我们得到了一些心得体会以后,应该马上记录下来,写一篇心得体会,这样能够给人努力向前的动力。心得体会对于我们是非常有帮助的,可是应该怎么写心得体会呢?那么下面我就给大家讲一讲心得体会怎么写才比较好,我们一起来看一看吧。
主题银行理财产品分类心得体会及感悟一
进公司已有两个月,对于理财顾问这个岗位,没有我想象中的简单,即需要对行情的了解,也需要对客户有耐心,同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多,不只是证券知识,更多的是对学习的方法,工作的态度,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的发展更上一个台阶。
在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正确的时间观,总以为时间还有很多,
第二、工作还不够积极主动,可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动,只要等着领导安排,自己认真完成就好。但现在做为理财顾问,我需要自己去开拓客户,需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高,无论是客户沟通能力,还是市场分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:
第一、凡是预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺利张开,因此我要先认真做好接下来3个月的计划,并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务能力。
第三、认真做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的发掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为暂时资金紧张,或年底事情忙,暂时不需要,但不代表他们以后也就不需要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好及时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时,首先先要认清银行的需求,同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事,以为只要帮他们做事,客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的,不是开了个户就完成任务,对银行来说联了三方任务九完成了,可是对我来说这才刚开始,更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间,平衡银行与客户之间的时间分配。
在接下来的20xx年,我会在保证认真对待、重视工作的基础上,不断完善和充实自己,提高自身素质。充分利用现有的资源,更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高,努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。
主题银行理财产品分类心得体会及感悟二
理财寄语:以最优成本,过最优生活!
理财是理性与感性的结合产物。 本案例的主人公是一名当今大学生,人生还犹如一张白纸,为了让他的人生更加美丽,在别人都没想到时,您想的早一点;在别人都想到时,您想得好一点。而理财就是您生活中的这一小点,早用,常用,巧用这一小点,一定能使您的生活更加自由,自在,自主。
一、基本情况
进入大学,离开了父母,意味着我某种意义上的独立生活的开始,有了固定的生活费,手中的钱多了起来,开始了自己支配金钱的新生活。有数据指出,在大学形成的消费习惯,对以后的工作。人生有50%的影响。因此,在大学时代,养成良好的消费理财习惯,变得至关重要。
二、目前财务状况
我目前一个月的生活费是1200元,全都是由家里供给的。如何合理地分配这笔钱,直接影响到我一个月甚至一学期的生活状况,也将成为衡量我理财能力的直接表现。
三、理财目标
我希望在我的规划下,有限的生活费既能满足正常的生活需要,是我的生活多姿多彩,同时也能有部分节约,争取在一年以后攒取1000-1500元作为自己的理财经费,同时可以以各种方式(如打工、做小生意)争取更多的经费。
四.理财规划
1.总体规划
月收入:1200元(来自家里)+若干元(来自兼职)。
月支出:小于等于1200元。
2、具体规划
(1)记录:准备一个精致的小本子,以流水账的形式记录每天的各项支出,小至一瓶水都要记录在案;另外,利用e_cel表格记录以上所有支出,并每天结算支出总和。
(2)分析并制定消费计划:每月了解学校周边物价,包括饭菜价格,日用品价格等,根据粗略计算,确定当月消费总额计划,每天根据e_cel表格计算数据计算支出数量是否超标,以便随时对月支出计划进行改善。
(3)支出基本要求:争取每一份支出都有相应的回报,每天保证一定数额的饭费,保证合理营养搭配;适当拨出资金用于社交场合,比如与朋友会餐;规划出一部分资金用于购买学习资料,这部分应该占用相当大的比重;另外需要设置一定数量资金用作购买日常用品;如有必要,抽出一部分资金用于恋爱;安排一小部分资金用于娱乐消费,比如寝室电脑的网费,电话费以及外出游玩儿车费;此前三项费用可根据彼此缓急关系适当增减,但所占比重必须远高于后两项。
(4)创造收入:可以选择做家教兼职,每周一至两次,以此锻炼自己的传授知识和与人沟通的能力,同时得到一定收入;争取参加一些促销的工作,以锻炼个人的口才及增强自身交际能力。
(5)资金管理:办理一张自己的银行卡,将每月自己兼职的收入以及由家里供给资金的结余部分存入其中,平时如无特殊情况不动用其中资金,以备不时之需。 五、理财观念 尽量以最优的成本,获得最优的生活。即争取积攒更多的资金以作为自己的理财经费,同时过快乐而充实的生活。这要求尽量把钱花在刀刃上,比如用于吃饭的资金不可减少,身体才是革命的本钱;又比如花在社交场合的资金不可吝啬,因为社会是人组成的,人际交往十分重要;至于花在娱乐方面的资金,不可全免,毕竟生活需要五颜六色才好,但是所占必要不需要过大。关于风险投资,不提倡,适当买张彩票不是不可以,股市等投资项目不可参与。
六、理财规划结论
大学生,社会上一个十分特殊的群体,在当前的社会生活中,大学生的消费观念对整个社会的消费观念有着较大的影响,如此就更需要当代大学生有着很好的理财能力,让自己的生活紧凑而有章法,充实而有意义!
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