心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。心得体会对于我们是非常有帮助的,可是应该怎么写心得体会呢?下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。
有关保险理财销售学习心得体会范本一
一、基本概况:
现阶段每月固定收入来自父母赞助,每月1200元人民币。
(一)个人基本信息
姓名:陆大龙 性别:男 年龄:20 婚姻状况:未婚
月收入:1200
(二)财务状况
根据日常收入情况整理分析,编制自身月度收支情况表和年度收支表如下。
二、理财原则:
在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。
三、分析与总结:
1.从日常消费来看,我的月度基本花销为1040元,根据武汉生活基本费用水平计算,月收入的比例处于合理范围内。
2.由于本人爱吃甜点喝奶茶等,每月零食费用为60,也在承受范围之内。如果在零食方面压缩空间,可以考虑报一门二外培训班,但可行性较小。
3.年度结余有2220元,可以做出适当投资。当有闲余资金时,买基金进行投资。
资产配置和投资规划
在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升非常重要,首先应在了解国内金融理财产品的基础上,对投资和资产配置进行调整。
从上表看来,年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基金等投资组合。考虑到目前本人国债受利率波动影响大,且国债大热,流动性不足,收益率不够客观。因此,可考虑购买定投基金
以下是目前定投基金排名:
01 华夏优势增长股票
02 华夏大盘精选混合
03 华夏成长混合
05 嘉实沪深300指数(lof)
06华夏全球股票(qdii)
07 工银核心价值股票
08 广发聚丰股票
由此,可以适当考虑购入华夏优势增长股票,每月200进行长期定投,定投期限暂定2年。
四、理财目标
综合以上分析 ,总结理财目标:
目标一:合理安排消费,规划目前的月花销,减少不必要的现金流出。
目标二:通过合理安排保险和投资,做到对生活的基本保障,对长期有更大收益。
有关保险理财销售学习心得体会范本二
做这个目的是摸清自己的净资产,通俗点说就是看你有多少家产,说不定你还是百万富翁。如果你不会算,这边有个公式,请看图:
1、流动性资产:指现金、活期储蓄、余额宝等能及时使用、兑现的货币或票据。
2、投资性资产:是指长期储蓄、保险、股票、债券、基金、期货等以保值、增值为目的投资性货币或票据。
3、使用性资产:包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用为目的的各类产品。
4、短期负债:一年内可以偿还的债务,比如信用卡。
5、长期负债:一年以上无法偿还的债务,比如房贷。
个人理财目标就是在一段时间内,给自己定一个个人净资产的增加值,即一定时期的个人理财目标,同时有计划地安排资产种类。
个人理财目标的分类按期限可分为:短期(1年)、中期(3~5年)、长期(5年以上);按人生轨迹可分为:开始工作到结婚之前、结婚到生子之前、儿女出生到上学、儿女上学到儿女就业之前、儿女就业到结婚之前、退休以前、退休之后。
1、从自身出发:社会地位、经济状况、家庭、子女、经济状况
2、符合人生各个阶段的要求
3、长、中、短期相结合
个人理财目标制定好后,要定期(1~2年)的根据自身情况进行修改,不是说定下来后就一成不变了,根据每个人自身条件和不同的人生经历,合理制定长、中、短期理财目标。
目前的主流的理财方式有储蓄、银行理财、债券、基金、股票、期货、信托、p2p理财、外汇、贵金属、房地产等,可根据自己的风险承受能力以及收益情况选择合适自己的产品。
您可能关注的文档
- 老年人盗抢案件心得体会如何写 老年人盗抢案件心得体会如何写简短(六篇)
- 最新电脑技术员学徒心得体会报告(优秀11篇)
- 机械装备维护保养心得体会如何写 机械维护保养日常工作(3篇)
- 大学生新闻工作心得体会报告(大全8篇)
- 最新民警亲清政商关系心得体会简短(四篇)
- 小学生假期劳动篇心得体会实用(汇总9篇)
- 公安三能辅警心得体会怎么写(优秀16篇)
- 农产品安全检测的心得体会和方法 农产品检测培训心得(二篇)
- 网上课堂安全讲话心得体会及感悟 网络安全教育讲座心得体会(2篇)
- 2023年观看中国女足比赛心得体会范本(模板12篇)
- 探索平面设计师工作总结的重要性(汇总14篇)
- 平面设计师工作总结体会与收获大全(20篇)
- 平面设计师工作总结的实用指南(热门18篇)
- 免费个人简历电子版模板(优秀12篇)
- 个人简历电子版免费模板推荐(通用20篇)
- 免费个人简历电子版制作教程(模板17篇)
- 学校贫困补助申请书(通用23篇)
- 学校贫困补助申请书的重要性范文(19篇)
- 学校贫困补助申请书的核心要点(专业16篇)
- 学校贫困补助申请书的申请流程(热门18篇)
- 法制教育讲座心得体会大全(17篇)
- 教育工作者的超市工作总结与计划(模板18篇)
- 教学秘书的工作总结案例(专业13篇)
- 教师的超市工作总结与计划(精选18篇)
- 单位趣味运动会总结(模板21篇)
- 礼品店创业计划书的重要性(实用16篇)
- 消防队月度工作总结报告(热门18篇)
- 工艺技术员工作总结(专业18篇)
- 大学学生会秘书处工作总结(模板22篇)
- 医院科秘书工作总结(专业14篇)
相关文档
-
理 财 险 退保 申请书汇总理 财 险 退保 流程(4篇)20下载数 464阅读数 -
理 财 型保 险 退保 申请书格式汇总理 财 险 退保 流程(2篇)44下载数 623阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会报告保 险 理 财 学后感(6篇)11下载数 677阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会总结保 险 理 财 实践报告(5篇)26下载数 971阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会如何写保 险 理 财 学后感(八篇)26下载数 632阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会如何写保 险 理 财 学后感(9篇)22下载数 102阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会总结保 险 理 财 学后感(9篇)13下载数 525阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会报告保 险 理 财 实践报告(9篇)22下载数 932阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会及感悟保 险 理 财 学后感(7篇)45下载数 954阅读数 -
学习
理 财 类保 险 的心得体会及感悟保 险 理 财 学后感(7篇)37下载数 206阅读数