职 年，年收入人民币(大写) 万元，(小写)￥ 万元。

此证明仅限办理交通银行信用卡使用，本单位确认该员工工作的真实性，但不承担任何担保责任。

单位盖章：

日期：20xx年 月 日

特别说明：如果您有名片或者工牌或者出入证(交通银行信用卡申请对身份证所在地没有限制)等，只要您有能证明您在这个单位上班的东西，就不必开此工作证明，工作证明《交行信用卡工作证明》。

工 作 证 明

---分行：

兹证明是我公司员工，在xx部门任职务。至今为止，一年以来总收入约为-x元人民币。

特此证明。

(本证明仅用于证明我公司员工的工作及在我公司的工资收入，不作为我公司对该员工任何形势的担保文件。)

---xx公司

20xx年xx月xx日

证明

兹证明(身份证号：)为我公司**部门员工，年薪*元，特此证明

*公司(盖章)

对于信用卡经理的心得体会和方法二

货款种类：__________________________合同编号：_________

借 款 人：__________________________电话：_________

住址：__________________________邮政编码：_________

货款银行：__________________________电话：_________

法定代表人： _______________________传真：_________

地址：__________________________邮政编码：_________

借款人即抵押人(以下简称甲方) ________________________________________

贷款人即抵押权人(以下简称乙方) ______________________________________

保证人即售房单位(以下简称丙方) ______________________________________

甲方因购买或建造或翻建或大修自有自住住房，根据__市公积金管理中心和《职工住房抵押贷款办法》规定，向乙方申请借款，愿意以所购买或建修的住房作为抵押。乙方经审查同意发放贷款。在抵押住房的房地产权证交乙方收押之前，丙方愿意为甲方提供保证。为明确各自的权利和义务，甲，乙，丙三方遵照有关法律规定，经协商一致，订立本合同，共同遵守执行。

第一条 借款金额

甲方向乙方借款人民币(大写)_________________________元。

第二条 借款用途

甲方借款用于购买，建造，翻建，大修座落于_____区(县)____街道(镇)_____路(村)_____弄_____号_____室的住房。

第三条 借款期限

借款合同期限从_____年____月____日至____年____月___日止。

第四条 贷款利率

贷款利率按签订本合同时公布的利率确定年利率为___%(月利率___%#在借款期限内利率变更，按中国人民银行规定办理。

第五条 存入自筹资金

甲方应在本合同签订后，在乙方开立活期储蓄存款户(储蓄卡帐户)，将自酬资金存入备用。如需动用甲方本人，同户成员，非同户配偶和非同户血亲公积金抵充自酬资金的，需提供当事人书面同意的证明，交乙方办理划款手续。甲方已将自筹资金支付给售房单位作首期房贷并有收据的可免存

第六条 贷款拨付

向售房单位购买住房或通过房地产交易市场购买私房的甲方在此不可撤销地授权乙方，在办理住房抵押登记获得认同(乙方确定)之日起的五个营业日内将贷款金额连同存入的自筹资金全数以甲方购房款的名义转入售房单位或房地产交易市场在银行开立的帐户。

甲方建造，翻建，大修自住住房的，在本合同生效后自筹资金用完或将要用完时，有乙方主动将贷款资金划入甲方在乙方开立的活期储蓄存款户储蓄卡帐户)按工程进度支用。

第七条 贷款偿还

贷款本金和利息，采用按月等额还款方式。

贷款从发放的次月起按月还本付息。根据等额还款的计算公式计算每月等额还贷款本息，去零进元确定每月还本息额，最后一次本息接清。

(1)第一期(合同签订时)每月还本息额为：人民币(大写)____万____仟____百____拾____元整。

(2)第二期至以后各期每月还本息额根据当年银行公布的个人住房公积金贷款利率计算，以乙方书面通知为准，同时变动分期每月还本息额。

甲方需动同本人，同户成员，非同住配偶和直系血亲公积金用于偿还贷款本息的，可在每年的________月份办理一次，手续与本合同第五条公积金抵充自筹资金相同储蓄卡，信用卡还款

甲方必须办理中国建设银行__市分行储蓄卡，信用卡，委托乙方以自动转帐方式还本付息的足额款项，存入储蓄卡帐户或信用卡帐户，保证乙方能够实施转帐还款。

当因甲方原因造成用卡还款失败时，甲方必须持现金到原贷款经办行还款。

甲方提前将未到期贷款本金全部还清，乙方不计收提前还款手费，也不退回按原合同利率收取的贷款利息。

对于信用卡经理的心得体会和方法三

尊敬的各位领导、各位评委和各位同仁：

您们大家好!

我演讲的题目是“有效监督防案件，规范管理促发展”。

首先，非常感谢各位领导给我这次发挥自我、展示自我的机会。在这里，我将用最朴实、诚恳的语言、执着追求事业的责任心，务实的工作举措来展现自己，希望能得到各位领导、各位评委的信任与支持，能受聘于稽核监察部主任这个岗位。

现在，我把我的基本情况介绍给大家：我叫，现年33岁，中共党员，大专文化，助理经济师(已于20xx年取得经济师资格证书，待聘)。1993年12月光荣参军,1994年7月加入党组织,1996年12月光荣退伍;1998年3月至20xx年6月在草坝农村信用社工作，先后从事出纳、会计、分社主任、门市座班主任、信贷员、主办会计等工作;20xx年6月至20xx年12月，担任联社稽察队稽核员;20xx年12月至20xx年3月，担任稽核监察科副科长;20xx年3月至今任稽核监察科科长，主持全面工作。

我竞聘稽核监察部主任的条件有：

一是具有较好的政治素养和品质

我认为我敬业精神强，政治思想好、作风纪律严、工作激情高，思想活跃，接受新事物快，办事稳妥，处事严谨，能脚踏实地、认真负责地干好各项工作。我现就任的稽核监察工作是一个事情多、事务杂的业务科室。年初，由于科室人员变动较大，科室由原来的4人调整到2人，并且纪检监察工作与稽核管理工作兼于一身，但我很快能从稽核员转变到管理员角色，勇挑重担，有条不紊地处理着科室日常事务、稽核工作事务、纪检监察事务以及迎接上级联社、银监部门的各种检查任务。

二是具备了必须的能力

第一，有较强的工作能力。无论是在基层农村信用社一线工作、在联社稽察队任稽核员工作，还是在稽核科主持稽核监察全面工作，我的工作态度及工作能力均能获得各级领导的好评。由于工作得到了各级领导的认可，从1998年参加工作至今的9年时间里，我连续7年被评为“先进个人”荣誉称号，连续2年被评为“优秀稽核员”荣誉称号，20xx年至20xx年期间，先后荣获达州市联社第十期会计培训“优秀学员”荣誉称号、达州市联社第二届业务技术竞赛“文书编辑第三名”荣誉称号、达州市宣传部、达州市共青团委等6家地级单位联合授予的“技术能手”荣誉称号、达州市联社“优秀稽核员”荣誉称号和xx市联社授予的“优秀共产党员”荣誉称号。

第二，有较强的组织、协调能力。在繁杂的稽核监察工作事务中，我能做到有目标、有计划、有安排;能做到多想、多做、多请示、多汇报，并做好与各农村信用社、机关各职能科室、联社领导之间的协调配合工作，能按时按质按量地完成其他科室、联社领导以及上级各管理机构交办的各项工作任务。

第三，具备一定的写作能力。半年来，通过对近190余篇各类报告、通报、通知等材料的整理、撰写、校对、修改，使我的写作能力有很大提高，半年来我拟写了金融信息8篇、金融调研3篇，均以电子公文形式、或在各类金融网站发表。

第四、具有一定创新意识。从事稽核工作以来，我能针对稽核工作，做到想办法、出点子。一是通过参预银监部门组织的序时性现场检查工作，充分借鉴专业检查方法，制作了《稽核工作底稿》、《稽核取证记录》等等的工作表格，使我市联社稽核工作资料在达州市农村信用社范围内率先达到程序化、规范化、格式化，并在达州市联社履职审计、序时稽核工作中得以运用和推广;二是结合日常稽核工作实际，将《农村信用社90种常见违规行为》、银监局对联社序时性现场检查《事实与评价》中涉及信用社经营管理中常见问题及引用的条款，制作成幻灯片，在稽核工作中得以推广和运用，有效地提高了稽核工作效率。

当然，我还存在一些不足，在工作中也有一些失误，但更多的优势给我能胜任担任稽核监察部主任奠定了基础。如果我竞聘上稽核监察部主任职务，我将根据我市农村信用社实际,顺应稽核管理发展，把“稽核管理准军事化”的理念得到更进一步的贯彻和落实。对基层信用社的管理，将结合省联社出台的“农村信用社工作人员违规行为处理办法”、“农村信用社经营管理禁令”以及各级管理部门出台的制度、办法实施有效稽核检查。

(一)进一步提高稽核人员综合素质，为实现稽核全面质量化管理奠定基础。一是实施稽核培训计划。拟定20xx年度稽核人员后续教育培训方案，有计划、有目的地组织稽核人员培训，并编制相应考题，实行实时考核，将考试成绩纳入稽核人员目标考核管理中,使参训稽核人员学有所获、学有所用;二是继续推行稽核例会制度。按月邀请联社领导、职能科室负责人共同参与稽核例会，共同讨论、研究、决策稽核工作中发现的问题，并且达到稽核人员在会议中学习、在讨论中提高的目的。三是加强考核考评工作。在每一次稽核工作任务结束后，都要按照规定和要求进行严格考核评价，及时通报情况、奖优罚劣，通过考核评价来有效解决稽核人员干好干坏一个样的问题。

(二)继续完善和推行上下联动，齐抓共管、全员参与的监督管理体系。把经营与监督有机结合起来，建立一线员工制度高压态式强制自我约束、相互监督机制;业务主管(即信用社主任、主办会计)定期检查辅导监督机制;稽核人员稽核检查监督机制;稽核监察部再稽核以及联社领导现场检查、各职能科室实时检查再监督的网状管理态势，以达到上下联动、齐抓共管、全员参与、有效制约和遏制违规违纪的目的。并且完善和推行分级负责制，一线员工对业务主管负责、业务主管对稽核员负责，稽核员对稽核监察部负责，稽核监察部、各职能科室对联社领导班子负责的分级责任负责机制。

(三)重典治乱，加大制度的执行力度。一是稽核检查与业务辅导相结合，有效提高一线员工综合业务素质，逐步减少由于业务素质低形成的操作违规风险。二是树立一线员工合规经营理念，提高对违规行为的整改力度。三是利用重典惩治违规违制行为，提高干部职工对制度的执行力，让全市员工充分明白和体会到违规违制需要付出代价。四是开展诫勉谈话、警示谈话，实时掌握员工思想动态，把防范案件关口前移。

(四)稽核与监察有机结合，切实做好案防工作

一是严把“教育观”，使人不想作案。

作为稽核监察部门，要把预防案件的关口前移，除了做好日常业务检查监督，还要从源头上增强干部职工的遵章守纪意识，要充分采用纪检监察方式教育干部职工自省、自警、自尊、自律，做到常喝“醒脑汤”，常打“防腐针”，常照“反面镜”，充分利用典型案例开展警示教育活动，通过正反对比，触动员工心灵，增强遵纪守法，廉洁奉公意识，提高全体干部职工的思想道德品格和拒腐防变能力，营造一心一意干工作，全心全意谋发展的良好氛围。

二是严把“制度关”，使人不能作案。让制度约束思想，让纪律规范行为。党有党纪，国有国法，社有社规，没有制度无以成方圆。制度是合规经营的保证，要从根本上遏制违规违纪违法案件，必须从制度的执行入手，经验和教训告诉我们，没有铁的纪律和制度的约束，一个企业将永远不会有发展，制度是保障业务经营的重要保障，只有用严格的制度才能掐灭案件的导火索，保证不出案件。

三是严把监督“处理关”，使人不敢作案。监察工作的关键在于监督，为了形成立体型全方位的监督体系，一是要做好社会化监督。可通过向社会公布举报电话、举报信箱、举报电子邮箱等形式，使信用社的工作时时处于社会监督之下，提高工作的透明度。二是实施重点监督。对工作中的重要岗位、敏感工作环节要重点监督，确保不出问题。三是发挥职能监督。一要落实在岗离任、离职审计责任，对所有在岗人员在贷款、基建、购置、财经等方面实行常规审计;对换岗人员、离任干部，坚持先审后离。二要确保党风廉政建设落到实处，要充分利用《工作人员行为失范监察制度》，对干部职工做到一查二看三访四听五问，听其言，观其形，看其事，追其根，查其源。不但要监督其八小时内的工作，还要把监督的圈子延伸到八小时之外，密切注视其社交圈、娱乐圈和生活圈，及时掌握其思想动态和行为动向，确保监督到位，使每一个干部职工真正在思想上筑起一道拒腐防变的“保障线”、“警戒线”和“生命线”。三要做好信访工作的查处力度，对群众反映强烈的问题及群众来信要做到有信必回、有查必果，确保信访件件有着落。四要对案件的查处工作做到“敢”字当头，不怕得罪人，不怕穿小鞋，不怕打击报复，在案件的处理中，除对当事人给予严肃处理外，对有关责任人也不姑息迁就，从失教之责，失职之责，失察之责，失究之责给予严厉追究，让违法违纪者付出惨重代价，从而保证政令畅通，遏制案件的发生。

(五)精诚团结，发挥整体功能。我深知团结的力量，为此我决心在工作中，继续发扬过去那种团结、友爱、认真、负责的优良作风，时时处处服从领导安排，搞好稽核监察工作。同时，多向领导请示汇报，积极配合上级职能部门和其它科室搞好工作，常与基层职工交心谈心，争取领导和同志们的理解、信任和支持，充分发挥团队作用，促进全市信用社稽核监督工作的全面开展，使全市信用社经营管理制度规范化，业务操作程序化。

我对做好稽核监察工作信心十足。这信心，来自于联社领导对稽核工作的亲切关怀和高度重视;这信心，来自于我们有一个团结奋进的领导集体;这信心，来自于全市信合职工热衷于单位发展的强烈愿望和执著追求。若我有幸被聘为稽核监察部主任，我将把这份信心变成决心，与全体稽核、监察人员一道，呕心沥血、披荆斩棘、竭尽所能、倾其所力做好稽核监察工作。在此，我以最诚挚的态度，寻求各位评委投我一票;寻求各位领导聘我一职;寻求广大员工代表对我的全力支持!

谢谢!

对于信用卡经理的心得体会和方法四

年伊始，*建行审时度势，认真分析研究当地的经营形势，明确目标，抓住了有利时机，在刚刚结束的旺季营销活动中，建行*支行营业部在信用卡发卡及账户金销售上取得了骄人业绩。截至3月末，信用卡发卡446张，完成了计划任务的186%，完成全年任务的95%，账户金交易额达到4964万元，位居全区第二。

—、精心组织，提高执行力。面对旺季营销众多的任务指标及繁杂而大量的业务，该行及早行动，从12月就着手制定首季营销方案，确定营销目标，深入企事业单位，了解客户情况和需求，从而确立了以该行代发工资的行政事业单位为主，采取元旦、春节两大节日期间办理银行卡业务赠送精美礼品的措施，并制定了以银行卡为纽带，捆绑营销存款和其它产品的首季营销活动方案。

二、分解任务指标，调动全体员工的积极性。结合上级行分配的任务和信用卡的激励政策，该行制定了目标任务，将信用卡分解到每位员工，要求员工在活动期间每月办5张信用卡，支行领导走出去上门营销，起到了表率作用，带动了全体员工，使每个人都行动起来。为提高执行力，加大了通报力度，利用每日晨会将任务的完成情况定期进行通报，营造出一种每日争先恐后做业务的良好氛围，调动了全体员工的积极性，活动中多数人都超额完成了目标任务，保证了支行总体任务的顺利完成。

三、做好宣传，让客户认可产品。目前一些客户面对各家银行推出的众多产品目不暇接，对各种产品的特点、功能缺乏足够的了解，该行加大对信用卡的宣传力度，支行印制了宣传单，将信用卡的功能、开通条件、收费标准等作了简明扼要的介绍，方便了客户的理解和阅读。一对一地为客户进行讲解。通过宣传使客户对信用卡有了进一步的认识，转变了观念，促使该行信用卡营销的成功率有了极大提高。

四、充分利用系统，做好预审批发卡。信用卡预审批系统上线，给了该行更多的营销商机。该支行抓住这一商机，高度重视预审批系统的使用，指定一名客户经理专门负责此项工作，并且制定了操作流程，明确了每一流程的职责。并以激励机制充分调动柜员、大堂经理及客户经理的积极性，利用团队的力量去组织营销。活动期间三个月平均营销成功率达到了较高的比率，扭转了预审批营销为零的局面。

据了解，在此次营销活动中，建行前*支行营业部在黄金营销方面，注重挖掘客户，掌握客户信息，发现客户需求。抓住有利时机，开展单项产品攻坚战。经过全行上下团结一致，共同努力，2月份账户金交易额就达到2306万元。(做为一名在广发银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一直以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应能力、懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。

经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。不过在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自己充满信心。

从事营销行业除了对自己要有足够信心，有经验之外，更重要的是自已的一种心态。我是一名刚刚被提升为小分组长的营销人员，对刚被提升，我感到非常荣幸，但无形的压力也朝我袭来，但适当的压力可以给与我推动力，在这里我也想与大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他们也有独特的见地。博众长而用之，这样才能为自已在打开一片天地!

在平时的工作中，支行领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我推荐客户，确保了在营销各类理财产品方面客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去，未来更需努力，作为支行的一份子，我将趁着20**年的东风，在继续做好各项工作的同时，力争将销售工作做得更好、更细、更强。