业务审核流程图(精选12篇)

艺术是一种表达情感和思想的形式，它能够触动人心，让人产生共鸣。在写总结之前，先把过去一段时间的经历进行分类整理。接下来，我们将为大家分享一些写总结的技巧和经验，希望能够帮助大家写出更好的总结。

业务审核流程图篇一

2一、每日早上准时到公司，与业务部主管进行沟通，并说明当日去向，如果当日下午下班时无法准时回到公司，需向部门主管说明理由。

二、收集市场动态与信息，及时上报业务主管。通过相关的市场调查（如网络、走访客户、文本资料等），熟悉并掌握所辖区域的资源状况，包括项目单位名称、相关人员、电话、地点、面积、何时完工等，尽量做到客户各种相关信息准确、详细。

三、按要求建立客户档案，每周需将客户信息资料填写整理，在周工作会议上交由部门整体沟通讨论协调，以便后期跟进及各项准备工作的布置。

四、每个星期要作出一份总结报告。总结上一星期的工作情况。每个月底要做一份本月份报告，总结本月的工作情况。

五、按计划及要求拜访客户，与客户进行先期接触后，拿回平面图纸（最好是电子版，方便设计部制作方案）。

五、设计部制作方案期间，将客户的需求详尽的描述，以便同设计师进行有效的信息沟通。

六、将方案送达客户处后，要及时与客户多沟通联系，需修改的部分应尽早完成再送交客户。

七、方案得到客户认可后，要快速及时的做好方案报价，并与销售总管进行有效的信息沟通，确认报价后及时送交客户处。

八、方案报价均得到客户认可后，同时将合同样本送达客户处，经双方协商后，确定正式合同文本并加盖公章送交客户，并通知客户准时支付预付款。

九、运作部按合同要求通知业务员准确到货时间，业务员应及时通知客户，并向客户询问是否有适合安装的环境（如装修是否完工，是否有合适的电源）。

十、货到工地业务员与甲方共同核对数量并签收，安装完工后，再次检查家具是否有损坏情况。客户如需开具发票，应同时签收发票验收单。

十一、完成上级领导交办的其他工作。

业务审核流程图篇二

少儿医保：

少儿医疗保险，是针对未成年少儿隐患有保险报章内的一些疾病，而产生出来的住院、治疗、手术等医疗费用的保障。

申办对象：

1、杭州市区户籍，符合计划生育政策，未满18周岁的少年儿童或虽已满18周岁但仍在杭州市区中小学校就读的学生。

2、非杭州市区户籍，符合计划生育政策，在杭州市区就读，且其父母一方已参加杭州市区社会保险的中小学生，以及在杭居住、其父母一方已参加杭州市区职工医保并累计缴费满5年的学龄前儿童。

办理材料：

1.18周岁以下的主城区户籍少年儿童，凭本人户口簿（原件和复印件）以及一张一寸近照至规定地点办理。

2.18周岁以上，仍在主城区中小学校就读的主城区户籍学生，凭学校的学籍证明、本人户口簿（原件和复印件）以及一张一寸近照至规定地点办理。

3.非主城区户籍，在主城区就读，且其父母一方已参加主城区职工医保的中小学生，凭学校的学籍证明、本人户口簿（原件和复印件）、与在主城区参加职工医保的父母一方的关系证明以及一张一寸近照至规定地点办理。

4.非主城区户籍，在主城区居住，且其父母一方已参加主城区职工医保并累计缴费满3年的学龄前儿童，凭本人户口簿（原件和复印件）、与在主城区参加职工医保的父母一方的关系证明以及一张一寸近照至规定地点办理。

5.参保资格审核通过后，应在规定地点同时办理少儿医保缴费事宜。

业务审核流程图篇三

审核条件：

1.职工参加我市养老保险市级统筹并参加我市城镇职工基本医疗保险的;。

2.职工达到法定退休年龄并办理了退休审批手续的。

所需材料：

(2)《济南市城镇职工养老待遇核定表》。

(3)《济南市城镇职工医疗保险在职转退休缴费年限申报表》一式两份。

2、行业退休人员、机关事业单位退休人员的审核需携带：

(1)《济南市事业单位退休(职)审批表》。

(2)《企业职工退休核准表》。

(3)《济南市城镇职工医疗保险在职转退休缴费年限申报表》一式两份。

济南各区劳动保障中心地址电话一览。

2.行业退休人员、机关事业单位退休人员的医保缴费年限审核工作由单位经办人负责办理。

办理时限：即时办理。

咨询电话：80698505。

业务审核流程图篇四

2017年中医执业医师现场审核时间2月24日-3月10日。你知道中医执业医师考试现场审核需要什么材料吗?你知道中医执业医师考试现场审核的流程是怎样的吗?下面是小编为大家带来的中医执业医师考试现场审核所需材料及审核流程，欢迎阅读。

(一)《医师资格考试网上报名成功通知单》。

(二)本人有效身份证明原件及复印件。本人有效身份证件(须在报考有效期内)包括第二代居民身份证(第二代居民身份证过期的，可使用临时身份证报名，但需尽快完成换证)、军官证、警官证、文职干部、士兵(官)证、军队学员证;台、港、澳居民往来大陆通行证和身份证(台、港、澳考生)、护照(外籍考生)。

(三)毕业证书原件及复印件，非大陆学历考生还须提交教育部留学认证中心出具的《国外学历学位认证书》。

(四)考生试用(或实习)机构出具的《医师资格考试试用期考核证明》，台、港、澳和外籍考生还须提交《台湾、香港、澳门居民参加国家医师资格考试实习申请审核表》或《外籍人员参加中国医师资格考试实习申请审核表》。

(五)执业助理医师申报执业医师考试的，还须提交执业助理医师《医师资格证书》、《医师执业证书》原件及复印件，《执业助理医师报考执业医师执业期考核证明》(如在执业注册过程中有变更记录，导致注册时间不满足报考年限的'，须提供首次执业注册证明)。

(六)工作单位是医疗机构的，还须提交该机构《医疗机构执业许可证》副本复印件。

(七)报考传统医学师承或确有专长类别医师资格考试的，还须提交《传统医学师承出师证书》或《传统医学医术确有专长证书》。

(八)应届毕业生还须填写《应届医学专业毕业生医师资格考试报考承诺书》。

(九)军队现役考生须提供军队相关身份证明原件及复印件，同时出具团级以上政治部门审核同意报考的证明。

(十)考生近期(6个月内)小2寸白底证件照，文件小于40kb ，格式jpg.

(十一)考区、考点规定的其他报名材料。

八、通过现场资格审核的考生须认真核对《医师资格考试报名暨授予医师资格申请表》上个人信息并签字确认，一经签字确认不得更改!该信息将用于医师资格考试和医师注册管理，因考生个人原因导致信息错误的，不予修改!

九、伪造或提供虚假报名材料的考生，一经核实，将按照《医师资格考试违纪违规处理规定》有关规定处理。

十、如有其他疑问，请咨询所在地考点。

网上报名之后，会生成一个报名成功的通知单，上面写着自己填写过的报名信息，这个通知单一定要打印出来，现场审核的时候会需要你提供这张通知单来证明自己已经完成网上报名工作。

缴费问题各个地区要求并不相同，有的地区是要求网上缴费的，有的地区是现场审核的同时缴费，因此对于缴费时间一定要看仔细，如果是网上缴费但是不小心错过了，当年就没有资格参加考试了。

照片的问题就像缴费问题一样，各个地区的要求并不相同。有的地区要求网上报名时上传照片，并且有要求的规格，有的地区是在现场审核时现场采集照片，这个也要在报名时候看好，以免耽误报名。

每年都有考生在审核时忘记带各种材料而跑很多次，建议大家一定要一次都带好，以免耽误自己时间。需要携带的材料有：身份证和复印件，毕业证书的原件和复印件，考生试用(或实习)机构出具的试用(或实习)期满一年并考核合格的证明。

现场审核时带好材料给老师审查之后，会现场打印一张表格，叫做《医师资格考试报名暨授予医师资格申请表》。考生应认真核对打印表格内容及照片，无误，在规定位置签名，签字后的报名信息一律不能更改。

1、已经取得执业助理医师资格的考生申报执业医师考试时，应该提交执业助理《医师资格证书》、《医师执业证书》原件和复印件，并提交执业时间和考核合格证明。

2、有传统医学师承或确有专长的人员，需要交《传统医学师承出师证书》、《传统医学医术确有专长证书》和《传统医学师承和确有专长人员医师资格考核合格证书》。

3、参加乡村全科执业助理医师考试的考生，报考考区必须为乡村全科执业助理医师考试试点考区。参加短线医学专业加试的考生须符合报考临床执业医师资格，并且在院前急救或儿科工作。单位隶属为军队、武警、公安的现役军人。

1、根据考生所在考点的具体通知，别忘了加盖公章，注意公章的位置，有的考点提示公章不要盖在照片上，注意签字。

2、注意所在县级会有地市考点的具体现场确认时间，这个一般是考生所在单位通知(部分地市考点的卫生局网站上也有详细通知。)

3、所有网上下载的材料和复印件必须为a4纸。

4、所有考生必须本人到审核资料现场确认身份。

业务审核流程图篇五

一、目标和目的：

1、减少班主任说教时间，将更多的舞台和时间留给学生。

2、活跃班级气氛，让学生起到相互竞争和相互教育的作用。

3、通过强化和潜移默化形成课堂规范，逐渐形成固化的流程和模式。

二、上课前的准备：

1、课件的准备：视频、音频、故事和歌曲（可以根据我们的建议和班级实际需要相应安排，相关资料我们会提供数据包）。

2、课件的熟悉和认知：课前班主任需要先观看视频和相关课件，在我们流程设计的基础上，可以根据自身经验和班级实际情况进行调整。

3、班级硬件设施的检查和落实，并进行相应的预告。

5、将相应的口号、诉求重点、相关互动问题形成简单的ppt文件。

三、励志课堂粗放式的标准化流程：（不同的课件，有一定的差异性）。

第一步：5--8分钟课堂规范建设时间：（由小组长负责）。

目的：营造积极的班级氛围，形成小组之间良性的竞争氛围。

主要内容：

听励志歌曲。

课堂规范语言的互动。

小组的士气展示。

第二步：导入正题并播放视频课件（10分钟左右）。

开场：班主任点出和课程主题相关的问题。

第三步：开展互动讨论环节（具体实施流程和方式将提供专门的文档。）。

第四步、组长总结。

第五步：班级士气展示（我们将提供具体宣誓的内容、形式和实施流程）。

第五步：班主任点评和总结时间。

四、角色安排和职责：

1、班主任：

整体掌控(时间和进度)，对每个环节的进度和衔接性提出建议并指导组长开展工作。

负责开始和结尾部分，中间对每个小组的表现进行点评。

对小组长进行有效指导和培训，帮助他们开展日常的励志教育工作。

2、小组长：

负责小组团队建设（激励小组士气和竞争意识），小组士气展示，课堂规范语言的强化和建设。

小组讨论的组织和总结，引领团队喊励志口号。

励志班会课结束后，负责开展小组日常每天1-3次的短时间励志教育活动。

备注：

具体的流程安排和时间配备，班主任可以根据实际情况进行。

林孙。

[励志教育课堂标准化业务流程(高三上册主题班会稿)]。

业务审核流程图篇六

2.货代向船公司询价。

4.货主传真订舱委托单，即货主与货代的委托契约。

二、货代订舱。

5.货代审核订单为货主选择合适的船公司。

6.货代订舱，缮制自己的订舱委托单。

7.船公司给货代定单号(适航提单)。

三、牵涉到的报关，商检及拖车等环节。

8.货代凭货主的装箱单发票向海关申请。

9.安排拖车去工厂装箱并运到场地。

以上操作部分结束。

四、船公司按排上船。

1.确认提单内容，告诉货主船况。

2.缮制提单过程，核对费用。

3.箱上船后，第二天可以向船公司索要提单(付款提单)。

4.船公司签发海运提单，5.向货主收取费用，发提单给货主。

8.货主在两年内可调用单据查询.(单据最低保存两年.)。

9.60天为交货期限。

a、接单审单。

出口客服人员接受贵司船开前开7到5天的订舱、报关委托(同时接受贵司出具保函。

要求开船前3天的紧急加载委托)。委托应是书面形式的《报关委托书》、《海运出口货物。

委托书》。内容应包括海关注册登记编号、发货人、代理事项、双方责任、权限、收货人、通知人、品名、唛头、件数、毛重、立方数、起运港、目的港、交货地及其他提单要求。

b、订舱回复。

物流接单人员在接到贵司《海运出口货物委托书》后半个工作日内将船名、关单号、航次、以传真形式通知贵司(如属加载，先用电话形式即刻答复，然后用传真形式进行书面认)。

c、门-门运输服务。

物流接受贵司托单从上海口岸堆场提空集装箱至国内各城镇的装箱，并将门点装箱结束。

后重箱送进港口的全程运输。

特色：

1物制作全套装箱用装箱单据,以利工厂填制实际出货数量等数据。

2.物流可提供预做箱或重箱退关不进港,进我司堆场堆存服务。

3.物流可提供隔夜提箱或任何客户指定24小时之内任何时间装箱服务。

内装箱包干服务：物流接受贵司货送我司指定仓库，由我司负责装箱进港的要求。

如系拼箱货以及海空联运货，提供以下服务:。

1.货物进仓后，马上丈量尺码与称重，并书面通知贵司确认。

2.货物贴唛服务。

3.提供分货，分p/o，分尺码服务。

d、报关的资料审核。

有关各类报关单要求如下：

三资企业：一律为蓝色报关单。

国内企业(有进出口经营权)：

e、港区现场跟踪。

f、提单确认及签发。

g、退单服务。

业务审核流程图篇七

1、海运询价：

a.需掌握发货港至各大洲，各大航线常用的，及货主常需服务的港口，价格；

b.主要船公司船期信息；

c.需要时应向询价货主问明一些类别信息，如货名，危险级别等。（水路危规）。

2、陆运询价：（人民币费用）。

a.需掌握各大主要城市公里数和拖箱价格；

b.各港区装箱价格；

c.报关费、商检、动植检收费标准。

3、不能及时提供的，需请顾客留下电话、姓氏等联系要素，以便在尽可能短的时间内回复货主。

二、接单（接受货主委托）。

接受货主委托后（一般为传真件）需明确的重点信息：

1、船期、件数。

2、箱型、箱量。

3、毛重。

4、体积。

各箱型最大体积为：(长*宽*高)。

可装体积，可装重量1×20’gp=31cbm。

6*2.38*2.38。

17mt1×40’gp=67cbm12*2.38*2.3855。

（注：gpgeneralpurpose普通箱；cbmcubicmetre立方米；mtmetricton公吨；hchighcubic高箱）。

5、付费条款、货主联系方法。

6、做箱情况，门到门还是内装。

三、订舱。

1、缮制委托书（十联单）；

制单时应最大程度保证原始托单的数据正确、相符性，以减少后续过程的频繁更改。

2、加盖公司订舱章订舱：

需提供订舱附件的（如船公司价格确认件），应一并备齐方能去订舱。

3、取得配舱回单，摘取船名、航次、提单号信息。

四、做箱。

1、门到门：

填妥装箱计划：做箱时间、船名、航次、关单号、中转港、目的港、毛重、件数、体积、门点、联系人、电话等要素，先于截关日（船期前两天）1~2天排好车班。

2、内装：

填妥装箱计划:船期、船名、航次、关单号、中转港、目的港、毛重、件数、体积、进舱编号等要素，先于截关日（船期前两天）1~2天排好车班。

3、取得两种做箱方法所得的装箱单（clp）。

五、报关（有时同时、有时先于做箱）。

1、了解常用出口货物报关所需资料。

a.需商检。

b.需配额。

c.需许可证。

d.需产地证。

e.需提供***授权、***品名。

f.出口香港地区货值超过$10万，其他地区超过$50万，核销时需提供结汇水单（复印件）。

g.需提供商会核价章。

2、填妥船名、航次，提单号，对应装箱单(packinglist)，发票，所显示的毛重、净重，件数，包装种类，金额，体积，审核报关单的正确性（单证一致）。

3、显示报关单所在货物的“中文品名”，对照海关编码大全，查阅商品编码，审核两者是否相符，按编码确定计量单位，并根据海关所列之监管条件查阅所缺乏报关要件。

4、备妥报关委托书，报关单，手册，发票，装箱单，核销单，配舱回单（十联单第五联以后），更改单（需要的话）和其他所需资料，于截关前一天通关。

5、跟踪场站收据，确保配载上船。

6、凡是退关改配的，若其中有下个航次，出运仍然需要，诸如许可证，配额，商检，动植检之类的文件资料，退关、改配通知应先于该配置船期一个星期到达，以便（报运部）顺利抽回资料，重新利用。否则只会顺延船期，造成麻烦。

六、提单确认和修改。

1、问明顾客“提单”的发放形式：

a.电放：需顾客提供正本“电放保函”（留底），后出具公司“保函”到船公司电放。

b.预借(如可行)：需顾客提供正本“预借保函”（留底），后出具公司“保函”到船公司预借。

c.倒签(如可行)：需顾客提供正本“倒签保函”（留底），后出具公司“保函”到船公司倒签。

*此种情况下，多半是签发houseb/l.d.分单：应等船开以后3~4天（候舱单送达海关，以保证退税），再将一票关单拆成多票关单。

e.并单：应等船开以后3~4天（候舱单送达海关，以保证退税），再将多票关单合成一票关单。

f.异地放单：

须经船公司同意，并取得货主保函和异地接单之联系人，电话，传真，公司名，地址等资料方可放单。

2、依据原始资料，传真于货主确认，并根据回传确立提单正确内容。

七、签单。

1、查看每张正本提单是否都签全了证章。

2、是否需要手签。

八、航次费用结算。

1、海运费。

a.预付(freightprepaid)。

b.到付(freightcollect)。

2、陆运费。

a订舱。

b.报关(包括返关之前己经报关的费用)。

c.做箱(内装/门到门)。

d.其他应考虑的费用：

冲港费/冲关费。

商检、动植检、提货费、快递费、电放、更改。

九、提单、发票发放（提单样本）。

1、货主自来取件的,需签收。

十、应在一个月内督促航次费用的清算并及时返还货主的“核销退税单”

a.经预录后的〈海关返还的〉报关单复印件；

b.场站收据复印件〈十联单的第七联即黄联〉；

c.提单正本复印件两张；

e.装箱单(containerloadplan)复印件；

f.更正单（三联、正本）。

2、短装（多报少出）、溢装（少报多出）。

a.船开5天（工作日）内没能及时更正的：先交纳罚款金3000-5000；货主重新提供的发票、装箱单（packinglist）；货主重新提供报关单；提单副本复印件（加盖“提单副本确认章”）。

b.船开5天（工作日）内更改的：提单副本复印件（加盖“提单副本确认章”）；正本、正确的报关单；正本、正确的发票、装箱单。

主要负责货物运输的。

业务，有内贸也有外贸，（一级国际货运代理有限公司，还有二级。三级等），一级代理可以直接在空运或海运公司或铁路公司订舱，二级必须只能在一级订舱，以此类推区别：

1，货代是货运代理人，不是船公司实际承运人。

2，货代与物流（第三方）、货运公司本质上是一样的。

3，货代又不同于船代，船代可以代表船公司处理有关订舱，签单，改单，放箱等工作。

4，货代有一级与二级之分，一级货代有美金发票，二级没有而且必须要到国税局开票。

5，一级货代可直接向船公司订舱，但不一定有资格订舱，有许多船公司只指定了几个少数的货代做为订舱口。所以并不是说一级就是怎么着了。。大部份的一级只能局限于几个船公司有订舱权。

6，有钉舱权一级货代并不一定能拿得好的价格与服务，有许多情况，订舱货代反而要向通过他订舱那家货代（其他一级或二级）拿价格与舱位。

么样了，一级也不一定是有能力的，但二级也不要以为自己有点关系了就怎么着怎么着了，呵呵，明白的货主看重的是你是不是合适自己的货代。

8，口岸（上海，宁波）的货代不一定是一代，90%以上口岸货代也是没有订舱权的货代或者二代，所以不要以为口岸的货代怎么着怎么着的好了。

9，货代的主要工作是订舱，报关，车运等工作，不是什么都能做的。

10，报关不一定是报关行（公司），货代也可以报，有的货代只做报关的事情，其他事情他不做！

12，拼箱订舱不是向船公司订的，而是通过货代公司订的，船公司一般不接受拼箱的，所以拼箱提单一般不是船公司提单。

13，无船承运人与一级货代本质也是一样的，前者是交通部核准的，后者是外经贸核准的，前着可开海运发票票，后者只能用代理发票。二者口可以开美金发票。但要是都可以的话，那只能选其一。

15，选择货代主要看他的服务，服务是重点，价格当然也希望便宜，价廉物美嘛。所以一代也好，二代也好，无船也好，你要你觉的合适自己口位那是没什么关系，希望大家能找到自己喜欢的货代。

货运代理基本概念。

1、国际货运代理协会联合会队会运代理的定义是：根据客户的指示，为客户的利益而揽取货物的人，其本人并非承运人。货代也可以这些条件，从事与运送合同有关的活动，如储货、报关、验收、收款。

2、我国国际货运代理业管理规定实施细则的定义是：国际货物运输代理企业可以作为进出口货物收货人、发货人的代理人，也可作为独立经营人从事国际货代业务。

国际货代企业作为代理人从事国际货运代理业务，是指国际货运代理企业接受进出货物收货人、发货人或其代理人的委托，以委托人或自己的名义办理有关业务，收取来代理费或佣金的行为。

国际货运代理企业作为独立经营人从事国际货运代理业务，指国际货运代理企业接受进出货物收货人、发货人或其代理人的委托,签发运输单证，履行运输合同并收取运费和服务费的行为。

业务审核流程图篇八

为规范业务人员行为，加强销售管理，特制订本业务操作流程。

一．业务销售工作的基本定义。

是把公司的资源------产品，销售给那些需要你的服务的顾客。

业务员在业务工作和生活中，应不违反国家法律和商业道德规范。提高自身对企业的忠诚度。

专业可以学习，最重要的还是销售产品的技巧。

二．基本操作路程。

1．熟悉产品。

a.业务人员必须熟悉自己要经营的产品的技术参数和技术指标。

业务人员应坚信自己销售的产品的性价比是最好的，并能满足用户的实际需要。同时与客户的技术人员充分交流，是我公司产品与客户产品正常对接。

b.明确认识销售产品的用途，目标客户的分类，以及客户群体划分。

业务人员必须了解自己产品能够用在哪些客户的产品上，有目标，有目的销售。可按多种情况分类，找出重点，深入工作。

c.公司在行业的地位。

业务人员要了解你公司在行业竞争中的地位，行业竞争对手的分布以及行业发展动态和趋势。定位自己公司销售的产品的质量水品，技术水平，价格水平，服务水平等。

d.了解行业知识，对相关专业技术要有领先客户的资料和知识储备。

2．开发客户。

业务人员开发客户，应本着吃苦耐劳，巧动脑筋的精神，了解市场动态，顺应市场要求，找出自己销售产品的市场销售规律。

要有目的的，合理的方法，找到有效的客户。拜访客户时一定要找到直接相关人员，并与环境内的人员多多接触，不卑不亢的交流。注意与人交往的文明和礼仪。销售的目的是帮助客户解决他的问题。（附：开发客户的六个步骤）。

3．技术选型和技术试验。

技术选型过程中原则为业务员自己独立选型，最后由项目经理核实确认，才可申请报价和样品。业务员要认真跟踪试验进程和试验结果，有条件的，可与客户共同试验，并得出正确试验结果。若结果适用，可以和客户指定进一步的技术协议，直至签订合同。

4．报价。

对于公司销售的产品，原则由公司直接掌握统一报价。业务员按公司要求对外报价。有价格问题应直接请示项目经理。业务员和项目经理在自己的权限内调整报价。

5．签订合同。

在与客户的技术选型和技术实验成果之后，客户有采购意向时，需签订正式订货合同，同时取得客户的营业执照，税务登记证等法律有效证件。合同格式如下：

工矿产品订货合同。

合同编号：

供方：

需方：

一．供货产品清单：

序号产品名称型号（商标）数量单价合计金额供货时间。

最后有总计金额，人民币大写。

二．质量要求，技术标准，供方对质量责任的条件和期限。

三．交（提）货地点，方式。

四．运输方式及到达站，费用负担。

五．方式及提出异议的期限。

六．包装标准，包装物的供应与回收，和费用负担。

七．结算方式及期限。

八．违约责任。

九．解决合同纠纷的方式。

十．其他约定事项。技术协议附后。

（供需双方的资料，包括司名，地址，开户行，账号，税务登记号，电话，传真等）。

供方盖章需方盖章。

签字签字。

年月日年月日。

注意：合同编号，供需双方盖章，签字，签订日期必须有，否则合同是无效的。

合同签订后，原则上由自己保存，认真执行。需复印一份交由订货员。

业务员的合同签订应由项目经理签字在公司内部生效。

6．订货发货和收回货款。

订货应有项目经理签字方可由订货员订货。到公司两年以下员工的选型必须由项目经理核实后指导实施办理订货，两年以上的员工的选型和订货，由项目经理签字之后办理。（与供货商订货一般在与客户的订单签订之后）订货员必须见项目经理签字方可订货。

货到公司后由裤管人员核实货品与订单的品种、型号、数量等是否相符，并通过订货人员，同时在库存表上注明。发货必须有发货单，送货的须有对方与收获有关的人员签字，并与合同、技术文件等形成完整的销售链条资料。

收回货款是销售的重要环节之一。

在签订合同之前和业务交往之中，就应对客户的信誉度，有所了解，以便在签订合同的过程中，就货款的回收做出有利与我方的约定。

原则上我司以现款现货为主，对于有些业务出现账期，应严格掌握，并与项目经理仔细研究并征得同意后定制。

应收款在三个月从第四个月开始按比例冲销个人业绩，以后逐月核减直至追回。

如客户提出质保金，在合同的价格上要提前体现，价格不可过低。

做好库存管理，每季度定时盘点，做到账物一致。

业务员及各级经理，应将库存管理视为现金管理。对存货超过一年以上的库存，相应扣除进货责任人个人业绩，明确经济责任，公司将根据部门意见提出处理方法。

对售出的积压库存，公司按规定的奖励加入当年个人销售业绩中。

7．售后服务和继续跟踪。

业务人员要树立服务观念，特别是售前和售中服务，特别重要。

技术为先是我们公司做业务之本，一定要记住这个本。我们要为客户设计适合客户使用的产品，而不是单纯为了卖产品而卖产品。还要让客户正确使用我们的产品。要有文字性的文件资料。同时每个业务员都应制定定期或不定期的对客户的回访。特别是长期客户，更应有自己制定的客户拜访时间表。重要的是应继续深挖客户资源，使我司产品能持续和扩大在客户的销售。

8．客户档案和工作日记。

客户档案是公司财产，是公司生存的主要条件。业务员的每一个销售过程都必须认真填写客户档案，作为备案存档。客户资料对外保密，对内谨慎。项目经理应随时查看本部门员工的客户资料，其他人员若要查看客户档案，须有公司经理批准，由公司经理或主管经理陪同方可阅看。

工作日记是业务员日常工作的记录，是客户分析、研究的记录，是自己工作总结的记录，也是公司考核员工业绩的记录。每人必须认真做好工作日记。

业务员必须将以上两项按时上交各级领导。

9．计划。

计划是业务员工作的主要内容之一，业务预估是企业生存的命脉。除年初制定业务计划之外，业务员每季末25日前，报下季工作计划。计划的执行浮动应尽量控制在20%以内。

10．权限。

公司每个人都有自己工作范围内的权限。对客户的服务，报价，承诺等都应在自己的权限内工作。公司经理、项目经理、业务员都有自己的权限范围。业务员应谨记自己的权限，不得超权限操作。特殊权限细则由各部门经理根据各部门特点制定，并报公司备案。

11．费用支出：

费用支出应有计划的支出。费用控制是公司每个人的责任。任何指出都应预先提出申请并批准后方可执行。

出差按标准执行，出差报销需附出差计划和客户访问报告。

12．考勤。

业务员外出和私事，必须和项目经理请假，经批准后方可成行，同时向公司经理报告，以掌握业务员去向。

（后有3个附件）。

附件1：开发客户的六个步骤：

第一步：专业取信客户，谈客户，让客户相信你，产生信任感。

1.2.拜访前的调研：比如：客户的实力，销售情况，人际关系，性格等。拜访前的准备：凡是预则立，不预则废。

a.资料准备：企业简介，产品手册，样品，价格政策等。

b.仪容准备：充满自信，面带微笑，注意礼仪。

c.心理准备：要不断调整和锤炼自己，保持一颗昂扬向上的进取心态。

3.要是可彰显自己的专业水平。

公司的介绍，产品的性能和特点，与竞争对手的比较，行业分析，价格政策，品牌宣传，供货方式，结账方式等自己要记熟，不能吞吞吐吐，正确应付客户提问，自己解决不了的不当场给予回答，下次拜访时解决掉。

第二步：利益打动客户。

利益多种多样，有产品的，有服务的，有价格的，等等很多种。

你自己要相信你的产品可以最少在一个方面，给客户带来利益。

第三步：态度感染客户。

客户可以拒绝你的产品，但不能拒绝你这个朋友。

我们不是乞求客户，而是平等的与客户谈判，是追求双赢。

第四步：情感感动客户。

客户可能不光在比较你的产品，更是考察你的人品和你公司的信誉。

容易得到的客户，也容易丢掉。要让客户感觉到你的真诚，友善的心。

第五步：行动说服客户。

做业务要站在客户的角度去考虑问题，要使对方感觉，不是卖产品，而是交朋友。

第六步：用心成就客户。

用专心、真心、诚心、善心、细心（五心）服务客户，成就客户，最终成就我们自己。附件2：业务流程单：

双方订立合同（必要的技术附件和说明）-送货（送货单）-回款（三月以上应有对账单）。

附件3：做好业务的六个条件：

企业是否能发展，取决于他有多少个终端客户。

衡量一个业务员的业务能力和水平，有以下几点：

业务审核流程图篇九

2016年第一期《求是》杂志发表财政部部长楼继伟的文章《中国经济最大潜力在于改革》。文章提出，要深化社保制度改革，改革医疗保险制度，建立合理分担、可持续的医保筹资机制，研究实行职工医保退休人员缴费政策，建立与筹资水平相适应的医保待遇调整机制，全面实施城乡居民大病保险制度，改革医保支付方式，整合基本医疗保险制度，推进公立医院去行政化改革，结合新型城镇化，办好乡、村医院，真正建立有序分级诊疗格局。

据资料显示，根据现行规定，退休人员参加城镇职工基本医疗保险，个人不缴纳基本医疗保险费。制度的初衷，是社会医疗保险要体现互助共济。

退休职工一般患病较多，而退休后收入低医疗负担较重，考虑到退休人员在以前的工作期间，已经为社会做出了贡献因而不需缴费。同时，这一设计也可以均衡企业负担，为企业提供公平竞争的机会。

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业务审核流程图篇十

包括比较基础的法律条文，只要是和大家的留学以及生活有联系，就应该认真做功课，而且还需要注意专门为留学生制定的福利政策，如果自己符合要求，应该大胆的享受。

与生活联系比较密切的，主要还是交通等方面的规则，因为大家基本上每天都要出门，要特别注意英国实行的是靠左行驶，而且这里的红绿灯是需要自己按才会变色，不要傻傻等着。

本地人的性格是比较直来直往的，所以大家在交谈的时候，不要太委婉，这样可能会引发别人的不满，认为你是在浪费时间；还要了解本地的幽默文化，在谈话中也要注意捧场。

如果大家要出门，看病或者拜访，一定要记得提前进行预约，这样才会让他们有所准备，而你的目的也能够很快达到，不会耽误其他的安排，能够很好地提高办事的效率。

想要融入本地的生活，需要将自己的态度摆正，既不要盲目地崇拜西方的文化，也不要以大国自居，需要将彼此放在一个比较平等的位置，在比较和谐的氛围下进行交往。

针对文化中的差异和不同，大家作为外来者，应该提前做功课，多看看新闻和报纸，能够很好地帮助大家进行了解，这样在后学的社交中，也不会出现尴尬的场面。

虽然在英国有着齐全的法规法律保护，但是大家的警惕心依旧不能够放下，对自己的人身尤其是财产的安全，一定要特别的上心，保证自己远离有隐患的地方。

重要的证件，一定要妥善保管，并且要留下复印件进行备份；平时出门尽量带卡少带现金，也不要炫富；要检查自己的证件有效期，不要等到过期之后再续期。

业务审核流程图篇十一

――欢送张琴妹、张丽金同志光荣退休。

一、活动主旨：

一起回忆共同奋斗幸福时光，感受和-谐团结、协作向上的精神氛围。在祝福与寄语中感受尊老爱幼的人文情怀，增强幼儿园的凝聚力。

二、活动流程：

1.主持点题。

尊敬的各位领导，各位同事，下午好！

冬去春来情意长，欢声笑语送祝福。今天我们欢聚一堂，隆重举行张琴妹、张丽金同志退休欢送会。首先，请允许我代表今天在座的所有老师、员工向光荣退休的两位好姐妹表示热烈的祝贺！向你们为幼儿园所作的卓越贡献表示衷心地感谢！

接下来掌声有请缪园长致欢送词。

2.园长致贺词。

感激的话语远远不够表达我们内心的谢意，我们这么多年的同甘共苦，心里一定有很多话想说，下面有请退休员工代表发言。

3.退休员工感言。

感谢的发言，相信这些肺腑之言所想表达的心情我们都了然于怀，再次送上掌声，谢谢你们！

4.工会代表全体教职工向退休员工赠送纪念品。

5.团支部代表献花，集体合影。

6.退休员工献歌一曲。

7.小游戏。

《一块五毛游戏》。

规则：男士是一块钱，女士是五毛钱。以年级组（后勤组、分园组）为单位。

游戏开始，当主持人报出钱数，参与游戏的'小组在最短的时间内站出那个数的小团队。打比方说3块5毛，就要3个男生加一个女生，或者7个女生，或者1个男生5个女生。有男士的组必须有男士站出。动作要快！

《蛙跳水》。

规则：每组派6个代表参与游戏。

第一个人[一只青蛙]，第二个人[一张嘴]，第三个人[]两只眼睛]，第四个人。

[四条腿]，第五个人[扑通]第六个人[跳下水]；

最后蛙跳水报数最多的那组获胜。

业务审核流程图篇十二

持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。

（二）为客户开立资金账户，建立委托―代理关系。

主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。

客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。

（三）受理委托并申报。

客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。

（四）清算交割。

证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。目前大多数证券交易所均采用电脑系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。

一、证券经纪业务的发展现状。

近年来证券经纪业务受到了各方的普遍重视，证券经纪业务的竞争也越来越激烈。在我国证券市场中也能够频繁的看到各种佣金战。这些现象不单单能够在小型证券公司中看到，还让很多具备较高名气且规模较大的证券公司也参与其中。在这样的市场环境之下，必然会让竞争变得更具有功利性，同时也带有很大的盲目性，导致的后果必然是佣金水平的持续降低。现代科学技术的发展让过去的证券交易模式产生了很大程度的变化，比如过去的证券营业部包含了大户室、中户室以及散户室，人们常常在这些地点交易，但今天这些场景基本上已经不存在了，证券交易可以在互联网中进行。所以很多股民能够在家中进行网络交易。但互联网交易也存在很多问题，例如说股民青睐于网络交易而不重视和证券公司的沟通交流，导致很多突发问题与信息无法第一时间获得而蒙受损失。与此同时，我国金融业飞速发展，各类金融产品不断增多，更新速度越来越快，在一定程度上提高了投资者的入市难度。在竞争日益激烈的环境下，证券交易网点进一步扩充，这些都让证券经纪业务供给水平出现了较大变化。供给能力相对较强的经纪商会占据更多的市场份额，常常会选择打折降价等方式来吸引客户，目前降佣与返佣逐渐成为吸引客户的主要方式。如此一来证券公司的实际经济利益便会降低。但需要认识到，证券公司在之前扩张中所消耗的成本不会因为竞争而降低，所以除非证券公司自身已经发展到一定规模，否则就很难从中获利。所以这样的竞争不能够促进我国证券市场的发展，反而会影响到很多小型证券公司的发展。

证券公司新增客户基本上是来自已经入市后的老客户，会按照各个公司的具体服务或产品而改变，对市场内潜在客户没有进行充分的开发；大客户基本上属于机构客户，凭借公司研发等后台资源来维系；投资量相对较小的个人客户一般是借助于较低的佣金率与其他附赠礼品来吸引，同时提供专业理财服务。新客户的增多往往还是凭借低佣金率，这也可能造成市场矛盾激化，从而减少证券经纪业务收入。

二、证券经纪业务的发展前景。

（一）证券经纪业务走向营销时代。

近年来证券行业壁垒逐渐被打破，佣金也有一定程度的下调，券商获得高额利润的时代逐渐远去，市场转型以及更为激烈的竞争已经来临。营销是当前时代下证券公司的必然选择，证券经纪业务朝着专业化营销的方向发展是必然趋势。专业化营销也慢慢成为证券公司的一种常用手段，是结合现代营销理念的最新成果联系证券产品的实际特征而构建的完善的营销机制、营销策略。券商营销手段将表现出从过去粗放型到精细化的转变，从被动化到主动出击的转变。它借助于全面的i销分析与运行，依靠专业化团队，必然会转变券商在持续发展过程中对低层次价格竞争方式的依赖性，进而不断增强证券公司的核心竞争力。

（二）证券经纪业务的专业化发展。

证券行业属于高度专业化行业，是否可以带来专业服务属于证券公司发展的核心。证券经纪业务专业发展指的是具备专业水平和较高综合素质的员工为载体，借助于市场细分来促进交易产品与服务的专业化发展，为广大投资者带来交易所需的信息。证券经纪业务专业化必须是交易产品的专业化，交易产品数量规模的增多，券商能够对目前的交易品种和途径予以进一步开发，确保其在产品市场中占据的优势；二是证券经纪业务服务专业化，不单单需要符合客户的交易要求，同时还应当满足其资产增值要求，让客户能够获得适当的投资回报。所以，专业化咨询能力的高低逐渐成为决定证券经纪业务市场竞争的重要条件。证券经纪业务专业化会造成业务差别化与比较优势的产生，降低交易需求的价格弹性，进而促进业务利润的最大化。

和证券经纪业务职能转变相同的是，证券经纪业务自身管理方式也逐渐转型，对过去的经纪业务流程予以优化调整，推进以客户、市场为导向的管理模式成为了券商的必然选择。详细来说，业务流程再造包含了对客户资源的开发、客户关系维护、产品供应等各个环节。客户资源开发的关键在于能够尽可能的满足客户需求，对营销理念予以创新，逐渐形成业务特色从而有效吸引更多客户资源，增加客户量。客户维系管理需要结合客户交易行为的具体特点来对客户群予以细分，对客户资源实施分级维护，促进客户满意度的提升。产品供应环节主要是为目标客户带来更多能够符合其实际需求的产品或高附加值服务。

（四）集中交易模式将取代分散交易模式。

过去的证券经纪业务主要体现为基于营业部的分散交易方式，各个营业部之间处于独立的状态，不但无法充分利用公司资源，同时还可能导致风险的提高。实施集中交易模式把各个营业部的后台系统予以集中管理，为证券公司提供整体化的交易平台，转变过去一直以来营业部相互独立的状态，各个营业部能够共享资源，产生整体性优势。另外集中交易也可以让营业部的功能得到一定程度的转变，让其从交易、清算、托管以及营销为一体的定位朝着以营销与客户服务为核心转变，同时进一步减少证券经纪业务的管理成本，对风险予以合理控制。但因为集中交易投资技术要求高，证券公司也常常选择循序渐进的方式，所以目前我们还需要加快其发展步伐。

（五）由现场交易向非现场交易转变。

非现场交易尤其是互联网交易的逐渐普及，在很大程度上转变了传统经营过程中时间和地域的制约，可以在很大程度上缩减证券公司服务成本，促进服务效率的提升，让证券经纪业务之间的竞争进入新的起点。证券公司在对目前有形营业网点进行压缩的基础上，基本上都加大了互联网交易的发展力度。现阶段互联网交易快速发展，在部分证券企业的经纪业务总额中已经超过35%，而柜面交易等现场交易量逐渐降低。非现场交易的方式也表现出更加多元化的局面，证券经纪业务得以有效扩展。除开借助于自身资源的整合之后，证券企业还应当积极寻求和银行、电信等拥有潜在投资客户群体的企业进行合作，尝试各种产品的交叉销售，进一步扩展证券经纪业务的服务范围。