最新银行销售简介范文汇总(通用11篇)

人生是一次次的试错与总结，通过总结我们能够更好地改进自己。如何写出有趣、生动的文章？让我们一起来探讨吧。总结是一个工作或学习过程中必不可少的环节。在写总结前，我们要先进行思想准备，明确总结的范围和重点。以下是小编为大家整理的一些总结范文，希望能够给大家一些灵感和参考。

银行销售简介范文汇总篇一

在2010年7月举行的第五届艾瑞年度高峰会议上，招商银行微博互动营销活动获2010艾瑞效果营销奖。近年来，不单是招商银行，其他银行纷纷开通微博营销。

商业银行营销新策略。

自2010年2月光大银行成为首家开设微博的银行到现在，工、农、中、建四大国有商业银行，招商、兴业、浦发、中信、华夏等股份制商业银行，还有包商、哈尔滨、青岛、齐鲁、宁波、上海农商行等地方城商行都纷纷在新浪开通了官方微博，并经过加“v”认证。不仅如此，还有很多挂着“银行官方微博”的外资银行账号，例如富国银行官方微博、巴克莱银行官方微博、住友银行官方微博等。易观国际对截至2011年2月28日各主要商业银行在新浪微博上开展微博营销情况对比分析得出，“招商银行表现突出，排名第一，建设银行各分支机构开通微博数为61个，排名第一。”

小微博解决银行服务大难题。

微博营销为什么这个火爆，连形象一贯严肃的银行也纷纷织起了“围脖”，其中自有其内在原因。

近年来，银行业经营管理方式正处于一场大变革之中，这在以个人为主要服务对象的零售银行领域表现最为突出。从准政府机构到市场化的商业公司，这种跨越仍在进行中，而背后是市场的巨大变迁。就银行业的个人客户而言，其形象是很模糊的，而且每家银行对自己的客户有什么样的特征、需要什么样的服务都很难有较好的把握。微博营销的应运而生，较好解开了这个难题，微博营销适应了用户互动交流的需求，从根本上改变了银行的服务方式，银行通过微博这个交流平台，跟客户的沟通更直接，客户可以通过发私信进行投诉，银行可以更及时答复投诉人，实现了“一对一”和“以变应变”的银行高端优质服务要求，帮助银行与客户之间形成良好的互动交流平台，及时了解用户需求以及对银行服务的评价。这种人性化的交流，银行可获得更多的跟随者，进而提升品牌价值。

微博营销“三大法宝”

虽然多家银行都开通了微博，但是效果却有天壤之别。专业机构艾瑞结合光大及招商银行微博中的博文及反馈，对不同类型博文的传播与互动效果做出对比。结果可以看出，银行直接发布新产品或公布银行相关动态，用户的转发率和评论率都不高。而通过发起互动话题，或回答用户疑难问题的形式，获得的传播和互动效果却比较好。

微博内容适当增加一些体现公益形象或娱乐元素的内容，降低用户对微博营销的反感度；在进行银行产品或促销活动推荐时，尤其是一些相对重要的产品，可多尝试通过发起话题或回答用户疑问的形式，而不仅是直接发布产品的内容；对用户的疑难或建议，银行需积极参与回复讨论，以形成良好的互动交流平台等。

对此，专业机构易观国际建议各商业银行应该利用好微博的社会化营销作用，一方面加强微博在全国各主要分支机构的覆盖，另一方面加强对于微博内容的精细管理，吸引更多的粉丝关注，扩大微博营销的效果。

内容要有趣味性。首先要凝聚人气，吸引眼球。各商业银行似乎深谙此道，想出的办法可谓五花八门，招商银行除了正常发布产品、企业动态信息之外，还可以看到当天的财经新闻，旅游资讯、热门段子及搞笑图片，这些“配料”是为了吸引人气。如宁波银行的微博宣布关于日本地震的最新消息，还宣布了地震逃命幽默诙谐的画面手册等，一点也不见银行的严肃。而且用语很新潮，比如光大银行的官方微博发布，“阳光普识提问：转账支票的正提和反提分别代表神马意思？知道的童鞋举手!”最近的微博推销光大银行的信用卡，还用了最流行的微博“咆哮体”，很吸引粉丝的眼球。

银行销售简介范文汇总篇二

微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。柜台是银行的窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与销售创造了条件。

二、知识技能。

有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习能力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，所以我们要通过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和分析适用人群，向客户作个性化的推介，比如向中高端客户推介本外币通知存款、利得盈、信用卡等产品，向普通客户推介本外币一本通、借记卡、代理业务。掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的能力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，为进一步销售打下基础。

三、换位思考，加强沟通。

我们要树立“换位思维”的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。我们要做一个最佳听众，认真倾听客户的.需求。从客户的角度出发，适时为客户提出符合客户利益的理财建议，这样才能与客户实现真正的沟通，为客户提供全方位的服务，出国留学让客户获得超出期望值的需求。

以上几点需要在平时的工作中日积月累，需要在平时的工作中训练及培养。因为现在的银行已向销售型转化，销售是一个过程，是我们日复一日工作的一个目标。我们柜员只有做好了以上几个环节后，才可以更好的做好服务客户的最后一步。

四、有的放矢，做好差异化销售。

销售中的“二八法则”告诉我们：企业80%的利润是由20%的客户创造的，而80%的其他消费者只创造了20%的利润。如何挖掘优质客户、留住老客户、争取新客户是当务之急。银行有着得天独厚的优越性，它掌握着大量的客户资料，我们可以根据顾客的年龄、性别、职业、收入、文化程度等情况进行市场细分，根据不同顾客的不同需求，提供差异化的便利性服务和支持性服务以达到优质服务的无差异性。

对待高端客户或老客户时，如果你能主动的招呼客户，准确地称呼某先生或某小姐，表示对客户的熟悉，使客户有被重视的感觉，这时再顺势推销新产品，相信有事半功倍的效果。又如，对第一次接触银行的新客户，应主动热情介绍服务品种、方式，适时为客户理财当好参谋，准确快捷地做好每笔业务，给客户留下良好印象。对异所大客户，可以向其介绍理财卡、信用卡、理财产品等，或问其是否住在我行附近，争取做好异所转存工作。

当有人开户时，我们应积极介绍借记卡，在为其办理的过程中，适时推荐我行的电子产品，在推荐电子产品时应注意两点：第一，对于新开电子产品的客户，不要一开始只介绍产品的使用方法，因为他们不了解，办理时间有限，他们往往会拒绝。而要让他们对你所推荐的产品产生兴趣，比如上网购物、不用去移动厅交话费、淘宝网等等，给他办完了，再给他介绍怎样使用，或叫来大堂经理给他讲解。电子产品抓一个，办一个。但作为银行的生命线——存款，只能以人为主。我们只能以服务让每一位客户满意，持之以恒的服务好我们的客户，以我们的服务留住客户，已达到留住存款的目的。我们柜台人员还应学会从人群中分辨出那些是异所的优质客户，那些有可能是未来的优质客户。当然做到这些很难，因为无章可循，唯靠多年的工作，用心去发现，才有可能得到一些经验。

以上便是我作为一名柜台人员，通过多年的柜台工作，用心去寻找关于银行柜台销售的一些心得。

银行销售简介范文汇总篇三

xx年于我个人而言是异常繁忙与充足的一年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了长足的提高，尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。造诣的取得离不开自身的尽力奋斗、积极朝上提高，离不开我地点团队的慎密共同，更离不开各级领导的关切与鼎力支持。现将一年来的陈诉请示如下，以飨来年。

思想上，与时俱进，实时更新营销思路为支行的营销成长献计献策，使得营销工作可以或许紧跟上级行安排。xx年年初，在旺季营销运动期间，实时统计各种业务量和整理报送信用卡，确保了旺季营销运动的成果获得了实时的'巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风劲齐鲁”培训班，充分施展了党员的带头作用，推迟了休息光阴，继续工作十四天，多方联系客户106人，拔打电话上百通，胜利电话邀约客户9名，最终签单56万，收官的最后一天签单31万，占整个团队业绩107万的折半以上。最终得到了“总保费王”，“总件数王”，“长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件消息，使得支行开展的所有业务可以或许实时转达到上级领导部门。

在工作中，笃志苦干，积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面，个人销售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以上。全年营销理家当品1400余万，另外积极挖掘潜力客户，向支行领导提出优越建议，匆匆成支行胜利营销理家当品系列4000余万，为支行的理家当品实现新的突破奠定了优越的根基。在做好营销工作的同时，将营销的后续工作打理的过细认真。xx年全年核打、挂号信用卡征信1500余份，整理报件1300余件；尤其是在批量卡的整理报奉上更是加班加点确保了所有客户材料的实时上报。另外签约钻石级客户6名，新增钻石级客户一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了中高端客户的办事体验和客户关系的持续。

在学习上，身处一个学习型的组织，积极学习更新各种业务知识，认真对待各项培训，参加各种考试，保持了业务知识的通顺和优越的知识形态。在中，我积极参加了各种业务知识角逐，组织参加了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑，参加并通过了上级行组织的各种考试、基金销售资格考试以及取得了银行业从业资格全科证书。通过继续地学习富厚了自身对银行颐魅政策律例的理解、认识，为更好地办事我行、办事广大客户奠定了优越的根基。

生活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行勤俭。为支行的勤俭大计提出合理化建议，比如为勤俭每天的身份证复印用纸，将平日日终打印后的废纸实时收集起来，交由前厅工作人员使用。对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设计，将支行废弃的信纸进行了充分的应用，节省了大量的纸张。

以上造诣的取得离不开领导的鼎力支持和广大同事的密切互助，在平时的工作中，支行领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我保举客户，确保了在营销各种理家当品方面客户资源的富厚与持续。造诣只能阐明曩昔，将来更需尽力，作为支行的一份子，我将趁着xx年的春风，在继承做好各项工作的同时，力图将销售工作做得更好、更细、更强。

银行销售简介范文汇总篇四

职责描述:。

1、根据公司整体战略及业务发展目标规划客户拓展计划;。

2、拓展与华南银行行业客户的业务合作,维护与合作机构的'长期战略合作关系;。

任职要求:。

2、熟悉银行业务和采购流程,有银行客户资源优先;。

3、熟悉互联网金融行业相关知识和产品,对大数据征信有洞见优先;。

5、具备较强市场开拓和项目进度控制能力,以及商务谈判和沟通能力,抗压能力强,接受出差。

银行销售简介范文汇总篇五

与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”：

对银行来说，可以通过代理销售多样化的产品，提高客户满意度和客户忠诚度;。

对保险公司来说，利用银行密集的网点可以提高销售并且降低成本;。

对客户来说，在银行买保险，价格更便宜，回报更高;银行网点多，在家门口就可以买到保险，减少了交通费用和时间、精力等的支出;可以同时在银行办理银行业务和买保险，满足了“一次购足”的心理;银行值得信赖，也就可以放心买保险;产品简单易懂，可以当场决定是否购买;投保手续更加简捷，不用体检，十分方便。

一方面,保险公司为了扩张业务,增强在业内的竞争力,必须设法稳住银行这个“代理人”。虽然个险仍然是保险销售的主要渠道,但银行代理保险已经逐步发展成与团险业务平起平坐的另一个重要支柱。许多保险公司的银行代理销售收入达到总业务量的10%-20%。这就使得银行、保险在合作关系中的地位发生了倾斜。银行提高要价是近两年保险公司倍感压力的一件事。以建设银行为例,代理保险业务增长2.17%,手续费收入却增长了48.65%。一位保险业人士说,相比之下,利润空间比较大的产品佣金比例更高,也更易感受到手续费竞争的压力。

另一方面,银行为完成更多的代理保险业务,赚取更多的手续费,也出尽了招数。比如,有些银行采取提高基层柜面代销保险手续费收入、专项考核奖励兑现、进行业务竞赛等措施来提高员工积极性,促进业务量的增长。但也有不少银行只贪图眼前利益,为了推销保险不惜违规经营。如同胡先生所遇到的,将保险产品作为储蓄产品介绍,套用"本金"、"存入"等概念,拿保险产品的利益与银行存款收益等进行片面比较等,都是属于监管部门所明令禁止的行为,然而却在许多银行时有发生。此外还存在对有关人员缺乏法律法规、职业道德和业务知识的培训;对退保费用、保单现金价值等不明确告知;擅自承诺不确定收益,误导投保人等不少问题。

有关专家认为,规范银行代理保险业务不能仅仅靠监管部门,关键是要强化双向服务理念。在产品的售前、售中、售后服务上,银行和保险公司处在同等重要的位置,切不可简单地把银行代理业务视为只是中间业务收入的一个来源,更要看到代理保险能增加银行服务功能、化解信贷风险、降低网点成本、增强竞争力等其他的作用。而保险公司要加强对银行员工的培训和各项后援服务,要将良好的营销理念、管理规程、职业操守传输给银行,实现银保双方合作的融合,进而从根本上杜绝误导、诱导行为的发生。

对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户——无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝——碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。

所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈?客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。

经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。

一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：

第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息);。

第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料(例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

1、银行代理保险不但有收益，还有高额意外保障。

2、保险收益包括保底收益、分红、与终了分红，期限之内分红不是一成不变，它可随金融市场的变化而调整，但一定要明确提前支取的现金价值，否则会引发争议，造成不必要的负面影响。

3、营销群体为高风险行业人士如：司机、飞行员及高空作业的职业人士，有车一族，经常乘坐飞机出差的人士;老人，小孩，家族，下岗职工;再婚人士;规避风险的私营企业，个体。

4、在营销过程中，选择被保险人时，最好先选择岳父母，公公婆婆，父母，小孩及配偶最后才是自己，这样体现了保险人对爱人与自己父辈的关爱，对小孩，对爱人的责任感，营造了更和谐的家庭气氛。

5、在营销说明意外保障时，切忌不要说：“你(你父母、小孩)发生意外死亡(身故)”，虽然受益的家人可得到高额理赔，可又有谁愿意拿自己的生命来换取呢?!应该拿一个得到理赔的客户的例子做说明，这样既有人性化，客户又容易接受，那么营销的成功率也高啊!

银行保险购买时也要注意以下三点：

第一，不等同于理财产品。消费者在去银行购买银保产品的时候，一定要首先弄清楚，这款产品到底是银行或者基金公司推出的理财产品还是保险公司推出的保险产品，只有搞清楚了是保险产品之后才能接下去详细了解银保产品的保费保额、保障范围等等信息。

第二，被保险人必须签字。如果消费者在银行购买其它理财类的产品，只需要自己签字就可以完成手续，但是保险产品由于涉及多个个体概念，因此根据规定，如果投保人和被保险人不是同一个人的话，所有保险合同上必须有投保人和被保险人两个人的签名。而在银行销售保险产品时，无论是代理人还是消费者都往往容易忽略这一点。保险专家解释，被保险人签名主要是为了抵御道德风险和未如实告知的风险。

第三，满期时间要问清楚。保险公司推出的银保产品多为期缴型产品，例如缴费5年，10年后满期领取生存金。这当中就会出现“缴费期限”和“满期时间”两个概念。由于不明白这两个概念的区别，不少投保人就会把上述例子中的5年当成产品的期限，在5年后去提取生存金，却发现自己属于主动退保，只能拿回本钱，造成了较大的损失。保险专家解释，“满期时间”一般比“缴费期限”要长很多，因此投保人在选购银保产品时必须先问清楚满期时间，也就是开始领钱的时间点。

最后，银行保险虽然具有很多的优势，但也不可盲目购买。由于保险自身的特点，在投保后的起初一两年，扣除保险费用后，其保单的现金价值一般都低于客户的投保金额。因此，客户如在投保后的一两年内退保，可能会遭受本金损失。

银行销售简介范文汇总篇六

非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。

我个人认为：我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一：销售额度小，市场占比小。

引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在xx年xxx市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近亿元，其中：工商银行销售7652万元；农业银行销售1536万元；中国银行销售1683万元；邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。占比还不到%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。根据我的了解，工行和农行的#点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。

首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的.心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。

其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。

（一）研究什么样的储户才能成为银行保险的客户？也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢？我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考：

1、有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最佳的人选，这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。

2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是推荐保险的优质客户。因为：首先，有闲钱，可减少退保的几率。其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推荐的最佳人选。

那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢？也推荐两种类型客户与大家商讨：

1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说（—也就是说最需要做保险投资的人）来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质决定的。

2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。我建议你，接待这样的客户要慎重。

目前，我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的经营风险。银行资源配置的能力还很低下，，要想从根本上提高银行资金的使用效率，代销保险业务是个重要手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加#点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实提高#点代销保险业务的销售能力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。对此，我谈谈个人的几点建议：

银行销售简介范文汇总篇七

1、先取得客户的通话许可。猎头公司的猎头顾问在电话中做的非常好，他们每次接通电话的时候，都会先询问对方：“是×××先生吗？我是一家猎头公司的猎头顾问，您现在方便接听电话吗？”接到这样的电话，如果客户说方便，他就会按照预先设计好的问题，逐一的跟客户往下交谈。如果客户说不方便，他就询问客户是过1个小时还是2个小时之后打电话比较方便，给客户做出选择后，再按照客户的意愿给他打电话。这样的电话，就等于是做了提前预约一样，客户们往往比较乐意接听。

2、巧妙运用登门槛策略。所谓的登门槛策略，就是先提出一个极小极容易达到的要求，一旦对方答应了之后，再提出一个更大一点的要求，往往比较容易获得许可。比如，刚接通电话的时候，客户就说比较忙，其实不要着急，有可能这只是一个不想接听你电话的借口而已。电话销售应该采用登门槛策略，直接跟客户说，能不能占用他的一分钟告诉他一件很重要的事情。只要客户愿意给你1分钟，而且说的事情确实很重要，那么客户就有可能愿意给你2分钟，3分钟，甚至是10分钟。

3、每次与客户接触都为下一次的联系埋下伏笔。恋爱高手在约女孩子吃饭时，总是能找到很多理由，比如为了纪念第一次见面，纪念第一次看电影，纪念第一次一起压马路等等，只要有了理由，而且让女孩子觉得他是一个细心的人，那女孩子就会屁颠屁颠的和他出去约会了。电话销售也应该善于寻找理由和客户进行互动，比如在客户来展厅的时候，电话销售要有意识的对客户提出的问题，留一两个表示无法回答，然后在笔记本上记录下来，等客户离店之后，再打电话给客户时，直接告诉客户，打电话给他是为了解答他上次来店时留下来的问题。这样的电话，客户不仅愿意接听，而且还会觉得这位销售员很细心，很把客户的问题当一回事，客户心里也会很高兴，从而为销售员的表现增分不少。

4、打电话前先给客户发一条短信。很多电话直接打过去给客户，没有什么正当的理由，客户就不太乐意接听。如果在打电话给客户之前，提前半个小时或1个小时给客户发去一条短信，等过了半个小时或1个小时之后，再给客户打电话，接通电话后询问客户是否已经收到你之前发送的短信，也可以询问是否阅读了短信，这样的理由就比较充分了，而且会引起客户的关注。这样的电话，客户也是比较乐意接听的。

5、在合适的时间打电话，客户比较乐意接听。比如不应该在工作日的上午9点半之前打电话，这时候客户可能在开会，不应该在中午12点至下午14点之间打电话，这时候客户可能在休息。如果是周末，不应该在上午11点之前打电话，这时候客户可能还在睡懒觉。可以在周五的下午打电话，这时候，快到周末了，客户没有什么心思在工作上，打电话给他是比较合适的。也可以在客户发薪日的第二天打电话，这时候的客户心情会比较好。当然，这些个人作息时间，都应该在客户来店的时候提前了解清楚。

6、电话内容出乎客户的意料，比如电话一接通就直接告诉客户，你这次打电话给他不是说产品的事情，而是想找他帮个忙，而且一定要声明，这个忙是一个非常简单的，只要他举手之劳就能做到的，而且是客户最擅长的，这样的忙，客户是比较愿意帮的。有个销售员特别留意客户的个人爱好是什么。有一次，她了解到一个客户的爱好是钓鱼，后来在打跟踪电话时，她直接找客户咨询如何购买鱼饵的问题，刚好聊到的是客户最擅长的事情，客户就跟她聊了半个多小时。最后成了好朋友，订单也成了她的囊中之物。

7、退而求其次的发一条令人感动的.短信。如果上面提供的方法都使用过了，还是没有解决客户不乐意接听电话的问题，那就编写一条短信发给他。短信里面要包含三个内容：一是说明你打电话给客户的目的是什么，而且这个目的一定是能够给客户带来益处的。二是说明你将如何帮助客户争取到他的切身利益。三是表达你的歉意，不应该在不合适的时候给他打电话。以真诚的态度争取获得客户的认可，这样做一两次之后，客户很容易在心里产生内疚感，他甚至会反过来打电话给你。

客户是人，是有血有肉，会自私自利的人。电话销售在给他们打电话之前一定要考虑清楚一个根本的问题，就是你打的这个电话能给他们带来些什么有益的东西，不仅要想清楚，还要在笔记本上一一罗列出来，至少写出3点以上，然后再结合上面提供的7个方法，尝试着给客户打电话，肯定会有意想不到的收获。

接通电话后，首先要向客户问好，如：“上午（下午）好”、“您好，是××先生吗？”等问候语，然后做自我介绍：“××先生，我是×公司××的业务代表小张，今天想借这个机会和您交换一下您对***的看法，能否打扰您５分钟做个电话访问？”讲话语气应热情而彬彬有礼，这样才能得到对方有礼貌的正面回答。

如：“本人最近有机会为您的好友张先生服务，为他的保险作了合理的规划。在服务过程中，他说您年轻有为、事业有成，而且对人也非常热情。我们公司最近正在做一份市场调查问卷，我现在能不能利用５分钟的时间跟您谈谈？”

当准客户拒绝电话约访时，我们销售人员应以礼貌话语回答。常见有以下几种拒绝处理话术：

（１）“不行，那时我会不在。”

（２）“我对保险没有兴趣。”

应对话术：因为您对保险的意义不了解，所以您不感兴趣，请您给我一个机会来让您产生兴趣，这也是要拜访您的原因，您（明天）还是（后天）在单位。

（３）“我很忙，没有时间。”

应对话术：我知道您公务繁忙，所以我事先打电话来征询您的意见，以免贸然拜访，妨碍您的工作，那么，约（明天）或（后天）是不是会好一点。

（４）“你把资料寄过来，让我先看看再说。”

应对话术：那也行，不过呢，您这么忙，看这些保险资料会占用您太多的时间，不如我来帮您一起研究考虑。您看是（明天）或（后天）比较合适。

（５）“我门公司规模小，现在还不具备上保险的能力。”

应对话术：先生，您太客气了。今天，我打电话来，并不一定要推销保险给你；而是大家互相认识一下，做个朋友，将来您认为需要时，再买也是一样的。如果（明天）或（后天）方便的话，我当面向您介绍一下，多了解一点保险知识也不错啊。

（６）“我有个朋友也在保险公司。”

银行销售简介范文汇总篇八

保险，对于我们网点看来一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这个窘境，也为了提升不断提高我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较丰厚的回报，取得成功但极少时候能向客户营销成功。在这短短的职业培训中，我总结了不少营销心得。

第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，需要首先掌握其产品熟练掌握性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的海外市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保几份产品还有一份意外保险的赠送，这金融投资就略低于既做了理财投资，又多了一份人生保障。

第二，主动营销。在办理管理业务的过程中，如果发现商家有闲置资金，双店确实没有时什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该商家建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置大额做个中长期的理财业务，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”

第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在恰当理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通交流当中，营造轻松，惬意的谈话气氛外，尽量以提问的工具迅速了解客户的需求、客户的担忧，症结提问的结构性问题尽量与产品有关，充分了解他们急于得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期强，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不必不会亏损，保险到期续保是否手续缴税麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销手段将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其其余部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样可以也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。

第四，切忌站站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的市场情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得的成功率会大大增高。第五，保持非常积极的工作心态。作为银行保全人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，即使会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的'拒绝应当用应积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后提出批评改进。

进银行之前，我简单地不必认为柜员只要不点错金额就可以了，今天回想前一个月的经历，发现做好现金柜教育工作真得很难。不仅不能搞错所得，而且面对各别客户可能将出现明显出现的刁难。，前辈们十几年如一日，兢兢业业地工作使我深受感动。

经验单独上柜读解到不少临柜经验，我体会到，作为银行一线员工，反感细节的重要性。一个细节的变化，可能会有不一样的效果。

在业务处理细节方面。眼见大量的系统指令，我还是略显规模化地使用。面对客户提出的多个督促，有时投资思路不够清晰，思维会有僵持。例如x月x日，广告主拿存单来销户，加和点钱新开了张存单，半小时后赶去表示要金额减少金额。我缘何没考虑部提指令，而是采取之前的方法，销户再开张存单。这事造成不小的麻烦。让我明白不当的指令操作既浪费时间，又降低工作效率，还会造成不必要酿成的违约风险事件。

在接待客户细节方面。经历培训和上岗实践，除了简单地做到了“四声服务”，之前基本能够在给客户办理管理业务之前，和客户交流，大致了解商户要求，但笑容还是很拖沓。柜台是银行业务面向客户的窗口，保持良好的精神面貌和一个友好的笑容，会带给客户一个好的心情。同时我注意到，对于同一样东西，所称呼的和我们所称呼的不一定相同，听懂客户的内容对我们新柜员是的内容之一。每天有早晚较多不同的人来办理业务，记住新老用户的名字，面容和经常办理的也是学习的内容，这会让客户领略自己是受关注的，进而提高了客户的忠诚度。

一年说短并不短，学习的参考资料也挺充实的，也让我体会到业务知识欠缺缺失的相当严重。我还要不断学习他人的长处，寻找自身的不足。在工行这个非常大平台，实现自我价值，为工行奉献青春和呐喊。

银行销售简介范文汇总篇九

贵州一坛酒鼎酒销售公司是一家专门经营高、中、低酱香优质白酒的公司，是集战略规化，品牌开发、市场运作为一体的专业酒类营销机构，拥有“习鼎”、“艺坛酒鼎”等品牌的自主知识产权。公司坚持“传以诚，可立人，传以信，能齐家;传以仁，堪治国;天地大德，生生不息，知行合一，一言九鼎”的经营理念。

一款好酒必须具备好水、好料、好曲、好工艺，讲究贮陈、原汁、勾调。中华酿酒盛行，随着朝代的更迭，民族的迁徙，使得酿酒技艺得到多方的促进，贵州一坛酒鼎酒公司采集百家酿酒技艺的精华，成就独特酱香风味。

公司拥有顶尖的酱香型优质白酒的生产技术和生产管理力量，其酿酒基酒位于贵州茅台酒厂旁，与贵州茅台酒厂鸡犬相闻，同享同样水源、土壤、空气、气候与酿酒微生物生态环境，拥有得天独厚的不可复制的稀有资源。

历经十多年的精心生产和贮存、各种批次的陈酿好酒，为开发高端优质酱香年份酒打下了坚实基础，目前具有强大的生产酱香型白酒的基地。

营销中心建立了多渠道的信息管理系统，构建了全面的市场销售网络，打造出了一个以平面、空间相结合的销售平台。我们始终以“知行合一、一言九鼎”为理念，热情欢迎社会各界朋友的加盟，做到强强联合，资源共用，平台共筑，利益共享，诚信双赢，共创辉煌。

二、产品介绍。

1、习鼎酒。

1)习鼎品牌分析。

“培育自主商标，才有核心竞争力”

贵州一坛酒鼎酒公司的注册商标“习鼎酒”产自于中国酿酒重镇—茅台镇，拥有得天独厚的自然环境、人文环境，加之酱香型白酒的百年酿酒技艺。

在最初构思并创立“习鼎”这个品牌时，就是寓意习鼎酒与“鼎”文化的结合，突显了她显赫、尊贵的身份。“鼎”最早是用来作为烹饪之器的，之后成为了祭祀礼器，鼎在成为祭祀礼器之后，很快演化为国之重器，与政治的关系日益密切。

鼎作为国家政权的标志，是传世重器，是地位和阶级的象征，不仅象征着统一与和平，还象征着昌盛与安宁，是吉祥之物。鼎，还是《周易》六十四卦中第五十卦。鼎卦：大吉大利，亨通。习鼎酒就是要凭借“鼎”达到鼎盛，亨通全国。

“习”取自习姓。习姓乃是以国为姓，与代表国家政权的“鼎”刚好相配，加之习酒的声名鹊起，使得说到“习”，没有哪个中国人会感到陌生。“习”与“鼎”的结合，代表了最高的殊荣，足以体现“习鼎”这个品牌无人能替代的地位。

“习鼎酒”—国之重器，酒中至尊。采集百家酿酒技艺的精华，历尽数十代酒师的心血，成就独特酱香风味。

习鼎酒是流落到茅台民间的稀世珍品，拥有她，体现一种内涵和品味，凸显了极具个性的尊贵身份和地位;分享她，更会赢得别人的善待和尊重。

2)习鼎酒品牌定位策略。

贵州是白酒的发源地，历史悠久，诸多白酒品牌都具有身后的文化积淀，这是省外其他品牌所不被认可的。“习鼎酒”整合一年以来，快马加鞭为振兴“习鼎”品牌，振兴整个习鼎酒而努力，依照统一经营管理，统一市场，统一品牌的原则，力争解决品牌的归属感以及习鼎品牌的统一性。从市场以及经销商方面对习鼎品牌的整合都比较认可，而且对未来抱有很大的期望。预计今年要从产品品牌方面加大投入，向全国发力调查整理习鼎品牌的整合。预计用2年的时候完成习鼎品牌的全面整合，用5年左右的时间使习鼎品牌进入国内白酒行业第一方阵。

3)习鼎品牌消费特征。

我们要先了解此类消费者的消费动机。无论是送礼还是宴请，或者公务消费，基本上都存在者面子心理，习鼎系列白酒可以支撑起这方面的面子要求。在健康与口感要求上，习鼎酒一般是高品质的象征。习鼎酒之所以在白酒市场走得火爆，主要是品牌推广积淀和本身酿造工艺、历史想互辉映，在消费者心中已经成为了白酒的代言者。这些都是积极迎合高端消费人群的消费特征展开市场营销工作而获得回报。习鼎酒除了消费特征外，还有鉴赏、收藏、庆典、纪念等消费附加值体现，这就给了新进入者在彰显这些功能上加以更多营销模式创新，能够找到进入高端白酒新的销售机会。

4)酱香习鼎品牌营销策略：

习鼎在酱香白酒行业发展的背景下被认为是最具发展潜质的酱香型白酒品牌，是影响酱香型白酒行业的一支关键力量，它的快速崛起将改写酱酒行业品牌格局。

“习鼎酒”—国之重器，酒中至尊。采集百家酿酒技艺的精华，历尽数十代酒师的心血，成就独特酱香风味。对酱香型白酒高端消费市场这一切入点的精准选择和机会把握成就了习鼎。

“精准化”战略锁定目标群。

从“习鼎”品牌的历史来看，“习鼎”产品较多，产品结构相对复杂;并且在不同发展时期，习鼎在产品战略上也经历了一些调整和变化。当前习鼎在产品战略上的营销导向是“精准化”，不求满足所有人的消费需求，但求满足与产品定位所匹配的目标消费者的消费需求。习鼎将自身的目标消费群体分别定位为次高端消费阶层和中档消费的富裕阶层。中国强势”;而“习鼎”的发展定位为“中国知名，区域强势”。从白酒行业的价格带分析看，年份习鼎和金质习鼎的价格定位处于最具发展潜力和战略机会的两个价格区间。习鼎这种“精准化”产品战略更有利于集中企业优势资源实现市场高效突破。

“精准化”的战略导向决定了习鼎的主导产品结构会非常简洁，极具竞争力，因为简单才有力量!在我国，白酒行业的品牌建设起步较晚，白酒企业在品牌建设理念上还有待提升。从品牌的普遍原理来看，一个品牌不可能统领诸多产品品项，不可能满足所有人的消费需求。欧美人做品牌都是先锁定目标消费者，然后围绕目标消费者开展有针对性的贴身传播;而国内白酒企业做品牌的导向则是力求妇孺皆知。一个品牌是不可能为所有消费者服务的。习鼎酒的价格定位和质量定位能够充分体现习鼎的品牌形象和品牌价值，习鼎就是为种定位相对应的消费者服务的，老百姓喝得起的酒。

银行销售简介范文汇总篇十

销售是企业实现经营目标的重要手段,是企业实现产品与服务价值让渡的关键环节。下面是本站为大家带来的银行销售心得，希望可以帮助大家。

提笔之前祝愿公司事业蒸蒸日上，更上一层楼。承蒙公司领导厚爱，才有这次学习的机会，同时也感老师与推荐人经理这两天的指导与帮助。

很多人都说过保险是个骗人的行业，那更别说是加入保险了，更说入职是在给你洗脑，其实不是，但你在接触一个新的行业的时候，企业必须要给你灌输一些信息，才能使你对心的工作、环境有一个新的认识。短暂的两天学习结束了，然而留给我们的启发及思考却刚刚开始。借此机会来谈谈我的培训心得。

回顾这两天的学习过程，真是我人生中的一大转折。记得培训的第一天，是3月16日早上，大家准时相聚在公司的培训室，以此9:30分整拉开了培训的序幕。虽然培训人员不到5人，但培训室里仍充满朝气与活力，从大家的。

自我介绍。

中，我们相互了解了对方，并从中看出了大家的激情、团结以及为保险行业发展做贡献的决心，从培训老师的讲话中，我更加深刻的认识了公司发展历程以及光辉业绩，更深刻了解了嘉禾人寿美好的前景，从老师的希望和要求中，我们理解了、明白了自己身上的责任及发展的方向，这也必将激励我们在以后的工作中更加努力，为公司作出更大的贡献。

从老师对公司未来发展规划的讲解中，我明白了公司的发展过程及未来方向，这些都能使我们更快地融入到公司的工作环境氛围;从郑志强经理的讲解中，我学习到了员工职业发展路径及学习到一些简单的销售管理知识;从聂磊经理的讲解中我们更加明确了保险与其他职业人士的不同，明确了如何从“保险”中尽快走上工作岗位，适应工作岗位，最重要的是他提出树立目标的重要性，有了目标才有了努力的方向，工作的激情，这些都将牢记于心;更从财务部的全静老师的讲解中，我明白了公司的福利待遇、以及职称评定等与利益息息相关的事情。通过老师们的讲解使我体会出了如何在拜访客户前应做好的接触、说明、促成及售后服务的息息相关流程工作，这些讲解都很重要且必要。更值得一提的还是郑志强经理与大家的分享、新人互动及课程中“强调要成功必做的三件事的建议”，让我们明白了要想成为一名合格优秀的业务员必须“边学、边做、边总结”树立目标，坚持不懈为之道理。总之，此次培训必要且意义重大。

我决心把这份事业化为今后工作的动力及定位。坚持以“收购别人的风险“结合“永不言败、永不言累、永不言难、永不满足“为思想理念，在自的岗位上兢兢业业，勤勉奋发，把工作做好做到位，为公司的建设和发展贡献自己的力量。

银行柜面营销的第一个注意事项是要发自内心的去为客户着想，要想到在现在电子交易普及的情况下，客户为为什么要来柜台，客户需要解决什么问题，将客户的主要问题快速、高效，令客户满意的解决完后，这时，开始自己的柜面营销较为合适。

第二、要善于总结。根据客户办理的不同业务，开展不同的柜面营销，最好是要有crm系统的支持，由系统筛选出对客户最有用的营销。例如：客户汇款，可能就是手机银行的营销点。

第三、营销话述要简短，客户来柜面，可能只是希望快速办理业务，要将不同的业务营销点进行精炼，争取在15秒内进行精准话述营销，最高的营销静界就是无痕，深入客户需求，打动客户。

第四、不要进行多产品营销，一次只需要营销一种产品，这样，可以给客户较明确的思考空间并且使其他客户的等待时间短，不会产生报怨，要知道，客户来一次庭堂，感觉好，就会再来，不要急功尽利，会适得其反。时间是最好的营销工具，要有耐心，客户在银行有一个业务，我们就会让他在我行有5~6个业务，成为忠实客户。

第五、要有团队精神。一个人的时间有限，专业有限，要判断客户谁服务可能更高效，要快速寻求帮助，客户的感觉会很好。

最后，服务的第一要旨是要客户满意，客户满意，生意就来，我当年做柜员时，客户都主动问我需不需要时点冲存款，没有任何代价，所以，心诚则灵。

客户来此地3年一直在停留、观望，多家银行送礼品、纪念品，甚至其他行已经抢占先机，建行最后介入。年客户计划正式投资，打电话通知所有银行要进行礼节性拜访，建行被安排到最后一家。由于我们提前5分钟到行门口迎接，行长亲自出办公室迎接，寒暄后由客户经理做简单的服务介绍，结束后亲自送出行门口，而其它行在接待上显得不够重视，他们的客户经理在服务方案上也无任何准备，客户最终选择了建行。

接待规格的确定。

高规格接待，陪客比来宾职务高一些。适用于上级机关派员来人、其他企事业单位来员洽商重要事宜;对等接待适用于一般性接待活动：低规格接待，陪客比来宾职务低一些，适用于经常性业务往来。

介招礼仪。

首先向领导介绍客人(单位、职务、姓名)。引见顺序：把身份低、年龄轻的人介绍给身份高、年纪大的：按职务高低，依次介绍所有来客：职务相同，先介绍年纪大的。领导与来宾见面交谈后，对客人原定日程有变化的，与客人共同协商安排。

会客室入座礼仪。

座次排列：面门为上、以右为上、居中为上、以远(离门)为上、前排(同在主席台)为上。

银行销售简介范文汇总篇十一

资信证明没有特别的格式，是一个书面证明材料，由银行出具，银行资信证明。是指法人组织的资金和信用，同时还包括法人组织的.资格与名誉。

资信证明业务指银行接受客户申请，在银行记录资料的范围内，通过对客户的资金运动记录及相关信息的收集整理，以对外出具资信证明函件的形式，证明客户信誉状况的一种咨询见证类中间业务。此类证明文件不论以何种名义、形式出具，核心是证明他人拥有某项资产、债权或具有何种程度经济实力等等。

自信证明的办理条件：

需要美国的四(五)级认证，公证员认证、县级认证、州政府认证、(联邦认证)、大使馆认证。

银行资信证明(credibilityletter)。

________银行香港分行。

《客户资信简介函》。

兹应我行客户“有限公司[companylimited]”要求对该之资信出具简介如下：

成立日期：年月日

营业地址：香港道号大厦座字楼室：

(旧地址：香港号商业大厦字楼)。

组织：有限公司;。

董事：先生、女士;。

注册资本：港币万元;。

实收资本：港币万元;。

经营行业：医药原料、化工原料、医制剂;。

往来情况：该公司于一九年月日在我行开户，往来情况正常，我行给予该公司有位数字之授信，并有押汇业务经我行叙做，过程满意，对一般正常商业往来可资信赖，银行资信证明《银行资信证明》。

资信证明书。

(参考格式)。

签发日期：年月日

因委托我行对其资信状况出具证明书，经确认具体情况如下：在我行立有结算帐户。自年月日起至年月日止在我行办理的各项业务逾期(垫款)和欠息记录，资金结算方面不良记录，执行结算纪律情况。

证明人声明：

1、我行只向本证明书所指期限内，被证明人在我行偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行对本证明书所指明日期期间，之前或之后上述情况所任何变化不承担责任。

2、本证明书只用于前款特定内容，不得转让，不得作为担保、融资等其它事项的证明。

3、本证明书为正本，只限送往证明接受人，涂改、复印无效。我行对被证明人、证明书接受人运用本资信证明产生的后果，不承担任何法律责任。

4、本证明书经我行负责人或授权代理人签字并加盖公章后方能生效。

5、本证明书的解释权归我行所有。

负责人或授权代理人(签名)。