2023年银行岗位编制说明书范文怎么写(通用13篇)

在学习和工作生活中，总结是一种很重要的工具，可以帮助我们反思和改进。总结不只是对事情的简单归纳，还要有对过程的回顾和对成果的评价。希望以下这些总结范文能够对大家提供一些写作思路和方法，让大家的总结更加出彩。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇一

随着与世界经济的接轨，银行从业人员必须了解国际金融规范，知道国际市场最新的金融理论；能通晓国内金融行业情况，熟悉证券市场、外汇市场与企业融资运作的相关知识。以下内容是小编为您精心整理的银行岗位。

说明书。

欢迎参考！

银行业针对毕业生的岗位主要有柜面业务岗、国际结算岗、客户经理岗、理财业务岗、信用卡营销岗、电话银行中心的客户服务岗等；专业要求方面主要以经济贸易类、金融类、财务审计类、营销类、计算机类、法律类、管理类等为主，但对个人条件突出，具备相关的经济、金融、财会等知识，有发展潜质的其他专业毕业生也会适当考虑。

由于不具备工作经验，大部分银行在招聘应届毕业生时，并没有特定工作岗位的限制，而是采用先选拔有能力有潜力的应届毕业生，进行一年左右的岗位轮换，再根据其工作表现和实际能力，确定其适合的具体岗位。

我国银行主要分为：1.中央银行即中国人民银行（行政管理机关，基本上不对个人和企业办理银行业务）；2.政策性银行（包括农业发展银行、进出口银行、国家开发银行，只办理政策性的银行业务）；3.商业银行（分为国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行）；4.信用社（分为城市信用社和农村信用社）；5.邮政储蓄银行等。

由于不具备工作经验，大部分银行在招聘应届毕业生时，并没有特定工作岗位的限制，而是采用先选拔有能力有潜力的应届毕业生，进行一年左右的岗位轮换，再根据其工作表现和实际能力，确定其适合的具体岗位。

绝大部分银行主要从应届毕业生的硬件条件和个人综合素质等方面进行初步的筛选，主要包括：1.专业背景；2.个人综合素质和实力；3.其他（如政治面貌、外语能力、辅修学位等）；4.外表得体大方等几个层面。如今的银行越来越按市场规律实行商业运作，员工一年一聘已经不是什么事，银行已经越来越多地根据投入和产出的对应关系上来制定网点和人员的数量，不再单纯追求网点多、机构大，取而代之的是支行的确立。

1、学历要求提高。

特别是证券业、银行业，人才需求将逐步向“高、精、尖”倾斜，同时像座席员、操作员、银行柜员等的一线基础性员工的学历也主要以本科为起点。

2、专业知识涉猎广行业信息更新快。

随着与世界经济的接轨，银行从业人员必须了解国际金融规范，知道国际市场最新的金融理论；能通晓国内金融行业情况，熟悉证券市场、外汇市场与企业融资运作的相关知识。相关专业毕业生要时刻把握住时代的脉搏，不断学习各种最新的金融知识，保持知识的不断更新。

3、除此以外，职业技能水平和外语能力的要求逐步提高。

客户经理。

职位概述：主要负责推销理财产品，做个人贷款（包括房贷，消费贷款，出国留学贷款等）和第三方存管，推销信用卡等个人业务。

1、落实经营计划，完成分分配的各项任务；

2、产品销售和开拓市场，开发新客户；

3、反馈客户需求，维护老客户。

基本要求：

1、热爱金融投资事业，具有强烈的销售意识，具备一定的客户资源；

2、愿意从事有挑战性的工作，能够承受相应的压力；

3、身体健康，品行端正，乐观积极，较强的交际能力。

柜员。

职位概述：银行内部在柜台工作的人员。

职位职责：

1、准确、高效率地完成柜台交易，并提供高水准专业的服务；

2、熟悉所推广产品，发掘潜在客户，以支持销售及市场推广策略；

3、报告客户的反馈意见，并收集市场情报。

基本要求：

1、做事细致、有条理，对数字敏感，有强烈的销售意识和技能；

2、强烈的责任感，良好的服务意识、沟通技巧和人际关系技巧；

3、品貌端庄、气质良好，为人正直。

结算员。

职位概述：负责因资金调拨等原因所发生的货币收、付业务的清算。职位职责：

1、办理银行结算业务；

2、登记银行存款。

日记。

账；

3、保管有关印章。

基本要求：

1、善于表达及理解，熟悉预、决算流程；

2、勤奋努力，责任心强，良好的职业素养和从业背景。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇二

前台柜员负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等;后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。独立为客户提供服务并独立承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险;按规定必须经由专职复核人员进行滞后复核的，前台柜员与复核人员必须明确各自的相应职责，相互制约、共担风险。

1.领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交;。

2.负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记;。

3.处理与管辖行会计部门的内部往来业务;。

5.监督柜员工作班轧帐;。

7.编制营业日、月、季、年度报表。

2.办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿;。

4.掌管本柜台各种业务用章和个人名章;。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇三

对于银行出纳岗位的职责，你了解吗，下面小编为大家搜集的一篇“银行出纳。

说明书”，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友!

1.办理现金支出，审核审批有据。严格按照国家有关现金管理制度的规定，必须经过会计审核、财务经理签批，方可办理款项收支。单笔2019元以下的零星支出才使用现金方式支付。

收付款后，加盖“收讫”、“付讫”戳记。日常周转金不得超过5000元，如有超出，需缴存银行。不允许私自坐支收到的现金及支票，要及时送交银行。不得以“白条”抵充现金，更不得任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余，应查明原因，根据情况分别处理，不得私下取走或补足。如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码的秘密，保管好钥匙，不得任意转交他人。

2.办理银行结算，规范使用支票。严格按照银行结算制度规定，超过2019元的支付用支票或电汇方式支付。

收到支票需及时填写支票进帐单并送银行，不可延期送票。

办理汇款，注意帐号的填写，严禁发生汇款错误的事件。

签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期，并经财务经理签批后方可使用。如因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，规定限额和报销期限，并由领用支票人在专设登记簿上签章。对于填写错误的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。严格控制签空白支票。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。

3.每月5日之前收取上月末对帐单，核对并编制调节表，做好后交给会计。

1.认真登记现金和银行存款流水账，保证日清月结。对收到的银行承兑汇票和支票要作好备查账登记。

根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金和银行存款。

日记。

流水账，并结出余额。银行存款的账面余额要及时与银行对账单核对。对于末达账款，要及时查询。要随时掌握银行存款余额。

登记完毕将凭证转会计处记账。月终银行存款与银行对账单核对，有关未达账应做好“银行存款余额调节表”。每星期要填报资金收入及支出的明细表。

2.每日盘存现金及银行存款，做到账账、账表、账物相符。总经理可派人抽查、核对资金情况。

1.兼职公司外汇收付核销工作;。

2.学习、了解、掌握财经法规和制度，提高自己的政策水平。维护财经纪律，执行财会制度，抵制不合法的收支和弄虚作假行为。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇四

编制岗位说明书是对岗位职责和要求的详细描述，它对于企业的招聘、员工管理以及流程规范都有着重要的作用。在编制岗位说明书的过程中，我深刻认识到了它的重要性，并且积累了一些心得体会。

首先，编制岗位说明书要明确目标和职责。在开始编制岗位说明书之前，我们需要先明确该岗位的目标和职责。只有明确了目标，才能有针对性地制定相应的工作职责和要求。这样不仅可以避免岗位职责重叠或者责任模糊的情况发生，还能使员工更加清晰地了解自己的工作职责，提高工作效率和工作质量。

其次，编制岗位说明书要详细全面。在编制岗位说明书时，我们要尽量详细地描述岗位职责和要求，确保没有遗漏。只有在明确了岗位要求的前提下，企业才能更好地筛选适合的人才，避免雇佣了不符合要求的员工，造成资源的浪费。同时，对于员工来说，岗位说明书的详细描述可以帮助他们更好地理解自己的工作职责，避免工作上的误解和摩擦。

第三，编制岗位说明书要灵活变通。固定不变的岗位说明书往往会被认为是僵化的和过时的，它无法满足不同时期和不同情况下的企业需求。因此，我们要在编制岗位说明书时，考虑到公司的发展和变化，保持灵活变通的原则，随时进行修订和更新。这样可以更好地适应外部环境的变化，提高企业的竞争力。

第四，编制岗位说明书要注重实际操作。在编制岗位说明书时，我们不能只停留在理论层面，而要结合实际操作来制定具体的职责和要求。实际操作往往是更加复杂和繁重的，只有考虑到实际应用情况，岗位说明书才能更加实用和可行。因此，在编制岗位说明书时，我们要与相关部门和人员进行充分的沟通和协商，了解他们的实际需求和操作流程，从而制定出更加符合实际的岗位职责和要求。

最后，编制岗位说明书需要不断完善和改进。随着企业的发展和变化，工作内容和要求也会发生变化。因此，编制岗位说明书不是一次性的工作，而是一个持续改进和完善的过程。我们要及时关注岗位的变化和需求的变化，并根据实际情况对岗位说明书进行相应的修订和更新。只有保持岗位说明书的及时性和准确性，才能更好地为企业员工的管理和招聘工作提供支持和帮助。

总之，编制岗位说明书是企业管理中非常重要的一项工作。通过编制岗位说明书，我们不仅可以明确岗位的目标和职责，还可以提高员工的工作效率和工作质量。在进行编制岗位说明书的过程中，我深刻认识到了它的重要性，并获得了一些经验和教训。我相信只有不断改进和完善，我们才能更好地发挥岗位说明书的作用，为企业的发展和员工的成长做出更大的贡献。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇五

每个岗位有每个岗位的。

说明书。

下面是小编为大家精心搜集的一篇“银行市场部岗位说明书”欢迎大家参考借鉴希望可以帮助到大家!

(五)、了解市场信息和客户需求，及时向行长反馈有关信息、情况，便于行长更好决策。

(七)完成领取导交办的其它工作。

(二)做好营业部安排的其它工作;。

(三)、做好后勤工作;。

(四)、完成市场部经理交办的其它工作;。

(五)、服从市场部经理工作安排。

(一)、负责各项信贷业务(含贴现、保、授信等式逻辑各项业务)的办理及出帐;。

(二)协助贷后管理;。

(三)熟悉和掌握各项信贷业务政策、法规、制度，平时工作要加强学习、加强沟通、加强积累，努力提高信贷营销水平。

(四)兼任营业部业务后备等;。

(五)完成市场部经理交办的其它工作;。

(六)服从市场部经理工作安排。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇六

(1)办理现金收付和结算业务;。

(2)登记现金和银行存款日记账;。

(3)保管库存现金和各种有价证券;。

(4)保管有关印章、空白收据和空白支票。

出纳员三字经。

出纳员，很关键;静头脑，清杂念。业务忙，莫慌乱;情绪好，态度谦。取现金，当面点;高警惕，出安全。收现金，点两遍;辨真假，免赔款。支现金，先审单;内容全，要会签。收单据，要规范;不合规，担风险。账外账，甭保管;违法纪，又罚款。

怎样进行出纳人员的内部分工?

单位规模较大、业务复杂、出纳人员有两名以上的单位，要在出纳部门内部实行岗位责任制，要对出纳人员的工作进行明确的分工，使每一项出纳工作都有出纳人员负责，每一个出纳人员都有明确的职责。出纳人员的具体分工，要从管理的要求和工作便利等方面综合考虑。通常可按现金与银行存款，银行存款的不同户头，票据与有价证券的办理等工作性质上的差异进行分工。也可以将整个出纳工作划分为不同的阶段和步骤，按工作阶段和步骤进行分工。对于公司内部“结算中心”式的出纳机构中的人员分工，还可以按不同分公司定岗定人。

出纳的日常工作内容有哪些?

出纳的日常工作主要包括货币资金核算、往来结算、工资核算三个方面的内容。

1.货币资金核算。

日常工作内容有：

(1)办理现金收付，审核审批有据。严格按照国家有关现金管理制度的`规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核，办理款项收付。对于重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。收付款后，要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。

出纳人员应该遵守哪些职业道德?

出纳是一项特殊的职业，它整天接触的是大把大把的金钱，成千上万的钞票，真可谓万贯家财手中过。没有良好的职业道德，很难顺利通过“金钱关”。与其他会计人员相比较，出纳人员更应严格地遵守职业道德。一般会计人员应该遵守的职业道德是：

(1)敬业爱岗。会计人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，使自己的知识和技能适应所从事工作的要求。

(2)熟悉法规。会计人员应当熟悉财经法律、法规;规章和国家统一会计制度，并结合会计工作进行广泛宣传。

(3)依法办事。会计人员应当按照。

怎样根据会计业务的特点书写“摘要”?

会计凭证中有关经济业务的内容的摘要必须真实。在填写“摘要”时，既要简明，又要全面、清楚，应以说明问题为主。写物要有品名、数量、单价;写事要有过程;银行结算凭证，要注明支票号码、去向;送存款项，要注明现金、支票、汇票等。遇有冲转业务，不应只写冲转，应写明冲转某年、某月、某日、某项经济业务和凭证号码，也不能只写对方科目。要求“摘要”能够正确地、完整地反映经济活动和资金变化的来龙去脉，切忌含糊不清。

什么是凭证传递?凭证传递应注意哪些事项?

对于各种有问题的原始凭证怎样处理?

怎样办理出纳工作的交接手续?

《会计法》第二十四条规定：“会计人员调动工作或者离职，必须与接管人员办理交接手续。一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人、会计主管人员监交。”出纳交接要按照会计人员交接的要求进行。出纳员调动工作或者离职时，与接管人员办清交接手续，是出纳员应尽的职责，也是分清移交人员与接管人员责任的重大措施。办好交接工作，可以使出纳工作前后衔接，可以防止账目不清、财务混乱。出纳工作交接要做到两点：一是移交人员与接管人员要办清手续;二是交接过程中要有专人负责监交。交接要求进行财产清理.

银行岗位编制说明书范文怎么写篇七

3.定期考核流动资金使用效果‚不断加速流动资金调动.

(二)固定资产核算。

2.参与核定固定资产需用量及编制固定资产更新改造计划;。

4.按制度规定计提固定资产折旧;。

5.参与固定资产的清查盘点‚分析固定资产的使用效果‚促进固定资产的合理使用‚提高固定资产利用率.

(三)材料核算。

2.根据需要及市场情况会同有关单位制定采购计划;。

4.建立材料明细登记账‚进行明细核算‚做到账物相符‚核算清楚;参与库存材料的清查盘点‚对盘盈盘提出处理意见‚经批准后作出处理.

(四)工资核算。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇八

第一段：引入主题，说明背景和意义（200字）。

岗位说明书是组织机构中人力资源管理的重要工具，它能够清晰地梳理岗位职责、岗位要求等信息，为招聘、培训、绩效考核等工作提供了依据。编制岗位说明书是一项复杂而又重要的工作，通过这项工作能够更好地了解员工的职责和岗位要求，促进组织的有效运转。在编制岗位说明书的过程中，我深刻体悟到了它的重要性，并从中获得了一些心得体会。

编制岗位说明书的过程需要详细调查员工的工作内容、工作职责和工作要求等信息，还需要与相关部门进行沟通和协调。在这个过程中，我深刻体会到了沟通的重要性。只有与员工充分交流，了解他们的实际工作内容和问题，才能够准确地记录在岗位说明书中。同时，与其他部门的沟通和协调也是不可或缺的一环，只有充分了解各部门的要求和期望，才能够制定出准确的岗位要求。

在编制岗位说明书的过程中，我学会了一些技巧和方法。首先，要注重细节，尽可能全面而具体地描述员工的职责和要求。其次，要清晰地列出工作目标和绩效指标，以便能更好地对员工的绩效进行考核。此外，还要注重语言的简练和准确，避免出现模棱两可的描述，以便于员工和管理者理解和执行。

编制岗位说明书的工作虽然繁琐，但它有助于组织实现一些显而易见的优势。首先，它能够明确员工的职责和权责，避免工作重复和责任模糊。其次，它有助于组织招聘和选拔合适的员工，提高员工的准确性和招聘效率。最后，它可以为员工的培训和发展提供指导，帮助员工在岗位上有更好的表现和发展。

第五段：总结全文，展望岗位说明书的未来（200字）。

通过编制岗位说明书的工作，我深刻意识到了它对于组织和员工的重要性。岗位说明书是组织规范、管理和发展的基础，在未来的发展中，它将更加关注员工的能力与素质的培养，更注重工作的创新和变化，以适应不断变化的组织环境和需求。因此，编制岗位说明书是一项具有挑战性和发展空间的工作，需要我们不断学习和实践，以不断提升自己的能力和水平。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇九

出纳工作，顾名思义，出即支出，纳即收入。出纳工作是管理货币资金、票据、有价证券进进出出的一项工作。出纳，作为会计名词，运用在不同场合有着不同涵义。从这个角度讲，出纳一词至少有出纳工作、出纳人员两种涵义。出纳工作。顾名思义，出即支出，纳即收入。出纳工作是管理货币资金、票据、有价证券进进出出的一项工作。具体地说，出纳是按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关帐务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作的总称。从广义上讲，只要是票据、货币资金和有价证券的收付、保管、核算，就都属于出纳工作。

一、办理银行存款和现金领取。

二、负责支票、汇票、发票、收据管理。

三、做银行账和现金账，并负责保管财务章。

四、负责报销差旅费的工作。

1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。

2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。

五、员工工资的发放。

a现金收付。

1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。若收到假币予以没收，由责任人负责。

2、现金一经付清，应在原单据上加盖“现金付讫章”.多付或少付金额，由责任人负责。

3、把每日收到的现金送到银行，不得“坐支”.

4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符。做好现金结报单，防止现金盈亏。下班后现金与等价物交还总经理处。

5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。特殊情况需审批。

6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。

b银行账处理。

1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。开汇兑手续。

2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。每日下班之前填制结报单。

3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。

4、公司账务章平时由出纳保管。

c报销审核。

1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。若无，应补。

2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。若有，问明原因或不予报销。

3、正规发票是否与收据混贴，若有，应分开贴(原则上除印有财政监制章的财政票据外，其余收据不得报销，也不得税前扣除，钟书补充)。

4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。若超过，应重填。

5、大、小金额是否相符。若不相符，应更正重填。

6、报销内容是否属合理的报销。若不属，应拒绝报销，有特殊原因，应经审批。

7、支付证明单上是否有总经理签字。若无，不予报销。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇十

在人力资源管理中，编制岗位说明书是非常重要的一项工作。岗位说明书既可以作为组织设置的依据，也可以为员工的招聘、培训和绩效评估提供参考。编制岗位说明书是一项细致繁琐的任务，需要深入了解岗位需求和组织的发展方向。通过这次编制岗位说明书的工作，我对岗位管理和绩效评估有了更深入的理解，同时也认识到了编制岗位说明书的重要性。

首先，编制岗位说明书需要详细了解和分析岗位需求。在编制岗位说明书前，我通过对所属部门的工作流程和人员配置的调研，了解了岗位应该具备的专业知识和技能要求。而从员工调研和职业生涯规划的角度，我也了解到了员工对于岗位的期望和要求。通过对这些信息的整合和分析，我能够更清楚地为这个岗位定位和规划职责范围。同时，在编制岗位说明书时，我还对岗位的职责、权限和工作流程做了详细的分析和描述，以保证说明书的内容具体、准确。

其次，编制岗位说明书需要结合组织发展方向。对于一个组织来说，岗位应该是与组织目标和战略方向相适应的。在编制岗位说明书时，我深入了解了公司的发展战略和人力资源规划。我注意到，公司正在转型升级，需要更多技术型人才来支持新业务的发展。因此，我在编制岗位说明书时，特别注重在岗位的职责和要求中体现了技术能力和团队合作的要求。通过这样的方式，岗位说明书既能满足公司的发展需求，也能使岗位更具吸引力，提高招聘效果。

再次，编制岗位说明书需要结合员工的发展需要和职业规划。每个员工都希望能够在工作中得到发展和成长的机会。通过编制岗位说明书，我发现可以为员工的职业规划提供更好的支持。通过对岗位职责和要求的定位和描述，我能够帮助员工更清晰地了解自己在团队中的角色和职责。同时，我还在说明书中明确了员工在工作中能够得到的培训和晋升机会，以激励员工对于工作的积极性和投入度。编制岗位说明书不仅仅是对职责和要求的描述，更是为员工提供了一个明确的发展路径。

最后，编制岗位说明书需要定期更新和调整。一个组织是动态变化的，岗位说明书也应该随之调整。在这次编制岗位说明书的过程中，我意识到这个重要性。我在编写说明书时，留了空白部分方便于岗位职责和要求的调整。同时，我也意识到了和岗位相关联的绩效评估体系的建立和持续改进的重要性。绩效评估是员工发展和组织管理的重要工具，需要和岗位说明书相互配合和支持。

总而言之，编制岗位说明书是一个细致繁琐的任务，需要深入了解组织的需求、员工的期望和发展规划。通过这次编制岗位说明书的工作，我深刻认识到了编制岗位说明书的重要性，对于岗位管理、员工招聘和绩效评估都有了更深入的理解。编制岗位说明书不仅能够为组织提供一个组织架构和人力资源管理的依据，也能够为员工提供明确的职责和发展路径。然而，编制岗位说明书是一个持续的工作，需要随着组织和员工的发展而不断更新和调整。只有不断完善和改进，才能更好地服务于组织和员工的发展。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇十一

岗位。

说明书。

是对该。

岗位职责。

的说明，下面小编为大家精心搜集了关于银行客户经理的岗位说明书，欢迎大家参考借鉴，希望可以帮助到大家!

商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。

首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。

其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(factfinding)后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。

下面，我们通过香港的h银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

1、发掘客户的有效途径。

(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。

(2)亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

(5)上市公司名录。

(6)行业性公司名录/专业人士名录。

(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

(8)社团/社区组织及其活动。

(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

(10)coldcall(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

1、先选出大户及重点户，排队探访。

2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

4、积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。

7、主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

8、礼节性接触。

9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

1、资料准备+撰写授信。

申请书。

+解答提问。

优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。

缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。

2、资料准备+解答提问。

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。

缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇十二

1、自觉接受社区党组织的指导，依法实行社区居民自治。

2、带头贯彻执行党的路线、方针、政策，组织社区居委会成员坚持政治学习和业务学习，不断提高社区居委会成员的整体素质。

3、认真落实居民代表会议形成的决议、决定;积极协助政府搞好对本社区的行政管理，抓紧抓好社区建设工作。

4、努力完成本职工作，督促其他成员做好工作并帮助他们解决困难。

5、认真听取社区单位和居民的意见、建议，如实向政府及有关职能部门反映。

6、管理好社区居委会的固定资产及财务帐目，定期向社区居民代表会议报告财务收支情况和社区工作情况。

银行岗位编制说明书范文怎么写篇十三

二、参与公司发展规划、业务经营计划的编制和公司重大决策的讨论。

三、执行公司决策层的决策事项，落实公司既定的任务和目标。

四、制定市场管理制度，规划市场长远发展。

五、组织对市场经营情况的调研工作，为公司的各种决策体提供依据。

六、制定市场管理部的年度、季度、月度计划，安排市场管理部的日常工作。

八、检查监督市场管理部工作人员的工作情况并进行考核。

九、依据公司规定审核上货、换货申请，二次装修申请。

十、对商户、导购人员严重的违纪行为行使处置权或处置建议权。

十一、做好员工思想政治工作，创建团结、和谐的工作氛围。

十二、对所有的检查工作进行现场核实，彻底了解。

十三、严格执行公司《软件使用制度》，进行电脑信息化办公;对信息系统中相关的数据进行统计分析，并向上级领导出具统计报告和个人分析意见。

工作权限。

一、依据公司规定，行使上货、换货申请的审核权和二次装修申请的审批权。

二、对商户的严重违纪行为的处置权和处置建议权。

三、依据市场部工作手册，对员工进行考核和奖惩，或提出相应的建议。

任职资格。

一、富有极强的责任心，经济管理、中文、法律等专业学士学位，mba优先。

二、三年以上工作经验，两年以上本职务工作经验。

三、人品端正、业务精干、工作严谨、责任心强。

职业发展。

可直接晋升的职位。

总经理助理、副总经理。

可相互转换的职位。

副总监、总监。

可升迁至此的职位。

部门主管。