行政法规指南心得体会及感悟 行政法规指南心得体会及感悟总结(4篇)

体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。好的心得体会对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇心得体会下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。

对于行政法规指南心得体会及感悟一

1、认真总结20xx年依法行政、复议、诉讼工作，结合十八届四中全会依法行政的相关要求，认真梳理依法行政工作中存在的难点、困难，进一步分析、研究、解决依法行政工作的问题。

2、加强法律宣传活动。搞好6·25全国土地日、4·22地球日、五五普法、12·4全国法制宣传日的法律法规宣传，重点宣传新实施的法律法规，配合政府法制部门做好各项法律法规宣传工作，使依法行政工作与时俱进。

3、组织开展行政执法、行政许可案卷评查工作。找出行政执法、行政许可过程中的薄弱环节，并积极采取措施纠正，实现卷宗资料的规范化。

4、加强法律法规的学习，组织开展工作人员法律法规知识培训和考试工作，每年上半年及下半年分别考试，从而全面提升行政执法人员的业务素质。

5、进一步推动行政复议、诉讼工作。注重法定时效期，积极整理相关资料，探索积极化解社会矛盾纠纷的措施，充分发挥行政复议程序中行政调解工作在处理行政纠纷中的作用，提高行政复议、诉讼案件质量和效率。

6、协助公、检、法等部门查封、办理变更、查阅档案等相关协助事项。

7、建议定期召开案件评审会议，做到发现问题、改正问题、总结、规范、推行。对于行政许可、行政处罚法律文书的制作，切实做到程序合法、文书规范、格式正确。在行为方式上必须符合法定要求；在卷宗资料的收集、整理、归档，应对资料的真实性、合法性、关联性、逻辑性审核。

8、积极完成领导交办的其他工作任务。

总之，我们要在新的时期接受新的知识，不断找出自己的不足，并加以改正。不断从理论和实践中吸收新的、好的东西来完成本职工作和领导交办的各项工作任务，为国土事业做出新贡献。

5.法规工作报告

对于行政法规指南心得体会及感悟二

目前，我市作为试点正在开展政法队伍教育整顿，这是党中央提出的新要求，是政法战线全面从严管党治警的新举措，是人民群众继扫黑除恶专项斗争之后的又一新期待，意义重大、影响深远。政法机关是“国之重器”，是维护人民权益、维护社会公平正义、维护国家安全稳定的基本力量，是党和人民的“刀把子”。习近平总书记多次强调，“政法工作的性质决定了政法队伍必须纪律严明”“广大干警要做维护和遵守各项纪律的模范和表率”。如果，政法系统党员干部队伍不纯、不公、不力，甚至发生违法乱纪问题，出现害群之马，影响恶劣、危害极大，人民群众深恶痛绝，势必严重削弱政法机关的公信力，严重践踏社会公平正义底线，严重损害党和政府形象。我市政法队伍的主流是好的，总体上是严的。同时，也要看到，政法队伍面临的党风廉政建设和反腐败斗争形势是严峻复杂的。十八大以来，我市共查处政法系统案件xxx件，其中县处级干部xxx人，教训极其惨痛。下面，结合政法队伍教育整顿工作，我以党课这一形式，向全市政法干部队伍谈几点体会和感悟：

政法机关是专政机关，政法队伍是一支半军事化的队伍，其中80%是党员。与其他党政机关相比，政法机关尤其要把讲政治、守纪律摆在首位，通过严明政治纪律带动其他各项纪律严起来。

要做到对党绝对忠诚。在政治原则、政治方向问题上，政法机关的所有同志必须头脑清醒、立场坚定，对党的事业、国家前途坚信不疑，始终同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致，不断增强政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识。要坚决做到“五个必须”：一是必须维护中央权威，决不允许背离党中央另搞一套。二是必须维护党的团结，决不允许搞任何形式的派别活动。三是必须遵循组织程序，决不允许擅作主张、先斩后奏。四是必须服从组织决定，决不允许跟组织讨价还价、对抗组织。五是必须管好亲属和身边工作人员，决不允许他们擅权干政、谋取私利，决不允许默认他们利用特殊身份谋取非法利益。听党指挥，是政法机关对党绝对忠诚的核心一条。

在政法系统坚持党的领导，这是一个根本性问题。实际上，司法领域、政法领域争夺领导权的斗争是非常激烈的。社会上一些别有用心的人提出所谓的“司法独立”、三权分立等等，这些声音改革开放以来一直不断。在近些年的司法体制改革中，就有人提出人民法院、人民检察院就应该去掉“人民”两字，说西方都没有这两个字。这都是别有用心的。人民性体现了我们的党性，这是绝对不能含糊的。还有人总认为，党对政法工作的领导有碍司法独立。有人甚至提出要撤销政法委。我们曾经走过弯路，文化大革命中打破公、检、法，踢开党委闹革命。还有一个时期，公、检、法不健全，党委去判案子。这也是不正确的。现在是依法独立行使审判权、检察权，按照法律程序来走。但是在思想上政治上组织上，政法机关必须接受党的领导。这是保障政法机关性质的一条。政法干部必须要由党来决定，政法工作必须为党和国家工作大局服务，这些不能有丝毫含糊。

坚持党的领导、对党忠诚，不是抽象的。落实到行动中，就是要践行党的宗旨，实施党的主张，贯彻落实党的路线方针政策。我们党的政策和国家法律都是人民根本意志的反映，在本质上是一致的。党的政策是国家法律的先导和指引，是立法的依据和执法司法的重要指导。党的政策成为法律后，实施法律就是贯彻党的意志，依法办事就是执行党的政策。政法机关坚持党的领导，对党忠诚，听党指挥，最根本的就是做到执法为民、公正司法，就是要像习近平总书记要求的那样，“让人民群众从每一个司法案件中感受到公平正义”。

坚持党的领导就要坚持法律至上，维护法律权威。党领导人民制定法律，党也必须在法律的范围内活动。那种“党大还是法大”的问题本身就是伪命题。党对政法工作的领导主要体现在管方向、管政策、管原则、管干部上，不是包办具体事务，不是越俎代庖，更不允许领导干部借党对政法工作的领导之名对司法机关工作进行不当干预。党规党纪规定：“党员领导干部违反有关规定干预和插手司法活动、执纪执法活动，向有关地方或者部门打招呼、说情，或者以其他方式对司法活动、执纪执法活动施加影响”的，要给予处分。政法机关和政法干部要敢于担当，不阿权势、不徇私情，坚持职业操守，守住公正正义的防线。

在纪律作风上，政法机关和政法干部历来就有更高的要求。公安干警有“xx条禁令”，法官有“xx个不准”，与普通党员干部相比，这些规定要求更加严格。既然有更高的标准、更严的要求，政法干部就更要时刻保持警醒，把纪律和规矩挺在前面，防止触碰带电的“高压线”。

一要严以用权、谨慎用权。政法机关掌握着生杀予夺的国家权力。习近平总书记曾告诫广大政法干警：“执法司法中万分之一的失误，对当事人就是百分之百的伤害”。政法干部一定要慎之又慎，“战战兢兢、如履薄冰”，坚持按规矩办事、按规矩用权，依纪依法执法办案，防止执法不公，更不得把权力作为私器，用来牟取私利、满足私欲。从近几年查处的案例来看，一些政法干部滥用手中的权力，粗放执法、变通执法、越权执法，有的有案不立、有罪不究，有的违规立案、越权管辖；有的刑讯逼供、滥用枪支警械、滥用强制措施，侵犯公民的合法权益；有的办关系案、人情案、金钱案，徇私舞弊、贪赃枉法等等。对于执法人员知法犯法的，要从重处理，因为这些人损害的是司法公平正义的形象。

二要守住清廉底线，把好金钱关、人情关、亲情关。政法干部往往成为社会上各种各样的人千方百计拉拢“围猎”的对象，必须时刻保持警醒，绷紧拒腐防变这根弦。比如，收受红包的问题。党纪处分条例明确规定：“收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金、消费卡等”，要给予处分。xxx县公安局副局长xxx交代，收受红包礼金几百万。这些红包打着人情往来的幌子，实际上都是有求于他。没见上级领导干部倒过来给下级送红包的，都是管辖范围内的下级向上级送的。收了这些东西后，就很难公正地评价干部，公正地执行公务。十九大以后，中央纪委要求“行贿受贿一起查”，刑法也是加大对行贿行为的打击力度的。

再比如，公款吃喝的问题。政法干部有几种饭是坚决不能吃的。第一种是涉案对象亲属，吃了就是违纪。不只是公款，私款也不能吃，不能乱交朋友。第二种是可能影响执行公务的。这个要靠自己判断。第三种就是公款。政法机关也有部队的作风，上面来人陪下子，办了个大案喝一顿，好好庆祝。酒一喝，这个战斗力就上来了。这方面，政法机关要严格执行到位。

再比如，慎交朋友的问题。政法机关干部掌握着政法权力，特别要交好朋友。我劝大家也做个“孤独”的人，做孤胆英雄。如果有人特别是那些老板，八杆子打不着的人跟你称兄道弟，那么头脑要特别清醒。面对这些问题我们未必都有免疫力，千万不要对自己的免疫力估计过高。跟这些人交朋友别以为组织上不知道。他们到处炫耀，大家都会知道，他们也决不会保守秘密，有些人甚至还认为自己有关系专门在外面揽活。

再比如，个人情趣爱好的问题。有个人爱好并不奇怪，但一不小心就有可能成为被行贿者拉下水的突破口。一些人不但对领导干部的爱好了如指掌，甚至连领导干部抽什么牌的烟、喝什么牌的酒都一清二楚。这些想拉你下水的人，阴谋诡计之多，算计之深，超出我们正常的想象力，往往不知不觉，“温水煮青蛙”。即使健康的爱好也不能超越法纪底线。

再比如，管好亲属和身边工作人员的问题。首先对配偶和子女从业的情况，要严格按照中央要求来。中央要求从业回避的，要好好管住老婆、孩子。有一些领导干部出问题，就是被人从家人身上打开缺口的。

三要按原则、按规定、按程序办事。除了党纪国法，政法机关对执法司法有很多内部规定。比如，对司法人员与当事人、律师特殊关系人、中介组织的接触交往，最高人民法院等机关出台了若干规定；对涉案款物管理，党中央、国务院出台了行政性收费和罚没收入“收支两条线”的管理规定；对违法审判、办案过错、执法过错等问题，政法系统作出了相关查究问责规定等等。制度的生命在于执行。对这些制度，要严格执行到位，确保制度严到实处、管到实处、落到实处，决不能把制度当作“稻草人”，要严防“破窗效应”。

习近平总书记强调：打铁必须自身硬，“信任不能代替监督”。政法队伍也要反复讲严管就是厚爱这个道理。不是既要严管又要厚爱，而是严管就是厚爱。从广义角度来说，反腐败也是政法队伍的共同任务。要把承担的工作和自身的任务结合起来，真正把政法队伍打造成一支有铁的纪律的队伍。

第一，必须加强内部监督。领导干部跟大家工作在一起生活在一起，很容易发现自己部门和单位干部的问题。发现问题就要及时指出来，要敢于批评、敢于斗争，特别从平时的一点一滴，从各种小事抓起。纪委现在的监督执纪是运用“四种形态”，第一种形态叫咬耳扯袖、红脸出汗。比如，听到对一个同志的说法很多了，怎么办?有的时候要找他提醒一下，让他警醒起来。作为执法司法机关，也要把第一种形态的要求落实到队伍的日常教育和管理监督中。

第二，必须落实严管责任。要摸清底数，对本机关本单位干部违纪违法案件进行系统梳理和研究分析，找准症结和薄弱环节，做到心中有数。要层层建立责任制，层层把责任压实压紧，层层传导压力。“党组织不履行全面从严治党主体责任或履行全面从严治党责任不力，造成严重损害或者严重不良影响的，对直接责任者或领导责任者”，要给予处分。领导干部特别是“一把手”，不但自己要行得端、走得正，还要切实担负起从严治党的主体责任，抓班子带队伍，管思想管作风，坚决把管党治党的责任扛起来、落实下去。

第三，必须坚持刀刃向内。保持清理门户的力度不松、尺度不减，对反映政法干部的问题线索要认真核查，不护短、不遮丑，对执法违法、以案谋私的坚决查处，对失职失责的严肃问责，严防“灯下黑”。同时要坚持“三个区分开来”，鼓励创新、宽容失误，建立容错纠错机制，让广大政法干部轻装上阵、撸起袖子加油干，严厉查处出于一己之私而恶意侮辱诽谤、诬告陷害政法干部的行为，为政法干部及时澄清正名，切实保护干部干事创业的积极性。

同志们，我们党来自人民、根植人民、服务人民。作为政法干部，让我们高举习近平新时代中国特色社会主义思想伟大旗帜，牢记总书记坚持人民至上的殷殷嘱托，不忘初心、牢记使命，不断提升全市政法队伍教育整顿工作实效。

对于行政法规指南心得体会及感悟三

根据县纪委监委机关、县委组织部下发的《关于转发中共***纪委**委组织部〈关于开展重点党内法规执行情况及文风不正弄虚作假问题专项监督检查的工作方案〉的通知》(**发〔2020〕**号)文件精神，我单位高度重视，严格对照单位实际情况，逐项对督查内容进行了自查，现将自查情况报告如下:

(一)学习及教育培训情况情况

为切实抓好重要党内法规制度贯彻执行，县委巡察办在日常工作开展中高度重视学习和贯彻落实工作，以开展“不忘初心、牢记使命”主题教育活动为契机，制定学习计划，班子成员带头认真学习了《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党廉洁自律准则》、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》、《关于进一步激励广大干部新时代新担当新作为的意见》、《中国共产党巡视工作条例》、《中华人民共和国保密法》等党内重要法规制度，做到集中学习和学习强国app自学相结合，并且采取座谈交流、专题辅导等多种形式进行深入的学习，学习理论与解决现实问题相结合，不断增强学习效果，不断提升全体党员干部的整体素质，进一步营造了风清气正的干事、创业氛围。

(二)贯彻执行情况

*****始终把“两个维护”贯穿于履职尽责全过程，牢牢把握县委巡察办政治定位，认真履行政治监督首责，在巡察工作开展中，把严格执行党内法规制度摆在突出位置，作为落实全面从严治党要求的重要抓手，加强对党的路线方针政策和党章党规执行情况的监督检查，围绕贯彻新发展理念、打好“脱贫攻坚战”、推进乡村振兴等党中央重大决策部署落实，严查紧管背后的责任问题、腐败问题、作风问题，严查在制度执行上做选择、打折扣、搞变通以及执行制度先紧后松、上紧下松、外松内紧、正上有政策、下有对策，有令不行、有禁不止等突出问题，推动党内法规等各项党中央重大决策部署落地见效。

(三)健全落实各项制度情况

*****结合工作实际，进一步夯实制度建设，完善了制度建设方面的相关资料，按照相关重要党内法规制度，现已经建立健全了《县委**组(专项)**工作流程》、《关于加强**干部队伍管理监督工作的意见》、《县委**机构借调干部管理办法》、《*****各股室主要职责》、《*****会议制度》、《*****公文处理制度》、《*****保密制度》、《*****机关学习生活请假和安全保卫制度》等9项制度，并逐步在工作中得到了落实。特别是党的十九大以来，各项制度在工作中发挥着指导作用，各项工作有序开展，单位面貌焕然一新。

(四)维护党内政治生态情况

****严格按照《党章》、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》等重要党内法规制度，开展民主生活会、组织生活会等党内政治生活，积极创建良好的党内政治生态环境。能够坚定“热爱党、服从党” 的政治信仰，始终如一的拥护党的领导和落实各项制度，遵守党的纪律，对党忠诚。能够坚定不移地贯彻执行党的基本路线，坚决贯彻执行中央、省、州、县委县政府做出的各项工作部署，做到有令即行、有禁即止。在大是大非面前，旗帜鲜明，立场坚定，自觉在大局下想问题、做工作。

(五)相关材料撰写情况

在材料撰写方面，要求单位干部职工、**干部在日常工作生活中，加强学习党的基本理论，党内重要法规制度，各项巡察流程制度，学习新知识，了解新事物，不断拓宽视野，提高自己的综合素质，扎实理论功底，积累厚实知识;班子成员带头增强党性修养，坚持以德修身，提升自己境界做到言行一致、表里如一;在日常工作中深入基层、了解群众呼声，把改进文风同改进干部工作作风结合起来;在实际生活中“望闻问切”，在分析第一手材料的基础上概括出新思想、新观点、新论断、新举措，把群众的创造吸收到文件、讲话、文章中去，使大家的思想和文字体现出时代要求，符合实际情况，能够解决问题。

党的十九大以来，*****严格要求班子成员、党员干部对年度述职述廉报告、民主生活会对照检查材料、研讨交流、基层调研等材料亲笔撰写，严格杜绝撰写材料在网上下载、相互抄袭、照抄照搬、由秘书或工作人员代笔等现象，做到撰写材料主题明确、程序规范、内容全面、剖析深刻。

一是部分党员在思想上还缺乏重视，学风不踏实。思想上对法规制度的学习不够深入，集体组织学习活动虽然能按时参加，但是平时学习的自觉性、主动性不强，学习内容不系统不全面，联系实际不够深入;二是缺乏对党内法规制度的深入理解和详细解读，对于新的党内法规的具体内容还缺乏详细的解读与理解，工作上、认识上还多停留在初级阶段。对法规中的内容未能及时、准确把握，尤其是其中的一些新变更内容掌握得不够全面、深入;三是对学习贯彻党内法规工作的机制及制度建设有待健全，对于自学内容和延伸学习内容不能有力的监督和指导，巡察工作各项环节还需进一步更新，具体化、规范化;四是宣传教育形式比较单一，缺乏创新，重形式，轻内容，重会议培训，轻长期教育;五是民主生活会质量不高，能够坚持各项民主生活会制度，民主生活会能够按照相关程序进行，但在民主生活会上谈工作多，揭露问题少，自我剖析不够深刻，整改措施的针对性和可操作性不强;六是虽然对材料撰写严格要求，但还是存在平时不用心、匆忙补写、应付检查，民主生活会等材料主题不明确、查摆问题不到位、剖析问题不深刻的问题。

(一)强化学习制度，不断增强责任意识。切实扭转重业务轻学习的观念，进一步增强责任意识，坚持班子成员以身作则、以上率下，坚持党组中心组学习制度，每月安排一次专题集中学习，进一步坚定理想信念，增强政治意识;利用周一集中学习日，组织党员干部认真学习重要党内法规制度，全面掌握各项党内法规制度的基本内容、基本要求，在实际工作中自觉贯彻执行。

(二)落实各项制度，维护党内政治生态。落实党员领导干部全面从严治党政治责任，完善落实党内法规制度明确的各项制度，扎实开好民主生活会、组织生活会，进一步严肃党内政治生活，全力维护党内政治生态。

(三)完善规章制度，推进各项工作开展。通过制度建设，将巡察各个环节的任务、目标、程序、责任具体化和规范化，以推动巡察工作事事有章可循、整体有序运转，不断提升了巡察工作质量。

(四)严抓文风不正，杜绝弄虚作假。加强业务写作培训，提升党员干部写作水平，学习党的基本理论，党内重要法规制度，各项巡察流程制度，党员干部深入基层、了解群众呼声，提高文稿质量，规范公文格式，严格公文审核把关。建立文秘工作责任追究制度，严格渡劫材料撰写在网上下载、相互抄袭、照抄照搬、找人带笔、匆忙补写、应付检查，民主生活会等材料主题不明确、查摆问题不到位、剖析问题不深刻的问题。

(五)加强班子队伍建设，认真落实整改。强化党员干部特别是班子成员自身的政治意识、责任意识、大局意识，进一步牢固树立抓落实、重实效的观念，按照制度规定，严格对照检查自己的执政行为，认真履行党内监督主体责任，坚持以廉洁勤政、务实为民的作风努力推进各项工作有序开展。

对于行政法规指南心得体会及感悟四

在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在20xx年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其法律事务部为法律合规部，并设立了首席合规官;20xx年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;20xx年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件《商业银行合规风险管理指引》。

巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。20xx年，巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行合规部门文件;20xx年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。

调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。

银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在20xx年，中国银监会主席就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。

根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：

首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成鸡肋制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。

其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本上符合银行监管部门的合规要求。

最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度要求，合规管理的基本制度应当由董事会审批。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于合规政策由董事会审议批准的规定。

上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。

(一)商业银行应树立全面合规建设理念

首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。

根据监管要求，合规的规，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合外规，也应合内规。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规

据笔者了解，很多商业银行目前普遍偏重银行业务和产品、部门分支机构及岗位职责、日常业务it系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后台支持部门的合规运作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。

其次，合规管理体系应注重完整性。

合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合;从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节;因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整;合规管理的长效机制建设工作有待深化。

例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应注意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容;在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等不同部门需要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行能力。

(二)商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作

根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备多面手的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的`基矗银行要做好合规管理工作，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。

目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。

上述工作模式，将合法，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。

(三)商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果

要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。

据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。

(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展

银行业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。

据笔者调查，目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。

(五)利用合规管理电子化加强执行力

据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。