合规经营警示教育心得体会实用 合规警示教育心得体会银行(6篇)

学习中的快乐，产生于对学习内容的兴趣和深入。世上所有的人都是喜欢学习的，只是学习的方法和内容不同而已。优质的心得体会该怎么样去写呢？以下是我帮大家整理的最新心得体会范文大全，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。

最新合规经营警示教育心得体会实用一

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：

20xx年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照20xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

(1)20xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在20xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对20xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于20xx年2月20日前上报到银行科。

真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在20xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实

最新合规经营警示教育心得体会实用二

信用社（银行）合规工作总结

今年是xx联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进xx信用合作事业和谐、稳健的发展。按照《xx省农村信用社今年的合规工作指引》要求，积极开展各项合规管理工作。现将xx联社合规部今年的工作总结如下：

为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。今年相继修订了《xx信用社反洗钱工作实施细则》、《xx实施细则》等制度。协助会计结算部制定了《xx管理办法（暂行）》、《xx管理办法》等。

xx联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签订了《案件防控责任书》、《遵纪守法承诺书》、《反赌博承诺书》和《遵章守法责任书》。根据《xx实施细则》的要求，成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据《xx管理暂行办法》要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在《走向全面合规》中的《谈反洗钱》一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。

（一）加强组织领导

反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。 （二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。 根据《xx培训计划》（xx发〔2009〕78号）的要求，今年共举办了5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括《加强金融机构反洗钱工作的通知》、《转发中国人民银行xx分行办公室关于加强今年金融机构反洗钱工作的通知》、《转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》、《金融机构反洗钱实用手册》中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和《转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织xx部、xx部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。

合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至今年11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。

根据县合规部制定的《xx实施细则》的要求，县联社合规部在今年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月份根据人民银行市中心支行《关于开展xx市金融机构反洗钱自查工作的通知》的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对2008年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处《关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知》要求，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和atm等非面对面业务等几个方面的检查。

对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。

客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》后，合规部制定了《xx农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法》，并让xx市办事处计算机中心导出有关数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月5日内将调整表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。 （七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报送工作。每个季度能按照报送的要求，及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐，无出现迟报和漏报的现象。

今年，合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展2008年度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查，加强了员工的合规操作意识，提高各项规章制度、操作流程的执行力，有效地防范我县农信社各种案件和事故的发生，为xx农信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。

根据市办事处的要求，联社合规部下发了《关于做好〈走向全面合规〉编写工作的通知》，要求各位员工都要撰写一篇关于合规方面的文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。

合规部根据本联社的实际情况，结合银行卡检查的情况，对银行卡在发行、使用过程中存在的风险作了一定的分析，并撰写了调研报告上交市办事处。

如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。

只是在对信贷部不良资产认定时，对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。

总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导的正确领导下，根据年初制定的合规工作计划，积极认真的开展各项工作。认真学习上级的文件精神，并及时的传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成，但离上级的要求还有差距。今后，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与我县农村信用社的改革与创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。

收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告，并对其进行统一的识别和分析。

（五）做好我联社今年流程化管理改革的工作。 （六）扎实做好反洗钱工作，切实履行法律义务。进一步完善反洗钱内部控制体系，及时准确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息，完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。

2010年1月2日

最新合规经营警示教育心得体会实用三

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况

为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念

加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范

在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向

对运用科学发展：

一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

最新合规经营警示教育心得体会实用四

近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业出国留学是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为出国留学消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对中行改革的信心，增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

最新合规经营警示教育心得体会实用五

甲方单位名称：_________________________

乙方单位名称：_________________________

合同签订日期：_________________年_______月_______日

甲方：_________________________

乙方：_________________________

_______年_______月_______日，甲方授权乙方在_______省(_______市_______(区/县) 区域经营______________快递业务。

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着诚实信用、互惠互利的原则，平等友好协商，达成如下合同内容，以资双方共同遵守。

第一部分 乙方加盟条件

1、乙方自愿承包合同签订区域内的快递网络，由甲方授予特许经营权后，乙方成为甲方在_______市_______县_______的独家经营网点(包括：_________________________鹿山、金矿、______________、五七)。乙方自行负责办理承包网点设立事项(包括工商、税务登记等与之相关的手续，由甲方协助出具相关手续文件等)，并承担设立与经营所产生的相关成本与费用。

2、乙方需具备的资格：乙方应该符合《中华人民共和国______________法》关于经营快递业务的相关资质;根据其组建或成立地法律，乙方为独立法人、依法定程序设立、有效存在，且相关手续完备(即提供经年检合格的《营业执照》副本、《税务登记证》、《企业法人代码证》及《法人身份证明》，所有复印件需加盖公司行政公章;如承包方系自然人，必须提供身份证复印证、户籍证明材料原件。

3、必备的通讯工具：乙方应保持二部以上电话畅通、至少有一部传真或扫描仪，法定代表人或负责人应该配备手机，而且至少有一部电话或一部手机24小时开通(该电话或手机应该是网上对公司内外公布的，如更新要第一时间通知甲方)。至少一台电脑可用于网上联络，保证业务信息及时上传至甲方中心服务器。乙方不需要缴纳系统管理费，和公司所要的一切费用。(罚款除外)。

4、必备的交通工具：乙方应具备(或部分租赁)相应的汽车、摩托车、自行车等交通工具，确保______________快递网络中所有快件能按______________服务规定时限取派转运。

第二部分 乙方经营方式及区域

1、经营方式：_________________________

1)乙方独立承担经营风险、独立核算、自负盈亏。内部的分配制度和分配形式按甲方制定的统一模式运作，在甲方的具体指导下开展人事、财务、操作、销售等工作。

2)乙方在承包经营期内未经甲方书面同意，不得兼任该公司或服务部以外的任何其他物流与速递、不得另立或变相另立物流或速递。甲方允许乙方给其他快递公司派件。如有本司不到的区域可以转其他快递。不得从事或参与与甲方有竞争性的相关活动;不得从事任何有损甲方声誉、形象的活动。

2、经营区域：

1)乙方应在本合同约定的区域从事经营活动，未经甲方书面同意，不得在规定区域之外设立分部、分支机构。如在加盟以外的区域设为分支机构则视为乙方为重大违约，甲方有权限期乙方撤离并追究相关责任及因此遭受的一切损失。

2)乙方在从事经营活动时，如遇对所属经营区域及下属办事处经营不善并无能力协调的，甲方有权收回其所属区域或下属办事处经营区域经营权并重新授权他人。

第三部分 乙方加盟缴纳的费用和业务

1、费用和业务：乙方应在甲方制度处理决定后，乙方承担甲方给乙方发货的费用和乙方给甲方发货的中转费用。费用一天一结算。在甲方中转费的基础上，每公斤加一元，为甲方的中转费用，甲方应在乙方不拖欠任何费用的情况下无条件接受乙方发货的快件。(集包件说明：_________________________以______________快递物流专用袋为标准，二分之一袋价格为10元，超过二分之一袋为20元，此费用不算做中转费用)。若各项欠费累计超过三个月，作自动退出______________快递网络处理，本合同也便自动失效。

2、快件运输：甲、乙方须及时、准时的接收对方运送的快件。甲乙双方在向对方运送快件前，有事先告知对方快件件数的义务。进入______________网络派送由甲方办理，甲方应给乙方公司内部qq群号以便更好的沟通。

3、遗失件赔偿：在快件汽运过程中，如快件遗失，经核实后，责任方承担相应的赔偿。如无法核实，甲乙双方各承担赔偿费用的50%。

4、纠纷费用承担：当乙方与网络内其他加盟公司之间发生纠纷，双方协商无法解决，需甲方出面协调解决时，由此产生的差旅费等一切费用由纠纷双方根据责任大小按比例分摊。(责任大一方承担的费用大)。且该项费用应该由提议方先行垫付，事毕由甲方予以分摊，乙方同意甲方对此所做的分配。

5、加盟费：乙方于本合同签订之日起，向甲方一次性支付_______元人民币作为 经营加盟费，支付加盟费后，乙方不得以任何理由要求甲方返还。

6、风险保证金：乙方于本合同签订之日起，向甲方一次性支付_______元人民币作为风险保证金，用于以后可能发生的恶意欠款、罚金、违约金等的承担。因乙方责任事故或违约责任而发生赔偿时，乙方授权甲方动用风险保证金予以优先赔偿。如动用风险保证金发生赔偿时，乙方必须在发生赔偿后的30日内补充风险保障金。本合同期满或终止后，甲乙双方无任何经济纠纷且乙方办妥退网手续后满60日，甲方须将风险保证金全额无息退还乙方。(乙方必须出具原始收据凭证，否则不予退还)。

7、商标使用费：本合同签订后，乙方必须使用甲方提供的商标、标志和统一标识的面单、资料袋等快件包装的印刷品，乙方不得擅自印刷。

8、其它费用：甲方有权根据网络和营运车辆等发展而调整快件费用，乙方须无条件服从交纳。

9、乙方在加盟初期，以买______________面单为主，乙方需要的时候可以在甲方公司购买物料.

10、乙方承诺将如期支付各款项，如逾期未支付，乙方自愿按到期应付金额日千分之三向甲方支付违约金。

11、乙方违反上述规定，视为严重违约，甲方有权解除本承包合同。

第四部分 乙方知识产权及利用

1、知识产权：_________________________乙方可以在甲方授权经营区域内有条件使用甲方的知识产权(包括：_________________________商标、经营技术、专利和版权)的权利。乙方应在自己的经营区域内搜集侵犯甲方知识产权权利的行为，并及时将搜集的有关情况通报甲方，未经甲方书面授权乙方不得单方维权。

2、广告：乙方的宣传活动如带有甲方知识产权的内容，应该经甲方书面同意后方可制作、使用，同时应遵守相关法律法规的要求。乙方发面广告前应向甲方提出书面申请，甲方收到书面申请后一般情况下于10个工作日内回复。

3、其他：乙方经营形象的内容包括：_________________________员工制服、宣传资料、门面和办公室的装潢、快递车辆等均应符合甲方统一的形象制作要求。由乙方提出书面申请后，甲方根据物料安排统一制作发放，乙方支付成本及相应的管理费用。

第五部分 乙方承诺事项

1、乙方承诺不运输危险品、非法出版物、毒品和其他法定禁运品，否则承担一切法律责任，并自愿接受甲方规定的处罚决定。

2、乙方必须按照甲方的的要求正确填写面单，仔细包装等。如因乙方违规操作出现的任何问题，乙方需承担相应责任及罚款。

3、甲方发出快件之时起，24小时内乙方未派件，并未作问题件上报，则视为延误。每票100元/天。

4、无论发生何种情况，乙方决不扣压或销毁客户快件。若因故意扣压，导致快件滞留1-5天，1公斤/票以下的处1000元/票的延误赔偿金;滞留5天以上，1公斤/票以下的处20__元/票的延误赔偿金;凡滞留1公斤/以上的快件按实际价值100%的金额进行延误赔偿金处罚。如有被偷窃，抢劫，必须出示报案回单，乙方同时承担相应的法律责任。(自然灾害、大雪封道、大雨导致3天不能发货等除外)。甲方不得以发货量限制乙方，不够货量以罚款找理由，因乙方区域人口稀少。(乙方的发货量与到货量比例为1：_________________________5.(3-6)月除外因为过年和农忙)

5、乙方承诺，当所缴纳的风险保证金不足以支付罚金、违约金和其它甲方应收款项时，如乙方是个体，愿以家庭财产连带偿付;如乙方系法人，则愿以股东的个人财产承担连带偿付责任。

6、乙方承诺未经甲方书面许可使用，不得直接或间接的使用甲方的商标、图案及其他标识。依法受到甲方许可使用的，在本合同期满或终止时，应立即了停止使用并归还余_______带甲方标识的物品。

7、凡以扣件敲诈各加盟公司的，除返还敲诈款项外，还应承担法律责任并支付违约金(等同于风险保证金)。

8、在不加收任何费用的情况下，乙方无论在什么时期都应该根据甲方的要求分期达到不同时期的不同经营指标;

9、保密约定：乙方承诺本合同终止前或终止后切实保守甲方的一切商业秘密。

10、乙方承诺本合同期限内不将与其它快递同行业进行合作，否则一经查实，立即取消其加盟资格。

11、严禁甲乙双方越级操作。

12、违反本项中任一规定的，甲方有权随时终止本合同。

第六部分 乙方其它应知事项

1、服务：乙方应该向当地客户提供如下服务。当地客户委托寄递快件的取发、查询、意外事宜的处理及客户索赔;当地客户的快递业务咨询、投诉受理;甲方或其他甲方的加盟商进入当地快件的及时派件;严格遵守本加盟经营合同、《______________快递快件操作运行规则》以及甲方书面指导中规定的服务内容(如：_________________________甲方下发的各类文件中要求的);乙方应向公众提供优质的服务，保持较高的专业水准和职业道德。

2、记录和报表：_________________________乙方应在法律规定的时间内保存好签收单等原始资料，并及时按要求填写和上报各种管理报表，并确保信息真实，不漏报，不瞒报。

3、会议：_________________________乙方应该无条件参加甲方组织的年会和其他工作会议，乙方自理交通费用、食宿费用、会务费用。特殊情况乙方不能参加的，应书面通知甲方，经甲方同意后方可不参加。

4、体制：_________________________乙方内部若采取股份制(合伙制)，应将各股东之间的书面协议和《公司章程》交甲方加盟管理部门管理备案，未经备案的，甲方有权终止对其授权。

5、遵守甲方的运行制度和管理程序。乙方应该严格遵守甲方的各项管理规定，正确使用业务信息系统，根据甲方规定按时上传有关数据。

6、乙方须积极主动配合工商管理部门对其年检，并如实向甲方提供全部真实的信息与材料。

7、乙方负责自行处理涉及自身经营、财务和法律诉讼等事务，并自行承担相关费用和法律责任。

8、快件(在运营、经营过程中)遭受______________、工商局等国家机关、执法部门对企业(指公司、服务部、各网点、运输车辆、派头车辆等)的干涉(即查扣或处罚)时，乙方需无条件的处理完毕，所产生的费用由乙方承担。

第七部分 甲方的权利和义务

1、在加盟经营业务开业之前或开业之后，甲方向乙方赠送相关资料，帮助乙方尽快熟悉甲方整体运作开展业务，乙方将有关费用缴清后，甲方将向乙方赠送相关资料：_________________________《______________快递加盟须知》、《______________快递快件操作运行规则》、《______________快递业务系统操作手册》、《______________快递服务范围手册》、《______________快递内部成员联络表》、《______________快递物料价目表》、《______________快递各集散和分拔中心中转价目表》、《______________快递路由时刻表》、《______________快递部分快件互相结算派送费的区域及费用标准表》(以上资料工作中将不断完善和新增，部分资料是电子文档)等。

2、前期培训：_________________________在本合同生效后30天内，甲方在指定的地点对乙方的人员(培训前要甲方考察批准)进行为期一周的岗前培训，培训期间产生的交通、食宿费用由乙方自理。

3、后期培训：_________________________甲方将向乙方提供后期培训，培训地点由甲方指定，乙方负担自己的往返路费、住宿费和生活费。如果乙方要求特殊培训而甲方又同意对其进行特殊培训，但乙方应该支付讲师费(按内部标准收取)。

4、督导和检查：_________________________甲方有权对乙方进行(定期或不定期的)制度执行情况及服务质量的检查，发现违规行为及时进行处罚，直至追究其法律责任。

5、统一形象：_________________________甲方负责统购买包装袋、运单、工作服等，向乙方提出统一使用______________快递识别标识的具体要求。甲方规定统一采购的物料，乙方应该无条件执行。(乙方无剩余时再向甲方购买，甲方不能强制卖给乙方其他物料)。

6、经营评估：_________________________甲方将通过下发管理表格(电子表格)或亲临乙方经营现场，对一些经营指标的完成情况及服务质量进行每年一期的检查评估。乙方应认真如实填写表格且同意协助甲方在其经营现场进行运营检查评估。

第八部分 违约责任

除本合同特别约定外，任何一方违反本合同规定，不履行合同义务或者履行合同义务不符合规定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。赔偿额应根据其后果和责任予以认定。

乙方发生下列情况之一时，甲方有权解除合同，并要求乙方支付 万元以上的违约金：_________________________

1、未经甲方同意擅自扩大经营范围(超出合同签订的范围)及商标的使用范围。

2、未经甲方同意擅自将许可使用的商标再许可他人使用。

3、自行制作或与被许可使用的商标相似的或变形的商标。

4、降低甲方规定的服务质量，多次发生被舆论工具曝光批评或消费者多次投诉，后经调查被证实的。

5、乙方不按合同规定支付加盟费。

6、不按甲方依据管理规定进行的监督，或阻止甲方进行检查。

7、擅自变更本合同的主体名义。

8、具有其他严重违规或损害甲方利益的行为。

9、不可抗力不能履行合同的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。

第九部分 合同的解除、权利转让、续约、终止及纠纷的解决

1、合同解除：_________________________因乙方自身原因(意外、重大疾病，有其他不可抗拒的理由)导致经营活动无法正常开展的，乙方应至少提前 天提交书面退出申请，交甲方审核，审核期间甲方将全面对乙方进行审计，审计期间相关管理工作由甲方安排专人主持。待甲方将有关事宜安排妥当后方可停止运营。否则视同乙方违约。甲方将没收乙方缴纳的风险保证金的80%作为违约金。

2、权利转让：_________________________

1)如甲方公司出卖，甲方需和购买人说明区域加盟情况，不得把乙方的网点解除或停运。

2)在不影响正常派件的基础上，乙方有意转让经营权且有意向的第三方，乙方需提交书面转让申请，经甲方对有意向的第三方考察通过并签订加盟经营意向书、乙方结清与甲方间的所有费用后，方可办理交接手续，否则甲方有权终止本合同，乙方应承担相应违约责任。乙方卖出费用与甲方没有任何关系。甲方不得再次收取______________新代理人的任何费用。

3、续约：_________________________合同期满后乙方要求延续加盟经营期限，应在本合同到期之日前90天内向甲方提出书面申请，如甲方同意延续的，另续签合同;甲方如不同意，合同自动终止。合同期满双方未续签的，本合同终止。终身买断不需要再次续约，如有续约的情况，乙方不需要再次给甲方交任何费用。

4、终止：_________________________

1)乙方遭受严重亏损而无力或不能继续经营。

2)乙方财产的一部分被法院强制执行。

3)乙方依法注销、破产、清算或解散的。

4)乙方无故拒绝甲方快递网络运输服务的。

5、纠纷解决：_________________________如果产生有关配合的各项条款产生的争议，双方应通过协商解决。若争议发生之晶起45天内通过协商不能解决的，或者甲方拒绝协商的，则去向乙方人民法院提起诉讼。乙方拒绝协商的，则去甲方人民法院提起诉讼。

6、合同解除或终止后，双方的合同权利义务终止，但乙方应履行通知、协助、保密等后合同义务，与甲方做好交接工作和手续。乙方投资购买的物品，应有乙方所有，除甲方同意受让的，甲方不给予任何补偿。

第十分部 加盟期限及签订地点

1、本合同的期限为 ________年，即自 ________年 ________月 日至 ________年 ________月 日。本合同未尽事宜可通过签订补充协议约定，补充协议与本合同具有同等法律约束力。本合同一式两份，甲乙双方各持一份，经双方签字盖章后生效。

2、本合同签订地：_________________________中国·七台河市______________农场

第十一部分 其它约定

本合同未尽事宜，双方可以协商附加，所附协议与本合同具有同等效力。

2、本合同正本一式两分，四方双方各执一份，具有同等法律效力。

3、本合同自双方签署之日起成立，自乙方向甲方交纳风险保证金之日起正式生效。

甲方：_______________________有限公司(公章) 乙方：_________________________ (签印/公章)

法定代表人：_________________________ 法定代表人：_________________________

授权代表人：_________________________ 授权代表人：_________________________

地 址：_________________________ 地 址：_________________________

最新合规经营警示教育心得体会实用六

总行在全行开展"合规大行动"活动，深入贯彻落实科学发展观，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。

通过开展"合规大行动"的学习，我深刻的熟悉到，合规大行动教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是邮储银行治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次"基础管理提升年"活动的开展和"合规大行动"的学习获得自己的心得体会：

一、加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一方面，要统一各级领导对加强合规大行动教育的熟悉，使之成为企业合规大行动建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规大行动教育的熟悉，员工是企业合规大行动建设的主体，又是企业合规大行动的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规大行动企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，力求使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规大行动建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规大行动建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、加强合规大行动教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规大行动教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规大行动，进而提高农行的凝聚力、战斗力。

其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规大行动。