2023年银行专业资格考试(初级银行管理模板(汇总13篇)

人生只有一次，珍惜当下，追求卓越；在写总结时，可以参考一些相关的范文和案例。总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料，它可以促使我们思考，我想我们需要写一份总结了吧。那么我们该如何写一篇较为完美的总结呢？以下是小编为大家收集的总结范文，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行专业资格考试篇一

二、我国银行业市场准入法规体系。

三、行政许可实施程序。

四、机构准入。

五、业务准入。

六、董事-理事和gao级管理人员任职资格管理。

二节现场检查。

一、现场检查概述。

二、现场检查的内容。

三、现场检查和非现场监管的有效结合。

四、现场检查的一般方法和分析技术。

五、现场检查的程序。

三节非现场监管。

一、非现场监管概述。

二、非现场监管流程。

三、系统性、区域性风险的非现场监管。

四、并表非现场监管。

银行专业资格考试篇二

1.信用风险识别的定义

2.内容

信用风险因素的分析

信用风险的性质、可能性及后果的判断

信用风险识别的步骤、方法及其效果

3.步骤

收集信息

分析信息

4.识别办法

早期多采用专家分析法

目前多采用信用风险分析方法

2.1.2单一客户信用风险识别

1.单一客户的识别和分类

(1)单一客户包括企业单一客户和机构类客户

(2)单一客户的识别(就和上报贷款资料一样的标准)

2.财务状况和现金流量分析

(1)财务报表分析

(2)财务比率分析

资产回报率(roa)=[税后损益+利息费用*(1-税率)]/平均资产总额

利息偿付比率(利息保障倍数)=息税前利润/利息费用

=(经营活动现金流量+利息费用+所得税)

=(净利润+折旧+无形资产摊销)+息税

(3)现金流量分析

企业处于开发期和成长期的时候，经营活动现金流为负数可以接受

经营租赁的收入计入经营活动现金流，融资租赁的支出计入融资活动现金流

3.非财务因素分析

(1)客户管理层

(2)行业分析

(3)生产与经营风险分析

总体经营风险

产品风险

供应风险

生产风险

销售风险

(4)宏观经济及自然环境因素分析

4.担保分析

(1)担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金

2.1.3集团客户风险识别

1.集团客户识别与分类

(1)识别

被直接控制

共同被第三方控制

对关联方的财务和经营政策有重大影响

自然人的股权比例应该与其亲属的合并计量

(2)分类

纵向一体化和横向多元化

紧密型和松散型

2.集团客户的信用风险特征

(1)内部关联交易频繁

(2)连环担保十分普遍

(3)财务报表真实性差

(4)风险监控难度较大

(5)系统性风险较高

3.关联交易

(1)关联方的定义

共同受国家控制的企业不列入关联

金融控股公司中的商业银行不纳入集团客户管理范畴

(2)关联关系的类型——纵向一体化和横向多元化

(3)集团客户内隐蔽关联方的特征p58页

(4)特别关注

多渠道收集信息

确保信息资料的真实性

集团客户的识别频率与额度授信周期应一致

年度识别后，应该随时根据情况变化进行调整

每年重新识别

2.1.4 个人客户风险识别

1.个人客户的识别与分类

(1)个人客户的识别

(2)个人客户的分类

中国没有采用模型分析的原因

客户群缺乏信用记录

银行收集的客户信用资料不齐全

发展中国家，客户分类变量很不稳定

(3)步骤

收集资料

从外部评估资料取得信用记录

分析处理

2.个人客户的风险分析

(2)分析：

申请人的基本条件

申请人应提交的资料

借款人资信情况调查

借款人的资产负债情况(我觉得跟上面的相同)

贷款用途及还款来源

担保方式

3.产品分类及风险分析

(1)个人住宅抵押贷款

经销商风险

“假按揭”风险(这个是重点，我以为)

房产价格下跌，抵押价值不足

借款人财务情况变化的风险

(2)个人零售贷款

(3)循环零售贷款

贷款是循环的，无抵押，未承诺的

针对个人

子组合内对个人最大贷款小于或等于10万欧元

保留子组合的损失率数据，以便分析

循环贷款的处理方式与子组合的风险特征保持一致

2.1.5组和风险识别

1.宏观经济因素

2.行业风险和区域风险

3.风险分散与违约相关性：有两个公式，详见p67

银行专业资格考试篇三

本站银行专业资格考试专栏提供2016银行专业资格考试证书管理方式，希望对你能有所帮助，最后再预祝2016下半年考试考生都能取得好成绩。

根据《中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法(试行)》第二章第六条规定，证书的获得办法和程序：

(一)参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩;。

(二)提出证书申请;。

(三)通过资格审核;。

(四)已获得公共基础证书方可进行专业证书申请;。

(五)认证委员会规定的其它条件。

未获得公共基础证书的银行业从业人员仍可报名参加专业科目的考试，考试通过后，考生将获得成绩合格证明，相关信息将在证书管理系统中备案。成绩合格证明两年内有效，两年内获得公共基础证书即可申请专业证书。

证书每两年需年检一次，证书有效期为证书颁发日期往后推两年，如2010年1月1日颁发证书，在2012年1月1日需进行证书年检。

考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法，在连续的2次考试中，参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试成绩合格，可取得人力资源社会保障部、银监会监制，中国银行业协会用印并颁发的中级相应类别《中华人民共和国银行业专业人员职业资格证书》。该证书在全国范围有效。

对取得《银行业专业实务》科目多个专业类别合格成绩的，由中国银行业协会秘书处核发中国银行业协会用印的“中华人民共和国银行业专业人员专业类别考试合格证明”。该证明可在变更专业工作岗位时使用。

银行专业资格考试篇四

考查知识点简单，一般可以从教材上直接找到答案，这也就要求考生对个人贷款的基础知识有一定的掌握。比如一些概念性的知识点，还有一些关键词语有可能暗示考点所在，比如“关键”、“核心”、“前提”。遇到这些词语，考生要注意一下。考生要想迅速、准确地答出单选题，最好的方法就是准确理解考试用书上的每一个知识点，在理解的基础上牢固记忆，在考场上就能一眼选出最符合题意的正确答案。解题步骤建议如下：

(1)仔细审题，弄清题目的要求，看清楚是选择“正确答案”还是选择“错误答案”。

(2)分析题意，抓住题目的关键字眼，迅速找出考点所在;然后比较四个备选答案，选出符合题意要求的答案。

(3)要注意区别，有的选项同正确答案几乎完全相同，可能仅是一字之差或一词之差。

(4)对于考查概念、重要知识点的题目，分析时应联系教材的内容;对于提供材料的题目，应认真分析材料的中心内容，再结合备选答案选出最能反映题目要求的答案。

(5)考生一定要注意，当对四个选项中的一项有把握时，就马上选定，无须再去考虑其他干扰项。

2.多选题。

多选题分值高失分率也很高，因此是考生最头疼的题型。多选题主要考查考生的综合能力，即不是单单记住表面上的知识点，而是把好几个知识点结合在一起考查。考生在备考时就要注意总结规律，此外要观察选项，有些选项是跟题意完全无关的内容，很容易就排除掉了，也就是说考生要注意把握题目和选项之间的相关性。解题步骤建议如下：

(1)考生首先迅速浏览题目和各个选项。

(2)考生对题意考查的知识点要有一个综合把握，注意各个选项之间的相关性以及选项与题意之间的相关性。

(3)解题时，一般采用排除法、比较法等方法，先排除观点错误或表述不科学的选项，然后再从不同范围、不同条件上找出与题干相符合的正确选项，避免多选、漏选和错选。

(4)解题不能只看选项是否正确，最主要的是要看其内容是否与题干一致，是否符合题意的要求。

(5)经过综合判断排除掉无关项，推敲剩余选项与题意的符合性，选出正确答案。

3.判断题。

判断题的关键是要了解和掌握课本中的有关概念、知识和原理，判断题一般错误的比较多，经常会偷换概念。一些敏感词语如“高于”、“低于”以及数字比率的记忆都是考查的题眼。解题步骤建议如下：

(1)阅读题意，找出本题的主干。

(2)定位本题的考点。

(3)分析题意，找出容易出错的地方。

(4)根据上述的认知和理解，初步判断出该题的正误。

二、学习建议。

银行专业资格考试篇五

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

三节银行卡业务。

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

四节担保类业务。

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

五节贷款承诺业务。

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

六节理财业务。

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

笫七节同业业务。

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

八节衍生品交易业务。

一、基本概念。

二、主要风险点。

三、监管要求。

……。

银行专业资格考试篇六

根据《中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法(试行)》第二章第六条规定，证书的获得办法和程序：

(一)参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩;。

(二)提出证书申请;。

(三)通过资格审核;。

(四)已获得公共基础证书方可进行专业证书申请;。

(五)认证委员会规定的其它条件。

未获得公共基础证书的银行业从业人员仍可报名参加专业科目的考试，考试通过后，考生将获得成绩合格证明，相关信息将在证书管理系统中备案。成绩合格证明两年内有效，两年内获得公共基础证书即可申请专业证书。

证书每两年需年检一次，证书有效期为证书颁发日期往后推两年，如2010年1月1日颁发证书，在2012年1月1日需进行证书年检。

银行专业资格考试篇七

二、监管理念。

三、良好监管标准。

二节监管工具。

一、监管类指标。

二、监测类指标。

三节国际监管改革概述。

一、国际组织在银行监管方面的改革。

二、美国金融监管历程及现状。

三、欧盟金融监管历程及现状。

四、英国金融监管历程及现状。

银行专业资格考试篇八

成绩管理。

资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。

获取证书。

(二)提出证书申请;。

(三)通过资格审核;。

(四)已获得公共基础证书方可进行专业证书申请;。

(五)认证委员会规定的其它条件。

认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。对同时符合上述条件者，由认证委员会颁发银行业从业人员资格证书。凡非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请。

考试注意事项。

(一)准考证打印。

考生可凭报名时获取的账号和密码登录中国银行业从业人员资格认证考试页面自行打印准考证。

(二)考生退考。

已缴费并被确认报名有效的考生，如因特殊情况不能参加考试，可于规定时间内在线进行退考申请。手续费每科次10元将直接从报名费中扣除，余款在退考工作结束15个工作日后退回。

(三)发票寄送。

为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将按所填报地址分批邮寄至考生。

(四)考试信息。

请考生在报考及考试期间，随时关注会计网银行从业栏目，以免错过重要信息。

考生报考期间，请及时登录中国银行业协会网站查询最新信息，以免错过重要信息通告。

金融行业有哪些常见证书。

细数金融圈那些“然并卵”的事。

适合金融行业就业的那些城市。

2016年十大热门金融证书。

银行专业资格考试篇九

货币政策目标包括最终目标、中介目标和操作目标。货币政策的最终目标是指货币政策最终要达到的目的。中央银行通过货币政策工具操作直接引起操作目标的变动，操作目标的变动又通过一定的途径传导到整个金融体系，引起中介目标的变化，进而影响宏观经济运行，实现货币政策最终目标。

1.最终目标。

货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。

《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。币值稳定分为对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。

2.操作目标和中介目标。

现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。

基础货币又称高能货币，指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。我国基础货币由三部分构成：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。

货币供应量指某个时点上全社会承担流通和支付手段的货币存量。中国人民银行按季公布货币供应量统计监测指标。现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：

m0=流通中现金。

m2=m1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。

其中，m1被称为狭义货币，是现实购买力;m2被称为广义货币;m2与m1之差被称为准货币，是潜在购买力。

银行专业资格考试篇十

二、贷款业务概述。

三、投资业务概述。

二节贷款业务。

一、流动资金贷款。

二、固定资产贷款。

三、项目融资。

四、银团贷款。

五、并购贷款。

六、贸易融资。

七、个人贷款。

三节投资业务。

二、投资业务的主要风险。

三、投资业务管理基本原则。

四、投资业务的监管要求。

银行专业资格考试篇十一

银行业运行环境第一节货币政策货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。商业银行是货币政策的主要传导媒介，同时，货币政策会改变宏观经济的实际运行以及经济主体对未来的预期，从而影响商业银行的客户和经营环境，进而对商业银行形成多方位的影响。

一、货币政策目标与工具

(一)货币政策目标货币政策目标包括最终目标、中介目标和操作目标。

货币政策的最终目标是指货币政策最终要达到的目的。中央银行通过货币政策工具操作直接引起操作目标的变动，操作目标的变动又通过一定的途径传导到整个金融体系，引起中介目标的变化，进而影响宏观经济运行，实现货币政策最终目标。

1.最终目标货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。币值稳定分为对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。

2.操作目标和中介目标现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。基础货币又称高能货币，指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。我国基础货币由三部分构成：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。货币供应量指某个时点上全社会承担流通和支付手段的货币存量。中国人民银行按季公布货币供应量统计监测指标。

现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：m0=流通中现金m1=m0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款m2=m1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款其中，m1被称为狭义货币，是现实购买力;m2被称为广义货币;m2与m1之差被称为准货币，是潜在购买力。

(二)货币政策工具货币政策工具是中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施。主要包括：1.一般性政策工具(货币政策的“三大法宝”)

2)再贷款与再贴现再贷款指中央银行对金融机构的贷款，也称中央银行贷款，是中央银行调控基础货币的渠道之一。近年来，适应金融宏观调控方式由直接调控转向间接调控，再贷款所占基础货币的比重逐步下降，结构和投向发生重要变化。新增再贷款主要用于促进信贷结构调整，引导扩大县域和“三农”信贷投放。再贴现指中央银行对金融机构持有的未到期已贴现商业汇票予以贴现的行为。再贴现政策主要包括两方面的内容：

一是通过再贴现率的调整，影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本，干预和影响市场利率及货币供求：

二是规定再贴现票据的种类，影响商业银行及全社会的资金投向，促进资金的高效流动。

(3)公开市场业务公开市场业务指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的'多倍增加。同时，中央银行买入证券还可导致证券价格上涨，市场利率下降。相反，当中央银行需要减少货币供应。

流动性覆盖率(lcr)，大于等于100%，5年过渡期。存贷比，小于等于75%。同业市场负债依存度，不得超过三分之一。月末存款偏离度，不得超过3%。市场风险外汇总敞口头寸比例，小于等于20%。操作风险操作风险损失收入比，小于0.25%。

二、监管方法非现场监管和现场检查是中国银监会的两大基本监管手段(一)非现场监管非现场监管是指通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况以及其他内外部资料等信息，对银行业金融机构以及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析，作出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。

1.非现场监管的主要作用

一是非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性。

二是非现场监管能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本。

三是非现场监管对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同。

2.非现场监管的基本程序(1)制定监管计划。

(2)日常监测分析。

(3)风险评估。

(4)现场检查联动。

(5)监管评级。

(6)监管总结。

3.系统性区域性非现场监管

(1)确立工作组织架构

(2)明确风险监测分析重点

(3)提出风险防范控制要求

。1.现场检查的分类现场检查包括全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。

2.现场检查的主要方式现场检查中，检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员，还可根据需要，收集原件、原物，进行复制、记录、录音、录像、照相等。除此以外，检查人员还可通过以下方式进行深入检查：(1)约谈外审人员。

(2)抽调内审人员。

(3)向其他银行业金融机构了解情况。

(4)相关调查权。

3.现场检查的主要作用一是发现和识别风险。二是保护和促进作用。三是评价和指导作用。

银行专业资格考试篇十二

本站银行专业资格考试专栏根据往年银行管理考试的统计分析，整理出一份有效的备考银行专业资格银行管理靠的高效计划，分享给大家，希望能对大家有所帮助。

2015年11月1日，中国银行业协会在全国组织了银行业专业人员职业资格考试“银行管理”专业类别初级考试的首次考试，标志着银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准考试环节的工作开始驶入科学化、标准化、规范化、统一化轨道。

充分理解考试设立的目的和意义。

理解考试目的及意义不仅有助于考生对该考试有正确的认识，也有助于了解考题设计的方法和思路。

首先，考试设立的背景是为落实国务院简政放权的需要。此前银监会或者其派出机构在高管任职资格管理中，对任职资格考试的测查标准、实施方式不一，且多在任职机构提出市场准入申请之后，因此，考试成绩不合格的拟任人面临着任职资格被否决、否决后商业银行需要另行选人和重新提出新的市场准入申请等棘手问题。为落实国务院简政放权要求，银监会《关于印发市场准入工作实施细则(试行)的通知》(银监发〔2015〕47号)规范和调整了任职资格审核的“考试、考核与考察”程序，明确拟任人应根据有关要求参加“银行业专业人员职业资格考试”中“银行管理”科目相应类别的考试，成绩合格并取得该科目的国家职业资格证书后即视为参加并通过任职资格考试，这将有助于解决这个问题。

其次，考试的设立也有助于银行业防范和减少合规风险，《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》将是否具备“担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”作为担任董事、高级管理人员应当具有的基本条件之一。银监会也一直秉承着“管法人、管内控、管高管和提高透明度”的监管理念，并强调“合规从高层做起”。“无知者无畏”，因此银行业金融机构的高管必须要先“懂规矩”，对监管规则要有敬畏感。任职资格考试工作的“四化”，将促使他们真正“坐下来学习、进考场考试、持证书申请”，为日后履职尽职、规范经营、防范违法违规行为和防控大案要案发生奠定基础。

认真研学考试大纲、辅导书籍和法规清单。

银行业是经营管理风险的特殊行业，风险点多，经营规则庞杂且更新快。目前，涉及银行业的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件等，数量近千件。商业银行及其工作人员不遵循这些规率制度，就意味着可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。由于初级考试定位为银行业基层经营管理人员(主要是支行行长)，本着“干什么、知什么、考什么”的原则，测查其经营管理知识和经验，其中，突出考察期对行为监管规则的了解和理解，包括业务经营规则、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力等。

为此，中国银行业协会组织专家研究出台了考试大纲，出版了辅导书籍，梳理了法规清单。建议考生学习时：首先对照考试大纲进行学习，并通过辅导书熟悉掌握相关知识点;其次，还应对照法规清单学习，熟悉和掌握重点法条。梳理后的法规已分别标注为重点掌握和一般掌握。

银行专业资格考试篇十三

最新银行专业初级资格《个人理财》考试大纲内容由百分网小编整理，希望可以为您的复习带来帮助!更多内容请关注应届毕业生考试网!

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)了解银行个人理财业务的分类;

(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

(五)掌握理财师的执业资格要求;

(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

(一)熟悉中国的法律体系;

(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;

(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;

(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

(一)熟悉银行理财产品的'要素类型、分类及特点;

(二)掌握基金的分类及特点;

(三)掌握保险产品的分类及特点;

(四)掌握国债的分类及特点;

(五)掌握信托产品的分类及特点;

(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;

(七)了解券商资产管理计划;

(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

(二)熟悉不同的客户分类方法;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;

(四)掌握理财师了解客户的方法。

(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;

(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;

(五)了解财务计算器和excel在理财规划中的使用;

(六)了解不同理财工具的特点及比较;

(七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。

(一)掌握理财师工作流程的基本步骤;

(二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;

(三)了解理财师应该告知客户的相关信息;

(四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;

(五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;

(六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点;

(七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;

(八)掌握客户档案管理的相关要点;

(九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;

(十)理解实施方案和评估服务的要点;

(十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;

(十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。

(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;

(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;

(三)了解电话沟通的技巧;

(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。

熟悉与个人理财业务相关的法律法规：

(二)相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;

(三)相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。