心中有不少心得体会时,不如来好好地做个总结,写一篇心得体会,如此可以一直更新迭代自己的想法。那么心得体会怎么写才恰当呢?以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文,希望对大家能够有所帮助。
有关理财方案规划实训心得体会怎么写一
进公司已有两个月,对于理财顾问这个岗位,没有我想象中的简单,即需要对行情的了解,也需要对客户有耐心,同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多,不只是证券知识,更多的是对学习的方法,工作的态度,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的发展更上一个台阶。
在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正确的时间观,总以为时间还有很多,
第二、工作还不够积极主动,可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动,只要等着领导安排,自己认真完成就好。但现在做为理财顾问,我需要自己去开拓客户,需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高,无论是客户沟通能力,还是市场分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:
第一、凡是预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺利张开,因此我要先认真做好接下来3个月的计划,并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务能力。
第三、认真做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的发掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为暂时资金紧张,或年底事情忙,暂时不需要,但不代表他们以后也就不需要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好及时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时,首先先要认清银行的需求,同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事,以为只要帮他们做事,客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的,不是开了个户就完成任务,对银行来说联了三方任务九完成了,可是对我来说这才刚开始,更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间,平衡银行与客户之间的时间分配。
在接下来的20xx年,我会在保证认真对待、重视工作的基础上,不断完善和充实自己,提高自身素质。充分利用现有的资源,更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高,努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。
有关理财方案规划实训心得体会怎么写二
每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。做理财顾问将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。
理财产品
个人任务指标万,完成万,完成率226%。
理财客户
新增户,完成111%。
贵金属
任务指标万,销售万,完成率115%。
白金卡
任务指标张,完成张,完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学习上:
通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户
有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来x万元。
2)细心维护老客户
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了多万元的贵金属,为我行增加了万多元的中间业务手续费。
3)耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财顾问将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销
在做好本岗的同时,协助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、工作打算:
1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。
有关理财方案规划实训心得体会怎么写三
作为还是学生的我,对钱不求多,但求每一分钱都花在刀刃上。现在学会理财尤为重要,是所谓你不理财、财不理你,个人理财在现实社会的重要性与必要性日益凸显,身为一个即将步入社会的大学生,制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。
一、 基本概况:
现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币,以及不固定兼职收入大概300元人民币。
(一) 个人基本信息:
姓名:罗秋莹
性别:女
年龄:20
职业:大学生
婚姻状况:未婚
月收入:1300
(二) 财政状况
二、 理财目标:
在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。
三、理财规划:
第一,准备一本属于自己的账本,做好每月的开销记录;
第二,管理好自己的储蓄卡和其他卡券,定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌;
第三,另外专门办一张储蓄卡,用于存储每月度的余额,好作为今后的投资基金; 第四,定期制作合理理性的消费计划,有什么东西该买,有什么东西可买可不买,尽量减少不必要的开支,如零食消费;
第五,在不耽误自己学业的情况下,寻找一些兼职赚取一定的生活费用,同时减少逛街、出去吃饭的次数,真正做到开源节流;
第六,定期做消费终结,统计每月开销最大的部分和开销最少的部分,再检讨那些在不该消费消费和总结做得好的地方,对比前一期做的消费计划看看是否合理,以调整自己的消费行为和方向。
四、分析与总结:
1.从日常消费来看,我的月度基本花销为700元,根据广州生活基本费用水平计算,月收入比例了处于合理范围内。
2.由于本人爱吃零食,每月零食费用为150元,也在承受范围内,如果在零食方面压缩空间,可以使月度余额或花费在其他上更多,可行性大。
3.基于本人不善投资以及父母不同意本人大学阶段进行投资项目,资金不能进行增长。不过本人打算在大学三年期间每月使用月度余额的500元逐月存放在储蓄卡中,至大学毕业后在用这笔资金进行投资以增长收益。
预计大学三年共3_12=36个月,能存放36_500=18000元;因为基于目前个人对投资还不熟悉,只了解到零存整取为风险最低,但收益也最低。大学期间一定好好研究投资这项学问,权衡好风险与收益,再做打算。
五、理财目标:
综合以上分析,总结理财目标:合理安排消费,规划目前的月花费,减少不必要的开支,有效的拥有、使用并保护自己的财富资源。
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