稽核创新心得体会实用 稽核稽查感悟(九篇)

我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。心得体会对于我们是非常有帮助的，可是应该怎么写心得体会呢？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

推荐稽核创新心得体会实用一

大家好!

首先，非常感谢各位领导给我这次发挥自我、展示自我的机会。在这里，我将用最朴实、诚恳的语言、执着追求事业的责任心，务实的工作举措来展现自己，希望能得到各位领导、各位评委的信任与支持，能受聘于稽核监察部主任这个岗位。

现在，我把我的基本情况介绍给大家：我叫，现年33岁，中共党员，大专文化，助理经济师(已于xx年取得经济师资格证书，待聘)。1993年12月光荣参军,1994年7月加入党组织,1996年12月光荣退伍;1998年3月至xx年6月在草坝农村信用社工作，先后从事出纳、会计、分社主任、门市座班主任、信贷员、主办会计等工作;xx年6月至xx年12月，担任联社稽察队稽核员;xx年12月至xx年3月，担任稽核监察科副科长;xx年3月至今任稽核监察科科长，主持全面工作。

我竞聘稽核监察部主任的条件有：

一是具有较好的政治素养和品质

我认为我敬业精神强，政治思想好、作风纪律严、工作激情高，思想活跃，接受新事物快，办事稳妥，处事严谨，能脚踏实地、认真负责地干好各项工作。我现就任的稽核监察工作是一个事情多、事务杂的业务科室。年初，由于科室人员变动较大，科室由原来的4人调整到2人，并且纪检监察工作与稽核管理工作兼于一身，但我很快能从稽核员转变到管理员角色，勇挑重担，有条不紊地处理着科室日常事务、稽核工作事务、纪检监察事务以及迎接上级联社、银监部门的各种检查任务。

二是具备了必须的能力

第一，有较强的工作能力。无论是在基层农村信用社一线工作、在联社稽察队任稽核员工作，还是在稽核科主持稽核监察全面工作，我的工作态度及工作能力均能获得各级领导的好评。由于工作得到了各级领导的认可，从1998年参加工作至今的9年时间里，我连续7年被评为“先进个人”荣誉称号，连续2年被评为“优秀稽核员”荣誉称号，xx年至xx年期间，先后荣获达州市联社第十期会计培训“优秀学员”荣誉称号、达州市联社第二届业务技术竞赛“文书编辑第三名”荣誉称号、达州市宣传部、达州市共青团委等6家地级单位联合授予的“技术能手”荣誉称号、达州市联社“优秀稽核员”荣誉称号和xx市联社授予的“优秀员”荣誉称号。

第二，有较强的组织、协调能力。在繁杂的稽核监察工作事务中，我能做到有目标、有计划、有安排;能做到多想、多做、多请示、多汇报，并做好与各农村信用社、机关各职能科室、联社领导之间的协调配合工作，能按时按质按量地完成其他科室、联社领导以及上级各管理机构交办的各项工作任务。

第三，具备一定的写作能力。半年来，通过对近190余篇各类报告、通报、通知等材料的整理、撰写、校对、修改，使我的写作能力有很大提高，半年来我拟写了金融信息8篇、金融调研3篇，均以电子公文形式、或在各类金融网站发表。

第四、具有一定创新意识。从事稽核工作以来，我能针对稽核工作，做到想办法、出点子。一是通过参预银监部门组织的序时性现场检查工作，充分借鉴专业检查方法，制作了《稽核工作底稿》、《稽核取证记录》等等的工作表格，使我市联社稽核工作资料在达州市农村信用社范围内率先达到程序化、规范化、格式化，并在达州市联社履职审计、序时稽核工作中得以运用和推广;二是结合日常稽核工作实际，将《农村信用社90种常见违规行为》、银监局对联社序时性现场检查《事实与评价》中涉及信用社经营管理中常见问题及引用的条款，制作成幻灯片，在稽核工作中得以推广和运用，有效地提高了稽核工作效率。

当然，我还存在一些不足，在工作中也有一些失误，但更多的优势给我能胜任担任稽核监察部主任奠定了基础。如果我竞聘上稽核监察部主任职务，我将根据我市农村信用社实际,顺应稽核管理发展，把“稽核管理准军事化”的理念得到更进一步的贯彻和落实。对基层信用社的管理，将结合省联社出台的“农村信用社工作人员违规行为处理办法”、“农村信用社经营管理禁令”以及各级管理部门出台的制度、办法实施有效稽核检查。

如果我竞聘成功，我将从以下几个方面开展工作：

(一)进一步提高稽核人员综合素质，为实现稽核全面质量化管理奠定基础。一是实施稽核培训计划。拟定xx年度稽核人员后续教育培训方案，有计划、有目的地组织稽核人员培训，并编制相应考题，实行实时考核，将考试成绩纳入稽核人员目标考核管理中,使参训稽核人员学有所获、学有所用;二是继续推行稽核例会制度。按月邀请联社领导、职能科室负责人共同参与稽核例会，共同讨论、研究、决策稽核工作中发现的问题，并且达到稽核人员在会议中学习、在讨论中提高的目的。三是加强考核考评工作。在每一次稽核工作任务结束后，都要按照规定和要求进行严格考核评价，及时通报情况、奖优罚劣，通过考核评价来有效解决稽核人员干好干坏一个样的问题。

自我约束、相互监督机制;业务主管(即信用社主任、主办会计)定期检查辅导监督机制;稽核人员稽核检查监督机制;稽核监察部再稽核以及联社领导现场检查、各职能科室实时检查再监督的网状管理态势，以达到上下联动、齐抓共管、全员参与、有效制约和遏制违规违纪的目的。并且完善和推行分级负责制，一线员工对业务主管负责、业务主管对稽核员负责，稽核员对稽核监察部负责，稽核监察部、各职能科室对联社领导班子负责的分级责任负责机制。

(三)重典治乱，加大制度的执行力度。一是稽核检查与业务辅导相结合，有效提高一线员工综合业务素质，逐步减少由于业务素质低形成的操作违规风险。二是树立一线员工合规经营理念，提高对违规行为的整改力度。三是利用重典惩治违规违制行为，提高干部职工对制度的执行力，让全市员工充分明白和体会到违规违制需要付出代价。四是开展诫勉谈话、警示谈话，实时掌握员工思想动态，把防范案件关口前移。

(四)稽核与监察有机结合，切实做好案防工作

一是严把“教育观”，使人不想作案。

作为稽核监察部门，要把预防案件的关口前移，除了做好日常业务检查监督，还要从源头上增强干部职工的遵章守纪意识，要充分采用纪检监察方式教育干部职工自省、自警、自尊、自律，做到常喝“醒脑汤”，常打“防腐针”，常照“反面镜”，充分利用典型案例开展警示教育活动，通过正反对比，触动员工心灵，增强遵纪守法，廉洁奉公意识，提高全体干部职工的思想道德品格和拒腐防变能力，营造一心一意干工作，全心全意谋发展的良好氛围。

二是严把“制度关”，使人不能作案。让制度约束思想，让纪律规范行为。党有党纪，国有国法，社有社规，没有制度无以成方圆。制度是合规经营的保证，要从根本上遏制违规违纪违法案件，必须从制度的执行入手，经验和教训告诉我们，没有铁的纪律和制度的约束，一个企业将永远不会有发展，制度是保障业务经营的重要保障，只有用严格的制度才能掐灭案件的导火索，保证不出案件。

三是严把监督“处理关”，使人不敢作案。监察工作的关键在于监督，为了形成立体型全方位的监督体系，一是要做好社会化监督。可通过向社会公布举报电话、举报信箱、举报电子邮箱等形式，使信用社的工作时时处于社会监督之下，提高工作的透明度。二是实施重点监督。对工作中的重要岗位、敏感工作环节要重点监督，确保不出问题。三是发挥职能监督。一要落实在岗离任、离职审计责任，对所有在岗人员在贷款、基建、购置、财经等方面实行常规审计;对换岗人员、离任干部，坚持先审后离。二要确保党风廉政建设落到实处，要充分利用《工作人员行为失范监察制度》，对干部职工做到一查二看三访四听五问，听其言，观其形，看其事，追其根，查其源。不但要监督其八小时内的工作，还要把监督的圈子延伸到八小时之外，密切注视其社交圈、娱乐圈和生活圈，及时掌握其思想动态和行为动向，确保监督到位，使每一个干部职工真正在思想上筑起一道拒腐防变的“保障线”、“警戒线”和“生命线”。三要做好信访工作的查处力度，对群众反映强烈的问题及群众来信要做到有信必回、有查必果，确保信访件件有着落。四要对案件的查处工作做到“敢”字当头，不怕得罪人，不怕穿小鞋，不怕打击报复，在案件的处理中，除对当事人给予严肃处理外，对有关责任人也不姑息迁就，从失教之责，失职之责，失察之责，失究之责给予严厉追究，让违法违纪者付出惨重代价，从而保证政令畅通，遏制案件的发生。

(五)精诚团结，发挥整体功能。我深知团结的力量，为此我决心在工作中，继续发扬过去那种团结、友爱、认真、负责的优良作风，时时处处服从领导安排，搞好稽核监察工作。同时，多向领导请示汇报，积极配合上级职能部门和其它科室搞好工作，常与基层职工交心谈心，争取领导和同志们的理解、信任和支持，充分发挥团队作用，促进全市信用社稽核监督工作的全面开展，使全市信用社经营管理制度规范化，业务操作程序化。

我对做好稽核监察工作信心十足。这信心，来自于联社领导对稽核工作的亲切关怀和高度重视;这信心，来自于我们有一个团结奋进的领导集体;这信心，来自于全市信合职工热衷于单位发展的强烈愿望和执着追求。若我有幸被聘为稽核监察部主任，我将把这份信心变成决心，与全体稽核、监察人员一道，呕心沥血、披荆斩棘、竭尽所能、倾其所力做好稽核监察工作。在此，我以最诚挚的态度，寻求各位评委投我一票;寻求各位领导聘我一职;寻求广大员工代表对我的全力支持!

谢谢大家!

推荐稽核创新心得体会实用二

20____年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。

一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作自年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。

在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。

二、认真学习、深刻领会、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，年2月份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了我们的努力。

三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。

随着部门人员和工作量的双重增加，在年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。

四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行《银行主要风险环节及防范措施》、《年内控综合评价实施办法》的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。

鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要采取抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避免留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。

推荐稽核创新心得体会实用三

xx年，按照省联社和监管部门的安排部署，联社坚持以开展专项治理、加强案件防控工作为中心，以加强企业合规文化建设为切入点，以提高内控制度执行力为着力点，扎实开展监督检查，大力整治薄弱环节，严肃查处各类违规违纪行为，规范业务操作和经营管理，有效控制和防范了经营风险及各类事故案件的发生，较好地发挥了稽核监察保卫工作保驾护航作用，促进了农村信用社各项工作的稳健发展。

一、制定工作目标，明确工作职责。

一是周密部署早安排。年初，制定了“农村信用社二〇〇八年度稽核监察保卫工作计划”、“二〇〇八年度安防设施改建及投资计划”、“制度执行年”活动实施方案等一系列工作计划，明确了工作目标任务，落实了工作措施和要求，做到了有的放矢。二是把稽核、监察、保卫及案件防控工作与业务经营管理同安排、同检查、同考核。联社与信用社、信用社与分社(储蓄所)签订案件和事故防范目标责任书份，严格实行案件防范分级管理、逐级负责、奖惩并行的激励机制，层层落实防控责任，从而自上而下形成了齐抓共管，群防群治的案件防控新格局。

二、强化队伍建设，提高综合素质。

一是按照“统一法人”改革的要求，设立了稽核监察保卫部，成立了稽核大队和守押大队，同时，改进稽核管理模式，对稽核人员采取集中使用、分组包片(社)、定期轮换的形式，重点加强对基层营业网点开展常规检查和集中进行专项检查。二是制定了《农村信用社联合社稽核大队管理暂行办法》、《农村信用社联合社守押大队管理暂行办法》，明确了稽核、守押人员的任务、职责、范围、权限和纪律，实行责任追究制度，从而增强了稽核、守押人员的责任感，使稽核、守押人员的责、权、利实现有机结合。三是加强稽核人员的学习培训，提高稽核工作能力和水平。全年举办各类稽核业务知识培训班x期，以会代训x次，着重学习时事政治、法律法规文件、行业管理部门规章制度，以及稽核、安保业务知识及消防、视频监控操作等。通过培训使我区稽核、守押队伍素质得以提高。

三、排查风险隐患，防范事故案件。

一是继续抓好对公存款和票据案件风险排查发现问题的整改，及时查找管理中存在的漏洞，组织稽核人员对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，先后就监管部门和主管部门对案件风险排查、对公存款和票据案件风险排查发现问题进行了现场整改督促，逐项提出纠改措施，并对整改不力的x个单位及xx名员工予以通报批评和实施经济处罚x元。二是全面开展贷款本息对账工作，信用社从xx年x月xx日起采取换人对账，多人多线对账，上门对账，与客户见面的原则全力以赴抓好对账工作。同时联社成立了以稽核员为主要成员的贷款本息对账工作督查小组，对贷款本息核对工作进行督导。截止xx月末，已核对贷款本金xx户、笔、xx万元，分别占xx年末表内外各项贷款的x%、x%、x%;贷款利息已核对xx户、笔、xx万元，分别占应核对的%、%、%。在此期间，对有违规贷款的x名员工，依照相关规定予以严肃处理。三是积极开展对“九种人”的排查。针对“案件”和贷款本息对账反映出的问题，5月份以来，联社在全区信用社员工中开展了以是否有参与“六害”、用大额资金投资炒股或买彩票、经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的员工，已排查出重点人员x人，其中x人均在停职收贷或指定岗位工作。联社及信用社采取积极措施加强对重点人员的监控，从案件源头上加以防范。四是深入开展员工经商办企业专项治理活动。按照省联社纪委的统一部署，联社自x月中旬起，组织农村信用社对员工及配偶、子女及配偶有经商办企业、投资参股间接从事赢利性经营活动、受聘兼职及从事有偿中介活动等进行了自查，x名有经商行为的员工已在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了信用社员工的行为，较好地防范了道德风险。

四、开展“制度执行年”活动，全力推进制度建设。

一是按照实施方案的安排部署，以省联社出台的管理制度为蓝本，制订完善了涉及员工、信贷、财务、稽核、安保等方面的实施细则、补充规定，提交理事会等会议讨论通过后，印发全辖实施。二是按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了出纳、会计岗位和计算机操作，现金、支付结算、贷款、中间和网上融资业务，账户、重空凭证、财务费用、固定资产(低值易耗品)和抵债资产、现金押解和枪弹使用管理操作流程和“格式化、作业式”检查方案，细化了每一笔业务的操作流程。三是强化培训学习。联社于x月份举办了培训学习班，参训人数xx人。各社也积极采取以会代训的方式，集中组织员工进行法制学习。同时，为检验学习效果，x月份，联社开展了“制度执行年”活动知识竞赛;x月份，组织全辖员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试合格面达%。

五、开展专项检查，规范经营行为。

1、扎实开展会计决算工作专项检查。根据《xx省农村信用社xx年度会计决算工作意见》，组织全体稽核人员于xx年x月x日至x年x月x日，采取事中介入的方法，对全区信用社(含分社、储蓄所)x年度业务经营真实性及财务支出合规合法性进行了专项检查。检查发现等x个信用社辖内xx个机构以息转贷x笔，金额x元;x信用社多提应付利息xx元;即时提出整改意见，督促信用社立即整改，并根据相关规定对责任人进行了经济处罚x元。

2、扎实开展离任、离职审计。按照农村信用社管理有关规定，今年，先后对全区等x名信用社的负责人及区内调动或岗位轮换(含退休)的x名员工的离任和离职进行审计。通过现场检查、测评、社会调查等方式对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任做了客观、公正、实事求是的评价。审计中落实个人及共同违规责任贷款x笔，金额xx万元x截至年末，已收回x笔，本息合计xx万元。

3、扎实开展重空凭证专项检查。x年x月x日至x日，联社组织对x个独立核算信用社(含营业部)及所辖x个分社(储蓄所)重空凭证的保管、领用登记、使用销号等进行了自查，并成立了以监事长任组长，各职能部门负责人、稽核人员为成员的督查组，具体负责对信用社重空凭证专项检查实施监督。检查中发现x分社手工账与电脑账不符;x分社仍有收贷、结息时未将信贷保管联一起使用现象;部分分社重空凭证未坚持双人销号;作废重空凭证未按制度管理等问题。逐社提出了整改措施，落实专人，限期整改。目前，农村信用社重空凭证的管理、使用、作废操作程序得到了进一步规范。

4、扎实开展“合规经营、合规操作”检查活动。一是成立了领导小组，落实了相关职责，并制定了实施方案，明确了活动内容、时间、步骤和要求。二是抓自查。制定了《农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社开展合规经营、合规操作自查工作。并对照-xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了x个方面x个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《-xx年对农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自xx年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，分类整理，梳理成条，印发给每一位员工，逐一整改;同时，发动全体员工主动查找经营管理中存在的各类违规、违纪问题，通过自查发现涉及会计基础、信贷管理、财务管理、抵贷资产等x个方面、xx个问题。三是抓复查。xx年7-9月，稽核大队对全区x个机构网点的自查情况进行了复查，并通过对照检查发现涉及x个方面、x类问题，发出整改通知书份，稽核部门落实稽核人员督促限期整改完善，有效纠正了有章不循、违章操作的现象。

5、扎实开展账务会审。包社稽核员参与和督促、协助各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-11月，全辖信用社共组织会审x(社)次。

6、扎实开展治理商业贿赂检查。按照联社党委和纪委统一安排和布置，一是制订了《农村信用社开展治理商业贿赂专项工作实施方案》，建立了定期报告和信息反馈制度。二是把握工作重点，排查问题隐患。把违规吸储吸股作为不公平竞争的重点，把房屋基建(装修)工程的发包、大宗物品采购、闲置资产和抵债资产的处置作为不正当交易的重点，把贷款营销作为治理商业贿赂的重点，组织信用社全面开展自查，并在此基础上抽调稽核人员进行检查，全面审验相关管理办法及各环节的内部控制制度的执行情况，针对薄弱环节，提出了建议措施，通过信用社自查及联社检查未发现行业腐败现象。

六、强化序时稽核，构建合规文化。

今年以来，联社稽核大队x个包片工作组，在全面完成各类专项检查的前提下，先后对xx个营业机构的账务、财务、信贷、重空凭证及内部管理进行了现场稽核。稽核发现：一是发现个别营业机构有弄虚作假，违规经营行为。二是个别营业机构会出基本制度执行不力，三是部分营业机构重空凭证管理不善，混岗串号使用重空凭证，作废重空凭证不按规定装订保管;四是违规放款现象依然存在，针对发现的问题，分别发出了整改通知，个别情节较严重的，移交监察和人事部门，给予政纪处分或其他处理。

七、严格责任追究，严惩违规行为。

针对案件专项治理和专项检查中发现的问题，一是联社分门别类进行梳理，逐一提出整改措施，落实专人，限期整改;二是本着“惩前毖后，治病救人”的原则，从严追究当事人、相关人员的责任，决不姑息迁就。本年度共计追回损失资金xx元;经济处罚xx人次，处罚金额xx元;通报批评x人;调离原岗位x人;免职x人;待岗x人;解除劳动合同x人;除名x人;警告x人次;留用察看x人。三是对整改不力，导致新发生违规行为的单位负责人和相关人员予以严肃处理。截止目前，全区农村信用社未发现严重违规违制行为，促进了业务经营的健康发展。四是按照“客观公正、实事求是”的原则，对各类信访件开展了认真调查处理，确保信访件件有着落。全年共受理群众来访x人次、来信x件，主要反映“三农”服务、违规发放贷款、个人作风、内部管理等问题。我们本着严谨、负责、保密的态度，件件查办，一一取证，均按政策制度答复处理，信访办结率达100%，维护了稳定。

八、狠抓安全保卫，确保一方平安。

一是不断提高员工的安全防范意识。x月份成功防范了x起假钞诈骗案。二是加大检查，堵塞漏洞。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次，排查隐患社次;安全押送现金趟次，金额达xx万元。三是本着安全、坚固、经济实用的原则，对存在安全隐患的信用社的x个营业机构更换了符合安全标准的移动金库;对信用社等x个机构的安全防护设施进行了更新;联社及x个主社与市公安局110报警联网，新安装更换报警器x台、维修警器具x社次。四是积极开展“平安企业”创建活动。与区公安分局共建了经侦联络室，经侦联络室按照机制共建、信息共享、协作联系的原则，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落实。一年来，全区所辖网点未发生任何大小案件事故，有力地保障了全区农村信用社各项业务的安全、稳健运行。

推荐稽核创新心得体会实用四

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好!我是青山区分公司客户经理陈洁。作为一名已经在公司工作了十年之久的劳务派遣制员工，我怀着无比激动的心情和满腔的热情，以实际行动拥护公司用工制度的改革，参加青山区分公司财务稽核员岗位竞聘。在此，我首先衷心感谢多年来公司对我的悉心栽培，让我从一名不谙世事的大学毕业生成长为能独当一面的职场精英，也非常感谢公司提供这次公平、公正、公开的竞聘机会，让我有机会展示个人风采，实现人生价值，为公司的发展奉献自己的能力和热情。我将以最大的热情和百倍的信心珍惜这个宝贵的机会，希望展现在大家面前的是一个更加真诚、理性、执著，更加坚毅、稳重、成熟的我。我坚信，这次竞聘将成为我人生旅程上的新起点。下面，我从三方面向大家进行汇报。

一、基本情况

我今年29岁，现任青山区分公司客户经理，毕业于武汉冶金干部管理学院信息管理专业，大专学历，大学毕业后于1998年11月进入青山区分公司工作，起初担任营业员，20xx年因表现优异被破格选拔为客户经理，20xx年被借调到青山直销专班担任直销管理b角工作，后因工作需要及客户经理考核激励机制的改变，在部门经理的要求下重新回到客户经理岗位。通过不懈努力，我的综合业绩在全市客户经理kpi排名中一直处于上游水平。20xx—20xx年度连续四年获得省公司工会积极分子、市公司先进工作者殊荣，并在20xx年获省公司服务明星(奥运大使)称号。

弹指一挥间，在“正德厚生?臻于至善”的公司核心价值观的熏陶和引领下，我已在青山区分公司这个和谐奋进的集体里工作十年了。艰难困苦，玉汝于成。回首走过的漫长道路，每一步我都倾注了自己的心血，付出了艰辛的努力，品尝了酸甜苦辣咸，但这五味却让我受益匪浅，终身难忘。春华秋实，没有浩荡的春风，就不会有满野秋色和大好的收成。我所取得的每一点进步，都是领导关怀提携、同事无私帮助的结果。春种一粒粟，秋收万颗籽。在与客户心与心的交流中，我像辛勤劳作的农夫那样，体会到了耕耘的快乐，感受到了收获的喜悦。日复一日的付出造就了今天的辉煌，年复一年的拼搏凝聚成今日的成功。在移动工作的十年，对于我来说是成长的十年，是奉献的十年，是历练的十年，是不断进步的十年。十年的摸爬滚打，十年的工作历程，让我深深体会到：立志是事业的大门，工作是登堂入室的旅程。青年人只要不懈奋斗，这旅程的尽头就有成功在等待着你。

如今，电信行业改革重组落下帷幕，3g牌照也已花落三家。随着新三国时代的来临，竞争必将更为激烈。古人云：“滴水之恩当以涌泉相报”。我希望能够通过竞聘，让自己承担起更大的责任，与公司同呼吸、共命运，同发展、求进步，为公司的发展和腾飞奉献自己的一份力量，以实际行动回报企业对我的厚爱。

二、竞聘优势

财务类稽核员主要负责本公司所属服务厅、代办商、委托银行代收的收入、用户欠费、预存款的稽核。不仅要负责服务厅移动电话、充值卡、sim卡、移动公话、随e行卡、促销礼品等物品的进销存稽核及管理，而且还要实时监控本公司所属营业厅的资金缴款情况，确保收入的及时足额收进，是关系到公司营业资金归集安全和营销费用使用安全的重要岗位。作为一名成功的客户经理，我认为自己具备六大优势，完全可以在短期内实现角色转换，成为一名出色的稽核员。

一是具有耐心细致的工作作风。财务稽核员负责营业部内部资金、营收款项的稽核、汇总，责任重大，工作中必须耐心细致。在过去十年的工作中，我一直秉承“以诚待人、务实求实”的服务理念，工作中再苦再累，也从无怨言。记得在与中国第一冶金建设公司合作时，当了解到一冶将承建奥运体育场鸟巢1/4焊接工程，我就立即开展细致入微的宣传，为前往北京的施工队伍量身定做了整体解决方案，对他们的话费进行实时监控和短信提醒，最终，外派的施工队伍在通信方面从来未出现过任何问题。因此，在担任客户经理期间，我培养出一批中国移动的忠实客户，成功签署集团彩铃统付150余户，预存统付费用1万元，通过手机邮箱业务演示推广，开通180余户，每月为集团增收，虚拟网用户达1500余人。我有信心保持耐心细致的工作作风，一以贯之地遵循诚信至上的经营理念，在稽核工作中成就一番事业。

二是具有较强的学习能力。我毕业于高校信息管理专业，拥有较为扎实的理论文化功底和实际操作能力，精通计算机知识，思路宽，潜能大，适应能力强。工作后，我始终坚持学中干，干中学，立足本职，勤思苦钻，不断丰富、完善、提高自己，使我的理论水平和实际工作能力又有了进一步的提高，所经办的业务从未出现差错和失误，圆满完成了领导分配的各项工作任务。如果能从事稽核工作，相信过硬的计算机操作能力一定能助我一臂之力。

三是具有丰富的工作经验。俗话说的好：老马识途。曾经有过客户经理工作经验的我，对员工性格、营销方式的开展等都有了深刻的了解和掌握。同时，我在日常工作中脚踏实地，诚实待人。古人云“心诚则路正，路正则事业成”。经过多年学习和锻炼，厚积薄发，自己的组织协调能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高，工作能力得到领导和同事的肯定。一次，公司在青山区检察院的基站续租过程中出现争议，对方单位要求大幅度提高租金，使续租谈判无法继续进行。这时，我充分发挥了自身经验优势，利用多年来形成的较好的客户关系，多次进行沟通，最终按原合同金额签订了续租协议，为公司节约了建设成本，得到了领导的高度赞扬。

四是具有强烈的事业心和进取心。我充分认识到只有改革和创新才是移动公司发展的生命力所在，才能在激烈的竞争中不断发展壮大，才能促进管理水平和经营效益的进一步提高。正因为有了这种认识，过去十年中，无论在哪个岗位上，我都深深感到自己责任重大，坚定干好工作的信念，兢兢业业、一丝不苟、认认真真地做好每项工作。

五是具有良好的协调能力。稽核工作对与协调沟通能力要求较高，而我通过客户经理岗位的多年磨练，具有良好的公关能力，始终如一地尊重领导、团结同志，比较理解人、关爱人、包容人，善于协调各种关系，注重增强团队的凝聚力，得到各部门的支持和理解，建立了深厚的工作感情。在为青山区政府服务的过程中，我多次上门协调沟通，最终成功签订移动办公oa协议，以真诚赢得区政府领导的高度赞赏。

六是具有突出的年龄优势。我年轻，有活力、有干劲，身体健康，精力旺盛，思想活跃，爱好广泛，善于接受新事物，具有蓬勃向上的朝气和永不服输的勇气，接受能力比较强，能够创造性地开展工作，进入角色迅速，并且有信心、有决心，也有能力在公司的正确领导下，圆满完成上级分配的各项工作任务。尽管工作岗位几经变迁，但我坚持认为，无论从事什么职业，无论坚守什么岗位，只要胸怀理想，不懈奋斗，在任何平凡的岗位上都能奏响人生乐章。我始终干一行，爱一行、精一行，能运用创新思维促进工作的开展。在房地产业不断飙升的20xx年，我抓住房地产价格快速上扬的契机，向楼盘开发商大力推介移动新业务——第五媒体小区短信，短短3个月时间短信发送量达到450000条，仅此一项信息化收入就达9万余元。基于以上事实，我坚信，如果我有机会走上财务稽核岗位，我同样能将工作出色地开展起来。

三、工作思路

如果我能够在这次竞聘中胜出，如果领导能给予我这次机会，让我从事稽核工作，我一定会加倍努力，爱岗敬业、开拓创新，按照公司岗位职责要求，扎扎实实地做好各项工作，圆满完成领导交给的各项任务。下面，我就如何做好稽核员工作谈谈我的工作思路。

(一)提高综合业务素质

稽核工作是一项专业技术性很强的工作，需要从业人员具备相当的职业素质和技能。随着公司业务的不断拓展，对稽核人员的素质要求必然越来越高。作为一名新手，我会以古人“贵有恒何必三更眠五更起，最无益只怕一日曝十日”的话自勉，始终保持旺盛的求知欲望，一如既往地保持虚心好学的态度，积极提高政治思想觉悟，加强自身道德修养，主动强化新制度及相关法律法规的学习，有不懂的及时向熟悉业务的同事请教，不断更新和充实自己的业务知识，努力提高综合业务水平，以适应做好稽核工作的需要。

(二)合理分配促销资源

随着信息产业竞争的加剧，区公司营业网点不断增加，各类促销活动也不断增多，礼品、有价卡、手机等带有激励性质的促销资源分配成为一个重要问题。由于资源的随意分配可能会降低生产进度，而且区公司在资源分配方面出现过争议，所以应对传统的平均分配和按比例固定分配办法加以改进。我认为，激励性质物品的分配，应紧紧围绕经营活动来开展，因此建议采用动态管理的办法，先预留一部分物品，待业务量大的营业网点出现物品不足，可优先进行二次分配，最终达到激励消费者、扩大业务量的目的。

(三)认真稽核资金款项

稽核、汇总、监督营业部内部资金、各种营收款项，是稽核员的重要职责。我在日常工作中，将以兢兢业业的工作态度，对营业厅各类销售和促销商品进、销(赠送)、存进行复核和抽查，定期组织实地盘点，确保准确无误，保障mis系统及时、准确、完整反映库存商品实际状况。要定期编制业务稽核检查工作计划并按期实施，制定每天、每周、每月工作计划，并根据实际工作中出现的新问题、新情况，及时对计划进行调整、修改和补充，编写稽核检查工作报告及改进意见，及时进行稽核通报和监督营业厅差错的整改工作。

(四)健全完善内部稽核制度

要结合公司实际，不断建立健全各项内部稽核制度，特别是将稽核结果与人员考核相结合，建立相应的处罚、激励制度。在工作中，认真执行好各项制度，做好业务单式、现金票据和业务流程的指导、检查监督工作，及时对营业厅经营情况进行现场稽核，发现不安全隐患和各种违法、违规行为，及时报告综合管理员，采取有效措施进行处理。

(五)加强营业网点管理

加强各班组之间的紧密配合，注重团队协作，强化对营业厅稽核工作的指导、培训，监督检查各营业厅的业务操作情况，严格执行分公司市场部制定的营销管理考评办法，对代办代销行为实施监控，促进营销渠道的规范化建设。要加强对内控制度的检查。定期或不定期的开展再稽核监督工作，及时纠正稽核工作中的偏差和问题，防止稽核工作走过场、流于形式。

(六)增强业务档案管理力度

对在稽核工作中形成的各类资料，要及时整理归档，形成业务档案，做好各类业务档案的审核、收集、上交和保管工作，保证资料完整正确和营业档案齐全完整，并能根据工作需要，及时提供利用。

各位领导、各位同志，我真诚地希望能得到大家的支持，能给我一个施展才华的舞台。胜固可喜，败亦欣然。如果这次竞聘成功，新的岗位对我来说既是一种荣誉，更是一种责任，还会面临许多挑战。但我坚信“青年之字典，无困难之字，青年之口头，无障碍之语。”我会不断提高自身业务素质，在领导的支持和和同事的帮助下，扎扎实实做好稽核工作，为公司的事业发展做出更大的贡献。如果在这次竞聘中落选，我也不会悲观失望、怨天尤人，而是会更加清醒地看到自身存在的差距，从而在以后的工作中，立足本职岗位，继续努力工作，在拼搏和奉献中实现人生价值。

团结产生力量，凝聚诞生希望。如果我能竞聘成功，在工作中，我会努力去发现、学习他人的优点，查找、纠正自己的缺点，识大体，顾大局，真正做到思想上同心，目标上同向，行动上同步，事业上同干，增强部门的凝聚力和战斗力。

谢谢大家!

推荐稽核创新心得体会实用五

1、负责财务稽核和会计报告工作。

2、负责审核原始凭证、记帐凭证的签章的完整性，对不合格的记帐凭证，责成有关人员查明原因，更正处理。

3、负责审核各种明细帐、总帐和会计报告，并核对相符。

4、参加起草、修订、有关财务管理、会计核算方面的制度。

5、参与有关经济合同、协议的谈判、签订，对经济业务事项进行事前审核。

6、配合有关部门对基层单位核算制度执行情况进行指导、检查和监督。

7、协助加强会计基础管理工作。

8、完成月、季、年度财务报告工作。

9、办理会计证年检工作。

10、做好财务软件升级的审查，微机记帐单位的定期检查验收工作。

11、制定会计核算科目体系。

12、完成领导交办的其他工作。

13、制订公司内部审计计划，组织内部审计工作；

14、领导交办的其他工作。

推荐稽核创新心得体会实用六

审计稽核工作总结一年来，在上级主管部门和县联社的正确领导下，审计稽核部严 格按照年初确定的总体工作思路，通过转变审计工作理念，提高工作 效率，围绕合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等重 点内容开展全面的审计工作， 有效促进了辖内各网点依法合规经营和 风险防范。现将一年来的主要工作汇报如下

    (一)围绕中心工作，突出稽核重点，有效开展各类审计稽核工 作。

(1)全年扎实开展序时稽核****次，做到定期监控各项业务风 险状况。

序时稽核是稽核检查中定期对信用社各项业务经营情况检查 的有效方法，一年来，我部把序时稽核作为摸清底数，掌握实情，规 范操作，防控风险的基础性工作，并根据各网点实际风险状况采用灵 活多样的稽核方式，重点对部分网点新增贷款的合规性、制度执行情 况、结算业务合规性、重要空白凭证管理、现金管理和合规性操作等 方面进行重点检查， 并对涉及内部管理及操作风险的各个环节开展了 较为细致、全面的稽核检查。全年审计稽核部共计开展序时稽核**** 次，下发稽核纠正通知书*份，深入查找了各项业务运行过程中存在 的问题，极大地促进了各项业务的规范办理。

(2)根据业务运行状况，全年扎实开展具有针对性的专项检查 ****次。为了有效防范操作风险，做到依法合规经营，审计稽核部全 年根据业务运行状况，及时开展各类专项检查，全年共计开展专项检 查****次， 深入查找了联社各项业务中存在的问题。

一是年初对 20xx年度财务收支年终决算情况进行了专项检查， 并对检查存在的问题督 促落实整改; 二是对****年 5 月 1 日以后联社新增贷款质量情况进行 了一次非现场检查，通过对新增贷款质量的有效监控，进一步摸清了 新增贷款的质量和风险状况，为领导决策提供了可靠依据;三是为推 动全辖信贷资产和非信贷资产五级分类工作扎实、有序开展，20xx 年五月份审计稽核部门开展了一次五级分类专项检查工作， 通过加强 风险管理，促进联社树立审慎经营、风险为本的管理理念;四是针对 上年度按揭贷款检查中存在的风险点， 及时开展了住房按揭贷款后续 跟踪专项检查，及时查看了按揭贷款风险是否控制到位，各项措施是 否得到有效建立，进一步促进了联社按揭贷款的规范办理;五是为了 及时查找上年度新开办的授信贷款业务工作存在的问题和困难， 对授 信业务适时开展了一次专项检查， 通过检查准确掌握了授信贷款业务 的运行情况，达到了促进联社审慎经营，完善授信工作机制，规范授 信管理的目的，极大的促进了授信业务的健康发展;六是为进一步规 范贷款利率执行，确保贷款利率按规定执行到位，20xx 年 5 月份审 计稽核部对全辖利率执行情况进行了一次非现场专项检查， 及时纠正 了部分贷款利率执行中存在的问题; 七是对银行承兑汇票开展专项检 查，对开办的银行承兑汇票业务无真实贸易背景、逆程序操作等现象 进行了纠正，促进了承兑汇票业务的健康持续发展;八是按照银监部 门监管要求，开展了对联社员工及其近亲属贷款情况的专项检查，有 效规避了隐藏风险; 九是按照联社安排对上半年大额贷款资金流及土 地抵押贷款进行了专项审计;十是为加强财务费用管理，提高成本核 算水平，审计稽核部对上半年财务收支情况进行了专项检查，并对其 中存在的问题进行了纠正;另外审计稽核部在全年共对张 xx、xxx、 xxx 三名贷款经办人员经办贷款分别进行了***8 次专项审计， 通过采 取与贷户见面、采用电话核实、内部查阅相关资料等方式，共计核对 600 多笔，摸清了经办责任贷款中发放违规冒名贷款以及垒大户贷款 等，对违规经办的贷款进行了取证，并及时对检查发现的违规问题及 时移送纪检监察部门依规处理。

(3)审计稽核部全年及时开展了****名离任主任的经济责任审 计工作。按照审计工作要求，审计稽核部全年共对全辖*****名离继 任网点主任的资产移交工作进行了监交， 对离任网点主任任期内经营 管理及履职情况进行现场稽核，本着“客观公正、实事求是”的原则 对离任主任任期内的工作业绩做出客观公正的评价， 共形成离任审计 报告****份，并针对检查中发现的问题提出了整改建议。通过资产交 接工作， 使离、 继人主任责任进一步明确， 资产质量状况进一步明晰， 为联社各项业务健康持续发展起到了良好地促进作用。

(4)与其他相关职能部门联合开展检查***次。一是联合安全保 卫部、财务会计部对春节期间现金、重要空白凭证、业务印章、安全 保卫开展检查，及时消除各种安全隐患;二是与信贷管理部、理事会 工作部、纪检监察室及各市场部在 5 至 10 月份开展了不良贷款风险 排查、清收工作，并在排查结束后形成汇总报告上报联社;三是在 11 月份联合财务、信贷、办公室组成检查组认真开展了“规范化管 理年”验收阶段检查工作，并在排查结束后形成汇总报告上报联社。

(二)扎实开展“内控和案防制度执行年”活动，促进联社安全 运营。为贯彻落实银监会 20xx 年“内控和案防制度执行年” 活动得 到有效贯彻落实， 审计稽核部全年负责了全辖 “执行年”活动的安排、 协调、督导、检查、考核、问责工作。一是通过制订《“内控和案防 制度执行年”活动实施方案》，明确了工作步骤、方法和要求，做到 有的放矢，有序开展;二是通过层层签订责任书，将案件防控责任落 实到每一个岗位、每一位职工。明确了“执行年”工作目标及任务， 为巩固**联社案件防控治理成果，构建案件防控长效机制提供了保 障; 三是通过督导营业网点及联社各职能部门认真开展自查和检查工 作，确保风险排查和整改到位;四是通过总结“执行年”活动开展情 况、取得的效果及存在问题，不断提高案防水平。

(三)按照《****县农村信用合作联社呆帐认定 核销操作规程 (试行)》规定，对呆账核销资料进行严格审核。全年审计稽核部共 完成对 笔核销资料的审核工作，并对不符合核销条件的 笔资料提出明确理由不予认定，促进了呆账核销的规范运作。

    (一)是严格按照《审计工作程序》开展各项审计工作，规范审 计行为。

今年以来， 我部始终坚持按照上年末制定的 《审计工作程序》 规范开展各项审计工作，不断实现审计工作的标准化。一是在开展审 计前，严格遵循重要性原则和谨慎性原则编制审计方案，在评估审计 风险的基础上，围绕审计目标确定审计的对象、范围、内容、方法和 工作步骤;二是在审计实施过程中与被审计单位举行审前会谈，了解 被审计单位整体运作情况、 经营管理状况、 存在的主要问题和风险等。

审计实施过程中对发现问题及审计工作结果现场反馈被审计部门并 要求被审计单位签字确认，确保审计工作质量;三是项目结束后要求 审计人员认真进行分析研究和加工提炼，有针对性地提出审计建议， 并及时将审计发现中的重要事项向有关业务管理部门及全辖通报， 确 保审计报告所提出的审计结论和建议得到有效实施; 四是按照审计工 作程序，在一定时间后及时开展审计追踪检查，确保风险化解到位， 各项措施落实到位。

(二)是严格按照《稽核处罚办法》处罚各类违规事项，不断加 大严重违规事项的移送力度。今年以来，稽核部对本年度检查出的屡 查屡犯、屡禁不止的问题，加大了处罚和问责力度。针对检查中发现 的问题我部采取批评教育与经济处罚相结合的办法， 全年共发出整改 通知书*****份，并对违规的相关责任人，严格按照《**联社稽核处 罚办法(修订)》进行了处罚，全年共开具罚款通知书****份，处罚 违规人员*****人次，处罚金额******万元，大力纠正各类违规事项。

针对检查发现严重违规的事项及时移交纪检监察部门依规处理， 全年 共计向监事会提交内部监督检查移送函******份， 对存在严重违规的 *****人移交纪检监察部门依规处理。移送充分发挥了审计稽核查错 纠弊的作用，有效地遏制了经营管理工作中的违规行为。

(三)是不断提升部门自身监督检查水平，完善稽核监督工作机 制。

只有对业务学懂、 弄懂， 融会贯通， 才能在稽核工作中发现问题、 提出问题、解决问题，为了实现稽核工作职能的正常发挥，真正起到 查隐患、堵漏洞、建制度、强管理的目的，一年来我部始终把提升部 门自身监督检查水平作为一项重要工作来抓， 一是定期组织部门人员 进行培训， 通过购买相关书籍进行学习， 不断增强部门稽核相关知识， 通过对上级监管部门检查方法不断借鉴，不断增强稽核人员的事业 心、责任感和法纪观;二是积极选派人员参加上级联社稽核工作，学 习他们的稽核经验和方法，达到取长补短，为我所用的目的;三是随 时与毗邻兄弟联社稽核工作人员保持沟通交流，对出现的新问题、新 情况做到心中有数，做到有效识别、规避风险的目的;四是部门依据 年初制定的 《审计稽核部工作分工》 对部门人员的分工进行了明确， ， 并在审计检查工作中按照谁检查、谁签字、谁负责的原则，明确检查 责任，为提高审计工作质量打下了坚实基础。

(四)是创新审计方法，提高工作质量。20xx 年审计稽核进一 步由合规性审计向风险管理审计转变，通过优化审计流程，在确保整 体工作质量的前提下， 对审计项目的风险点按照风险程度实行分类管 理，提高工作效率。通过提高对系统数据的分析、利用率，实现审计 进一步向电子化迈进。通过采用搜集资料、走访调查、与被审计单位 谈话，提取数据进行抽样检查等手段确定审计项目的重点、范围和方 法， 实现了审计方法由过去对会计资料的全面检查转变为以重点评价 内部风险控制为基础的抽样方法，逐步提高了审计工作质量。

    一年来，审计稽核部按照联社上级主管部门的安排部署，圆满完 成了各项工作任务，充分发挥了审计稽核的监督作用。但在肯定成绩 的同时，也存在一些问题。

(一)是学习、认识不够，对发现问题的敏感度不强，监督管理 理念创新力度不够，方法简单，对风险隐患查出不够深入，风险防范 的前瞻性有待于进一步提高。

(二) 因综合业务网络系统中部分业务控制环节的漏洞未能及时 被发现， 造成存在风险不能在第一时间得到解决， 存在监管缺失现象。

(三)是对部分发现问题的督促落实整改措施单一，部分问题未 得到有效整改。部分网点仍存在重经营轻管理的思想，特别是在防范 和化解风险上的认识不到位，违规操作的现象时有发生。

    20xx 年审计稽核工作将继续围绕县联社确立的总体工作思路， 以“安全经营、依法合规、风险为本”作为稽核审计理念，进一步完 善稽核审计制度， 加大稽核审计处罚力度， 不断推进稽核审计制度化、 稽核检查程序化、稽核文档格式化、稽核手段电子化、稽核责任明晰 化、稽核处罚标准化，扩大稽核审计范围和深度，大力提升内部管理 水平，全面提升稽核审计能力，积极探索以风险为导向的内部控制稽 核审计方法， 推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审 计转变，进一步促进我县农村信用社依法合规经营，稳健发展。一是 继续深入开展序时稽核。以风险控制为切入点，加强内控系统及业务 流程的审计，查找内控的薄弱环节，通过对重点环节、重点岗位、重 点人员的检查，以及对业务经营合规合法性等方面的检查，实现检查 业务全覆盖。二是继续针对上年度存在问题较多、容易发生问题的业 务和环节开展各类专项检查，深入查找被审计对象存在的问题。三是 继续做好离任主任的资产监交工作，使离继任主任之间责任进一步 明，资产质量进一步明晰。四是扎实做好 20xx 年案件防控治理的各 项工作。确保联社安全运营。五是进一步加强对各项检查的后续跟踪 检查力度，确保措施得到落实、风险得到充分化解。六是进一步加强 稽核审计队伍建设，提高稽核审计工作质量和效率，最大限度发挥稽 核审计职能作用，最大限度地为县联社健康发展保驾护航。

推荐稽核创新心得体会实用七

二0一二年元月检查情况通报

各xx：

根据xx工作的安排以及稽核管理系统的风险提示，元月份对部份包片信用社进行了序时稽核。本月共销记稽核系统预警 条，其中一星级 条，二星级 条，三星级 条。针对检查中存在的问题提出 条整改意见。能够整改的已立即整改，不能整改的要求限期整改，并就整改情况限期书面回复稽核监察部。现将本月检查情况和前期发现问题整改情况通报如下：

一、财务会计方面

（一）xx信用社留存第二代身份证复印件仅有正面。

（二）xx信用社一对公账户的印鉴片在销户之前已装订。

（三）对支票审核不严。

（四）xx信用社打印失败手工填写凭证无监督人审核签字。

二、信贷管理方面

（一）借款人征信记录打印不规范。

1、打印征信记录的金额起点错误。

2、xx信用社未打印借款人及保证人的征信记录。

3、xx信用社为未填写《个人信用报告本人查询申请表》的客户打印征信记录。

（二）xx信用社向夫妻双方均发放贷款一户。 (三)贷款利率执行不准确

（四）借款人年龄超规定

（五）信贷资料上印章不齐。

四、前期存在问题整改情况

五、处罚情况

二〇一二年二月六日

推荐稽核创新心得体会实用八

先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是是个上会报告年，是个开拓创新年，是个制度规范年。

(一)是个上会报告年

随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总数约13万余，至于为写成这13万所需要读的基础材料更是数量巨大。

《稽核部年度工作计划》，计划合计，附件，汇总分析量，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。

《1季度稽核监督报告》，正文，附件，行长办公会汇报。

《1季度内外部检查问题整改情况报告》，，由李总作为部分内容向吴行长汇报。

《上半年稽核监督分析报告》，正文，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。

《上半年内部控制监督报告》，，董事会通过。

《度各分行突出风险问题分析报告》，，准备向行领导汇报。

《度市场风险稽核报告》，，准备向董事会报告。

此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，xx年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里。而上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。

一是全年工作计划的制定。工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象(首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面)、需求调研的问卷格式(分ab卷，既有选择题又有问答题)、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材;非现场室为我们统计各类数据;系统室将业务骨干借给我们;离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了*式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。

我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

(二)是个开拓创新年

为什么这么说呢?主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现场督改案例分析;从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改;也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的;记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力下，的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：

1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。

3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。

4.首次和专业部室联合督改。

5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式

7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法

11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法

12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制

12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对至度3746余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比xx年年度的综合整改率提高了近15个百分点，督改成效非常明显。

(三)是个制度规范年

1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理

公司稽核工作总结

推荐稽核创新心得体会实用九

篇一：稽核整改意见书 社会保险事业管理局 稽核整改意见书

社险稽改[] 号

：

我局于 年 月 日至 月 日对你单位 缴费有关社会保险参保缴费情况实施了实地稽核检查。根据《社会保险稽核办法》（原劳动和社会保障部令第16号）第十条 第五款规定，现提出如下意见：

针对上述整改意见，请你单位于十日内纠正违规行为，否则将根据《社会保险稽核办法》第十一条规定，提请人力资源和社会保障行政部门依法处罚。 二〇一〇年八月十二日

送达人： 接收人： 年月日 年月日

（一式二份：市社会保险事业管理局和被稽核单位各留存一份）篇二：审计局整改情况报告 审计局整改情况报告

在区委、区政府的正确领导下，近几年我局各项工作取得了较好的成绩，在全市审计系统保持“第一方阵”，连续受到市审计表彰奖励。可是与当前新形势、新任务、新发展的要求相比，还存在着不小的差距和一些问题。为进一步解决在思想观念、工作落实等方面存在的问题，大力解放思想，大胆创新工作，全面提高执行落实的能力，我局根据区委统一部署，深入开展了“新解放、新跨越、新崛起、加快建设新龙亭”解放思想主题实践活动。现将有关自查报告及整改情况汇报如下。

一、 活动开展情况

为提高效能、增强效果，我局将“新解放、新跨越、新崛起、加快建设新龙亭”解放思想主题实践活动与繁忙的审计工作协调安排，周密部署，扎实有效地加以推进。活动开展以来，我局按照区委确定的工作程序和方法步骤，通过召开动员大会，开展“落实科学发展观大讨论”，学习省、市委有关文件，深入查找与落实科学发展观、加快跨越式发展不相适应的思想观念，顺利完成了“新解放、新跨越、新崛起、加快建设新龙亭”阶段各项工作任务，目前正扎实推进“创新机制，提高抓落实的能力”阶段工作。局全体同志围绕单位职能和个人岗位职责，通过召开座谈会、发放征求意见表、深入基层调研等形式，广泛征求了社会各界和群众的意见与建议，全面查找了单位和个人在落实区委、区政府部署的各项目标任务方面，以及解放思想主题实践活动、整改措施、承诺事项落实方面存在的问题，对存在的问题进行了认真梳理和深入剖析。在此基础上，我局经研究制定了整改方案，

二、关于存在的主要问题和差距

通过学习讨论广泛征求意见，大家认为，我局在人少事多的情况下，认真履行责任，作了大量工作。但是，与领导和群众的要求，与形势发展的要求，还存在较大的差距，主要表现在：

（一）思想解放不够，创造性地开展工作不够。审计工作思路、工作方式创新不够，满足于按部就班，不越雷池半步，只求不出问题过得去，不求大胆创新过得硬。

（二）工作紧迫感、责任感不强。习惯于被动式地接受任务完成任务，缺乏自觉、积极、主动地开展工作。工作事项多时，缺乏统筹兼顾合理安排。

（三）、工作作风不够深入、不够扎实。存在以会议落实会议、以文件落实文件的问题，抓落实不够；主动提出工作意见和建议、当好领导参谋不够；认真改进工作、提高工作质量和效率不够。

（四）工作的前瞻性不够、不足。在实际工作中，往往只习惯于领导部署什么就抓什么，习惯于就工作抓工作，对科学发展观，构建和谐社会理解的不深、不透，没有从更高的目标去认识去要求，眼界不够开阔。

三、存在这些问题的原因分析

（一）认真学习不够。工作一忙就放松了学习，因而对形势缺乏清醒的认识，对改革开放的宏观趋势和发展机遇认识不足，思想准备不够充分。

（二）主观努力不够。工作中往往强调客观原因多，认为局机关人员少，干事吃力不讨好，多一事不如少一事等等。

（三）缺乏忧患意识和危机意识。太平之年做太平官、干太平事、享太平生活，难以激发吃苦耐劳、勇往直前的创新精神和实干精神。

四、整改落实情况

针对上述问题，我局立足部门职能，结合岗位要求，从工作的目标、改革的深度、创业的环境、发展的效果等具体方面入手，以“抓创新、重落实、促发展、争一流”为指导，结合审计部门的具体情况，我们认为做好审计工作要体现以下“五个创新”：一是创新审计理念。理念决定思路，思路决定出路。要抛弃那些不适宜、陈旧的审计理念，树立起符合科学发展观、符合建设社会主义新农村、符合构建和谐社会要求的新理念。二是创新工作思路。要认清形势，增强责任感和紧迫感，紧紧围绕经济建设中心，把握好审计工作的切入点和着力点；要解放思想，更新观念，正确处理好监督与服务的关系。三是创新审计内容。要在全面提升审计成果质量的同时，积极探索通过对权力运行过程的监督，促进政府机关依法行政，从源头上预防和遏制腐败的新路子。四是创新审计方法。要逐步实现由单一的、传统的财务收支审计为主，向经济责任审计、管理绩效审计、财经法纪审计等多种相互结合的审计方式转变。五是创新审计队伍建设。以审计创新为动力，以提升审计成果质量为核心，以加强审计业务为基础，以“人、法、技”建设为保障，全面提升审计工作水平，加强审计管理，强化服务意识，树立求真务实、开拓进取的工作作风。为此提出了七项措施抓好行风建设。 一是坚持“审计执法六公开”，全面实施阳光审计，不 断增加审计工作的透明度。“审计执法六公开”，即：公开审计职权、公开审计程序、公开审计项目和内容、公开审计结果、公开审计人员守则和廉政纪律、公开审计机关接受监督检查的措施。并设立举报电话，强化社会监督。通过实行“审计执法六公开”，一方面使社会各界了解审计机关的职权范围、审计工作程序和审计内容，监督审计机关和审计人员在职权范围内严格按审计工作程序进行审计；另一方面使被审计单位了解审计人员在审计执法过程中应遵循的行为规范和应保持的敬业态度，监督审计人员的审计执法行为，增加审计工作的透明度，达到阳光施政的目的。二是搞好“三查”，及时发现并纠正审计工作中出现的问题。“三查”即：个人自查，在每个审计项目完成后，审计组全体成员就审计工作纪律、廉政纪律遵守情况进行自查，并由审计组长代表审计组全体成员向主管局长进行汇报；本局督查，审计机关以审计回访的形式，结合检查被审计单位审计决定落实情况，检查审计人员在审计期间廉政纪律、工作纪律执行情况；社会调查，审计机关每半年就行风建设、廉政建设、队伍建设等方面，以召开行风监督员座谈会和向社会发放调查表的形式，广泛征求意见和建议。通过“三查”，我们发现搞就地审计在一定程度会增加被审计单位的负担，也容易出现吃请应酬的现象，浪费有效的工作时间。为此，我们决定凡是条件具备的审计项目全部实行报送审计，尽量减少审计人员与被审计单位的直接接触时间，此举有效地提高了审计工作效率，保证了审计工作质量。

三是严把“三关”，全面杜绝行业不正之风。“三关”即：审前培训关，在审计前进行有关行业政策法规培训的同时，由局长进行廉政预警教育，增强审计人员廉政自觉性；审中约束关，坚持实行审计廉政反馈卡制度，将廉政反馈卡送达被审计单位，由被审计单位填写审计人员工作期间廉政纪律执行情况，直接送交或邮寄审计机关。审后问题定性处理关，在对审计问题的定性处理上，一要坚持由局进行复核，二要坚持审计处理、处罚由局集体研究决定，防止出现人情审计、篇三：银行稽核工作总结 先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年

随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。 《稽核部工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。 《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。 《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。 《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。 《2010各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。 《2010市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，xx年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建；从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是个开拓创新年

为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定；从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定；从现场核整改到非现场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性；丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改；也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的；记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2、建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。

3、建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。

4、首次和专业部室联合督改。

5、首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6、探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式 7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8、建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式 9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10、深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法 11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法 12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制 12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对xx至20103746余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比xx年的综合整改率提高了近15个百分点，督改成效非常明显。

（三）2010年是个制度规范年

1、年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理