最新银行合规风险心得体会 风险合规心得体会(精选15篇)

从某件事情上得到收获以后，写一篇心得体会，记录下来，这么做可以让我们不断思考不断进步。记录心得体会对于我们的成长和发展具有重要的意义。以下是小编帮大家整理的心得体会范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行合规风险心得体会篇一

集团公司扎实开展“守底线、补缺陷、除隐患、防风险”安全专项整治行动的目的是坚持安全第一思想不动摇，坚决守住铁路安全尤其是高铁和旅客列车安全这一政治红线和职业底线，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

守底线，就是要守住人身和高铁列车安全。人身安全高于一切。在工作中，要杜绝“违章指挥、违章作业”行为，确保人身安全；同时要严格落实标准化作业，杜绝漏检漏修、缺项漏项，确保动车组安全正点出库。

补缺陷，就是要补齐管理和作业方面缺陷。见贤思齐，借鉴学习先进工区管理经验，深入查找工区在管理和作业方面缺陷，提升工区管理水平，补齐自身缺陷。

除隐患，就是要消除麻痹和惯性不良行为。克服麻痹大意和习以为常思想，对于“违规穿越股道、不佩戴安全帽、带电进行车下作业”等违反电务安全规章红线的违规行为和“作业视频录制过快、灯位检查不细致”等惯性不良行为要坚决制止，采取班前布置会强调安全项点和作业要求，每周定期抽查工区人员作业视频录制情况，双人作业双人复核，车间干部现场盯控等形式提高作业质量，消除安全隐患。

防风险，就是要防范人员和环境安全风险。所有作业都是由职工进行操作完成的，人员素质是最大的风险源。作为工长要掌握职工业务能力、工作态度和作业前的精神状态，根据作业内容、作业环境、人员素质等因素全面研判作业风险，防止事故发生。

在今后的工作中，我们坚持以“稳中求进、稳中求实”的.工作态度，将“守底线、补缺陷、除隐患、防风险”的思想落实到具体的工作中去，把思想和行动统一到安全专项整治行动上来，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

银行合规风险心得体会篇二

风险与合规管理是企业经营中至关重要的一环，它涉及到企业在商业活动中所面临的各种风险以及合规要求。在我多年的从业经验中，我深切体会到风险与合规管理在企业发展中的重要性，本文将分享我个人的心得体会。

二、风险管理

风险管理是企业管理中最为核心和关键的一项工作。在风险管理中，首先需要对潜在风险进行全面的识别和评估，以确保企业能够及时采取相应的措施来控制和降低风险。此外，风险管理还需要建立有效的监测和反馈机制，及时发现和解决问题，避免潜在的风险演变成事故。在风险管理中，企业需要对各种风险进行分类和排序，优先处理最重要和最紧迫的风险。

三、合规管理

合规管理是企业经营中一个不可忽视的部分。在日常业务中，企业必须遵守各种法律法规和行业准则，确保企业在合法合规的范围内开展业务。合规管理是企业形象的重要组成部分，也是企业经营风险的一项重要控制手段。为了保证合规管理的有效性，企业需要建立健全的内部控制机制和合规流程，加强对员工的培训和监督，确保全体员工都能够遵守相关规章制度。

四、风险与合规管理的协同

风险管理和合规管理是相辅相成的。一方面，风险管理需要合规管理的支持和保障。只有遵守法律法规和行业规范，企业才能从根本上解决潜在风险，避免因违规而带来的损失。同时，合规管理也需要风险管理的指导和帮助。风险管理的意识和方法可以帮助企业更好地识别合规风险，降低合规风险的发生概率，提高合规管理的效果。

五、结语

风险与合规管理是企业可持续发展的基础。它不仅仅是一种流程和制度，更是一种思维方式和文化。企业必须充分认识到风险与合规管理的重要性，并将其渗透到企业的日常经营中。只有建立和完善风险与合规管理体系，企业才能有效地应对外部环境的变化和风险挑战，确保企业的长期竞争优势和可持续发展。

银行合规风险心得体会篇三

安全管理是一个动态的过程，要求我们每一名干部职工了解一个时期内的作业项目、人员变化，提前对作业进行计划，对关键人员进行安全教育，做到有序可控。抓好安全，所有的举措最终要落到现场作业上来，所以现场作业组织是保证安全的前提。当前集团公司、段具有针对性的出台下发了许多安全措施，我们必须做好现场作业组织，对作业的不安全因素提前进行预想预防，制定对应措施，在现场作业过程中坚决执行，把不安全因素掌握在一个可控的范围内，才能做到有的放矢。不随着个人的'意志为转移，尊重客观事实，不只凭主观臆断是有效保证作业安全的前提。

组织好了现场作业，安全才能在一个可控的范围之内，而不是靠运气。安全是一个长期的、复杂的、艰巨的工作，我们每个人都是安全工作的重要一环，对待安全工作必须要有敬畏心理，上道作业前没有一个人觉得自己会出事故，但是实际发生的那些血淋淋的事故还是夺走了许多职工的生命，许多家庭为此而支离破碎，所以安全工作非同小可，事故告诉我们切不可麻痹大意、掉以轻心，我们每一名职工都要参与到安全管理工作中来，这样才能达到一个我为人人、人人为我的安全局面。

银行合规风险心得体会篇四

第一段：引言（大约200字）

在当今日益复杂的商业环境下，企业风险合规成为了企业管理的重要组成部分。为了提高企业风险合规意识和能力，不少企业都会举办相关培训。最近，我有幸参加了一次企业风险合规培训，收获颇多。在这篇文章中，我将分享我在培训过程中得到的心得体会。

第二段：风险合规的重要性（大约250字）

在最开始的培训中，培训师首先强调了风险合规的重要性。他讲述了一些企业因为忽视风险合规而遭受的惨重后果，这使我深刻认识到风险合规对企业的重要性。风险合规不仅能保护企业的合法权益，还能提高企业的声誉和竞争力。作为企业员工，我们要时刻保持警惕，充分认识到风险合规的价值和意义。

第三段：风险合规的基本要素（大约300字）

在培训中，我了解到风险合规需要包括一系列的基本要素。首先，企业必须根据自身的情况制定并落实一套完善的合规制度和流程，并且要及时更新和调整。其次，企业应该建立起风险管理体系，通过对风险的预防、监控和控制，降低风险的发生概率和影响程度。此外，风险合规还需要员工的全面参与，通过培训、教育和宣传，提高员工的风险意识和合规意识。在日常工作中，员工要注意观察和发现可能存在的风险隐患，及时上报和处理，共同维护企业的风险合规。

第四段：培训对我的影响（大约300字）

通过参加这次培训，我深刻认识到风险合规的重要性，并且学到了不少实用的方法和技巧。我在培训中学到了如何分析和评估企业的风险，以及如何制定和执行合规政策。除此之外，培训还强调了诚信、正直和透明度的重要性，在我以后的工作中，我将更加注重这些价值观的践行。此外，在和其他参与培训的同事交流中，我也学到了很多他们的经验和教训，这对我个人的成长也有很大帮助。

第五段：结语（大约150字）

总之，企业风险合规培训是我收获颇丰的一次经历，它深化了我对风险合规的理解和认识，让我明白了风险合规对企业发展的重要性。在以后的工作中，我将更加注重风险合规的实践，严格遵守相关制度和流程，防范风险的发生。同时，我也会将所学到的知识与经验分享给身边的同事和朋友，共同推动企业风险合规的发展。通过持续的学习和实践，我相信我会成为一个合格的合规人员，并对企业的风险合规做出积极的贡献。

银行合规风险心得体会篇五

作为银行的一线员工，银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。在实际工作中，操作风险可以分是人员因素引起的操作风险，包括操作失误、违法行为、关键人员流失等情况。柜面操作风险一旦发生，损失将是巨大的。产生柜面操作风险的主观因素。

一是风险意识淡薄。柜员没有养成合规操作理念、忽视制度约束，管理者对风险文化培育不够，银行风险文化没有成型。

二是业务素质不高。柜员自身业务素质不能适应业务变化，导致部分员工操作起来力不从心，风险识别和预防能力下降。

三是责任意识不强。表现为玩忽职守、随意操作，柜面管理人员对柜员管理不严，柜员违规违章操作。

四是侥幸心理作祟。柜员如有侥幸心理，就会在操作时逐渐进行不合理的简化操作，从而滋生越来越多的操作风险。

为有效防范操作风险，必须建立起以完善的.公司治理结构和先进的制度文化为基础，以科学的内部控制综合评价体系为核心，以健全的内部控制制度为保障，以多层次的信息系统为支撑的内部控制体系，切实避免大案要案和重大违规问题的发生。

一是确立风险防范理念，使遵守规章制度成为一种文化。理念是行动的先导，文化是无形的约束。理念引发触动，触动促成行为，行为形成习惯，习惯久而久之凝聚为文化。文化一旦形成，就变为一种力量，直接指导、激励和约束着员工的行为。如果周围的人都恪守制度，按章行事，原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范，这就是文化的力量。

二是创新业务经营计划管理模式和绩效考评机制。为了真正强化资本约束机制，转变业务增长方式，引入经济增加值指标考核，通过风险资本的计量与分配以及投资风险的弥补，从绩效考核方面引导各级行关注风险防范，实现业务发展、风险控制和效益增长的有机统一。

三是加强对各类问题的查处和整改，加大违规处罚力度，提高违规成本。对于理性人来说，如果违规行为很容易被发现，并且违规成本足够高，那么没有人会选择违规，所以解决违规问题的一个思路就是尽可能快地发现违规行为，并予以重罚。

银行合规风险心得体会篇六

x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理;片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

银行合规风险心得体会篇七

在当今社会中，企业管理风险已经成为一项必不可少的任务，同样在这个过程中，依法合规经营成为了企业所必需的关键点。随着法律法规的不断更新、企业的不断发展，不遵守法律法规和规范的行为所带来的风险也会越来越高。因此，本文将详细探讨依法合规管理风险的心得和体会。

第二段：依法合规的重要性

首先，依法合规是企业发展的基础，是企业赖以生存的重要保障。只有遵守法律法规和规范，企业才能在行业中立足并不断发展壮大，为员工提供更好的发展平台和更加稳定的就业环境。其次，依法合规还能使企业避免不必要的法律纠纷和经济损失，减少风险和负担。更重要的是，依法合规能够增强企业的声誉和品牌形象，提高市场竞争力。

第三段：企业风险管理的关键点

企业风险管理是一项复杂而又必要的工作。基于风险管理的目的是要达到减轻或者消除企业在经营过程中可能遇到的种种风险，因此企业应该在防范风险上下大力气。在实际操作过程中，企业应该重视制定风险管理的计划、调查分析风险和应对措施。关键在于要识别和了解可能存在的风险，并制定出相应的规避、缓解和转移的措施。另外，企业应该建立健全风险管理的机制，充分合理的分配资源，完善内部控制，确保监督和评估能力。

第四段：积极与合规管理风险的方法

积极合规公司的核心是秉持诚信守法、尊重社会责任和追求可持续发展。首先，它要建立健全的法律体系，制定企业合规管理的制度和程序，保障企业遵守各种法律法规规定。其次，企业也应该积极采用科技手段监测风险和信息，减少人为误判，提高工作效率。最后，公司应该加强内外部合作，提高风险管理的水平和能力。包括与政府、企业、非政府组织、学术机构和社会公众等各界建立良好的合作关系。

第五段：结尾

总之，企业依法合规所带来的收益是多方面的。它不仅有助于企业发展，提高企业的形象和竞争力，还能最大程度的避免风险和损失。因此，在企业管理中，应该始终把依法合规放在首位，将法律经营融入到企业的各个方面和环节中，积极管理风险，促进企业的健康发展。

银行合规风险心得体会篇八

在当前的金融市场中，理财经理的重要性越发突出。他们通过对客户的投资需求及个人经验的把握，为客户提供定制化的投资方案。然而，理财经理的风险合规意识非常重要，如果错误地使用了客户的资金或者投资管理不当，就会面临严重的违规风险。本文将通过分享我在工作中所获得的经验与心得，探讨关于“理财经理风险合规心得体会”的主题。

第二段：风险监测和评估

作为一名理财经理，风险的评估和监测是非常重要的。在客户提出投资方案要求后，首先需要对所涉及的风险进行深度评估，并作出合理的分析和预测。同时，要积极防范由于个人经验不足导致的偏差判断，避免偏离投资风险控制的范围。

第三段：投资风险控制

对于任何金融机构，确保投资风险是合法且可靠的核心要求。理财经理需要根据客户需求，制定基于消费者驱动的投资组合，降低投资风险。同时，在投资决策过程中，还需要注意合理协调资产和负债管理，以确保预期收益相对于风险的合理性。

第四段：合规管理

合规管理在金融行业中处于不可或缺的地位。理财经理需要持证上岗，并要遵守所在的风险管理流程和标准化的业务操作流程，以此保证所提供的服务能够有效地降低风险。如果要防止任何可能给金融机构带来违规风险的操作，这是必不可少的。

第五段：总结

以上是本人关于“理财经理风险合规心得体会”的一些经验，希望对理财从业人员以及公司的风险管理和合规管理有所帮助。金融行业中的风险和合规警惕不可掉以轻心。要确保整个金融生态的平稳，保证自身能在法律范围内运营，按照业务的标准化进行操作，保证客户利益的同时，也让我们的业务取得更好的发展。

银行合规风险心得体会篇九

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

农发行成立已经快已经20年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!

x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理;片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

银行合规风险心得体会篇十

风险合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育 合规文化，防范合规风险的行为。本文是风险合规管理心得体会，希望对大家有帮助。

x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理;片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建金融合规管理体系。

农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!

银行合规风险心得体会篇十一

理财经理是一个需要承担风险的工作，同时也是一个需要遵循合规性规定的职业。在这个领域里，风险合规是至关重要的，这不仅关乎到个人和团队的利益，也涉及到整个行业的安全和稳定。在这篇文章中，我将分享一些我在担任理财经理期间获得的心得体会，这些经验将有助于帮助其他理财经理更好地理解和应对风险合规的挑战。

第二段：风险管理的重要性

分析风险并找到适当的应对措施，是理财经理的必备技能。这是由于理财经理需要应对各种内外部风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。如果不能及时识别出这些风险，可能会导致投资亏损、客户流失等问题。因此，理财经理需要具备尽可能全面的知识体系，以在操作中最大化风险管理的效益。只有理解风险，才能做出最佳的投资和金融决策。

第三段：合规的重要性

在理财经理工作中，合规是非常重要的。它可以保证金融交易的合法性、减少操作风险和法律风险等问题，并维护客户的利益和信任。理财经理需要遵循各种合规标准和规定，如KYC（了解客户身份）、AML（反洗钱）、风险披露等。除此之外，理财经理还需时刻注意财务数据的准确性和完整性，遵循信息保密的原则，以防止公共或个人信息泄露。

第四段：应对风险合规的策略

1. 建立完整的风险管理体系

理财业务涉及到的风险类型和范围十分广泛，因此合理的风险管理体系是必不可少的。理财经理需要建立详细的风险管理计划，与团队成员协商，明确风险管理负责人和流程，并考虑实际操作中应对风险的策略和方法。

2. 加强内部培训和监督

理财经理团队要拥有专业的知识、技能和头脑，以更好地应对各种风险。因此，内部培训要足够详细和全面，以确保团队成员的知识远远超过理财业务的基础要求。对于新员工，应该有完善的指导和培训计划，以保证他们能够尽快适应工作。另外，内部监督和检查也是必不可少的，以确保规定的合规要求得到落实。

3. 与客户建立及时的沟通渠道

对于客户，他们最大的关注点是自己的财务状况和管理情况。理财经理要始终注重客户关系的维护，如急事服务、定期沟通、家庭计划等。通过建立及时的沟通渠道，理财经理了解了解客户需求，提供更多专业的建议和服务，并确保合规标准的合理落实。

第五段：总结

在理财行业中，风险合规是一个非常重要的主题。对于理财经理，他们需要通过充分了解风险类型、准备好风险管理计划、把握合规要求等措施应对风险，不断提升专业技能。通过适当的风险管理和合规措施，可以为客户提供互惠互利的解决方案，并确保资金和财务状况的完整性和安全性。只有保持学习与实践，理财经理才能做到真正的“尽职尽责” 。

银行合规风险心得体会篇十二

近日，我参加了一场关于高管风险合规的讲座。通过听取专家的分享和交流，我对高管风险合规这一重要问题有了更深入的理解。在这次讲座中，我收获了如下心得体会。

首先，我了解到高管风险合规在企业中的重要性。高管作为企业的决策者和管理者，其行为举止直接影响着企业的形象和声誉。一旦高管存在风险行为，不仅会导致企业的损失，还可能对企业的发展产生严重的负面影响。因此，加强高管风险合规意识和管理非常必要。

其次，讲座中提到了高管风险合规的核心要素。一方面是高管的道德伦理素养。高管应秉持诚信正直的价值观，遵循职业操守，抵制各种诱惑和利益冲突，维护企业和员工的权益。另一方面是规章制度的完善。企业应建立健全的风控机制和审计监督体系，切实管理高管权力，规范高管行为，确保高管行为合规。

第三，我意识到高管风险合规需要全员参与。高管风险合规不仅仅是高管本人的责任，所有员工也应积极履行自己的职责。讲座中提到了建立内部举报机制的重要性。企业应设立独立的举报渠道，并保护举报人的合法权益，鼓励员工积极发现和报告高管风险行为。只有全员参与，才能够形成风险合规的强大合力。

第四，讲座中提到了高管风险合规的挑战与风险。高管风险合规需要面对各种不确定性和复杂性，其中包括道德风险、利益冲突、信息不对称等。这些挑战需要企业加强培训教育，提高员工的风险意识和判断能力，防范和应对各种风险。

最后，讲座中强调了高管风险合规的监督与约束。企业应建立有效的监控机制和约束机制，对高管行为进行监督和评估。同时，政府和行业组织也应加强对企业的监管和指导，提供相关政策支持和法律法规约束，形成多方监管合力。

总结起来，高管风险合规作为企业管理中的一项重要内容，需要各方共同努力。高管应具备道德伦理素养，企业应建立完善的规章制度，员工应积极参与，政府和行业组织应提供监管和支持。只有在全方位的合作和努力下，我们才能够建立一个高度合规的企业环境，推动企业健康发展。这次讲座给予我很多启示和思考，我将在今后的工作中更加注重高管风险合规，为企业的发展贡献自己的力量。

银行合规风险心得体会篇十三

8月21日，我有幸参加了由安徽省银行业协会举办，芜湖市电教中心承办的大堂经理培训班。参加培训的是安徽省各家金融机构的代表，有建行支行的副行长，招商的个金业务部，工行的客户经理，当然，更多的是各家专职的大堂经理。通过三天的学习和交流，让我见识了很多，学习了很多。培训时间很短，然而效果却是显著的。

培训第一天，走进教室的第一感觉是两个字：漂亮。为什么？因为各家的大堂经理都一个比一个水灵，一个赛一个精致。用老师的话来说，就是“我们的形象，价值百万”。女大堂美丽动人，男大堂帅气精神，看看这些专职大堂经理的脸上，都透着一种平易近人、值得信赖的感觉。究竟是各家行都选了具有这种特质的姑娘小伙做大堂，还是他们做大堂的时间久了，更具有这种特质呢？我想，两方面的原因都有。

大堂经理的培训自然是从礼仪开始，拿破仑·希尔说，世界上最廉价而且能得到最大收益的一项特质，就是礼仪。从穿着、发型、配饰到办公环境、桌面摆设，再到握手鞠躬、手势指引，老师以系统授课和现场演练相结合的方式，给我们细细梳理了各项礼仪的规范。

礼仪是大堂经理工作的规范，同时也是金融服务行业所有员工应该注重的礼节。各项礼仪和规范究其根本，都是要从对方的角度出发去思考问题。在日常的工作和学习中，我们都应该尊重他人，礼待他人。

各家金融机构近年来都增设了“大堂经理”的岗位，大堂经理的角色常常被认为成“服务员”、“打杂工”，各家金融机构为大堂经理制定的岗位职责都各不相同，可是一个共通点，就是他们的“服务”职能最为主要。通过这次培训我才真正认识到，所谓“大堂经理”真正的角色定位是什么。

其实不然。大堂经理的角色应该是客户的向导，同事的帮手，行长的助手，支行的“灵魂”。大堂经理同时担任着“宣传员”、“协调员”、“教练员”、“检查员”、“服务员”等等多种角色。然而给大堂经理如此的“定位”，究竟有没有根据呢？培训的起初我也认为这是任课老师的噱头，夸张声势。可是我最终被一个数字震撼了。

2.8%。其他的销售渠道我都可以忽略不计，然而银行网点和销售队伍的销售成功率怎么会有如此大的差距？可以用“秒懂”来形容的话，我真的恍然大悟一般的理解了。

盖普洛是花旗银行的长期战略合作伙伴，花旗银行是一家世界品牌的银行，自然花旗银行的销售团队也是世界级别的。那为何销售队伍的成功率仅有2.8%呢？是的，你也明白了，那是因为销售的对象不一样。

那么，“大堂”在我行是什么？

我认为，答案是肯定的，是必须的。

于是，在客流高峰时候，有一个大堂将取粮补、低保的大爷大妈和转账汇款的先生女士分离开；在客户抱怨吵闹时，有一个大堂将难题客户“隔离”开；在客户取工资时，有一个大堂将我们的存款高利息告诉他们；在客户排队转账时，有一个大堂将我们的网银业务介绍给他们。

或许我们现在还不能在每家行社设立专职的大堂经理，但我们可以通过员工轮岗，外聘等多种方式，在客流高峰期时利用好大堂的宝贵资源。

小胜靠个人，中胜靠团队，大胜靠平台，只有我们建立起精细、规范、科学的管理模式，才能让我们的农合行发展的更好。大堂经理的这一课，我感受颇多，在服务，在营销，在管理，在我工作的方方面面都产生了“冲击波”。课程结束的时候，赖志云老师送给我们马斯洛的一句话，在这里和诸君一同分享：

“心若改变，态度跟着改变；态度改变，习惯跟着改变；习惯改变，性格跟着改变；性格改变，人生跟着改变”。

看过河南银行业警示教育片我思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和银行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这次通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读这次河南银行金融业的教育片中在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题（我们一定会做的更好，也给我们带来了深刻的警示。

银行合规风险心得体会篇十四

近年来，随着金融风险和违规行为的不断暴露，高管风险合规问题引起了广泛关注。为了增强企业高管团队的合规意识和能力，我参加了一场高管风险合规讲座，深受启发。在这次讲座中，我学到了许多有关高管风险合规的理论知识和实践经验，对于今后的工作和发展有着重要的指导意义。

首先，在讲座中我对高管风险合规的概念有了更加准确的理解。高管风险合规是指高层管理人员在企业经营决策中面临的各种风险，并通过合规管理措施降低风险发生的可能性和损失的影响。讲座强调了高层管理人员的合规责任和义务，他们不仅要对组织的战略目标和经营结果负责，还要承担起风险合规的重要职责。这让我意识到高层管理人员的合规意识和能力至关重要。

其次，讲座中提到的高管风险合规的重要原则给我很大的启示。高管风险合规的核心原则是风险导向、全员参与和动态管理。风险导向意味着高管团队要将风险管理放在企业战略的前沿，从风险角度思考问题，制定合适的风险策略和措施。全员参与强调了风险合规管理是所有员工的共同责任，每个人都应该具备风险意识和风险技能。动态管理则要求高层管理人员及时了解风险情况，采取相应的措施进行调整和优化。这些原则对于企业的风险合规工作有着重要的指导意义。

另外，讲座还深入探讨了高管风险合规的具体措施和方法。讲座提到了一些实践经验，例如，制定明确的合规制度和政策、建立规范的决策流程、强化内部监控和审计等。这些措施和方法对于高层管理人员提升合规能力和管理风险非常有帮助。此外，讲座还提到了企业可以借鉴一些先进的风险合规管理工具和技术，如风险评估模型、合规培训平台等。这些新技术的应用能够提高高层管理人员对风险的敏感度和应变能力。

最后，讲座以案例分析的方式，让我更加深入地了解了高管风险合规的实践应用。通过对一些企业在风险合规方面的经验教训进行分析，我明白了高层管理人员要时刻保持警惕，预见和应对可能出现的风险。同时，讲座还强调了高层管理人员要始终保持诚信和道德底线，树立良好的合规形象和文化。这对我来说是一种很好的提醒和警示，帮助我更好地解决高管风险合规问题。

综上所述，高管风险合规讲座给我提供了丰富的知识和实践经验，对于我今后的工作和发展具有重要的指导意义。我将充分利用所学知识，不断加强自己的合规意识和能力，在高层管理岗位上更好地管理风险和推动企业的可持续发展。同时，我也将把所学的合规理念和方法分享给身边的同事和团队成员，共同提升高管团队的风险合规水平，共同努力构建一个诚信、合规的企业环境。

银行合规风险心得体会篇十五

防范风险时刻不松懈

风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。

该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有：

1）柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

2）原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3）柜员风险防范意识不强，代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。