理财公司理财协议书汇总(优质11篇)

总结能够帮助我们理清思路，提高解决问题的能力。如何培养正确的价值观和道德观，成为一个有担当的社会成员？下面是一些培养孩子阅读习惯的方法和建议，供家长参考。

理财公司理财协议书汇总篇一

公司理财目标是指作为理财主体的公司在特定的理财环境下组织财务活动、处理财务关系的一系列行为所要达到的根本目的。根据史蒂芬·罗斯等人的定义,公司理财研究的基本问题有三个:一是公司应投资于什么样的长期资产?二是公司如何筹集到资本预算中所需要的资金?三是公司如何管理它在经营过程中的现金流量?可见,公司理财的目标也可以理解为理财主体在特定的理财环境下,通过完成一系列的具体的理财目标,从而实现总体的理财目标。

与西方发达国家公司理财目标一致性不同的是，我国公司理财目标一直存。

在较大争议，选择上存在许多不同。我国现代公司是在对国有企业或家族式企业进行改制后形成的，一个普遍存在的现象是股权的相对集中，大股东经常处于绝对控股的地位，所以大股东和中小股东处于不同的位置，对企业的要求和权利分配也存在不同的意见。大股东不满足于仅仅对企业红利的分配权，还要求对企业经营的决策权利，中小股东则实际上仅拥有企业的分红收益权利，其用脚投票甚至也不能改变企业的经营行为，这也直接导致“经理市场”和“资本市场”发育的滞后，经营者的市场选择机制不能建立，资本市场成为投机者的乐园，因此，采用“股东财富最大化”作为企业经营目标变得不现实。在这样的情况下，理财目标表现出随意性和盲目性，常见如下选择：

1.选择利润最大化作为目标；

2.选择企业价值最大化作为目标；

3.选择企业资产保值增值作为目标；

4.选择社会效益作为目标；

5.选择企业员工收益最大化作为目标；

6.选择企业各关系人(股东、经理、员工、债权人、客户等)利益平衡作为目标等。

(二)管理决策因素。

险、管理当局的控制能力和金融机构对企业的态度,也将对资本结构产生影响,进而对公司理财目标的实现也产生影响。其二,投资报酬率与风险。收益与风险直接相关。公司在作出各项管理决策时,要在报酬和风险之间做出权衡,研究风险、计量风险,并设法控制风险,以实现公司理财的整体目标。

(三)外部环境因素。

公司要能正确的预见政府经济政策的导向,充分利用国家对经济行为的优惠政策和有利政策,才能趋利避害。商业竞争、通货膨胀和利率波动等外部因素,都将对公司的销售收入、存货库存、设备添置、债券投资等方面产生严重影响,为实现公司理财的目标,公司必须及时调整生产经营,适应经济政策,以迅速提高应变能力。法律环境。公司的理财活动,无论是筹资、投资还是利润分配,都要和公司外部发生经济关系。财务人员应该了解、掌握相关法律知识,在守法的前提下完成企业财务管理的职能,实现公司理财目标。金融环境。公司总是需要资金从事投资和经营活动。而资金的取得,除了自有资金外,主要从金融市场取得。金融政策的变化必然影响公司的筹资、投资和资金运营活动。

各种公司理财目标本身也许有这样那样的缺陷有待完善,但与公司发展实际相适应的相对合理的理财目标应能把公司当前利益和长远利益结合起来,使理财主体既重视公司的规模,又重视公司的生存能力和发展潜力。因此,选择公司理财目标,既要考虑财务活动本身的特点,又要结合我国的国情和企业的客观实际,使之真正具有实用性和可操作性。

参考文献:。

[1]王棣华.公司财务管理的几个理论问题探讨[j].福建财会管理干部学院学报,(1).

[2]于红莉.现代企业制度下的财务管理目标及影响因素[j].经济研究,(4).

[3]杨越娟,王琦.现代公司理财目标的讨论[j].中外企业家,2007(2).

理财公司理财协议书汇总篇二

作为一名管理人员，理解和掌握公司理财的重要性对于职业生涯的成功发展至关重要。为了提升自己的理财能力，我选择读《公司理财》一书。通过阅读与思考，我积累了丰富的知识和经验，并从中汲取了许多宝贵的心得体会。下面我将结合书中的内容和我的实践经验，分享我的理财心得。

首先，在公司理财中，要明确投资目标和风险承受能力。无论是个人还是公司，都应该设定明确的投资目标，明白自己想要实现的利润或回报率。同时，了解自身的风险承受能力也是至关重要的。公司应该根据自身的经营状况和行业特点，确定合适的风险承受程度。在我的实践中，我发现当公司的现金流稳定、市场前景乐观时，可以适度增加风险承受能力，追求更高的回报率。而在市场不确定的情况下，应该降低风险，保证公司的财务稳定。

其次，理财中需要合理配置资金。书中强调了资金配置的重要性，提出了“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的观点。我深有体会，公司理财中通过合理配置资金降低风险，最大化利润的重要性。如果将所有资金都集中在一个投资项目中，一旦项目出现风险，将对公司的整体财务状况造成较大冲击。因此，我在实践中始终坚持分散投资，同时在不同的领域和项目中分配资金，以降低单个投资项目的风险。

此外，风险评估和管理也是公司理财的重要一环。在理财过程中，风险是难以避免的，而合理的风险评估和管理能够降低损失的可能性。我通过书中介绍的方法，结合我工作中的实际情况，建立了风险评估的模型。通过对市场、竞争、经济等因素的分析，我能及时预判到潜在的风险，并做出相应的应对措施，从而降低了公司的经营风险。

此外，时刻关注市场动态对于公司理财非常重要。市场是变化无常的，时刻关注市场动态能够帮助我们把握市场机遇，及时进行理财调整。在我的实践中，我建立了与各行业专家、经济学家的网络联系，并密切关注经济和金融领域的信息。通过及时了解市场动态，我能够做出更准确的决策，通过合理的配置和操作资金，把握住市场机会，为公司实现财务目标。

最后，公司理财需要不断学习和提升。理财是一个终身学习的过程，科技和市场的快速发展更需要我们不断更新知识和技能。读完《公司理财》后，我意识到理财知识是不断更新和完善的，需要通过学习和实践不断提升。我制定了一个每年阅读相关书籍和参加培训的计划，并将理财知识融入到自己的日常工作中。通过与同事的讨论和交流，我不断拓宽视野，从不同行业和公司中吸取经验，不断提升自己的理财水平。

总而言之，通过阅读《公司理财》一书，我深刻理解到公司理财的重要性，并且对公司理财有了更深入的思考。明确投资目标和风险承受能力、合理配置资金、风险评估和管理、关注市场动态以及不断学习和提升，这些都是公司理财中必不可少的环节。通过运用这些理财原则，我的公司取得了较好的成果，同时我个人的理财能力也得到了大幅提升。《公司理财》这本书为我提供了宝贵的指导，使我在公司理财方面更加自信和有能力应对各种挑战。我相信，通过不断学习和实践，我会在公司理财的道路上越走越远。

理财公司理财协议书汇总篇三

20__年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的__大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率26%。

2、学习上：

20__年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来___万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了___多万元的贵金属，为我行增加了___万多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

以上就是我个人20__年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正!

理财公司理财协议书汇总篇四

《公司理财》是一本旨在帮助企业管理者掌握公司财务知识，实现公司利润最大化的经典著作。最近，我有幸阅读了这本书，对其内容有了深刻的认识。通过阅读，我深刻感受到了企业理财的重要性，也对企业财务管理有了更深入的理解。

第二段：学会亏损与风险管理。

尽管企业始终希望保持盈利，但理财中的亏损同样重要。亏损可以帮助企业管理者更好地了解自己企业的运营情况，及时进行调整和改进。此外，风险管理也十分重要。企业管理者要学会收集、分析和处理各种风险，其中包括金融风险、市场风险和信用风险，以保证公司的稳健运营。

第三段：正确掌握公司财务状况和财务指标。

要实现企业的经济效益最大化，企业管理者必须掌握公司的财务状况和各项财务指标。他们要学会分析财务报表，了解公司的收支情况、利润、现金流、资产、负债和权益等方面的情况。同时，企业管理者还需要掌握各种财务指标，如收益率、资产收回期等，以利用这些指标辅助决策和判断公司经营状况。

第四段：实施预算管理。

预算管理是企业管理者进行公司理财的必备技能之一。透过编制预算，企业管理者可以将公司的长远计划转化为财务数字和行动计划，实现将目标转化成行动。预算管理涉及到各方面的成本控制和收支管理，要制定适当的预算、管理预算执行情况，并及时进行评估、调整。这样，企业管理者才能做到“精打细算”，在实现目标的过程中有效掌握公司财务状况。

第五段：结论。

对于企业管理者来说，正确掌握公司的经济运行和财务状况是至关重要的。他们需要学会亏损与风险管理、掌握公司财务状况和财务指标、实施预算管理等技能，才能不断提升企业的经济效益。通过阅读《公司理财》这本书，我深感企业管理者在进行公司理财中，需要态度谨慎，具有较强的决策和执行能力，切实将理论运用到实际中，才能更好地实现公司利润的最大化，使公司不断稳定发展。

理财公司理财协议书汇总篇五

xx年，公司明确了对我们财务人员的工作要求，所以为了把工作做到，特此制定了新的工作计划。

参加财务人员每年一度的培训教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容、要点和精髓。全面按新准则的规范要求，进行帐务处理。全面深入的学习财务知识，开拓视野，丰富知识，学好聚财、生财、用财之道，积极实施财务人才工程，进一步完善财会人员知识结构，及早成为一专多能、德才兼备、富有创新精神和进取意识的复合型财会人才，强化财务管理的整体素质。积极争取资金，阐明充分理由，反映真实的情况，并注意及时联系，主动沟通，密切彼此的关系，力争得到更大的支持。具体计划如下：

近年来，随着企业精细化治理水平的不断强化，对财务治理也提出了更高的要求。我们以此为契机，根据财务治理的特点以及财务治理的需要，及时出台了支公司固定费用治理办法、资金预算治理办法等一系列相关制度，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面，一是采取定额包干的方式，将手机费、电话费、班站所办公费、车辆油料费、维修费、线路巡视费等定额控制，节约归已、超支自负，培养了职工的节约意识。二是采取预算审批的方式，对定额以外的费用，必须先层层审批，没有审批发生的费用，一律不予报销。在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，中国电力资料网从而提高了现金预算意识。在职工借款还款方面，规定了借款必须于发生当月还款，确实起到了降低借款数额，减少资金占用，避免呆帐发生的积极作用。通过预算治理这一有效的治理手段，职工的规范意识进一步增强，从而有力地带动了财务其他各项工作的开展。

随着我国经济建设的不断发展，财务会计工作的侧重点和基本点也在改变，因此财务会计工作不能停留在简单的算账、报账等会计核算上，应不断更新知识，不断提高理论水平。结合本行业财务工作的特点，认真进行工作总结，吸取经验、查找不足，保证财务基础工作的准确、及时、完整，为领导及时、准确、完整的提供财务信息。

在今年的财务治理工作中，最重要的一点就是借助支公司的考核体系，采取了工作质量与方针目标的考核机制，将治理的要求与重点，纳入工作质量与方针目标考核。将费用预算通过月份考核与工资挂钩，全面提高了财务核算质量，实事求是的体现财务经营成果，做诚信纳税单位。

随着财务治理职能的日益显现，财务治理参与到企业治理的方方面面，这其中包括材料物资的采购和废旧物资的处理等。为加强对基层站所各项财产物资的治理，通过现场清查和新领用登记，各部门建立了固定资产、低值易耗品以及安全工器具登记台帐。

理财公司理财协议书汇总篇六

一、组织财务人员参加上级组织的各种培训。

组织财务人员参加财务人员培训，提高认识，不断加强自身的业务水平。了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。

二、进一步做好预算工作探索基层学校预算管理规律。

按照上级财政部门的要求，总结大口径预算工作的规律，提高预算工作的预见性、民主性和科学性，做好学校部门预算的编制和落实工作。编制好年度预算，并力求切合实际。

三、加强规范资金管理。

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为学校提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

四、财务管理力求科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。要严格学校的硬件管理，学校的课桌、凳及教学仪器设备要管好用好，及时修补，严禁外借。确有正常损坏要按照报损程序予以报损。各教室、仪器室、处室要严格管理人员，转换要有手续，损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。

五、继续做好收费工作。

学校收费工作是高压线，上级部门三令五申，故今年学校仍要加大这方面的管理力度，不收学生的任何费用。

1、按照上级要求停收住宿学生住宿费。虽然物价局允许收取，但为了农民利益，立停。

2、教育班主任、教师不得以任何理由收取学生的任何费用。

3、教育学生使用正版读物。

4、新华书店（基础训练）或保险公司（学生保险）上门服务，允许学校提供便利条件，但领导、教师严禁介入。

六、抽取部分资金对学校破旧、损坏之处进行修缮。

七、按照上级要求交足电教费（每生xx元），极力争取上级对我校的各项支持。

理财公司理财协议书汇总篇七

转眼间又要进入新的一年20__年了，又是一个充满挑战、机遇与压力开始的一年，是辞旧迎新、再次展现自己的又一开始。也是我非常重要的一年。出来工作快3个年头，面对竟争激烈而有现实的社会，生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习，让自己成为一个真正有实力的管理者，为自己创造一个美好的未来。在此，我订立了本年度工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

我叫，于200x年毕业于____大学__专业，曾经在__证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色。

秋天带着几分寒意悄然而至，生工学院第七届团总支学生会办公室的工作也将开始崭新的征程，我对在这样崭新的心情下开始工作、学习和生活充满了期盼。作为学生会的一名新人，我怀揣着饱满的热情，对接下来一学期的办公室工作做出如下个人工作计划：

我们将根据我园幼教工作计划，保教结合，以素质提高为主，以创设良好的育儿环境及优化幼儿一日活动为重点，我们将本着同一个目标：让每一个孩子健康、愉快地生活，全面发展成为会学习、会思考、会交往、有创造性的新一代儿童。以“尊敬幼儿、尊敬家长、一切以幼儿利益为优先的原则”开展各项工作，争取更好的成绩。

第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到最全面，代理费用每月至少达1万元以上。

提升业务能力：一是提升写作能力。加强理论学习，注重平时公文写作中的锻炼，注意办公室其他同志撰写材料的学习，能较好完成交办的新文件拟稿任务。二是提升语言表达能力。加强说话训练，做到汇报工作准确、简洁、清楚。三是提升办事能力。准确领会工作内容，勤于思考，能按照工作职责或领导交办事项要求，较好的完成任务。

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务。

我单位是国有大型银行，在__市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户。

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

能够用积极的态度参与感受、体验歌剧音乐，对歌剧、舞剧音乐感兴趣，乐于学习了解与歌剧有关的音乐文化。

不折不扣完成工程部领导安排的其他和临时性工作，主要是基础数据的提供，各项文档整理，对外联系的函件起草或一些文秘性工作。

a、以多种方式向学生提供广泛的信息。由于物理学与生活、社会有着极为深密和广泛的联系，困此在实际教学中，要结合本地实际，进取学生常见的事例，尽可能采作图片、投影、录像、光盘、cai课件进行教学。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

理财公司理财协议书汇总篇八

现代经济的快速发展，催生了大量的企业和公司。这些公司在运营过程中，需要不断的进行资金的管理和调配，以实现公司运作的稳定和盈利。然而，对于一些刚刚起步的企业，如何进行公司理财又是一个比较大的问题。针对这个问题，我在读完《公司理财》这本书后，有了一些深刻的体会和领悟，下文将进行分享。

第二段：关于公司财务管理的重要性。

在市场经济中，企业的存在和运营越来越依赖于资本的注入。资金的使用和管理，成为公司发展过程中至关重要的一个因素。精准掌握企业内部的财务状况和当下市场的运营状态，是公司领导者和经理们掌握公司财务的重要手段。而公司理财就是涉及公司资金投资和资金来源等方面的一个重要管理领域，必须得到重视。只有实现了合理的公司理财，才能够在市场的竞争中站得稳。

在书中，对于公司理财的实现，提出了一个基础思路：理财是以公司这个整体为依托，实现对公司内部和外部财务状况的统计、分析和协调，以使公司财务运作顺畅和稳健。具体来说，公司理财需要从以下五个方面入手：1.明确公司的财务状况；2.制定科学合理的长期财务计划；3.制定财务预算；4.落实财务核算；5.完善公司的资金来源和资金的使用制度。从这五个方面出发，可以完善公司的理财机制和流程，提高公司运作的效率和潜力。

而在公司理财活动中，需要注意的是各种风险的发生可能会导致公司财务的不稳定，从而影响公司的整体运作。这种风险包括市场的变动、通货膨胀等，公司需要通过制定科学合理的财务制度和规定的方式，来控制风险的发生和传播，最终形成公司的风险抵御能力。同时，公司内部的人员管理和公司的公信力也是推动公司理财发展的关键要素。一旦公司出现内部管理疏漏或者公司信誉度下降，公司理财就会失去一定的效果，从而影响公司运作和发展。

第五段：总结。

作为一种管理模式和手段，公司理财在企业和公司经营体系中具有十分重要的地位和作用。通过理性审视公司的财务状况，制定并执行合理的财务计划和财务预算，建立和统计财务核算数据，完善和优化资金的使用和来源等方面，不断提升公司的财务水平和管理能力。这不仅可以规避风险，也可以增强公司运作的稳定性和持久性。只有严格按照正确的方法和流程实现公司理财，才能够让公司在市场的竞争中更加成功和强大。

理财公司理财协议书汇总篇九

宝洁公司始创于1837年，现宝洁公司总部设置在美国俄亥俄州辛辛那提市。是世界上最大的日用消费品公司之一。每天，在世界各地，宝洁公司的产品与全球一百六十多个国家和地区消费者发生着三十亿次亲密接触。一九八八年，宝洁公司在广州成立了在中国的第一家合资企业-广州宝洁有限公司，从此开始了其中国业务发展的历程。

“企业对外公布发展目标的主要意义在于对持续增长的承诺。因此我们重新设置了更能触摸到的外部目标，同时让内部的目标设置得更为充满张力和诱惑力。”而在前，雷富礼的前任迪克·雅格(durkjager)则对外设定了过高的目标，导致局面混乱，还丧失了对公司主要产品的关注。

雅格先生曾把公司年销售增长率的目标值定为7%至9%,雷富礼先生把这个过高的目标值降到更现实的4%至6%,并把每股收益增长率目标值从13%至15%降到不低于10%.不出两年，宝洁的业绩不仅超过了这两个新目标，还超越了许多竞争对手。在今年接受《纽约时报》采访时，雷富礼明确地说道：“我们所有的产品在各自的领域都保持了强有力的竞争地位，保证必须占据全球2/3到70%的市场份额，这是最主要的增长动力。”

在他引导宝洁收购伊卡璐(clairol)和收购威娜(wella)护发业务，这两宗交易使公司业务重点发生了决定性转变，从普通产品转向利润更高的保健和美容业务。在10月，则进行了对吉列的并购。“我们的选择标准是首先必须是我们熟悉和了解的产品和行业，同时必须是达到10亿~70亿美元年收入的规模。”事实上，这样的战略使得宝洁在产品琳琅满目的同时，保证了其2/3的销售额来自于22个产品上，而大约16个国家和地区则贡献了整个宝洁85%以上的业务规模。

理财公司理财协议书汇总篇十

1.1筹资难度大，资金周转不足。

很多中小型企业在发展过程中都会面临一个主要的问题，就是资金的筹集与资金周转问题。首先，中小型企业的资金主要来自于投资者的投资和从银行等金融机构借入的资金。银行通常因为中小型企业资信等级低、贷款业务和监控成本高而不愿意放款。另外，国有商业银行对固定资产投资贷款审批权限过于集中，而国家在中小型企业信用担保体系方面目前尚不健全，大多数中小型企业为非国有企业，更有一部分为私企，使得金融机构不得不持谨慎的态度。融资难、担保难仍然是制约中小型企业发展的最突出的难题。其次，中小型企业没有民间融资渠道，在民间投资较多的地区大多数是采取民间集资的办法来解决资金问题，但是，很多地方的投资能力相对较弱，阻碍了中小型企业的发展。

1.2财务风险意识淡薄，企业资产管理混乱。

第一，一方面，很多中小型企业在发展过程中表现出了重技术、轻管理和重销售、轻理财的观念，这种观念直接导致了企业内部资金管理体系和制度不完善的现状，忽视了财务管理对企业生产经营活动的指导作用。另一方面，相当一部分中小型企业是私营性质，在进行财务活动和处理各种经济关系时，具有明显的随意性倾向。第二，中小型企业过度负债现象较为突出。一是一些企业不顾成本和自身能力等现实，千方百计从银行获取贷款。二是企业之间相互担保，甚至“拆了东墙补西墙”的事情频发，形成复杂的债务链。造成整体负债率不断抬高，资金链条过紧并随时可能出现断裂。三是短债长投。一些企业在投资过程中，擅自改变贷款用途，将短期借债用于投资回收期过长的长期项目，使企业面临极大的潜在支付危机。第三，很多中小型企业存在资产管理混乱的现状。一是现金管理混乱无序。很多中小型企业不编制现金计划，缺乏严格的信用政策，缺少有力的催收措施，阻碍了资金的流动速度。二是在具体运用方面存在许多不规范之处，财务控制十分松散。存在重资金，不重财物，没有建立一套严格的出入库制度，管理不到位。三是固定资产管理混乱，主要有，购置的固定资产没有及时登记入账，报废、毁损的固定资产没有按规定清理等问题还比较突出。

1.3企业财务制度不健全，缺乏控制力。

很多中小型企业在财会部门岗位责任制与账务处理程序制度等方面也存在一定的问题。第二，对现金管理不严，存量现金没有盘活，造成资金闲置或不足。有些企业的资金使用缺少计划安排，无法应付经营急需的资金，过量购置不动产，陷入财务困境，大大降低了企业的收益。第三，财务成本管理不科学，资产流失严重。不少经营者盲目地投资购买固定资产，不重视特殊定货成本和企业启动成本的预算管理等。第四，应收账款周转缓慢，存货控制薄弱。缺乏有力的催收措施，没有建立严格的赊销政策；另外，很多中小型企业存货占用资金较大，管理不合理，时常造成资金损失。

1.4中小型企业管理模式相对僵化。

一是我国中小型企业中相当一部分属于个体、私营性质，领导者所有权与经营权高度统一，管理模式僵化，致使其职责不分，造成财务管理混乱，会计信息失真等。另外，有些企业管理者缺乏现代财务管理观念，管理思想相对落后，有些经营者的财务管理意识淡薄，因此时常会出现决策性的错误，制约了中小型企业的健康发展。二是有些企业管理者基于其自身的原因，没有将财务管理纳入企业管理的有效机制中，特别是一些民企，会计人员大多没有经过专业培训，会计人员只会简单地做账，根本不会财务分析，更提不出有利于企业长久良性发展的合理化财务建议。

1.5投资能力弱，随意性比较大。

随着市场竞争的加剧，不少中小型企业上马了许多投资项目，但是中小型企业财务管理水平低，缺乏优秀的管理人才，不能进行科学的投资分析和市场论证，使企业背上了沉重的包袱，以致陷入破产的边缘。一是部分中小型企业片面追求短期目标，资金严重不足造成投资所需资金短缺。二是中小型企业缺少投资所需资金，投资存在盲目性，难以把握准确的方向。

2加强中小型企业财务管理的对策建议。

2.1拓宽企业融资渠道，优化企业外部环境。

第一，建立中小型企业的信用担保体系。为企业的融资担保提供多样化的服务，以提供更多的融资机会，在建立信用担保体系的过程中要把信用担保制度和其他形式结合起来，可以在一定程度上解决企业融资难的问题。第二，形成产业集群是目前解决中小型企业融资难问题的一个重要措施，中小型企业可以在发展产业集群和建立中小型企业行业协会的基础上争取拓宽企业融资渠道，为产业集群内的中小型企业提供较高的融资。研究发现，为产业集群提供良好的发展环境，是解决中小型企业融资问题的一个行之有效的措施。第三，积极推进中小型企业信用制度建设，为中小型企业发展营造良好的融资环境。一是完善中小型企业信用评价体系，规范融资的信用行为，为低风险融资者提供良好的环境。二是应该规范自己的经营行为，加强财务管理，达到减少信息不对称给中小型企业融资带来的负面影响的目的，为中小型企业发展奠定融资基础。三是加强同金融机构的联系，与提供资金的金融机构加强联系，树立诚实守信的形象。

2.2全方位转变企业财务管理观念。

中小型企业应当建立现代企业管理制度，将企业的所有权与经营权进行分离，尤其是企业领导者要积极转变观念，具有对策建议精神，要结合企业实际，勇于突破“家庭式”的传统管理理念和管理方法，制定更合理的、完善的管理制度。第一，树立风险理财观念。任何一个市场主体的利益都具有不确定性，而在知识经济时代，企业面临的风险将会更大。中小型企业防范风险有两个重要途径：一是建立风险预测，系统地辨识可能出现的`风险；二是制订翔实的财务计划，减少未来风险的影响。第二，树立资本多元化理财观念。随着我国资本市场的开放，大批外资银行和外国企业都将进驻中国，积极寻求与外资合作，实现投资主体多元化，这是我国中小型企业未来筹资的渠道之一。

2.3强化资金管理，加强财务控制。

一是保持财务资料完整。很多中小型企业很难提供一份完整的财务资料，特别是有效的财务管理，这势必要着重改变的现状。二是加强对存货和应收账款的管理。很多中小型企业因为存货太多或者存在大量的、难以收回的账目，久而久之，很容易将一个健康的中小型企业拖垮；另外，加强存货及应收账款管理是重要的解困措施。三是努力提高资金的使用效率，使资金运用产生最佳的效果。四是提高认识，贯彻落实到企业内部各个职能部门，把强化资金管理作为推行现代企业制度的重要内容。五是加强财产控制，建立健全财产物资管理的内部控制制度，以揭露问题、促进管理的改善及责任的加强。

2.4财务管理模式上的对策建议。

第一，财务管理结构对策建议。重新优化企业的资本结构：一是要重新确立金融资本与知识资本的比重关系。二是要重新确立知识资本的各种权益形式和期限结构。三是要重新调整金融资本内部的层次、形式。对市场变化可能带来的后果及早采取预防性措施。第二，财务分配实现公平性。财务分配由按资分配调整为按经济要素分配，因此，在财务分配方式上确立知识资本的地位，同时，也可以这样的方式激励成员积极投入知识资本。第三，财务管理目标对策建议。企业财务管理不仅要考虑有形资本所有者的最大化资本增值，企业财务管理的目标需要向多元化、纵深化演进。第四，财务分析实现准确性。财务分析需要重视对知识资本的分析，要客观评估知识资本价值。

2.5把握好方向，规范企业内部投资。

中小型企业的发展不一定是做大了好、做多了好，而是做精、做专、做强。中小型企业在其发展过程中只要把握好发展方向，在做强的基础上才能进一步发展。所以，企业发展强大不可能一蹴而就。中小型企业只有把握好定位，在发展过程中才不会迷失方向。

理财公司理财协议书汇总篇十一

黄河交通学院。

教学。

大纲     课程编号：

15232011课程名称：

课程性质：

选修适用专业：

财务管理课程负责人：

制（修）订时间：

2019年2月专业负责人审核：

专业建设委员会审核：

15232011适用专业：

财务管理适用学期：

第四学期执笔人：

学时：

30制（修）订时间：

总结。

上升为理论形态。它主要解决的是为什么要理财以及如何理财的问题，是人们认识、把握和分析理财的理论基础，是掌握投资学和证券投资等各方面知识的理论基础，是财经管理类专业学生必须掌握的一门应用性很强的课程。

（二）课程在人才培养过程中的作用该门课程的学习，应掌握公司财务领域中最重要的理论概念，开拓学生的财务视野，使学生更全面地了解公司筹资、投资、收益分配、营运资金管理等公司理财决策过程。由于本课程的授课对象是财务管理专业的大学二年级的学生，前期已开设了会计学与财务管理等课程，所以在本课程的教学中，侧重于在财务管理的知识基础上，使学生更全面地、更系统地掌握筹资、投资、收益分配、营运资金管理等公司理财决策理论，重点向学生讲述关于资产估价、收益与风险、资本结构与股利政策等内容，并尽可能地结合案例教学，理论联系实际，以及使用学生展示这一教学手段，使教与学，教师与学生有效地结合起来。

（三）本课程与其他课程的关系《公司理财》以财务管理相关理论为基础，通过系统地学习筹资、投资、收益分配、营运资金管理等公司理财决策理论，为进一步学习投资学和证券投资打下基础。

2.理解和掌握企业组织形式和公司理财环境对公司理财的影响；

3.理解和掌握对公司财务分析评价的相关理论和方法；

4.理解和掌握利率、货币时间价值的含义及计算方法；

掌握价值评估的基本方法。

5.理解和掌握公司筹集资金的内容和方法；

6.理解和掌握资本结构、资本成本相关理论与方法；

7.理解和掌握现金流的重要意义和计算方法，掌握资本预算的编制方法；

8.掌握投资决策的内容和方法；

9.理解和掌握收益的形成和分配以及对公司的影响，掌握常用的股利政策和股利理论。

10.理解和掌握运资金管理的相关理论，掌握现金、应收账款成本、存货成本管理的方法。

2.能够运用适当的方法对公司债券、股票、固定资产、企业价值进行估价。

4.熟悉企业投资理财的基本操作技能，合理使用资金，以实现企业价值增值的能力。

6.能够根据企业的不同需要确定收益分配方案，充分利用股利政策实现企业价值最大化。

7.能够运用相关理论和方法分析营运资金问题、降低营运资金成本、加速营运资金周转、提高营运效率。

有比较强大的心理承受能力，能够轻松的面对工作压力，自觉的抵制各种利益诱惑。

2.组织和领导。在团队中发挥组织和领导作用，保证公司战略、预算、财务计划得到有效执行。

3.战略和规划。对公司财务制度、会计政策、税务方案等复杂的财务问题进行规划和设计，对相关流程进行持续优化。

4.沟通。就公司战略与内外部进行沟通，使战略被理解、认同和支持。

5.适应变革。能够适应企业内外部环境的变化，具有跨界思维和跨界管理能力。

掌握公司的主要财务活动；

熟悉公司各方面的财务关系；

掌握各种理财目标及优缺点；

熟悉公司理财的职能和基本原则；

能够合理确定公司理财目标，把握公司理财的内容。

公司理财的内涵和内容以及对公司理财目标的理解和确定。

22.公司理财的相关问题熟悉企业不同组织形式的特点及其理财活动；

了解公司理财理论的产生和发展；

掌握公司理财环境对理财决策的影响。

具有分析理财环境的能力。

对理财环境的分析。

23.公司财务报表的阅读与分析理解各种财务报表和现金流量的关系；

了解财务信息披露的质量要求和阅读路径与方法；

掌握财务报表分析的基本内容和方法；

掌握各种比率指标的计算和分析方法；

掌握财务报表综合分析方法；

财务报表分析注意事项。

通过阅读报表分析企业财务状况、经营成果及现金流量的能力；

计算分析企业偿债能力、营运能力、盈利能力和发展能力。

财务报表与现金流量的关系，报表分析的方法及各种指标的计算分析。

掌握货币时间价值的计算方法；

理解风险和收益的含义、种类和产生的原因；

掌握风险价值的计算；

理解证券投资组合和资产定价模型。

运用利率、货币时间价值等进行理财的能力；

风险分析控制能力；

证券投资组合和资产定价模型的应用能力。

风险的分析和控制，投资组合和资产定价模型的应用。

25价值评估理解估值的方法及模型；

掌握证券的估价方法；

理解影响债券价值的因素；

掌握股票估价的模型；

了解公司价值的决定因素；

熟悉一价定律的原理及应用。

运用证券估价方法和股票估价方法及模型进行价值评估。

债券和股票的估价方法及应用。

26.现金流理解财务现金流与会计现金流的区别；

掌握自由现金流的定义、分类及计算；

理解自由现金流的作用和优缺点。

分析现金流的状况，加强对现金流的管理，以保持现金的正常运转。

对自由现金流的定义、分类及计算。

27.资本预算了解资本预算的内容和程序；

掌握增量现金流的构成和计算；

熟悉投资项目的风险来源和风险分析方法；

掌握投资项目风险调整折现率法和风险调整现金流量法。

能够进行资本预算，对增量现金流进行计算、风险分析。

编制资本预算和对投资项目进行风险分析。

28.投资决策理解投资决策的概念及过程；

了解投资决策方法的种类及其划分；

掌握投资回收期法、投资报酬率法、净现值法、内含报酬法、获利指数法；

掌握可行性决策评价标准及具体应用。

能够根据不同的投资决策项目和条件，选用合适的决策方法进行投资决策。

对投资项目进行财务分析与评价。

29.筹资了解筹资的概念和分类；

了解外部环境对筹资的影响；

掌握资金需要量预测的方法；

熟悉筹资渠道和方式；

理解股权筹资、债务筹资和混合型筹资方式的概念、特点及评价；

理解和掌握不同工具的运作及财务效应；

理解筹资代理成本对资本结构的影响。

能够对筹资方式优劣进行分析；

能够运用不同筹资工具解决公司筹资问题。

各筹资方式的不同特点，结合企业实际情况选择筹资方式，各种筹资工具的运作。

210.杠杆利益了解成本习性、边际贡献、息税前利润等概念；

理解经营杠杆、财务杠杆和联合杠杆的基本原理、计算及应用；

明白联合杠杆对公司治理的意义。

能够利用杠杆原理为企业进行经营、融资规划及风险控制。

联合杠杆的计算和应用211.资本成本理解资本成本的含义、本质及作用；

掌握个别资本及加权平均资本成本的计算及在实务中的应用；

掌握边际成本的计算及计量。

正确计算资本成本并运用指导资金筹资决策。

了解资本结构早期理论；

掌握比较成本法和每股收益无差别点分析法、公司价值比较法；

理解权衡理论、信号理论和融资优序理论；

掌握财务困境成本和代理成本的构成。

能够运用相关理论为企业确定最佳资本结构。

了解股利的种类，理解影响股利政策的因素；

理解常见的股利政策；

掌握股利分割与分拆、股票回购的概念、作用与方法；

了解几种代表性的股利理论。

合理利用股利政策使企业价值最大化。

股利政策对公司价值的影响。

214.营运资金管理理解营运资金的概念、特点及营运资金管理的原则；

理解营运资金的结构性管理；

掌握营运资金投资及筹资策略；

掌握现金、应收账款成本、存货成本管理的方法。

能够运用相关方法分析营运资金问题、降低营运资金成本、加速营运资金周转。

对现金、应收账款成本和存货成本的管理。

理财公司月度工作总结。

理财公司策划书。

理财公司工作汇报。

理财公司市场部岗位职责。