体会是指将学习的东西运用到实践中去,通过实践反思学习内容并记录下来的文字,近似于经验总结。大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗?接下来我就给大家介绍一下如何才能写好一篇心得体会吧,我们一起来看一看吧。
关于理财方案规划实训心得体会简短一
进公司已有两个月,对于理财顾问这个岗位,没有我想象中的简单,即需要对行情的了解,也需要对客户有耐心,同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多,不只是证券知识,更多的是对学习的方法,工作的态度,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的发展更上一个台阶。
在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正确的时间观,总以为时间还有很多,
第二、工作还不够积极主动,可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动,只要等着领导安排,自己认真完成就好。但现在做为理财顾问,我需要自己去开拓客户,需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高,无论是客户沟通能力,还是市场分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:
第一、凡是预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺利张开,因此我要先认真做好接下来3个月的计划,并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务能力。
第三、认真做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的发掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为暂时资金紧张,或年底事情忙,暂时不需要,但不代表他们以后也就不需要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好及时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时,首先先要认清银行的需求,同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事,以为只要帮他们做事,客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的,不是开了个户就完成任务,对银行来说联了三方任务九完成了,可是对我来说这才刚开始,更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间,平衡银行与客户之间的时间分配。
在接下来的20xx年,我会在保证认真对待、重视工作的基础上,不断完善和充实自己,提高自身素质。充分利用现有的资源,更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高,努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。
关于理财方案规划实训心得体会简短二
最近脑子中总浮现这么一个情景:
如果我50了——这意味着我脑力、体力明显不支,隔三岔五还得应付早年生活不规律而引起的身体功能故障;如果到时候因为我没有坚持到工作退休,因为老板看我年老色衰、脑力不济、体力不支,赶在退休前一脚把我踢出大门,我没有组织了,我没有社保和医保了,这个时候我该怎么办?
虽然以上都是假设,但随着年龄的增长,这些问题出现的频率越来越高,有一句话更加重了这种恐惧感:没钱时不怕生不怕死,就怕半死不活。
工作三四年,收入增加了,可是存款没增加。我,就是月光族。我爱名牌、爱泡吧、爱美食,爱旅游……我在我有限收入的前提下尽可能地享受着物质生活。diesel牛仔裤、adidas贝壳鞋、ipod nano,anna sui的香水——是我舍不下的身外物!面对紧张的工作给自己一个呼吸新鲜空气的机会——旅游是我的减压阀!还有,还有……
为了我美好生活的继续延续,我必须给自己制定20xx年理财计划。
先把活期转定期,再关注国债或基金。这方面老人家比年轻人计算得清楚,不妨跟着自己爸爸妈妈一起买,到时候有他们操心足够了。总之就是活用手中存款,并且持之以恒养成理财习惯。
当然了,理财不仅限于节流,还要广开财路。我的原则是:专职工作不放弃,见缝插针做兼职;大投入谨慎入市,小生意也绝不放过。
虽然存款不到6位数,但有了爱车申请一张金卡不是难事。看好相关使用说明,购物、吃饭、出行,刷卡积分不耽误,合理利用可解决个人金融危机。记住结账日、还款日,每月还贷、消费明细一目了然。利用好每一次积分翻倍、取现免手续费、抽奖等名目繁多的活动。当然,超前消费不等于超支消费,合理运用才是明智的。
培训、述职、公干……辛苦的工作没少让我国内外跑,这也让我有机会多了一条财路。我爱名牌的同时让我及时掌握品牌动态和新品发布,出国让我有更多机会与这些国际新品零距离接触。出国前行李箱中塞进一份超长的代买货品清单,与小姐妹把劳务费用谈好,视价格高低收取10%~15%的辛苦费。我还打算再在网上开个小店。
人要有忧患意识,车险没的说要上全险。人寿保险方面,国外保险机构全面进入中国,国内保险市场品牌林立,多学习多了解,理性选择。以我不安定的性格,换过n个工作,现在还是个月光族,把商业保险作为强制存钱手段,不图增值只为防范于未然。
这两年我没少看房产资讯,虽然眼巴巴看着房价年年攀升,可依然痴心不改。我的计划是选择交通便利有发展前景的地段,60平方米左右的小户型,精装修。以租抵贷,5年还完贷款。以后不管是自己住还是继续租出去,怎么都合算。
说实在的,到现在小女子我股票名词说不出两个,经济学家的名字一个也记不住,我的理财计划恐怕会被专业人士笑掉大牙——这也算是理财?不过我相信经过我的努力,等我50岁的时候,会是个享受生活的潇洒老太太。
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