申请调取银行资料范文怎么写(汇总8篇)

写作是运用语言文字进行表达和交流的一种创作活动，可以用于传递信息、表达思想和感情。写总结之前要进行多次修改和润色，确保文笔流畅、条理清晰，准确地传达自己的意思。这些范文可供大家参考，了解写作的技巧和格式。

申请调取银行资料范文怎么写篇一

一、银行卡收单申请要求：

银行卡收单是指签约银行向商户提供的本外币资金结算服务。就是最终持卡人在银行签约商户那里刷卡消费，银行结算。收单银行结算的过程就是从商户那边得到交易单据和交易数据，扣除按费率计算出的费用后打款给商户。

银行卡收单分为：网络收单、pos收单、atm收单等三种形式。目前参与pos收单的银行和机构有：工行、建行、交行、银联、数字王府井、上海杉德等。

收单外包服务机构应在所服务地市级中心城市配置专门人员或设立分支机构，并于业务开办前向中国人民银行当地分支机构进行登记，提供以下材料：

（二）营业执照复印件；

（三）业务开展应具备的内部控制制度和风险控制措施；

（四）收单机构出具的业务合作意向证明；

（五）中国人民银行当地分支机构要求的其他材料。

（2）须在江苏省办理工商注册登记；

（3）内部管理完善，内控制度健全，配备的人员素质和数量符合管理要求；

（4）具有完善的收单业务处理系统和健全的业务管理制度；（5）具备办理银行卡收单业务所需的场所和硬件设施；（6）人民银行南京中心支行规定的其他条件。

二、已取得有权管理部门认定的资质，在江苏省内从事收单业务的非金融机构，应于业务开办前向人民银行备案。备案时，应提供以下材料：

（2）从事收单业务资质证明文件复印件；（3）营业执照复印件；

（4）银行卡收单业务相关管理制度和内控制度。

三、未取得收单业务资质的非金融机构不得在江苏省内从事收单业务。

四、收单机构从事的业务范围包括发展商户、pos机布放和维护、交易处理、资金结算及其他相关服务。

五、收单机构不得跨省开展收单业务，在江苏省内开展银行卡收单的区域范围应与有权部门批准其展业的范围一致。

六、收单机构可以直联或间联模式接入中国银联银行卡跨行。

交易系统。鼓励收单机构选择直联模式。

本办法所称直联模式是指银行卡受理机具直接接入中国银联银行卡跨行交易系统的模式；间联模式是指银行卡受理机具经银行机构行内业务系统接入中国银联银行卡跨行交易系统的模式。

七、收单机构根据与特约商户签订的协议提供收单服务，取得收单收益，并承担收单责任。

八、收单机构原则上应在银行卡交易业务发生后2个工作日内（即t+2）完成资金清算，并向特约商户提供相应的交易明细。收单机构与特约商户另有约定的，从其约定。

九、收单机构应当定期与特约商户进行账务核对。对于特约商户的长、短款账务调整申请应当按协议约定及时处理。

十、收单机构每年至少应对特约商户进行一次现场检查，对开通信用卡受理功能的特约商户每半年至少应进行一次现场检查。对于新签约商户、出售易变现商品商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的高风险商户，应提高现场检查频率。

十一、收单机构应开展对特约商户交易的非现场监测，发现以下情况，要及时进行调查处理：

（1）信用卡交易占商户交易的比例明显偏大；（2）频繁出现金额为千元整数倍的交易；

（3）长期闲臵的pos机原因不明地突然启用或短期内pos。

机交易明显增加；

（4）正常使用的pos机原因不明地出现极小金额的刷卡结算；

（5）收单账户短期内资金分散转入集中转出；

（6）收单账户支取现金数额、频率及用途与正常现金收付明显不符；

（7）收单账户资金收付与企业经营规模、经营范围、业务特点等明显不符；

（8）pos机绑定电话号码发生变化；（9）其他商户交易异常情况。

对符合可疑交易标准的，收单机构要按规定进行反洗钱报送。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户，应立即终止其银行卡交易，将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统（以下简称风险信息共享系统）和人民银行征信系统，并向公安机关报案。

十二、收单机构应落实专人受理持卡人、特约商户的咨询和投诉，并及时予以处理。

（3）发生重大银行卡犯罪案件及重大风险事件；

（4）人民银行当地分支行要求报送的银行卡交易数据；（5）其他涉及银行卡收单业务的重要情况。

2010年9月，央行正式公布《非金融机构支付服务管理办法》，办法规定未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。所有非金融机构若想开展支付业务，需向央行申请《支付业务许可证》，成为支付机构。

二、《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：

（2）有符合本办法规定的注册资本最低限额；全国范围内从事支付业务的，注册资本最低限额为1亿元人民币；全省范围内从事支付业务的，注册资本最低限额3000万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。

（3）有符合本办法规定的出资人；

（7）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；

（8）有符合要求的营业场所和安全保障措施；(9)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

三、对于申请单位的出资人（包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人）的要求：

（3）截至申请日，连续盈利2年以上；

（4）最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

四、申请人若想申请《支付业务许可证》，需向当地中国人民银行分支机构提交以下文件、资料：

（2）公司营业执照（副本）复印件；(3)公司章程；(4)验资证明；

（10）申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料；

（11）主要出资人的相关材料；(12)申请资料真实性声明。

（5）支付业务设施的技术安全检测认证证明。申请人所属当地中国人民银行分支机构依法受理符合要求的各项申请，将初审意见和申请材料报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》，并予以公告。

中国人民银行分支机构提出续展申请。中国人民银行批准续展的，每次续展有效期5年。

申请调取银行资料范文怎么写篇二

覆盖范围（北京市、上海市、广东省）。

广州银联网络支付有限公司。

覆盖范围（仅限于广东省内）、北京数字王府井科技有限公司。

覆盖范围（北京市）。

覆盖范围（北京市）。

覆盖范围（宁波市）。

北京海科融通信息技术有限公司上海华势信息科技有限公司。

广州市易票联电子商务有限公司。

覆盖范围（仅限广东省）。

北京资和信通联科技有限公司。

覆盖范围（仅限上海市）。

深圳市中付电子支付科技有限公司。

覆盖范围（深圳市）。

北京恒信通电信服务有限公司。

覆盖范围（北京市）。

北京和融通科技有限公司。

覆盖范围（北京市）。

山西易联数据处理有限公司。

覆盖范围（山西省）。

杭州盛炬网络技术有限公司。

覆盖范围（浙江省、上海市）。

云南乐富信息科技有限公司广东汇卡商务服务有限公司。

覆盖范围（广东省）。

天津中汇富科技有限公司。

成都支付通新信息技术服务有限公司。

覆盖范围（四川省）。

申请调取银行资料范文怎么写篇三

很多考生在进行证书申请资料填写时询问，“无传真号码怎么办?就职单位无专业职称该怎么填?”。针对众多网友提问，小编整理了学员已提交的申请信息，为大家做了标记说明。还没有开始填写证书申请人员，请先仔细查看所需填写的信息内容及填写要点，再登入系统进行申请。

注意：银行从业资格证书申请信息填写有误，提交后将无法修改。审核未通过则只能等下一次申请开通重新填写。

【银行从业人员】申请填写模块含：重要信息、联系信息、教育信息、从业信息。

申请调取银行资料范文怎么写篇四

第十四条申请人应当向中国人民银行杭州中心支行提交下列资料：

（一）书面申请，载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务的具体类型等。

（二）公司营业执照（副本）复印件，应加盖申请人的公章。

（三）公司章程。公司章程应为最新版本，并经工商部门备案，加盖工商部门相关证明戳记。

（四）验资证明。验资证明应为申请人最近一次的验资报告。验资证明与公司章程相关内容不一致的，应说明情况并提供相应证明文件。

（五）经会计师事务所审计的财务会计报告。申请人应提交最近一年及一期经会计师事务所审计的财务会计报告。申请人设立时间不足1年的，应当提交存续期间的财务会计报告。财务会计报告有关数据或项目异常，以及存在其他应予以说明情形的，申请人应提供详细说明及证明材料。申请人还应提供关于备付金及其利息核算方法的说明，指明具体会计科目。

（六）支付业务可行性研究报告，应包括：（1）拟从事支付业务的市场前景分析；（2）拟从事支付业务的处理流程，载明从客户发起支付业务到完成客户委托支付业务各环节的业务内容以及相关的资金流转情况；（3）拟从事支付业务的技术实现手段；（4）拟从事支付业务的风险分析及其管理措施，并区别支付业务各环节分别进行说明；（5）拟从事支付业务的经济效益分析。申请人拟申请不同类型支付业务的，应当按照支付业务类型分别提供支付业务可行性研究报告。

（七）反洗钱措施验收材料，应包括：（1）反洗钱内部控制制度文件，载明反洗钱合规管理框架、客户身份识别措施、可疑交易报告措施、客户身份资料和交易记录保存措施、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施。（2）反洗钱岗位设置及职责说明，载明负责反洗钱工作的内设机构、反洗钱高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式。（3）开展可疑交易监测的技术条件说明。

（八）技术安全检测认证证明，应包括中国人民银行总行认可的检测机构出具的检测报告和中国人民银行总行认可的认证机构出具的认证证书。

（九）高级管理人员的履历材料，应包括高级管理人员的履历说明及学历、技术职称相关证明材料。

（十）申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料或承诺书。申请人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的司法机关或公安机关出具。无法出具上述证明的，申请人应书面说明原因，并出具由申请人的法人签署并加盖公章的无犯罪记录承诺函。高级管理人员的无犯罪记录证明应由其户口所在地或居住地司法机关或公安机关出具。高级管理人员在居住地居住期间不满3年的，应提供其居住地和户口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明。无法出具上述证明的，申请人应书面说明原因，并出具由各高级管理人员签署的无犯罪记录承诺函。申请人及其高级管理人员曾在媒体报道中涉嫌相关违法违规行为的，申请人应提供相关说明及证明材料。

交相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件。

（十二）对已经形成客户备付金沉淀的存量非金融机构，应提交客户备付金管理与使用情况的专项说明、截至申请日未挪用客户备付金及不以任何方式挪用客户备付金的声明、重大突发事件下客户备付金权益保障应急预案等材料。

（十三）申请资料真实性声明，应由申请人的法定代表人签署并加盖公章。

申请调取银行资料范文怎么写篇五

银行从业资格考试证书申请开始，可能小伙伴们在填写申请的资料中，会遇到不少问题，比如考生编号怎么填?工作单位该如何填?学历该怎么填?等等这些问题，今天应届毕业生小编手把手教你如何填写银行从业资格证书申请资料。

回答： 在校大学生填写在读学历，社会考生填写已获毕业证书的最高学历。语言能力： 一外语种一般为“英语”，考生可按照自己实际填写程度，二外语种没有可以不填。

回答：非银行从业人员待业无工作者，单位名称可填写“待业在家”，地址可以“无”或者“个人家庭地址”。在校大学生就填写自己所在读的学校，如果是银行人员(不管是否编制)，都填写自己所在的银行!

回答：照片一般可以自己上传或者是选择考场照片，但是不少小伙伴们表示考场照片惨不忍睹， 想自己传照片，那么小编就要提醒你啦，如果上传的照片美化太严重，与考场采集的照片相差太大，有可能就会导致审核不通过噢!

注意事项：照片将与考生现场采集照片进行比对，并与现场采集照片一起应用于电子证书查询和纸质版证书中，故请考生务必上传近3个月内的正面免冠蓝底2寸证件照。 个人照片提交申请后不可以进行修改，所以小伙伴们要慎重仔细啦!

电子照片分辨率大于等于413*626px，大小无限制，格式无限制。

如何调整照片分辨率：很多小伙伴们在证书申请时都不知道如何对电子照片进行分辨率的调整，从而导致上传失败等诸多问题。其实调整分辨率在电脑自带的画图工具中只需简单4步即可。

回答：传真号可以填写你所在单位的传真号，你只需要问问你们单位的行政人员同事就知道啦，如果在校大学生，可以问问你们学校的教导处，一般会设置传真号 !

回答：在证书申请截止时间之前都可以修改，点击进入新版证书申请入口后，在系统主页右下方有“修改个人信息”的链接，点击进行修改。

申请调取银行资料范文怎么写篇六

2017年下半年银行从业资格证书申请时间预计12月上旬开始，更多2017银行专业资格证书申请时间、银行专业资格证书申请入口等相关信息，可直接访问本站银行专业资格考试栏目。

1、主证书科目只有在首次获得证书申请资格的批次中选择。

2、提交证书申请后主证书科目不可变，其他科目证书将以纸质专业类别合格证明的形式发放。

例如：如果今年上半年时通过银行业法律法规与综合能力和1个专业实务科目，已申请获得证书，如今年下半年考生再通过另一个专业实务科目，下半年通过同样的方式申领专业实务科目证书，证书将通过纸质证明的形式发放给考生，此纸质证明作为上半年已申请证书的加注页。(如图)。

本站银行专业资格考试栏目推荐：

申请调取银行资料范文怎么写篇七

1、支付宝。

2、银联商务。

3.4.5.快钱。

6.7.网付通（仅限于广东省）。

8、北京数字王府井。

9、北京银联。

10、彬德。

11.e票通。

12、环迅支付。

13、捷银。

14、拉卡拉。

15、付费通。

第三批中有15家——。

1、中国电信。

2、中国联通。

3、中国移动。

4.5.银结通。

6、现代金控。

7、宁波银联商务。

8、海科融通。

9、华势。

10、广州（仅限广东省）。

11、北京通联。

12、深圳市深银联易。

13、深圳市银联金融。

14、上海德颐。

15、上海富友支付。

申请调取银行资料范文怎么写篇八

本办法所称银行卡收单，是指通过销售点（pos）终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。

目录。

简介概念正文简介概念正文。

简介。

以信用卡为例子，收单通常是指某个银行，你刷卡买东西，签字后走人。商家把你签字的那张签购单留下，然后把它交给发给它刷卡机的银行，这个银行就是收单行。收单行收到你当时的签购单后，按上面的数目给钱给商家。商家就得到商品的应得的钱了。

收单行然后再通过银联平台找发卡行要该笔钱。你就还钱给发卡行就可以了。

银行卡收单业务是指签约银行向商户提供的本外币资金结算服务。

就是我们在银行签约商户那里刷卡消费，银行结算。正文。

收单分为：

1)网络收单。

2)pos收单：参与的有各收单行（如工行、建行、交行等）、银联、数字王府井、广东汉鑫、上海杉德。

3)atm收单。

银行卡收单机构是指经各信用卡组织授权办理特约商店签约事宜，并与特约商店清款时先行垫付持卡人交易账款。

收单机构。

收单机构。

接收所有类型银行卡事务或资金支付人。

用来维持商业关系并从商户手中接收所有类型的银行卡交易事务。也可以用来形容现金支付款中的资金支付人。

收单机构主要负责特约商户的开拓与管理、授权请求、帐单结算等活动，其利益主要来源于商户回佣、商户支付的其他服务费（如pos终端租用费、月费等）及商户存款增加。大多数发卡银行都兼营收单业务，也有一些非银行专业服务机构经营收单业务。

收单业务。

百科名片。

概念。

正文。

pos收单业务的知识概述。

概念。

正文。

pos收单业务的知识概述。

概念。

银行卡收单业务是指签约银行向商户提供的本外币资金结算服务。

就是我们在银行签约商户那里刷卡消费，银行结算。

正文。

收单分为：

1)网络收单。

2)pos收单：参与的有各收单行（如工行、建行、交行等）、银联、数字王府井、广东汉鑫、上海杉德。

3)atm收单。

银行卡收单机构是指经各信用卡组织授权办理特约商店签约事宜，并与特约商店清款时先行垫付持卡人交易账款。

pos收单业务的知识概述。

一、什么是收单业务。

收单业务是指签约机构或银行向商户提供的本外币资金结算服务。就是最终持卡人在银行签约商户那里刷卡消费，银行结算。收单机构结算的过程就是从商户那边得到交易单据和交易数据，扣除按费率计算出的费用后打款给商户。

二、收单业务的参与方。

1、发卡机构：向持卡人发行各种银行卡，并通过提供各类相关的银行卡服务收取一定费用，是银行卡市场的发起者和组织者，是银行卡市场的卖方。

2、收单机构：负责特约商户的开拓与管理、授权请求、帐单结算等活动，其利益主要来源于特约商户交易手续费的分成、服务费。

3、持卡人及潜在持卡人：在银行卡市场中处于中心地位，是产生购买银行卡产品及其衍生产品需求的市场基础，是银行卡的领用者和金融机构、特约商户及银行卡组织利益的创造者，是市场营销的主要对象。

4、银行卡组织：关键职能在于建立、维护和扩大跨行信息交换网络，通过建立公共信息网络和统一的操作平台，向成员机构提供信息交换、清算和结算、统一授权、品牌营销、协助成员机构进行风险控制及反欺诈等服务。

5、第三方服务供应商：包括除银行卡组织以外的信息交换和转接业务机构、第三方金融服务公司、支付处理支援商等。

6、特约商户：是指与收单机构签有商户协议，受理银行卡的零售商、个人、公司或其他组织。

三、pos跨行交易商户结算手续费。

pos跨行交易商户结算手续费的分配涉及发卡行，提供pos机具和完成对商户资金结算的收单机构（统称收单方），以及提供跨行信息转接的中国银联。

pos跨行交易的商户结算手续费收益分配，采用固定发卡行收益和银联网络服务费方式，即每笔商户结算手续费，发卡行获得的固定收益和银联收取的网络服务费执行如下标准：

（一）对宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类的商户，发卡行的固定收益为交易金额的1.4%，银联网络服务费标准为交易金额的0.2%。

（二）对一般类型的商户，发卡行的固定收益为交易金额的0.7%，银联网络服务费的标准为交易金额的0.1%。

（三)在上述(二）的基础上，对以下几类特殊行业或商户，现阶段可通过降低发卡行收益比例和银联网络服务费标准的方式予以适当优惠：

1、对房地产、汽车销售类商户，发卡行固定收益及银联网络服务费比照一般类型商户的办法和标准收取，但发卡行收益每笔最高不超过40元，银联网络服务费最高不超过5元；对批发类的商户，发卡行固定收益及银联网络服务费比照一般类型商户的办法和标准收取，但发卡行收益每笔最高不超过16元，银联网络服务费最高不超过2元。（如果再高，所有收益都归收单方）。

2、对航空售票、加油、超市等类型的商户，发卡行固定收益及银联网络服务费比照一般类型商户减半收取，即发卡行的固定收益为交易金额的0.35%，银联网络服务费标准为交易金额的0.05%。

3、对公立医院和公立学校，发卡行和银联暂不参与收益分配。

四、区别。

银联商务收单与开户行收单在手续费收入的区别。

银联商务收单，是由银联商务与客户签订协议，由银联商务为客户提供资金清算。目前在开户行开户的客户，无论是银联商务发展的，还是由开户行进行发展，由银联商务布放pos机具的，收单主体都是银联商务，我社只获取开户行银行卡70%的手续费收入。

开户行收单，是由开户行与客户签订协议，为客户提供资金清算。收单主体为开户行各分支结构，开户行获取本行卡100%和其他行银行卡20%的手续费收入。当然，与银联商务的收益不同，开户行还有一个存款方面的收益。

五、开展收单业务的重要意义。

收单业务是整个银行卡业务的基础。

在银行卡产业的价值链中，持卡人是银行卡的最终使用者，是银行卡存在的根据，也是整个银行卡产业赖以产生利润的主要来源。持卡人通过使用银行卡而获得各种便利，并为此支付费用。而发展收单业务就是为持卡人提供使用银行卡的环境并提高使用银行卡的便利程度，因此收单业务是整个银行卡体系运行必不可少的基础。

2、促进银行卡使用，增加中间业务收入及盈利。

一方面，银行卡只有“活”起来，产生交易，才能带来收益。发展收单业务，改善银行卡受理环境，拉动消费，能够促进银行卡交易的快速增长，从而给信用社带来产生收入的可能性。另一方面，收单业务通过为商户提供资金结算服务本身也能给我社带来收入，是银行卡收入的主要来源之一。再就是收入增加，可以改变目前我社的收入结构，改善资产质量。

3、通过交叉营销和增值服务，提高持卡人满意度和忠诚度。

发展收单业务，通过与特约商户的合作、交叉营销，为持卡人提供优惠或额外增值服务，是提高持卡人的满意度和忠诚度，打造银行卡核心竞争力的有力手段。

此外，发展pos收单业务还能为进入新的市场类型提供渠道，能为将来开户行发展新的对公结算业务、信用卡业务做好市场准备，并为个人贷款、消费信贷等业务奠定基础。