保险客户新思路心得体会范文 保险客户开拓心得(6篇)

学习中的快乐，产生于对学习内容的兴趣和深入。世上所有的人都是喜欢学习的，只是学习的方法和内容不同而已。那么你知道心得体会如何写吗？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

对于保险客户新思路心得体会范文一

一封迟到的感谢信送给我的家人们，里面有很多想给大家说而又无法用语言表达的肺腑之言。感谢大家见证我们在平安保险公司点点滴滴的成长。

当静下心来回想过去时内心有很多感触，掐指算一下我们夫妻在平安已经第六个年头了，在这六年里经历无数个日日夜夜，风吹雨打，同时也获得了很多的奖项和荣誉。在北京分公司也有一席之地。并双双评为优秀讲师和荣誉业务员。所有成绩的获得是您和众多家人们不离不弃的一直陪伴在我们身边。内心的感受和感激之情是无以言表的。 我们觉得一切都是缘分，北京那么大我们可以相识，并且能成为生命伙伴很不容易，在服务上有做的不到位的请您谅解。相信通过我们夫妻的努力能让您和您的亲人拥有人身保障和财务保障会让我们的生活更有安全感，更能体现我们对家人的爱和责任。

更让我们庆幸的是我们选择了中国最大的金融保险公司，在这几年中经我们的手也办理了不少理赔，大的到金额12万元，小到几百元钱。每次看到理赔金打过去时感到自己所从事的职业是那么的有价值，有意义。当然我们希望所有的亲人们都一辈子幸福平安，在今后的日子里希望我们所有的家人们继续陪伴我们，我们会用更优益的成绩和更好的服务来回报大家!

此致

敬礼!

20xx年x月x日

对于保险客户新思路心得体会范文二

尊敬的各位嘉宾、各位朋友：

大家好!

今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的高端客户答谢会。

首先，请允许我代表中国邮政支局的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢!

作为连接城乡的纽带，中国邮政长期以来扎根城乡，优质诚信的服务已经深入人心。经过多年的建设与积累，邮政的营业网点遍布城乡、邮政的网络功能齐全、邮政的网络覆盖面广，完全可为客户提供方便、快捷的电子化金融服务。再者，中国邮政有一支特别能吃苦、特别能战斗、特别能奉献的干部职工队伍。

多年来，我们始终不渝地秉承“人民邮政为人民”的宗旨，充分地依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，为城市社区和广大农村地区居民提供储蓄、汇兑、异地结算、商易通、代理保险、代售国债、小额信贷等诸多方面服务，为构建和谐社会、支持社会主义新农村建设做出了应有的服务与贡献!如今，党的“xx大”指引了“又好又快”的发展道路，并着力要求我们“服务‘三农’、造福大众”。今天，我们现场进行的答谢及回馈众客户、传播新的投资理财理念等活动，从某种意义上讲，就是一次最好的务实。

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对中国邮政的信任和关注，我们特意邀请到资深金融理财人士为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢!

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福!事业成功!安享一生!

谢谢大家!

对于保险客户新思路心得体会范文三

中国人寿喀什分公司总经理室：

我曾经是企业的管理者同时也是中国人寿保险公司的客户。一次、二次再一次的偶然，使我感受到了中国人寿“让服务成为看得见的东西”的精神。这非常值得与保险企业及服务行业的管理者们共享。

服务是一种无形的商品，谁也无法客观的地说明它的形状，而且它不像一般物品那样容易测定和衡量。服务的无形性使服务内容复杂而难以掌握，只有亲眼所见才可以增加信任度。

20xx年5月的一天，我作为一名客户去了中国人寿喀什分公司营业厅办理住院理赔手续，1号柜台的柜员王秀珍以柜员特有的服务标准为我受理了业务，受理完毕时，她委婉的送客语，“那么，您的业务已全部受理完毕，很高兴能为您服务”。体现了中国人寿员工用无微不至的服务赢得客户的心、获得客户的信任。

中国人寿保险公司的核心理念“成已为人，成人达己”，已成为员工的行动标准。王秀珍作为一名普通的柜员，她的亲和力、专业技能及个性，给我留下深刻的印象。临走时我说了一句“我们的企业也需要像您这样优秀的员工”。

20xx年10月31日，我又一次在中国人寿喀什分公司营业厅办理住院理赔时，被告知您的“住院费用补偿医疗险”因“未缴费”导致失效。(我在中国人寿的保险业务都是绑定了银行卡的，属于自动划拨，不存在未缴费的问题)。甚至，还误扯到了中国人寿克州分公司。看来这是一件特殊、棘手的投诉，没想到的是，这次仍然是已调到客服岗位工作的王秀珍专员出面几经周折调查取证最终确认，是由于喀什分公司内部的原因造成我的“住院费用补偿医疗险”的失效。在处理客户投诉的过程中，她始终表现出了中国人寿员工的亲和力、专业技能、沟通技巧、个性。她以中国人寿优秀的企业文化，始终认为“投诉的客户是最有价值的客户、最好的客户”。最后，迅速诚恳道歉，并作出合理的解释与处理，不推卸或回避责任。

中国人寿的客户得到了绝对的尊重，客户的权益受到了真正的保护，这正是企业提升知名度和美誉度的时候，也是企业能拥有更多的忠诚客户、更大的市场的时机。

今年10月13日，我在喀什中医院刚办完出院手续，正好碰到了来医院看望婆婆的小王。当她知道我办完出院手续后，她主动对我说：“把出院手续交给我吧，我帮你办理理赔，你就不用再跑来跑去了。”当时，我感到很惊讶、很感动。

她作为一名中国人寿的普通员工，始终秉持着“客户是企业的生命所在，没有满意的客户就没有企业的发展前途”工作理念，比客户更了解客户的服务需求，带给客户的是“永远的真诚”，始终践行着“以客户体验为标准”的发展战略，让服务成为看得见的东西。

中国人寿保险公司的良好信誉，是靠一点一滴积累起来的，仅仅依赖一次行动无济于事。是成千上万的、优秀的企业员工成千上万次地行动，积少成多，最后肯定会为企业造就非凡的信誉，赢得客户的信任。

中国人寿喀什分公司在推进公司经营管理变革转型过程中，始终以客户体验为标准，从客户的需求和体验出发践行公司的发展战略，更好地发挥公司综合保险的优势，为客户提供全方位的保障需求。

中国人寿喀什分公司客户田军

对于保险客户新思路心得体会范文四

尊敬的客户：

新年好!

值此20xx新年来临之际，为感谢您多年来对我们的支持和厚爱，**公司全体员工特向您致以最衷心的感谢和最诚挚的祝福!

我们公司的发展，您——我们尊敬的客户，给予了我们无比的力量，在您的大力关心与支持及公司全体员工的勤奋努力下，我们凭借优质的服务、良好的信誉，取得了一个又一个辉煌的成绩。我们目前已拥有多个服务模块，涵盖传统pos、网络pos、个体pos、移动pos、网上支付、网上批扣等各个业务接口，借助收单银行的优质服务，为您企业的支付业务提供了快捷和便利。

公司7年来承蒙社会各界和您的支持，服务的网络已经覆盖东莞的所有区域，服务的客户覆盖了**地区所有200多个行业， 18000多个商户，**地区的银行卡日刷卡也超亿元，为各大商场、超市、酒店、保险公司、航空票务、物流配送等行业提供各为实惠和快捷的服务。“专业服务，成就客户”是我们的服务理念，客户满意是我们永恒的追求!在今后的岁月里，我们将一如既往地为您提供最优质的服务。饮水思源，我们深知，我们所取得的每一点进步和成功，都离不开您的理解、信任、关心和支持。您的理解和信任是我们进步的强大动力，您的关心和支持是我们成长的不竭源泉。您的每一个建议，都让我们感激，促我们奋进。我们感恩，因为有逾万家像贵公司一样的客户，与我们共同成长，我们才会一步步壮大。有了您，我们前进的征途才有源源不断的信心和力量;有了您，我们的事业才能长盛不衰地兴旺和发展。

新年来临之际，愿赠送给您的风靡东南亚的《和谐拯救危机》纪录片光碟，带去我们对您的美好祝愿，愿和谐、快乐的主题永远围绕着您，带给您幸福和美满!

最后，祝愿贵公司：大展宏图、事业兴旺!

祝您：身体健康，阖家欢乐!

**有限公司

总经理：

20xx年x月x日

对于保险客户新思路心得体会范文五

1、心理准备

(1)“诚恳”的心，要让对方感到自己是受到欢迎、得到重视的。

(2)合作精神。看到同事在招待客人，要有主动协助的精神，不能认为不是自己的客人就不予理睬。

(3)具备一定的礼仪知识。特别注意在接待、洽谈、宴请等方面的相关礼仪。

2、物质准备：物质准备包括环境准备和办公用品准备，主要由总经办负责。

(1)环境准备。全力打造清洁、整齐、明亮、美观，无异味的接待环境。包括前台、会客室、办公室、走廊、楼梯等处。

(2)办公用品准备。例如：前厅，为客人准备简洁、色彩和谐的座椅。会客室，桌椅摆放整齐，桌面清洁，墙上挂上某次成功的大型公关活动的照片，桌上放一些介绍公司情况的资料，以提高公司的可信度。另外，茶具、茶叶、饮料要准备齐全。

3、业务知识和能力的准备，即企业的发展历史、产品特点、规格、种类、各部门设置及领导职工的情况;还要准备一些较完备的资料，如当地宾馆、名胜古迹、游览路线、娱乐场所的名称、地点、联系方式，本市的政治、经济、文化等情况。主要由行政部、市场营销部负责。

4、了解来宾的基本情况，包括来宾的人数、姓名、性别、年龄、职务、民族及其宗教信仰等，以确定接待规格和制定接待计划。主要由人事部、计划部、财务部负责。

快速了解外宾的基本情况后，还需要根据实际情况做好以下三项主要准备工作：确定接待规格、拟定日程安排、提供经费列支。包括到机场或车站迎接得人员、迎接物品的种类及数量、专项陪同人员、全程陪同人员;宴请的规格、地点;住宿的宾馆等级、房间标准等等。涉及到的具体内容有：(1)主要陪同人员;(2)主要工作人员;(3)住宿地点、标准、房间数量;(4)宴请时间、标准、人数;(5)会见、会谈时间、地点、参与人员。

为了让所有有关人员都准确地知道自己在此次接待活动中的任务，提前安排好自时间，保证接待工作顺利进行，制定一份表格，内容如下，印发各有关人员：

1.人员安排表：包括时间、地点、事项、主要人员、陪同人员。

2.日程安排：包括日期、时间、活动内容、地点、陪同人员等内容，一般以表格的列出。

3.接待经费列支：包括 (1)工作经费：租借会议室、打印资料等费用; (2)住宿费;(3)餐饮费;(4)劳务费：讲课、演讲、加班等费用;(5)交通费;(6)参观、游览、娱乐费用;(7)纪念品费;(8)宣传、公关费用;(9)其他费用。

附：公司一般部门

总经办、行政部、人事部、计

划部、财务部、市场营销部(市场部、

物流部、销售部、营销部、采购部、生产部……)……

总经理办公室：负责全公司协调，包括制度、接待、会议等，属于公司中心决策;

财务部：财务经理，出纳员，记帐员等负责费用收支、预决算、工商税务等;

销售部(营销部)：市场营销、客户服务等

人力资源部：公司人事、培训、劳资、考勤、保险、职称等;

行政部：如果是生产型的公司部门相对比较多点，比如企管部，技术研发部，生产部，后勤部，基建设备部，采购部等等经理，财务部，销售部都是基本部门一般都是要有的，其他的部门看公司的性质及情况而定。

另附：

一。宾客到达前要做好如下环节的准备工作：

1.来宾的基本情况：单位、姓名、职务、性别、民族、人数、来访目的和要求、抵达时间、抵达方式、日程安排;

2.及告主管院领导，听取领导对接待工作的意见;

3.制定接待计划，向主管主任报批，重要客人要向院领导报批;

4.协调有关部门落实接待计划。

二。宾客到达后应做好以下服务工作：

1.接站;

2.根据客人具体情况安排住宿;

3.与来宾负责人商议活动日程安排，及时将结果报告负责接待的领导;

4.根据客人特点协调有关部门做好各项活动安排;

5.随时征求客人意见，及时调整活动安排。

三。宾客离去时应做好如下收尾工作：

1.征求来宾对接待工作的意见;

2.将订购的返程票交到来宾手中;

3.协助来宾结算住宿费等;

4.落实返程安排及送行车辆，送站;

5.通知来宾单位接站;

6.将接待工作中的有关文字材料整理归档。

一、做好接待环境准备工作

(一)学习目标

要求：做好办公室硬环境和软环境准备。

(二)接待工作环境准备

会客室(办公室)环境一般可划分为硬环境和软环境。硬环境包括室内空气、光线、颜色、办公设备及会客室的布置等外在客观条件。软环境包括会客室的工作气氛、接待人员的个人素养等社会环境。

制约会客室环境的因素很多，有自然因素、经济因素，最主要的还是人的素质修养因素。

会客室清洁、明亮、整齐、美观，让来访者一走进来就感到这里工作有条不紊，充满生气。如果没有专门的会客室，也应在办公室中腾出一个比较安静的角落来，让来客一进门就有个坐处，可以从容地讲话。

(三)相应知识

1.

绿化环境。会客室(办公室)的绿化是不能忽视的。外部环境应力求做到芳草铺地

，花木繁茂。室内绿化要合理地配置花木，会给室内增光添辉。

2.空气环境。空气环境的好坏，对人的行为和心理都有影响。室内通风与空气调节对提高接待工作效率十分重要。

3.光线环境。室内要有适当的照明。如长时期在采光、照度不足的场所工作，很容易引起视觉疲劳。

4.声音环境。室内要保持肃静、安宁，才能使秘书人员聚精会神地从事接待工作。

(四)注意事项

1.在接待工作中要加强门卫登记制度。

2.办公室的设备、文件、档案及其它重要财产，应该实行严格的安全防护措施，防止窃密现象发生。

二、做好接待工作物质准备

(一)学习目标

会客室应做好接待物质准备。

(二)接待工作物质准备

会客室应准备好座位、茶水，还应有一部电话，以便在谈及有关问题需要询问有关部门时，可以立即打电话出去。有条件的情况下还应有复印设备，当来客需求索有关资料时，能立即复印。最好能在会客室的墙上挂一面镜子，它可以提醒秘书人员随时修饰自己的仪容，始终表现出优雅的仪表和风度。为使会客室内显得生气盎然，可以在窗台、屋角摆些盆景或花卉。为了方便来访者进屋后有放衣物的地方，应准备衣帽架。要使来访者排解等待的时间，可准备一些书报杂志、单位介绍等材料。

(三)相应知识

办公室的用具设计要精美、坚固耐用，适应现代化要求。办公桌应美观、实用。有条件的可采用自动升降办公椅，以适应秘书人员的身体高度。同时应根据不同工作性质，设计不同形式的办公桌、椅。另外，办公室应根据不同情况，设置垂直式档案柜、旋转式卡片架和来往式档槽，以便保存必要的资料、文件和卡片等，便于随时翻检。这些设备和桌椅一样，应装置滑轮，便于移动。如有来访者，就将其置于一隅。办公室美，就会给来访者好的印象。

(四)注意事项

办公室内部良好的人际关系与工作效率密切相关。不仅要注意改善工作环境，还应注意改善工作场所的人际环境。人际环境的内容包括1.一致的目标。一致目标，才能使大家同心同德。

2.统一行动。坚决反对不顾大局，只想到个人利害得失。

3.融洽的凝聚力。秘书人员要有吸引力和相融的态度。

三、做好接待工作心理准备

(一)学习目标

要求懂得接待心理，并做好这方面的心理准备。

(二)心理准备

秘书

人员接待礼仪的基本要素是"诚心"，只有站在对方立场，有一颗真诚的心，接待中能将心比心才能表现出优雅感人的礼仪。

待人接物应该热情开朗、温存有礼、和蔼可亲、举止大方而灵活，这种良好的行为有助于赢得对方的好感。那种"门难进、脸难看、话难听、事难办"的现象，令人反感。外面的人对于上司评价的标准，首先取决于秘书人员接待客人的情感。若一开始受到秘书人员真诚亲切的接待，来访者对将见到的领导也会抱着同样的期待。反之，如果秘书人员对于来访者拉长脸，嫌麻烦，来访者也一定会产生连锁反应，认为领导也不会热情。因此，秘书人员应有真诚的待客心理。

(三)相应知识

要做好接待工作心理准备，重要的是要学习礼仪常识，塑造自身良好形象。

仪容、仪表、仪态、服饰礼仪常识

秘书人员为做好接待工作，要懂得一些仪容、仪表、仪态、服饰的礼仪常识。

1.仪容

仪容即人的容貌，是个人仪表的重要组成部分之一，它由发式、面容以及人体所有未被服饰遮掩的肌肤(如手部、颈部等)等内容所构成。仪容在人的仪表美中占有举足轻重的地位。

(1)发式

发式美是人仪表美的一部分。头发整洁、发型大方是个人礼仪对发式美的最基本要求。整洁大方的发式易给人留下生气勃勃的印象。

(2)面容

面容是人的仪表之首，是人体暴露在外时间最长的部位，也是最为动人之处。男士应养成每天修面剃须的良好习惯。目前，女士面容的美化主要采取整容与化妆两种方法。

(3)颈部

颈部是人体最容易显现一个人年龄的部位，平时要和脸部一样注意保养。

(4)手部

手、手指和指甲的美，与人体其他部位的美一起，组成了人的整体风采。和脸部、颈部一样，手也常常露在服饰之外，极易被他人所注意。因此，适时适度地保护与美化手部是十分必要的，不容忽视。

对于保险客户新思路心得体会范文六

尊敬的客户：

新年好!

值此20xx新年来临之际，为感谢您多年来对我们的支持和厚爱，**公司全体员工特向您致以最衷心的感谢和最诚挚的祝福!

我们公司的发展，您——我们尊敬的客户，给予了我们无比的力量，在您的大力关心与支持及公司全体员工的勤奋努力下，我们凭借优质的服务、良好的信誉，取得了一个又一个辉煌的成绩。我们目前已拥有多个服务模块，涵盖传统pos、网络pos、个体pos、移动pos、网上支付、网上批扣等各个业务接口，借助收单银行的优质服务，为您企业的支付业务提供了快捷和便利。

公司7年来承蒙社会各界和您的支持，服务的网络已经覆盖东莞的所有区域，服务的客户覆盖了**地区所有200多个行业， 18000多个商户，**地区的银行卡日刷卡也超亿元，为各大商场、超市、酒店、保险公司、航空票务、物流配送等行业提供各为实惠和快捷的服务。“专业服务，成就客户”是我们的服务理念，客户满意是我们永恒的追求!在今后的岁月里，我们将一如既往地为您提供最优质的服务。饮水思源，我们深知，我们所取得的每一点进步和成功，都离不开您的理解、信任、关心和支持。您的理解和信任是我们进步的强大动力，您的关心和支持是我们成长的不竭源泉。您的每一个建议，都让我们感激，促我们奋进。我们感恩，因为有逾万家像贵公司一样的客户，与我们共同成长，我们才会一步步壮大。有了您，我们前进的征途才有源源不断的信心和力量;有了您，我们的事业才能长盛不衰地兴旺和发展。

新年来临之际，愿赠送给您的风靡东南亚的《和谐拯救危机》纪录片光碟，带去我们对您的美好祝愿，愿和谐、快乐的主题永远围绕着您，带给您幸福和美满!

最后，祝愿贵公司：大展宏图、事业兴旺!

祝您：身体健康，阖家欢乐!

**有限公司

总经理：

20xx年x月x日