证券模拟投资心得体会报告 证券模拟投资实践心得(二篇)

当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

对于证券模拟投资心得体会报告一

兹要求阁下根据下列条款及条件为本人/吾等运作一个现金证券买卖户口：

1.户口

1.1本人/吾等确认[开户数据]及[附属数据]所载数据均属完整及正确。倘该等资料有任何变更，本人/吾等将会通知阁下。本人/吾等特此授权阁下对本人/吾等的信用进行查询，以核实上述表格所载数据。

1.2阁下将会对本人/吾等户口的有关数据予以保密，但阁下可以根据香港联合交易所及证监会的规定或应其要求，将该等数据提供予联交所及证监会。

2.法例及规则

阁下按本人/吾等的指示所进行的一切证券交易，须根据适用于阁下的一切法例、规则和监管指示的规定而进行。这方面的规定包括但不限于联交所及香港中央结算有限公司的规则。阁下根据该等法例、规则及指示而采取的所有行动均对本人/吾等具有约束力。

3.交易

3.1除阁下事先通知本人/吾等，以自己本身名义进行交易外，阁下将以本人/吾等的代理人身份进行交易。

3.2本人/吾等确认阁下表明不会接受“卖空指示”。

3.3本人/吾等会就所有交易支付阁下通知本人/吾等的佣金和收费，缴付所有适用的征费及费用，并缴纳所有有关的印花税。阁下可以从户口中扣除该等佣金、收费、征费及税项。

3.4就每一宗交易，除另有协议外或除非阁下已代本人/吾等持有现金或证券供交易交收之用，否则本人/吾等将会在阁下就该项交易通知本人/吾等的期限之前向阁下交付可实时动用的资金或可以交付的证券，或以其它方式确保阁下收到此等资金或证券。倘本人/吾等未能这样做，阁下可以出售买入的证券;及借入及/或买入证券以进行交易的交收。

3.5本人/吾等将会负担阁下因本人/吾等未能进行交收而引起的任何损失及开支。

3.6本人/吾等同意就所有逾期未付款项，按下列利率加3.5%支付利息：

香港上海汇丰银行有限公司所公布于该日的优惠贷款利率和

阁下于该日就逾期未付款项的贷款成本利率，以及按阁下不时通知本人/吾等其绝对酌情决定的利率及其它条款支付利息，该等利息应以日息计算和于每一公历月最后一日或应阁下要求支付。

3.7就买入交易而言，倘卖方经纪未能于交收日内交付证券，导致阁下须买入证券进行交收，本人/吾等毋须为买入该等证券的费用向阁下负责。

4.代本人/吾等保管的现金

除本人/吾等给予阁下“书面指示”规则》第7条)或“常设授权”规则》第8条)，代本人/吾等保管的现金，须依照《证券及期货规则》第4条，存放于一家认可财务机构所开立的没有利息的客户账户或信托账户。

5.证券的保管

5.1由阁下寄存妥为保管的任何证券，阁下可以酌情决定在合理及切实可行范围内尽快

存放于在

认可财务机构;

核准保管人;或

另一获发牌进行证券交易的中介人;

开立的独立账户作稳妥保管，而该账户是指定为信托账户或客户账户并由阁下为持有阁下的客户证券目的而在香港开立及维持的;或

以本人/吾等的名称登记。

5.2倘证券未以本人/吾等的名义注册，阁下于收到该等证券所获派的任何股息或其它利益时，须按本人/吾等与阁下的协议记入本人/吾等的户口或支付予或转账予本人/吾等。倘该等证券属于阁下代客户持有较大数量的同一证券的一部份，本人/吾等有权按本人/吾等所占的比例获得该等证券的利益。

6.处理本人/吾等证券

阁下可按照以下的指示或授权，处理阁下收取或持有的本人/吾等证券

本人/吾等就以下事宜发出的口头或书面指示

出售本人/吾等证券及证券抵押品;或

就该项出售指令进行交收;

从第5条提述的账户提取本人/吾等证券，或处理已按照第5条登记的本人/吾等证券的书面指示;或

常设授权规则第6条》所示)。

在不损害第6款的原则下，阁下可处置阁下代本人/吾等收取或持有的任何证券，以解除由本人/吾等对阁下所负的法律责任。

7.抵销及留置权

7.1阁下可抵销或调动本人/吾等与阁下开立的任何一个或多个现有户口内账上的任何款项或运用该等户口的任何资产，用以履行本人/吾等对阁下以任何方式产生的义务或责任。

7.2本人/吾等同意赋予阁下：

在阁下为本人/吾等户口持有的所有证券或其它财产上的全面留置权;及

从本人/吾等与阁下开立的户口内扣除任何逾期未付款项、利息以及其它债项以及处置任何证券和其它财产或进行有关任何证券或其它财产的交易，并运用从该处置或交易中所得的收益的权利，使阁下为保障自己或因其它原因觉得适合而代表本人/吾等进行阁下认为有需要或适宜的证券买卖所产生的义务得以履行或满足。

8.赔偿、责任和保证

本人/吾等与同意，倘因本协议书引致阁下和/或阁下不时的董事和雇员承担的全部责任、损失、费用和/或支出，除了因为任何该等责任、损失、费用和/或支出是在阁下或其职员实际诈骗或疏忽下而引起的之外，一概由本人/吾等负责赔偿并使阁下和其职员获得赔偿。

9.一般规定

9.1阁下可以录音方式监控及核实证券交易的信息。

9.2倘阁下没有依照本协议书的规定履行对本人/吾等的责任，本人/吾等有权向根据《证券及期货条例》成立的投资者赔偿基金索偿，惟须受投资者赔偿基金不时的条款制约。

9.3倘阁下的业务有重大变更，并且可能影响阁下为本人/吾等提供的服务，阁下将会通知本人/吾等。

9.4本人/吾等确认本人/吾等已详阅并同意本协议书的条款，而且该等条款已经以本人/吾等明白的语言向本人解释。

9.5本协议书受香港特别行政区法律管辖，并且可以根据香港特别行政区法律执行。如本协议中英两种文本的释义之间和含义之间有不一致的，以英文本为准。

10.风险披露声明

本人/吾等必须于签署本协议书时，签署及确认风险披露声明。

由

签署

见证人

[见证人姓名、地址及职业]

[见证人签名]

确认及接受

注册人姓名

获授权签名/公司印章

开户资料

户名：

现金客户户口号码：

姓名：

姓名：

婚姻状况：

地址：

电话号码：

职业/业务性质：

商业登记号码：

已缴付股本：

东主/合伙人/董事姓名

*身份证号码/护照号码

*根据保存已核实有关身份证或护照有关部份副本

银行证明：

公司注册证书及注册国家：

签名式样

姓名

*护照号码/身份证号码

签名

对于证券模拟投资心得体会报告二

甲方(开户人)：_________

乙方：_________

甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：

第一条本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所的业务规则、办法、规定、惯例的约束。

第二条本协议包括甲方成为乙方网上交易用户时需要了解的条款和条件的重要信息，请仔细阅读本协议并妥为保存以备查。

同时，作为乙方网上交易用户，甲方必须阅读并同意本网站对注册用户的各项声明(包括《网上证券委托风险揭示书》等)。

第三条甲方同意指定乙方在法律许可范围内行使合法代理人的权利，以实现本协议中的条款。

第四条乙方向甲方提供的网上交易的证券为上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券。

第五条乙方承诺为甲方提供除网上交易以外的其它替代交易方式。

第六条ca证书是网上交易的唯一有效身份识别证件(等同于身份证)，甲方有义务妥善保管。

如果遗失或损坏，甲方有责任在第一时间到乙方指定地点挂失。

第七条乙方采用ca认证技术对甲方进行唯一性识别，防止他人仿冒甲方身份。

乙方认为凡使用甲方ca证书进行的网上交易都是甲方本人的行为，不容抵赖。

甲方对此如有异议，则不能开立账户进行网上交易。

第八条甲方决定在乙方开立网上交易账户前，须明确下列定义之含义：

1.买入：投资者须先将委托买入所需款项全额存入资金账户，然后买入沪、深两地挂牌上市的有价证券的一种委托方式。

2.卖出：投资者将账户中实有的各类有价证券进行卖出的一种委托方式。

3.撤单：投资者在当日买入或卖出委托未成交之前撤消先前买入或卖出委托的一种委托方式。

4.交易账户：投资者在登记公司开立的股东账户和在券商处开立的资金账户的总称。

5.资金余额：投资者资金账户中某一时点的现金余额。

6.证券余额：投资者股东账户中某一时点的各种有价证券的实有数额。

7.资产总额：账户内现金与有价证券市值的总额。

8.委托：证券经纪商接受投资者委托买卖证券的交易行为。

9.成交：投资者实现买卖委托的一种结果。

10.对帐单：是由证券经纪商提供的反映投资者在一段时间内账户中资金和股票变动情况的一种单据。

1

1.银证转帐：银行和证券经纪商之间一种资金划转业务。

投资者办理这项业务，可以通过电话自动划转银行账户和证券账户之间的资金。

12.挂失：投资者遗失了身份证、资金账户、股东账户、ca证书或遗忘了交易密码，须立即到证券经纪商处办理冻结账户并重新办理遗失证件的一种弥补行为。

第九条甲方在申请开设网上交易业务前，有义务认真阅读乙方提供的《_________网上证券委托风险揭示书》，并有权要求乙方就该风险揭示书进行必要的解释，以充分了解相关风险。

第十条甲方必须是在乙方下属之合法营业部依法开户的投资人，方可选择在乙方柜台或乙方代理机构办理网上交易开户手续，进行网上交易。

第十一条甲方在办理网上交易开户手续时，必须向乙方提供合法的身份证明原件;乙方向甲方提供能够证实乙方身份和资格的证明材料。

第十二条甲方在乙方开立交易账户的同时，应取得乙方指定的ca认证机构颁发的ca证书。

第十三条甲方向乙方及其代理机构提供的开户资料必须是真实的，如有虚假成分，甲方须承担因此而引起的一切责任后果;当有关资料发生变化时，甲方承诺及时以有效方式通知乙方。

如因资料发生变化，甲方未及时通知乙方而造成的损失由甲方承担。

第十四条甲方在乙方及其代理机构开立的账户，只限本人使用，不得转借他人，如转借他人所引起的一切纠纷和损失均由甲方承担。

第十五条乙方对甲方的委托事项及客户资料负有保密义务。

若乙方未经甲方同意而泄密，致使甲方蒙受经济损失，乙方对此应负赔偿之责。

乙方应证券主管机关或司法机关通过法律规定程序要求提供甲方的情况不在此限。

第十六条在甲方办理开户手续时，乙方会给甲方一个初始交易密码。

为了安全起见，交易密码应由甲方在网上证券委托系统中重新设定。

甲方必须牢记密码，并对密码有保密义务。

乙方无权利、无义务对甲方的密码进行修改或查询。

甲方应定期更换交易密码，以免泄密，如不慎泄露或遗失了密码，由此发生的任何损失，乙方均不承担责任。

同样甲方对自己的ca证书也存在以上的责任和义务。

第十七条甲方在乙方开户后，乙方应为甲方管理其账户并接受下列委托事项：

接受并即时执行甲方通过网上证券委托系统发出的有效买卖委托指令;2.代理保管甲方买入或存入的有价证券;

3.代理甲方进行每次交易成交后的资金清算和交割，同时根据有关规定向甲方收取并代理甲方交付证券交易手续费、税金、及其他相关费用;

第十八条甲方通过网上交易系统下达的委托买卖指令，以乙方电脑记录数据为准。

第十九条甲方委托买入证券时，交易账户内须有足额资金支付;在委托卖出证券时，交易账户内须有足额证券，否则乙方有权拒绝执行甲方的委托指令。

第二十条如果甲方要办理上海证券指定交易撤销手续和深圳证券转托管手续，须到乙方柜台办理，乙方不接受其他任何方式的申请。

第二十一条一旦甲方的有效买卖指令被乙方接受，且收到成交回报，本项交易即为完成。

甲方应及时审核清算交割单的内容，如有疑义，须及时向乙方提出。

第二十二条甲方提出的撤单请求仅仅在甲方的报单未被交易所执行的情况下才能被执行。

第二十三条甲方可以在网上交易系统中查询当日的成交情况，但当日的查询情况仅供参考，所有交易结果以下一交易日的查询结果为准。

第二十四条甲方的资金账户卡、股东账户卡、交易密码及ca证书不慎遗失，乙方将只接受甲方的当面挂失，不接受其他任何形式的挂失请求。

在挂失之前的资金及有价证券的损失由甲方承担。

第二十五条甲方可以随时撤消在乙方的证券交易账户，但须在乙方工作日内在柜台亲自办理销户手续;乙方也有单方终止与甲方的委托代理关系的权力，终止委托代理关系不会影响终止日前(含终止日)双方的委托权利和义务。

第二十六条乙方承诺定期或应甲方明确要求，向甲方提供书面或与之同等形式的对帐单或交割单。

第二十七条有些证券可能给持有者有价值的权利，但持有者不采取行动，这种权利可能过期，这些权利包括但不仅限于：配股权、股票购买权、可转换债券转换权、债券兑付权等。

甲方有责任了解所拥有的所有证券的权利;乙方会尽可能为甲方提供有关此类权利的信息，但没有必须提供这种信息的义务，在没有得到甲方的指令前，乙方不会以甲方的名义采取行动，法律、法规及证券主管部门有特殊规定的除外。

第二十八条乙方应尽力维护甲方的投资利益，并尽可能通过网上证券委托系统向甲方提供适宜的证券咨询服务。

乙方郑重声明，乙方及其工作人员提供的所有咨询服务，都只不过是包含了不同信息量的建议，甲方应以自己的独立判断进行操作，乙方对由此而产生的投资风险和损失不承担任何责任。

第二十九条甲方承诺偿付任何因其违约或违反乙方各项交易规定而使乙方遭受的损失，乙方对甲方的保证金和托管股份有留置权。

第三十条乙方对因不可抗力原因而给甲方造成的损失不负任何责任。

第三十一条当乙方网上交易系统信息发生以下异常以致影响甲方的正常交易时，甲方应立即通知

乙方：

交易已经开始，甲方无法进入委托交易系统;

甲方发现资金账户中资金余额有异常;

当交易所已开市，甲方发现有价证券余额有异常

甲方知道有人在未经任何授权的情况下使用其用户密码、注册口令和“ca证书”。

当上述情况发生后，甲方应及时与乙方联系，以保证甲方的正常交易能够尽快恢复。

第三十二条当甲方发现乙方网上交易系统出现异常，除立即以有效方式通知乙方外，应改用电话委托系统进行交易和查询。

第三十三条为了安全起见和保护甲方交易数据的需要，凡在乙方网站进行证券交易的客户均要求使用微软的internetexplorer4.0或更高版本的浏览器。

如果使用不符合要求的其它软件或其它设备进入银河网站，所引起的任何损失，均与乙方无涉。

第三十四条e-mail是甲方和乙方之间信息交流的通道之一，甲方将得到乙方提供的e-mail服务。

通过e-mail提供的信息仅供参考，如果甲方有异议请与乙方联系或到乙方当面查询。

第三十五条甲方有责任审查和确认从乙方发出的信件、e-mail或是其他电子方式的所有与交易、资金往来有关的单据，包括交割单、对帐单、转帐清单等，这些确认单据的信息(除未被确认的)将有法律约束力。

所需确认单据在送达后五日内，如果甲方不以书面形式表示异议，乙方将视为甲方已确认，对甲方有法律约束力。

乙方有权修改异议有效期，但修改前乙方会以书面形式通知甲方。

第三十六条甲乙双方发生争议，应首先通过协商解决。

当双方不能通过协商解决时，应提请乙方所在地法院裁定。

第三十七条签署本协议时，甲方对国家法律法规和交易所规定、对证券交易的风险、对自己买卖的或准备买卖的证券品种已充分了解。

第三十八条本协议内容如与国家有关法律、法规及证券业务主管部门的规定有冲突，以国家法律、法规及证券主管部门的规定为准。

第三十九条本协议一式两份，甲乙双方各执一份，双方签署后生效。

第四十条本协议有效期至本协议甲方销户为止。

甲方(盖章)：_________乙方(盖章)：_________

代表人(签字)：_________代表人(签字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________