银行从业资格考试个人理财题型(优秀8篇)

通过总结，我们可以发现一些规律和模式，从而更好地应对类似的情况和挑战。反思过去的经验和教训，总结出有效的改进方案。在范文中，你可以找到一些写作的亮点和技巧，来提高自己的写作水平。

银行从业资格考试个人理财题型篇一

2020年银行从业资格考试必看的三大攻略，很多人难以适应在职、业余、自主学习的方式。只要精心安排好自己的时间，把学习当作每天生活的一个组成部分，就会习惯成自然。

作为在职人员，每一天上班，吃饭，睡觉的时间都是固定的，在所剩不多的闲暇时间就要善加利用，多花点时间用在学习上，可能的话，上班路上，工作间隙等都可以学习一点，日积月累，会收到事半功倍的效果。

选择一种认为最有效的方式，自主学习、网络培训等。我属于自制力比较差的，总是有拖延症，所以我报了乐考网校银行业初级资格考试的课程，可以紧跟着老师的学习进度逼着一步一步的很好的去学习，合理利用资源，在最短的时间内获取有价值的知识。如果学习能力、自我约束能力比较强，可以采取自主学习，制定合理的学习计划，并严格按照计划执行。不论怎样，都要时刻保持旺盛的精力，在良好的学习环境中提高学习效率。

银行从业资格考试考两个科目，书本也比较厚，知识点内容多且难度比较大。复习过程一般为两到三遍。第一遍，至少花费一个月时间进行精学，通篇复习不放过每个知识点和难点;第二遍，用一个月的时间进行巩固和练习。如果时间充足，还需要进行第三次的复习。这些过程都是需要自己踏踏实实去实施，任何试图走捷径，靠背诵，记忆就想通过考试，越来越困难。所以，请遵循这样的规律。

银行从业资格考试必看的三大攻略，小编一直认为做题的作用不容轻视，不管是历年真题，还是模拟试题，历年试题的作用不在于练习，而是我们可以从中体会出题者的出题的思路，从中抓住考试考点，适应考试难度，提高我们做题效率的同时也帮助我们了解了考试会用什么形式考，这样才会使我们更有把握和信心。

银行从业资格考试个人理财题型篇二

个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。下面是小编为大家搜索整理的2017初级银行从业资格考试个人理财练习题，希望对大家有所帮助。

第1题

客户的需求首先是物质利益的满足，这是商业银行公关商谈的( )。

a.中心内容

b.重点内容

c.核心内容

d.根本内容

银行从业资格考试个人理财题型篇三

2020年银行从业资格考试备考进行中，从银行从业资格考试来说，由于考试内容都直接出自教材，考试的面特别广。所以我们就非常强调在最开始对于教材的重视性。只要教材读得细，理解了就一定能通过考试。

在考试复习中，我们考生除了要重视教材，通读教材外，还有一些技巧是可以拿来借鉴使用的。接下来，小编就和大家介绍一下这六种方法。

1、摘要学习法。

在自学过程中，边学习边摘要，是提高学习效率的好方法。在做同步练习题和自测题时，对平时的摘要，进行校对和更正非常重要。它有助于知识的深化。

2、逻辑分类法。

自考复习阶段，可适当地打破银行从业教材章节的限制，按照全书的逻辑结构，编制一个比较简明的逻辑关系图表，这对于知识系统化，是一个很好的复习途径。

3、做题拓展法。

很多复习参考书的单选题，数量比较多，覆盖面也很大。因此，在做单选题时，要全面考虑题目所包含的知识点、相互关系和可能出现的变型，这将有助于快速完成复习。

4、重复学习法。

当感到知识已经掌握得的差不多的时候，再重复学一次。这一次也许会获得更深的印象和更多的体会。

5、换位思考法。

在自学中，不要老是把你自己当成是"学生"，处于被动地位。而要不断的把自己摆放到"出题者"的位置上，采取主动，产生不同的想法来。

6、重点把握法。

聪明的考生从不胡乱得猜题。但是，考前重点把握考点是可行的。就在考试前三五天，集中把科目的重点、难点弄懂。如果内容多、记不住，可以选择"重中之重"，强记下来，必有收获。

银行从业资格考试个人理财题型篇四

个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。接下来小编为大家精心准备了银行从业资格考试个人理财复习：相关法律法规，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

1、基本原则：

个人理财业务中，商业银行和客户是两个平等的民事法律主体。平等民事法律主体间的活动，应当遵循民事法律的自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。

2、民事法律关系主体

(1)自然人的民事行为能力：

18岁以上(完全)16~18岁，劳动收入为主要生活来源的。

10岁以上(限制进行民事行为能力)

(2)法人：企业法人、机关法人、事业单位法人、社会团体法人、非法人组织(合伙企业、分支机构等)

3、民事代理

委托代理、法定代理、指定代理

例题：民事活动中最核心、最基本的原则是()

a 自愿原则 b 公平原则 c 等价有偿原则 d 诚实信用原则

例题：民法通则以法人活动的性质为标准，将法人分为()法人。

a 企业 b 机关 c 事业单位 d 社会团体 e个人

例题：下列机构中属于企业法人的有()

a 中国银行天津分行 b 中国工商银行股份有限公司

c 花旗银行(中国)有限公司 d 苏格兰皇家银行北京代表处

e 中国人寿北京分公司

1、合同的概念

2、合同的订立

3、格式条款合同

5、无效合同

6、可撤销的合同

7、合同的履行

8、违约责任

例题：根据《合同法》，下列哪个是错的()

a 合同当事人的法律地位平等

b 当事人依法享有自愿订立合同的权利

c 当事人应当遵循公平原则确定各方权利和义务

d 当事人不能委托代理人订立活动。

例题：下列对格式条款理解不正确的是()

a 格式条款是指当事人为充分使用而预先拟定，并在订立合同时未予对方协商的条款

b 合同订立方应采用合理的方式提请对方注意免除或限制其责任的.条款，按对方要求，对条款予以说明。

c 订立格式合同应采取公平原则而确定当事人之间的权利义务

d 格式条款和非格式条款不一致时，使用格式条款。

商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

1、商业银行组织形式

2、经营原则：自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

三性原则：安全性、流动性、效益性

3、商业银行的主要业务

4、商业银行的运作和法律责任

例题：在我国，商业银行开展个人理财业务实行()

a 登记制和报告制 b 注册制和报告制 c 审判制和注册制 d 审批制和报告制

例题：商业银行总行应当按照《商业银行法》向分行拨付营运资金，拨付给分行的营运资金总额，不得超过商业银行总行资本金总额的()

a 40% b 50% c 60% d 80%

例题：金融机构应该按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()

a 一年 b 二年 c 五年 d 十年

例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()

a 要约邀请 b 要约 c 承诺 d 合同

例题：存款机构收妥存款资金入账，并向存款用户出具存单或进账单是()

a 要约邀请 b 要约 c 承诺 d 合同

银行从业资格考试个人理财题型篇五

个人理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。接下来小编为大家编辑整理了2017年银行从业资格考试个人理财讲义，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

保险的定义：

保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者承担给付保险金责任的商业保险行为。

法律角度：保险是一种合同

保险规划具有风险转移和合理避税的功能。

1、制定保险规划的原则：

(1)转移风险的原则

(2)量力而行的原则

(3)分析客户保险需要：适应性、支付能力、选择性

2、保险规划的主要步骤：

(1)确定保险标的'(作为保险对象的财产及其有关利益，或者人的寿命和身体)

只有对保险标的具有可保利益才能为其投保。可保利益应符合三个要求：必须是法律认可的主体;必须是客观存在的利益;必须是可衡量的利益。

(2)选定保险产品：

常见的：意外伤害、健康险、人寿险、意外损毁险等;

合理搭配不同险种，如主险+附加险

(3)确定保险金额

人的价值评估法：生命价值法、财务需求法、资产保存法等

(4)明确保险期限

3、保险规划的风险

(1)未充分保险的风险

(2)过分保险的风险

(3)不必要保险的风险

例题：人身保险产品中的两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使()利益得到保障。

a 债权人 b 债务人 c 继承人 d 受益人

通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项提前做出安排，以达到少缴税或递延剿说的目的。

1、税收规划的原则

(1)合法性

(2)目的性

(3)规划性

(4)综合性

2、税收规划的基本内容

(1)避税规划：非违法性;有规则性;前期规划性和后期的低风险性

(2)节税规划：合法性，有规则性，经营的调整型和后期无风险性;

(3)转嫁规划：将税负转嫁给消费者或供应商，纯经济行为

3、税收规划的主要步骤

短期所得或长期利益;

(2)控制税收规划方案的执行

(3)实例：客户工资薪金转化为劳务报酬;工资薪金与劳务报酬分别纳税

例题：下列个人税收策划行为不能达到合理避税目的的是()

a 将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税

b 企业为员工提供住房而在工资里扣除

c 以报销费用形式取得部分收入

d 分期支付奖金

1、教育规划

2、退休规划

(1)误区：计划开始太迟;对收入和费用估计过于乐观;投资过于保守

(2)退休规划步骤：客户退休生活设计;第一年费用需求分析;退休期间总费用分析、退休后的年收入状况。

例题：一个完整的退休规划包括()等内容。

a 工作生涯设计 b 退休后生活设计

c 自筹退休金部分的储蓄设计 d 自筹退休金部分的投资计划

e 保险产品设计

银行从业资格考试个人理财题型篇六

在2020年银行从业资格考试报名前，怎么学习是大家都比较关心的事儿，主要是备考初期难以进入备考状态，考试不知道从何入手等问题，下面小编来帮助大家备考。

基础学习阶段，大家可能难以进入学习状态，小编交给大家几个技巧，帮助大家尽快进入学习状态。

精神上，做好吃苦的准备，对银行从业资格考试要充满信心，必要时给自己设立激励机制，让自己更有动力学习。

行动上，积极做好备考准备工作，提前制定好基础阶段的学习计划，落实每一天的学习任务，值得注意的是大家在制定计划不要给自己太多的学习任务，以免产生畏难情绪。

心态上，正确认识银行从业考试难度，基础阶段以熟悉基础知识概念为主，不要给自己太大压力，也不能随遇而安，树立必过的决心。

要遵循先易后难原则，从简单的内容开始，先让自己梳理自信心，适应银行从业备考的任务，在循序渐进中慢慢掌握考试考点内容。

银行从业备考不变的铁律：看书、听课和做题。2019年上半年考试大纲暂未公布，预测与2018下半年的考试大纲无差，大家可以用最新出版的教材学习。网课是必不可少的，大家都知道，自己自学容易被懒惰带偏~选择网络课程可以谁是听课，还能有老师监督学习，让学习更加有计划性，备考前来也能更加轻松。

银行从业资格考试个人理财题型篇七

导语：银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。而资金信托业务是指投资者基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按照投资者的意愿，以自己的名义为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的业务行为。它起源于英国，但现代信托制度却是在19世纪初传入美国后才得以快速发展壮大起来。我国信托制度最早诞生于20世纪初，20世纪80年代改革开放后得到真正发展。

(i)信托是以信任为基础的财产管理制度;

(2)信托财产权利主体与利益主体相分离;

(3)信托经营方式灵活、适应性强;

(4)信托财产具有独立性;

(5)信托管理具有连续性;

(6)受托人不承担无过失的损失风险;

(7)信托利益分配、损益计算遵循实绩原则;

(8)信托具有融通资金的职能。

信托的种类可根据形式和内容的不同进行划分。

按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托。

按委托人或受托人的性质不同可划分为法人信托和个人信托。

按信托财产的不同可划分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等。

信托产品是为满足客户的特定需求而设计的.，因此缺少转让平台，流动性比较差。在通常情况下，信托资金不可以提前支取,但可以转让信托受益权。转让时，转让人和受让人均应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费。

信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有。同时，信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。

信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响。在一些信托协议中，信托资产的投资方向是由资产委托人决定的，受托人只是负责按协议行事。因此，资产收益率和委托人的投资决策相关。

1.投资项目风险 在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。投资项目风险包括项目的市场风险、财务风险、经营管理风险等。

2.项目主体风险 主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿(即道德风险)将在很大程度上影响信托产品的安全程度。此外，担保公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素，银行担保的信托产品风险较低。

3.信托公司风险 信托公司的风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。信托公司通常在对投资项目进行评估之后，对其进行信用加强，降低项目的风险。因此，信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平将直接决定信托产品的风险高低。

4.流动性风险 信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。 信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险由信托业务委托人来承担。

【例题·单选题】下列关于信托理财产品的说法，不正确的是(　)。

a.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

b.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任

c.银行担保的信托产品风险较低

d.信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台

[答疑编号1496050301：针对该题提问]

『正确答案』d

银行从业资格考试个人理财题型篇八

考试的技巧性很强，需要保持一种做题的感觉，否则，即使知识点掌握的很牢也可能会失败。强化重点题型，提高解题熟练度。系统研究近几年历年的真题，反复比较，将重复率最高的知识点剔除出来，强化理解相应的基础概念、定理。培养做题的"手感"，保证以最好的状态走上考场。

一、单选题：

有四个备选项，每小题只有一个正确答案。

注意：

1、三四而后行;。

2、注意题干问的是"正确的"，还是"不正确"的。

二、多选题：

有四个备选项，每小题均有2-4个正确答案。

注意：平时多做归纳总结。

三、判断题：

有四个备选项，正确或者错误。

注意：细心，答题时间不宜过长，迅速解决。