最新融资管理自我总结范文通用(优秀14篇)

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融资管理自我总结范文通用篇一

思想政治方面：

我们根据市、区的安排，认真贯彻标本兼志、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，围绕提高社会保险服务质量，确保社保基金安全，维护群众利益。加强了党风廉政建设，本着少花钱，多办事，勤俭办事的原则，能省则省，能压则压，业务招待费较去年同期大大减少。与此同时，养老保险基金支出一贯坚持三人审批，共同把关，关口前移，确保了养老保险基金的安全和完整。

养老保险基本情况汇报

1、离退休人员养老金足额发放率100%截止xx年6月30日，尖草坪区参加养老保险的离退休职工及遗属人员8032人，其中新增退休人员及遗属493人。当期共发放养老金2201万元，足额发放率100%，社会化发放率100%。离休干部月人均1901元，建国前老工人1065元，退休人员月人均467元，退职人员月人均300元。     2、养老保险基金征缴收入完成3479万元到6月30日止，参加养老保险统筹的单位321户，共征缴基本养老保险费3479万元，完成市下达养老保险基金征缴收入目标任务5768万元的60%，超额完成了任务的10%。较去年同期增长了71%。多征收了1008万元，养老保险基金当期节余1300余万元，滚存结余9500万元。

3、养老保险参保缴费人数23416人尖草坪区基本养老保险在职参保人数达到24657人，其中养老保险参保缴费人数23416人。占到在职参保人数的95%，完成市下达任务的28320人的82.7%。其中私营企业、个体人员参保人数达到426人 http:// ，完成市下达任务的1200人的35%。

4、退休人员社会化管理务率95%根据太原市关于社会化管理服务的实施方案，我区成立了退休人员管理科（退管科），由专人抽调了思想政治作风硬，业务精的职工，专门负责此项工作。制作了社会化管理的版面，明确了工作制度并配备了一定的办公设施。在百忙之中抽出时间深入到11个街办、乡镇的劳动保障事务所及部分社区进行了调查、落实，发现问题及时解决，收到了一定效果。目前辖区内的离退休人员有30000余人，基本信息录入率达到95%。社会化管理服务率95%，其中社会管理服务率75%。

5、养老保险实地核稽核人数6626人今年由于太原市社会平均工资公布较晚，直到5月底才明确，养老保险缴费基数的核定，社会保险登记证的年检、养老保险的稽核、新增退休人员的计发都集中在6月份，已稽核参保单位153户，稽核人数18260人，其中实地稽核85户，稽核人数6626人。完成市下达任务的58.5%。

6、离退休人员领取养老保险金资格认证根据市中心的安排，一方面对今年新增统筹的退休人员及遗属493人进行了领取资格认证。其中近200人到市社保中心进行了退休人员指纹采集和指纹微机建档。其它退休人员委托企业利用办理医疗保险等工作契机，和社区、职工举报等多种形式进行离退休人员生存状况调查；另一方面根据省、市的安排对异地的退休人员进行了资格认证。今年下半年在此基础上配合市社保中心并社险中心退字[xx]23号文件，关于离退休（含遗属）人员指纹采集认证工作安排，开展领取资格认证的全面展开。

7、完善个人账户和离退休人员数据库及上报率今年，我们按照省、市关于“金保工程”的安排，一方面完善在职职工个人账户和离退休人员数据库；另一方面对个人账户和离退休人员数据库信息的不断更新。同时边学习、边请教、边操作，实现了计算机办公，大大提高了工作效率。各种报表及数据信息的上报率达100%，并通过企业劳资人员及网上公布了在职参保职工个人账户，个人账户公布率100%。

军队离退休干部移交政府安置，是归家和军队的一项长期任务。近年来，需安退休干部逐年增加，且呈现出人员数量大、分布地域广、滞留部队时间长、人员流动变化大、年龄呈低龄化趋势的优点。如何从这些特点出发，搞好安置退休干部的`教育管理，为保证妥善安置积极创造条件，已成为当前老干部工作中亟待解决的问题。

一、端正思想认识，加强组织领导，切实做好军队离退休干部的思想工作

从部队实际来看，绝大多数单位对待安置退休干部的教育管理比较重视，不仅摆位重要，而且落实到位。但仍有少数单位还没有真正把待安置退休干部的教育管理纳入党委，机关的工作范畴。表现为，一是思想认识偏。有的认为部队各项工作任务重、头绪多，中心工作都忙不过来，哪有精力抓退休干部的教育管理，有的认为这部分同志都离开了工作岗位，吃造谣移交地方政府管理，管不管无所谓；有的感到退休干部绝地多数是老前辈、老领导、老同事，管理教育说不出口，使不上劲；还有认为带安置退休干部受党教育多年，经历丰富，自控能力强，用不着组织上操心等等。二是标准意识低。满足于出事，不给部队添麻烦就行了，对待安置退休干部当中存在的一些问题不敢较真，迁就照顾。三是职责不明确。一些单位和机关对现行的带安置退休干部教育管理政策不熟悉、职责不明确，对待安置退休干部教育管理如何抓、抓什么不清楚，致使带安置退休干部教育管理基本处于放任自流的状况，往往是说起来重要，做起来次要，遇到矛盾和问题时都不要。有的机关对待安置退休干部的教育管理工作互相推诿，认为老干部工作是干部部门的事，与己无关，致使待安置退休干部管理教育挂了“空档”。

加强待安置退休干部的教育管理，是部队工作的重要组成部分，也是各级党委和领导的重要职责。一是要进一步提高思想认识。要认真学习领会胡主席关于加强离退休干部教育管理的重要论述和军委有关文件精神，充分认清在改革开放和社会主义市场经济形势下，加强对待安置退休干部教育管理，是发扬我党我军优良传统的客观要求，是确保待安置退休干部开始坚定理想信念，保持革命军人政治本色的必然要求，也是维护不对形象，保持部队安全稳定的现实要求。二是要摆上党委议事日程。要坚持把待安置退休干部教育管理工作摆上各级党委、机关重要议事日程，在部署工作、分析形势、检查指导、开展行动、总结讲评时不忘待安置退休干部教育管理工作，真正做到思想上重视、工作上支持、力量上加强，使教育管理工作持续、健康发展。三是要明确管理职责。要建立待安置退休干部教育管理工作责任制，师旅级单位要成立老干部工作领导小组，分工一名具体负责，政治部门要指定一名干事兼管待安置退休干部教育管理，真正做到领导有分工、机关有指责、层层有要求。

二、把住“总开关”，筑牢思想防线，确保军队离退休人员的坚定信念

我感到，大多数单位对待安置退休干部的学习教育抓得比较紧，落实的也比较好，总的情况是好的。但个别待安置退休干部参加学习教育的自觉性不强，思想观念落后，认识比较片面。有的认为学习是职干部的事，自己现在退下来了，一无知二无权，没有必要再学了；有的感到自己受党和部队教育多年，“免疫力强”，即使不学习信念上也不会发生偏移，行为上也不会发生偏差，更不会出什么大问题；有的感到“退休令”就是“休止符”，现在学不学都无所谓了，等等。之所以出现这样那样的模糊认识，既有退休干部自生的原因，也有管理单位疏于教育管理的问题。

因此，必须始终把加强学习教育作为确保待安置退休干部信念坚定、思想常新、理想永存的基本途径，抓紧抓实。一是教育引导要经常。要利用多种途径充分调动待安置退休干部参加学习教育的自觉性和积极性，是他们把加强学习作为自己的政治责任和终身任务，做到活到老、学到老、改造到老。二是组织形式要科学。要紧密联系待安置退休干部的实际，有针对性地开展学习教育。计划要切实可行，平时部队组织的教育和重大活动，要通知他们参加；内容要少而精，主要抓好创新理论、科学认识、时事政策三个方面教育的学习教育；形式要灵活多样，要把重点放在启发他们搞好自我教育上，适时采取请进来、走出去的办法，增强学习教育的吸引力。三是核心内容要突出。要从新的形势和任务出发，牢牢把握坚定理想信念这个核心。引导待安置退休干部全面理想接单的创新理论，认识新形势，研究新问题；用新世纪新阶段使命任务引导他们树立新眼光、明确新要求；引导他们正确理解和坚定不移地贯彻执行党的路线方针政策，帮助他们增强政治敏锐性和鉴别力，始终保持积极支持和服务大局的政治热情，确保他们在思想上、政治上、行动上与党中央、中央军委保持高度一致，确保他们政治上不出问题。

三、把握特点和规律，改进工作方法，切实落实各项规章制度

待安置退休干部存在着居住分散，不便集中管理；人员差异大，思想情况难掌握；从退休到移交地方安置，时间跨度大，思想变化较为活跃等特点，在不同程度上影响了管理工作的落实。个别同志长期不过组织生活，不参加学习教育，外出不请假，未经组织批准从事经商活动等问题，在有的单位没有得到很好的解决。

加强待安置退休干部的经常性管理，既是部队行政管理工作的范畴，也是对安置退休干部政治上的关心爱护。各级要依据条令条例和有关规定，充分发挥制度在管理工作中的作用，有针对性地抓好落实。一是要坚持组织生活制度。要发挥党管干部、党管党员的作用，把每个待安置退休干部都要编入所在单位的党组织。人数在10 人以上的，单独成立党支部；人数在9 人以下、3 人以上的，单位成立党小组，编入在职干部党支部；少于3 人可在原单位制定联系人负责管理。要推选政治觉悟高、党性观念强、身体素质好，有一定工作能力和经验，愿意为老同志服务的退休干部担任、党小组长。要严格落实党日、听取思想汇报，掌握思想动态；每季度组织召开一次党支部会议，进行党课教育和党的理论知识学习；每半年组织召开一次民-主生活会，分析思想形式，开展批评和自我批评，解决思想问题。对长期异地居住的待安置退休干部党员，要指定专人负责，及时联系，掌握情况，并要求以书面或电话形式定期向党组织汇报思想、生活和修养情况，切实使每个同志都处于组织的监督和管理之中。二是要坚持经常性的思想工作制度。师级单位每半年、团级单位每季度要对本单位待安置退休干部的组织建设、思想动态等方面的情况进行一次综合分析，全面了解掌握情况，有针对性地做好思想政治工作。单位领导要利用外出开会、检查指导工作等时机，主动走访慰问待安置退休干部，了解他们的生活，关心他们的困难，帮助他们解决一些实际问题。每年元旦、春节、八一建军节，都要采取登门看望、召开座谈会、联欢会等形式，对待安置退休干部进行慰问，主动征求意见，力所能及的帮助解决一些实际困难。三是要坚持经常性的管理工作制度。要严格落实请示报告制度，待安置退休干部外出旅游、探亲、访友，要严格按规定请假，归队后及时销假；因私出国、从事经商活动、受聘到地方单位工作、参加社会团体活动等，要严格按政策规定办理；要采取多种形式，组织退休干部学习有关规定，要进一步落实制度规定，引导他们充分认识落实制度的重要性，认清自己的重要责任和义务，从而自觉用制度约束自己的言行；要加强检查，提高落实制度的实效，坚持对退休干部执行制度的情况逐一进行登记，克服落实制度的随意性，对不遵守制度规定的人和事，该批评的要大胆批评，该处理的要及时处理，确保待安置退休“人人都在管理中”。

四、主动跟进服务，积极排忧解难，确保“两个”待遇落实到实处

当前，随着计较安置步伐的加快，服务保障工作总的形势是好的，但也出现了一些新的问题：一是部分退休干部住房迟迟不能落实，直接影响移交安置进度；二是少数病退干部医疗费开支较大，家庭经济状况十分困难；三是一些退休干部家属就业、子女入学面临很多困难，自己无力解决。

做好待安置退休干部服务保障工作，既是我们义不容辞的责任和义务，也是新形势下维护部队安全稳定的需要。因此，要着力做好以下工作：一是要认真落实好政治待遇。坚持落实阅读文件规定，按权限范围及时传达党中央、国务院、中央军委以及各级文件精神；每年按照即使位退休干部订阅报刊，重大节日要进行走访慰问；定期召开退休干部座谈会，认真听取他们的意见建议，提出解决问题的办法措施并对落实情况进行检查督导。二是要认真落实好生活待遇。要积极为待安置退休干部办实事、解难题，对家庭有实际困难的，要积极筹措经费，及时给与救济；退休干部生活福利、各种补助等要坚持与在职干部一个标准；要在退休干部用车、通信等方面给与全力保障；要充分发挥军区系统的优势，在待安置退休干部家属就业、子女入学等方面给予全面协调。三是要抓紧落实好房源。要全面掌握待安置退休干部住房要求，加快住房建设步伐，千方百计为他们寻找房源。部队建设经济适用房，首先要满足待安置退休干部的需求，并鼓励退休干部自购住房。四是要加快移交安置步伐。按照国务院、中央军委关于做好退休干部移交安置工作的指示要求，广泛宣传政策，加大投入力度，积极主动协调，下大力做好移交安置工作，努力完成上级赋予的2015 年前退休干部要形成“干部当年退休，第二年审定安置方向，第三年移交政府安置”的目标任务，从根本上解决待安置退休干部教育管理难的问题。五是要积极搞好医疗保障。定期组织待安置退休干部体检，对长期有病的，协调医护人员定期上门巡诊。待安置退休干部住院时单位领导都要到医院看望慰问。对分散居住、远离体系医院的待安置退休干部，要积极协调有关部门给其办理一地医疗保障手续，一时解决不了的，要在医疗费上予以倾斜。

从以上几点可以看出，加强待安置退休干部的管理，待遇问题的落实，医疗制度的保障。我相信，对待安置退休干部的服务与管理将会更上一个台阶！

融资管理自我总结范文通用篇二

xx物业是我第一份正式工作，不知觉已伴随了我三个春夏秋冬。当年的懵懂仍历历在目，感谢领导的悉心培养，同事的关怀互助，此刻的我成长了，工作潜力提升了，下应对20xx的个人工作进行总结：

1、配合春节在园区的值班工作，值班的13天中，让我进一步感受了青竹园这个大家庭的温暖。看不到大家丝毫怨言，只有脸上温暖的笑容。值班期间，园区揽秀苑组团门岗前方及南北主干道爆水管，按经理指示及停水预案对各部门作出协调工作，对业主做好解释工作及维修状况汇报工作，最长历时11小时最终保证了入住业主的生活用水，无业主投诉。

2、配合公司对8s管理活动的全面推进，并对接相关标识的制作，及其他横幅、水牌、上墙文件等标牌的制作。

3、起草园区各项对外书面函件的制作，含工作联系单、整改通知单，装修施工整改工作联系函，与青竹湖镇高尔夫球会对接的函件等。

4、资料管理：严格按照档案管理规定。尤其是业主档案做到目录清晰，检索方便，各业主资料做到一户一档，同时确保了资料的保密性，严格执行借查等规章制度。

5、配合园区于11月1日实行的访客证制度，对所有临时出入人员（业主的亲友、施工整改、装修人员等）经电话联系确认身份后再通知门岗放行，以确保业主的居住安全。

1、配合园区生活服务体系工作的开展，制作各项温馨提示张贴，及经片区管家发送于各入住业主手中。

2、负责各类节庆、园区活动致业主的信息发送。

3、配合园区生活服务体系健康服务的开展，对来访业主主动带给血压测量服务；发送体检卡至来访的业主，并及时更新相关统计。

4、对20xx年1月至8月的园区生活服务开展状况进行了统计，然后在学习单项服务跟进表及月统计表的过程中，极大地提升了我的工作技能与服务理念。

展望明年，迎接我们的是机遇和挑战，深知自己还有太多不足之处，计划在20xx年做出如下提升自我的事项：

1、在20xx年初，因公司的肯定我晋升为部门领班，职责与义务随之而至，但在团队凝聚力建设、管理艺术方面都需提升，在来年会做好部门内部及与其他各部门的沟通工作，使工作团队持续严肃又活泼的健康氛围，学会将督导工作做得更好，保证部门服务品质，发挥员工的群众作用，进一步提升服务品质。

2、及时跟进维修工作的及时率和完成率，以便及时为业主排忧解难。

3、多到现场了解实际状况，能够更透彻地了解相关的物业专业名词，更能寻找处理问题的方法或途径。

4、对存在的问题和教训及时进行总结，编制成案例，以便相互交流、借鉴、学习。

5、努力提高自己的技能与管理水平，把工作做得更好。

6、除学习本部门涉及的相关范畴，然后更要学习其他各部门的各项流程，给以后对全局的把控潜力做好扎实的基础。

7、加强组织协调及处理突发事件的潜力。

我们的工作就是由各种小事情串联起来的，然后但要做好这些小事情却一点也不容易，在xx工作的日子里，深感xx能挖掘我的潜能，领导和同事都是我的良师益友，我会找准自己的发展方向，持续这份工作热情勇往直前！

融资管理自我总结范文通用篇三

基本信息：

姓名：应届毕业生求职网。

性别：男。

民族：汉。

出生年月：1984.6。

婚姻状况：已婚。

联系电话：***********。

电子邮箱：***@。

自我简介：

开朗乐观，积极向上，具有很强的交流、沟通及表达能力，富有团队协作精神，能在压力下工作。拥有特许金融分析师(cfa)，金融风险管理师(frm)等专业资质证书，熟悉资本市场运作流程及相关制度建设，具有保险资金运作、券商资产管理、私募投资等多种风格的投资经验，对权益类(二级市场投资、pe投资)、固定收益类、衍生品类等产品有深入的理解，并在实际组合管理、风险控制、团队管理等方面有的实践经验。

求职意向：

期望薪资：面谈。

期望地区：上海。

到岗时间：1个月内。

工作经历：

6-201410***资产管理有限公司。

副总经理，投资总监。

主要工作职责：

1、全面负责公司投资产品的投资研究工作;。

2、组建、管理投资研究团队;。

3、制定整体公司业务发展战略;。

4、制定各项投资研究管理制度;。

5、研究筛选pe投资项目;。

6、制定投资策略并管理投资组合;。

7、组合风险控制及组合绩效评估。

主要工作绩效：

1、制订了完善的投资研究管理制度;。

2、制订了有效的投资决策体系;。

3、组建了高效、有竞争力的团队;。

4、研究筛选了多个pe投资项目;。

5、多个专户投资收益超越市场基准。

7-20146***证券有限公司。

资产管理部投资总监，副总经理，资产管理业务决策小组成员，投资委员会成员。

职责和业绩：

主要工作职责：

1、全面负责公司资产管理部投资、研究工作;。

2、担任公司理财产品投资经理;。

3、制定各项投资研究管理制度;。

4、组建、管理投资研究团队;。

5、产品设计及重点定向客户开拓;。

6、制定集合资产管理计划投资策略;。

7、制定定向资产管理方案;。

8、投资组合管理及风险控制;。

9、与相关金融机构建立并保持联系、协调部门间相关业务。

主要工作绩效：

1、团队协作，获批证券资产管理业务资格;。

2、管理的产品在同期同类产品中表现突出;。

3、制订了完善的投资研究管理制度;。

4、制订了有效的投资决策体系;。

5、组建了高效、有竞争力的团队;。

6、构建了多级证券库(包括股票、债券、基金等);。

7、构建了健全的投资理财产品储备库;。

8、为多家机构制定定向投资方案，并进行组合管理。

2012.6-2012.7***证券股份有限公司。

资产管理部总经理助理，投资决策小组成员。

职责和业绩：

主要工作职责：

2、负责基金及固定收益的投资研究工作;。

3、制定相关投资研究管理制度;。

4、定向产品投资方案设计及重点客户开拓;。

5、与相关金融机构建立并保持联系;。

主要工作绩效：

1、制订了完善的投资研究管理制度;。

2、根据宏观经济发展及资本市场变化领导产品开发小组设计相应产品。

7-20126***人寿保险有限公司。

职责和业绩：

主要工作职责：

1、全面负责公司投资业务(包括权益类投资和固定收益类投资);。

2、部门负责人，管理团队，协调部门间工作;。

3、制定各项投资管理、操作流程、风险控制等制度;。

4、根据宏观经济形势及公司战略制定投资策略;。

5、领导投资研究工作;。

6、制定公司资产配置战略，构建、管理公司投资组合;。

7、投资组合风险控制;。

8、投资组合绩效评估;。

9、与相关金融机构建立并保持联系。

主要工作业绩：

1、组建了高效、有竞争力的团队;。

2、制订了完善的研究报告体系;。

3、制订了有效的投资决策体系;。

4、制订了实用、有效的投资指标体系和业绩评价体系;。

5、管理30亿规模的资金;。

6、管理的投资组合(包括权益类和固定收益类投资)连续多年超越公司目标及市场基准。

2005.3-2005.6***投资发展有限公司。

分析员。

职责和业绩：

主要工作职责：

1、行业及股票研究;。

2、首次公开发行股票定价;。

3、制定股票池;。

4、构建投资组合;。

主要工作业绩：对多个新发股票的上市定价做出了准确的预测并提出合理的投资建议。

教育培训：

9-20053上海财经大学硕士管理学(金融投资及风险管理方向)。

融资管理自我总结范文通用篇四

已过去的，是股份有限公司产业结构调整初见成效的一年，也是为公司一举摘掉pt帽子恢复上市创造良好契机的关键一年。在这一年里，在股份公司各级组织和领导的大力关心和帮助下，在各兄弟单位的理解和支持下，物业公司经营班子和全体员工经过不懈的努力，实现了年初预定的目标。在此，我代表物业公司全体同仁向公司董事会、公司党委、公司各级领导和给予我们帮助和配合的各子(分)公司表示深深的谢意!

现在，就物业公司在完成预定目标过程中所做的工作汇报如下：

通过对以往工作的分析、总结，物业公司经营班子达成共识：提高物业服务水平、扩大物业服务范围、由内部服务逐步走向外部服务、争取从市场中获取效益是物业公司今后可持续性发展的必由之路。而要实现这一目标，切实提高物业管理水平是根本的基础所在，因此，必须建立完善各项规章制度和内部管理机制，明确管理工作中的责、权、利，使该管的事情有人管、能办好的事情有人办，务实避虚，一切工作都从实际需要出发、以解决问题为目的，扎扎实实的做好各项基础工作。

为此，我们本着实事求是的原则建立了一系列适应市场经济发展需要和物业公司发展需要的《办公室工作质量标准》、《效绩考核制度》、《员工奖惩条例》、《值班经理工作制度》、《商户回访工作制度》、《投诉接待处理制度》、《办公经费管理制度》、《工资管理制度》、《考勤制度》、《会议制度》、《文件学习落实制度》、《效绩考核检查落实制度》、《员工培训制度》等十几项规章制度，并在此基础上加强各项规章制度的检查落实力度使物业公司的各项工作有计划、由方法、有依据、有目的的展开；同时，为了建立完善内部管理机制，我们采用“走出去、引进来”的方式从实力强、水平高的物业公司那儿“取经”，在汲取先进物业公司内部管理经验的基础上结合我们的实际情况，对经营班子、行政办公室每个管理岗位的职能、作用、工作范围作了明确、具体的划分，从而将各项工作细化到每个人，促进了各职能岗位工作的积极性、主动性和创造性，使各级管理人员在工作实践中不断得到锻炼，业务、管理水平不断得到提高。

第三，重视参加和开展形式各样的培训活动，在积极参加股份公司组织的各类培训、学习的同时针对公司内部各部(室)的工作特点和性质定期或不定期的开展升旗仪式、安全生产、消防知识、仪容仪表、礼仪礼节、设备原理、物业规范等业务培训，使全体员工的服务意识和业务素质得到不断提高；第四，狠抓各项规章制度的落实，促进各项工作迅速有效的开展，特别是为了切实落实在近期实施的.《效绩考核制度》我们下了极大的功夫，在考核部门的同时管理人员也要接受《效绩考核检查制度》考核，起到了相互监督的作用。

实施一个月来，公司全体员工的工作作风、质量和服务意识、水平以及有效投诉的处理率都有了显著提高；又如《晨会制度》实施后，每天晨会对前期出现的问题和当天安排的工作具体落实到相关责任人，要求当天能完成的必须当天完成，不能完成的要查出原因、制定计划，按规定的期限完成，使各部室的工作效率明显加快，改变了懒、散、慢的不良工作习惯，对迅速提高服务意识、尽可能减少投诉和有效开展工作起到了至关重要的作用。

物业公司领导班子清醒的认识到，必须强化全体员工的成本意识、加强内部管理、加大监控力度、精减富余人员，才能减少企业亏损、提高企业效益，在实际工作中我们主要从三个方面做了具体工作：首先，针对采购工作是节能降耗的关键环节物业公司实施了严格的监控制度，在常置易耗品的采购过程中建立供货厂家详细资料并与供货单位建立长期供货关系。

同时，财务与办公室人员经常做市场调查，尽可能找到源头供货商，还改变了原采购人员在采购xxx元以上物品必须两人以上外购为任何金额都必须两人以上外购，同时，为了提高服务，在对入圆企业有偿服务项目上，要求采购人员被服务方进行协商，确定是自行购买材料，还是物业公司代购或者是物业公司协助购买，从成本上限度满足企业利益。

通过这一系列措施达到了有效监控的目的；其次，通过减员工作使企业人力成本降低，从初至今，我们共与xx名员工解除了劳动关系，每月减少工资及附加费用就可达x万多元，切实为企业减轻了负担；第三，通过抓内部管理降低费用，物业公司所有管理人员从x月起停止在员工餐就餐，值班经理和夜班值班人员取消快餐就餐而由员工餐供应，举措又降低了费用。

此外，本着为商户着想的原则在维修过程中能修复的不换新，能出工一人的不用两人，能一小时修复的决不用两小时，取得了较好的社会效益；第四，开展修旧利废活动，办公室以身作则在办公用品领用上严格控制，纸张正面用完用背面，做的能省就省，清洁部把旧拖把2、3个拆开合成1个接着用，工程部把报废设备中能用的零件拆洗后再加以利用，值班人员在不影响经营的情况下分区控制，做到不必开的灯不开、能少开的少开，包干区域做到人走灯熄、水停，并用奖惩规定加以约束，通过各个部(室)的共同努力，达到了降低消耗的目的。

融资管理自我总结范文通用篇五

个人简历可以是表格的形式，也可以是其他形式。以下是“融资经理毕业生个人简历”，希望给大家带来帮助！

基本信息。

姓名：xxx。

性别：男。

年龄：23岁。

婚姻状况：未婚。

政治面貌：共青团员。

现居城市：广州。

籍贯：广东。

联系电话：xxxxxxxxxxx。

电子邮箱：xxxxxxxxxxx。

求职意向。

工作类型：全职。

期望薪资：-3000元。

工作地点：广东。

求职行业：金融保险、证券、期货。

求职职位：银行柜员/会计融资经理/专员客户经理。

工作经历。

工作描述：主要做电话营销、业务的宣传和推广、话费网费催缴等。取得成绩：营销业务排名第二，帮助公司扩大了业务范围，同时让公司的欠费情况有所好转。

工作描述：主要负责兴业银行信用的直销，与客户面对面的交流，并发掘潜在客户群。取得的成绩：第二个月达到了公司的业绩要求，第三个月业绩增加百分之二十。

教育经历。

专业描述：经济学、政治经济学、西方经济学、财政学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等。

获得证书。

201x-12大学英语四级。

201x-10全国计算机c语言二级证书。

201x-02保险从业资格证书。

自我评价。

本人性格开朗、稳重、有活力，待人热情、真诚；对工作认真负责，能吃苦耐劳，勇于承受压力；有很强的组织能力和团队协作精神，具有较强的适应能力；纪律性强，工作积极配合。在未来的工作中，我将以充沛的精力，刻苦钻研的精神来努力工作，稳定地提高自己的工作能力，与南昌银行同步发展。

融资管理自我总结范文通用篇六

现阶段，我国建筑企业如何进行ppp投融资，一般情况下，建筑企业如何进行ppp投融资管理，基本情况怎么样?以下本站小编整理整理ppp投融资管理相关情况内容，基本介绍如下。

随着我国建筑行业发展，新型建筑运作模式应运而生——ppp模式，常规建筑ppp模式基本情况如下：

ppp是public-private-partnership的首字母缩写，常译为“公共-私营-合作机制”，是指为了建设基础设施项目，或是为提供某种公共物品和服务，政府按照一定的程序和方式，与私人组织(社会力量)以政府购买服务。

合同。

特许经营协议为基础，明确双方的权利和义务，发挥双方优势，形成一种伙伴式的合作关系，并通过签署合同来明确双方的权利和义务，以确保合作的顺利完成，由社会力量向公众提供市政公用产品与服务的方式，提高质量和供给效率，最终实现使合作各方达到比预期单独行动更为有利的结果。

对于建筑ppp项目管理，我国业制定相关管理办法，基本规定情况如下：

党的报告提出经济体制改革的核心问题是处理好政府与市场的关系，xx届三中全会提出要更好履行政府职能和发挥市场在资源配置当中决定性作用。ppp模式将传统上由政府来提供的公共品及公共服务，交由政府与市场来合作提供，通过发挥市场和政府两只手的作用与合力，来提供更有效的公共服务。这正是处理政府与市场关系的制度创新。

统计数据表明，我国人均公共基础设施资本存量只有西欧国家的38%、不及北美国家的23%。我国的城镇化率即使按照20xx年的54.8%来计算也远低于发达国家。到20xx年前，我国还将面临着3个“1亿人”城镇化问题，公共投资需求达数十万亿元。这些巨额资金需求单靠政府财政远远不够。在公共领域使用ppp不仅必须而且迫在眉睫。通过设立ppp引导基金，政府与社会资本来购买，起到四两拨千斤的作用。

通过ppp模式可以在降低融资成本和风险的前提下满足和增加对包括基础设施在内的公共服务的有效供给，进而稳定经济增长，增加市场活力。目前欧债危机还没有彻底消退，世界尚处在后危机时代，我国经济也进入新常态，各级政府财政收入增速放缓，通过推进ppp模式，不仅可以撬动社会资本参与到公共设施建设当中，形成多元化、可持续的资金投入与运行机制，有效满足基础设施建设与公共服务需要，释放财政红利，而且可以有效缓解地方债问题，增加公共财政的可持续性。

ppp模式将原来由政府负责的信用融资体制改变为项目融资体制，专门成立的spv不仅有助于公共品实现，而且可以有效隔离风险。ppp融资体制改革实现了政府与社会平等合作的关系，该模式的推广将有助于贯彻依法治国理念，强化国民的契约精神和市场观念。通过ppp模式提供公共服务，可以为政府科学决策提供重要抓手，为廉洁治理提供保障，有助于实现国家治理体系的现代化。为了进一步规范管理建筑ppp投融资管理模式，国家制定相关规定情况如下：

政府和社会资本合作模式是多种多样的，要面对和解决的问题也是千变万化的，专业咨询机构可以为政府提供全过程的咨询服务，包括前期准备、招商选择社会资本、谈判、协助政府和社会资本签署协议等等，咨询机构的参与可以最大限度地保证项目规范、专业地运作，并能从以下几方面提高项目的效率和运作成果：

提高效率，编制科学的程序计划。

咨询机构有广泛的项目实践经验积累，可以从既往经验中总结得出符合市场规律和切实可行的运作实施程序，ppp项目遵照咨询机构建议的程序运作可以显著提高运作效率。

ppp项目中，社会资本通常会和多个政府部门之间建立长期复杂的合同关系，因此项目的成功依赖于政府部门对项目的有效组织。在财政部和发改委的文件中也提出要在多个政府部门之间健全协调机制和联审机制。

咨询机构的参与可以帮助政府建立一个高效且有机配合的项目组织，保证ppp项目的运作效率。

ppp项目的成功离不开沟通，尤其是政府部门和社会资本的沟通，项目实施前的有效沟通可以为今后数十年的合作打下坚实的基础，避免项目实施过程中出现诸多不可调和的矛盾冲突，影响项目进度。

专业咨询机构的参与，使政府部门可以在理念和商业语言上与社会资本有效对接，从而进行充分的沟通。

同时，专业咨询机构相对客观的角色和视角，还可以有效润滑政府部门和社会资本之间的沟通，平衡双方的利益冲突，保证项目的实施。

增加项目吸引力，实现项目价值最优化。

聘请具有丰富经验的专业咨询机构，充分利用其在国际招投标、国际投融资等方面的经验优势，可以使项目结构设计更加严谨和符合国际惯例，充分反映政府意志和资本市场的特点要求，易于被政府部门和社会资本接受。一个按照国际惯例运作的ppp项目，对社会资本而言，无疑更加具有吸引力，会有更多的潜在投资人参与，充分竞争可以实现项目价值的最优化。

同时，政府还可以利用专业咨询机构在行业内的人脉和影响，向业内投资人推介项目，并引导尽可能多的符合条件的投资人参与竞争，从而使政府部门在项目运作中处于相对主动地位，有利于政府控制项目的进展。

平衡市场化双方力量，保护政府正当利益。

在ppp项目中，政府部门和社会资本是两个基本角色，两者力量是不均等的。社会资本参与ppp项目的经验往往很丰富，而国内多数城市政府则缺少这方面的经验，有的还可能是第一次。

由于ppp项目要求政府部门和社会资本在签订合同前，对于项目的经济、技术、法律等方面的问题，做出细致、完整、严密的规定，而且任何一个ppp项目的持续时间都长达10多年甚至30年，因此，即使是一个看似微小的疏忽，也可能带来长期不利的后果，轻则致使项目失去公平，使政府处于不利地位，重则将导致ppp项目失败、流产，甚至使政府和国家遭受严重的经济损失。

因此，聘请专业的咨询机构可以弥补政府部门在经验和专业知识上的欠缺。咨询机构帮助政府进行充分和细致的项目前期准备，设计更加严谨和符合国际惯例的项目结构，明确项目基本条件，合理分配各方的风险、权利和义务，最大限度地降低项目风险，最大程度地保障政府部门的正当利益。

从前述分析可见，咨询机构并不等同于招标代理，咨询机构提供的服务内容比招标代理机构提供的服务内容要复杂很多。那么，应如何科学地选择优秀的咨询机构呢，笔者建议可以从以下几方面综合考虑：

咨询机构的专业经验和项目业绩。专业经验和项目业绩是评价一家咨询机构优劣的重要标准，只有拥有丰富专业经验和项目业绩的咨询机构才能从以往的众多项目经验中，总结出影响项目实施的关键要点，在项目运作中争取最少犯错。

咨询服务方案。优秀的咨询机构能够成功利用既往经验对任何一个新接触的项目形成咨询服务方案，该方案的优劣可以直接反映出咨询机构的水平，方便政府部门对咨询机构形成最直观的认识。

项目组人员专业经验及业绩。除了咨询机构的专业经验和业绩外，咨询机构为项目所派咨询团队的人员素质也是极为重要的，这是咨询工作质量的关键保证。

笔者相信，如果能充分利用和发挥好专业咨询机构的力量，政府和社会资本合作模式在我国的推广会越来越规范，项目运作能少走或不走弯路，取得良好的效果。

融资管理自我总结范文通用篇七

融资即资金融通，是指以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动。融资的特点是有偿性。有多余资金的人，在融出资金后，处于债权人的地位，有权按期收回借出的资金，并获得融出资金的报酬；暂时需要资金的人，在融入资金后，处于债务人的地位，可以暂时支配借来的资金，以弥补自身资金的不足，但是到期必须偿还本息。

对物业管理公司来说，融资的功能是灵活调度资金，促进公司的发展，获得更多更大的经济效益。

本章对物业管理公司融资的一般原则及融资的影响因素、盈利分析、融资决策、贷款种类等方面作介绍。

根据金融资产的性质和特点，在进行融资时，物业管理公司一般要遵循以下原则：

（一）流动性原则。

流动性是指金融资产在无损状态下迅速变现的能力。

从物业管理公司的融资来看，它要求保持资金的流动性。因为物业管理公司融资的资金来源，主要是再生产过程中游离出来的暂时闲置的货币资金，闲置时间较短，在经过短期闲置以后即要用于购买商品，这就决定了公司融出资金的期限不宜过长，以防长期被束缚在应收款项目上，影响再生产过程的正常进行。

（二）安全性原则。

安全性是指融资所具有的安全保障程度。

融资是暂时让渡资金使用权，债务人在一定时期内可以自主使用借来的资金，到期必须偿还，并要按规定支付一定的利息。在融资过程中，资金融出者在一定时间内与其资金相分离，而资金融入者在借入资金后，用于生产和商品流通的经营活动，这种经营活动本身具有一定风险，即经营既可能成功，也可能失败，如果经营活动失败，所借款项则难以归还，从而使资金遭受损失。

融资风险主要来自于：

（2）由于利率变化或证券收益减少，引起有价证券价格下跌，使把资金投资于有价证券的公司遭受损失。

从公司间的融资来看，安全性原则也是很重要的。公司融出的资金是企业整个资金的组成部分，它只是在一定时期内处于闲置状态，如果资金融通风险太大，那么易遭受损失，从而减少公司资金占用总量，当公司需要补充资金以购买物资时，则会感到资金紧缺，影响再生产过程的正常进行，不利于生产发展和扩大商品流通；此外，公司资金属于公司所有，它代表相应的物质财富，万一公司融资不慎，造成资金损失，则会影响公司和职工的经济利益。

为了保证资金安全，从物业管理公司角度出发，在融资时要加强可行性研究，进行风险预测，同时金融资产要适当分散，即将资金分别投放于不同期限、不同对象的贷款或证券上，以分散融资风险，在资金融通形式上应多样化。

（三）盈利性原则。

盈利性是指在融资过程中，资金获得利润的能力。

盈利是资金的基本属性。在盈利目的的驱动下，暂时闲置的资金必须寻找运用资金的场所，以期使其增值。盈利性是资金融通的内在动力，也是指导公司的投资行为，引导资金流向。

评价和判断金融资产获取盈利能力的指标主要有：

1、金融资产收益率。该指标反映一定数量的金融资产可以获得的利润数额。具体公式如下：

金融资产净收益是指金融资产的全部收入扣除资金融通的全部成本。

2、信贷基金收益率。该指标反映一定数量的信贷基金获利的能力。该指标主要适用于金融机构。

一个物业管理公司的资金能否顺利融通，以及能否取得较好的经济效益，要受诸多因素的影响，大致可分为宏观因素和微观因素两类。

（一）影响融资的宏观因素。

由于融资与国民经济直接关联，从而决定了融资活动与宏观环境紧密联系。宏观因素很多，主要有：

1、物价水平。

从物业管理公司的融资活动来看，在物价上涨的情况下，融入资金的公司所需的资金量较大，而融出资金的公司会担心融出的资金发生贬值，从而要求较高的代价，这就会给正常融资带来困难。

货币主要用于购买商品，工业贷款主要用于购买生产资料，商业贷款则主要用于购买消费资料。

在购买商品数量已定的情况下，公司对资金的需求，取决于商品价格水平，商品价格水平越高，所需资金量越多，贷款投放则会增加；反之，贷款投放便会减少。

2、利率水平。

从物业管理公司的融资来看，合理的利率水平，能够保证融出资金的单位，通过运用闲置货币资金获得一定利益；而融入资金的单位也能承受，通过运用借入资金所创造的利润，在支付一定利息以后，尚有较多剩余，获得较大经济效益。如果利率水平不合理，就会影响资金融通。在利率过高的情况下，高额利息支出便会超过资金融入单位的承受能力，影响融资积极性；在利率过低的情况下，特别是利率水平低于物价上涨幅度时，则会使资金融出单位遭受资金贬值的损失，而这种损失又难以用所得利息来弥补，这也会影响融通资金的积极性。

（二）影响融资的微观因素。

由于融资与公司内部和外部的微观环境紧密联系，从而影响融资活动。其主要影响因素有：

1、公司经营机制。

物业管理公司是融资的直接参与者。

从公司融出资金来看，只有在公司机制完善的情况下，公司通过融出资金能够得到相应的经济利益，才会有融资积极性。如果公司机制不完善，那么融出资金的内在动力会缺乏，公司也不会积极寻找运用资金的场所，资金融通难以灵活进行。

从公司融入资金来看，融入资金主要是为了补充资金，以解决资金不足的困难。在公司经营机制完善的情况下，借入资金转入公司在银行的存款账户，通过经营管理活动，货币资金回流，则能按时归还所借款项，融资能顺畅进行，并获得较好的经济效益。如果公司经营机制不完善，借入资金参与公司资金周转后，则会在某一环节发生沉淀，难以按时归还所借款项，由此影响公司的资金周转，从而限制融资取得较好的经济效益。

2、公司经营管理水平。

物业管理公司作为一种特殊企业，需要加强经营管理，从而有效地把公司的人力、物力、财力结合起来，充分发挥各种经营要素的效能。公司经营管理状况直接涉及到公司支出高低及利润多少，在利润同公司及职工经济利益挂钩的情况下，利润可作为内在动力，促使公司灵活调度资金，提高借款经济效益，能更好地为业主和商品流通服务。

物业管理公司融资的目的是为了经济效益、社会效益和环境效益的最优化。搞好盈利分析有利于公司的稳定发展。根据公司内部条件和外部环境而制定一定的盈利目标及实现盈利的措施是非常重要的。

（一）对盈利的认识和理解。

多盈利是物业管理公司经营和管理的目的，也是物业管理公司生存与发展的客观需要。可是，公司的盈利会受到很多因素的制约。不能为了眼前的盈利而影响了长远的盈利，不能为了少盈利而影响多盈利等等。为此，对盈利要有一个辩证的认识，应该用战略眼光去理解盈利。

1、什么样的利不能盈。

影响公司形象、信誉，不利于公司长期稳定发展的利不能盈，哪怕是一时的利再多，诱惑力再大都不行。

日本索尼公司创始人之一盛田昭夫曾在madeinjapan一书中回顾往事：“1995年试制成功的第一代晶体管收音机，体积虽小，但性能很好，而且非常实用，是我们手中的一张王牌。紧接着，我开始筹划将目标移向美国市场。……我们先以王牌产品投石问路，进入纽约市场。但面市之初，问津者寥寥无几。经过功能及优越性宣传介绍，还真使不少人动了心，一份份订单开始接踵而至。但是有一回，我回绝了一宗能使我们发大财的生意：布罗瓦公司对我们的收音机爱不释手，进货部长拍板定案：“绝对购买，我们订10万台！”我惊得目瞪口呆。买卖大得简直令人不敢相信。但是他接着向我提出了一个条件，这些晶体管收音机必须换上布罗瓦公司的商标。顿时，我的头上好像浇了一盆冷水。我们公司决不能当别人的转包工厂。自己的产品，用自己的商标销售，图的是在世界上创牌子，扬名声！我跟对方说，事关重大，必须和总公司商量。我马上与东京取得联系，汇报了事情的来龙去脉。很快，回电来了：“10万台太可惜，接受条件为宜。”然而，我对此不以为然，经过一番苦苦思索，我最后还是决定予以回绝。不能在我们的产品上贴上别人的商标。当我把这一决定告诉对方的时候，一开始他还以为我是在开玩笑，这么大笔的生意，难道还会有人回绝吗他认为我是会接受这个条件的。及至看到我神情严肃，毫无让步的表示，他的自尊心一下被刺伤了。‘本公司可是一个已有50年历史的知名公司，你们公司的牌子哼！在美国根本没人知道。不利用本公司的牌子，你们能行吗’他冲着我叫。不错，他的话不无道理。但是，我有我的信念。“50年前的贵公司，不也和现在的敝公司一样，毫无名气吗我现在正和我们的新产品一道，朝着50年后迈出第一步。请相信，50年后敝公司也一定能成为一家毫不逊色于今日贵公司的名牌大公司！”……对当时的做法，我不仅毫不后悔，相反，通过这次决断，更激发了我新的自信和自尊。尽管有人为此感到十分惋惜，但我却始终坚信不疑，这次决断是我已往的所有决定当中最出色的一次！”

我们可以想象一下，如果当时接受了那10万台的订货，当时能盈利应该说是没有问题的，可是也许也就不会有享誉世界的“索尼”。换言之，为谋求公司的长远发展，不能为一时之利所驱动，应该用战略眼光去看盈利。

2、多盈与少盈。

物业管理公司要赚钱，以赚钱多少来衡量其经营管理的成败，盈家似乎应该永远是盈家。其实不然，殊不知物业管理公司这个有机体同人体一样也需要劳逸结合，如果毫无节制地拼老本，最终将会加速公司生命力的衰败。

日本有位企业家曾对经销商们讲过：“各位都是认真努力的工作者，可是今年的景况显示，前途黯淡不堪设想，因此各位都在烦恼，我觉得这是重大的问题：大前年赚钱，前年又赚钱，而去年又赚钱，要是今年再赚钱，那是再好不过的。但是世间之事是不可预料的。连续3年都赚钱，又希望第4年再赚钱，哪有这么简单的事。连续赚了3年，假如今年不赚，退还一年的利润，还剩下2年赚的嘛。‘尺蠖’就是进二寸退一寸的，这是很好的现象。前3年赚钱，而第4年又想再赚，那就好比‘尺蠖’一样，伸至极限之腿退不回来，只有死亡。那么是死好呢还是退还一年利益而生存好呢当然是选择今年不赚，而期待明年再赚，后年又再赚。……请大家觉悟到‘尺蠖’的精神。这才是应有的认识。”

“尺蠖”能退一进二，一个物业管理公司也应懂得持盈保泰、休生养息、健康生存、长足发展的道理。

（二）盈利预测。

利润是物业管理公司一定时期内经营管理的成果。利润总额是指一定时期内实现利润的总数。

年利润=年收入—年成本—年期间费—年税金。

在实际工作中，可以编制“利润预测表（损益表）”

（三）盈利的目标管理。

公司利润受多因素制约，所以目标利润的实现，要靠公司各部门及全体职工的共同努力和协调合作，要靠对公司经营管理诸要素的合理配置和科学管理。对目标利润要进行层层分解落实，并采取必要的保证措施。

目标利润管理程序一般包括目标设置、目标分解、实施控制、信息处理和奖惩兑现。

目标设置是按合理、客观的原则确定目标利润，并将目标利润在盈利计划中反映出来，使其成为正式的财务目标。

目标分解是将公司一定时期的利润作为一个总目标，再由总目标分解成分目标，层层展开，形成一个目标网络。

实施控制是根据既定目标将实现目标过程中的有关影响因素作为控制点，对每一个控制点进行事前预测，规定其具体标准，事中进行比较分析，发现偏差，寻找原因，采取补救措施。

信息处理是指信息反馈系统，及时地、准确地将目标实施情况予以反馈。

奖惩兑现是在目标执行中奖优罚劣，以确保利润目标的不断优化。

（四）盈亏平衡分析。

盈亏平衡分析是分析计算物业管理公司收入、支出和数量三者之间的平衡关系，确定收入等于支出时盈亏平衡点的一种方法。在盈亏平衡点上，公司既无盈利又无亏损。

1、线性盈亏平衡分析。

一般可用图解法处理。

物业管理公司融资活动存在着一定的风险因素，一是可能得不到资金，二是可能得到资金的代价很高，以至于公司出现入不敷出的困难局面。融资决策正是为了避免上述情况而采取的一种策略。该策略对正确和有效地融通资金，提高资金使用效益具有非常重要的作用。

（一）公司融资决策的'特点。

1、综合性。

物业管理公司需求的流动资金，相当一部分来自于金融机构的贷款，这就要综合考虑国家宏观金融政策、公司的资金需求、资金融通的风险性和收益性等因素。

2、政策性。

物业管理公司融资决策必然要体现国家有关管理经济和调节经济的方针和政策要求，服从国民经济发展的战略目标、战略重点和战略步骤，从而体现较强的政策性。

3、调节性。

公司融资决策是为了充分利用金融经济杠杆作用，这就使融资决策具有明显的调节性。

（二）融资决策程序。

没有一个固定的模式，而是一个动态过程，根据具体情况变化而相应调节，但最基本的环节有：确立目标、拟定方案、选择方案、实施方案、反馈调整。

确立目标，是指在一定的环境和条件下，在预测的基础上，制定融资活动预期达到的结果。决策目标，要通过分析和研究各种信息资料，不仅要考虑需要，还要考虑可能，适时、准确地作出判断，要求具体、明确。

拟定方案是融资决策的基础，这个环节主要是寻找危害到决策目标的各种可能途径。在拟定方案时，应充分了解决策对象的情况、性质及所处环境，掌握尽可能多的经济信息，确保融资方案的可行性。拟定方案一般至少要有两个，以便进行方案分析、比较和选择。

选择方案是融资决策的关键。它是根据融资目标，对多个决策方案全面分析比较，筛选择优。注意的是可以把各个方案的最佳之处综合、优化为一个新方案。

实施方案是制定周密的计划和相应的措施，以保证融资决策方案的贯彻执行。

反馈信息是指融资决策方案在实施的过程中，对出现偏离融资决策目标的情况需要及时检查、反馈，以便适时调整融资方案。

（三）融资过程费用。

物业管理公司对融入的资金不仅要支付利息，还要支付融资过程中的各种费用。这些费用主要有：

（1）中介费。一般为融入资金的0、25%~1%，付给金融机构或融资中介机构。

（2）承诺费。为融入资金额的1%左右，主要为补贴金融机构筹款开支。

（3）律师费。为融入资金额的1%左右，比例浮动较大。

（4）评估费。一般为融入资金额的0、5%左右，主要是担保物评估。

（5）罚金。

（6）融资申请过程中的行政办公费等和贷款期结束时各金融机构规定支付的部分费用。

（四）签署融资合同的注意点。

物业管理公司在签署融资合同时，必须明确的问题和注意事项有：

（1）融资人；

（2）被融资人；

（3）融资的性质和用途；

（4）融资金额，包括货币种类及其金额；

（5）融资期限；

（6）安全保障；

（7）利率；

（8）付息方式；

（9）还本方式；

（10）各种费用规定；

（11）提前还款处理；

（12）提款方式；

（13）金融机构权利；

（14）其他重要事项，包括融资合同生效等。

为了适应主动式管理，物业管理公司经营管理和服务离不开贷款，本节简要介绍同物业管理公司相关的主要贷款种类。

（一）国内贷款。

1、流动基金贷款。

该贷款是对公司自有流动资金不足，金融机构按规定比例的资金需要而发放的贷款。当公司自有流动资金达不到全部流动资金规定的比例，金融机构对暂时不足部分，可以用发放流动基金贷款加以解决。

流动基金贷款额度=上年流动资金平均占用额×规定的自有资金比例—自有和视同自有流动资金。

流动基金贷款的期限一般为2~3年，也可以一年签订一次借款合同。

2、临时贷款。

该贷款是金融机构对公司由于季节性和临时性原因引起的资金需要而发放的贷款。

临时贷款期限一般根据流动资金计划周转期限而定，但一般不超过6个月。

3、基本建设投资贷款。

有还款能力的公司，金融机构亦可发放贷款。贷款申请时必须具有项目建议书、设计任务书和初步设计及概算和用于规定的基建项目。

4、技术改造贷款。

技术改造贷款是金融机构发放的一种主要的固定资金贷款，主要用于支持公司推广应用新成果，降低能源和原材料损耗，开展综合利用而增加或更新设备等。

技术改造贷款实行逐笔核贷，期限一般为1~5年。

为了用于公司少量更新设备或技术改造需要，在技术改造贷款基础上扩大使用范围，于是产生另一种叫小额技术改造设备贷款，其贷款额度在5万元以内，贷款期限一般为一年半左右。

（二）国际贷款。

1、世界银行贷款。

世界银行是由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成的世界银行集团的简称。我国是世界银行的创始国之一。

1980年5月15日，我国在世界银行的合法席位得到恢复。我国向世界银行派有理事和副理事。我国从1987年起开始向世界银行借款，主管部门是财政部，中国投资银行、中国建设银行、交通银行、工商银行、中国银行等均经办世界银行贷款。

国际复兴开发银行重点是向发展中国家提供长期贷款，其中包括我国的非项目贷款。

国际开发协会专门从事对较贫穷的发展中国家提供期限长和无息贷款业务。

国际金融公司负责向会员国的私人企业提供贷款或直接投资，其中包括中外合资物业管理公司。

2、亚洲开发银行贷款。

亚洲开发银行贷款范围较广，包括给排水、住宅小区建设和管理、卫生和人口教育等。我国于1986年2月17日恢复在亚洲开发银行的合法席位，为亚行第三大认股国。

3、外国政府贷款。

该贷款是一国政府用其预算资金向另一国政府提供的具有双边经济援助性质的贷款，条件较优惠，利率较低，有的还无息，偿还期限长，含有一定宽限期。我国利用外国政府贷款的窗口是经贸部，具体组织管理工作由“外国贷款管理局”负责。其中包括对较大的中外合资物业管理公司的贷款。

4、国际商业银行贷款。

该贷款是一国借款人为了本国建设经营和管理的需要而在国际金融市场上向外国银行商借的贷款。

国际商业银行一般是指跨国银行、多国银行和只设立在本国而在国外没有分支机构的经营国际银行业务的银行。

融资管理自我总结范文通用篇八

三年以上工作经验|男|28岁(1988年7月6日)。

居住地：北京。

电话：181*******(手机)。

e-mail：/。

最近工作[1年10个月]。

公司：xx有限公司。

行业：银行。

职位：融资总监。

最高学历。

学历：硕士。

专业：网络经济。

学校：北京大学。

求职意向。

到岗时间：可随时到岗。

工作性质：全职。

希望行业：银行。

目标地点：北京。

期望月薪：面议/月。

目标职能：融资总监。

工作经验。

/8–/6：xx有限公司[1年10个月]。

所属行业：银行。

业务部融资总监。

1.负责融资团队的组建与管理，私募市场调研分析和调研工作。

2.参与私募基金产品设计、交易方案设计、财务分析、估值及回报分析等。

3.项目总体融资策划、融资进程控制、融资成本管理、风险成本控制以及相关商务谈判。

/10–2013/7：xx有限公司[1年9个月]。

所属行业：银行。

业务部资金专员。

1.负责总行资金资本业务主线产品政策的组织落实及产品推动。

2.与重点目标客户建立战略合作关系，制定金融服务方案。

3.为各相关业务主线提供产品保障，协助做好目标客户的联动营销。

教育经历。

/8—2011/6北京大学网络经济硕士。

证书。

/12大学英语四级。

语言能力。

英语(良好)听说(良好)，读写(良好)。

自我评价。

为人正直，责任心强，上级交给的任务能及时很好的.完成，有较强的工作能力，善于交际，能正确的处理人事关系，团结人心。具有团队精神，能与同事，其它部门积极配合，公司利益至上，服从性好，能与上司保持良好的沟通，尊重上司的安排。为人诚实，正直，且好学上进，不断提高工作能力。

融资管理自我总结范文通用篇九

我的工作同样经历着不平凡。xx月份，带着朴实的情绪回到了xx。开始了一段新环境的里程，工作资料包裹着熟悉的和未知的，鞭策着我需要付出更多的发奋去学习和挑战。几个月一瞬间过去了，工作在有条不絮的进行着。岁末，每个人都就应梳理过去、筹划未来。此刻，就将自己一年来的工作总结如下：

物业工作主要有新业主一切办理入住事宜、日常报修、投诉处理、收费、基本设施、设备维护，环境卫生、害虫的消杀；有学习培训、有上级部门检查等。催缴管理费及小区公共设施设备问题项目的整改时管理处度的主要工作。结合实际，在进一步了解掌握服务费协议收缴方法的基础上，经过与物业公司各部门的同事通力合作下，一部分工作已经顺利完成。

办公室工作对于我来说也是个工作领域，工作千头万绪，应对繁杂琐碎的超多事务性工作，需要自我强化工作意识，注意加快工作节奏；提高工作效率。主要做好以下两方面的工作：一是资料录入和文档编排工作。对管理处涉及的资料文档和有关会议记录，我认真搞好录入和编排打印，根据工作的需要，制作表格文档，草拟报表等。二十档案管理工作。到管理处后，对档案的系统化、规范化的管理是我的一项经常性工作，我采取平时维护和定期集中整理相结合的办法，将档案进行分类存档，并做好收发文登记处理。

耐心细致地做好财务工作。自接手财务管理工作以来，我认真核对财务账目，清理财务关联，严格财务制度，做好每一笔账目，确保了收支平衡的实现。一是做好每一笔进出帐，对每一比进出帐，我都能根据账务的分类规则，分门别类的记录在案，登记造册。同时认真核对账单，搞好细致记录。二是每月搞好例行对账。按照财务管理制度，我细化当月收支状况，定期编制财务报表，按公司要求及时进行对账，没有出现漏报、错报的状况。三是合理控制开支。合理控制开支是使实现盈利的重要环节，我坚持从公司的利益出发，用心协助管理处领导的当家理财。个性在经常性开支方面，严格把好采购关，消耗关和监督关，防止铺张浪费，同时提出了一些合理化推荐。

当前缺少绿化工人，正值冬季，园区绿化形势比较严峻，主要做到以下两方面的工作：

一是搞好园区绿化及设施的日常维护；

二是对路面和各个角落的及时清扫和积雪的消除，做好认真交接及验收。

融资管理自我总结范文通用篇十

婚姻状况：未婚民族：汉族。

诚信徽章：未申请身高：176cm。

人才测评：未测评体重：

人才类型：在校学生。

应聘职位：金融/经济研究员，投资银行业务，融资人员。

工作年限：0职称：无职称。

求职类型：实习可到职日期：随时

月薪要求：1000--1500希望工作地区：广东省,广州,天河区。

毕业院校：中山大学新华学院。

最高学历：本科获得学位:学士毕业日期：-06

专业一：经济学专业二：

起始年月终止年月学校（机构）所学专业获得证书证书编号。

语言能力（本文由（）大学生个人简历网提供）。

外语：英语良好粤语水平：精通。

其它外语能力：

国语水平：良好。

工作能力及其他专长。

个人自传。

我本人诚实，稳重，自信，有责任心，思维灵活，不怕困难，能承受较大的工作压力。具有亲和力，平易近人，善于与人沟通。

在学习方面，刻苦认真，成绩优秀，一直名列前茅。

在学校里，我曾担任过经贸系学生会外联部干部，在学生工作以及外出拉赞助商的过程中，我的办事和处事能力得到大大的提高，此外还积极参加课外活动，各种社会实践活动。

另外，我曾参加中国科大科学家全国巡回报告会（广州站），并策划会场，这大大地增加了我的'阅历，提高了自己的能力。

在这过去的三年的大学学习生涯，让我的组织协调能力、管理能力、应变能力得以大大地提升，使我具备了良好的心理素质，明白到团队精神的重要性。

融资管理自我总结范文通用篇十一

出生年月： 1984.6

婚姻状况： 已婚

联系电话： ***********

求职意向：

期望薪资： 面谈

期望地区： 上海

到岗时间： 1个月内

工作经历：

2014.6-2014.10 ***资产管理有限公司

副总经理，投资总监

主要工作职责：

1、全面负责公司投资产品的投资研究工作;

2、组建、管理投资研究团队;

3、制定整体公司业务发展战略;

4、制定各项投资研究管理制度;

5、研究筛选pe投资项目;

6、制定投资策略并管理投资组合;

7、组合风险控制及组合绩效评估。

主要工作绩效：

1、制订了完善的投资研究管理制度;

2、制订了有效的投资决策体系;

3、组建了高效、有竞争力的团队;

4、研究筛选了多个pe投资项目;

5、多个专户投资收益超越市场基准。

2012.7-2014.6 ***证券有限公司

资产管理部投资总监，副总经理，资产管理业务决策小组成员，投资委员会成员

职责和业绩：

主要工作职责：

1、全面负责公司资产管理部投资、研究工作;

2、担任公司理财产品投资经理;

3、制定各项投资研究管理制度;

4、组建、管理投资研究团队;

5、产品设计及重点定向客户开拓;

6、制定集合资产管理计划投资策略;

7、制定定向资产管理方案;

8、投资组合管理及风险控制;

9、与相关金融机构建立并保持联系、协调部门间相关业务。

主要工作绩效：

1、团队协作，获批证券资产管理业务资格;

2、管理的产品在同期同类产品中表现突出;

3、制订了完善的投资研究管理制度;

4、制订了有效的投资决策体系;

5、组建了高效、有竞争力的团队;

6、构建了多级证券库(包括股票、债券、基金等);

7、构建了健全的投资理财产品储备库;

8、为多家机构制定定向投资方案，并进行组合管理。

2012.6-2012.7 ***证券股份有限公司

资产管理部总经理助理，投资决策小组成员

职责和业绩：

主要工作职责：

1、负责公司资产管理部产品开发;

2、负责基金及固定收益的投资研究工作;

3、制定相关投资研究管理制度;

4、定向产品投资方案设计及重点客户开拓;

5、与相关金融机构建立并保持联系;

主要工作绩效：

1、制订了完善的投资研究管理制度;

2、根据宏观经济发展及资本市场变化领导产品开发小组设计相应产品。

2005.7-2012.6 ***人寿保险有限公司

职责和业绩：

主要工作职责：

1、全面负责公司投资业务(包括权益类投资和固定收益类投资);

2、部门负责人，管理团队，协调部门间工作;

3、制定各项投资管理、操作流程、风险控制等制度;

4、根据宏观经济形势及公司战略制定投资策略;

5、领导投资研究工作;

6、制定公司资产配置战略，构建、管理公司投资组合;

7、投资组合风险控制;

8、投资组合绩效评估;

9、与相关金融机构建立并保持联系。

主要工作业绩：

1、组建了高效、有竞争力的团队;

2、制订了完善的研究报告体系;

3、制订了有效的投资决策体系;

4、制订了实用、有效的投资指标体系和业绩评价体系;

5、管理30亿规模的资金;

6、管理的投资组合(包括权益类和固定收益类投资)连续多年超越公司目标及市场基准。

2005.3-2005.6 ***投资发展有限公司

分析员

职责和业绩：

主要工作职责：

1、行业及股票研究;

2、首次公开发行股票定价;

3、制定股票池;

4、构建投资组合;

主要工作业绩：对多个新发股票的上市定价做出了准确的预测并提出合理的投资建议。

教育培训：

2002.9-2005.3上海财经大学硕士管理学(金融投资及风险管理方向)

：

开朗乐观，积极向上，具有很强的交流、沟通及表达能力，富有团队协作精神，能在压力下工作。拥有特许金融分析师(cfa)，金融风险管理师(frm)等专业资质证书，熟悉资本市场运作流程及相关制度建设，具有保险资金运作、券商资产管理、私募投资等多种风格的投资经验，对权益类(二级市场投资、pe投资)、固定收益类、衍生品类等产品有深入的理解，并在实际组合管理、风险控制、团队管理等方面有10年的实践经验。

融资管理自我总结范文通用篇十二

回首，我的工作同样经历着不平凡。3月份带着朴实与好奇的心情来到了骏高物业，开始了一段新坏境的里程，工作内容包裹着熟悉的和未知的，鞭策着我需要付出更多的努力去学习和挑战。进一年时间转瞬就过去了，在部门领导的培养与同事们的帮助下我很快熟悉和胜任了物业管理员的`岗位职责。岁末，每个人都应该梳理过去.筹划未来，此刻就将自己近一年来的工作总结如下：

物业工作主要有日常报修，投诉处理，收费，基础设施、设备维护，环境卫生，蚊虫、老鼠的消杀；有学习培训，上级部门检查等。

催缴管理费及小区公共设施设备问题项目的整改是管理处度的主要工作，经过与物业公司各个部门的同事通力合作下大部分工作已经顺利完成。

办公室工作对我来说是一个全新的领域，工作千头万绪，有书文处理.档案管理.文件批转等。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，需自我强化工作意识.注意加快工作节奏；提高工作效率。冷静办理各项事务，力求周全.准确.适度.避免疏漏和差错。

本着“为自己工作”的职业态度，敬业爱岗.创造性地开展工作，取得一定效果，但也存在一些问题和不足；主要表现在：

第二，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位；

第三，向领导提供有效的决策数据方面有待进一步提高；

第四，和部门领导及公司员工间的沟通有待加强。

第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习房产业知识和相关物业法律法规的知识。

第二，本着实事求是的原则、注重公司各部门间的协调与沟通；有效形成团结一致.群策群力的氛围。

第三，向领导提供有效数据。

“不积硅步，无以至千里；不积小流，无以成江海。”，收获了成功，经历了困难，感受了启迪；我会一如既往，载着百倍的信心和努力驶向新的一年.......

最后预祝xxx物业公司日益壮大，祝全体同事工作顺利，平安幸福!

融资管理自我总结范文通用篇十三

时光飞逝，进入公司工作也已两个多月了。记得夏日炎炎的六月初刚进公司松江仓库的时候对自己的业务不太熟悉，但经过了这几个月的工作锻炼中，得到了很多。现从以下几部分作自我总结如下：

我是公司储运部松江仓库的仓库保管员：***———是土生土长的松江人。我是今年六月九号进入公司工作的，作为一名新员工进入了一家高速发展的物流公司工作，深感欣喜。我想这是我职业的新开始，因为在经贸山九有信赖，勤勉，发展。

1：人力的安排

作为物流公司的传统业务———仓储，虽然技术性并不高，但需要勤劳，心细，作业强度大，体力要求比较高。象我们松江仓库，随着客户的不断进入，业务不断增多，原本在人力方面就比较紧凑，这就要我们合理安排装卸工人，做到在有限的人力上作合理的安排，做到有条不紊，作业顺。熵别在同一时间里出现多个作业任务时，如有时出口装箱，toto国内成品发货，toto工厂部品纳入等作业会碰到一起，这时就要合理安排人员，使每一作业尽量不受影响。

2：合理的休息

在出口装箱时，现高温季节，仓储作业量大，出汗多。像卫洗丽的箱子，每一箱成品都套有一个塑料袋，很滑，装箱时不能碰伤箱子，作业要求高，难度大。在40 多度的箱内，一会儿就汗流浃背了，所以要合理安排作业和休息，做到轮流休息，不间断作业，这样在保证作业安全的情况下，作业效率就不受影响了。

3：人员的培训和提高

虽然装卸工人的工作比较简单，但为了作业的不断提高，我们也要不断提醒他们现场作业的规定，及客户对我们的要求，这样有利于我们对仓库的管理，理货，配货等作业。他们的作业效率也会有所提高的。

现松江仓库开业三个多月来，味之素，toto上海工厂，toto卫洗丽的业务已相继进入松江仓库。客户的部品，成品，出口品部分或全部进入松江仓库进行保管。所以要做好仓库的管理，货物的入出库作业，日常保管，仓库清理工作，把好库存数量的管理，防止不必要的损耗的发生，有效的利用库存区面积。

a：易拿，易放，易看，易点的堆积方式，

b：货物堆放不要超过托盘，不要超高堆放，要注意“五距”，

c：货物入出时做好桩脚卡记录（计好箱数和枚数）

d：坚持货物先进先出，对于频繁进出库的货物和小件的货物应多盘点这样减少库存差异

e：保持仓库的整洁，地面的清洁，通道的顺畅

主要有：

一：部品的管理

1：部品的入库作业

现toto上海工厂的大部分部品已进入松江仓库保管，部品作为成品的一个部件，其种类繁多，大致分f部品和d部品，从加工手册上有分手册品（保税品——— 存放在保税区域）和非手册品，保管也有不同的要求。部品在转库进入仓库时，往往比较乱：部品外箱比较破因为它是周转箱，要用到不能用为止的。而且进来的端数有时乱，要整理清点每一个型号，箱数，端数；特别注意的是d部品中的便坐器系列的部品，它是toto工厂中直接生产线出来由仓库开转库单过开的，不像他们协力厂过来的部品那样整齐，所以一定要多留神，多注意清点。

2：部品的出库作业

toto上海工厂会按照生产计划在每天 10点之前开部品纳入单传真至我们仓库，我们就按纳入单配货。如单上有“优先出库“的部品，我们应在第一时间配并第一车发货给工厂，这样就不会耽误工厂生产线的`运转。配的部品应整齐放于托盘，标签朝外，出端数的放于周转箱内，做好标记和数量，便于对方清点。

二：成品/出口品的管理

1：成品/出口品的入库作业

相对于部品，成品/出口品的入库比较方便，但还要注意点数，特别是“水栓”产品，要翻板逐件堆高，以前入库时多次发现多箱为空箱（入库时在工厂被盗）所以一定要小心仔细。入库堆放整齐，卫洗丽的出口品应在每一托盘上标明生产日期，便于“先进先出原则”。

2：成品/出口品的出库作业

成品/出口品在出库时根据定单或出口装箱单出库，一定要坚持“先进先出”原则，特别在出口方面。还有出口时，装箱单上的箱号和封号要填写正确，并传真至货代部确认后再封箱放箱，最好让集卡司机进来时把箱号和封号与“设备交接单”上的对一下，是否一致。

为了做到先进先出，可否在填制一张记录单用于记录每一货品每次入库的数量和同一生产日的数量，出库时进行“先进先出”销帐，并记录余数。

一：设备管理

仓库现有设备：液压车，堆高车和铲车。

仓储设备是省力省时的有利工具，要做好日常的清洁保养，清理轮子中的杂物，保持其顺利使用。发现隐患要及时报修，还要安全用电。

二：卫生工作

仓库作业量大，容易积累灰尘，所以每天要清理仓库，清洁地面，保持卫生。创造一个整洁的仓库，在良好卫生的工作环境下工作。

每天的工作中都有很多问题发生，我们要善于发现问题，把握问题，并在第一时间去解决，来提升自身的业务能力。

这也要求我们不断的学习，提升，学习老师傅的业务知识和掌握专业技能；交流，了解，吸取他们的经验；学习仓储保管，装箱作业，货物记帐等业务知识，这是我还有所欠缺的。还有要学习物流相关知识，很欣慰的是：在取的了国际货代资格证后，这次通过了报检员资格考试。所以今年又报了报关员考试。

我想通过工作学习能有更大的进步，愿我和经贸山九共同发展，共同进步!

融资管理自我总结范文通用篇十四

回首20xx，我的工作同样经历着不平凡。3月份带着朴实与好奇的心情来到了骏高物业，开始了一段新坏境的里程，工作内容包裹着熟悉的和未知的，鞭策着我需要付出更多的努力去学习和挑战。进一年时间转瞬就过去了，在部门领导的培养与同事们的帮助下我很快熟悉和胜任了物业管理员的岗位职责。岁末，每个人都应该梳理过去.筹划未来，此刻就将自己近一年来的工作总结如下：

物业工作主要有日常报修，投诉处理，收费，基础设施、设备维护，环境卫生，蚊虫、老鼠的消杀；有学习培训，上级部门检查等。

催缴管理费及小区公共设施设备问题项目的整改是管理处20xx年度的主要工作，经过与物业公司各个部门的同事通力合作下大部分工作已经顺利完成。

办公室工作对我来说是一个全新的领域，工作千头万绪，有书文处理.档案管理.文件批转等。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，需自我强化工作意识.注意加快工作节奏；提高工作效率。冷静办理各项事务，力求周全.准确.适度.避免疏漏和差错。

本着“为自己工作”的职业态度，敬业爱岗.创造性地开展工作，取得一定效果，但也存在一些问题和不足；主要表现在：

第二，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位；

第三，向领导提供有效的决策数据方面有待进一步提高；

第四，和部门领导及公司员工间的沟通有待加强。

第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习房产业知识和相关物业法律法规的知识。

第二，本着实事求是的原则.注重公司各部门间的协调与沟通；有效形成团结一致.群策群力的氛围。

第三，向领导提供有效数据。

“不积蛙步，无以至千里；不积小流，无以成江海。”20xx，收获了成功，经历了困难，感受了启迪；20xx我会一如既往，载着百倍的信心和努力驶向新的一年.......

最后预祝xxx物业公司日益壮大，祝全体同事工作顺利，平安幸福!