2023年银行内控主任心得体会报告(精选13篇)

心得体会是对自己在学习、工作或生活中的感悟和收获的总结。写心得体会时，可以从不同的角度和层面进行分析和总结，形成全面的观点。下面是一些成功人士的心得体会，对我们的学习和工作有很好的启示。

银行内控主任心得体会报告篇一

作为银行内控主任，我深刻认识到内控对于银行业的重要性。在日常工作中，我不仅需要深入了解银行业务的各项流程，更需要有一定的法律、政策等方面的知识储备。而对于内控制度的梳理和完善，是我一直追求的目标。在这篇文章中，我将分享我的一些经验和体会。

第二段：加强风险防控。

银行业务中的风险是不可避免的，但我们可以采取一些措施来降低风险的发生概率。首先，我们需要了解银行业务的各项流程，分析其面临的主要风险点；其次，对流程中的风险点进行排查，制定相应的控制措施；最后，监控措施的执行情况，及时发现问题，采取措施来降低风险负担。在实际操作中，我们可以通过内部审核、专项财务检查等方式来有效实现风险防控。

第三段：完善内部控制制度。

内部控制制度是保证银行业务正常运转的关键。完善银行业务流程中的内控制度，是防范风险的重要手段。具体的，我们可以从人员管理、财务核对、业务审核等方面出发，制定相应的制度。同时，我们需要定期检查和修订内部控制制度，以适应业务发展的变化。

第四段：加强风险管理意识。

作为银行内控主任，我们需要保持高度的风险意识，本着“风险的管理人”原则进行工作。在我所在的银行，要求内控主任参加风险管理培训，提高我们的工作能力，聚焦风险问题的管理，以及确保各项业务运营的合规性。

第五段：总结。

在银行的内部控制中，风险防控、内部控制制度以及风险管理意识都是非常重要的。我们需要不断强化自身的能力和素质，在内控工作中认真履行职责，努力保证银行业务的安全、合规和稳定发展。

银行内控主任心得体会报告篇二

作为银行业务的内控监督者之一，银行内控主任是一个非常重要的职位。他们负责银行内部监控、风险管理、合规运营等工作，保障银行运营的合法性和规范性。内控主任在银行的风险防范措施中起到至关重要的作用。因此，本文旨在探讨银行内控主任的工作经历和心得体会，以便更好地了解银行的内控监督工作。

银行内控主任的主要职责是制定合规监管体系，建设合规管理体系，规范银行运营。他们需要对银行业务进行全面的风险评估，制定合规监控策略，如内部交易、反洗钱、反欺诈等的防范机制，并编制合规管理细则。此外，内控主任还需要协调各部门，提高员工对风险及合规的认识和意识，以确保企业的长远发展和风险的控制。

第三段：内控主任面临的主要挑战。

面对外部和内部因素的多重压力，银行内控主任面临着很多挑战。其中一个主要的挑战是如何确保监管合规，同时保持内部的业务需求和生产效率。此外，内部员工的道德、心理和社会责任也是需要管理和监督的方面。为了应对这些挑战，内控主任需要具有具体的管理技能和战略思维，寻找最优的解决方案，最大程度地降低相应的风险。

作为银行内控主任，我发现，与领导和员工保持有效的沟通非常重要。这不仅包括与银行高层管理层沟通，还包括与员工通过定期会议和培训课程进行有效沟通，以保持大家对监管合规的了解和认识；此外，定期回顾监控机制和监管流程也是必不可少的，使得过程不断优化和改进。

第五段：总结。

在银行业务日益复杂的情况下，银行内控越来越受到关注。内控主任是内控监督体系中重要的角色之一，对于银行业务的合规监督、风险和合规的控制等方面起着至关重要的作用。为了更好地履行自己的职责，内控主任需要拥有具体的管理技能和战略思维，积极沟通，不断学习和改进工作流程和策略。只有这样，才能确保银行业务的长远发展。

银行内控主任心得体会报告篇三

近年来,随着全民参保工作的深入开展,特别是机关事业单位的全面参保,截止9月底全县机关事业单位已参保8194人，因无编制待参保的还有1748人，其中已经领取养老金的是20xx人。企业参保7627人，其中领养老金的是1666人，社会保险覆盖面进一步扩大,其基金风险防控已经成为各地基金监管部门的头等大事之一，作为设在社保局的纪检组基金监管也是重点之一，近年来根据全国各地开展的经办风险专项检查,也体现出了风险防控的重要性。昨天省上发来的一个文件就是专门就社保基金风险防控的安排即自查和交叉检查的安排。如何作好风险防控,确保基金安全运行,我经过调研和结合我县的基金运行情况分析自己也有了一些思考和想法:。

1,冒领养老金:。

由于现在的离退休人员居住分散,全国各地都有，部分离退休人员在死亡或丧失享受养老金资格后仍然继续领取养老金,死亡家属不报或者漏报,社保部门在生存认证过程中予以掩盖或者利用相似的人顶替认证等，都会造成基金损失。

2,违规办理提前退休.补缴:。

如果某一个人利用虚假材料如;伪造病历，特殊工种证明，利用工作人员修改档案年龄等方式办理提前退休也会造成基金损失,一是减少基金收入,二是增加基金资出。

3.单位虚报缴费基数：

个别企业为减少负担，少报，瞒报漏报缴费基数导致少交社保费，一是损害了职工利益，二是减少了社保基金收入。

4,重复享受待遇:。

目前全国各省份之间养老金是分别开展的,信息不互通,参保人员流动大,当一个人在两个省份参保满后可同时在两个省份领取养老金。

5．经办过程中的风险点：

由于经办人员不足，一人兼办两个人的工作，形成了一定的风险点，也给基金监管带来了难度。

通过以上五个方面的风险分析，应该从以下几个方面进行防控：

一.优化经办规程：

严格流程控制，严格线上发放，严禁线下操作。禁止手工办理和现金收付业务，完善认证方式，通过大数据对比，社会化管理;社会化管理包括原单位及居住地乡镇和社区，远程认证等，严格社会保险待遇领取资格核查。全面实现服务信息及时告知和便捷查询，方便参保人员监督，协同推进服务便民和监管方式创新，切实管控服务风险。

二，健全内控体系：

提升防控能力。切实加强内控制度建设，合理配置岗位人员，落实岗位相互监督；业务环节互相制衡机制，执行五个不兼任：即业务和财务岗位不兼任；业务和信息岗位不兼任；会计和出纳岗位不兼任；稽核和业务不兼任；票据和印鉴岗位五个不兼任。待遇的调整和发放责任到人，并落实初审.复审.终审制度，确保授权管理落到实处。待遇发放.基金会计等高风险岗位必须使用正式工作人员，且连续任职不能超过五年。

三，严格财务管理：

降低社保基金风险。严格落实，《社会保险基金财务制度》和《社会保险基金会计制度》；制定严格的基金稽核制度和生存认证制度。落实基金收支分线授权制度和审批制度，加强社保基金账户管理，严禁基金账户对私转账行为。严格审核大额待遇支出；系统控制单笔超过一定额度的待遇支付，未经复核不得发放。建立财务对接制度；每月财务与业务.银行.税务等进行对账，确保账证相符，帐帐相符，业务流与资金流相匹配。

四，对于跨省参保的问题；积极呼吁，待高层解决。

以上是我一些不成熟的调研与思考，尽供参考。

xxxx年xx月xx日。

银行内控主任心得体会报告篇四

银行作为金融行业的重要组成部分，一直扮演着重要的角色。随着金融市场的不断发展和金融业务的不断创新，银行内部管理的难度也愈加复杂。如何确保银行业务的正常运转，保障客户利益，预防和化解风险，成为银行业内控主管的核心任务。本文将阐述内控主任对于银行内部控制所应具备的素质和经验，并结合自身实践经验谈，对银行内控主任的工作进行总结和归纳。

银行内控主任是银行内控运营的核心人员，承担着设计、建立、执行和监督内部控制体系的重要职责。因此，内控主任首先需要具备一定的专业背景和技能，如会计、审计、风险管理等专业知识，具备相关的行业认证和资格证书。

此外，内控主任还需要具备较强的领导力和组织能力，能够指导和协调团队成员进行内部控制工作。内控主任在银行内控体系中不仅是执行者，更是管理者，需要有较强的沟通和协调能力，能够与不同部门的员工和上级领导建立良好的合作关系，并能够根据风险情况及时调整内控方案，保障银行业务的安全运行。

在日常工作中，内控主任需要立足于实际情况，不断完善内部控制体系。首先，内控主任需要对银行业务有清晰的了解，可以通过制定内部管控标准流程及评估表，定期对银行各业务板块的风险进行评估。其次，内控主任要与分行和各部门合作，形成内控管理联动机制，及时协同发现和处置各种风险问题。最后，内控主任要在内部控制方案设计和执行过程中，坚持科学性和灵活性的原则，对不足之处进行及时纠正。

第四段：内控主任的挑战与解决方案。

在工作中，内控主任也会遇到许多问题和挑战。面对日益复杂的金融市场和业务形势，内控主任需要不断学习和更新各种金融监管政策和法规，加强对银行业务的了解和分析能力。此外，内控主任还需要面对各种形式的风险，如IT风险、信用风险、市场风险等，对各类风险要有操作性的掌控能力和预见性。

在此背景下，内控主任的优化方法是要求本人的上级领导、行信委、行纪委等各种监管部门的支持和协作，共同制定并落实内部控制既定的目标和要求、制定相应的工作方案和实施滚动年度抽查、随机点评等辅助机制，要使得内部控制体系的可运用性更强。

第五段：总结。

银行内控主任作为银行内部控制的中枢力量，其素质和经验对银行内控体系的完善和发展起到了关键性作用。在工作中，内控主任要不断地发掘自身的优势和不足之处，加强学习和锻炼，不断提升自身的管理和决策能力，体现出专业的素质和优秀的业务素养。通过合理的制度监管，市场导向的业务理念、以客为本的服务理念，银行内控主任为银行内部控制提供强有力的支撑，不断加强银行风险控制体系，确保银行业务运行的稳健性和安全性。

银行内控主任心得体会报告篇五

作为一名银行内控主任，我深感责任重大。在公司内部，我要对整个银行的内部控制进行监督和管理，避免公司内部存在的任何风险和不正常现象。在这个职位上，我经历了许多挑战与机遇，从而获得了许多经验和体会。在这篇文章中，我将会分享各位读者我的心得体会以及工作中的一些好方法。

第二段：管理是关键。

首要任务是对整个银行内部控制进行管理和监督。这意味着，我需要了解和掌握公司的所有流程，以及其中存在的任何问题或潜在的风险。但是，我们非常明白，银行的所有部门都各自独立，所以我需要与各个部门建立良好的沟通渠道和关系。这样，我才能够及时了解部门中出现的问题，监督整个银行的工作流程，如此才能够更加精确有效地管理内部控制。

第三段：风险评估与控制。

银行内部控制的确实还有一项极其重要的任务，即对银行的风险进行风险评估，并随时制定控制措施。作为内控主任，我需要随时关注市场环境发生的变化和外部风险的出现，配合上层领导及时地做出相应的调整与安排。同时，我也需要与银行各部门紧密配合，对各个方面风险进行分析和控制，确保公司能够平稳运作。

第四段：培训与推广文化。

我的工作还包括为公司的所有员工进行内控管理方面的培训。除了我的认真学习外，我还撰写了部门培训手册、举办培训课程等方式，通过网页、网络和其他平台进行推广，以帮助整个公司更加深入地了解银行内控管理知识。通过实际操作，员工们更能遵循银行内的规则和操作程序。

第五段：总结。

银行内控管理的完成不仅仅是解决问题的过程，而且对银行整个管理的可持续发展具有重要意义。在我的工作中，管理、风险评估、培训和推广文化无疑是协调内部团队，增强整个银行的运营效率的重要措施。作为一名内控主任，我将继续为银行的升级机制贡献自己的力量，努力工作，做出更多的贡献。

银行内控主任心得体会报告篇六

作为银行内控主任，我深刻认识到内控工作对于银行的安全稳健运营有着不可或缺的作用，本着严谨的态度和专业的素养，为银行构建良好的内控机制，已经成为我们职责所在。在这篇文章中，我将分享我在岗位中的心得体会和总结。

银行内控主任需要具备严谨的思维、高度的责任心和敬业精神。对于内控主任来说，内控系统的建设和完善不是一蹴而就的，需要不断进行深入思考和细致分析，意识到内控与业务风险的紧密联系，并不断升级内控系统，防范各类风险。

此外，内控主任应当保持与外部技术环境同步，关注国家相关法规和行业标准的变化，及时调整内控模式和策略。

三、主动与上级单位沟通。

与上级单位的沟通交流是银行内控主任所必须掌握的关键技能之一。只有通过与业务部门和上级管理层进行积极有效的沟通，才能够了解每个业务领域的风险特性和其相关控制点。

内控主任可以采取定期召开业务部门会议、提交整改报告和监督检查等方式，以此保证内控工作的全面深入推进。

四、加强内控系统的建设。

内控系统的建设是银行内控主任工作的核心内容之一，对于银行的风险管理具有至关重要的意义。银行内控主任应当根据业务的实际情况，不断更新完善内部控制制度、方案和流程，形成科学合理的板块式、分层级、覆盖面广的内部控制体系。此外，还应当不断通过考核评估、内部审计等手段测试和优化内部控制体系。

五、持续加强风险管理。

银行内控主任最终的目的是为了减少和规避各类风险，这就要求内控主任在日常工作中要保持警觉性，并建立起有效的应急预案。另外，内控主任还应该注重对银行内外部信息的监测和分析，通过风险预警机制和事件处理流程的优化来加强银行的风险管理，切实保障银行正常运营和客户的资金安全。

在内控工作中，需要我们时刻保持警觉和敬业的态度，不断完善内部控制体系，及时调整内控策略，持续强化风险管理工作。只有这样，才能够让银行运营更加安全可靠，让客户信任和支持银行的服务。

银行内控主任心得体会报告篇七

【论文摘要】本文首先对内部审计和内部控制的关系作了个综述，在此基础上又论述了如何通过内部审计强化内部控制，以及在单位内开展内部控制专题审计等问题。最后，基于现代风险导向内部审计的新理念，探讨了如何发挥内部审计在企业风险管理中的作用。从而达到对现代内部审计和内部控制关系更深的理解和认识。

【论文关键字】内部审计内部控制风险管理。

一、内部审计和内部控制关系综述。

国际内部审计师协会在其发布的《内部审计实务框架标准》中定义:“内部审计是一种独立、客观的保证和咨询活动，其目的在于为组织增加价值并提高组织的运作效率。它采取系统化和规范化的方法，来对风险管理、控制和治理程序进行评估和改善，从而帮助组织实现它的目标。”可以看出，内部审计职能不仅要考虑传统的监督职能，更要强调通过评价而促进经营管理活动效率的提高。

内部控制，简单来说，就是为实现组织目标而提供合理保证的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委员会在其发布的《内部控制整体框架》中指出：“内部控制是一个过程，受机构的董事会、管理层以及其他人员的影响，设计内部控制是为以下类别的目标的实现提供合理的保证：运营的效果和效率；财务报告的可靠性；遵守适用的法律和法规。”并且提出了内部控制五要素内容，即控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及监督。到，coso又颁布了《企业风险管理总体框架》，发展了内部控制框架，提出了八要素内部控制理论，即控制环境、目标确定、事件识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息沟通和监控。

基于以上对内审和内控定义的描述，我们可以得知：首先，作为组织的监督控制职能，内部审计是对内部控制的控制。即内部审计既是内部控制框架的重要组成部分，又具有不同于其他内部控制要素的相对独立的身份，它要代表并帮助企业的管理层考核评价组织的其他控制要素。同时，内部审计和内部控制的最终目的是高度一致的。即都是管理风险、提升治理、实现组织目标。

二、如何通过内部审计强化内部控制。

（一）内部审计可以监督内部控制的运行，评价其完整性、合理性、有效性。即企业内部控制系统是否合理健全，关键控制点是否齐全，是否都有认真地得到遵守执行，是否有效地发挥了控制作用等等。而且，检查考核内控制度的运行执行情况应该成为内部审计的日常性工作。一旦发现有问题，内审就要及时指出，及时堵塞漏洞，消除隐患，保证内部控制目标的有效实现。

（二）内部审计可以为内部控制提供管理咨询。一方面是针对内控的建立，内部审计可以参与重大控制程序的制定；另一方面，在内部控制的实施过程中，通过监督和评价，针对管理和内部控制的缺陷，提出建设性意见和改进措施，完善和发展企业的内部控制，以便协助管理层更有效地管理和控制各项活动，从而有助于提高经济效益。

那么，在一个单位内部，如何开展内部控制的专题审计呢？

首先，要明确内部审计对内部控制的评价是基于内部管理的要求。

第二、评价范围是全方位的，包括单位所有的内部控制。即内部审计要以整个单位内部控制系统为评价对象，检查和评价内部控制制度的设计和执行情况。

第三、审计的内容是内控的完整性、合理性、有效性。通过对内控的完整性、合理性、有效性进行评价，能够不断促进内控的完善，帮助企业内部各部门有效地履行各自管理职能，强化企业管理。

第四、方法。与外部审计类似，即运用检察、询问、观察以及重新执行等程序。检查即是指通过检查交易和事项的凭证来反证内部控制的有效性；询问和观察是指就企业内部控制设计和执行等方面的情况向相关人员调查、了解，并进行实地观察，从中发现内部控制实际运行情况；重新执行是指选择相应的交易和事项，重新通过要审查的内部控制系统，验证内部控制在运行上是否有效。

第五、程序。外部审计对被审计单位的内部控制制度的`研究与评价分为三个步骤：

(2)对内部控制的有效性进行测试；

(3)对内部控制再评价，并根据评价结果确定实质性测试。内部审计对单位的内部控制的评价程序和方法也类似于外部评价。首先，在准备阶段由内部审计人员制定评价实施方案，明确本次评价的目的、范围、准则、时间安排和相应的资源配置，准备必要的工作文件，包括评价问卷、抽样计划、单位内部控制体系文件和相关记录等；其次，由内部审计人员按照既定的评价方案实施评价，对被评价项目进行测试，对有关数据进行确认和分析，并予以记录；最后由审计人员根据评价实施情况，对单位的内部控制制度进行综合评价后，撰写并提交评价报告，包括对存在问题的分析和改进的合理建议，还要与管理层沟通，核对数据，确认事实，以帮助其提升管理的效率效果。

最后，关于内部审计人员的配备。现代内部审计要求内部审计人员必须具备广博的知识和多元化的技能，不仅要掌握财会审计等专业的知识，还需要掌握管理等方面的知识，要能够熟悉企业战略、目标和计划，了解企业经营管理的各项职能，因为只有这样才能为不同层次以及不同职能部门的管理者提供他们所需要的服务。除此之外，处理人际关系的能力和技巧也是必需的，只有与被审计单位以及企业管理层和内部各个职能部门保持良好关系，才能使内部审计职能得以发挥，内部审计报告得到重视，内部审计增值目标得以实现。所以，企业一定要重视对内审人员的培训，使其知识结构更加合理，以便能够更好地发挥内部审计的职能，帮助企业提高其管理的效率效果。

三、风险导向内部审计。

20coso委员会的《企业风险管理总体框架》（erm）中定义“企业风险管理是一个过程，它由董事会、管理当局和其他人员执行，应用于战略制定并贯穿于企业之中，旨在识别可能会影响主体的潜在事项，管理风险以使其在风险容量之内，并为主体目标的实现提供合理保证。”这是对内部控制的延伸，同时风险管理的出现彻底改变了内部审计的模式，使得内部审计由传统的被动式及反应式的控制导向转向新的主动式及预期式的风险导向。并且，新的风险导向审计模式也带来了一系列新的审计理念：现代内部审计不仅关注风险管理，同时也是风险管理的重要组成部分；现代内部审计在组织中扮演的角色不再仅是独立的评估者，更是风险管理与公司治理的整合者；其建议不再仅是强化控制、提高控制的效率效果，而应该是规避、转移和控制风险，通过风险管理的有效化来提高整体管理效率和效果。所以，在风险导向内部审计中，风险管理已经成为组织中的关键流程，确认风险及测试管理风险的办法成为内部审计工作重点。

四、结语。

随着社会经济的发展，内部审计的边界在不断扩展，层级在不断提升。现代内部审计，确认和咨询是其两大服务领域，以“为组织增加加值，促进组织目标的实现”为宗旨，是融合风险管理审计、内部控制审计和公司治理审计于一体的全面内审，在继续维持其传统领域的同时，还要整合内控、风险管理和公司治理，并且要加强全面沟通，为组织创造更大的价值。所以，对于内部审计和内部控制的关系以及内部审计如何在内控方面风险管理方面更好地发挥作用，仍有很多内容挖掘，本文做的还不够，还需要我们继续不断地探讨。

参考文献。

[1]（美）罗伯特莫勒尔《布林克现代内部审计学》中国时代经济出版社。

[2]王光远，“现代内部审计的十大理念”，《审计研究》2007。

[3]梁晶《内部控制与现代审计》，《审计研究》第2期。

银行内控主任心得体会报告篇八

近几年，我国经济呈现增长疲态，市场需求下滑，企业间的竞争越发激烈，企业经营管理风险也随之不断增加。为了更好地规避内外部风险，越来越多的企业趋向强化企业会计内控与风险管理，以有效地保障企业的平稳运行。企业内部会计控制与风险管理的综合运用俨然成为了现代企业管理的重要组成成分。为了保障企业经营目标的实现与可持续发展，有必要对两者的运用进行探讨、研究。企业会计内控不仅能够对企业管理人员进行调控，同时，也能够对企业经济业务活动进行调整，是当下企业较为盛行的一种内部风险管理措施;建立健全的会计内控，有助于企业协调解决内部管理矛盾。风险管理不仅能够指导企业对外部的风险作出识别、评估，还能够帮助企业制定相应的风险控制策略和控制措施，降低或转移风险。在企业经营管理中，两者缺一不可，相互作用，已经成为了企业经营管理应对内外部风险的一大主流。

企业会计内控即是企业内部为了保证企业内部现金流的安全、利润目标的实现以及会计信息的精准，在符合国家法律法规的前提下实施的旨在达成控制目标的一系列控制方案以及相应控制程序。企业风险管理则是专注于研究企业在运行中风险发生可能性以及风险控制方案，企业进行风险管理的过程主要是由风险管理部门对企业预计会面临的风险进行识别、评估、衡量，然后据此对风险进行决策，确定有效的风险控制策略和控制程序。

三、企业应用企业会计内控的现状。

随着我国市场经济的持续发展，越来越多的企业加入到了激烈的市场竞争中，各企业之间竞争持续加大。在此经济环境下，容易导致一个问题:企业对外关注度不断上升，而对内管理程度转而下降;这就难免使企业内部管理出现问题;随着时间的推移，就会有越来越多的管理漏洞积累，发展到最后，企业生存面临危急。综合分析我国企业在会计内控方面的应用，从而得出以下几点问题:。

(一)企业会计内控制度不够严谨。

企业想要在激烈的市场竞争中存活下来，就必须建立健全企业会计内控制度。由于企业会计内控制度的建立关系到企业内部财务目标、组织体系、流程梳理等多方面，多数企业受限于财务目标不明确、组织体系无法保障、管理流程不清晰、部门制衡失效等种种原因，会计内控制度不够严谨，执行不到位，在企业内部财务管理中缺乏全面的认识以及系统观念。另外，在日常经营中，也容易发生一种现象:企业管理者在决策中超越了会计内控，使企业遭受财务损失。现今多数企业都有制定会计内控方案，但在制度的设定上还不够严谨，制度运行上甚至形同虚设。在这种不严谨的制度环境下，容易引起企业内部财务管理混乱，影响公司整体经济效益［1］。

(二)企业在监管会计内控方面力度不够。

企业建立了一套会计内控管理机制，并不必然地永葆不失;企业有必要针对会计内控在制度设计和运行上再建立一套相应的监督机制，以弥补会计内控相关方面的不足，减少企业的`管理风险。建立会计内控管理机制的企业，由于职能重叠、专业缺乏、或者出于成本考量等因素，会计内控运行的监督机制一直未得到有效的认可。而已建立监督机制的企业也还存在两方面的不足:一是监督机制与会计内控机制不相适应，难以弥补企业会计内控的不足;二是监督机制不严谨，监督机制的建立，必须经过严格的审查，确立没有明显的漏洞，而部分企业却往往忽视了这一点。

(三)企业财会人员职业素养不够。

在我国企业的管理中，对于财会人员的需求量很大，但现实却是国家对于企业财务管理机制建设不够重视，使得财会相关人员整体的职业素养不高。当下，部分企业在选择这一方面的从业人员时，对于人员的相关职业素养要求不高，持证即可上岗。这就使得相关人员在进行财务管理时，由于自身职业素养的原因，难以贯彻会计内控的精髓，无法有效执行会计内控要求，对业务的财务管控力有限，从而影响到企业的整体经济效益水平。

四、企业会计内控与风险管理分析。

企业会计内控是应对企业内部风险的措施，而风险管理则是应对企业外部风险措施，两者目的相同，都是为了降低企业的风险，但是这并不意味着这两者可以等同。为了更好地对企业会计内控与风险管理进行了解，将从二者的相同点以及不同点出发，对二者进行简要分析。首先是共同点，二者对于企业的运营都有促进作用，具体如下:。

(一)保障企业可持续性经营。

企业在进行生产经营中会面临许多的波折、风险，所有的过程都并非一帆风顺，这就使得企业可持续性经营尤为宝贵。风险管理通过对企业面临的风险进行管理和规划，降低企业遭受重大损失的概率，并依据实际情况对风险进行分析、诊断，得出有效方案，来保障企业的可持续性经营。而企业内控则是通过对企业内部组织和流程进行管理，形成良好的运行模式来保障企业的可持续经营。

(二)有助于适应经济市场。

风险经营可以及时的反应经济市场的现状，将经济市场的变化一一呈现，这就可以很好的帮助企业适应经济市场，实现企业的可持续性发展。至于企业内控则是加强企业经济安全措施，对企业财产做出精确评估，进而在经济市场形成良好的优势。

(三)有利于企业提高经济效益。

风险经营有效的降低了企业亏损度，通过实际市场调查，数据收集、资料分析、以及科学决策，就能够很好地反映市场，有利于企业作出适应市场的决策，提高企业的经济效益。企业内控也可以在企业内部管理方面做出一些贡献，对企业整体运营做出质量的改观，进而提高企业的经济效益。二者的目标相同，但是具体的实施方案不同，这就是二者本质的区别。除此之外，二者还有的不同点就是企业会计内控主要是对企业内部风险防范，以提前做些预备措施，支持决策，并不能够将风险化解或是转移。风险管理则是通过一系列的环节来应对企业外部的风险，可以对风险进行评估、识别、检测以及应对。

会计内控机制必须保证与企业内部管理机制相适应，保证机制的公平、公正、均衡，对细节进行详细解析以及一些漏洞作出修改，除此之外，还要保障该机制的明确落实。风险管理机制必须保证针对经济市场，具有可变性。经济市场是企业经营管理的一大影响因素，或大或小的风险都有可能会影响到企业的可持续性发展，所以必须制定出一套切合经济市场，并且可以依据经济市场的变化可做出调整的风险管理机制。

(二)加强的会计内控以及风险管理监督力度。

监督是确保这两种机制贯彻落实的重点，因此，必须加强企业的监督力度。一方面建议从组织保障出发，也就是要单独设立一个管理部门，主管这两种机制的落实程度，以免出现相关人员涉嫌干扰;另一方面则是从监督机制来讲，必须设立一套严格的监督机制，明令要求员工以及管理者按照这两种机制执行［2］。

(三)提高相关人员的职业素养。

企业发展离不开人才的建设，优秀的人才都有着良好的职业素养，因此，建议企业在招揽该方面的从业人员时，多关注人员的在会计内控和风险管理方面的职业素养。职业素养不仅是一个员工能否出色完成任务的评定标准，还是一个企业是否具备可持续性发展条件的内在因素。企业应不拘于从内部挖掘该方面的人才，并对该方面的人员进行培训，以期能够帮助他们形成良好的职业素养，以满足企业发展的要求。

六、结束语。

风险在企业发展道路上不可避免的，面对风险，企业真正需要做的是加强会计内控以及风险管理机制的落实力度，强大自身，以降低企业经营管理风险，化危为机，为企业带来经济效益，实现企业的可持续性发展。

参考文献:。

［1］张凤丽.企业常见会计内控风险及其防范［j］.财经界(学术版)，2016，03(9):236.

［2］郝桂艳.强化会计内控管理防范业务操作风险［j］.商场现代化，2014，13(5):162.

银行内控主任心得体会报告篇九

银行内控合规主任是银行内控管理中非常重要的职位。在过去的几年中，我一直担任着这个职位。通过长期的实践和总结，我体会到了银行内控合规工作中的重要性和挑战性。在这篇文章中，我将分享自己的心得体会。

第二段：合规监控和风险评估。

银行作为金融业的重要组成部分，必须遵守各种法律法规和监管规定，确保业务操作合规，并防范各种风险。作为内控合规主任，我首先关注的是合规监控和风险评估。通过建立有效的合规监控机制，及时发现和预防潜在的违法和违规行为。定期进行风险评估和风险控制，并制定相应的策略和措施，以保障银行的稳定经营。

第三段：内控制度和流程建设。

内控制度和流程的建设和优化是银行内控合规工作的重要内容。在我担任内控合规主任的过程中，我注重制定和完善各项内控制度和流程，保障业务操作的规范和合规。同时，我也重视内控制度和流程的推广和培训，确保全员的合规意识和内控管理能力。

第四段：信息系统和技术支持。

随着金融科技的发展，信息系统和技术已经成为银行内控合规工作的重要支持。我在实践中充分利用各种信息系统和技术手段，提高内控合规的效率和精度。通过建立智能化的风险监控系统，能够快速发现异常交易和违规行为。同时，我也关注信息系统的安全性和可靠性，加强网络安全防护，保护客户数据的安全和隐私。

第五段：团队建设和知识更新。

内控合规工作需要一个合作高效的团队。在我的带领下，我们团队注重团队建设，加强信息沟通和协作，提高工作效能。同时，我们也注重知识更新，通过参加内控合规相关的培训和学习，不断提升自己的专业能力和知识水平，适应不断变化的监管环境和业务需求。

结语：

作为银行内控合规主任，我深刻认识到合规管理对于银行的重要性和挑战性。通过不断的实践和学习，我不断提升自己的能力，为银行的稳定经营和可持续发展做出了贡献。我相信，在未来的工作中，我会继续秉持着专业、负责的原则，为银行的内控合规工作做出更大的贡献。

银行内控主任心得体会报告篇十

农村合作银行经过几年的努力，发展迅速，取得了很大的成绩，对促进农村经济发展和社会事业进步发挥了巨大的作用。农村合作银行在发展的过程中，已建立了一套相对较为完善的内控制度，无论是对内部的监控，对外部的检查都有一套较有效的手段。但是，农村合作银行在取得成绩的同时，也要看到存在的问题，特别是信贷内控潜在风险应当引起我们的重视。为加强农村合作银行信贷内控，防范信贷风险，我们就此问题进行了调研，现将调研情况报告如下：

1、信贷管理认识不够。

2、贷前管理不到位。

避免信贷风险，贷前管理十分重要，但实际情况，农村合作银行贷前管理不到位。比如：目前贷款调查，按制度规定是要求双人调查，但大部分信贷网点均只有一个信贷人员，要落实双人调查，其实是不可能的，这就增加了信贷风险。

3、薪酬制度改革增加信贷风险。

薪酬制度改革后，客户经理的工资可以概括为多做业务，多放贷款，多做中间业务，多拿工资，而工资基本上是当年兑现，而原有的贷款赔偿制度有一定的滞后性，这样容易使客户经理产生重开拓轻制度、重开拓轻管理的思想，使得贷款质量不高，极易产生风险。

4、信贷第一责任人不明确。

要防范信贷风险，明确信贷第一责任人十分重要，只有明确了信贷第一责任人，才会对信贷承担责任，加强信贷管理，减少和避免信贷风险。目前农村合作银行的实际情况是客户经理、副行长、行长、信贷管理部、贷审会之间的责职分工虽然明确，但实行多头管理，反面造成信贷信息不对称，第一责任人不明确，容易产生信贷风险。

二、解决信贷管理存在问题的对策与建议。

1、转变思想观念，树立全程监控风险的理念。

信贷管理是银行全程监控风险的重要环节，必须树立全程监控风险的理念，克服‘重放轻收，重放轻管”，将信贷管理做到实处，处理好贷款营销和风险防范之间的矛盾，以加强信贷管理推动业务的稳健发展。

2、配足人员，加强贷前管理。

为避免信贷风险，必须加强贷前管理。在全面落实贷前管理制度的情况下，要配足人员，贷款调查必须按制度规定实行双人调查，切不要为了节省人员，让一人去做贷款调查，这实际是捡了芝麻丢了西瓜，得不偿失，无形中增加了信贷风险。

薪酬制度改革后，客户经理的工资可以概括为多做业务，多放贷款，多做中间业务，多拿工资，使得客户经理重开拓轻管理，造成贷款质量不高，极易产生风险。所以，薪酬制度改革要与防范信贷风险相结合，在注重信贷绩效考核的同时，明确设置贷款质量的考核指标，对信贷资产质量进行严格控制，对新增贷款形成不良的要从严问责。要及时识别和弥补信贷潜在的风险，把力保贷款的安全性、流动性、盈利性作为信贷管理的核心目标和根本。

4、明确信贷第一责任人。

为彻底防范信贷风险，要在客户经理、副行长、行长、信贷管理部、贷审会之间的责职分工清楚的基础上，明确单笔信贷的第一责任人，让第一责任人切实负起该笔信贷的责任。只有这样，才能保证该笔信贷的安全，起到防范信贷风险的作用。

5、加强信贷管理，增强风险防范意识。

对信贷做到精细化管理，实行全过程、全方位的管理。客户经理要真正意识到对贷款的监督、检查与管理是提高银行资产质量的重要手段之一，也是对发放贷款所承担责任和风险的自我保护措施。客户经理在做好贷前管理的同时要加强贷后管理，要积极、主动地与借款人保持密切联系，经常深入企业了解企业状况和经营能力。根据不同的担保方式，定期检查抵押物的完好程度、市场售价的稳定性，对保证人资信主财务的变动情况，以及借款企业所在行业在经济发展和产业结构调整的地位及变动趋势，作出经营预测分析，做到精细化管理，增强风险防范意识，确保银行资产质量。

6、加强培训，稳定信贷人员队伍。

信贷人员是农村合作银行员工队伍的重要力量，在社会经济发展变化日新月异的情况下，要加大对信贷人员培训学习力度，不断更新知识，提高其业务工作技能。只有培养出高素质的信贷人员，才能培育出高效益的客户。在加强信贷人员培训学习的基础上，要维护信贷人员队伍稳定。信贷管理是专业性强的一个岗位，随着信贷全面风险管理的实行，贷款管理精细化的实施，信贷人员不但要熟练掌握政策、精通各个业务品种并能熟练办理各种信贷手续，还要掌握宏观行业政策的信息，有预见性地预警、化解潜在风险，并在与客户打交道过程中积累丰富的工作经验。为此，应当保持信贷人员队伍的相对稳定，促进信贷工作的全面发展。

银行内控主任心得体会报告篇十一

第一段：引言（150字）。

作为一名银行内控合规主任，我有幸参与了银行内控合规工作多年。在这个过程中，我深刻体会到内控合规工作的重要性和挑战。通过不断学习和实践，我逐渐认识到内控合规工作对于银行的可持续发展至关重要。本文将从内控合规的概念、内控合规工作的重要性以及我在工作中的体会等方面进行探讨。

第二段：内控合规的概念和意义（250字）。

内控合规是银行必须重视的一项重要工作。它是指银行通过制定和落实一系列规章制度和管理措施，以确保银行业务与法律法规、行业规范和内部规定相一致，并防范和规避风险。内控合规工作不仅仅是一种约束，更是为银行创造了更有秩序、更可靠和更可持续的经营环境。通过合规，银行能够获得投资者和客户的信任，增强市场竞争力。同时，内控合规还是银行稳健经营和防范风险的重要保障，有助于银行应对各种内外部压力和挑战。

第三段：内控合规工作的重要性（300字）。

内控合规工作对于银行的重要性不容忽视。首先，它有助于优化银行的治理结构和内部管理机制，提升银行运营效率和风险管理水平。其次，内控合规工作能够帮助银行建立健全的信息披露和公司治理制度，提高银行的透明度和可信度。再者，内控合规还有助于推动银行金融创新，为企业和个人提供更加稳健、安全的金融服务。最后，内控合规能够帮助银行保证员工行为合规，在银行与员工之间形成共同发展的利益共享。

在内控合规工作中，我深刻体会到内控合规工作需要全员参与和共同努力。首先，要加强对法律法规和行业规范的学习和研究，及时了解最新的监管要求和市场动态。其次，要建立和完善风险管理和内部控制制度，规范业务流程和操作规范，确保各项规定得以落地和执行。再者，要加强内控合规宣传和培训，提高员工的合规意识和风险意识。最后，要建立健全的内控合规管理体系，加强内部审核和风险评估，及时发现和纠正违规行为。

第五段：结语（100字）。

内控合规是银行发展的必由之路，也是银行稳健经营和防范风险的重要保障。作为银行内控合规主任，我将继续努力，提高自身素质和能力，不断完善和发展内控合规工作，为银行的可持续发展贡献力量。同时，我也希望更多的人能够关注和重视内控合规工作，共同推动银行行业向着更健康、更稳定、更可持续的方向发展。

银行内控主任心得体会报告篇十二

银行作为金融机构，在面对各种风险和挑战时必须保持高度的警惕性和危机意识，加强内部风险控制管理来预防和化解风险。银行内控主任在这个过程中扮演着至关重要的角色，他们不仅需要熟悉相关法律法规和经营策略，还需要了解银行核心业务和操作流程，并通过一系列的控制措施协调各方面资源，保障银行内部操作的规范、合法和安全。本文将介绍我在银行内控主任职位上工作过程中的心得体会和总结。

二段：具体工作。

银行内控主任的具体工作包括但不限于：准确评估并确定银行业务风险和威胁，制定并落实风险管理措施，督促各部门依法经营，保证银行内部和外部的合规性和透明度，及时发现和应对风险事件，防止和减少损失，普及和宣传内部监控和风险控制文化，提高内部员工的识别风险和防范风险的意识和能力等。

三段：实践思考。

在实践中，银行内控主任不仅要始终保持敏锐的感知力，而且要刻意拓宽视野，与各个业务部门紧密合作，共同探讨解决复杂问题的最佳方案，促进各业务部门间的沟通和协调，多与内部及外部的专家学者交流，密切关注市场和政策的发展变化，跟踪和评估新业务的风险、价值和可行性等，同时也要关注员工的工作状况，提高合规性和业务水平。

四段：实战经验。

在实际工作中，我对风险管理和内部控制的理解更加深刻，结合控制措施、制度流程、培训宣传等方面做了很多工作，减缓和遏制风险事件发展，有效提升了银行的内部风险控制能力。同时作为银行内控主任，还需要加强信息披露、识别和缓解银行可能面临的政策利率、信用、流动性、价格和对手等因素的风险，并在做出决策前仔细审理业务并遵守所有的内部审核程序，监督对手风险控制、信贷投资、市场操作、合规监控，及时发现问题并加以解决。

五段：总结。

综上所述，银行内控主任是银行内部监管风险控制的关键人员，必须不断适应市场和环境的变化，提高自身业务水平和综合素质，发挥好内控职能和作用，为实现银行和自身的共同发展，奉献自己的力量。在今后的工作经历中，我会继续发扬严谨负责、细化控制和敏捷应变的内控风格，学习领会国内外相关法律法规规定，保证银行业务操作和内部控制符合国家法律法规的规定,最终在工作中更好地实现银行内部风险控制的目标。

银行内控主任心得体会报告篇十三

作为银行内控合规主任，我深感自己的职责重大，也深知合规意识对于银行的可持续发展至关重要。在工作中，我积累了许多宝贵的心得体会，希望通过本文与大家分享。首先，了解合规的意义和作用对于银行的健康发展至关重要。

第二段：重视内控合规的必要性。

银行作为金融机构，必须牢牢把握金融风险的底线，以保证资金安全、防止洗钱等非法行为的发生。而内控合规正是确保银行全面、准确地履行企业安全和合法要求的重要保障。只有将内控合规作为银行发展的战略重点，才能从根本上防范和管理风险。

第三段：构建完善的内控合规体系的重要性。

构建一个完善的内控合规体系是确保银行安全运行的前提。每一个银行内控合规主任都应明确内控合规体系的目标和职责，确保内部各岗位的内控合规工作不断得到加强。同时，通过建立适应银行风险特点的内控合规政策和规范，对全体员工进行培训和考核，提高员工的合规意识和技能水平，进一步强化内控合规培训。

第四段：加强内控合规的重要举措。

在加强内控合规工作的过程中，需要采取一系列重要举措。一方面，加强对风险点和敏感业务的监控，确保内部各项规章制度的严格执行；另一方面，要高度重视信息安全和数据保护，防范恶意攻击和泄密事件的发生；此外，积极主动地与监管机构和外部合作伙伴沟通，主动接受监管和审计，及时整改存在的问题。

第五段：总结与展望。

作为银行内控合规主任，我深知内控合规工作的重要性和复杂性。在工作中，我深入学习并掌握了相关法律法规及内控合规相关知识，在实践中不断总结经验，不断提高自己的能力。未来，我将继续保持对内控合规工作的高度敏感性，不断完善内控合规体系，加强与内部员工和外部合作伙伴的交流与合作，为银行的健康发展做出更大的贡献。

总结：

作为银行内控合规主任，我深感合规的重要性，以及构建完善的内控合规体系和加强内控合规的重要举措。只有将内控合规纳入银行发展的战略重点，并不断加强内控合规的培训和落实工作，才能在日益复杂的金融环境中确保银行的可持续发展。我将继续努力，保持对内控合规工作的高度敏感性，不断提升自己的能力，为银行的安全和发展做出更大的贡献。