清廉促合规大讨论心得体会(实用10篇)

在一段时间的学习和实践中，我获得了一些宝贵的心得和体会。写心得体会要注意条理性和逻辑性，对于每一个观点和感悟，都应该进行准确的论证和解释。以下是小编为大家整理的一些优秀的心得体会样本，供大家参考。希望这些样本可以激发您的灵感，帮助您写出出色的心得体会。让我们一起来看看吧。

清廉促合规大讨论心得体会篇一

银行作为金融行业的核心机构，其合规和清廉运营尤为重要。然而，近年来不乏有一些银行因为合规问题而引发严重的危机，这些案例令人深思。本文将从实际案例中总结出的经验和教训，探讨银行合规与清廉的重要性。

2016年的HSBC案例是英国最大银行之一面临的重大合规问题。HSBC被指控在推行反洗钱政策上存在重大漏洞，导致洗钱行为发生。这一事件引发了对该银行管理不善的批评，也让人们认识到了合规风险的严重性。从HSBC案例中我们可以得出的教训是，银行应该完善自身的反洗钱措施，提高对客户资金来源的审核力度，以确保资金流向的透明和合法。

第三段：清廉案例及其经验。

中国建设银行2018年公布的“海航集团案”是一起典型的银行行贿案。该案涉及到部分建行员工与海航集团高管之间的不正当金钱往来。这一案例揭示了银行员工行为的失范和腐败问题。从“海航集团案”中我们可以得出的经验是，银行应加强对员工的道德教育和监督，建立健全的内部控制机制，确保员工行为的廉洁和合规。

第四段：合规与清廉的重要性。

这些案例反映出银行合规和清廉运营的重要性。首先，合规是银行稳定运营的基础。如果银行不能严格执行各项法规和规章制度，将面临执法部门的处罚和市场的信任危机。其次，清廉是银行良好声誉的根本。客户选择银行的一个重要因素就是看重该银行的道德品质和廉洁形象。银行若不能维护自身声誉，在激烈竞争的金融市场中将越来越难以立足。

第五段：对策和建议。

为了确保银行的合规与清廉运营，我们可以提出以下几点建议。首先，银行应加强对员工的培训和教育，提高其对合规政策和道德准则的认知和遵守能力。其次，银行应加强内部监督与控制，建立起严格的风险管理和内控机制，及时发现和纠正违规行为。另外，监管部门也应加强对银行的监管和执法力度，对违规行为严惩不贷，以起到震慑和警示的作用。

结语。

银行合规清廉是金融市场中不可或缺的要素。只有确保合规和清廉运营，银行才能得到市场的信任和业务的持续发展。通过总结案例中的经验和教训，我们可以更好地认识到合规和清廉的重要性，并提出相应的对策和建议，以进一步完善银行的合规和清廉管理体系。

清廉促合规大讨论心得体会篇二

近年来，随着金融监管力度不断加大，一系列银行合规清廉案例不断涌现。这些案例不仅揭示了金融机构在合规方面的种种问题和风险，也为我们提供了许多宝贵的经验教训。本文将通过五个方面的案例，总结心得体会，探讨银行合规清廉的重要性及其对金融市场和社会的深远影响。

第一，合规规范建设的重要性。随着金融业务的不断发展和金融市场的不断繁荣，金融机构的合规问题日益凸显。例如，某银行因未能切实履行反洗钱审慎义务，导致洗钱犯罪分子利用其通道进行非法资金流动，严重损害了金融市场的风险防控能力。这一案例提醒我们，合规规范的建设是银行不可或缺的一环，只有通过建立健全的合规制度和监督机制，加强内部风险管理和防范措施，才能够有效预防和应对合规风险。

第二，从案例中看到监管不力带来的风险。合规清廉意味着银行从业人员必须严格遵守法律法规和道德规范。然而，一些骗贷案件揭示了银行内部监管不力的问题。比如，某银行的信贷审批部门存在严重的内外勾结问题，导致大量不良贷款的发生。这些案例向我们提醒，金融监管部门要加大监管力度，完善内部监管机制，坚决打击各类违规违法行为，遏制不良风险的产生。

第三，案例中的银行内部控制缺陷。银行内部控制是保障合规的重要手段，而一些案例却反映出银行内部控制的薄弱环节。例如，某银行内部审批流程和制度不健全，导致个别员工恶意操作，实施贷款诈骗行为。这些问题提醒我们，银行需要加强内部控制的建设，健全完善内部审批流程和监督机制，提高合规的有效性和可持续性。

第四，银行文化对合规的影响。案例中反映出一些银行人员对于合规风险的漠视和违背银行理念的行为。比如，某银行员工为追求个人利益，利用职务之便，将客户信息泄露给他人，严重损害了客户利益和银行声誉。这些案例告诉我们，银行文化对于银行合规至关重要。银行应当加强对员工的价值观教育，建立正确的价值导向，树立正确的工作态度，倡导廉洁、诚信的职业道德，从而提高合规意识和行为规范。

第五，案例启示我们要从细节入手，打造合规文化。合规工作不能仅停留在表面，而要从细节入手，推动合规文化的深度融入银行整体运营。例如，某银行在某业务环节上发现一起内部舞弊案，于是该行追踪了该业务环节的整个流程，发现了一些潜在漏洞，并采取了相应的风险防范措施。这一案例告诉我们，合规工作是一个持续的过程，银行需不断发现问题、解决问题，推动合规理念在银行全员中的贯彻执行。

综上所述，银行合规清廉案例中包含了丰富的经验教训，对于科学有效推进银行合规工作具有重要借鉴意义。只有不断加强合规规范建设，加强监管力度，完善内部控制，培育良好的银行文化，从细节入手，我们才能够打造出更加健康、稳定和可持续发展的金融市场。同时，这也对于银行从业人员而言是一场不断提高素质、严于律己的过程，只有不断自我加压，不断完善自己的合规意识和能力，才能适应合规的要求，成为更加优秀的银行从业者。

清廉促合规大讨论心得体会篇三

近年来，随着金融行业的迅速发展，内控合规和清廉金融已逐渐成为金融机构的重要课题。作为一名从业多年的金融工作者，我深感内控合规和清廉金融对于金融行业的可持续发展至关重要。通过多年实践与经验总结，我领悟到了一些关于内控合规和清廉金融的心得与体会。

首先，内控合规是维护金融机构稳健经营的基础。一个金融机构的稳定运营离不开内部控制的规范和合规的运作。内控制度的建立和执行，能够有效控制风险，保证资金的安全和合规。在自己的工作实践中，我始终把内控纳入工作的重要环节，严格执行各项制度，确保操作流程合规，做到风险可控。

其次，清廉金融是金融机构信誉的重要保证。金融行业特别容易受到腐败和不道德行为的侵蚀，一旦道德风险暴露，将会对整个金融行业造成巨大的信誉危机。因此，在日常工作中，我始终遵循廉洁奉公的原则，积极抵制各种不诚信的行为。通过自身的努力，我将廉洁风险降到最低，保持了一个诚信的经营环境。

进一步，内控合规和清廉金融需要不断完善与自我反思。金融行业的环境与形势的不断变化，对于内控合规和清廉金融提出了新的要求。我在工作中经常进行自我检视与反思，发现问题，及时改正，并根据不同的业务环境，调整内控和合规措施。只有不断总结经验，积极完善，才能更好地适应并应对变化。

此外，内控合规和清廉金融需要建立良好的企业文化。作为金融机构员工，不仅要满足制度执行的要求，还需各种行为符合良好的企业文化。只有建立起透明、公正、负责任的企业文化，才能够营造出积极向上的工作氛围，促进员工的持续发展，并为金融机构长期发展提供重要保障。

最后，内控合规和清廉金融需要全员参与并共同推动。内控合规和清廉金融工作不仅是上级机构的要求，更需要每个从业人员的主动参与与努力。只有全员共同呵护内控合规和清廉金融，才能够构建一个健康的金融生态系统。在我的工作中，我积极向同事宣传内控和合规意识，倡导清廉金融的理念。通过多次的培训和教育，让更多的人认识到内控合规和清廉金融的重要性，共同推动金融行业的健康发展。

综上所述，内控合规和清廉金融是现代金融行业不可或缺的重要因素。通过我的多年经验积累与实践总结，我深感内控合规和清廉金融对于金融行业的可持续发展至关重要。只有深化内控合规机制，坚持清廉经营，不断完善与自我反思，建立良好的企业文化，全员参与并共同推动，才能够构建一个稳定、透明、诚信、可持续发展的金融体系。

清廉促合规大讨论心得体会篇四

随着社会的进步和发展，金融机构在各种经济活动中扮演着重要角色。中国农村信用社（下称农信社）作为服务农村经济、促进农村发展的重要金融机构，一直秉持着清廉、合规的原则。在长期的实践中，农信社积累了许多关于清廉合规的心得体会。本文将通过五段式的结构，分析农信社清廉合规的心得体会。

首先，农信社应坚持“以人为本”和责任担当的原则。农信社清廉合规的首要任务是确保金融体系的稳定运转和社会的公平公正。为此，农信社重视员工的素质教育，以培养高素质的业务人才为基础，注重员工的职业道德修养和法律知识培训。同时，农信社也积极参与社会公益事业，履行社会责任，推动农村发展。只有以“以人为本”的理念和责任担当的态度，农信社才能在清廉合规建设中取得好的成绩。

其次，农信社要强化制度建设，形成可行有效的工作机制。制度是保证金融机构清廉合规的基础，农信社要不断加强制度建设，为全体员工提供明确的工作规范和行为准则。农信社要借鉴国内外金融机构的经验，拓宽制度建设的途径，建立健全行政管理制度、风险控制制度、内控体系等，确保各项制度能够有效地执行和监管。只有制度建设扎实，农信社的清廉合规工作才能够有效地开展。

第三，农信社要加强内外部监督，形成全方位的监管体系。对于金融机构而言，内外部的监督是不可或缺的。农信社要加强自身的内部监管，建立健全内部审计机制和风险预警机制，确保各项工作符合法律法规和政策规定。同时，农信社也要加强对外的监督，注重接受上级监管机构和媒体的监督，积极回应社会公众的关切。通过内外部监督的双重力量，农信社的清廉合规工作将更加严谨有效。

第四，农信社要坚持培育和弘扬清廉文化。作为金融机构，农信社不仅要有规范的制度和监管，还要有良好的清廉文化。清廉文化是农信社长期发展的重要支撑，也是吸引人才和客户的重要因素。农信社要通过举办文化活动、开展清廉教育，培育和弘扬清廉文化，增强员工的自律性和责任感。只有在清廉文化的熏陶下，农信社的清廉合规工作才能更好地开展。

最后，农信社要加强与社会各界的互动合作，形成良好的合力。清廉合规工作是全社会的共同责任，农信社要积极与政府、监管部门、社会组织以及其他金融机构携手合作，加强信息共享和资源共享。通过广泛的合作，农信社可以借鉴各方的经验，形成良性互动，促进清廉合规工作的顺利进行。

综上所述，农村信用社的清廉合规工作是一项复杂而长期的任务。农信社要坚持以人为本和责任担当的原则，强化制度建设，加强内外部监督，培育和弘扬清廉文化，加强互动合作。只有通过多方的努力和合作，农信社的清廉合规工作才能充满活力，为农村经济的发展提供有力支持。

清廉促合规大讨论心得体会篇五

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面加强全员对合规文化教育的熟悉，使之成为合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照职责的要求，认真履行岗位职责，注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时进一步端正经营思想，增强依法合规审慎经营意识，把我所各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。在我所内部形成讲实话，道实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是农行合规文化建设的主体，又是合规文化的.实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所人员人人熟知制度规定，个个争当合格员工，柜面成为营销舞台；要强化人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过上述活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应我所长远发展的机制。从我所来看，包括网点精神、价值观念、网点目标、网点环境、网点形象、网点礼仪等内容，形成有自已特色的文化经营理念。通过采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到我所应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在团结分理处这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。通过谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我所的合规文化，进而提高我所的凝聚力、战斗力。案件防治与此次活动结合起来，统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理。通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案防工作深入开展，提高合规文化。最后结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，结合工作实际，认真执行规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

清廉促合规大讨论心得体会篇六

第一段：引言（120字）。

农信社作为农村经济的重要组织，承载着为农民服务、促进农村经济发展的使命。在这个过程中，清廉合规成为农信社发展的重要保障。本文将从开展廉政建设、健全制度体系、加强内部监督、打造廉洁文化以及加强宣传教育等方面，总结农信社清廉合规心得体会。

第二段：开展廉政建设（240字）。

农信社开展廉政建设是确保组织成员高风险职责区域别尽心尽责的重要手段。农信社通过建设相应的廉政建设机构，制定廉政建设工作方案，并开展廉政教育培训活动。同时，还建立健全了员工廉洁从业制度，完善了防范和惩处腐败行为的机制，并建立了严肃处理廉政风险事件的渠道，确保了农信社的廉政风险得到有效管理。

第三段：健全制度体系（240字）。

农信社健全制度体系是确保农信社各种规章制度有效实施的关键。农信社加强了党的全面领导，建立了规范化管理制度和内控体制机制，健全了反腐倡廉的制度体系。同时，还建立了健全的决策机构和决策程序，提高了廉洁自律能力。此外，农信社还加强了对岗位责任的压力，建立了相应的激励机制，鼓励员工自觉遵循相关制度。

第四段：加强内部监督（240字）。

加强内部监督是农信社保障清廉合规的重要举措。农信社通过建立健全纪检监察制度，实行全员监督，严惩制度违背行为。同时，还培养了一支专业的内部监督团队，定期进行内部审计和风险评估工作。农信社还开通了举报渠道，鼓励员工积极举报廉政风险，确保内部监督的全面有效。

第五段：打造廉洁文化与加强宣传教育（360字）。

农信社积极打造廉洁文化，加强廉政宣传教育，提升组织成员的道德品质和廉洁意识。农信社组织员工参加廉洁教育培训，组织专题讲座和廉政文化活动，加强廉政警示教育。农信社还将廉洁理念和价值观贯穿于农信社的各个环节，形成了积极向上、廉洁奉公的工作氛围，构建了清廉合规的农信社文化。

结尾（120字）。

农信社清廉合规的心得体会，需要从多个方面进行综合施策，开展廉政建设、健全制度体系、加强内部监督、打造廉洁文化以及加强宣传教育等都是不可或缺的。只有通过全方位的工作，才能够确保农信社清廉合规的落地落实，为农民服务、促进农村经济发展提供有力支持。

清廉促合规大讨论心得体会篇七

进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。

一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的.决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。

三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。

五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。

七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。

检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。

清廉促合规大讨论心得体会篇八

随着社会发展，企业经营活动愈发多样化，市场竞争愈发激烈，法律法规的制定也显得越来越重要。为确保企业的合法合规经营，不仅需要依法依规开展各项经营活动，还需保证内部管理的规范性和透明性。近日，我参加了一场以“清廉促合规大讨论”为主题的座谈会，深感法律法规的重要性，同时也很受启发，得到了很多新的认识和思考。

二段：重视清廉建设。

在现代经济生活中，企业要想长远发展，必须坚持清廉建设，清廉经营是企业的生命线。清廉不仅是一种行为规范，更是一种企业文化，一种价值追求。企业要坚持不侵权益、不贪污受贿、不做违法乱纪的金字招牌，坚守自律底线，确保企业良行可持续，不为涉及央企的诸多不法行为的历史烙印所抛弃。

三段：了解合规要求。

在做好清廉建设的同时，企业还应该了解相关法律法规，合规是企业经营的基础与前提，也是企业应履行的重要责任。合规经营要求企业遵守各项法律法规，包括行业标准、产品标准、管理规范等各个方面，同时意味着企业要建立严格、规范的内部管理制度，禁止体制内部的腐败行为。企业要将合规纳入经营管理中去，倡导廉洁文化，特别是领导干部要带头遵守法律规定。

四段：增强诚信建设。

企业做强做大离不开诚信经营，在市场竞争中，诚信是企业的硬实力，是企业树立商业信誉和声誉的重要手段。企业要坚持以诚信为核心，保证诚信履约，维护消费者权益，切实履行公益责任，提高企业公信力，成为社会良好的贡献者。

五段：落实承诺。

促进企业的清廉建设与合规经营，不仅需要国家法律法规的制定与监管，也需要企业自身的自觉遵守和实际落实，只有将落实清廉建设与合规经营的责任扛在肩上，并具体细致地做好推进工作，才能够真正促进企业正向发展。

总之，企业要严格遵守法律法规，建立规范的内部管理制度，发挥自身的市场力量和社会责任力量，营造优良的诚信经营和良好的企业形象。我们都应该有责任，做好企业清廉建设和合规经营这两件事情，从而推动社会治理的不断完善和企业良性发展。

清廉促合规大讨论心得体会篇九

通过前一阶段“合规经营”的讨论，我深刻的认识到，银行合规性经营人人有责，它不仅是对各级管理者提出的要求，也是对全行所有一线员工共同面临的任务和挑战。

我们知道，合规作为银行一项重要而又独立的内部职能，其实源于巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，起步于国内监管当局的大力推动。

20xx年10月，中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性。从公司治理的微观角度理解，合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定，还包括合乎公司内部的各类相关制度。

可见，合规的基础在于内外“规”，这里的“规”可以理解为银行经营活动的边界。由于银行内部制度是外部法律法规和监管要求在银行内部的转化和延伸，更是银行合规管理的表现形式和书面载体，要使合规管理真正落到实处，就需要通过有约束力的文件形式，把银行内部各项流程管理的要求、管理人员的职责以及实施管理的方法明确起来，形成一整套清晰的“规”，作为商业银行业务操作的直接、具体的依据，以实现商业银行自我管理和自我约束。从这个意义上说，银行的“内规”是风险管理与内部控制的第一道防线，合规的边界是否清晰，在很大程度上取决于银行的内部制度基础。因此，有效的制度管理奠定了银行合规工作的基石。

对于我们普通员工来说，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难，将合规真正融入到我们的行为方式中，并持之以恒着实更难。合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的工作岗位上。

通过大家的谈论，我脑海中逐渐形成了一个初步概念：在企业内确定合规理念，倡导合规风气，加强合规管理，营造合规氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。银行要想健康稳定和谐的'发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。

“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为，还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次违规可能给xxx行带来百万千万的损失，就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”。依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。有这么一则故事：一个停车场有100个停车位。如果美国人来停车，只能停80辆，因为美国人的车大；德国人来停车呢，可以停100辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停120辆，因为日本人的车小。但是，如果中国人来停车，也许只能停2辆了，即：入口一辆、出口一辆。故事虽然很有点讽刺意味，但是道理却十分明白对规则认真贯彻执行，这就是我们所说的“合规”，将其合理安排，有序使用，可以最大化地整合现有的资源，以保证目标的实现。这个小故事中，德国人守秩序的美德正是我们银行业的员工来学习借鉴的榜样！

人有合规能成功，事有合规能发展。合规文化的建设是我们事业的起点，防范风险，创造效益是我们的精神家园。我只是邮储银行普普通通的一员，从事着平平凡凡的工作，如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”，就需要我们以“合规”为中心理念。在邮储银行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹，彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家。”

正所谓：“国有国法，家有家规”。邮储银行是我的第二个家，我有责任为我的家园而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律，在我们的心中筑起一道邮储人坚不可摧的合规长城。

“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了邮储银行灿烂辉煌的今天。作为邮储银行的一批新生力量，我深知：合规是我们工作的一本准则。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持。合规是邮储银行发展的基石，是个人进步的阶梯，是维系真善美的源泉！“制度执行，向我看齐，合规操作，从我做起”，让我以这种方式来表达对邮储银行事业的热爱！让我们共同携起手来，驾起邮储银行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

清廉促合规大讨论心得体会篇十

第一段：引言（200字）。

农村信用社作为农村金融机构的重要组成部分，一直受到广大农民和社会各界的高度关注。近年来，随着社会的发展和改革的推进，农村信用社也面临着新的挑战和机遇。为了更好地适应时代的要求，农信社不仅要在经营上有所创新，更要在管理上做到清廉合规。本文旨在通过分享农信社在清廉合规方面的心得体会，探讨农村信用社如何在改革中实现既定目标。

第二段：重视培养员工的清廉意识（200字）。

农村信用社的发展离不开员工的辛勤付出，而清廉合规更需要员工有高度的自律和廉洁意识。农村信用社应该建立健全相应的制度和规范，加强员工的廉洁教育培训，提高他们的清廉意识和合规意识。只有让员工清楚知道什么是“不能碰的红线”，遵循规章制度，树立诚信意识，才能确保农信社的运营不受损害。同时，农村信用社还应该加强对员工的日常监督，及时发现和处理廉洁问题，形成风险防范机制，提升服务质量和风险控制能力。

第三段：加强内部管理和行政监管（250字）。

清廉合规需要农信社的内部管理更加规范和高效。农信社应该建立起科学的内部管理制度，包括制定合适的审批流程、建立风险防范和内控机制等。同时，农信社应该加强对行政监管的重视。通过加强监察机构的建设和内部审计，及时发现和解决存在的问题。只有将清洁和合规的观念贯穿到农村信用社的各个环节，才能确保其良好运行和发展。

第四段：积极参与社会建设和公益事业（250字）。

农村信用社作为农村金融机构的重要一员，应该积极参与社会建设和公益事业。农信社可以利用自身的优势，为农民和农村地区提供更好的金融服务。同时，农信社还应该关注社会风险，参与扶贫和帮助贫困地区，提升农村金融的影响力和公信力。通过积极参与社会建设和公益事业，农村信用社可以树立良好的企业形象，赢得农民和社会的认可，为清廉合规奠定坚实的基础。

第五段：总结与展望（300字）。

农村信用社在面临清廉合规的挑战中，需要明确目标，并付诸行动。通过重视培养员工的清廉意识、加强内部管理和行政监管、积极参与社会建设和公益事业等方面的努力，农信社可以逐步实现清廉合规的目标。同时，农信社还需要不断改进和创新，适应金融市场的发展和社会需求的变化。只有在清廉合规的基础上，农信社才能实现良性发展，为农民和农村地区带来更多的实惠和机会。未来，我们有理由相信，农村信用社将在清廉合规的道路上不断前行，为农村金融事业做出新的贡献。