最新银行理财上线范文(大全20篇)

总结是我们不断进步的基础，让我们对过去的经验进行反思和总结。写总结时要注重围绕主题进行，避免过多的细节和无关内容。下面是一些成功人士的经验总结，希望对大家的职业发展有所启发。

银行理财上线篇一

案例1：原告陈耀于7月31日与被告中国光大银行股份有限公司杭州分行签订了《中国光大银行阳光资产管理计划同赢系列产品协议书》，陈耀投资200万元。2011月9日，原告向被告提出赎回上述理财产品的要求，但被告拒绝，当时理财产品的净值为1.0749元，原告理财资金帐户余额为2149800元。此后因金融市场持续动荡，“同赢八号”的净值不断下降，至原告赎回“同赢八号”时，理财资金帐户余额仅为1177400元，原告最终经济损失为972400元。原告向杭州市下城区人民法院提起诉讼，要求被告向原告赔偿经济损失972400元，法院判决陈耀败诉。

案例2：2007年9月21日，刘华与兴业银行武宁支行签订了《兴业银行2007年第七期万利宝-“兴业基金宝”人民币理财协议书》，投资8.5万元，购买兴业银行“兴业基金宝”理财产品，一年中却亏损了2万元，遂一纸诉状把兴业银行股份有限公司和兴业银行股份有限公司上海武宁支行告上法院，要求赔偿理财本金损失2万余元、利息2万余元，赔偿精神损失2万元。上海市静安区人民法院判决刘华败诉。

案例3：上海一位投资人投资500万元在渣打银行购买了“开放式结构性投资计划瑞银彭博固定期限成份原油回报指数(utsn004)”产品，短短半年多时间中，亏损230万元。该投资人遂向上海市浦东新区法院提起诉讼。最终，法院以证据不足为由驳回原告诉讼请求。

银行理财上线篇二

银行理财产品，按照标准的解释，应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。那么，下面是小编为大家整理的银行理财基本知识，欢迎大家阅读浏览。

根据产品风险特性，一般银行将理财产品风险由低到高分为r1-r5共5个等级：

r1(谨慎型或低风险)该级别理财产品保本保收益，风险很低;

r2(稳健型或较低风险)该级别理财产品不保本，风险相对较小;

r3(平衡型或中等风险)该级别理财产品不保本，风险适中;

r4(进取型或较高风险)该级别理财产品不保本，风险较大;

r5(激进型或高风险)该级别理财产品不保本，风险极大。

所以投资在购买理财产品是应注意产品说明书中所标示的产品风险等级，不能简单的听信理财经理口头所说的，投资者应该以自身的风险偏好选择产品，不要盲目的追求高收益。

在银行买过理财产品的人都知道，首次去银行购买理财产品前要进行风险评估测试。根据银监会的规定，投资者只能购买与自己风险承受能力相应或更低风险等级的理财产品，比如你的风险评估结果是稳健型，那么你就只能购买pr1和pr2两类产品。

然而，为了提高销售业绩，很多银行理财经理会引导客户，甚至代替客户填写风险评估测试，以达到可以购买更高风险级别理财产品的客户评级，这样能确保买产品时不受限制。然而对于客户来说，买到“风险超标”的产品，本金和收益可能面临着超出自身承受能力的风险。

因此风险评估测试一定要自己认真做，不能走过场。不要轻信理财经理的一面之词，以免买到自己风险承受能力之上的产品，从而超出自己的风险承担能力。

银行理财产品收益率是投资者在购买时最为关注的指标之一，但是值得注意的是，预期收益率是指，银行在发行理财产品时对产品的最终收益率的一个估值，并不代表银行理财产品到期的实际收益率。

为了吸引投资人，银行经理在销售时往往会避重就轻，一味的强调最高预期收益率，却不做足够的风险提示。以结结构性理财产品为例，这类产品虽然都有一个较高的最高预期收益率，但收益波动却很大，而且不确定，到期时达到最高预期收益率的可能性很低。

购买银行理财产品要注意两个期限，一是募集期，二是投资期。通常情况下，银行一般会声称，银行理财产品在资金募集期和清算期不享有收益，是按活期存款利息计算的。如果募集期太长、投资期太短，产品的实际收益率会被拉低很多。

比如一款期限为30天的.理财产品，从5月16日开始销售，5月20日才结束募集，5月21日起算利息。也就是说，购买的这款产品，空档期是6天。而这6天里是没有收益的，只能按照0.35%的活期利率计算。

尽量购买中长期理财产品，或募集期较短的产品，减少资金时间漏洞。同时在买银行理财产品时，不仅要关注产品的收益率，更要算好时间账，避免募集期带来的收益折损。

不要以为只要是银行卖的理财产品就是银行自己发行的，实际上，银行除了销售自己的产品还会帮一些第三方机构代销产品，比如信托、保险、基金等公司发行理财产品，业内通常成之“飞单”。

为了赚取更高的佣金提成，理财经理往往会以高收益为诱饵，向客户兜售这些代销产品。

这些产品往往很不靠谱，需要认真的甄别，因为一旦第三方机构出现问题，投资人很可能会血本无归，飞单事件也屡见不鲜。因此在购买理财产品时应该重点看合同上是否有银行公章，以此鉴别是否为代销产品。另外，对理财经理推荐的高收益产品要保持理性，问清楚产品属性和发行方。

 银监会印发了《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，其中有一条要求，商业银行通过营业网点开展代销业务，应根据相关规定实施录音录像，并妥善保管录音录像文件等代销业务文档。

这应该算双向保护吧，银行不用担心“碰瓷”，投资人也不用害怕被理财经理忽悠。总之，以后大家到银行买产品时，记得主动要求双录。

在购买银行理财时要记得多留个心眼，对细节要仔细甄别，最好通过银行的官方的网站或者官方客服电话查询核对理财产品的相关信息，需要注意的是理财产品并非银行存款，因此建议投资者合理的分散资产配置。

银行理财上线篇三

深圳奥尊信息科技有限公司：

西宁市商业银行新一代综合业务网系统经过贵公司及我行全行上下的'共同努力，于20xx年4月30日正式上线，5月8日，标志我行电子化建设取得显著标志的“三江”银行卡在青海西宁首次发行，截止20xx年5月30日，新系统运行已趋于正常，各项新业务也逐步得到了开展，在此，我行向贵公司西宁项目组成员吴雄、王海、罗攀峰、刘星、孙联胜、马明、徐建等的艰辛工作表示感谢！尤其向为我行新系统上线做出巨大贡献的吴雄、王海两位同志表示最真挚的感谢！也为双方的合作成功表示忠心祝贺！

二oo三年六月一日。

银行理财上线篇四

20xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。

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银行理财上线篇五

案例一：7月31日，徐英国向建行闵行支行购买汇得盈第10期外币理财产品,双方签订了理财产品客户协议书一份。协议约定交易本金为澳元20,000元;投资期限自2008年8月5日至2月5日止;预期年收益率8.60%;产品类型为保本浮动;在风险提示一栏做了详尽的风险提示。2008年11月3日，徐英国收到建行闵行支行通知,被告知建行闵行支行有权于2008年11月5日提前终止其于2008年7月15日至8月4日发行的“汇得盈”澳元结构存款理财产品。徐英国因此向上海市闵行区人民法院提起诉讼，法院经审理驳回了徐英国的诉讼请求。

案例二：上海一位投资人投资500万元在渣打银行购买了“开放式结构性投资计划瑞银彭博固定期限成份原油回报指数(utsn004)”产品，短短半年多时间中，亏损230万元。该投资人遂向上海市浦东新区法院提起诉讼。最终，法院以证据不足为由驳回原告诉讼请求。

案例三：2008年2月19日,刘南存入荷兰银行北京东方广场支行5万澳元，并在东方广场支行工作人员的强烈推荐下，于2008年2月21日申请了东方广场支行的《“抵御通胀系列”之“荷兰银行/aig聚集中国农产品总回报指数”挂钩结构性存款第三期(到期保本型)—澳元》理财产品。2008年10月16日与东方广场支行办理了赎回手续，损失折合人民币142621元。刘南认为其损失系东方广场支行在接受委托理财的过程中，存在欺诈、隐瞒重要事实、违约等行为所致，故起诉要求东方广场支行赔偿刘南经济损失及利息共计人民币145621元。北京市东城区人民法院经审理，驳回了刘南的起诉。

银行理财上线篇六

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任x支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将x年工作情况汇报如下：

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的'事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种。

银行理财上线篇七

photo。

学历：大专身高：178cm。

目前所在地：深圳。

毕业院校：四川省广元市电视广播大学。

主修专业：电子信息科学=计算机科学与技术。

目前所在行业：金融业。

目前所在岗位：金融/保险/证券类=金融/保险/证券类-不限。

工作经验：十年以上目前年薪：8-10万/年。

有效证件：身份证证件号码：

预求职位：操盘手,理财经理,分析师。

技能专长：计算机应用及维护,smt机器维护和编程,股票,外汇,黄金操盘和分析.

-------求职意向-------。

寻求职位：操盘手,理财经理,分析师。

求职地区：罗湖区福田区南山区宝安区龙岗区盐田区工资待遇：(可面议)。

到岗时间：随时到岗。

自我评价：为了提高自身的学养，谋求专业上更深一层的发展，同时也为更好的发挥的自己在工作上的才能，有著5年多的股票,外汇,黄金工作经验，和自己炒股的经验我希望能为贵公司的发展壮大贡献一份微薄之力!§工作积极热情，勤学务实，服从主管安排，富有团队精神。

发展方向：操盘手,理财经理.分析师。

-------技能专长------。

计算机技能：高校非计算机专业二级外语能力：1.英语~一般2.~。

普通话能力：熟练粤语能力：差。

-------教育培训-------。

起止时间就读院校名称主修专业学历。

9~7四川省广元市电视广播大学计算机应用大专。

-------工作经验(1)-------。

就职公司：深圳日金投资顾问有限公司公司行业：金融(银行,风险基金)。

就职时间：9月到09月就职部门：国际金融部。

公司性质：其它就职职位：操盘手。

工作描述：带客户操作，和给客户提供操作建议。

-------工作经验(2)-------。

就职公司：昆明市金贝投资管理咨询有限公司公司行业：金融(银行,风险基金)。

就职时间：4月到208月就职部门：市场部。

公司性质：其它就职职位：业务经理。

工作描述：1培训新员工外汇，黄金知识。

2指导业务人员的工作，及协助沟通客户及电话营销业务流程。

-------工作经验(3)-------。

就职公司：北京弘历股票软件深圳分公司公司行业：金融(银行,风险基金)。

就职时间：5月到202月就职部门：业务部。

公司性质：其它就职职位：销售班长。

工作描述：1》计划销售及业务的正常运作。有效的与喀户沟通提高销售业绩。2》培训客户股票知识及软件的使用。

-------工作经验(4)-------。

就职公司：深圳龙华富士康科技集团cnsbg制工公司行业：电子技术。

就职时间：5月到204月就职部门：me。

公司性质：外商独资(非欧美企业)就职职位：smt技术员。

-------工作经验(5)-------。

就职公司：深圳华为技术有限公司公司行业：信息技术和互联网(计算机软硬件,通讯)。

就职时间：9月到204月就职部门：smt。

公司性质：民营/私营企业/非上市公司就职职位：smt班长。

工作描述：1》保证产线的正常运作。有效的与相关单位沟通提高产线效率。2》管控smt产线产品品质及生产效率。3》熟练环球(gsm1，gsm2)设备的操作和换线及保养工作。

-------联系方式-------。

联系电话：

联络手机：

电子邮件：

个人主页：

即时通讯：

希望如下重点推荐的热门简历模板，大家喜欢参考：

商务代表简历模板。

酒店经理简历模板。

外贸主管简历模板。

银行理财上线篇八

相信很多人都有银行理财的经历，因为在现如今这个普遍物价飞涨的社会中，银行理财成为了绝大多数人理财的主要方式。在我们的生活中，银行理财不仅是一种经济手段，更是透过金融活力，以巨额资金优化社会发展和激发消费支持经济轮回。那么，我们应该怎样提高银行理财的收益率呢？接下来，我们将提供几个方法来帮助大家提高银行理财的效率。

当我们开始考虑银行理财时，我们必须选择适合我们的理财渠道。如果我们是第一次接触银行理财，我们可以选择普遍流行的“储蓄定期”，短期内本金较少，但收益将逐渐提高。相反，如果我们正在寻找长期资产增值的方式，我们可以考虑无限制储蓄、证券投资等其他渠道，这些渠道通常有更高的风险，但带来更高的收益。

第三段：遵循分散投资。

另一个重要的财务规划是分散投资。我们不应该把所有的钱都放在一个地方，而应该在多个地方分散资金，减少风险，提高整体效果。例如，我们可以将资金投入房地产、股票、收藏品等不同的投资领域，确保我们的财务安全。这也是银行理财重要的一点，可以提供一系列的理财计划，帮助我们达到分散投资的目标。

第四段：注意通货膨胀的影响。

在做银行理财的过程中，我们必须了解通货膨胀对我们资金的影响。通货膨胀通常是指物价不断上升，它会减少我们的购买力，如果我们不及时以适当的方式增加资产，就会发现自己的现金价值不断下降。因此，我们必须选择具有保值增值效果的银行理财产品。

总之，银行理财作为一种重要的财务手段，它可以提供我们许多可行的财务规划，帮助我们达到分散投资、保值增值的目标。在进行银行理财时，我们需要选择适合我们需求的银行理财产品、遵循分散投资规则，并注意通货膨胀的影响。通过这些方法，我们可以在经济上更加健康地生活，并达到财务规划的理想效果。

银行理财上线篇九

案例1：12月，7名投资者在中国建设银行(6.98,-0.16,-2.24%)吉林省白城市海明路支行客户经理张娜推荐下，购买了东北证券3号券商集合理财产品，后东北证券3号出现严重亏损。投资者以“销售误导”之过，向银监会递交投诉书。投资者表示，张娜在推销北证券3号时，告知该款产品为固定收益产品“可以保底”，而且未给他们风险告知书。

案例2：8月，中国工商银行(5.53,-0.11,-1.95%)金华商城支行客户经理钮华推荐10多位村民用拆迁款购买800万元工行的“理财产品”，年化收益率为10%。20在产品到期日之后，投资者又追加了400万元资金，一并用于购买“理财产品”，其中包括钮华另向其中一位村民私下借的100万元，一起做进“理财产品”。协议签订10天后，800万理财款回到村民账户并被冻结。钮华与他们签订购买协议几天后，离职并被公安局刑事拘留。最新情况显示，800万元已经解冻退回到村民账户，理财款中另外300万元在钮华的账户上。工行金华商城支行回应称，银行从未发售过涉案的“理财产品”，一切都是前工作人员背着工行私自进行。

案例3：2011月，数十位投资者经华夏银行(16.82,-0.21,-1.23%)嘉定支行高级经理濮婷婷推荐，购买了四期名为“北京中鼎投资中心(有限合伙)入伙计划”的“理财产品”，合计投资1.19亿元。2012年11月25日到期兑付的第一期产品率先违约。资金实际使用方河南商人魏辰阳的资金链，在产品发行前早已断裂，被刑拘。担保方中发担保认为魏辰阳提供虚假项目资料，涉嫌诈骗，拒绝承担担保责任。2012年12月，上海数十名投资者发起小规模抗议。最终，华夏银行向投资者偿付全数本金，不赔偿利息。

银行理财上线篇十

民族：汉族学历：专科。

籍贯：广东现居住地：广州。

婚姻状况：未婚手机：139*********。

身份证：3302*********e-mail：

-于白云行知职业学校就读会计专业，并于期间考取了全国英语一级合格证书、全国珠算技术等级证书(四级)、会计从业资格证书与全国计算机信息高新技术考试合格证书等等。

2006-于广东行政职业学院就读,专业名称是行政管理,并于.04考取了国际商务操作员证书，并通过了全国高等学校计算机水平考试。能熟练运用会计知识，熟悉wordexcel,powerpoint等办公软件操作，熟练中英文打字。

期望工作性质：广州。

期望工作地点：广州。

期望工作行业：金融、证券。

期望工作职位：柜员、财务。

期望工作待遇：面议。

到岗时间：面谈。

公司名称：圣依华公司。

公司性质：私营企业。

所属行业：其他。

担任职务：流水线员。

工作描述：虽然只是流水线人员，但是在此中，让我清楚了物品的制作和发货的流程，可以更清楚的知道基层的操作。

离职原因：兼职。

毕业院校：广东行政职业学院。

最高学历：大专。

所学专业：行政管理。

银行理财上线篇十一

2013年1月，投资者苗先生在恒生银行理财经理何小姐的推荐下购了买“步步稳”系列的产品。苗先生一次性投入411万元，一年投资期满后，亏损41。1万元，不但没有达到推荐时的预期收益率，本金反而亏损10%。

据该产品公布的产品资料显示，苗先生购买的恒生银行“步步稳”系列理财产品是部分保本的结构性理财产品，保本比例为90%，挂钩标的主要以基金、股票为主，多数产品投资期限在一年左右。产品会给出一个预期收益率，但在最坏的情况下，产品可能会亏损10%的本金。

银行理财上线篇十二

首先你需要设定自己每一个成长阶段的理财目标。每个人生阶段，都有一个目标要达成，不同年龄，上班族如何理财要根据自己的理财目标去一步一步实现。比如近期要买房，买车，或者要准备出国等等，但是目标制定要尽可能具体化，详细步骤，有确切的期限，理财目标最好不要放长线。

二：坚持每天记账。

上班族如何理财少不了学会记账，但是不是说每天都要记。况且有几多人能做到，因为记账的目的是为了了解金钱去向，对物价的敏感，以后在买东西时能有个参照对比。另外记账一方面是为了能明白以后哪方面不管赚多赚少，除了能清楚的掌握金钱的花费流向，还可以借此了解各项生活费的价格。

三：学习理财知识。

理财是一种熟练技能，完全可以通过学习得到更大的收获，学习理论的目的布置一定要成为高手，而是具备基本的理财判断力，工欲善其事必先利其器。

四：改掉消费恶习。

量入为出，适当消费，理性“剁手”，精打细算，永远是上班族如何理财最经典的理财规则，改掉消费恶习，开源节流双向努力，这样你才有“财”可理。

五：学会投资自己。

年轻人要懂得并且舍得投资自己，上班族如何理财除了要学会给钱投资，还要给自己投资，因为投资自己，就是全方位的提升自己的学识、能力、内外兼修。投资自己是一笔稳赚不赔的买卖。通过自我投资不断增加自己的价值，是一个回报率最高的理财方法。

六：短期活期理财。

对于上班族如何理财，考虑到有些上班族已经成家，这里举个例子，假如一个家2个人，月收入加起来6000元，除去平常的吃、穿、住、行等方面的开支3000元，那就还剩余3000元。可以将这些剩余的钱拿来投资，相当于被强制的储存了，但是不能真的就硬生生的存储在银行里，可以选择一些有收益不错。

七：稳定理财保险。

对于一个普通的家庭来说，购买一些家庭医疗保险、意外保险等备用的基金是非常有必要的。但是一般的家庭都只是把一些暂时闲置不用的钱储存起来了。其实他们可以选择办理具有理财功能的银行卡，将每个月剩余的钱存入这个账户中，这样每个月强制的储蓄一点，累积一段时间下来，收入也是非常不错的。

八：理钱生钱护钱。

最后，要说的还是保险，“护钱”也很重要对于比较年轻的上班族家庭，风险的承受能力较强，就可以尝试一下具有理财功能的保险，这样既起到了一定的保障作用，同时也满足了小家庭的理财需求。小额+定投对于时间不是很充足，但是有固定工资。

银行理财上线篇十三

回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、学习和工作情况。

1）积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx—x万元。

2）细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx—x多万元的贵金属，为我行增加了xx—x万多元的中间业务手续费。

3）耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、xx年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

银行理财上线篇十四

对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自己的话说“这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作”而且出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力也就是从那时候起我在心里和自己较上了劲一定要勤奋努力不辱使命他是这样想的也是这样做的。一年来我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。

行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

银行理财上线篇十五

深圳奥尊信息科技有限公司：

xx市商业银行新一代综合业务网系统经过贵公司及我行全行上下的共同努力，于20xx年4月30日正式上线，5月8日，标志我行电子化建设取得显著标志的"三江"银行卡在青海西宁首次发行，截止20xx年5月30日，新系统运行已趋于正常，各项新业务也逐步得到了开展，在此，我行向贵公司西宁项目组成员吴雄、王海、罗攀峰、刘星、孙联胜、马明、徐建等的.艰辛工作表示感谢！尤其向为我行新系统上线做出巨大贡献的吴雄、王海两位同志表示最真挚的感谢！也为双方的合作成功表示忠心祝贺！

二oxx年六月一日。

银行理财上线篇十六

迎来xx喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”计划中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，银行理财经理计划计划。计划重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年计划风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的计划能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

20xx年计划中营销理念的改变：日常计划中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销计划，及时把握好上级领导下达的计划营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与计划有关的业务知识，运用到实际计划中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财计划。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，计划心态的不同;计划效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财计划即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的计划。

20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项计划改变，做为上任理财经理首要解决问题。计划中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4xx张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

20xx年计划业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到4xx多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年计划中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋计划。

银行理财上线篇十七

我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xx支行客户经理。在xx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在xx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们x银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

银行理财上线篇十八

20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

1、任务指标：

基金个人任务指标xx万，完成xx万，完成率24.1%。理财产品个人任务指标xx万，完成xx万，完成率22.6%。理财客户新增xx户，完成11.1%。贵金属任务指标xx万，销售xx万，完成率11.5%。白金卡任务指标xx张，完成xx张，完成率13%。贷记卡个人任务指标xx张，完成xx张，完成率26%。

2、学习上：

20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来256万元。

2）、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了256多万元的贵金属，为我行增加了103万多元的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

以上就是我个人20xx年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！

银行理财上线篇十九

随着时代的发展，储蓄存款已经不能满足人们日益增长的财富管理需求。而银行理财成为了人们理财的重要选择之一。但是，在投资银行理财产品时，我们也需要有一些经验和技巧。今天，我分享一下我在银行理财中的心得和体会。

在银行理财中，选择合适的产品是至关重要的。首先，我们需要根据自己的风险承受能力选择产品的类型，例如，低风险的货币基金，中高风险的混合型基金等。其次，我们需要对产品的历史收益和风险评级有一个充分的了解，并且留意产品的费用和税费等细节。最后，我们可以通过第三方评级机构等多方渠道获取产品信息，从而避免投资失误。

第三段：规划投资期限。

投资银行理财，我们需要规划好自己的投资期限。如果我们需要短期需要资金，那么短期的定期存款类产品是不错的选择。如果我们有更长远的理财目标，如养老金计划，那么选择长期的股票型基金可能更合适。值得一提的是，投资银行理财并不意味着需要将所有的资金都投入，我们需要保持合理的资产配置，防止单一资产风险过高。

第四段：保持理性和平衡。

市场上的银行理财产品百花齐放，眼花缭乱，吸引我们投资。而在选择和投资银行理财产品时，我们需要保持理性和平衡。首先，不要被过于乐观的收益预期所迷惑，我们需要根据实际情况来衡量产品的风险和收益。其次，我们需要坚持长期投资的理念，避免短期行情影响我们的判断。最后，我们需要注重保障，选择有保障的产品或保险，遇到万一情况也能有充分的保护。

第五段：总结。

总的来说，银行理财是我们理财的重要选择之一。选择适当的产品，规划好投资期限，保持理性和平衡，是我们投资银行理财的关键。同时，我们不能完全依赖银行理财，需要保持多元化的投资，并且时刻关注市场变化，不断优化自己的投资策略。最重要的是，我们需要懂得风险管理，不断学习和探索，让银行理财为我们的理财生活带来更多的可能。

银行理财上线篇二十

姓名：应届毕业生求职网。

年龄：23。

户口所在：汕头。

国籍：中国。

婚姻状况：未婚。

民族：汉族。

身高：176cm。

体重：65kg。

求职意向。

人才类型：应届毕业生。

应聘职位：投资/基金/理财人员，信贷管理/信审核查，客户经理/主管/专员。

工作年限：0。

求职类型：全职。

可到职日期：一个月

月薪要求：2000～2500元。

希望工作地区：广州。

工作经历。

xx乐器有限公司。

公司性质：民营企业。

所属行业：贸易/消费/制造/营运。

担任职位：财务助理(实习)。

工作描述：主要是负责一些文件资料、单据的整理以及协助做一些预算分析。

离职原因：开学回校上课。

教育背景。

毕业院校：广东农工商职业技术学院。

最高学历：大专。

所学专业：投资与理财。

起始年月终止年月学校(机构)所学专业获得证书。

语言能力。

外语：英语一般。

粤语水平：一般。

国语水平：优秀。

工作能力及其他专长。

熟练使用office办公软件，通过计算机一级，专业知识扎实，获证券从业资格证书理财规划师证书。

个人自传。

本人专业知识扎实，学习成绩优异;有较强的组织协调能力、活动策划能力和公关能力;具有良好的'团队精神，善于与人沟通和协作;社会实践能力强，对新事物接受能力快;具有良好的思想品质，爱好广泛，为人诚实守信;善于交际，有较好的语言表达能力，;思维敏捷;工作主动性高,做事认真负责，有吃苦耐劳的精神。

联系方式。

联系电话：xxxxxxxxxxx。

电子邮箱：xxx@。