2023年个人反洗钱培训报告范文简短(模板15篇)

在撰写报告时，需要注意结构的合理性和语言的流畅性，以确保信息的传达效果。写报告时要注重语言的准确性和规范性，避免使用模糊、含糊不清或者误导性的词语。如果你在报告写作中遇到了问题或困难，以下的报告范文可以为你提供一些写作思路和方法。

个人反洗钱培训报告范文简短篇一

20_年10月底至11月初，曲靖营业部反_工作紧紧围绕市公司反_工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反_法》，充分认识到反_工作的重要性，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反_工作的认识，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_识别水平。现将此次反_宣传活动的工作情况总结如下：

一、主要工作完成情况及反_工作效果。

(一)采取多种形式，宣传贯彻《反_法》。

1.反_培训：宣传贯彻《反_法》。利用晨会时间，每月召开两次反_培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反_法》、《反_工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反_工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反_基本知识，主要从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反_有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反_工作的认识。

认真开展反_月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反_宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，20_年10月我部开展了以“依法履行反_义务，预防和打击_犯罪”为主题的反_专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。

2.举办反_知识考试。为推动《反_法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反_法律法规制度，更好地履行反_义务，曲靖营业部根据曲靖市人行中心支行的有关此次反_活动的要求并结合我营业部具体情况，进行了反_知识考试。极大地提高了反_从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反_工作的开展。

3、按照公司反_工作的要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管;每月按时上报反_报表、根据实际情况撰写反_季度总结等。

按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息审核登记表》，并按规定进行分析。

4、在20_年度反_工作中，取得较好效果，我司未发生一例反_案件，这也说明了我司在反_工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

(二)，加强反_工作相关规章制度的执行力度。

1.加强反_工作内部管理制度的实施。以《反_法》为工作指导方针，继续深入实施《反_工作管理实施细则》将反_责任明确到人到岗，确保公司反_工作的顺利开展。并将反_纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反_的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。

3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。

6.当客户出现反_法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。

7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。

(三)面临的主要问题：

4、公司对反_法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。

三、20_年反_工作思路。

20_年，我司反_工作的总体思路是：继续深入的开展反_监管，强化反_非现场监管，加大反_监督检查力度，全面提高反_工作在预防和打击_犯罪方面的有效性。

(一)继续加强对《反_法》的宣传和培训工作。将《反_法》的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础，继续广泛深入开展反_相关知识宣传培训活动，提高全社会对反_的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反_氛围。

(二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌_线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌_的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击_犯罪活动。

(三)强化反_非现场监管。按照《反_非现场监管办法(试行)》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反_义务情况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反_监管。

反_工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反_工作的顺利开展;在新一年反_工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反_知识技能的培训，不断提升对_行为的判断处理能力;加大对业务员及客户反_法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合营业部反_工作;不断总结营业部反_工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反_工作正常有序的开展，切实履行反_义务。

个人反洗钱培训报告范文简短篇二

为有效防范洗钱和恐怖融资活动，不断促进和提高反洗钱管理工作水平，中国工商银行南充分行依据人民银行开展反洗钱自律评估工作的要求，成立了以分行行长为组长的反洗钱自律评估工作小组，具体负责组织、推动该行的反洗钱自律评估工作，通过认真组织、统筹安排、切实加强领导，确保了自律评估工作的顺利开展。该行组要措施如下：

一、加强组织领导，完善反洗钱管理制度。根据人民银行、总省行的有关制度，结合实际情况，成立了反洗钱领导小组，充分发挥反洗钱专业小组的作用，认真落实反洗钱相关制度规定和各项工作要求，确保相关反洗钱工作流程符合总行要求。

二、加强反洗钱合规管理。将客户身份识别资料保管、客户风险等级分类调整、尽职调查等反洗钱工作纳入全流程管理。加强反洗钱专业联动，将反洗钱职能嵌入业务流程，明确要点、规范操作。同时，完善客户风险分类的动态管理，强化风险客户的尽职调查，有效防范洗钱风险。

三、不断强化反洗钱集中处理工作。在全面实行反洗钱集中处理后，完善反洗钱业务集中处理岗位职责、操作流程，加强对集中处理人员业务培训，提高集中处理岗位员工对可疑交易的甄别能力，做好新系统试点上线工作。

四、组织做好可疑交易报送工作。该行反洗钱中心负责大额交易和可疑交易的报送工作，对可疑交易认真进行分析、识别，定期开展对反洗钱监控系统大额与可疑交易数据处理情况的监测，加强电子银行可疑交易的监测和控制，完善可疑交易监测，切实提高南充分行可疑交易报告质量。

五、加强反洗钱和反恐怖融资宣传培训。在配合当地人民银行做好反洗钱宣传工作的同时，各支行和各专业小组成员部门充分利用各种培训资源和渠道，把反洗钱培训及宣传工作纳入统一的业务培训中，切实提高员工的反洗钱风险意识。

六、认真开展反洗钱监督检查。在各支行、各专业小组牵头部门开展反洗钱监督检查的同时，反洗钱中心组织开展反洗钱专项检查和内控评价，将反洗钱工作同员工绩效考核挂钩，充分调动员工反洗钱工作积极性。

个人反洗钱培训报告范文简短篇三

近日，__收到贵部下发的《关于__20_年反_工作专项审计报告》后，__立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反_岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，__已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合__实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、制度建设与学习。

(一)进一步提高对反_工作重要性的认识。

当前_犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子_意识越来越强，_手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动_风险会越来越大。做好反_工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反_领导小组要求在今年的反_工作中要不断深化对反_工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反_工作的责任感和使命感，高度重视反_工作，在日常工作中切实履行反_各项义务。

(二)法律法规学习及落实。

反_法律法规文件的学习。__先后两次发文(__皖发[20_]96号、100号)要求各机构、各部门学习“安徽保险业反_工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业_风险--在贯彻落实保险业反_工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反_工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反_联络人处进行整理、归档。

总公司于20_年末修订下发了五项反_制度，内容涵盖了反。

_基本制度的落实、反_宣传与培训、客户_风险等级划分等重要内容。__认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反_各项制度得以贯彻落实。目前__正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。

二、深入开展反_的培训宣导。

一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开。

展反_知识、反_法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反_的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反_宣传力度，提升群众反_意识。

二是认真执行公司反_培训宣传制度，组织开展在公司内部总。

经理室、部门负责人、反_岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反_基本内容和意义，了解反_工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反_培训，提高学习的积极性。

三是分公司反_领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部。

门以及上级公司举办的反_宣传培训活动。

__一季度重点对新成立的三级机构开展反_培训工作。分别。

针对__筹建及__公司筹建进行全体反_工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反_法律法规、总公司全部反_制度以及安徽分公司已建立的反_实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。

个人反洗钱培训报告范文简短篇四

反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进行考核、评级，也要对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。本文是保险公司反洗钱。

心得体会。

范文，仅供参考。

老师解读了最高法关于洗钱案件审理的司法解释。他从刑法的角度，分别阐述了洗钱罪的主观方面、客观方面和罪名认定的司法解释的变化。主观方面，将“明知”的认定范围扩大为确定性认识和可能性认识，即包括“明知”和七种“推定为明知”，司法实践中“推定为明知”时实行举证责任倒置，由犯罪嫌疑人提供证据证明自己确实不知道，主观方面的范围扩大更有利于加大对洗钱犯罪的惩治。客观方面，在叙述了银行业的四种洗钱方式后，又详细阐述了第五种洗钱方式“其他方法”的具体内容，最新的司法解释通过七款法条诠释了“其他方法”的具体表现形式，其中亦有针对保险行业洗钱的犯罪方式：通过………投资等方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的，投资即包括保险投资。罪名认定，明确上游七种犯罪体现了洗钱罪的立法完善，法条竞合后从重处罚反应了我国加大了对洗钱犯罪的惩罚力度，只需查清上游犯罪事实即可定罪洗钱提高了洗钱案件的司法效率。曹老师在授课之时穿插了几个生动的案例，其中不乏经过激烈的思想斗争后最终放弃犯罪的情形，这也体现了我国反洗钱宣传的震慑作用。司法解释的完善既反应了我国近年来反洗钱工作所取得的重要成果，又为我们打击犯罪提供了法律依据，所以我们保险行业要守法，必先知法，故而反洗钱的宣传就必不可少了。

老师详细阐述了如何识别、分析、报告真正的可疑交易，传授银行、证券和保险三大金融机构可疑交易的识别方法，其中系统描述了保险行业可疑交易的洗钱方式及其识别的关键点，保险行业要重点关注保险交易人投保时的身份信息核对，保险责任期间的非正常行为，以及退保时的退保理由。在传授识别方法后回答了如何分析可疑交易，针对保险行业，第一步需要业务员认真观察客户投保时的言行举止，并结合监控录像分析客户的投保动机。其次通过互联网、其他金融机构客户数据库等方式核对其提供的身份信息，分析其客户资料的真实性和合法性。最后调取客户近几年的交易记录，通过数据透视表和数据透视图比较分析其交易行为的特点，进而判断其是否为可疑交易。分析出可疑交易之后要及时报告中国人民银行，其报告格式也要做到言简意赅、图文并貌、有理有据。

下午，老师以“客户身份识别制度解析”为题，全面讲述了客户身份识别制度的重要作用和执行方法。他认为以往单纯通过分析可疑交易的方法披露非法客户只是一种事后的补救措施，只能扬汤止沸。现在应该全面了解你的客户，进而分析、判断可疑交易，这种事先预防的方式才能做到釜底抽薪，故从识别制度的第一性和报告制度的第二性阐述了反洗钱制度设计的原理。针对保险行业的客户身份识别，他提出要在贯彻《中华人民共和国反洗钱法》的前提下，严把“实名制”，业务人员在推销产品时不能将客户身份识别制度仅仅贯彻于“只认证不认人”的身份证复印件留存上，应该做到勤勉尽责，提高执行力，全面核实客户信息。他亦强调这种制度的完善不仅局限于投保环节，也要持续的践行客户身份识别制度，可以依据风险分类标准划分不同客户的风险等级，进而实施不同的监控力度。监控之余，也要不断更新识别客户，避免保险公司成为洗钱分子的“出纳”。

此次培训，既系统学习了三大金融机构的洗钱方法，又着重领悟了保险行业的反洗钱制度。

事在人为，人才是第一生产力，反洗钱队伍的人才建设，直接关系到反洗钱工作的水平。本文通过对保险公司人才建设存在突出问题的剖析，揭示保险公司在反洗钱管理中存在的一些问题。行业问题有着复杂的根源，解决行业问题，不仅要靠保险公司自身，更多的还要依靠反洗钱监管机构。本文通过对财险行业存在问题的分析，也为反洗钱监管机构提供了一些可以借鉴的监管措施。笔者认为，当前保险业反洗钱队伍建设上，外企做的相对较好，中资保险公司比较薄弱，主要存在以下四个问题：

一、专业人才少。

开展反洗钱工作，主要依据是《反洗钱法》以及人民银行、保监会出台的一些。

规章制度。

对法律素养要求较高，具备法律专业背景较为合适同时，反洗钱工作是融合在具体的保险业务中的，主要体现在保险承保、理赔环节，因此，懂保险业务尤为重要，不了解保险业务，就不知道风险点在哪，更谈不上风险管控目前保险业法律人才不缺乏，缺乏的是具有保险业务背景的法律人才由于保险业反洗钱工作是20xx年《反洗钱法》颁布才开始开展的，从事反洗钱工作的人才储备较少，加上近几年保险公司迅速扩张，行业里很难找到经验丰富的反洗钱人才尤其是二线城市，专业反洗钱人才罕见。

二、专职人才少、专业技能欠缺。

除保险公司总部外，保险公司分支机构的反洗钱人员多是兼职，从兼职的岗位来看也是五花八门，保费规模大点的分支机构，多是由法律合规岗兼任反洗钱岗。保费规模小的机构，有财务人员、办公室行政人员、稽核审计人员、甚至是it人员兼任反洗钱岗。一些基层的反洗钱兼职岗，没有反洗钱从业经验，不了解反洗钱工作，也不主动去学习反洗钱知识，连最基本的大额交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、执行力弱，考核措施难落实。

由于保险公司分支机构反洗钱岗以兼职为主，反洗钱是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗钱工作普遍不被兼职反洗钱岗重视。从管理上来看，谁有考核权就对谁负责。上级机构对下级机构的反洗钱岗没有任命权，对下级机构很难进行考核。考核措施难以制定，比如一个行政岗兼任发洗钱岗，同时还兼任人事岗、品牌岗，反洗钱工作占到其个人考核的百分比难以确定，上级的考核占其个人考核的百分比也难以确定。况且，一些保险公司的考核制度本来就不科学，只是重视保费规模和盈利金额，其他指标不予关心。直接导致了总部出台的一些好的政策在基层很难落实，以致出现上正中歪下胡来的现象。

保险公司业务员较多，业务员的学历、职业素养参差不齐，不少业务员只关心保费，不把反洗钱工作当回事。多数业务员认为洗钱和保险公司没关系，尤其是财产保险行业鲜有洗钱案例发生，如果连洗钱案例都举不出来，业务员很难意识到洗钱风险，也不愿服从反洗钱人员的管理。

四、人才流动频繁。

保险业是金融业中开放时间最早、开放力度最大的行业，保险业的市场化也最强。近几年，央企、民企、外企、地方国企等各种类型的保险公司雨后春笋般涌现，一些保险公司刚成立三两年，就在全国各地完成了分支机构铺设，这是在银行、证券行业难以做到的。保险机构的井喷式扩张，人才争夺也最激烈，个别保险公司，一个省级公司集体倒戈，就把公司名字换成了其他保险公司，人员、职场等都没变。

反洗钱，由于不能直接创造经济效益，在保险公司是被看作比较边缘化的岗位，一些公司领导认为反洗钱技术含量低，谁做都一样。反洗钱岗不被重视，发展空间有限。导致一些反洗钱岗不愿意从事反洗钱工作，或者有了好的机会就离开了反洗钱岗位。由于保险业整个行业不够成熟、稳定，以及反洗钱岗在保险业中地位不高，导致了保险业反洗钱岗位流动频繁。在整个金融业中，保险业的反洗钱岗是流动对频繁的。

笔者认为，近年来保险业的飞速发展，导致保险高级管理人才供不应求，反洗钱队伍建设滞后也是必然的。由于当前保险公司市场竞争激烈，尤其是中小保险公司面临盈利压力，往往无暇顾及在反洗钱人力、财力上的投入。个别保险公司成立几年，公司都没有专职的反洗钱岗位，甚至连反洗钱系统都没有。因此，保险公司反洗钱队伍建设，不仅要靠保险公司自身的重视和培养，更重要的是靠监管机构来督促、激励。笔者认为，反洗钱监管机构，可以从以下五个方面来推动保险公司的反洗钱队伍建设：

一、提升反洗钱从业门槛。

目前，在保险业从事反洗钱人员普遍缺乏从业标准和入门资格的“门槛”，这直接导致了反洗钱从业人员的专业素养和尽职水准参差不齐，进而大大影响了反洗钱的合规效率和质量。将反洗钱从业人员的任职资格标准化、规范化是国际反洗钱与反恐融资的大势所趋，它既是各国政府金融监管部门的刚性要求，更是各金融机构实施以风险为本进行合规管理的内在需求。对金融机构而言，实施反洗钱合规人员的国际标准认证将大大有利于提升员工的从业水平和单位的风险抵御能力，减少培训资源的重复浪费;对个人而言，参加反洗钱从业资格认证能有效证明自身的反洗钱专业水准，并对实际工作产生直接的改善效果。以下两种门槛可以参考：

一是引入美国的“国际反洗钱师”考试;二是有中国人民银行总行主办中国的反洗钱从业资格考试，考试分为初级、中级、高级，初级、中级考试适用于分支机构，高级适用于金融机构总部。也可以分银行、保险、证券等行业分别组织反洗钱从业资质考试。

在反洗钱监管上，对金融机构反洗钱岗提出明确的要求，对于不具有反洗钱从业资格证书的反洗钱人员，有监管部门组织培训、补考，直至合格为止。反洗钱从业资格人员的数量、占比，作为考核金融机构反洗钱工作的重要指标。

二、明确反洗钱从业人员编制。

《保险公司内部审计指引》(保监发〔20xx〕26号)第十二条：“保险公司应当配备足够数量的内部审计人员。专职内部审计人员原则上应当不低于公司员工人数的千分之五。保险公司员工人数不足一百人的，至少应当有一名专职内部审计人员。专职内部审计人员应当具有大专以上学历，具备相应的专业知识和工作能力。”为解决反洗钱兼职较多、人员较少的问题，对保险公司的反洗钱监管也可以参考审计人员的标准来规定。

三、明确。

岗位职责。

保险公司反洗钱队伍建设相关制度比较空泛，甚至缺乏操作性。监管机构的“一法四规”以及《保险业反洗钱管理办法》都是宏观的，缺乏具体的操作细则。提升反洗钱队伍的技能，最直接有效的办法，是告诉他做什么，作为公司总裁职责是什么?作为一线出单、理赔人员的职责是什么?都要有明确的系统的规定，职位与责任相匹配，便于责任追究与考核。建议由监管机构制定统一的岗位职责指引，保险公司参照执行。

四、监管机构建立洗钱案例库。

以案说法，是提升反洗钱队伍技能的有力方式。为提升保险公司反洗钱队伍的专业技能，建议反洗钱监管机构建立洗钱案例库，对不同行业的洗钱案例予以公示。比如针对财险行业建立一个案例分享库，分享国内财产保险行业发生的每一个洗钱案例，也可以介绍国外财险行业的洗钱案例。监管机构在对金融机构的反洗钱人员进行培训时，尽量通过案例的形式，来剖析洗钱风险，提出防范措施。

五、监管机构强化对反洗钱队伍的培训和考核力度。

反洗钱队伍建设也要贯彻“风险为本”的监管理念，行业不同，洗钱的风险不同，反洗钱人力资源建设也应有所区分。对于洗钱风险高的行业，监管机构对其反洗钱人员的培训和考核力度要有所侧重。

反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进行考核、评级，也要对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。比如监管机构每年组织一次反洗钱考试，对考试成绩及排名进行公示，督促排名靠后的人员提升技能。可以对金融机构反洗钱人员引入职称评定，监管机构对金融机构发洗钱人员，综合其知识、能力，予以评定职称，分为初级、中级、高级反洗钱管理师，同时也是对行内在反洗钱工作上做出突出贡献人员的一种肯定。

我国保险业的发展还不够成熟、理性，反洗钱监管的时间也较短暂。直到20xx年，我国才通过金融行动特别工作组(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的验收，达到国际通行标准，也是第一个达标的发展中国家。我过保险业反洗钱水平在金融业中相对较低，但随着经济全球化的推进和我过金融业的不断开放，相信在人民银行的领导下，在反洗钱金融行动特别工作组(fatf)、亚太反洗钱集团(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等国际组织的帮助下，我国的反洗钱队伍会不断壮大，反洗钱水平很快接近国际领先水平。

共

3

页，当前第。

1

页

1

2

3

个人反洗钱培训报告范文简短篇五

为中小学教师继续教育工作提供了一个新的操作平台，校本培训以其组织的自主性、内容的针对性、方式的灵活多样性等特点。成为促进教师专业成长的重要途径之一。县于年开始新一轮基础教育课程改革实验工作，对中小学校本培训工作的研究、实践与探讨也同时展开。几年来的探索实践，取得了一定的成效与经验，同时也面临一些问题与困惑，笔者对此有一定的认识与感受。

一、做法与成效。

1、加强学习，更新观念，提高对校本培训重要性的认识。

校本培训是以学校和教师的实际需求为出发点，以问题解决为中心，以教育教学实践为落脚点，以提高教师专业化水平为目的的一种开放式的教师培训方式。中小学校和教师对校本培训拥有充分的自主权，提高中小学校长和广大教师对校本培训重要性的认识，充分调动他们组织、开展、参与校本培训活动的积极性，是实施校本培训的关键。为此，我们主要做了以下几方面工作：首先，举办校本培训专题研修班。我们先后组织全县中小学校长及校本培训组织管理者围绕《校本培训的理念与方案设计》、《校本培训的组织与实施》、《校本培训与教师专业成长》、《校本培训的管理与评价》等专题进行了专题研讨培训；其次，提供校本培训学习材料。我们为全县中小学校推荐了《校本培训实施指南》（首都师大出版社出版，张祖春主编）一书，做为各校组织学习的主要材料，同时编印《校本培训知识问答》，围绕广大中小学教师关心的问题进行答疑解惑；第三，做好宣传发动工作。我们经常在中小学校长会议、教务主任会议及参与各校教研活动等活动中，积极宣讲校本培训的意义和作用。通过广泛深入地学习、宣传、研讨，许多中小学校长及中小学教师进一步明确了开展校本培训是新时期加强教师队伍建设的需要；是促进教师不断提高专业化水平的需要；是提升学校竞争力的重要途径。

2、统筹规划，明确职责，确保校本培训工作的落实。

校本培训工作得以持续开展的关键在于能否取得实效。为避免出现“轰轰烈烈搞培训、认认真真走过场”的现象，确保我县校本培训工作的良好开局，在认真总结新课程教师培训工作的经验教训、深入中小学全面调研的基础上，根据《宁德市校本培训实施方案》的要求，县教育局以文件形式印发了《关于进一步做好中小学校本培训工作的通知》。该《通知》遵循“加强领导、上下互动、分工协作、形成合力”的原则，对校本培训的目标和意义、组织与领导、实施与管理、条件与保障等方面做了的明确规定、提出了具体的要求。《通知》指出：“县教师进修学校具体负责全县中小学、幼儿园的校本培训的管理和指导工作”、“各校要将培训内容向县教师进修学校申报”、“培训方案须经审核同意后，方可实施”。《通知》进一步明确：各中小学校长是校本培训工作的“第一负责人”、“各校要根据市实施方案的要求，建立相应的组织机构，并指定专人具体负责校本培训工作，中学以校为主，各乡镇小学以中心校为主体开展此项工作”，要求各中小学校长要结合校情提出校本培训的思路和构想，充分发挥校长在校本培训中导向和引领作用。按照《通知》要求，全县中小学校普遍成立了以校长为组长的校本培训领导小组，初步形成了我县校本培训工作的组织网络。

3、立足校情，突出重点，科学确定校本培训的内容。

校本培训的内容应与学校的校情紧密相联，与教师的工作相伴而行。近年来针对许多教师对于如何将新课程理念应用于教学实践，如何将新课程理念转化为教育教学行为等仍感困惑的问题，我们确定了将“提高课堂教学的有效性”做为校本培训的重点内容，围绕这一重点，许多学校通过召开师生座谈会、问卷调查、课堂观察等方式，把握培训需求、确定培训内容、制订培训计划。如牙城中心小学以“重读课程标准、转变教学观念，提高教学效率”为培训主要内容；三沙中心小学以“新课程理念下的有效课堂教学”为培训主题；县一小以“教师角色转换与建立师生互动的课堂教学关系”为培训主题；海岛中心小学以“复式教学如何体现课堂新理念”为培训专题。总体上看，我县各中小学校本培训的内容大多以解决学校教育教学中发现的问题为重点，在关注学生素质全面发展的同时也关注教师的专业成长。

4、创新模式，研训一体，促进校本培训与校本教研的有机结合。

先进的培训理念，只有外化为具体的培训形式，才能有所依托、落到实处。实践经验表明，校本培训和校本教研上是相互渗透的有机整体，校本教研是前提和基础，校本培训是手段和保障。在实际工作中，只有将二者有机结合起来，做到研中有训、训中有研、以研代训、以训促研，研训一体，才能更好地促进教师的专业成长，也才能有效地开展校本培训工作。为此，我们在校本培训形式上不断创新和探索。在组织实施校本培训工作中，积极尝试以活动为载体，以校际交流为媒介，以实践反思为突破口，以竞赛评优为动力，来充分调动教师参与的积极性，以推动校本培训的深入开展。如沙江中心小学通过开展“朝阳工程”活动，来进一步加强对青年教师的培养与管理，溪南中心小学通过开展“课改三星”评选活动，激发教师积极参与课改热情；水门中心小学通过开展“自我研读”活动，引导教师带着问题学习，在学习中不断解决问题。通过定期举办校际协作交流研讨活动、教坛新秀评选活动、教育教学案例征集活动、课堂教学开放周等活动展示各校风采，提高培训效益，扩大培训成果。由于学校不同、学科不同、教师本身的特点不同，各校校本培训的组织形式和开展方式也表现得不尽相同。如许多学校广泛采用的基于校际协作的校本培训形式、基于课堂观摩的校本培训形式、基于专题讲座的校本培训形式、基于课题引领的校本培训形式。年随着我县中小学教师远程培训工作的开展，一些学校还开展了基于网络资源的校本培训形式的尝试。20xx年初我们受市教师进修学院的委托，承办20xx年市校本培训现场研讨会，分别在三沙中心小学、十八中开展基于课例研讨和案例分析的校本培训的尝试，取得了显著的效果，受到与会领导、老师的一致好评。

5、关注过程，讲求实效，加强对校本培训的管理。

校本培训是一项涉及面广、业务性强的复杂系统工程。要提高校本培训的质量，必须要有一个完善、严格的管理制度做保障。为此，我们主要要求做好以下工作：一是建立校本培训管理机构，在明确校长是第一责任人前提下，要求指定具体召集人，明确承办部门。我县各中小学普遍成立了以校长为组长，教研室、教务处、骨干教师共同参与的培训管理机构，初步建立统一领导、明确职责、分工协作的工作机制；二是建立校本培训管理制度。根据市县有关文件精神，结合我县实际制订了《霞浦县中小学教师校本培训管理办法》，建立了校本培训申报审批制度、培训管理制度、档案管理制度及考核评估制度等。许多学校的校本培训工作基本做到了有组织、有计划、有措施，一些学校还制定和完善了专题讲座学习制度、课题研究制度、师徒结对和名师帮带制度、骨干教师示范制度等等，这些既为校本培训活动的开展、增强培训实效提供了有力保障，同时也进一步激发了每一位教师的参与和投入的积极性。

6、深入基层，加强指导，充分发挥培训机构的作用。

新课程突出强调了“以学生发展为本”的理念，在此理念的指导下，课程设置、教材选编、教学内容、教学目标、教学策略、考试评价等都发生了深刻的变化，这种变化使教学实践遇到了大量前所未有的新问题，从而使许多教师在新课程面前感到茫然和困惑，这使得中小学开展校本培训成为必须，同时也对县级教师培训机构的角色转变及作用发挥提出了更高、更迫切的要求，尤其是在校本培训中引领示范、参与合作、评价指导、服务推广、沟通互联等作用的发挥。为此我们主要做了以下工作：

首先建立校本培训试点校，我们在广泛调研的基础上，选择了四所层次不同、特色各异的中小学作为市级校本培训试点校，通过试点校校本培训工作的开展，以点带面，推动全县中小学校本培训工作。

其次，通过组织研讨会、深入中小学巡回辅导、帮助分析诊断校情、指导制订计划等方式为中小学提供帮助指导。

第三，经常组织骨干教师、学科带头人“送教下乡”、开展校际交流活动、举办专题讲座、参与教学研讨等，努力做到培训资源共享，培训优势互补。

二、问题与困惑。

1、认识不足，观念模糊。

虽然从整体上看，校本培训在一定程度上已被中小学校长和教师所接受和重视，但认识不足、观念模糊等情况仍较普遍存在，一些学校领导对于教师培训的.认识并没有达到应有的高度，认为教育教学是学校的中心工作，应集中精力抓考试成绩、升学率的提高，而校本培训是可有可无的，可以忽略或不必开展，存在降低要求，流于形式的现象。有的学校虽然把校本培训工作虽然写入了学校的工作目标，列入了年度的工作计划，而更多的情况下是抓而不实、流于形式的。因此进一步提高对校本培训的认识，这是做好校本培训工作的前提条件，同时也是促进教师教育教学能力提高、全面提高教育教学质量的关键。此外一些教师困于沉重的日常教育教学工作，没能把参加培训学习与教育教学水平的提高联系起来，对校本培训的意义认识不足，认为是搞形式，是增加负担，因而对培训存在抵触情绪，参加培训学习自主性不强、积极性不高。

2、内容单一，形式泛化。

虽然几乎所有的学校都在进行校本培训，但究竟什么是校本培训、怎样培训、培训什么，许多学校还不是很清楚，缺乏对校本培训的理性思考。一些学校把校本培训的简单理解为教师教学基本功训练、教育教学经验介绍、专题讲座、听课评课等，因此开展校本培训工作内容陈旧、模式僵化、缺乏新意。主要表现为：

第一、培训目标缺乏科学性。一些学校在制定培训计划时过多考虑学校的工作安排和上级主管部门的要求，却忽视了教师的培训需求，缺少针对性、层次性，特别是对于不同专业发展阶段的教师需求有何不同，如何在保证通识培训需要的前提下，满足教师的个人专业成长需要方面。有些学校前后年度的培训计划几乎完全不同，毫无联系，缺少连续性。

第二、培训内容缺乏针对性。多数学校的校本培训内容过于集中和单一化，注重理论观念培训，信息技术培训，忽视了教师的教育教学能力培训、学科知识的拓展培训。学校在选择和确定培训内容时存在想培训什么就培训什么，流行什么就培训什么的随意性，难以保证培训的针对性和实效性，无法满足不同教师的不同学习需要和个体成长需要。

第三、培训形式泛化。有的学校用常规教研代替校本培训，认为定期举办一些专题讲座、适时开展课堂观摩、组织优秀论文评选等便是校本培训，培训缺乏层次性、互动性，形式单一，培训低效。常常是不同学科、不同年龄、不同层次的教师同时听一个报告、一个讲座，其效果可想而知。陈旧落后的培训方式，低劣的培训手段，常常造成教师被动的接受培训，自我培训动力不足，无法取得令人满意的培训的效果。

4、资源不足，管理滞后。

目前，我县的校本培训工作仍存在管理滞后的问题，配套的考核、奖惩机制仍未建立，无法评定优劣，难以激发学校组织校本培训的积极性。同时，培训设施落后，培训资源缺乏，专业指导不力等现象的存在，在一定程度上制约了校本培训的开展以及培训质量的提高。就我县校本培训工作进展情况看，许多学校反映教学任务繁重，时间紧，缺乏培训师资和学科带头人，加上资料、设施和经费等客观方面的困难比较多，影响了校本培训的开展及其效果。如培训师资问题的解决，如果一味外聘势必受到学校财力等多方面的影响，而一味的校内开发则一所学校中的名师毕竟有限，而且容易出现“近亲繁殖”、低水平重复的现象。

5、经费短缺，研训分离。

机构设置的不合理，分工协作机制的缺乏，人为造成了研训分离。目前就我县来说，教师进修学校与中学教研室尚未整合，就教师进修学校内部来说，仍分设小学教研室与培训处。其次，在师训经费尚未到位的情况下，县教师进修学校组织开展校本培训，深入中小学指导推动校本培训，以及提高研训人员专业素质等工作动力何来，能持续多久。高质量的教师培训需要现代化的培训手段、良好的培训环境，没有一定经费投入是难以运行的。就目前的校本培训来看，教育行政部门对校本培训的经费投入微乎其微，大多的情况是学校自筹资金组织开展培训活动，学校只能根据自己的实际情况，在力所能及的范围之内组织培训活动。

三、认识与感受。

1、实施校本培训，提高认识是关键。

要使校本培训真正落到实处，取得实效，提高广大中小学教师尤其是中小学校长的认识是关键，必须强化“校长是第一责任人”的意识。中小学校长应在校本培训工作中，努力成为学习研讨的积极参与者、专业引领上的平等研究者、财力支持上的主动服务者。应从教育发展和教师专业成长的高度，重新认识和定位校本培训工作。要充分充分认识到校本培训工作对于提高教师实施新课程的能力、改进传统教育教学方式、推进基础教育改革与发展等方面的重大意义，全面把握校本培训的内涵和实质，充分认识校本培训的特点和优势，正确处理好校本培训工作中近期发展和持续发展的关系、共性与个性的关系、理论与实践的关系、规范和自由等方面的关系。

2、实施校本培训，形成氛围是前提。

校本培训具有针对性、灵活性、多样性、自主性的特点，能否形成有利教师研讨、交流、对话的工作氛围；能否给教师提供民主、开放、自由的空间，为教师搭建展示自我、显示个性的舞台，是开展校本培训工作的前提，只有这样，校本培训才能生机勃勃地持续开展起来。学校管理者要积极营造了宽松、参与、互动、整体推进的培训环境，搭建专家、校长、教师对话、交流的平台。校长应成为教师的合作伙伴，与教师合作探究新的教学机制与教师一道攻克难关；校长成为教师的良师益友，激励教师教学创新和专业成长，促进教师的良好个性发展和教育反思能力的提高，为教师的成功和成长创造机会。要着力于建设注重学习、注重教师专业发展的学校文化，积极在学校建设学习型团队，促进学校教师共同发展，建立学习工作一体化机制，把学校建设成学习型组织，形成宽松的环境和开放的氛围，让教师在交流与合作、沟通与对话中，共同分享、共同提高。

3、实施校本培训，关注课堂是重点。

课堂不仅是教学的时空场所，是师生对话与交流的舞台，更是教师专业成长的重要阵地。以关注教师专业成长为首要目标的校本培训，应以关注课堂，分析课堂，优化课堂为重点。问题是教师学习与成长必经的过程，因此，校本培训不仅不应回避问题，而且应主动地回到每一个教师的课堂中去寻找问题，在研究课堂的同时研究教师、学生，从而加以总结、提升，以此作为校本教师培训的内容。也只有当教师的培训回归到真实的课堂，研究课堂教学情境下的具体问题，才能吸引和调动教师参与培训的热情。所以，校本培训必须植根于学校教育教学的具体实践，聚焦课堂教育教学实践，贴近课程改革实际，选择教育教学中的真实问题作为培训内容，将教师在教育过程和课堂教学中出现的问题、产生的困惑作为培训的起点，以问题得以解决作为培训的归宿，引导中小学教师立足于自己的课堂教学实践，不断反思、研究和改进自身的教学行为，从而不断提高教育教学质量。

4、实施校本培训，制度建设是保障。

校本培训的针对性、自主性的特征，对校本培训的管理提出了更高的要求，加强校本培训制度建设是实施校本培训的重要保障，中小学应结合学校实际，建立一套校本培训的计划审批制度、培训管理制度、考核评估制度以及学时登记制度，是校本培训工作持续开展的重要保证。教育行政部门应高度重视校本培训工作，把校本培训当作中小学教师队伍建设的大事来抓，及时研究制定政策，确保中小学校本培训的顺利开展；应将学校校本培训开展情况作为年终评估检查的一项主要内容，对校本培训开展好的学校进行表彰奖励，同时设立专项资金解决校本培训经费的不足。各学校在年终考评时应将教师参加校本培训情况纳入考核的重要内容，与评优、评职、晋级挂钩。

5、实施校本培训，专业引领是支撑。

校本培训是以校为本的教师培训，但要开展好校本培训，仅仅依靠各个中小学自身的力量是远远不够的。因为中小学受自身条件的制约，仅仅依靠他们自身的力量来组织校本培训，培训工作常常会陷入低层次、低效率、低格局的状态。实践表明，专业研究人员的介入是校本培训不可缺少的因素，离开了专业人员的学术支持和专业引领，校本培训就会处在低水平重复的状态，所以说校本培训要取得实质性的进步，取得可持续地发展，获得专业人员的支持和帮助是一重要支撑。教师培训机构应做好以下几方面工作：

首先、通过确定校本培训试点校，实行教研员挂校指导，推动校本培训工作的开展；

第三、充分发挥教研员的作用，有计划地培训辅导教师队伍，逐步建立一个逐级负责、纵向贯通、横向辐射、协调高效的立体的培训网络格局。

同时，培训机构要积极引导中小学加强交流，充分利用培训资源，要努力形成简便灵活、形式多样并且行之有效的协作交流机制。通过校际校内的交流，实现资源共享，物尽其力，解决各学校反映出的培训师资不足的问题。以学校为中心挖掘培训资源，能者为师，，让骨干教师在培训活动中充分展示自己，获得价值，以更高的热情、更多的精力投入到培训的学习和实践中。

校本培训工作刚刚起步，还处在实验探索阶段，没有固定的模式可循，不过我们坚信只要坚持以校为本，扎实开展培训工作，并在实践中不断加强改进完善，教师的教育智慧和教育潜能必将得以进一步激发，教师的业务素质和教育教学水平必将得到在进一步提高，我县中小学的教育教学质量必将迈上一个新的台阶。

个人反洗钱培训报告范文简短篇六

反_岗位工作人员培训心得体会反_工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反_工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反_认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反_内控制度，明确了内部反_操作流程，基本上能按规定开展反_日常工作。但由于反_工作还处于起步阶段,按照《_反_法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题,一是组织机构建设滞后，反_工作缺乏力度。二是内控制度缺失，存在风险隐患。三是客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。四是一线员工反_意识淡薄，思想认识上存在偏差。五是人员素质不高，反_履职不到位。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反_培训，造成一线人员反_知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策。

(一)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反_内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反_义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反_制度防线，同时根据反_岗位责任制，量化工作任务，使反_工作进一步规范化、制度化。

别_犯罪活动提供真实的基础信息，为反_工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。

(四)加强指导和监督检查，规范反_操作行为。首先通过开展业务指导，使正确认识和理解反_工作，不断完善反_组织体系和内控制度，严格履行反_义务;其次依法开展反_现场检查，加大检查处罚力度，督促把反_工作制度落到实处，严格规范反_工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反_定期不定期检查制度，督促辖区各支行，及时向反_监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反_操作规程，认真履行金融机构反_职责。

个人反洗钱培训报告范文简短篇七

时间过得很快，转眼间，20xx年已经接近尾声。回顾本年度的工作，在银行领导的正确领导下，认真组织学习贯彻党的十八大精神，自身的思想素质、业务能力和综合素质都有了较大的提高，我个人也获得了长足的发展和巨大的收获。作为一名银行柜员，我认真积累日常工作经验，潜心钻研新的业务技能，为我行的发展做出了自己应有的贡献。现将本年度个人工作情况总结汇报如下：

一、坚持学习，不断提高政治思想素质和工作能力。

学则进，不学则退。时代要求我们必须坚持与时俱进，刻苦学习，在学习中汲取工作能力，汲取前进的动力，汲取创新的活力。只有加强学习，才能使自己在思想上、理论上、业务上真正成熟起来，更好的搞好本职工作，保质保量的完成工作任务。我的工作准则就是“干一行、爱一行、精通一行、勤勤恳恳、踏踏实实”，这更加使我注重加强理论学习，注重学习党的基本路线、方针政策、_理论、“三个代表”重要思想、科学发展观以及党的十八大精神等。通过学习，进一步增强了我的政治敏锐感，在具体事情面前能够保持清醒头脑，立场坚定，处处以集体利益为重，先集体、后个人，思想逐步走向成熟。在生活中，积极向周围领导和同事们学习，使自己的交际能力不断提高，解决、思考问题逐步走向周全。

二、认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务。

自工作以来，我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难，勤奋工作，较好地完成了各项工作任务。

(一)兢兢业业，恪尽职守。平时，我积极主动地承担起接送钞的任务。在本职工作上，我觉得自己有许多需要学习需要加强的方面。因此，在开始工作时，除了认真学习我行相关业务操作书籍外，我还虚心的向周围其他同事请教办理业务中遇到的问题。更利用休息时间，学习其他柜台的业务，以此使自己能尽快掌握全面的银行业务，提高自己的业务素质。通过平时的积累，我在调离原来的储蓄柜台，换做对公业务时，能很快的适应新工作，大大缩减了过渡的时间。同时我也刻苦练习操作系统等业务技能，使自己能够拥有为客户提供优质、高效、快捷服务的本领。现在以后的工作中，我一定要继续保持积极的学习态度和创新意识，同时虚心的像其他同事请教经验，使自己能尽快的适应这个岗位，不辜负领导的期望。

(二)把握全局观念，积极支持、配合单位领导开展各项工作。认真落实支行各项工作要求，保质保量完成上级下达的各项工作任务;加强管理，搞好团结，凝聚士气;积极参与制订各项计划和规划，搞好分析和预测，合理建议，准确决策，促使我行各项业务健康、持续、快速的发展。认真履行岗位职责，充分发挥龙头柜员的作用。首先是要合理安排临柜人员现金业务，充份调动各员工的工作积极性，建立“分工明确、权责一致”的岗位责任制和工作质量考核制。创建良好的学习氛围，组织内部员工学习业务知识、规章、政策法规等，开展多种形式的岗位练兵，提高内部员工的业务素质。

(三)突出抓好业务规范操作和各项内控管理措施的检查落实。银行结算业务是一个高风险的部位，结算业务的内控建设应该被摆在极为重要的位置。从规范结算业务的柜面操作与加强管理两方面入手，做好龙头柜员即时、定期和不定期的自查，努力消除各种风险隐患，确保将结算部位风险降到最低限度。抓好重点业务、重点环节、重点时段的自律监管，发现问题立即督促纠正，并积极配合上级主管部门的监管辅导。

(四)提升服务理念，全面提高规范化服务水平。服务是银行的生命线。每位员工都赞同这个理念，每一位员工都认识到这一点，促进服务的深层次、高水平、全方位发展，增强我行在同业之间的竞争力。规范化服务这也是积极营销的一个表现。提高了服务质量，可以为客户提供比其它银行更加优质和更具特色的服务，由此我们就可以保持良好的客户资源。

总之，以上就是20xx年个人工作总结报告。在工作中虽然取得了一定的成绩，但是我离优秀的银行柜员要求还有一定的距离。在以后的工作中，我会进一步改进和提升自己，充分发挥自身特长和自己的主观能动性和工作积极性，协调好各个方面关系，发挥自己最大的工作潜能。

个人反洗钱培训报告范文简短篇八

_活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。以下是为大家分享的反_培训个人总结，供大家参考借鉴，欢迎浏览!

反_培训个人总结(一)。

20xx年9月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反_岗位准入培训，我社根据市办关于加强反_从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反_从业人员进行了学习培训，有效地促进了反_从业人员反_履职效能的提升和反_内控制度的落实，进一步统一了对反_知识的认识，提高了反_业务的能力。现将本次反_业务培训总结如下：

一、基本情况及组织实施。

二、参加人员。

xxx联社全计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数情况。

考试人数40人、平均分数90分以上。四、出现的问题。

参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题，及时有效的解决，保证培训工作落到实处。

四、收到效果。

1、通过专题学习，全体培训人员加强了反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识。

2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是_行为。3、认识了_的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。

4、要建立起反_的坚固防线，在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有_嫌疑的资金交易均应及时报告，从而防止_行为的发生。

五、反_工作中存在的问题及建议。

1、对反_工作的重要性认识不够。

由于我们地区经济不够发达，_犯罪活动不是十分突出，因此，从内部员工到公众对_犯罪的危害性、反_工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。

2、内部员工缺乏反_的知识和能力。

由于我们地区不是_犯罪活动多发地，因此，我们的员工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。

反_培训个人总结(二)。

近期参加了中国人民银行组织的反_岗位准入培训,通过此次反_的培训，让我受益颇多，使我懂得_对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为***银行的一员，我深知反_的重要性只有认真学好反_的理论知识，才能更好的履行反_的工作职责。

_活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

个人反洗钱培训报告范文简短篇九

各位领导、同志们：

大家好!

xx年，对于职业能力培训部而言，是极其不平凡的一年。我们和学院领导和同事共同承担了“512”汶川大地震带来的切肤之痛，也和我的团队的战友共同见证了快节奏的培训工作给我们带来的成功和喜悦。现将一年来的工作和廉政情况汇报如下：

一、常规工作竟然有条，培训项目和精品培训课程日益形成。

职业能力培训部成立3年多以来，经过不断的探索和总结，逐步形成了以民政事业单位岗位培训为重点、以部机关公务员党员培训为重心，以职业技能鉴定培训为特色的培训课程体系和精品培训项目。逐步开发了部机关公务员、党员培训项目;民政事业单位管理岗位、专业技术岗位能力培训项目;民政行业和社会技能人才培训项目，丰富了干部培训工作的内容。

二、开创性工作异彩纷呈，培训中心成为机关和基层民政事业单位功能延伸作用日益发挥。

1.年初3月份，协助部社会福利和社会事务司、中国殡葬协会联合开发“清明节预案编制和突发事件应对专题研修班”，这是民政部历史上首次就“清明节”预案编制和突发事件应对的培训班。

2.7月份，在512大地震之后不久，协助部人事教育司，具体承办了民政部“民政职业技能鉴定工作会议”和“职业技能鉴定考务人员培训班”。之后积极参与民政部全国首次职业技能鉴定和殡仪服务员职业技能竞赛工作，为xx、xx、xx、xx、xx、xx等举办了8期专题培训班;在中心举办了2期师资培训班，5期示范性职业技能培训班和1期职业技能竞赛裁判员培训班。

3.承办部机关公务员和直属单位负责人共计330余人参加的3期“学习实践科学发展观专题培训班”，在院领导和其它部门支持之下，较好地成了这一政治任务，受到部机关党委和参训学员的一致好评。

三、研究性工作硕果累累，以研究为先导的培训特色日益凸显。

xx年，我们部门完成的培训研究课题项目有：

1.学院xx年2级研究课题《民政企事业单位改革研究》xx年5月解题。

2.人教司xx年部标准研究《民政行业职业分类和代码》，xx.5完成初稿，上报民政部和国家标准委。

3.人教司和部职鉴中心委托研究和开发项目《民政行业职业技能鉴定培训(操作技能)系列教学片编辑制作》，xx.9完成，在民政系统内部发行。

市民政局委托研究项目《xx市殡葬管理条例立法调研课题研究项目》xx.11结题。

5.社会福利和社会事务司资助委托研究课题、培训精品课程专题经费资助的《“殡葬管理和服务”专业教材开发项目》,进入最后审稿阶段，预计今年“清明节”出版面世。

省xx市民政局委托的研究项目《民政理论及业务知识——基层民政干部业务实用手册及考核大纲》近期出版。

四、教材发行工作收入不菲，为学院收入开辟了新的财源渠道。

1.我部承担部人事司殡葬、假肢《国家职业标准》和《职业资格培训教程》、《民政理论与实务》、《民政应急管理》的发行工作。

五、工作实效和业绩较为突出，较好完成年初学院规定的目标任务。

一年来，我们在学院领导关注、各部门配合和培训同仁的共同努力下，民政事业单位岗位能力培训方面大胆创新。

1.培训人数：从2月份开始到12月初，先后举办了41期不同类型的培训班，累计培训人员3861人次，完成了全年培训任务3000人次的128%。

2.培训收入和利润：据不完全统计，xx年全年累计完成培训毛收入234.6余万元。其中，培训班业务收入193万元，教材发行收入41.6万元。实现培训利润应在70.6万元，较年初计划32万元超额145%。

取得了较好的社会效益和一定的经济效益，得到了受训学员的一致好评和充分肯定。

个人反洗钱培训报告范文简短篇十

院与沈阳师范大学东校区(原辽宁教育学院)高职办学归口合并以来,我先后被聘为沈阳师范大学职业技术学院东校区综合办公室主任、培训部主任.一年多以来在领导和全体同志的大力支持下,根据综合办公室、培训部和主任职责开展各项工作,现作述职报告如下:。

综合办公室和培训部主任职责(略)。

任职期间综合办公室和培训部所做的主要工作:。

综合办公室工作。

主要抓了以下九项工作。

两校区合并机制转换工作对接:完成了沈阳师范大学东校区学生管理档案移交,工作接交;合并过度时期工作协调与沟通发挥了综合办公室的运转职能作用.

着力抓了东校区学生管理、教学管理与院各职能部门的工作协调,沟通与落实.

完成了抗击“非典”稳定校区局面工作.推荐教工、学生“非典先进个人评选工作.

完成了两校区教学系整合,调系工作的具体组织安排与实施.

组织完成了03级迎新生报到,接待工作.

起草了东校区教学设施、设备配套改造、摸底、统计、计划上报工作.对各教学系,学生管理,教学管理等各方面工作发挥了综合办公室宏观调控职能.

完成了合并后东校区教学计划的调整;期末考试的实施方案组织落实工作.

完成班主任队伍调整、充实、建设工作,03年学生评优组织工作.

在较短的综合办公室主任工作时间里,事无巨细,任职期间完成了领导交给的各项任务,体现了个人行政、教学辅助等工作的组织驾驭能力.

培训部工作。

完善加强培训部对外工作:专业证书委办局省经贸厅及葫芦岛、营口两个教学点,省教育厅、沈师大成教院、自考办学合作高校、吉林大学文学院、市社会力量办学办等工作单位联系渠道.

完成了葫芦岛、营口地区专业证书、成人专科办学协议的签署.

专业证书学历教育工作。

完成了葫芦岛营口两个教学点,04级营口教学点32人录取工作.办理02级专业证书结业证25人.02级专业证书转入成人专科录取25人.完成专业证书葫芦岛、营口、沈阳、大连,四个地区专业证书招生计划申报工作.完成专业证书转入成人专科教学计划对接调整工作.组织完成营口班成人专科省抽考《世贸教程》科目的教师聘任和授课任务.

自学考试学历教育工作。

自学考试文秘专业本科班,经多次与吉林大学文学院沟通完成了两校联合办学协议书签署并考察了吉林大学自考办学资格及自考文秘专业毕业文凭的认定,规范了报名登记表,落实了教材征订,开学典礼及授课的时间安排等工作.自考本科文秘班招生现达到64人.05年该专业招生正在进行中.

完成吉大自考文秘班寒暑假面授教学组织工作;组织该班学生四月份58人,十月份64人参加单科结业考试并取得了较好的成绩,各科及格率达到90%以上.

开展落实国际交流项目工作。

完成了我院承办沈阳师范大学与韩国湖源大学互派留学生交流项目的策划、宣传、咨询工作,并请院长为中层干部做了国际交流项目说明动员报告会(会上播放了湖源大学声象资料).现已有计算机系李国军,文秘系杨柳两名学生已获签证入学.另有音乐系一名学生侯欣卉留学公证材料正在办理之中.还有十余名学生意向报名赴韩国湖源大学留学.

短期培训。

开办了a、b级英语过级考前辅导班;完成了学前系及其它各系学生367人普通话测试组织工作;完成蒙台梭利培训班31人学员结业验证工作;落实了短期培训社会力量办学许可办照,办证工作.先后主办了《美国堪州海斯州立大学学士学位项目面向沈师大所有专业学生全面招生》说明会;《跆拳道教学理念》讲座及跆拳道表演;《英语a、b级考试技巧与策略讲座》.

部门建设工作。

完善部门规章制度,起草了培训部工作职责,主任岗位职责,副主任岗位职责.建立了部门网页.起草了各类办学,讲座简章、海报,网上信息报道.

任职期间,本人体会到工作上层次就要增强主人翁责任感意识.培训部工作要在稳定专业证书办学基础上拓宽自考学历教育覆盖面;在做好培训、洽谈、咨询工作的基础上争取国际交流互派留学生工作有所突破.培训部沉闷的工作局面逐步转变,预示出生机.任职期间所开展的各项工作离不开学院主要领导对本人信任与支持.工作中所取得的亮点与学院主要领导的把关定向,各部门的大力配合支持是分不开的.在此,一并表示诚挚的谢意.

以上汇报,可能有不当之处,对本人的缺点与不足恳请同志们批评指正,提出宝贵意见.

个人反洗钱培训报告范文简短篇十一

随着改革开放和经济全球化进程的不断加快，县域经济不断增强，资金流动日趋自由，_活动也悄然活跃。在当前的县域反_工作中，虽然有相关的法律、规章加以规范，但在实际开展时，普遍存在着部分相关职能部门对自身承担反_职责认识不到位现象，形成了各自为政、各行其是的状态，致使未能建立良好的反_联动机制，导致基层反_工作缺乏主动性和开拓性。本文针对县域反_联动机制中所存在的几点问题加以剖析，并提出几点建议。

一、“三缺”制约反_联动机制发力。

（一）思想认识的缺位。一方面在目前县域反_工作中，普遍存在着缺乏专业的反_工作人员现象。各个相关单位人员配置均不足，导致无法实现反_工作专人专岗，只能由其他岗位工作人员兼任。“一心多用”现象致使反_工作人员无法深入学习反_工作相关知识，对其认识不够深刻，在日常工作中，以应付考核为目的进行突击性学习，履职积极性没有充分调动。另一方面部分金融机构从自身逐利性角度考虑，担心对大额可疑资金实施监管和报告后，会流失部分客户，影响业务发展，因此在日常监管中，存在履行大额和异常支付交易报告的职责不到位现象，使得_犯罪活动的第一道防火墙无法实现其屏障作用，金融机构的反_能动性没有得到充分发挥。

（二）反_履职的缺失。目前，《反_法》详细规定了各有关部门的职责，但部分县域有关部门对自身反_的职责却认识不到位，片面认为反_属于金融范畴，应由人民银行和其他金融机构负责，对反_工作也不够重视，缺乏横向联动性同步，导致在开展反_工作时，往往是基层人民银行“单打独斗”，各相关部门参与积极性不高，并一定程度上存在推诿扯皮、推卸责任的现象，不能及时有效地开展反_工作，致使资源得不到有效整合，工作质量和效率难以提高。

（三）法律法规的缺席。尽管当前我国已出台《反_法》、《金融机构反_规定》等法律法规，并对反_工作做出了多方面的规定，但是对承担反_职责的单位、部门如何联动配合方面却未做任何规定。反_联动机制建设缺乏法律法规依据及指导，各县域机制建设各有不同，未能形成规范性建设，工作效率参差不齐。对于反_工作积极性不高的单位、部门，强制性规定的缺席，使其联动配合缺乏约束性，无法实现联动机制的完全执行。

二、提高联动机制效率的几点建议。

（二）健全相关协调机制，强化反_调查工作的跨部门和跨区域合作。一是完善由地方政府领导、人民银行牵头、相关部门密切配合的反_调查合作机制。制定针对_嫌疑线索移送、线索核查等前期工作中各部门的工作职责和相应责任，避免工作中的相互推诿扯皮；二是建立跨区域的反_调查工作协调机制，将跨区域的反_调查工作协调制度细化到县级层面，明确县级区域在反_调查跨区域合作中发起地区和牵头部门、协同地区和相关部门的工作职责和协调机制。

（三）完善法律法规，提高基层反_联动机制效率。一是建立和完善反_法律体系，明确反_责任主体的义务，以《反_法》立法为核心，完善与之配套的反_行政法规制度。二是明确基层人民银行作为县域反_工作的具体实施者，具有组织协调权，使其真正成为县域金融领域反_的行政管理部门。三是要明确规定各相关职能部门在反_工作中具有服从调度、相互协调配合的义务，以促进联动机制的建立。

个人反洗钱培训报告范文简短篇十二

一、寿险业反_工作难点分析。

1、客户身份识别工作。

客户身份识别工作是寿险业反_工作的基础，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《身份识别办法》）执行中主要存在以下难点。

（1）客户身份识别金额标准偏低，工作重点不突出，工作效率低下。《身份识别办法》第十二条至第十四条对保险机构以订立保险合同形式与客户建立业务关系、为客户办理退保赔偿或给付业务时，履行客户身份识别义务均规定了一定金额起点标准。其中保险费计算方法，要求按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，即：既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。给付类业务无论客户是自然人或是法人、以现金或是转账方式支付保险金1万以上的，均要客户开展身份识别工作。过低的识别标准占用了反_资源，反_工作效率低下。相比之下，银行业为自然人办理人民币业务5万以上现金存取业务的，只需核对客户身份证件。设立客户身份识别标准本意在于区分反_工作的重点对象，标准偏低有悖于反_立法精神。

（2）客户风险等级划分标准亟待进一步明确规范。《身份识别办法》第十八条、第十九条规定主要框架内容。从实践来看，寿险业的划分标准制度主要由各总公司自行制订并组织实施，造成同行业之间风险因素构成存在明显差异、相同客户在不同公司评估结果不同等问题。从寿险业实务来看，对高保额客户的评估，主要关注投保目的、财务状况、健康状况等风险因素，若客户身体健康、财务状况良好，就可以投保与收入相匹配的保险。目前我国还没有实行个人财产申报制度，工商个体等群体的个人财产难以估量，对资金来源合法性判断缺少可操作性，超出寿险公司的职权。

2、可疑交易报告工作。

可疑交易报告是反_工作的核心，但可疑交易报告制度的实施并没有对_犯罪产生预期的显著抑制效果。2008年度反_监测分析中心共接收金融机构报送的可疑报告万份，其中向侦察机关移送和报案仅752起，究其原因，主要表现在以下方面。

（1）可疑交易报告的判断标准较为抽象。以保险机构为例，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《大额可疑交易报告办法》）第十三条规定了保险行业应当作为可疑交易报告的十七类交易，其侧重引导寿险机构加强主观识别，实行客观标准加主观判定的判断标准。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都将“不能合理解释原因或没有合理的原因”作为可疑交易报送的构成要件，也容易导致漏报的风险。第二款、第十七款为完全依据客观标准判断的条款，缺少可以量化的标准，则容易造成符合上述完全客观标准的交易全部上报导致产生大量垃圾数据。第四款、第八款、第十款等报送标准，对大额发票认定数额标准等未作明确释义，造成识别标准认定上的不统一，引发可疑交易报告标准的争议。

个人反洗钱培训报告范文简短篇十三

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。本站小编为大家整理了一些个人反洗钱。

希望对你有用!

一、精心构建完善组织领导体系。

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议。

(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。

(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

心得体会。

5篇反洗钱工作心得体会5篇二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设。

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行号文件,重新印制了.《个人开户。

申请书。

》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识。

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反洗钱岗位工作人员在听取了总行反洗钱局鲁政处长《新形势下反洗钱工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题。

(一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

(三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，莲山。

课件。

核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。

(四)一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小;二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。

(五)人员素质不高，反洗钱履职不到位。人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策。

要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

(二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(三)加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪;购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。

(四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

(五)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。金融机构是反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农行反洗钱操作行为非常重要。一是请基层人民银行指导和监督反洗钱工作。首先通过开展业务指导，使正确认识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内控制度，严格履行反洗钱义务;其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查处罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。根据央行的反洗钱报告，我们发现：中国反洗钱制度的漏洞仍然存在于银行，未来银行仍然面临着巨大的反洗钱压力。所以我们要切实加强反洗钱。

规章制度。

的执行力度，弥补银行在反洗钱执行情况过程中存在的几大漏洞。首先是客户身份识别制度。“了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。当前，银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息;二是客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性。有效证明文件种类较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及中国台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实。建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。

个人反洗钱培训报告范文简短篇十四

我是一名大二的学生，因感觉自己的表达能力和交际口语的欠缺，想在这个假期提升自己的能力，恰好有同学向我介绍假期培训班，说它可以增强自己口朋友语交际，也可以认识许多的朋友和事情，于是我加入xx，希望在这个假期可以改变自己。

在没到王桥（以后我们教书的地方）的时候，我认识了其他一起去的同学，我们对各自做了简单的介绍，并谈谈自己以后教书的日子，每个人向大家分享自己的快乐，我们从不认识到认识就仅仅几分钟，就决定我们以后的生活中有了对方的身影，我喜欢这种感觉。

在6月2的时候，我们几个从学校坐车到王桥，在车上我们一起畅谈以后生活，谈论自己喜好，在一路中我们的笑声伴随着我们到达目的地。

当到达地方后，我很是失落，我们居住之地真的可以称着“荒凉”，很脏很乱，连落脚的地方都有一层厚厚的尘土，当然这时我们的校长以实际行动告诉我们环境是可以创造的，心情是可以改变的，这就是以后的天天打扫院子的楷模。

吃完第一次聚餐后回去，校长开始安排招生期任务，宣读注意事项等一系类的事物，前三天贴、发传单，后几天重点到家宣传，招收学生。

开始宣传的时候，从早晨到晚上，累就不说了，天后也开始为我们的辛苦行动而流泪，不是热就是冷，屋外面的雨大下，里面小下，地面都集了一层水啊！每天还迎着雨下乡招生，虽然期间有许多都家长不认同我们，但我们每个人都坚持下了，并以实际行动告诉他们我们是可信的，因为每个人都憧憬着当老师的那一天。

招生后几天我们队了两个新人，校长一是欢迎她们，二是为了活跃这几天招生期的苦闷；于是大家决定一起开一个欢迎大会迎接他们的到，当马凤、马洪娟的时候我们为她们准备一些节目，并要求她们唱了一首歌，听着他们分享着自己的家乡。晚上的会议则重点强调了招生的方向、目标，并为他们介绍了招生的一些细节。第二天我们依然迎着雨进行我们下一步的工作，乡间留下了我们的身影，每天晚上分享自己见闻和汇报自己的工作进程。

日子在一天天过去，招生期已接近尾声，在那期间我们有欢乐，有失落，更有我们的真实情感，那将是我们一起难忘的时光。

7月8号是我们几个最忙碌的一天，早晨天刚刚亮，就已经有家长领着孩子前报名，我们依照昨天晚上的分配迅速进入自己岗位，在自己的岗位上认真的接待每一位学员，我们的上午在接待中度过，中午随便吃了一些东西就开始准备下午的程，其中有我的一节物理，我不想让自己的第一次讲随便的过去，我找了许多的书籍，精心的准备了一个中午，然而，第一节并没让我感到轻松，我有点紧张的开始为他们介绍了许多的生活中的物理知识，并慢慢引导他们去想、去实践，并让每个人去谈谈自己对物理这门的认识和见解，用我学过物理的经验去开导他们学习中应保持的学习态度，我渐渐地发现自己可以融入他们，为他们讲解我的学习过程，他们的学习方法也让我受益。不知不觉中铃声在着我的声音插入，我让他们休息一下，但他们依然保持较高的激情问这问那。

时间如流水在我们指尖流过，在教期间，我们遇到了许多的情况：有的学生想退学，有的上吵闹，有的打架等，我们以一个老师的.身份去开导他们，解决学生的任何问题，积极去做好自己工作，我相信在以后的工作中我们依然会记得有这么一天，我们作为一个老师站在讲台上去教育我们的学生，这是一个令人难忘的假期。

在进入xx后，我遇到了我的团队，我们共同经历了许许多多，也许这份经历对别人说是微不足道的，也不值得回味，但对于我说他是我的生活重要的一部分部分，在这里我看到作为一个大学生一步步努力的过程，孩子们的蜕变后的新貌，也是我们收获友谊的地方，在一起吃饭，分享自己欢乐、痛苦，同时为自己的人生喝彩，为自己加油。各位领导、同志们：

现将本人20xx年的工作情况简要汇报如下：

一、全面完成了集团和本矿下达的全年各项培训任务。

根据集团公司20xx年职工培训计划安排，共下达我矿年度培训总人数1094人，其中：矿长资格和安全资格各1人，安管人员25人、区队班组长85人，在岗职工和新招转岗职工安全培训共610人，特种作业人员培训155人，职业技能鉴定培训112人，专业技术人员继续教育100人，兼职教师培训5人。

截止12月底，实际共开办各类培训班38期，累计参训人数2126人（次），完成年计划1094人的194%。其中：矿长资格和安全管理人员培训40人，完成年计划27人的148%；区队班组长培训98人（次），完成年计划85人的109%；在岗职工和新招、转岗职工安全培训1927人（次），完成年计划610人（次）的315%；特种作业人员培训191人（次），完成年计划155人的123%；职业技能鉴定培训115人（次），完成年计划112人的100%；专业技术人员继续教育120人（次），完成年计划100人的118%；兼职教师培训5人，完成年计划5人的100%；特种作业人员在岗持证622人，持证率100%；主要负责人及安全管理人员在岗持证40人，持证率100%；开展“四个一”培训工程和手机短信培训学习共发送短信学习题18万多条，全面完成了集团和矿上下达的培训计划。

二、采取的主要措施。

一是内外结合，部门协同，全面开展培训工作。今年一月初，在集团培训计划未下发前我们就以xx矿发（20xx）17号文下达了本矿20xx年培训计划，提前着手安排职工培训工作。并按时间进度和培训项目、工种等都作了具体部署，按照各队不同的生产作业性质，本着缺什么补什么的原则开展培训。同时要求各基层队根据矿上的计划制定本队的实施计划，适时组织开展培训。矿人力科则组织安检、生技、考核办等有关科室不定时到队抽查培训情况，使培训工作进展顺利。

二是建立和完善培训制度，不断加强日常培训管理。今年初，我们根据集团公司（20xx）489号文件精神，新制订了《xx矿特种作业人员培训及证件管理制度》和《xx矿特种作业人员上岗准入制度》，结合20xx年后季下发的《关于贯彻落实“四个一”职工培训制度的通知》、《xx矿职工参加学历教育管理制度》及《xx矿人才建设中长期规划20xx—20xx实施方案》等一系列规章制度，督促全矿认真贯彻执行，使职工教育培训工作做到了制度有保障，实施有措施，违规有处理，从而使全体职工真正认识到了职工培训在生产工作与现代化矿井建设中的重要作用，进一步增强了主动学习、积极参训的学习意识。各队也按照“四个一”培训制度要求建立健全了培训记录、台账、考试卷等资料，职工的日常培训工作逐步走上了正规化的轨道。

三是严格考核，奖惩并举，努力提高职工学习的自觉性。我们在认真贯彻落实上级有关职工教育培训文件精神的同时，坚持“三个并重”原则，紧紧围绕“两型三化”矿井建设这个主题，虚心学习兄弟矿井的职工培训经验，不断完善培训措施，改进培训模式，优化管理，注重实效。在日常培训管理上，我们按照“四个一”职工培训制度要求，给基层区队下达了月度培训计划并坚持严格考核，通报奖惩。

针对个别青年职工组织纪律性差、无故旷工或违章操作等行为，以及个别职工参加各类培训学习不积极、考试不合格或学习态度不端正等现象，则按制度要求停班培训，通报处理；对经培训教育无效，屡教不改者则建议矿上按劳动管理制度做了解除劳动合同处理。全年共有31名农换工被违纪开除；有7名职工在考试考核中受到矿上的罚款处理；有11名职工在各类培训考核中受到了精神和物质奖励。通过严格考核奖惩，使职工参加培训学习的思想认识进一步转变，从“要我培训”转变为“我要培训”，甚至有人直接找矿主管科室要求参加培训。

四是突出重点，强化培训，增强新招人员及转岗职工的自我保安意识。

针对近两年内合同到期农换工辞退的多，新近人员多，人身安全隐患大的实际，注重抓了新招职工的岗前安全培训工作，每期培训开班之时，矿长或主管培训工作的副矿长、总工和相关科室负责人都要出席开班仪式，并作培训重要性的讲话，指导新职工培训工作。全年累计由集团6次招收分配高校毕业生、复转军人、城采工和农民轮换工共114人，我们都按照集团公司规定进行了不少于12天的集中岗前安全培训，并在培训结束后由武保科组织军训5天，经集团组织考试考核合格分配到队后，再由队内组织培训三天，签订好《师徒合同》再安排上岗工作，有效防控了这部分人员的人身安全。转岗职工调整岗位后也由新进区队先培训三天，签订好《师徒合同》后再安排上岗工作。

五是硬件设施不断完善，保证了职工培训学习的需要。今年6月份，矿上在去年投资近15万元新粉刷配置了一处可容纳90人参训的普通教室、一次配备课桌凳45套，多媒体电教设施一套，并对原电教室和普通教室装贴喷涂标语17幅的基础上，又为培训教室购买了一套多功能音响器材，使两个培训教室教书育人的环境得到全面改善，营造了职工培训学习的良好氛围。

六是因地制宜、注重实效是搞好职工教育的根本目的。在各项安全培训中，我们既遵循上级培训的有关要求，又突出我矿安全生产工作实际和矿井特色，采取派出去和请进来、自办班等模式的全面结合，使各项安全技术培训适应了安全生产形势发展的需要，起到了为安全生产、提高效益擂鼓助威、保驾护航的目的。

七是领导重视、提高认识是搞好职工教育的力量源泉。今年，根据人员调整的实际，矿上不断充实和更新职工教育培训设施，矿领导和主管矿长随时指导培训工作，认真解决职工培训教育中出现的问题，使职教工作成为矿井总体工作的有机组成部分，为我们开展工作提供了力量源泉。

八是健全机构、充实力量是搞好职工教育的组织保证。为保证职教工作的正常开展，矿上除设有兼职培训机构和两名兼职培训管理人员外，日常培训则聘请矿领导、科室负责人及业务技术骨干为安全技术培训兼职教师，使兼职教师结构合理、学历达标，基本能够满足正常的培训，为了适应现代化矿井建设的教学需要，进一步加强机构和师资力量则是确保职工培训工作的保证。

九是整章建制、严格考核是搞好职工教育的重要措施。矿重新修订和建立了《xx矿职工安全技术培训管理制度》等一系列规章制度，不断学习借鉴兄弟单位的好经验、好做法，使各项安全培训“有章可循、有章必循、违章必究”。同时，按照制度规定的条款，从严治学，教考分离，实行动态的准军事化管理，学员的自治能力、执行能力、服从能力明显提高。

三、廉洁自律，永葆共产党员的政治本色。

在过去一年的工作中，严格按照有关廉洁自律规定要求自己，认真履行岗位职责，一切工作的出发点和落脚点都以矿党政的决策部署为准，在培训考核上坚持严字当头，对学习态度不端正或认识不清的职工，除批评教育外，按制度规定该处罚的就处罚，不徇私情，不讲情面，遵守劳动纪律，坚持勤俭节约原则，较好地维护了企业和职工利益。

四、存在的主要问题。

一是本人政治理论学习不够，对职工参加“机考”培训抓得不紧；二是培训管理跟不上新形势的培训要求；三是基层区队安全培训组织还不到位；四是“四个一”培训制度贯彻执行不够严细，培训资料记录有待进一步规范。

五、20xx年工作打算。

一要认真贯彻执行上级有关职工安全教育培训的制度规定，把培训重点放在安全法规、规范操作、特种作业、技能提升和爱岗敬业、职业道德等方面，为打造高素质队伍、建设现代化矿井奠定坚实的人力基础。

二要在现有运用的培训监察系统、手机短信和“四个一”培训制度的基础上，针对基层生产单位具体实际，在培训方式上采取专业理论讲解和现场实践考核相结合，安全操作与技能提升培训相结合，以及派出去请进来等形式开展培训，以求取得实效。

三要针对培训主体确定培训内容和考核项目。20xx年将根据安全生产和企业经营管理实际，对副队级以上管理干部、班组长、采掘一线和井辅队、地面生产及服务人员采取有针对性的书面理论培训，以达到强化管理、确保安全、促进工作、提升技能的培训目的。

四要进一步加强培训机构建设和职工培训的日常管理，从矿到队应设立专职机构，配备相应的人员，做到每月培训有计划、有安排、有师资、有教案、有考核，并督促基层队按照“四个一”培训制度要求，建立健全各种台账记录，每月更新数据，资料装订规范齐全。

五要不断改进考试考核方式。要在现执行每日一题、每周一课、每月一测、每季一考的基础上，采取电脑考试和书面考试相结合，现场提问和实践操作相结合等方式，彻底改变培训考试走过场、完任务的不良现象，真正使培训工作成为确保安全生产的推进剂，提高工作质量的动力源。

六要重点抓好七个生产区队的职工三大规程、安全操作和技能提升的理论与现场培训，加强新招职工和转岗职工的安全培训和职业道德、爱岗敬业教育，力争使20xx年职工培训工作再上一个新台阶。

个人反洗钱培训报告范文简短篇十五

县级人民银行是人民银行反_工作的重要组成和实施机构，承担着县域金融机构反_工作的组织、协调、监管职责。《反_法》颁布实施十年来，反_工作面临的形势和工作任务都有了很大变化，对反_履职提出了更高要求。县支行作为人民银行最基层单位，受整体经济发展水平和对反_重要性认识以及人民银行县支行反_监管力量薄弱等主客观因素的制约，县域反_工作亟待加强。《意见》强化了对外履职导向，着力提升对外履职合力，对县支行反_监管职责和岗位设置予以明确，顺应了当前反_形势要求。本文就近期县支行反_履职调研情况，对进一步加强县支行反_履职提出思考和建议。

一、人民银行县支行反_履职现状。

（一）反_机构和岗位设置情况。

1.岗位设置情况。县支行没有专门的反_机构和人员，反_岗位设置在综合业务部，岗位名称为“现金管理、反_岗”。截至2016年3月底，河南省人民银行县支行共有兼职反_岗位人员127名，专职岗位人员4名，共计131名。据调查，县支行反_岗均配备兼岗人员1人。部分县支行反_综合业务部主任或副主任兼职反_岗位，反_岗位人员达到2人。只有4个县支行配备了反_专职人员。

2.人员配备情况。全省131名县支行反_岗位人员中，40岁以下21人，占16%;40～50岁87人，占66%;50岁以上23人，占18%。从人员年龄结构看，年龄偏大、年龄结构不均衡。从近几年大学生招录情况看，人员流入量远远不能弥补人员减少量。据了解，2013～2015年，河南省共招录大学生到县支行130人左右，平均每个县支行三年才能进1个大学生，分配到反_岗位工作的人员更是少之又少，县支行人员新老更替明显失衡，如果不能快速补充新生力量，将会出现人员断档现象。

3.学历学识水平。从学历结构看，本科学历85人，大专学历28人，大专以下18人。虽然本科学历人员占比较大，但结合年龄层次可以看出，本科学历大多是通过成人教育途径取得，全日制本科毕业生较少。以新乡辖区县支行为例，县支行9名反_岗位人员虽然都有大专以上学历（其中5名本科学历，4名大专学历），但都是通过成人教育途径取得（6名省委党校，3名中央电大），没有一名全日制本科毕业生。

（二）反_监管职责及资源配比。

1.县支行反_职责。县支行履行反_监管职责主要是组织协调和管理辖区反_工作，建立健全完善反_工作制度和协调机制;收集和上报反_信息，对金融机构履行反_义务情况进行监督检查，开展反_宣传培训和调研等。县支行除了没有现场检查处罚权和反_调查权外，监管手段和监管原则与地市中支以上分支机构相同。

2.县支行监管资源配比。随着县域经济金融形势发展，县域金融机构呈快速增加趋势。截至2016年3月底，全省县级支行监管对象为1858家，其中地方法人机构157家，平均每个县支行要监管17家金融机构，监管对象包括银行、保险、证券等机构，在县支行反_岗位只有1人且为兼职岗位的情况下，难以对金融机构实施有效反_监管。

二、县支行反_履职存在的主要问题。

从当前县支行机构和岗位设置，以及监管资源配置情况来看，县支行普遍存在人员偏少、年龄偏大、知识结构不合理的情况，县支行反_履职资源远远不能满足县域金融机构反_监管需要，主要表现在以下几个方面：

（一）岗位人员大多为兼职，主动履职意识不强。

体现到反_监管上，往往处于被动应付的状态，缺乏主动作为。主要表现在：一是县支行领导对反_工作重要性认识不足。调查显示，大多数县支行没有充分认识到反_工作的重要意义，没有发挥反_作为基层央行唯一涵盖银行、证券、保险等各金融机构监管职责的重要抓手作用。二是县支行反_岗位人员履职内在动力不足。反_岗位设立在综合业务部，综合业务部对口上级行科室有会计科、国库科、支付结算科、发行科、科技科、反_科等6个科室，反_岗位人员往往身兼数职。过多的岗位任务，使得反_岗位人员疲于应付，难以主动、深入地开展反_工作。遇到工作安排冲突且时间要求紧急时，难以保障工作质量，甚至不能按时完成工作任务。在实践中，县支行基础工作不牢，差错率较高，更谈不上业务创新。

（二）人员素质与履职需求不匹配，影响监管有效性。