2023年证券投资学论文2汇总(大全9篇)

如何更好地应对挑战是我们需要思考的问题。深入分析自己在任务中的优势和不足，进行全面反思是写一篇完美总结的必要环节。读完这些总结范文，我们不妨对照自己的情况，思考如何更好地写总结。

证券投资学论文2汇总篇一

根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。

所谓被动管理方法，指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。也就是说，证券价格的未来变化是无法估计的，以至任何企图预测市场行情或挖掘定价错误证券，并借此频繁调整持有证券的行为无助于提高期望收益，而只会浪费大量的经纪佣金和精力。因此，他们坚持“买人并长期持有”的投资策略。但这并不意味着他们无视投资风险而随便选择某些证券进行长期投资。恰恰相反，正是由于承认存在投资风险并认为组合投资能够有效降低公司的。特定风险，所以他们通常购买分散化程度较高的投资组合，如市场指数基金或类似的证券组合。

所谓主动管理方法，指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益。

证券投资学论文2汇总篇二

·市盈率与股市泡沫。

·证券市场风险防范与治理。

·浅论我国创业板退市制度。

·论房地产集合资金信托产品的风险及控制。

·论我国股票期权激励机制的模式及有效性。

·浅论券商直投所带来的影响。

·浅谈我国入世后证券监管的完善。

证券投资学论文2汇总篇三

近些年来，我国证券市场各项制度不断得到完善，金融产品越来越丰富，在金融市场上参与投资交易的人也越来越多，证券市场的发展也越来越国际化。但是与此同时，金融市场的非理性投机活动也一而再再而三地连续上演着让人瞠目结舌的现象，这种现象根源于投资者对资本的狂热，但也与市场参与者的非理性有着较大的关系，而市场上有很多的非理性投资者居然是刚从高校毕业的学生。作为证券投资学课程的高校教师，笔者认为如果想要使得中国证券市场在未来更加成熟有效的发展，则必须从当前国内的证券投资学的教育工作开始抓起，培养出更加了解基本理论、更加熟悉交易市场游戏规则的理性投资人。

当前在国内各个高校以及研究机构内，证券投资学都被列为商学院大多数学科本科学生的专业必修课学习课程，本科生在学习了经济管理类的基础课程之后开始学习该课程。这门课程自从被从国外引入到国内之后，虽然诸多高校都有开设该课程，但是对于应用型高校而言，其教学应该与研究型高校有所区别。

在应用型本科的教育中，学生除了需要了解理论知识外，对于理论知识的实际应用更加需要重视，这对于未来学生的就业发展有着重要的影响。而當前该课程的教学中，往往会出现两个极端现象，要么只关注实践要么只关注理论。只关注实践的教师大多本人也在证券市场上参与投资交易，多认为中国市场是一个政策导向的市场，从西方引进的投资理论知识不适用于中国市场，因此在教学工作中时常会抛弃理论内容，而更加青睐于技术分析的内容，教学时基于自己的经验结合技术分析理论，传授知识于学生，甚至会经常鼓励动员学生在真实的市场上进行实际交易。

这种教学对于学生的实践能力培养有一定的作用，但对于学生的理论素养却没有太多助益，有时甚至会刺激学生忽略理论知识的重要性尤其是基本面的重要性而热衷于高风险的投机交易，最后陷入中国投资者常见的追涨杀跌的非理性交易活动中。而另一个极端则只关注理论知识，课堂教学中大讲特讲各种艰涩难懂的投资理论知识，忽略了中国金融市场的独特性和学生的实践能力，导致学生渐渐地失去学习的兴趣，陷入为考试而学习的怪圈中。这两种情况对于应用型本科学生的能力培养的作用都是有不利影响的，除此之外，关于证券投资学的本科教育中还存在以下问题：

（一）学生学习被动。

当前国内的证券投资教学主要还是在课堂上进行的，这就决定了教学模式更多还是采取教师主动教学，学生被动学习的传统方式。这种方式由于教学任务的要求，教师需要在一个学期的教学工作中把一本教材的理论知识全部或大部分传授给学生，这就使得教师为了赶进度，每堂课强制性地输入很多知识给学生，而学生很有可能在此之前对证券市场没有任何基本了解。这种课堂往往使得学生很被动地学习，教师讲授什么其就接受什么，缺少学习的热情和独立思考的能力，更谈不上独自实践了。

（二）知识体系源自于西方。

当前应用于证券投资学本科教学的教材有很多，这些教材有理论知识非常丰富的，也有全部是投资案例的，也有理论和案例相结合的，表面看上去可以选择的非常多，但是无论是国外学者或是国内学者所著的教材，其知识体系基本上来源于国外金融市场的发展理论，很多理论放置于中国金融市场情境下即水土不服，这也会让学生产生更多困惑，进而生出理论知识无用论的感觉。

（三）缺少实践平台。

应用型本科的教学起初就是希望让学生在学习理论知识的过程中，能够将其应用于社会实践，提高学生的实践能力。但与商学院很多课程的教学工作相似，证券投资学的实践可能更多依赖于多媒体教学。这种模式与原来的单纯只有课堂教学相比，对于学生能力的提升有一定的作用，但是远远不够。学生的实践能力的提升有赖于更加真实的市场实践，这就要求学生有这样的平台去参与实际的金融市场交易，将所学应用到实践中，而由于资源的缺少以及学校与外部企业的脱节等原因，这类平台的构建在目前国内的教学中是极为少见的。

除了以上这些问题外，应用型本科证券投资学课程还存在着其他一些问题，如有些学校的课程设置不合理，大二上学期甚至大一就开始学习该课程，学生的理论基础知识明显不够充足；再如有些学校教授证券投资学课程的教师本人也没有任何投资交易的实践经验等等。这些问题对于学生能力的培养都会产生不利影响，但却普遍存在于中国的高校教学过程中，这就要求学校的教育工作人员努力推进该课程的教学改革，通过改革来完善教学工作，提升教学效果。

结合国内各所高校应用型本科在证券投资学课程的教学现状可以发现其存在诸多的问题，这些问题或多或少都对学生实践能力的提升有不利影响，教学改革迫在眉睫。基于此，本文结合笔者多年的教学经验，对证券投资学的改革提出以下建议：

（一）鼓励学生课外多做阅读。

在以往课堂教学过程中，通过对学生的提问和讨论，发现很多学生对证券投资很感兴趣，但却对证券投资的基本理论和市场热点所知不多。这主要是由于学生“一心只读圣贤书，两耳不闻窗外事”的习惯所造成的。很多学生为了得到学分而学习，功利性学习严重，只对教材上的知识有兴趣，对社会时事不关心，但是证券市场的交易与社会时事密切相关，这就要求教师需要有目的地引导学生多进行课外阅读，包括课外书、财经新闻、社会热点等。为了刺激学生主动去查阅资料，每次课后布置的作业不要局限在教材课本上，而是包含其他课外阅读的内容，下节课引导学生进行讨论，发表意见，进而激发学生的学习热情，拓宽学生的视野。

（二）课堂教学与模拟投资相结合。

当前，多数高校的商学院都建有金融实验室，从外采购了各种用于模拟实践的金融软件，那么教师在课堂教学的过程中，应该充分利用这些实验室，开展各种投资竞赛，鼓励学生参与。同时，每年社会上有很多金融机构也会开展很多的金融投资竞赛，教师需要积极关注相关信息，并将信息提供给学生，鼓励学生多多参加此类比赛，在比赛中运用所学理论知识，并积极总结投资经验，同时在课堂上与其他同学分享经验。

（三）案例分析穿插在课堂教学中。

目前，国内商学院的教学过程更多还是侧重于理论知识，但是有一些理论知识对于学生而言过于晦涩无趣，这就使得学生很难对其有深入形象的了解。这就要求教师应当将与之相关的案例穿插在理论知识的教授中，带领学生研读并讨论案例，引导学生学习热情。此外，也可以要求学生来搜集资料，整理出最新的案例，然后与其他学生共同学习。

（四）构建实践平台，与市场真正接轨。

单纯依赖于课堂教学对于提升学生实践能力的帮助是有限的，更多还需要依赖于学生的实际实践经验，这就要求学校和老师构建更加全面的实践平台来帮助学生积累经验。这种平台除了学校的金融实验室之外，还需要学校与外部活跃于市场中的各类金融机构接洽，建立长期的合作关系，由金融机构为学生提供更加直接更加现实的实践平台，让学生更多地参与到真实的金融市场的交易中，了解第一线的金融交易规则，弥补学校课堂教育的不足，让学校的教育工作与金融市场接轨，推动学生能力提升。

（五）加强教师自身修炼。

中国高校的教育工作者大多是从高校毕业后又直接进入高校从事教育工作，有着丰富的理论知识，但缺少实践经验，这就使得其在教学中也偏重于理论知识的传授，不利于学生实践能力的培养。因此，作为高校的教育工作者，尤其是教授如证券投资学这样的应用型本科课程，教师需要首先从自身的能力修炼出发，多参与实际的投资交易以积累更多的经验，对真实市场有更加充分的了解，提升自身修养，才能给学生提供更好的教学活动。

（六）完善教学考核模式。

中国教育的现实是，对于很多学生而言，本科教育的最直接目标是要获得一个良好的成绩，因此，以上各种方法的使用如果与教学考核脱离开来，其发挥的作用可能就会十分有限。若想达到比较理想又比较广泛的效应，则需要将众多方法与教学考核结合在一起，建立起更加完善的考核模式。

学生该课程的最终得分应该包含四部分：课堂讨论、案例准备、投资竞赛和考试。其中课堂讨论和案例准备分小组展开，要求学生积极参与，不设置标准答案，开拓思路为主，所占权重可以有一定的弹性。投资竞赛也作为评价考核的一方面，所有学生独立参加，打分参考每个学生的最终业绩表现，由于投资业绩受很多外部因素影响，所以业绩仅供参考，主要根据学生的交易频率和最终的投资总结报告作为打分依据，其权重根据课程设置情况可弹性变动。最后的考试，根据各个学校的教务要求弹性设置权重，但考试内容不能仅仅限于指定教材内容，教材中的理论可占考试内容的60%到70%，其他三项中涉及到的相关内容可占考试的30%到40%。该考核中的考核内容可以依据各个学校的实际情况有所调整，但考核需要遵循全面同时侧重于理论与实践两个方面的原则。

四、小结。

中国金融市场的起步虽然较晚，但是发展速度日新月异，在其近些年的发展历程中，可以发现其存在诸多的问题，这些问题的解决需要各方人员的努力，而作为金融市场储备人才的各大高等院校的学生，其能力的培养则依赖教育工作者的努力工作。本文基于此，结合笔者多年的证券投资学教学经验，分析了其存在的一些问题，也给出了一些建议，这些建议可以应用在以后的证券投资学教学过程中，也需要在以后的教学实践中发现更多的问题，探寻出更好的有助于提升学生实践能力的方法，为国内金融市场未来的发展培育出更多既有理论又有经验的人才。

[1]李广晖。证券投资学软件模拟教学探析[j]。商丘职业技术学院学报，20xx，（04）：59—60。

[2]高春，王志伟。应用型本科人才实践能力培养途径探析[j]。黑龙江高教研究，20xx，（08）：138—139。

[3]李国义。本科证券投资学课程实践教学体系研究[j]。实验室科学，20xx，（05）：165—167。

[4]熊剑庆。创新性教学在证券投资学课程中的应用[j]。成都行政学院学报，20xx，（04）：73—74。

[5]焦霖，焦萍。关于模拟股市教学法在证券投资学课程中运用的几点思考[j]。教育管理，20xx，（01）：117—118。

[6]康晓虹。基于多媒體技术开展证券投资学实验教学的思考[j]。内蒙古财经大学学报，20xx，（12）：61—63。

证券投资学论文2汇总篇四

贵金属投资是近年来银行理财的投资热点，随着人们物质生活水平的不断提高，社会保障制度的不断完善，投资理财成为一种趋势。在传统投资市场回报受限，收益比例下降的背景下，贵金属投资逐渐成为投资者资金配置的新选择，与此同时，投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重资产在投资理财中的合理配置，而在资产组合中将一定资产比例配置在贵金属理财产品上，可以有效地分散投资风险。具体的配置比例，要由投资者的风险承受能力、风险偏好以及自身情况而定。各家商业银行投资理财品种越来越丰富，贵金属投资也呈现出多元化发展的态势，除了原来的账户贵金属买卖、贵金属递延交易、实物黄金投资等业务外，多家商业银行又推出了账户贵金属定投、账户贵金属双向交易、账户钯金等业务，增加了投资者的选择品种，分散了投资风险。

(一)全球通货膨胀，纸币不断贬值。目前国内cpi居高不下;美国次贷危机尚未平息，欧洲债务危机烽烟又起;再加上国际地区政治局势动荡不安定等因素，使得黄金、白银避险作用不断上升，金价、银价飞涨。在外有欧债、美债危机，内有经济减速、高通胀的背景下，具有保值避险功能的贵金属越来越受投资者关注。

(二)黄金市场公平、透明，是全球性的资本市场，各国中央银行都参与其中，现实中很难有机构有实力操纵黄金市场。伦敦、纽约、香港等市场已经形成了24小时不间断的黄金交易市场，投资者可以随时入市交易，市场交易基本没有时间限制。

(三)投资回报高。在过去几年，贵金属投资的回报率远远超过股票、基金等理财产品。黄金价格从的251美元/盎司到最高点1920美元/盎司有665%的涨幅，白银最高涨幅达900%，铂金现货也翻了5倍。加上部分贵金属产品的杠杆设计，实际收益可能会更高。

二、银行贵金属主要投资品种。

贵金属投资交易具有高投机性和高风险性，因为黄金、白银、铂等是具有金融属性的特殊商品，其价格受国际经济形势、美元汇率相关市场走势、政治局势、原油价格等多种因素影响。然而，这些因素对价格的影响机制非常复杂，不成熟的投资者在市场操作中难以全面把握，加上信息采集渠道不明确、信息的不对称性，出现投资决策失误的可能性较高，而贵金属投资最大的意义在于其资产配置功能，黄金有良好的避险功能，合理的家庭理财中贵金属的配置比例应该在10%左右，根据家庭风险承受能力和所处阶段，这个比例还可以调整，但最多不宜超过30%。

(一)账户贵金属。

账户贵金属，俗称“纸黄金”或“纸白银”。是一种个人凭证式黄金或白银，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金或白银，投资者通过买卖价差赚取收益。无需提取黄金实物，免于支付储藏、运输、鉴别等各项费用，交易成本低廉。“账户贵金属”包括人民币账户金和美元账户金两种，人民币账户金投资起点为10克，美元账户金的最低投资起点为0.1盎司，银行报价与国际市场黄金价格实时联动，透明度高。近年来，各家商业银行还陆续推出了纸黄金的双向交易，让纸黄金投资者在下跌行情中也可以操作获利。

(二)实物黄金。

实物黄金是相对于纸黄金而言的，是指发生实际黄金交割行为可提取实物的黄金品种。一般来说商业银行的实物黄金业务可分为银行自主品牌实物黄金和个人代理实物黄金两类：1.银行自主品牌实物黄金是商业银行自行设计并委托专业黄金精炼企业所加工的黄金产品;2.个人代理实物黄金是指商业银行凭借与上海黄金交易所共同构建的黄金交易系统，根据投资者委托，代理进行的实物黄金交易、资金清算及实物交割。该业务采取投资者自主报价的方式，实盘交易，撮合成交，实物交割。

(三)贵金属延期品种。

贵金属延期品种是指以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。目前商业银行代理上海黄金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)这四个现货黄金延期品种。贵金属延期品种提供“卖空”机制，投资者可进行双向交易，预期黄金价格上涨或下跌均可通过交易获利，投资者可同时申请实物交割，也可通过申请“中立仓”获取延期补偿费。

(四)黄金期货、黄金远期和黄金期权等衍生品。

1.黄金期货。是黄金实物的金融衍生品，是通过在期货交易所买卖标准化的黄金期货合约而进行的一种交易方式。

2.黄金远期。是指投资者由于套期保值需要与银行签订的以美元计价、在未来某一约定时间买入或卖出黄金的交易。投资者以美元与银行做黄金远期交易(包括远期卖出黄金或远期买入黄金)，但最迟需在远期合约到期前2个工作日，通过反向交易对冲该笔交易，并于到期日进行美元资金差额清算，而不进行黄金实体交割的业务。

3.黄金期权。是指规定按事先商定的价格、期限买卖数量标准化的黄金的权利。投资者可以根据自己对黄金价格未来走势的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的黄金期权(看涨期权或看跌期权)，如果价格走势对投资者有利，则会行使其权利而获利，如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。黄金期权具有较强的杠杆性，以少量资金进行大额的投资，与传统的纸黄金相比，个人黄金期权具备以小搏大的杠杆效应，并为投资者提供了做空黄金的工具。

4.黄金定投。又称为黄金积存业务，是指投资者在商业银行开立黄金积存账户，选择每月固定投资一定金额或一定克数的黄金，实现长期的黄金积存，客户也可以根据资金状况进行不定期的主动购买，进行黄金积存交易。对于积存账户内的黄金余额，客户可以选择赎回获得货币资金或按商业银行相应黄金产品的实有规格提取黄金实物。作为普通投资者黄金期货、黄金期权等衍生品风险较大，黄金定投由于投资门槛低，所购得的黄金相当于在较长的一段时间内以“均价”买入，可以分散价格风险，实现“小积累、大财富”。(五)挂钩黄金理财产品。挂钩黄金理财产品是一种结构性理财产品，是将所募集资金投资于固定收益证券和与黄金相关的金融衍生品。

目前市场中，理财产品收益率与黄金价格变化有以下三种关系：看涨型、看跌型和区间型。看涨型的理财产品收益率水平与黄金价格正相关;看跌型的理财产品收益与黄金价格负相关，金价越高，理财产品收益越低;区间型的产品往往设置一个价格区间，当黄金价格处于这个区间内，理财产品收益较高，一旦突破这个区间，收益较低。黄金挂钩类理财产品投资者能通过选择不同的收益结构规避系统性风险，但其收益率高低和黄金价格关系较为复杂，需要投资者对价格走势作出自己独特的判断，因此投资难度较高。

在具体操作方面，投资者应注意以下几点：

第一，要合理控制仓位。根据实际情况制订资金运作比例，下单前需慎重考虑，为可能造成的损失留下一定回旋的空间与机会，满仓操作风险较高。成功的投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动，如果资金不充分，就应减少手上所持的仓位，否则，就可能因保证金不足而被迫平仓，纵然后来证明眼光准确也无济于事。

第二，顺势而为。在市场出现单边行情时，不要刻意猜测顶部或底部的点位而进行反向操作，只要行情没有出现大的反转，不要逆势操作，市场不会因人的意志为转移，市场只会是按市场规律延伸。

第三，树立良好的投资心态。心态平和时思路会比较清晰，能冷静、客观地分析行情波动因素，不肯定时，暂且观望，减少盲目跟风操作的概率，保持理性操作。投资者并非每天都要入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等待机会，感到疑惑或不能肯定时亦会先行离市，暂抱观望态度，待时机成熟时再进行操作。

第四，严格止损、降低风险。进行投资时应确立可容忍的亏损范围，善于止损投资，才不至于出现巨额亏损。亏损范围应依据账户资金情形，最好设定在账户总额的3%-10%，当亏损金额已达到你容忍限度时应立即平仓，从而避免行情继续转坏，损失无限扩大的风险。同时投资者要以账户金额衡量投资数量，不要过度投资，一次投资过多很容易产生失控性亏损，投资额度应控制在一定范围内，除非你能确定目前走势对你有利，可以投资50%，否则每次投资不要超过总投入的30%，从而有效控制风险。

参考文献。

[1]李敏.新背景下的贵金属投资[j].中国有色金属，2010(14).

[2]程彩君.我国居民理财现状和理财风险防范探析[j].武汉科技学院学报，2008(12).

证券投资学论文2汇总篇五

目录。

一、前言。

二、释义。

三、基金合同当事人。

四、基金管理人的权利义务。

五、基金托管人的权利义务。

六、基金份额持有人的权利义务。

七、基金份额持有人大会。

八、基金管理人、托管人的更换条件与程序。

九、基金的基本情况。

十、基金的募集。

十一、基金合同的生效。

十二、基金资产的托管。

十三、基金的申购与赎回。

十四、基金转换。

十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押。

十六、基金销售业务及其代理。

十七、基金注册登记业务及其代理。

十八、基金的投资。

十九、基金的融资。

二十、基金资产。

二十一、基金资产估值。

二十二、基金的收益与分配。

二十三、基金费用与税收。

二十四、基金的会计与审计。

二十五、基金的信息披露。

二十六、基金合同终止与基金财产清算。

二十七、业务规则。

二十八、违约责任。

二十九、争议处理和适用法律。

三十、基金合同的效力与修改。

三十一、基金管理人和基金托管人签章。

一、前言。

为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。

基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。

上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。

中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。

二、释义。

在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；

投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。

元：指人民币元；

中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；

基金托管人：指中国建设__________银行；

基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；

基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；

基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；

基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；

基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；

存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；

工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；

t+n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日);。

开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；

申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；

基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

三、基金合同当事人。

(一)基金管理人。

名称：____________________________。

注册地址：________________________。

办公地址：________________________。

法定代表人：______________________。

总经理：__________________________。

成立日期：_____年_____月_____日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[]号。

经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。

组织形式：有限责任公司。

实缴注册资本：_____万元。

存续期间：持续经营。

(二)基金托管人。

名称：____________________________。

注册地址：________________________。

办公地址：________________________。

法定代表人：______________________。

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[]号。

经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。

组织形式：国有独资企业。

注册资本：____亿元人民币。

存续期间：持续经营。

(三)基金份额持有人。

基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。

四、基金管理人的权利义务。

(一)基金管理人的权利。

(1)依法申请并募集基金；

(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产；

(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；

(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；

(10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

(11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；

(13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；

(16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。

(二)基金管理人的义务。

(1)遵守法律法规和基金合同的规定；

(2)恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；

(11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；

(16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；

(17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

(24)负责为基金聘请会计师事务所和律师；

(25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；

(26)基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；

(27)法律法规、基金合同或国务院证券监督管理机构规定的其它义务。

五、基金托管人的权利义务。

(一)基金托管人的权利。

1.依照基金合同的约定获得基金托管费；

3.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

4.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

6.法律法规、基金合同规定的其它权利。

(二)基金托管人的义务。

1.基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；

5.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；

6.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；

7.按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；

8.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

10.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；

11.对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；

13.按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告；

15.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；

22.不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；

23.法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。

六、基金份额持有人的权利义务。

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。

每一基金份额具有同等的合法权益。

(一)基金份额持有人的权利：

2.按基金合同的规定取得基金收益；

3.按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；

4.按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；

5.参与分配清算后的剩余基金财产；

6.依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；

7.要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；

8.对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；

9.法律法规、基金合同规定的其它权利。

(二)基金份额持有人的义务：

1.遵守有关法律法规和基金合同的规定；

2.缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；

3.以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；

4.不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；

5.返还其在基金投资过程中取得的不当得利；

6.法律法规以用基金合同所规定的其它义务。

七、基金份额持有人大会。

本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。

(一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：

1.修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；

2.提前终止本基金；

3.变更基金类型或转换基金运作方式；

4.更换基金托管人；

5.更换基金管理人；

7.本基金与其它基金的合并；

8.法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。

(二)以下情况不需召开基金份额持有人大会：

1.调低基金管理费、基金托管费；

2.在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；

3.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

4.对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

5.对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

6.除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。

(三)召集方式：

1.除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。

2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

3.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。

基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。

4.代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督管理机构备案。

5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

(四)通知。

召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：

1.会议召开的时间、地点、方式；

2.会议拟审议的主要事项；

3.投票委托书送达时间和地点；

4.会务常设联系人姓名、电话；

5.如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。

采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。

(五)开会方式。

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

1.现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

(2)经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。

2.在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；

(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；

(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

(六)议事内容与程序。

1.议事内容及提案权。

议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。

对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

(1)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

(2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

(3)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。

2.议事程序。

证券投资学论文2汇总篇六

在有效的证券市场中，证券市场价格的调节对所有新的、公开的信息能作出迅速反应，其信息集合除包括市场本身的客观信息外，还包括公开的证券市场相关的场外客观信息。简而言之，有效的证券市场中，所有场内外相关客观信息都能在上市证券的价格中得到充分迅速的反映。因此，通过证券市场价格计算的证券收益同样能够充分迅速地反映所有证券市场场内外相关的客观信息。

投资主体处理信息的过程通常总是通过证券收益客观信息的识别，获得证券未来收益的预期信息，提取证券投资的决策信息，然后选择证券投资行为。

根据证券投资主体预期形成模式的差异，可以将预期分成理性预期和有限理性预期两大类型。

理性预期是利用最好的经济模型和现已掌握的信息所得出有关证券未来收益水平明确的预测。其中包括不直接研究证券市场价格涨落，而直接研究证券市场所有投资主体的投资行为，通过博弈模型进行证券本来收益的预期。

有限理性预期指证券投资主体不采用经济模型，凭借各自证券投资的经验或者参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为对证券未来收益的经济预测。

类似的，根据证券投资主体决策形成途径的差异，将决策也分成理性决策和有限理性决策两类。

理性决策是证券投资主体通过合适的证券投资决策模型或者通过证券的技术分析，然后选择投资行为的证券投资决策。

有限理性决策是证券投资主体不采用证券投资决策模型，也不采用技术分析，仅凭借各自证券投资经验或者参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为所进行的证券投资决策。

证券市场中，完全不考虑证券未来收益水平和变动趋势的完全非理性证券投资主体几乎是不存在的。因此，本文研究的证券投资主体在信息处理的预期和决策两个环节中都具有理性或者有限理性。

具有理性的证券投资主体在信息处理两个主要环节上是通过经济模型或者技术分析独立获得理性预期信息和理性决策信息，然后独立选择证券投资行为。故称他们是独立型证券投资主体。

具有有限理性的证券投资主体在信息处理过程中，如果在两个主要环节上都是凭借自身证券投资经验获得有限理性预期信息和有限理性决策信息，然后，独立选择证券投资行为，他们也是独立型证券投资主体。如果，至少在一个环节上，参考其它证券投资主体获得有限理性预期信息或者有限理性决策信息，模仿其它证券投资主体的投资行为，选择自身投资行为，称他们是模仿型证券投资主体。

独立型证券投资主体可能采用相同的经济模型或者相同的技术分析，也可能凭借各自相似的证券投资经验，导致其证券投资行为产生客观相似的效应。

模仿型证券投资主体，基于自身认知的内涵、认知的结构和认知的层次以及投资的经验。投资的偏好和投资的心理的局限，不足以从客观信息中独立获取证券未来足够的预期信息和独立提取选择投资行为足够的决策信息，或者对各自预期信息和决策信息的置信程度不足以独立选择投资行为。他们不得不通过参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为，以便获取各自足够的预期信息，提取各自足够的决策信息，或者达到选择投资行为足够的置信程度，客观上模仿独立型证券投资主体的投资行为进行证券投资。因此，模仿型证券投资主体的投资行为产生模仿的效应。

模仿型投资主体的投资行为比独立型投资主体的投资行为客观上非理性含量更高一些。通过社会心理和认知心理分析，特别是证券投资博奕分析可以得到，模仿型证券投资主体模仿选择的投资策略是随大流的从众策略。

综上所述，在有效的证券市场中，独立型证券投资主体的投资行为可能存在客观相似性，而模仿型证券投资主体的投资行为必定存在模仿从众性。

3.形成风险的市场内在机制。

在有效的证券市场中，上市证券的价格能充分迅速地反映证券市场所有场内外相关信息。所有证券投资主体都能任意地、不断地获取有关上市证券价格、涨跌幅度和交易量的客观信息。因此，在有效的证券市场中，所有证券投资主体的客观信息是对称的，证券市场的竞争对所有证券投资主体是公平的。

面对客观对称的信息，两类证券投资主体预期形成的模式和决策形成的途径具有较大差异，导致其证券投资行为对未来证券市场价格的波动产生不同的作用，从而对投资证券未来收益的波动也产生不同的作用。因此，两类证券投资主体的投资行为对证券未来可能收益间的差异产生不同的作用。如引言所述，证券未来可能收益间的差异就是投资证券的风险，两类投资主体的投资行为对证券市场风险产生不同的作用，他们就是形成风险的市场内在机制。

若两个具有限理性的独立型证券投资主体通过相同的经济模型或者相同的基本分析和技术分析独立获得各自的理性预期信息和理性决策信息通常是大致相同的。

若两个具有限理性的独立型证券投资主体凭借各自的投资经验大体相同，他们独立获得的有限理性预期信息和有限理性决策信息也大体相同。

上述情况下，两个独立型证券投资主体间便具有预期信息和决策信息的对称性，通常其证券投资行为对投资证券的市场风险形成产生客观相似的作用。否则，两个独立型证券投资主体的预期信息和决策信息是非对称的，其证券投资行为也不尽相同，对投资证券的市场风险形成的作用也不尽相同。

桑塔弗研究所（sfi，santafeinstitute）通过计算机模拟完全由独立型证券投资主体组成的股票市场发现，股票市场价格波动，股票未来可能收益间的差异，即证券投资风险和独立型证券投资主体投资行为的客观相似程度及其变化速度有关。

综上所述，独立型证券投资主体投资行为的客观相似性是证券市场风险形成的一种内在机制。不妨称为独立客观相似机制。其客观相似程度以及所持资本资产结构的变化速度达到一定水平时，投资证券的市场风险会被成倍地放大，导致证券市场出现复杂现象，价格大幅波动，交易量增加，泡沫形成，甚至累积成危机。正如桑塔弗研究所模拟的股市一样。说明形成市场风险的独立客观相似机制是证券市场内在的非线性机制。

面对客观对称的信息，模仿型证券投资主体各自独立获取的预期信息和独立提取的决策信息，通常是非对称的。模仿型证券投资主体需要参考其它证券投资主体的预期信息和决策信息，以便选择各自的证券投资行为，他们的投资行为就会或多或少地模仿其它证券投资主体的投资行为，也就是从众选择各自证券投资行为。这种模仿从众行为会在模仿型证券投资主体间传染蔓延，他们个体的有限理性投资行为演化成证券市场整体的非理性投资行为，证券市场价格的波动被成倍地放大，导致证券市场价格极度剧烈地波动，证券未来可能收益间的差异大幅度增加，证券市场风险增大，甚至风险累积成为危机。

模仿型证券投资主体投资行为的模仿从众性是证券市场风险形成的另一种内在非线性机制。不妨称为模仿从众传染机制。

4.结束语。

本文通过分析两类证券投资主体的证券投资行为对于形成证券市场风险的不同作用，揭示了形成证券市场风险的独立客观相似机制和模仿从众传染机制。它们都是证券市场内在的非线性机制。值得一提的是，独立型证券投资主体间，可能存在独立客观相似性，而模仿型证券投资主体必定存在模仿从众传染性，因此，形成证券市场风险的内在非线性机制主要是模仿从众传染机制。

无论采用定性方法，定量方法或者定性定量相结合的方法，研究投资证券未来的收益和风险，以及证券市场风险形成的内在机制更合理、更科学的经济假设体系应由有效市场假设、有限理性假设。客观信息对称性假设、预期和决策信息非对称性假设以及简化问题的一系列假设组成。本文在上述经济假设体系中，仅对形成证券市场风险的内在非线性机制作了定性的研究和阐述。更具有科学性的定量或定性定量相结合的分析和实证研究是有待进一步深入研究的课题。

证券投资学论文2汇总篇七

摘要：人们可以从证券市场获利，同时也不可避免存在着一定的风险。

每个投资者必须掌握一定的金融投资基础知识，同时也必须掌握一定的证券投资分析方法，这样才能了解市场上证券的价格变动规律。

投资者可以按照价格技术指标和变动因素，选择恰当的买卖时机。

笔者根据相关工作经验，主要探析证券投资分析方法，供大家参考和借鉴。

在我国证券投资理财业务中，存在着收益高和风险大的特点。

证券投资学论文2汇总篇八

20xx年的牛市，使得炒股变成了国民话题，连老头老太太都不例外，仿佛不炒股是一种损失。然而证券投资并不是他们所认为的那样，里面饱含了专业知识。所以，培养证券投资行业的高素质人才迫在眉睫，这使得《证券投资学》变成了经济学专业最重要的学科，也是所有经济学专业人才的必修课程。证券投资学是一门操作性和实践性很强的应用型课程，是理论与实际的有机结合，当前的《证券投资学》课程教学亟需完善，必须对其进行改革。

1、教师队伍师资力量不够。

随着高校学生的扩招，师资队伍也相应地扩大，师资力量主要划分为俩类：资历深的老教授和年轻的新进老师。对于资历深的老教授来说，有着足够的教学经验，但是不一定能够满足证券投资学的教学，因为证券投资学知识实时更新，并且要求比较熟练的电脑软件操作技术。很多老教授不大接受新鲜事物，不愿意去学习电脑软件知识，这使得他们的教案几年前和几年后基本一致，上课基本“老调重弹”，跟不上最新证券投资学知识，不了解最近证券投资市场的动态热点情况。上机实践课更加是捉襟见肘，不能够很好的指导学生实际操作。而对于年轻老师来说，这些年轻老师刚完成校园学生到老师的过渡，缺乏足够的教学经验，更加缺乏实际证券投资学的教学经验以及证券市场的历练，故而他们的知识结构比较简单，上课时可能找不到正确的教学管理方法，对证券市场缺乏实际经验，不能够较好的完成证券投资学的教学。

2、所用教材不够与时俱进。

教材是教师教学的基础，教材的质量如何将直接影响到课程的教学效果。目前各高校采用的教材基本都是沿用以前的经典教材，或是国外投资理论的翻版，并没有跟着当前证券投资市场与时俱进，甚至有的教材一直都是同一个版本，老师上课用几年前的教材，案例都没有更新。证券投资市场发展迅速，教材就必须及时跟新，新事物，新理论，新现象都必须反应出来。并且，相关经典案例也要在教材中突显出来，要保证学生们能在课堂上接受的是最新的知识。不与时俱进或者不适合学生的教材都是达不到好的教学效果的。

3、理论教学模式落后。

理论教学是任何一门专业学科的基础，只有夯实了理论知识，才能延伸到实践操作和实际中去，证券投资学的教学也不例外。当前证券投资学的理论教学，大多以老师在讲台上传授知识，辅以ppt以及黑板板书，学生在下面被动地“被灌输”知识，积极性不高，师生之间互动少，这使得老师对学生知识掌握情况把握不了，不清楚学生是否对课上讲授的知识熟练掌握，导致理论教学效率低下，必须改进这种落后的理论教学模式才能取得良好的教学效果。

4、相关软件硬件配置不够。

证券投资学教学很重要的部分是仿真股市、校外见习以及综合实训，这些都对学校的相关软硬件配置要求很高。目前很多高校的配置就只是联网的电脑，这是远远不够的。我在一些学校调研实习的时候发现，很多学校的实践教室设立了比较久的年份，里面的电脑与网络没有得到更新，电脑老化，反应慢，以及网络差，这严重影响了老师的教学热情以及学生的学习热情。仿真股市、校外见习和综合实训都不能缺少，仿真股市要求学校有专门的金融实验室以及相关的证券投资模拟平台，校外见习则要求学校有相关联的证券投资公司给予见习机会，综合实训则更需要学生的知识与实际结合能力，拥有这些设备配置的学校少之又少。

5、实践教学不足。

相关软件硬件配置不够，必然会导致相关实践教学的不足。目前各高校基本都是采用的“课堂+上机”模式对《证券投资学》课程进行课程，即除了老师在课堂进行理论教学，还有上机模拟实训。但是大部分都是理论教学，上级实训多的也不过十几个课时，对于学生来说，是完全不够的。要多给学生一些将理论与现实相融合的时间，一周一次实践课相当于三天打鱼两天晒网，依旧使得学生对当前大盘迷茫，并不能得到真正的实践操作经验，放到真正的证券市场中去，仍然是零基础。甚至有些学校理论教学老师跟实践教学老师不是同一个老师，这使得俩位老师不能很好的了解学生对知识的掌握情况，很难让学生将理论知识和实践知识产生很好的融合，这会对教学效果产生很大的影响。

6、考评方式单一。

当前证券投资学的考评方式主要是以考试为主，一般都是“30%的平时成绩+70%期末成绩”为考核方式，这使得很多同学并不注重自己平时的课堂表现以及实际操作能力，只是在平时上课的时候打打酱油，到最后期末考试的时候临时抱个佛脚，对老师平时画的重点进行复习，最后拿到不符合真实水平的“泡沫”成绩。证券投资学学习主要是要培养学生的实际操作能力，这样的考评方式太单一，不合理，起不到真正考查学生实际能力的作用。

1、加强教师队伍师资力量。

如今证券投资学知识越来越向应用型和社会化发展，这要求必须提高学校教师队伍的师资力量，提高教师的综合素质。所有教学证券投资学的专业教师，必须进入到证券市场中去历练，甚至可以让专业教师去证券投资公司进行挂职锻炼，让教师去实际操作，去感受证券市场的变化和社会对于证券投资专业人才的具体需求，去接受证券市场上最新最前沿的知识，根据市场的需求和动态来调整上课时的教学内容。除此对所有证券投资学教师统一的历练培训外，还要针对老教授和年轻教师分别进行专业培训。对于老教授来说，还要对其进行专业的电脑软件培训，让这些老教授能游刃有余地进行证券行情分析软件以及其他金融分析软件的操作，跟上新兴证券软件的步伐。对于年轻教师来说，还要多组织去听老教授们的课，学习上课的教学方法，积累教学经验，也可实行“青年教师导师制”，让老教授担任年轻教师的导师，传授教学经验。只有教师隊伍师资力量强大了，才能够使教出来的学生知识水平得到提高。

2、综合多本教材，补充更新教学内容。

国内学者们编写的教材，内容主要以投资理论以及证券投资分析为主，有的教材涉及到的数学计算知识较少，有的则理论知识较少。国外主要以博迪编写的投资学为主，内容十分详细，虽然每个国家研究的方法和内容大同小异，但是教材要根据每个国家的实际发展情况而来，所以我们老师首先自己得广泛阅读相关教材书籍，丰富自己的理论知识，将国内国外教材的优点综合起来。老师可以在这些优秀的书籍中，选择一本最适合学生的教材，综合其他教材作为辅助和参考，然后根据学生们的知识实际情况以及市场发展情况，多多补充更新教学内容，也可以专业老师可以根据学生情况和市场情况，自己独立编写或者协同其他老师一起编写一本自编教材，综合各家所长，与校内校外多个专家讨论通过之后，学校给予资助出版最适合学生的教材。只有适合当前证券市场实际情况以及学生情况的书籍教材，才是好的证券投资学教材。

3、改进理论教学方式。

既然当前的理论教学方式不能达到很好的教学效果，我们就应改进理论教学方式。当前理论教学方式最常见的问题是枯燥无味，无法调动学生的积极性，如何调动学生的积极性，使他们从“被动学习”变成“主动学习”、“我爱学习”成为理论教学的关键。我们可以改进教师上课的教学方式，从静态教学变为集情景教学、案例教学、讨论式教学、换位教学一体的多模式教学方式。情景教学是指在教学过程中，教师带有目的的引入一个非常生动的、能让学生情感融入的场景，引起学生〔〕的情感体验，让学生在情境中进行角色模拟，身临其境，对问题进行自我分析和自我解决，从而加深对教学内容的理解，达到使学生对这个问题进行自主认真思考，产生深刻印象的效果。案例教学肯定是必不可少的一部分，这要求教师在对学生讲授完相关的理论知识之后，精心准备好案例材料，包括历史上比较经典的相关案例以及当前市场正火热的实时案例，讲授案例时与讨论式教学相结合，让学生分为小组对案例进行讨论，运用自己学到的知识充分理解案例，把握案例，通過反复的互动和交流，不仅提高了学生的兴趣，让他们深化理解，更能让老师能知道学生对这个知识点的把握情况。换位教学指的是让学生上课时担任“教师”的角色，老师则坐在座位上充当“学生”，听学生“授课”。这要求老师提前一段时间将这个任务布置给学生，也就是说提前让学生做好充分的准备，自己预习相关知识点以及查找相关知识内容，然后上课的时候由学生对知识点进行讲授。这种由学生先自主学习，然后口头讲述的方法，能让学生更好把握知识点的框架结构，理清思路，产生清晰的轮廓。这样集情景教学、案例教学、讨论式教学、换位教学一体的多模式教学方式能够充分调动学生的积极性，不再使学生感觉到自己“置身事外”，从而提高理论教学的效率。

4、提升软硬件配置。

证券投资学是对相关软硬件配置要求非常高的一门学科，没有一定的软硬件配套配置，证券投资学的实践操作将受到很大的局限性。首先，合格的网络环境以及电脑配置是最基础的。证券投资学实践不是说说就可以，一定要有跟得上时代的电脑配置及网络环境，最好是要有高配的专门的金融实验室以及相关的证券投资模拟平台。其次是必须要有相关证券投资软件。学校必须购买正版的证券投资软件，例如我们教材书上要求的是大智慧行情分析软件以及大智慧金融教学系统，那么学校就应该购买好这些正版证券投资软件，不要使得老师教的是这个版本的软件，学生却只能用另一种软件替代或者只能用个盗版破解软件。最后，学校应该加强与证券公司等金融机构的校企合作，给学生提供良好的实习机会，让学生在充分的理论知识灌输和模拟平台操作后，能够到这些证券投资公司实习，真正投入到现实证券市场中去积累经验。

5、加强实践教学。

实践教学不仅是学生将理论知识转化为实践知识必不可少的部分，更是激发学生对证券投资兴趣的关键。学校应该加大学生模拟操盘实训课程的课时量，让学生能够每天都跟踪真实大盘走势，将书面知识运用到现实证券市场里去，把握市场的实时动态。在实践教学过程中，学生一边操作，老师一边指导讲解。由于证券市场受宏观环境的影响很大，老师可以引导学生对当前经济社会的宏观大势进行正确分析，对当前证券市场乃至经济社会的热点问题进行研究，让学生分别去认真分析、追踪自己感兴趣或者看好的个股，然后通过自己在书本上学到的宏观分析、行业分析和公司分析，以及各种技术分析等方法，对个股进行细致分析，锻炼他们分析证券市场以及个股未来走势的能力，对以后走向金融工作岗位有着非常重要的作用。

6、丰富考评方式。

考评方式多样化，才能更好的检验学生掌握知识的程度，才能更好的为老师提供依据，提高教学效果。比如除了最后的期末成绩、平时上课的时候参与讨论的积极性以外，可以在班上设立模拟炒股大赛，以实训时在模拟炒股中的排名来考查学生，多鼓励学生参加全校、全省甚至全国的金融精英挑战赛等相关证券投资比赛，把这些作为加分项来促进学生真正投入到证券投资学习中去，培养学生对证券投资学真正浓厚的兴趣，才能达到我们教学证券投资学的目的。

证券投资学改革过程不是一朝一夕的，是个任重而道远的过程。只有改进各个方面存在的问题，才能够提高证券投资学的教学效果，培养出真正适合证券投资市场的有用的应用型人才。

[参考文献]。

[1]向茜。《金融风险管理》教学改革探讨。时代金融。20xx年第一期下旬刊。

[2]张丽。应用型本科院校《证券投资学》课程教学改革探析。太原城市职业技术学院学报。20xx年第4期。

[3]陈亚男。《证券投资学》教学改革探讨。科学大众·科学教育。20xx年第3期。

证券投资学论文2汇总篇九

摘要：我国证券市场是一个迅速发展的、新兴的市场，因此充满了挑战和风险。

证券投资风险是现代经济发展中的每个投资者和消费者所面临的一个非常重要的问题，在证券投资市场上，我们遇到各种各样的风险。

本文从证券市场的风险分析着手，简单分析了证券投资风险的成因以及在风险防范上应该采取的措施。

一、风险的概念。

风险是指某种不利结果发生的可能性，由不利结果发生的概率来表示。

所谓证券投资风险，是指证券投资者达不到预期收益或遭受到损失的可能性。