担保集团转正申请书如何写 担保集团转正申请书如何写范文(6篇)

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2023年担保集团转正申请书如何写一

大家上午好!

在这秋高气爽的美好时光，我们十分高兴地迎来了在座的各位领导和专家，聚首在丝路山水名城、西部黄河之都——兰州，举行全国城投公司协作联络会20xx年年会及专题研讨会。在此，我代表兰州城投，向年会及专题研讨会的召开表示热烈的祝贺，向各位领导、各位来宾、各位朋友表示热烈的欢迎和衷心的感谢!

下面，根据大会安排，我重点就兰州城投的转型发展情况作一简要介绍：

一、兰州城投的基本情况

兰州城投前身为兰州市城市基础设施建设投资有限公司，成立于20xx年9月;20xx年5月改制重组为兰州市城市发展投资有限公司(简称“兰州城投”)，注册资本22亿元;20xx年4月，市委、市政府决定将原城市发展投资中心和土地储备中心合并为兰州市土地储备投资中心，与兰州城投实行“两块牌子、一套班子”的运行模式。目前，兰州城投所属全资子公司、控股公司及参股公司近30家，与“”末相比，兰州城投合并总资产已近700亿元，增长230%;累计筹措资金800多亿元，增长280%;累计偿还债务本息400多亿元，增长385%;累计完成投资近600亿元，增长218%。土储中心累计储备土地约42500亩，累计实现土地出让收入约194亿元。

十五年来，在市委、市政府的领导和支持下，兰州城投以创新投融资机制、增强投融资功能为己任，按照“统一发展规划、统一项目建设、统一土地储备、统一资产经营”的思路，坚持“多元化融资、市场化运作、企业化管理”方向，统筹政府政策优势、金融机构资金优势和企业市场运营优势，实施了兰州市70%以上的城市基础设施融资建设任务。在贯通兰州市区东西方向的4条大通道中，我们融资建设了3条，即南山路和南、北滨河路，加上城市五大出入口以及其它道路，占全市路网工程总量的80%;建设黄河大桥7座，占黄河兰州段已建成跨河桥梁的90%;雁儿湾等兰州市现有的3座污水厂全部由我公司投资建设;同时投资建设了8个总面积近300万平方米的安居工程，约占全市保障性住房总面积的50%;加上雨污水管网、河道治理、黄河河堤、天桥地道等项目，使兰州城市功能和品质得到了明显提升，人居环境得到了明显改善。通过盘活存量资产、加强财务管理、提高资金运作效率等方式，我们将资产负债率一直控制在比较合理的水平(60%以下)，也保持了到期债务“零违约”的良好信誉。

在取得巨大成就的同时，我们也清醒地看到公司发展中存在着有效资产不够、造血能力不足、公益性项目建设任务偏重、融资压力大等问题。如何有效解决这些问题、实现兰州城投的华丽转型，再次担起新形势下城投公司的新使命?这是公司自20xx年10月份以来潜心钻研并着力推进的头等大事。经过近一年的努力，我们在兰州市委、市政府和国资委主要领导的有力支持下，经过反复调查研究、多次完善实施方案、果断安排部署落实，目前，兰州城投的改革转型工作现已初见成效，向各位同行汇报如下：

二、转型发展的思路及经验举措

(一)争取政府支持，优化顶层设计。兰州城投的发展离不开市委、市政府的正确领导和大力支持。国发(20xx)19号、(20xx)43号以及各部委一系列文件的下发，将融资平台推向生死存亡的关口。面临这种形势，我们主动就改革转型的关键问题向市领导汇报、争取支持，目的是使领导层意识到平台公司走市场化转型发展道路已经成为当前唯一选择。同时，我们从顶层设计着手，与国内顶尖的投融资咨询机构——中国现代集团进行全面的合作，对兰州城投进行重新定位，并对发展战略进行全面调整，从重构功能板块、推进分业管理、实现分类运作，以及布局新兴产业和加大资源运作等方面，系统研究和设计制定了《兰州城投“十三五”发展转型规划》和管理优化方案。这些规划和方案的内容和实施举措，与9月14日刚刚公布的中共中央、国务院中发(20xx)22号文《关于深化国有企业改革的指导意见》完全契合。也从根本上保证了兰州城投转型不停顿、不跑偏。

(二)改革机构设置，打造高效团队。转型改革先从内部深度发力，按照“精简、高效、协调、统一”的原则，我们以完善工作制度、调整工作职能、精简职能部室、充实基层力量、提高竞争实力为抓手，深入谋划、高效实施，仅用3天时间就完成了公司总部职能部室的合并调整与人员精简，将原有的13个职能部室精简合并为7个;各部室从原有57个岗位，合并减少为45个;职能部室中层干部及一般管理人员由原有的90人精简为36人。下属各公司也随之结合实际情况深入开展了精简机构、定岗定编等改革工作。通过对岗位重新调整和人员梳理分流，使部门设置、职责分工更加符合现代企业运营及公司业务板块的发展需要，为公司实现转型跨越发展目标迈出了坚实的一步。同时，我们进一步创新人才选拔管理模式，完善了中层管理人员选拔和交流机制，经过层层筛选、公开招聘，面向社会引进了50多名优秀人才，为公司输入了新鲜血液。这是兰州城投自组建以来规模最大、范围最广、触及最深的一次改革，也是兰州城投自上而下最为彻底的一次改革，通过这次改革，营造了公平公正、积极健康、奋发向上的干事创业环境，调动了广大员工的工作热情和积极性，激发了公司经营管理活力，也促使公司深化改革和全面转型发展步入了快车道。

(三)组建国有资本投资运营平台，实现经营性项目和公益性项目的分类运作。兰州城投在谋划转型发展时，就深刻领会中央关于国有企业改革的精神，对经营性业务和公益类业务进行分类运作。一方面，为充分发挥兰州城投在城市资产经营和引领政府产业投资发展等方面的重大作用，合理利用国家关于支持产业发展和融资的各项政策，公司按照打造国有资本投资平台和运营平台的要求，对现有和政府划入的经营性业务进行重构，集中优质资源设立“兰州城投投资控股集团公司”，实现了对经营性业务的统一管理，并利用该集团公司平台，开辟政策通道，拓宽资金来源;吸引社会资本，推进混合所有制改造;参与ppp项目试点和股权多元化改革，此举有效提高了兰州城投的国有资本运营和管理水平。另一方面，我们将兰州城投公益性项目或主要从事其投资建设的子公司并入基础设施公司，专业从事基础设施的建设和运营。在集团层面，实现统分结合，通过基础设施公司和投资控股集团公司的战略协同和资金协同，统筹政府资源和企业资源，并从财务核算、投资决策、绩效考核、薪酬体系等方面，推行适应市场化需求、有利于经营性业务发展的管理机制，最终实现集团对公益类业务和经营性业务两条线、差别化的发展模式。

(四)加大实业投资力度，推进板块化运营和专业化管理。公司立足兰州市城市产业发展规划和市场化、实体化转型需要，通过重组、新设等方式，成立多个“专而精”的专业化公司，将兰州城投主营业务精心整合成为土地储备开发、城市建设、地产置业、医学医疗、资产经营、金融控股等六大板块，形成了“分业管理、分类运营、创新创业、做大做强”的产业发展新模式，建立了兰州城投转型跨越发展的新平台。

一是土地储备开发板块。我们成立了土地整理开发公司，并在全市范围内设立了五个土地储备分中心，通过建立收益分成机制，调动了各县区的积极性，也吸引了其他平台公司和社会资本的进入，从而实现全市土地储备开发的“统一政策、统一储备、统一供应”，做到“一个口子进、一个池子蓄、一个口子放”，形成了土地资源集约化、规模化、系统化经营管理的新格局，为公司进一步加大对商贸物流产业用地、旅游产业用地、文化产业用地、养老产业用地等的供应和出让，不断扩大土地收益、化解历史债务、增加城建投入奠定了坚实基础。截至目前，我们储备的存量土地近30000亩，正在积极进行整理熟化，特别是最近实施的兰州市东岗和安宁两个片区内企业“出城入园”和原政府办公用地的搬迁改造与土地变性项目，可通过综合开发，盘活城市“黄金地段”的300多亩土地，将直接为公司创造100多亿元的经营收益。

二是城市建设板块。“公益性项目与经营性项目分类运作”、“公益性项目专业化管理”的运作模式有效改变了过去在公益性项目投资建设当中忽视预算、轻视成本的状况。这种改变，已经为兰州城投带来了十分明显的收获，比如上个月我们就抢抓国家发改委扩大内需投资的机遇，迅速整理上报了总投资1878亿元的项目计划，目前国家已将近10亿元的项目资本金拨付到位。从而实现了我们在项目投资方面“建设一批、包装一批、储备一批”的设想，增强了企业转型发展的后劲。

三是地产置业板块。我们将城投房地产项目进行专业化分类，构建起了商业地产项目、养老地产项目、物业管理服务项目和棚户区改造及其他项目并行发展的格局，打破过去偏重投资建设保障性住房项目的局面，这种全价值链房地产业务开发模式实现了土地收益的最大化。

四是医学医疗板块。该板块是公司投资新兴产业一次成功尝试。主要依托总投资60多亿元的兰州重离子医用加速器产业化及应用示范项目，通过政府引导和企业运营，与中科院兰州分院近物所紧密合作，依靠技术开发、成果转化、市场应用，投资建设应用示范、研发制造、公共服务三大功能分区，计划于20xx年年底前建成重离子治疗中心、医疗综合楼、住院部、康复治疗中心、老年康复中心、医疗用品管理中心和科技研发中心等基础设施，20xx年完成治疗装备的研发、加工、集成、调试和软件开发等工作，20xx年项目整体投入运营，打造集肿瘤医疗服务、装备制造销售、放疗专业培训、康复疗养休闲为一体的高科技现代企业集团，启动培育上市工作，实现经济效益和社会效益的最大化。

五是资产经营板块。对公司现有的城市临时性资产经营、房屋租赁、机动车尾气检测、环保水务、户外广告等业务进行同业归并，整合优质资源，吸收社会资本，积极推进混合所有制改革，逐步实现股权多元化、经营管理市场化运营。目前，市委、市政府已经安排将全市行政事业单位的部分国有资产划转我公司，这将进一步提高资产质量、优化资产结构，为公司进一步做强做优资产经营板块创造十分有利的条件。

六是金融控股板块。我们成立了兰州瑞新股权投资公司，作为对外投融资市场化运作的主体，目前已与浦发银行等金融机构成功设立了64亿多元的平滑资金信托计划，并与多家金融机构开展了甘肃养老产业投资基金、兰州城市发展投资基金以及兰州市土地开发投资基金约300亿元产业投资基金的筹备工作。同时，根据兰州市新三板挂牌“361”行动计划，市政府已将100家拟挂牌中小企业的专项扶持资金委托兰州城投，由我们行使拨付、管理、运作、收益和监督职能，目前已有6家企业实现挂牌上市，预计到年底将有30家上市，我们将同步遴选优质企业跟投，进一步扩大公司收益。同时，投资公司将根据业务发展，努力向租赁、信托、担保、资产证券化等金融领域拓展，取得融资租赁、私募股权基金、融资担保等合法证照，不断创新拓展、壮大规模、增加收益，最终将投资公司打造为上市控股的现代集团企业。

相信通过政府支持、强化经营，到“十三五”末，兰州城投总资产规模将达到1000亿元，资产负债率将控制在60%以下，并实现妥善化解政府债务200亿元以上，完成项目投资300亿元以上;年营业收入达到30亿元，实现年利润总额3亿元;新增收储土地5000亩，土地出让年收入25亿元;培育医学医疗等部分主营业务板块上市。把兰州城投打造成为区域性规模最大、有收入、有现金流、融资功能强、可持续发展和健康运营的投资控股现代企业集团，为兰州市城市建设与发展做出新的更大贡献。

最后，再次对大家的到来表示欢迎!我们兰州城投将配合协会竭诚做好服务，祝愿各位代表在兰州期间工作顺利、生活愉快，并预祝本次大会取得圆满成功!

谢谢大家。

2023年担保集团转正申请书如何写二

三方担保及借款合同

甲方;

乙方;

丙方;

甲、乙、丙三方就借款和担保事宜经协商自愿达成如下条款，共同遵照执行;

第一条;乙方从甲方处借款￥万元(人民币大写万元整)时间从年月日起，利率月息，%，期限天。

第二条;该借款甲方打入甲乙双方约定账户并且仅可用于约定事宜，不可挪作它用，若有挪用即视为乙方根本违约，如乙方不能按月支付利息即视为乙方根本违约，甲方有权提前对乙方提起诉讼收取本息。

第三条;乙方保证全部借款最迟于年月前归还，若到日未能按期归还，乙方除应付利息之外向甲方一次性支付万元违约罚金。第四条;丙方自愿为乙方从甲方处借款本息提供连带担保偿还责任。

担保的范围包括甲方出借给乙方借款万元本金、利息、复利、罚金、违约金、损害赔偿金、实现债权的全部费用，包括但不限于诸如诉讼费、保证金、评估费、拍卖费、执行费、律师代理费、调查取证费等承担连带担保责任，担保期限到此笔借款本息全部还清为止。

第五条;乙方和丙方自愿以名下全部财产担保，承担无限偿还和无限连带偿还责任。

第六条;出现第二条所违约情形、或乙方、丙方任何一方出现可能影响正常经营的情形、视为甲方不安抗辩权成立的条件、甲方可立即清收借款。

第七条;本合同项下乙方和丙方的责任不因与其他单位或个人签订的任何协议、文件或合同而免除;也不因发生合并、分立等情形或变更法定代表人、承办人等情形而免除，若本合同项下各方当事人发生合并、分立、变更等情形的，由变更后的当事人承担或分别承担本合同所列义务和责任。

第八条;其他;

1、本合同由三方当事人或其授权代理人签字后生效(法人单位需加盖公章)

2、本合同附件与本合同具有同等法律效力不论主合同或甲方因主合同与他人(包括但不限于乙方和丙方)签订的其他反担保协议有效与否，本合同仍然有效。

3、在执行本合同中产生争议，应协商解决，协商不成的，可向法院提起诉讼，因本协议引发的诉讼由梅河口市法院(或因级别管辖由通化市中级人民法院)管辖。

4、关于通知;甲方对乙方和丙方的任何通知只要按照乙方或丙方公司注册地址、工作单位或身份证地址以电话、邮寄或传真发送，发送日即视为送达乙方和丙方日期。

甲方;

乙方;

丙方;

年月日

2023年担保集团转正申请书如何写三

第1章总则

第1条目的。

为保证企业最大可能利用客户信用拓展市场，同时防范应收账款管理过程中的各种风险，减少坏账损失，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。

第2条适用范围。

本制度所称的应收账款，包括赊销业务所产生的应收账款和企业经营中发生的各类债权，主要包括应收销货款、预付购货款、其他应收款三个方面的内容。第2章赊销业务管理

第3条在货物销售业务中，凡客户利用信用额度赊销的，须由经办销售业务员填写赊销的“开据发票申请单”，注明赊销期限。

第4条销售经理按照客户信用限额对赊销业务签批后，财务部门方可开票，仓库管理部门方可凭单办理发货手续。

第5条应收账款主管应定期按照“信用额度期限表”核对应收账款的回款和结算情况，严格监督每笔账款的回收和结算。

第6条应收账款超过信用期限3日内仍未回款的，应及时上报财务经理，并及时通知销售经理组织销售业务员联系客户清收。

第7条凡前次赊销未在约定时间结算的，除特殊情况下客户能提供可靠的资金担保外，一律不再发货和赊销。

第8条销售业务员在签订合同和组织发货时，须按照信用等级和授信额度确定销售方式，所有签发赊销的销售合同都必须经销售经理签字后方可盖章发出。

第3章应收账款监控制度

第9条应收账款主管应于每月最后3日前提供一份当月尚未收款的《应收账款账龄明细表》，提交给财务经理、销售经理及营销总监。

第10条销售业务员在与客户签订合同或协议书时，应按照《信用额度表》中对应的客户信用额度和期限，约定单次销售金额和结算期限，并在期限内负责经手相关账款的催收和联络。

第11条销售部应严格按照《信用额度表》和财务部门的《应收账款账龄明细表》，及时核对、跟踪赊销客户的回款情况。

第12条清收账款由销售部统一安排路线和客户，并确定返回时间，销售业务员在外清收账款时，无论是否清结完毕，均需随时向销售经理电话汇报工作进度和行程。

第13条销售业务员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四份，一份自留，三份交企业财务部。

第14条销售业务员收取的汇票金额大于应收账款时，非经销售经理同意，现场不得以现金找还客户，而应作为暂收款收回，并抵扣下次账款。

第15条销售业务员收款时对于客户现场反映的价格、交货期限、质量、运输问题，在业务权限内时可立即给予答复，若在权限外需立即汇报销售经理，并在不超过3个工作日内给予客户答复。

第16条销售业务员在销售产品和清收账款时不得有下列行为，一经发现，分别给予罚款或者开除处分，并限期补正或赔偿，情节严重者移交司法部门处理。

1.收款不报或积压收款。

2.退货不报或积压退货。

3.转售不依规定或转售图利。

4.代销其他厂家产品。

5.截留，挪用，坐支货款不及时上缴。

6.收取现金改换承兑汇票。第4章应收账款交接第17条销售业务员岗位调换、离职，必须对经手的应收账款进行交接。

第18条凡销售业务员调岗的，必须先办理包括应收账款、库存产品等在内的工作交接，交接未完，不得离岗，交接不清的，责任由移交者负责，交接清楚后，责任由接替者负责。

第19条凡销售业务员离职的，应在30日前向企业提出申请，经批准后办理交接手续，未办理交接手续而自行离开者其薪资和离职补贴不予发放，由此给企业造成损失的，将依法追究法律责任。

第20条离职交接以最后在交接单上批示的生效日期为准，在生效日期前要完成交接，若交接不清又离职时，仍将依照法律程序追究当事人的责任。

第21条销售业务员提出离职后须把经手的应收账款全部收回或取得客户付款的承诺担保，若在1个月内未能收回或取得客户付款承诺担保的则不予办理离职手续。

第22条离职销售业务员经手的坏账理赔事宜如已取得客户的书面确认，则不影响离职手续的办理，其追诉工作由接替人员接办。理赔不因经手人的离职而无效。

第23条“离职移交清单”至少一式三份，由移交、接交人核对内容无误后双方签字，保存在移交人一份，接交人一份，企业档案存留一份。

第24条销售业务员接交时，应与客户核对账单，遇有疑问或账目不清时应立即向销售经理反映，未立即呈报，有意代为隐瞒者应与离职人员同负全部责任。

第25条销售业务员办交接时由销售经理监督;移交时发现有贪污公款、短缺物品、现金、票据或其他凭证者，除限期赔还外，情节重大时依法追究其民事、刑事责任。

第26条应收账款交接后1个月内应全部逐一核对，无异议的账款由接交人负责接手清收。

第27条交接前应核对全部账目报表，有关交接项目概以交接清单为准，交接清单若经交、接、监三方签署盖章即视为完成交接，日后若发现账目不符时由接交人负责。

第5章附则

第28条本制度解释权归企业财务部。

第29条本制度自颁布之日起执行。

2023年担保集团转正申请书如何写四

第一章总则

第一条目的

为确保卡拉实业(深圳)有限公司(以下简称“公司”)利益，保证公司现金流，减少问题账款、坏账损失，增加有效销售，根据《公司法》、《企业会计制度》等法律法规，结合公司具体情况，特制定本规定。

第二条释义

本办法所指“应收账款”指

公司因销售产品或提供劳务等原因，应向购货单位或接受劳务单位收取的款项。

第三条应收账款的确认在收入实现时，确认应收账款。

第四条应收账款的计价

应收账款原则上按照实际发生额计价入账。

应收账款计价时要受到公司所给予客户的信用政策的影响，公司营销中心应在合同签定时及时将对客户采用的信用政策告之公司计划财务部，以便于计划财务部准确计算应收账款。

第二章应收账款管理中各部门职责

第五条公司应收账款管理工作中，不同性质的部门承担不同的职责。

第六条公司计划财务部

(一)负责应收账款的核算和监控;

(二)负责应收账款、坏账准备金的定期分析与通报;

(三)负责坏账处理的财务操作;

(四)负责制作、发布账务报表，与客户对账，为催收提供账务数据确认等支持工作;

(五)监控、协调和支持催收工作;

(六)负责问题账款案件的诉讼工作。

第七条营销中心

(一)负责组织各中心制定公司信用政策，确定客户等级，制定不同等级客户的信用限额标准;

(二)负责公司合同款项回收、应收账款催收;

(三)对照合同，根据计划财务部所传递的信息对逾期未付款、未按期返还“往来账款确认单”的客户冻结其订单或停止对其发货;

(四)协助公司问题账款诉讼案资料的收集、问题的解决。

第八条业务员

(一)负责即时向本中心反馈客户的重大经营信息，更新对客户的信用政策;

(二)负责所辖客户的合同款项回收、应收账款催收工作;

(三)对于逾期天的应收账款及时将信息反馈至公司计划财务部、营销中心;

(四)协助所辖客户问题账款诉讼案件的处理工作。

第三章客户信用政策制定

第九条公司营销中心负责进行客户信用调查，并随时侦察客户信用的变化(可利用机会通过a客户调查b客户的信用情况)，建立和维护公司市场信息库;根据调查结果组织客户信用等级和信用额度的制定和评审工作，制定公司信用政策。

第十条信用限额是指公司可赊销某客户的最高限额，即指客户的未到期商业承兑票据及应收账款和按合同应回款未回款的金额总和的最高极限。任何客户的未到期票款，不得超过信用限额，否则应由业务员、营销总监、会计人员负责。

第十一条在公司营销中心组织下对现有客户建立“客户信用卡”。每半年营销中心依照过去半年内的销售业绩及信用的判断，会同计划财务部确定客户信用等级，拟定其信用限额(若有设立抵押的客户，以其抵押标的担保值为信用限额)，经公司总经理或常务副总审批后，递至计划财务部会计人员备案。

第十二条营销总监、常务副总、总经理可视客户的临时变化，在授权范围内调整对各客户的信用限额。

第十三条为适应市场，并配合客户的营业消长，实际运作中业务员可临时提出申请调整客户信用限额，经营销总监确认、总经理或常务副总审批后，可对该客户调整信用限额。

第十四条对于新客户，在合同评审时由营销中心、计划财务部综合考虑客户基本情况、合同成本及风险情况，确定该客户信用等级，拟订其信用限额。第十五条未经营销总监审批，而出现的由于没有核定信用限额或超过信用限额的销售而导致的呆账，其无信用限额的交易金额，由业务员承担责任。

第四章应收账款管理和催收

第十六条计划财务部应认真登记客户往来账，按照应收单位、部门或个人分别核算，及时核对、协助催收应收款项。每月向营销中心发布“应收账款统计月报”。

第十七条所有应收款项均按账龄基准记存。公司负责应收款项的财务人员必须经常核查所有应收账项(至少每月一次)。每月编制账龄账目分析，交财务总监审核。定期向营销中心发布上个月的应收账龄分析表。

第十八条公司负责应收款项的财务人员应经常与客户保持联系，每年向客户发送、回收“往来账款确认单”，并向营销中心通报回收情况统计。

第十九条公司对应收款项的管理应遵循“谁经办，谁负责，及时清理”的原则。计划财务部定期提供应收账款回款情况指标，用于对业务部门的考核。第二十条营销中心负责对所负责款项的及时催收，保证合同款项按时到帐。

第二十一条逾期前的催收跟单员每月月末统计下月付款客户名单及合同情况，发送至营销总监及各业务员处，由业务员对所负责的客户提前天进行付款书面提示，提示其制订付款计划并按时付款。到付款日业务员要确认客户是否按时付款，如不能按时付款要督促其

天内给出付款计划。

第二十二条某一合同逾期后的催收

(一)逾期10天

1.各业务员负责催收，并及时向营销总监汇报客户逾期原因、客户还款计划等;

2.营销总监视情况组织有关人员协助业务员催收款项;

3.对于逾期或未逾期的应收账款，如存在下列情况之一的，该笔账款视为“问题账款”，计划财务部应立即介入催收，必要时提起诉讼或进行报案。

(1)客户信用情况严重恶化;

(2)客户恶意变更营业场所;

(3)客户法定代表人携款潜逃;

(4)客户采用诈欺手段(假电汇等)骗取货物，而后未能将货款汇出形成逾期账款的;

(5)客户经营情况发生重大变化，可能导致我公司产生坏账的其他情况。

(二)逾期30天

各业务员将客户逾期情况通知营销总监及常务副总，由营销中心、常务副总协助催收。

(三)逾期45天以上

该账款视为“问题账款”(具体见第五章)，在与客户协商解决不成后，可提出法律诉讼。

第二十三条对于某一客户累计逾期一定金额的催收

1.某一客户累计逾期80万元以下的，由业务员直接催收;

2.某一客户累计逾期在80万元以下100万元以下，营销总监作为催收工作的总负责人。负责指挥、协调催收工作，调动有关资源，促进催收工作的进行。必要时，总负责人应直接与客户商谈、催收。

3.某一客户累计逾期超过100万元，应建立催收临时小组。总经理或常务副总作为总负责人，营销总监、业务员等有关人员作为小组成员，协助总负责人的工作。总负责人负责指挥、协调催收工作，调动有关资源，促进催收工作的进行。必要时，总负责人应直接与客户商谈、催收。

第二十四条对因质量、我方进度或其他纠纷导致客户付款逾期的，印刷中心或纸品中心须出具申请报告，确定明确的处理办法和处理期限，由常务副总/总经理审批后，发送至营销中心继续执行合同或对该客户发货。

第五章问题账款管理

第二十五条本办法所称的“问题账款”，是指本公司业务员于销售产品(业务运作)过程中所发生被骗、收回票据无法如期兑现或部分货款未能如期收回超过45天等情况的案件。

第二十六条因销售产品(业务运作)而发生的应收账款，代理业务自发票开立之日起逾30天未收回，工程业务自发票开立之日起逾期45天也没有按公司规定办理销货退回，视同“问题账款”。但情况特殊，经公司总经理特批者，不在此限。

第二十七条各业务员负责收回全部货款。发生“问题账款”时，应收账款回收部门应承担相应的赔偿责任。

1.发生“问题账款”时，营销中心和业务员进行相应的考核;

2.考核结果直接影响业务员的绩效工资和销售提成。

第二十八条“问题账款”发生后，业务员应于7日内，据实填写“问题账款报告”，并附有关证据、资料等，由营销总监查证并签署意见后，递交至计划财务部或其他相关部门协助处理。

第二十九条由业务员组织填写“问题账款报告”。基本资料栏，由计划财务部会计人员填写;经过情况、处理意见及附件明细等栏，由业务员填写。

第三十条计划财务部或其他相关部门应于收到“问题账款报告”后2个工作日内，与业务员及营销总监协商，了解情况后拟订处理办法，经总经理或常务副总经理批示后，协助业务员处理。

第三十一条业务员填写“问题账款报告”时，应注意：

(一)务必亲自据实填写，不得遗漏;

(二)发生原因栏应简要注明发生原因;

(三)经过情况栏应从与客户接洽时，依时间的先后，逐一写明至填报日期止的所有经过情况。本栏空白若不够填写，可另加白纸填写;

(四)处理意见栏供经办人自己表明赔偿意见，如有需部门协助者，需在本栏内填明。

第三十二条未按以上规定填写“问题账款报告”者，计划财务部或其他相关部门应退回业务员，请其于收到原报告的

3天内重新填写提出。

第三十三条“问题账款”处理期间，业务员及营销总监应与相关部门充分合作。对于计划财务部或其他有关部门提出的配合查证等要求，该营销中心有关人员不得拒绝或借故推拖。

第三十四条计划财务部或其他相关部门协助该部门处理的“问题账款”，自该“问题账款”发生之日起30天内，尚未能处理完毕(指出现阶段性结果)，应报告总经理或常务副总经理。

第三十五条计划财务部或其他相关部门对“问题账款”的受理，以“问题账款报告”的收受为依据，如情况紧急时，应由业务员先以口头提请计划财务部或其他相关部门处理，但业务员应于次日补具报告。

第三十六条业务员未据实填写报告书，以致妨碍“问题账款”的处理，计划财务部或其他相关部门可视情节轻重报请公司惩处。

第六章坏账处理

第三十七条坏账是指公司无法收回或收回可能性极小的应收账款。

第三十八条坏账的确认

(一)债务单位破产或撤消，依法定程序清偿后，无法收回的应收款;

(二)债务人死亡，无遗产或遗产不足清偿，无法收回的应收款;

(三)债务人逾期三年未履行偿债义务，现仍不能收回的应收款。

第三十九条下列各种情况不能全额提取坏账准备：

(一)当年发生的应收款项，以及未到期的应收款项;

(二)计划对应收款项进行债务重组，或以其他方式进行重组的;

(三)与关联方发生的应收款项;

(四)其他已逾期，但无确凿证据证明不能收回的应收款项。

第四十条公司按照备抵法核算坏账损失。

第四十一条计划财务部按账龄分析法计提坏账准备，计提的坏账准备直接计入管理费用冲减公司当年利润，坏账准备的计提比例为：

第四十二条对于特殊的坏账项目，公司计划财务部经财务总监批准后可按较高的比例计提坏账准备。

第四十三条计划财务部应于期末时对应收款项计提坏账准备。坏账准备应当单独核算，在资产负债表中应收款项按照减去已计提的坏账准备后的净额反映。

第四十四条公司计划财务部经理应每季检查应收款项。坏帐的核销在董事会授权金额范围内由公司总经理或常务副总经理批准核销，超过董事会授权金额的核销需要报董事会批准。

2023年担保集团转正申请书如何写五

甲方(出借方)：______________________

住所地：______________________________

联系电话：____________________________

乙方(借款方)：______________________

住所地：______________________________

联系电话：____________________________

丙方(担保方)：______________________

住所地：______________________________

法定代表人：__________________________

联系电话：____________________________

甲、乙、丙三方经协商一致，在平等、自愿的基础上签订本协议，以资共同信守。

第一条借款金额、期限

1.1本合同项下借款金额为人民币rmb________________元(大写________________________)。

1.2本合同项下借款期限为自________年____月____日起至________年____月____日止。

1.3甲方在________年____月____日以现金交付的方式将款项交给乙方。乙方在收到款项的同时，xu要开具收据。

1.4乙方应按1.2条约定一次性提取借款。乙方提前或推迟提款应经甲方书面同意，否则视为违约。

第二条借款利率、利息

本合同项下月利率为________%，自实际提款日起按日计息。借款到期，利随本清。

还款按以下方式支付：_________________________________________

第三条还款方式

乙方应按本合同约定按期偿还借款本金和按期足额支付利息。

第四条担保

4.1本合同项下丙方的担保方式为连带责任保证担保。

4.2丙方完全了解乙方的借款用途，为其提供连带责任保证担保完全出于自愿。

4.3保证担保的范围包括本合同项下的借款本金、利息、违约金、赔偿金、实现债权的费用(含律师费)和所有其他应付费用。

4.4保证期间为本合同约定的借款期限到期日之次日起两年。

4.5甲方与乙方协议变更本合同，须经过丙方同意。丙方同意变更，则仍在原保证范围内承担责任。

4.6甲方将债权转让给第三人，丙方仍在原保证范围内继续承担连带保证责任。

4.7甲方依合同约定依法解除本合同时，甲方有权书面通知丙方提前承担保证责任。丙方应在接到通知之日起10个自然日内履行保证责任。

第五条乙方权利、义务

5.1乙方未经甲方书面同意，不得提前还款。

5.2乙方自觉接受甲方对本合同项下借款使用情况的调查、了解及监督。

5.3乙方按本合同约定清偿本合同项下的本金、利息。

5.4乙方变更住所、通讯地址、号码应在变更后____日内书面通知甲方。

5.5乙方如发生对其履行本合同项下还款义务产生重大影响的任何事件(包括但不限于离、结婚，对外投资，承担民事、行政、刑事责任等)，应当立即书面通知甲方。

第六条违约责任

6.1乙方应按约定日提取款项，否则甲方有权按合同利率按日按照______计收迟延违约金。

6.2乙方未经甲方书面同意提前归还款项，甲方有权按本合同约定的借款期限和利率计收利息。

6.3乙方有下列行为之一，甲方有权提前终止合同并收回借款：

6.3.1向甲方提供虚假情况或者隐瞒重要事实;

6.3.2不配合、拒绝接受甲方的监督;

6.3.3未经甲方同意，转让、处分其资产;

6.3.4其财产重要部分或全部被其他债权人占有、接管或其财产被扣押、冻结，可能使甲方遭受严重损失的;

6.3.5其他任何可能导致甲方实现债权受到威胁或遭受严重损失的。

第七条合同生效

7.1本合同经各方签字后生效，至本合同项下借款本金、利息、违约金及所有其他应付费用偿清之日终止。

第八条争议解决

各方产生争议，应协商解决，协商不成，在合同签订地所在人民法院通过诉讼解决。

第九条其他

本合同一式________份，具同等法律效力，三方各持一份。

_______________本页以下无正文___________________________________________________

甲方(签字及捺手印)：____________________

乙方(签字及捺手印)：____________________

丙方(签字及捺手印)：____________________

签约日期：________年____月____日

签约地点：______________________________

2023年担保集团转正申请书如何写六

(一)依据国家方针政策、法律法规和国资监管的有关规定，依法履行财务监督管理职责。发现企业违反国家法律、法规和财务会计制度的行为，及时向企业提出纠正的建议并按规定向省国资委报告。

(二)审核企业具体财务会计制度，监督检查企业财务会计制度的执行情况。

(三)监督企业财会人员工作质量和执业水平，对企业财务会计机构的设置和财务负责人的任用、奖惩有建议权。

(四)通过审核、检查企业财务会计帐册、财务报表和财务报告资料等方式，监督管理企业财务会计活动，保证企业财务会计数据的真实性、完整性、合法性;发现存在问题的，应督促企业进行整改。

1、对企业财务会计内部控制制度的健全有效性定期或不定期检查，发现企业内控机制存在问题的，提出完善的意见和建议;

2、对企业财务会计资料进行定期或不定期检查，发现问题的，提出改进意见和建议;

3、对企业月度财务会计报告进行审核，对年终财务决算进行审核并签署审核意见，对主要经济指标及经营业绩进行分析评价，有关重大变化要分析原因，并形成书面意见。

(五)列席董事会会议，参加经营班子会议，对有关项目论证、对外投资、贷款、担保、产权转让和资产重组、企业改制、财务审计等重大经济事项，提出独立的意见和建议。

(六)审核企业重大经济事项，出具独立的审核意见。审核意见与企业不一致或者有关建议未被采纳的，应及时书面向省国资委报告。

1、审核企业投融资、重大经济合同、大额资金使用、贷款、担保、资产评估、资产抵押(质押)、年度财务预算、利润分配和亏损弥补等事项的计划或方案;

2、审核企业改革改制、兼并收购、资产划转、债务重组、资产重组、资产处置、资产损失核销等有关事项，并独立发表审核意见;

3、及时报告重大财务事件，指导监督企业财务危机处置工作。

(七)根据企业董事会或经营班子有关决定，参与企业重大事项的管理和企业重大经营决策过程。

1、参与拟定企业年度经营目标、中长期发展规划以及企业发展战略;

2、参与制定企业资金使用和调度计划、费用开支计划、物资采购计划、筹融资计划;

3、参与企业重大经济合同的评审;

4、其他需要参加的重大事项和活动。

(八)参与制定企业财务监督管理方面的规章制度，包括会计核算制度、资金管理制度、费用管理制度、资产管理制度、投资管理制度、贷款担保制度等，对企业各项财务规章制度执行情况进行监督指导。

(九)监测所属子企业财务收支状况和财务管理水平，重大事项要及时上报省国资委。

(十)对重要财务事项与企业负责人进行联签。

1、企业借入和借出一定数额的资金、信用担保、资产抵押(质押);

2、对外投资、兼并、收购、出让，对外捐款或赞助等非经营性支出，向境外汇出资金及开出信用证等重大财务事项;

3、购置固定资产，企业规定应由企业负责人审批的;

4、企业财务会计报告(月报、年报及相关分析说明);

5、企业设立、合并、撤销银行账户和证券账户;

6、其他需要企业负责人签批的财务事项。

凡规定联签的事项，应在企业负责人签署之前送财务总监审签，具体额度及方式由企业结合实际具体规定。

(十一)对重大决策和规章制度执行情况进行监督。

1、按照职责对董事会或总经理办公会议批准的重大决策执行情况进行监督;

2、对企业有关规章制度的实施情况进行监督;

3、根据工作需要，有权查阅企业经营管理中的有关文件、合同、资料，包括年度经营计划、经营目标责任书、投资项目合同、贷款担保合同、产权转让合同、物资采购合同、基建工程合同、内部承包合同(或方案)以及项目可行性方案等，并要求相关部门或人员做出解释。

(十二)每季末20日内提交综合工作报告，对可能造成财务数据失真、国有资产损失的事项以及其他拒绝联签的重大事项及时报告。