人生理财基金讲座心得体会范文 基金理财培训心得体会(7篇)

体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧。下面我帮大家找寻并整理了一些优秀的心得体会范文，我们一起来了解一下吧。

描写人生理财基金讲座心得体会范文一

2、一个人完成，我们的梦想。

3、明明离别是早就注定，却从没有感到过如此伤感。

4、当爸爸的背不舒服时我们就得停下来。

5、可不可以一直喜欢我，就像我喜欢你那样。

6、女子的普通性：若有一千件好衣服，恨不能一天全穿出去！

7、搬一份辉煌，成功响当当；搬一份好运，喜事都成双；搬一份健康，身体永无恙。搬家了，良辰吉日庆乔迁，有你光临幸福快乐不一般！来喝喜酒哟！

8、花点儿时间助人，这是快乐大道；花点儿时间梦想，这是成功的起跑；花点儿时间相爱，这是幸福的需要；花点儿时间大笑，这是健康的必要！

9、如果痛苦避免不了，我们就应该学会享受。

10、如果今天早上你起床时身体健康，没有疾病，那么你比几百万的有病之人更幸运，因为他们中有的甚至看不到下周的太阳了。如果你父母双全，没有离异，且同时满足上面的这些条件，那么你的确是那类很幸运的地球人。

11、关于爱情，我想那是一种习惯，习惯了关心一个人和被一个人关心，习惯了两个人在一起，习惯了有人紧紧的抱着你，习惯了有淡淡的亲吻，习惯了有暖暖的笑脸，习惯了有一个人在你心里，习惯了有一个人哄你睡觉，习惯了有一个人叫你宝贝，爱情就是习惯了另一个人的习惯。复杂的事情要简单做，简单的事情要认真做，认真的事情要重复做，重复……

12、做平常事，做平凡人，保持健康的心态，保持平衡的心理，如果我们能以这种最美好的心情来对待每一天，那每一天都会充满阳光，洋溢着希望。知错能改，善莫大焉："人非圣贤，孰能无过"。错误并不可怕。可怕的是错了还意识不到自己的错误。意识到了但还不改正那就更是错上加错。人的经历就是人生的矿石，生命的活力在提炼中释放，经历是体验，没有体验就没有生存的质量，经历就是积淀，没有积淀，就没有生存的智慧。

13、要有"吃亏是福"的心态：若一个人处处不肯吃亏，则处处想占便宜，于是骄狂之心日盛，难免会侵害别人的利益，于是纷争四起，又怎能不吃亏。人生过程中别得罪小人，也别得罪比自己小的人；别跟小人过不去，也别跟比自己小的人过不去。得罪小人会坏事，得罪比自己小的人会影响共事。平凡的工作要用不平凡的态度来完成，简单的问题要用全面的思考来决策，当今的事情要用将来的目光来审视，遥远的理想要靠现实的努力来实现。

14、被你帮助的人越多，你得到的也会越多，反之越吝啬，就越一无所有。做一个慷慨大方的人，不论精神吝啬还是口袋小气，都会让人不愿理你。每个人只要愿意，无论所处的环境如何恶劣，都可以过上所梦想的生活。关键是要学会驾驭人生，不能把人生的控制大权让给一些外面的因素。生活是有钱人的一场喜剧，生活是穷人的一场悲剧，生活是智者的一场美梦，生活是愚人的一场游戏。生活最沉重的负担，不是工作而是无聊！

15、原本以为自己多坚强，其实不过如此。

16、快乐，是让人来感受的；幸福，是让人来享受的；痛苦，是让人来忍受的。

17、糊涂的学问可见于儒学中提倡的"中庸"，道学中提倡的"无为"，更常见于佛学中提倡的"自在"。它们之间有着异曲同工之处，但佛学的糊涂更显宽容和博大。它是包容，是隐忍，是豁达，是圆通。人之在世，无非是修身、齐家、立业、治国，无论做什么，都离不开糊涂的智慧。

18、生命在拥有和失去之间不经意地流逝着。有些东西丢掉了，你要庆幸，就不要拾取有的东西丢掉了，你要继续寻觅，找到了，请倍加珍惜欲望不要太多，有的可要，有的不可取。没有什么比拥有淡泊的心胸更让人充实。

19、错的人就是错的人，从来不会因为能忍受或者熬多点儿时间就变成对的人。

20、有时候我们放不开不是因为失去，而是心疼自己的付出。遗忘的好处是：也许会后悔，也许会难过，但是心却不会再疼。曾经看不惯，受不了的，如今不过淡然一笑。

21、青春，当我们步入[xx]岁的第一天，便感到青春是一种生机勃勃的绿色，是一种正在燃烧的绿色火焰，是一轮正在升腾的太阳。

22、你连几点睡觉都控制不了，你还想掌控生活；你的问题在于，你什么都懂，可你懒啊。

23、勇气并不是没有绝望，相反，它是一种尽管有绝望，但依然能够奋力前进的能力。——罗洛·梅《创造的勇气》

24、有些事情无需争辩，表面服从，偷偷反抗。

25、我希望我依然相信爱情。只有相信，才会甜蜜，才会不舍。

26、我们遇上一个乍然相逢的人，可以选择去爱或不爱。亲情却是预先设定的，这种预先设定的血肉之亲，是一本严肃的书。

27、女人终于也明白到所谓海誓山盟是可遇而不可求的，它早已成为虚幻，生活却是实实在在的，一个男人若愿意为女人做一件体贴的小事，胜过五十年不变的承诺。

28、不要期望所有人都喜欢你，那是不可能的`，让大多数人喜欢就已经是成功的表现。

29、承诺不是蓝天上的一片白云，逍遙飘逸；承诺不是水面上的一叶浮萍，飘游而不定；承诺不是夜幕中的一束昙花，转瞬即逝；承诺不是清晨绿草尖上的露珠，晶亮而短暂。

30、有时一句直率的心底话便能让两人干戈化玉帛，千万别让倔强的话语伤了最爱人的心！

31、无论情有多深毕竟已是过眼云烟淡无痕、远远的关注也是另一种深沉！

32、三生因果。请去将炉烟上过，头纳地，添灯火，照得他慈悲我。——汤显祖《牡丹亭》

33、这些年看开了许多事情，没什么非你不可，也没什么不可失去。愿意留下来的就好好相处；想要远走的，就挥挥手说声抱歉恕不远送。好好做事，努力挣钱，学会负该有责任，也学会摒弃不必要负担。人生苦短，不想计较太多，与其在纷扰中度日如年，不如让自己在舒适中耗尽余生。——扶南

34、我告诉你我的外科，不需要视频百万转发，不需要大半夜和前男友在这又哭又闹演言情剧，这不是秀场这是战场，不是你能呆得住的地方！——陆毅《长大》

35、社会当然存在无数无意义的工作，从来没有一个物种达到人类这样的过剩而不愿意死去，并且有如此多的方法苟且活着。

36、生命中某些珍贵的片刻，其实都来自于一些微不足道的小事。如果我今晚没有留下来，我想我永远不会与母亲有此番深谈。与母亲一起离开阁楼后，我最后一次踱回天窗底下，默默感谢我的影子。

37、柳时元当阳光照耀大地，我思念着你。当月亮的影子慢慢爬上，我思念着你。当灰尘落到远方的路上，我能看见你。当深夜碰见的老头身上，我也能找到你的影子。即使在远方，我也在你身边，你也在我身边。太阳下山星星闪耀，啊！如果你在我身边！——《婚礼》

38、对女孩的长相还真是要挑的，当然主要是挑那些看起来让人觉得踏实、诚实、朴素的人。

39、不怕被人利用，就怕你没有用。

40、历史之中，就那样搁置在黑暗中为好的事件多得要命。正确知识未必使人丰富。客观未必凌驾于主观之上。事实未必吹灭妄想。

41、人应该有慈悲之心，但不要滥用你们的同情心，欠债还钱天经地义。

42、我很想念你，也很想念那一个个甜蜜的拥抱和kiss，我怀念着我们一起的星星点点的小幸福和小喜悦喜欢看着你从离我不远的地方走向我，笑着给我一个拥抱，温暖的，美好的；喜欢你在我身边说着甜蜜或者不着边际的话，琐碎的，真实的；喜欢你出其不意的亲我一下，惶恐的，喜悦的。

43、喜欢一个光芒万丈的人一点儿都不可怕，不管遥远不遥远。遇到能让你付出的事物或者人，都是一种运气。能遇到，就该珍惜。在等待的同时，把那些想留下的品质都留下，把自己变得值得等待的人，就不辜负这段相遇。 ——卢思浩《愿有人陪你颠沛流离》

44、男生会希望自己的女朋友多主动一点，他们也享受被爱的感觉。

45、一个十分杰出的功绩的标志是：那些是嫉妒它的人也不得不赞扬它。

46、心恒者，事能成之。——谯苗苗

47、要不断培养耐心、坚韧、果断、理智的优良品质。

48、你在演艺圈那么久应该知道，做人做人，人还是很重要。

49、你知道你毁掉的是什么吗？你毁掉的是一切让我爱上你的可能。——风弄《害》

50、我以为，岁月的冗长不仅仅能苍老世人的容颜，同时也在沉淀着我们的经久不衰的爱恋，我总会认为时间是加速感情升温的最佳路径。原来时光若尖刀，剖开季节的心脏，割裂薄弱的叶片，划破曾经你俊朗的的脸庞。于是，想要完整铭记的一切的一切，支离破碎，遍体鳞伤。不复当初。

51、谊是我们哀伤时的缓和剂，激情的舒解剂，是我们的压力的流泄口，我们灾难时的庇护所，是我们犹疑时的商议者，是我们脑子的清新剂，我们思想的散发口，也是我们沉思的锻炼和改进。

52、眼泪总是在沉寂中滑落。

53、爱不是把自己当救世主，要求对方改变。爱是牺牲，把自己化作空气，与对方融为一体。

54、我是个农村孩子，能吃苦，学校读书的时候我没钱，吃最便宜的黑膜，我不觉得苦，因为我在学习；睡工地吃冷馍，我也不觉得苦，因为我在学技术，我在成长；今天你看到了，我当上了国家正式的工人，我更不觉得苦，因为我在奋斗，为着国家，也为着我自己在奋斗。

55、那三生七世的相许，只为祭奠一次曾经的相遇。

56、故事的开头不要讲的太完美，毕竟比起开头人们更喜欢完美的结局。

57、安桀，我们已经开始了，至少，我认为你已经允许我开始了，那么，至此以后我便不会再放手。

58、我只希望，所有烦心事，都离我远一点，再远一点，通通都不想再经历第二遍了。

59、这个世界上没有那么多好人，也没有那么多坏人，更多的是和你没有交集的人做。

60、关于咱们最爱的人，不说永久，只道顾惜。

61、所有改变，都源于对改变本身的强烈渴望。

62、一个人要表现最高的真诚，就必须做到无事不可对人言。作者：泰戈尔

63、官是熬出来的，没到那把岁数，纵有天大的才干也是徒然。人若自得早了，名人名言大全，众目睽睽之下，没短处也会让人挑出短处来。

64、夜色密密地涂满了宇宙，在上下前后阁下都是墨一样平常的黝暗里，你不再知道本身是否仍在继承地沉落，你所知道的壹贝偾那极重的、无边的、墨染的、死一样平常的寥寂。这，或者也就是寥寂的感受吧。

65、原来让个人变强大的最好方式，就是拥有个想要保护的人。

66、有一些人和地方，与他们遇见，也许在生命里就只有一瞬间。可是，拍下来，放在相册里，就能变成永远。

67、都已经十几年过去了，没有什么是他永远无法忍受的。

68、海底月是天上月，眼前人是心上人。愿此间，山有木兮卿有意，昨夜星辰恰似你。

69、理想就是用来被实现的，目标本来就是要用来被超越的。

70、他是她爱到自卑的张骏，她是她羡慕到自卑的关荷。

71、人幸福快乐的根源在于他愿意成为他自己。不要去做若当初做了另一种选择这种无意义的假设。你手里握着的，你所厌倦或者习以为常的或许正是他人渴求的。所以要快乐，要感恩，要安静的享受现在拥有的一切。

72、买得走的东西早晚留不下，买不走的东西谁也带不走。有一种爱叫做缺憾，有一种缘叫做遗憾，有一种感情无法用等值去衡量，那就是思念！

73、物质就像酒一样，不仅会醉人，而且还会上瘾。

74、不用再在乎我，因为我变不成你的全部。

75、消极被动的人与积极主动的人差异巨大。前者总是在等待命运安排或贵人相助，无法主导和推动事情的进展；后者则认为命运操纵在自己手中，可以主导事情的发生、发展。

76、"妈妈，人真的是由猴子变的吗？""是的。""哦，怪不得猴子越来越少了。"

77、宝宝不小心，吞下一粒桔子核。邻居小弟弟对他说："你千万别喝水，我哥哥说‘种子得了水分和养料，就会发芽，生长’。你要喝了水，头上就会长出桔子树来！"

78、事实上教诲即是一种早期的习惯。

描写人生理财基金讲座心得体会范文二

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

描写人生理财基金讲座心得体会范文三

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有一年，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这一年的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来一年的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

描写人生理财基金讲座心得体会范文四

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

描写人生理财基金讲座心得体会范文五

理财寄语：以最优成本，过最优生活!

理财是理性与感性的结合产物。 本案例的主人公是一名当今大学生，人生还犹如一张白纸，为了让他的人生更加美丽，在别人都没想到时，您想的早一点;在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中的这一小点，早用，常用，巧用这一小点，一定能使您的生活更加自由，自在，自主。

一、基本情况

进入大学，离开了父母，意味着我某种意义上的独立生活的开始，有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的新生活。有数据指出，在大学形成的消费习惯，对以后的工作。人生有50%的影响。因此，在大学时代，养成良好的消费理财习惯，变得至关重要。

二、目前财务状况

我目前一个月的生活费是1200元，全都是由家里供给的。如何合理地分配这笔钱，直接影响到我一个月甚至一学期的生活状况，也将成为衡量我理财能力的直接表现。

三、理财目标

我希望在我的规划下，有限的生活费既能满足正常的生活需要，是我的生活多姿多彩，同时也能有部分节约，争取在一年以后攒取1000-1500元作为自己的理财经费，同时可以以各种方式(如打工、做小生意)争取更多的经费。

四.理财规划

1.总体规划

月收入：1200元(来自家里)+若干元(来自兼职)。

月支出：小于等于1200元。

2、具体规划

(1)记录：准备一个精致的小本子，以流水账的形式记录每天的各项支出，小至一瓶水都要记录在案;另外，利用e_cel表格记录以上所有支出，并每天结算支出总和。

(2)分析并制定消费计划：每月了解学校周边物价，包括饭菜价格，日用品价格等，根据粗略计算，确定当月消费总额计划，每天根据e_cel表格计算数据计算支出数量是否超标，以便随时对月支出计划进行改善。

(3)支出基本要求：争取每一份支出都有相应的回报，每天保证一定数额的饭费，保证合理营养搭配;适当拨出资金用于社交场合，比如与朋友会餐;规划出一部分资金用于购买学习资料，这部分应该占用相当大的比重;另外需要设置一定数量资金用作购买日常用品;如有必要，抽出一部分资金用于恋爱;安排一小部分资金用于娱乐消费，比如寝室电脑的网费，电话费以及外出游玩儿车费;此前三项费用可根据彼此缓急关系适当增减，但所占比重必须远高于后两项。

(4)创造收入：可以选择做家教兼职，每周一至两次，以此锻炼自己的传授知识和与人沟通的能力，同时得到一定收入;争取参加一些促销的工作，以锻炼个人的口才及增强自身交际能力。

(5)资金管理：办理一张自己的银行卡，将每月自己兼职的收入以及由家里供给资金的结余部分存入其中，平时如无特殊情况不动用其中资金，以备不时之需。 五、理财观念 尽量以最优的成本，获得最优的生活。即争取积攒更多的资金以作为自己的理财经费，同时过快乐而充实的生活。这要求尽量把钱花在刀刃上，比如用于吃饭的资金不可减少，身体才是革命的本钱;又比如花在社交场合的资金不可吝啬，因为社会是人组成的，人际交往十分重要;至于花在娱乐方面的资金，不可全免，毕竟生活需要五颜六色才好，但是所占必要不需要过大。关于风险投资，不提倡，适当买张彩票不是不可以，股市等投资项目不可参与。

六、理财规划结论

大学生，社会上一个十分特殊的群体，在当前的社会生活中，大学生的消费观念对整个社会的消费观念有着较大的影响，如此就更需要当代大学生有着很好的理财能力，让自己的生活紧凑而有章法，充实而有意义!

描写人生理财基金讲座心得体会范文六

理财是理性与感性的结合产物。本案例的主人公是一名当今大学生，人生还犹如一张白纸，为了让他的人生更加美丽，在别人都没想到时，您想的早一点;在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中的这一小点，早用，常用，巧用这一小点，一定能使您的生活更加自由，自在，自主。

一、基本情况

进入大学，离开了父母，意味着我某种意义上的独立生活的开始，有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的新生活。有数据指出，在大学形成的消费习惯，对以后的工作。人生有50%的影响。因此，在大学时代，养成良好的消费理财习惯，变得至关重要。

二、目前财务状况

我目前一个月的生活费是1200元，全都是由家里供给的。如何合理地分配这笔钱，直接影响到我一个月甚至一学期的生活状况，也将成为衡量我理财能力的直接表现。

三、理财目标

我希望在我的规划下，有限的生活费既能满足正常的生活需要，是我的生活多姿多彩，同时也能有部分节约，争取在一年以后攒取1000-1500元作为自己的理财经费，同时可以以各种方式(如打工、做小生意)争取更多的经费。

四.理财规划

1.总体规划

月收入：1200元(来自家里)+若干元(来自兼职)。

月支出：小于等于1200元。

2、具体规划

(1)记录：准备一个精致的小本子，以流水账的形式记录每天的各项支出，小至一瓶水都要记录在案;另外，利用e_cel表格记录以上所有支出，并每天结算支出总和。

(2)分析并制定消费计划：每月了解学校周边物价，包括饭菜价格，日用品价格等，根据粗略计算，确定当月消费总额计划，每天根据e_cel表格计算数据计算支出数量是否超标，以便随时对月支出计划进行改善。

(3)支出基本要求：争取每一份支出都有相应的回报，每天保证一定数额的饭费，保证合理营养搭配;适当拨出资金用于社交场合，比如与朋友会餐;规划出一部分资金用于购买学习资料，这部分应该占用相当大的比重;另外需要设置一定数量资金用作购买日常用品;如有必要，抽出一部分资金用于恋爱;安排一小部分资金用于娱乐消费，比如寝室电脑的网费，电话费以及外出游玩儿车费;此前三项费用可根据彼此缓急关系适当增减，但所占比重必须远高于后两项。

(4)创造收入：可以选择做家教兼职，每周一至两次，以此锻炼自己的传授知识和与人沟通的能力，同时得到一定收入;争取参加一些促销的工作，以锻炼个人的口才及增强自身交际能力。

(5)资金管理：办理一张自己的银行卡，将每月自己兼职的收入以及由家里供给资金的结余部分存入其中，平时如无特殊情况不动用其中资金，以备不时之需。五、理财观念尽量以最优的成本，获得最优的生活。即争取积攒更多的资金以作为自己的理财经费，同时过快乐而充实的生活。这要求尽量把钱花在刀刃上，比如用于吃饭的资金不可减少，身体才是革命的本钱;又比如花在社交场合的资金不可吝啬，因为社会是人组成的，人际交往十分重要;至于花在娱乐方面的资金，不可全免，毕竟生活需要五颜六色才好，但是所占必要不需要过大。关于风险投资，不提倡，适当买张彩票不是不可以，股市等投资项目不可参与。

六、理财规划结论

大学生，社会上一个十分特殊的群体，在当前的社会生活中，大学生的消费观念对整个社会的消费观念有着较大的影响，如此就更需要当代大学生有着很好的理财能力，让自己的生活紧凑而有章法，充实而有意义!

描写人生理财基金讲座心得体会范文七

回顾即将过去的一年，我感慨万千。xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。