2023年银行业反洗钱如何写(通用8篇)

交通安全是每个人的责任，我们应该遵守交通规则，保护自己和他人的安全。详细记录下每个环节的经验和感悟。请看下面的一些示例文本

银行业反洗钱如何写篇一

2006年11月6日，中国人民银行第二十五次行长办公会议通过制定了《金融机构反洗钱规定》，该规定共二十七条，2007年1月1日起施行。

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：

(1)接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;。

(2)建立国际反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;。

(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果;。

(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;。

(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;。

(6)中国人民银行规定的其他职责。

银行业反洗钱如何写篇二

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。以下是为大家整理的浅谈如何做好基层反洗钱工作【15篇】,欢迎品鉴!

1事业单位基层纪检监察干部在应对挑战时体现出的作用。

1.1能够对集体决策机制做出有效监督。

事业单位的管理层在进行一些重大问题的决策时，常常保持着集体决策的原则，在处理一些技术创新方面的关键问题时必须十分谨慎，一旦失误将会给单位造成十分严重的经济损失。以建筑行业为例，一旦决策没有考虑周到，影响的不仅是整个施工队伍的工作进程，更会严重影响到整个建筑工程的质量。但是，在实际的决策过程中，还是存在着“一言堂”的现象，这就需要基层纪检监察干部对集体决策作出监督，从而保证决策的公平公正，杜绝不良之风。

1.2能够保证财务管理工作有序进行。

由于受到发展条件和经营条件的影响，事业单位财务管理工作并不理想，影响了事业单位的进步。财务管理是一个系统的过程，不仅需要正确的编制，还必须进行有效地执行与监督。因此，单位必须加强对财务管理的重视，在财务管理工作的任务分布上对各部门工作进行有效的监督，保证明确职责，做到权、责分开，把财务目标进行有效分解，层层落实，使得各层人员都能很好地完成工作任务，实现效益的最大化，保证财务管理工作的真正落实，引导各层次员工共同为实现财务目标而不断努力。为了达到这个目标，单位基层监察干部就要对单位的财务管理工作进行实时监督，从而保证财务工作的顺利进行。

1.3有利于对单位的舆情进行科学引导。

如今，随着市场经济的发展，事业单位员工比计划经济时期更加具有自由性，尤其体现在职业思想观念方面。随着时间的积淀，80、90后员工已经成为了单位的中坚力量，因而单位就要将眼光聚焦于确保老一辈员工能够安心工作，同时使得他们的职业规划与单位的长远发展具备一致性。这时就需要基层监察干部对单位的舆情作出科学的引导。舆论监督能够很好地对各项工作起到监督作用，能够反映社会意见和工作要求，能够为广大领导干部执行决策、改进作风、解决问题提供重要的参考。

2事业单位纪检监察工作的难点。

2.1事业单位存在一定特殊性。

事业单位不同于一般的行政机关，其内部的管理人员都是普通的雇员与职工，并非是公务员，因此，若采用针对公务员的行政监察法来监管事业单位的员工，就显得不适用。同时，事业单位也不同于一般单位，并未建立有监事会，以及相关的单位制度。由于事业单位需要负责一定的政府目标与任务，是为民众提供相关服务的，因此，具有一定的行政色彩。因其也要展开业务经营活动，所以还有一部分单位特征，会面临着市场中的竞争。上述这些都使得事业单位具有着一定特殊性，要做好纪检监察工作具有更大难度。

2.2纪检监察工作信息化程度滞后。

伴随迈入到信息化时代，当前诸多事业单位都着手尝试，将信息技术与纪检监察工作进行有机融合。通过将两者有机融合，能够促进纪检监察效能的进一步提升，并且，利用数据信息技术来整合资源，能够更准确、更及时地将纪检监察工作中存在的问题找出来，进而提高纪检监察工作的质量。但是，就当前整体情况而言，事业单位纪检监察工作的信息化建设较为滞后，没能充分发挥出现代信息技术应有的作用。

3充分发挥事业单位基层纪检监察干部作用的具体策略。

3.1加强监察干部的责任感和使命感。

责任感和使命感是保证事业单位基层纪检监察干部工作质量的重要因素。单位发展面向的是消费者，是社会大众，对公众的利益有着重要的影响。基层纪检监察干部必须树立高度的社会责任感，用端正的态度，实事求是、一丝不苟、兢兢业业、精益求精地完成本职工作。在进行新闻宣传时，要明确单位与国家、单位与社会、单位与单位、单位与职工以及单位与消费者之间的关系，坚持个人利益服从社会利益，单位利益服从国家利益，采用“接待日”或设立意见箱等方式加强职工与单位领导层之间的沟通交流，同时积极对党和国家的相关政策进行宣传，引导员工用崇高的职业理想和远大的职业追求严格约束自我，在高度的社会责任感的引领下实现社会发展的最大效益。

3.2工作作风的建设。

纪检监察的干部们要有良好、严谨的工作作风，所以要对作风建设这个问题起到足够的重视，建设一支刚正不阿的纪检监察干部队伍。首先要对队伍进行严格要求，干部们要带头执行规章制度，以加强作风建设；对于办案纪律是必须要严格执行的，坚持公平、公正的原则，不徇私情，不盛气凌人、不推脱卡压、泄露案情等；还要对干部们的理念、责任感进行强化，提升他们的工作热情、道德修养，确保他们能够坚守正直、正派、正气的素质；还要注重队伍的管理，对管理制度要完善，管理流程要规范，部门自身的防控体系要完善，以避免干部们作风不良、言论不当、行为失范等现象的出现，干部们也应该主动地接受人民、社会以及组织的监督，而对于由群众举报的，涉及到纪检监察干部的违法乱纪的问题，必须要严肃以及迅速地调查，对于违纪违法的人员，一定要严格处理，绝不包庇，以发挥出纪检监察队伍的实际作用，维护好纪检监察的机关可敬、可信、可亲的良好形象。

3.3对业务能力的建设进行加强。

就纪检监察工作而言，这是一项党性、专业性、政策性都比较强的工作任务，在经济水平的提高以及科技的发展下，越来越多的方面和领域被腐败渗透了，而腐败的方式和种类也越来越多，越来越隐秘，这就要求纪检监察队伍自身具备专业的法律知识、先进的科学知识、丰富的社会经验以及较好的协调能力等。若不加强学习，知识就会慢慢老化，思想也会逐渐僵化，能力也会随之弱化。根据中央纪委的实际要求，必须要加大案件的审查力度，强化业务能力的建设。

3.4合理运用信息技术，推进纪检监察工作信息化。

在信息化时代下，事业单位纪检监察工作难避免会面临更多的挑战与要求，通过合理融入现代信息技术，则能够显著提升纪检监察工作效能。具体而言，在纪检监察工作中，可利用信息技术做好以下几点：一方面，运用信息技术增强公众影响力。纪检监察工作的重点之一，就是预防与教育，单位在实际工作中，应加快建立起一套完善的纪检监察网络平台，并且搭配某些茶余饭后的新闻资讯，以调动单位员工的主动力，督促管理人员时刻铭记党政法纪，敢于担责，从而确保纪检监察网络平台优势、价值的充分发挥，使纪检监察工作的影响力得以进一步加深。另一方面，运用信息技术发挥预防监督职能优势。事业单位可利用信息技术建立起信息反馈机制，通过邮箱、论坛及贴吧等形式，为员工提供更为多样化的反馈和举报渠道，帮助纪检监察部门扩张监督范围，更好地了解信访诉求，从而使自身预防和监督职能得以良好发挥。另外，还可对上访材料、群众举报进行集中整合，进行动态化管理，在查阅方便的前提下，对各类数据与图表做精确分析，这对于战略决策的制定，将起到参考依据的作用。

结语。

综上所述，为了保证我国事业单位的持续健康发展，就需要充分发挥基层纪检监察干部在应对困境时体现出的对集体决策机制做出有效监督、保证财务管理工作有序进行以及对单位的舆情进行科学引导等作用，在实际工作中充分加强监察干部的责任感和使命感、加强监察干部知识培养，拓展业务能力，同时还要充分了解员工意见，满足员工的合理需求，从而为事业单位的良性发展提供动力，促进其健康持续稳定发展。

作为基层纪检监察组织，如何做好新形式下的纪检监察工作是我们必须回答的课题。我们每位基层纪检监察人员应深思熟虑，认真学习领会习近平中国特色社会主义思想，理清思路，找准职责定位，创新举措，奋力拼搏，才能做出最正确的回答。

作为基层纪检监察组织，要明确职责定位，紧紧围绕党风廉洁建设和反腐败工作开展监督执纪问责，落实好监督责任。同时，要改进工作方式方法，强化监督，增强实效，不断提高监督执纪能力，努力做到既敢于监督、善于监督，又接受监督，做到“情况明、数字准、责任清、作风正、工作实”，打造过硬队伍，履职到位。

宣传教育是惩治和预防腐败体系的重要组成部分，是做好纪检监察工作的基础。一是充分利用各种载体，开展日常教育活动，努力营造学廉、崇廉、尚廉、守廉的良好氛围;二是开展深受干部职工喜爱、易接受、有吸引力、喜闻乐见的廉洁文化建设活动，积极营造“风清气正，干事创业”环境;三是将廉洁文化融入公司企业文化中，使干部职工在“倡廉于有形，润物细无声”的廉政文化氛围中接受教育。

一是加强学习。纪检监察人员要加强自身政治理论学习和业务学习，积极提高政治理论水平和业务能力。二是强化责任意识。强烈的责任感是做好纪检监察工作的基础，责任心强，就会勇于负责，敢于担当，不回避矛盾和问题，积极克服困难，推动工作开展。三是提升创新能力。创新能力是纪检监察人员必备的素质。基层工作者要努力做到在创新中破解工作难题、在创新中推动工作落实、在创新中提高工作水平。四是打铁自身硬。纪检监察人员要带头讲党性、重品行、作表率，树立正确的世界观、人生观、价值观以及权力观、地位观和利益观，做到廉洁从业，坚决防止“灯下黑”。

做好纪检监察工作，领导的支持至关重要。纪检监察人员要经常主动地向上级纪委和本级党委汇报工作情况，让领导认识到纪检监察工作的重要性，争取得到领导的理解和支持，为纪检监察工作创造良好的工作环境，充分发挥纪检监察的保驾护航作用。

20xx年以来，本人在委局领导的领导下，坚持以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，不断解放思想、提高认识、与时俱进、坚定信心，坚持以正确的人生观、价值观指导自己的言行举止，在工作、学习、生活中和同志们互敬互爱，和谐相处，严格遵守工作纪律和党员干部《廉洁自律》各项规定，不谋一己之私、不损人利己，牢固树立全心全意为人民服务思想。严要求、轻得失、重素质,力争成为一名合格的纪检监察干部,做人民满意的公务员。通过一年来的努力，本人在思想学习、工作纪律方面取得里一定成绩，现将一年来取得的成绩和存在的不足作如下总结：

加强理论知识学习，提高政治理论水平，拓宽思路，解放思想是做好纪检监察宣教工作的基础，加强党的路线、方针、政策、法律法规学习，增强党性、提高素质、提高政治敏锐性和鉴别力，是履行好本职工作的重要保证。学习是一个永恒的主题，为此，我时刻提醒自己只有加强学习，提高自身修养，提高工作能力，才不辜负党和人民群众的厚望。在学习方式上，除积极参加单位组织的历次学习外，还坚持自学，并注重把工作学习相结合，重点学习了《党章读本》“八荣八耻”及纪检监察业务知识，观看了《忏悔录》《学习党章报告会》和其他一些讲座，使自己的人生观、价值观得到进一步的升华。

一年来,在委局领导的直接领导下,我积极支持配合主任工作,根据县纪委20xx年宣传教育工作的安排，努力完成好领导交办的各项工作任务。

一是配合开展好“宣传月”活动为认真贯彻落实中央、省、市纪委确定的今年以学习贯彻党章和树立社会主义荣辱观教育作为宣传工作的主题精神，我县把学习宣传党章和树立社会主义荣辱观教育贯穿于反腐倡廉教育始终，丰富教育内容，创新教育形式，不断增强教育效果。结合我县实际，把3月份至9月份确定为我县纪检监察宣传教育月。并于4月份配合开展了以学习贯彻《党章》、《党内监督条例》、《党纪处分条例》和《实施纲要》为主题的“宣传街”活动。“七.一”期间结合全县纪念建党85周年，配合在全县开展了一次党章知识竞答活动，共1245名党员领导干部参加了学习竞答活动。在国庆长假期间收集党员干部手机信息，以便向全县副科级以上领导干部发送廉政短信。通过广泛宣传教育及相关活动的开展，广大党员干部和群众进一步掌握和了解了《党章》、《党内监督条例》、《党纪处分条例》和《实施纲要》等相关知识，加强了广大群众对党员领导干部的监督力度，使广大党员领导干部增强了党的观念，增强了抵制腐败的自觉性和主动性。

二是深入开展各项宣传活动，把学习宣传教育工作不断引向深入。

1、做好相关资料的组织征订工作。根据省、市有关做好党风廉政学习资料的有关征订通知，组织全县纪检组(室)征订《学习党章规范言行-党章学习读本》和最新党风廉政电教片。共组织征订《学习党章-规范言行--党章学习读本》32本、电教片《忏悔录》10盘、电教片《中央纪委监察部机关学习党章报告会》9盘(不包括个别单位自行征订部分);并及时组织征订了《中国监察》、《纪检监察报》、《党风廉政建设》等报刊。

2、认真做好编制《纪检信息》工作。共收到各类信息60条，采用52条，全年编辑《纪检监察信息》12期。

3、配合搞好其他宣传工作。首先配合在龙镇大桥建设指挥部设立工程廉政建设“意见箱”，在施工工地设立“廉政公示牌”，并在建设工地制作永久性警示标语2幅。其次组织全县348名任实职副科级(包括县处级)以上领导干部观看了警示教育片《忏悔录》及电教片《中央纪委监察部机关学习党章报告会》等宣传教育片，并要求每人写出一篇体会。。

三是认真完成好领导交办的各项工作任务。

一年来，在抓好本职工作的同时，根据纪委领导的安排，先后参加了行政事业人员的招考录用及新县城公共绿化管理工作人员的全过程监督工作;县精神文明办公室第十三届精神文明单位考评等工作。同时，参加了工会组织的演讲比赛，撰写了《让困难低头，让苦难芬芳》的演讲稿，同时发挥自己的业余兴趣爱好，在《南伞》季刊上发表了《我的士兵生活》、《酒瓶泪》、《怀念爸爸》、《从现在起做一个幸福的人》等诗歌散文，以求用好的作品教育人、鼓舞人、感染人。

1)对理论学习不够深入。

今年以来，我的理论学习只满足于单位组织的学习，自学时间少，其主要原因还是自主性不够，闲时学一下，忙时学的少，有时看书读报纸也只是看看大标题，对理论上的一些问题理解不深，停留在“蜻蜓点水、浅尝辄止”的阶段，使理论水平不能尽快地得到提高。

2)开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正工作中缺点错误，坚决同消极腐败现象作斗争方面做得不够。由于自身素质不高，对进一步搞好党风廉政宣传教育，把反腐败工作进行到底的信心和决心不足,方法不多。

3)具体工作中，政治敏锐性不够，思想解放不够，分析问题、研究问题、解决问题的能力有待进一步提高。

一是要进一步把学习宣传党章和树立社会主义荣辱观教育与保持共产党员先进性教育活动结合起来，紧跟时代脉搏，把握正确的舆论导向，办好明年的《纪检监察信息》，不断拓宽信息渠道，以敏锐的政治鉴别力和高度的责任心宣传纪检监察工作，不断提高信息质量，并逐步扩大其影响，引导广大党员干部坚持党的宗旨，增强党的观念，发扬优良传统，不断提高干部队伍的思想道德素质。

二是要大力开拓创新、积极开展廉政文化。要借县上大型演出机遇，组织创作推荐一批宏扬正气、崇尚廉洁、鞭挞腐恶的歌舞、小品;组织一次全县科级领导干部家属廉政交流会;分别在学校、企业组织一次廉政知识讲座，并在重大节日期间向各级领导干部发送廉政短信，加快廉政文化步伐。

三是要加大科级领导干部教育培训力度，特别是新任的乡(镇)纪委书记及纪检组组长、室主任的业务培训，完成好新任科级领导干部廉政知识的培训和廉政知识考试工作。

四是努力做好反腐倡廉电化教育工作。进一步加强与党委宣传部门协调，充分利用各类电化教育设施做好反腐倡廉的宣传教育工作。

求木之长者，必固其根本。对我们党这棵参天大树来说，纪检监察体系就是她的重要根系。而对于国家纪检监察机关来说，基层纪检监察队伍就是基石。纪检监察干部队伍的素质如何，决定着纪检监察工作的效率和质量，影响着纪检监察作用的发挥，关系到人民群众对党风廉政建设和反腐败斗争的信心。随着党的持续发展以及纪检监察工作的持续推进，在基层纪检监察工作中仍然存在一些问题：

一是纪检监察队伍素质参差不齐。其一从思想认识来看，部分纪检干部对于理论知识、政策法规、文化知识教育的掌握程度不够，理论与实际工作的融会贯通还差强人意，导致有些工作的开展事倍功半，效率不高。其二随着全面从严治党向基层延伸，纪检监察机关工作任务越来越重，部分基层纪检监察干部是从其他单位或者部门调任过来的，没有具备纪检监察业务知识，更没有专业的案件查办能力和水平，执纪能力滞后，协调能力不强，直接影响纪检监察工作的开展。

二是纪检监察队伍建设不完善。基层级别的纪委虽然配备了纪委书记、副书记、纪检专干以及纪委委员，除了少数专职负责纪工委工作，其他大多都是兼职，在其他部门都有本职工作，因此在处理工作上难免会出现两头难兼顾的情况，某些工作重担就落到个人身上，加大了工作开展的难度。

三是纪检监察干部思想不稳定。基层日常任务工作繁重，纪检监察干部从事的工作往往多是摘刺不摘花，容易因工作得罪人，导致干部思想不稳定，对于某些费力不讨好的工作抱着可查可不查的态度，从而导致基层纪检工作的质量低。

针对存在的问题，提出以下建议：

一是加强业务知识培训。对于理论知识和业务能力不精的老纪检监察干部和新从事纪检监察工作的同志，可以经常举办业务能力培训的会议或活动，提高综合素质和业务能力，使每个纪检监察干部知识全面、能力娴熟的人才，从而更好推进基层纪检监察工作的开展。

二是加强纪检监察队伍建设。针对基层纪检监察干部力量薄弱的问题，拓宽壮大纪检监察队伍，把年富力强适合从事纪检监察工作的同志充实进来，确保基层干部不会因为兼职多个部门的工作而导致两头难兼顾，纪检监察工作不会因力量薄弱而导致开展难度大，效率低。

三是加强思想政治教育。以正确的价值观为核心，常态化、持久化开展思想政治教育，引导广大纪检监察干部坚定信心、增强斗志，把思想统一到中央关于党风廉政建设和反腐败斗争的决策部署上来。努力克服畏难情绪，以认真、严谨的态度开展基层纪检监察工作。

在新时期、新形势、新任务下，纪检监察工作有了新的时代特点。作为基层纪检监察组织，如何做好纪检监察工作这是我们必须回答的课题。我们每位基层纪检监察人员应深思熟虑，认真学习领会习近平中国特色社会主义思想，理清思路，找准职责定位，创新举措，奋力拼搏，才能做出最正确的回答。

转职能、聚焦主业是职责所在;转方式、强化监督是形势所需;转作风、打造过硬队伍是履职保障。作为基层纪检监察组织，要明确职责定位，把不该管的交还给主责部门，紧紧围绕党风廉洁建设和反腐败工作开展监督执纪问责，落实好监督责任。同时，要改进工作方式方法，强化监督，增强实效，不断提高监督执纪能力，努力做到既敢于监督、善于监督，又接受监督，做到“情况明、数字准、责任清、作风正、工作实”，打造过硬队伍，履职到位。

宣传教育是惩治和预防腐败体系的重要组成部分，是做好纪检监察工作的基础。一是充分利用各种载体，开展日常教育活动，努力营造学廉、崇廉、尚廉、守廉的良好氛围;二是开展深受干部职工喜爱、易接受、有吸引力、喜闻乐见的廉洁文化建设活动，积极营造“风清气正，干事创业”环境;三是将廉洁文化融入公司企业文化中，使干部职工在“润物细无声、潜移默化中”接受教育。

习近平总书记强调要加强对权力运行的制约和监督，把权力关进制度的笼子里。因此，从源头上预防和解决腐败问题，必须做到将权力关进“制度笼子”。我们已经认识到制度的重要作用，教育要靠制度来保证，监督要靠制度来落实，发展要靠制度来巩固，纠风要靠制度来深化，惩治要靠制度来规范。我们应该针对当前工作中容易发生问题的领域、岗位和环节，建立健全工作程序和内部监督管理制度，确保各项工作在执行上有章可循，有规可依，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的有效机制。

一是加强自身学习。古人说：“只有学而知之，没有生而知之”。纪检监察人员要加强自身政治理论学习和业务学习，采取日常学习与集中培训相结合、请进来与走出去相结合、理论学习与实战练兵相结合的方式，积极提高政治理论水平和业务能力。二是强化责任意识。强烈的责任感是做好纪检监察工作的基础，责任心强，就会勇于负责，敢于担当，不回避矛盾和问题，积极克服困难，推动工作开展。三是提升创新能力。创新是推进纪检监察各项工作的不竭动力。创新能力是纪检监察人员必备的素质。基层工作者面对人员素质参差不齐，人际关系错综复杂的局面，要努力做到创新意识强，把创新贯穿到谋划、推进和落实纪检监察工作全过程中去，在创新中破解工作难题、在创新中推动工作落实、在创新中提高工作水平。四是打铁自身硬。开展“不忘初心，牢记使命”主题教育，确保政治过硬;严明纪律规矩，加强党章党规党纪、宪法法律法规知识教育，严守《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则》，依法依纪开展工作。纪检监察人员要带头讲党性、重品行、作表率，树立正确的世界观、人生观、价值观以及权力观、地位观和利益观，做到廉洁从业，坚决防止“灯下黑”。

纪检监察工作是公司各项工作中的一个组成部分，是我们全面履行工作职责的保障。纪检监察干部要坚持党委领导，当好公司党委的参谋助手，与党委、行政一起凝心聚力，团结一致地完成公司安全生产各项目标任务。在实际工作中，纪检监察工作一定要围绕全公司的各项安全生产工作目标，服务于公司工作大局，从全公司的高度谋划部署工作、协调安排，实现党风廉洁建设工作与各项业务工作相互促进共同落实，为公司持续健康发展提供纪律作风保证。

做好纪检监察工作，领导的支持至关重要。纪检监察人员要经常主动地向上级纪委和本公司党委汇报工作情况，让领导认识到纪检监察工作的重要性，争取得到领导的理解和支持，为纪检监察工作创造良好的工作环境，充分发挥纪检监察的保驾护航作用。

乡镇纪委是党组织最基层的一级纪律检查机构，其发挥的作用直接关系到人民群众对党和政府工作的满意度和信任度。近年来广大基层纪检干部不断创新工作思路，努力加强自身建设，较好的执行了监督、教育、惩处职能，为推动基层反腐倡廉建设，促进地方经济社会又好又快的发展作出了积极贡献。随着时代的发展，社会的进步，乡镇纪委反腐倡廉工作面临着新的挑战，如何对应新形势下乡镇纪委反腐倡廉工作，进一步加强群众对党和政府的满意度和信任度，更好的发挥乡镇纪委的职能，我就当前基层纪检工作的一些思考作以陈述。

(一)信访问题基层化。乡镇纪检工作是从严治党基层的排头兵、警戒线，更是联系群众解决基层腐败问题的监督员，十八大以来在党中央的坚强领导下，纪委“打老虎、拍苍蝇”，让人民群众知道我党惩治反腐力度之大，态度之坚决。近年来越级上访、网络留言等各种形式的举报件数量居高案不下，信件处理的办法一般有三种办法，一是信件从那来的批转回那或信访件属于哪里管辖批转到那。二是上级部门督办。三是上级部门直接查办。但信件核实查办的最终落脚点在基层。

(二)纪检干部缺钙化。乡镇纪检干部的配置一般为4-5名：纪委书记一名，纪委副书记一名，纪检专干两名，增设纪委委员一名(非纪检干部)，我们对这4人进行分工，纪委书记：主抓纪委全盘工作;纪委副书记：主抓党风廉政建设及信访接待工作;业务主办：负责办理日常业务;纪检检查专干：负责查办案件。按照现有人员编制，按照至少两人调查、取证的规定，立案案件调查结束，审理案件顿时没了人，纪委副书记，业务主办顶上，这样才可勉强运行。其中增设的纪委委员非专职干部，因此乡镇纪委运行严重缺钙化。

专业知识不足是乡镇纪检干部的短板和通病，乡镇纪委干部，无岗前培训，直接接手或办理纪委相关业务，其办事效率和职能发挥就不言而语了。因此纪检干部转业技能严重缺钙化。

基层办案“非法”化。“打铁还需自身硬”是我党中央全面从严治党的决心、信心。然而乡镇纪委纪检人员均无纪检监察工作证，基层纪检干部靠“刷脸”完成案件及党内监督等工作任务。一直以来无证执法，处于“非法”工作状态。

作为一名基层纪检干部对乡镇纪委工作和纪检干部存在的问题提几点意见：一是进一步加强信件中的诬告和告无实据的信访审核工作，对于这些案件上级检查部门在收信件时直接给予驳回，上访材料中一句含糊不清的话，要查清楚可能要花费大量的人力和物力。二是进一步加强基层纪检干部队伍建设，加强人员配置，增加岗前培训，强化专业学习，让干部上岗就能干事，干事就很专业。三是乡镇纪检干部无办案相关证件全凭“刷脸”，建议乡镇纪委工作人员，能持证上岗，持证执纪，合法工作。案无破绽，执纪严肃，警钟长鸣，是对党员最大的教育和保护。处事要谨慎，办事需严谨，严肃严格按规矩办事别人会对你产生一种敬畏感，努力让自己做到“手握戒尺常三思”。

基层的腐败问题不解决，老百姓身边的“苍蝇”没人管，甚至满天飞，上面打再多的“老虎”，人民群众也不会满意。要把党风廉政建设和反腐败斗争工作做好，就必须解决好在老百姓身边的腐败问题，不断强化和巩固党的执政基础。本人就如何抓好基层纪检工作谈谈几点看法：

基层党委要把主体责任牢牢扛在肩上，党委书记作为第一责任人。一是树立“抓好党建是最大政绩”的理念，解决“不愿抓”的问题。从严管党治党，不仅不会影响经济发展，而且会促进经济发展。而落实“两个责任”比较差，重经济、轻党建，结果群众不满意，抓不好党建反倒会影响经济发展。二是算好人心向背的政治账，解决“不敢抓”的问题。“不得罪腐败分子，就必然会辜负党、得罪人民”，只有把那些横行乡村的腐败分子惩处了，基层党组织才能赢得民心，才能把公道正派、群众拥护的党员干部选上来，才能真正解决好发展、民生和稳定的问题。三是坚持问题导向，解决“不会抓”的问题。有的乡镇党委抓主体责任仍然局限于“老样子”，开会、讲话、发文件，制定“两个责任”清单，照抄照搬、上下一般粗，也不结合实际。有的乡镇老是在形式上下功夫，但问题到底是什么?用什么措施有针对性地解决老百姓反映的问题?却不会抓。必须具体抓，作为党委书记，必须既明白道理，又会抓具体事、具体案件，解决实际问题。四是纪委要把监督责任做细做实。党委扛起主体责任，纪委监督执纪问责工作必须跟上。一要自觉当好党委的参谋助手，通过监督责任的落实促进主体责任的落实。纪委要主动作为，认真分析信访情况，掌握当地的突出问题、党员干部的廉政状况和党风廉政建设形势，做到情况明、数字准、家底清，及时向党委报告，使党委抓党风廉政建设有的放矢。要敢于担当，发现违纪苗头就马上去管，触犯了纪律就及时处理，该谈话的谈话、该核实的核实，不怕得罪人，不当老好人。二要加快“三转”、回归主业。在乡镇一级，纪委往往只有纪委书记一个人是专职纪检干部，其他纪委委员都兼着其他工作，力量有限。乡镇纪委更要加快“三转”，把职责聚焦到监督执纪问责上来。三要充分发挥双重领导的体制优势。乡镇纪委无条件听从服从乡党委和县纪委的领导，明确工作责任，强化沟通协调，在人、财物上给予乡镇纪委大力支持，为乡镇纪委办好案提供保障。

着力解决“雷声大雨点小”问题。坚持“老虎”、“苍蝇”一起打，紧密结合基层实际，切实解决发生在群众身边的腐败问题，让基层群众真正感受党风廉政建设和反腐败斗争带来的实际成效。一是开展大接访、大排查。县纪委对群众反映的问题线索进行了大接访大排查，对接访排查问题线索进行及时处置。这充分体现了抓早抓小，充分体现了对干部的关心爱护。县、乡都要结合实际，对问题线索进行排查，摸清底数、分类处置。二是进一步加大案件查办力度，确保做到事事有回音，件件有着落。要着力解决“雷声大雨点小”问题，县乡纪委要按照“三转”要求，专司其职，坚持以零容忍态度严肃查处违纪违法案件。对群众反映强烈的问题，要采取坚决有力措施认真解决，一定要做到事事有回音，件件有着落。三是进一步探索县乡两级纪律检查体制机制改革。认真落实“两个为主”和“两个全覆盖”的要求，积极研究落实各级纪委特别是县乡镇纪委的职责定位、工作方式和作风转变等问题。

一是坚持完善体制机制。一方面要积极探索符合基层实际的运转模式和运行体系，着力解决基层纪委职能泛化、力量薄弱、工作不聚焦的问题;另一方面要高度重视配齐配强纪委干部。真正把那些有能力、有担当的干部选配到纪委岗位上来。二是坚持问题导向。研究考核纪检监察工作用什么尺子什么标准，把奖罚制度建起来。一定要解决干和不干、怎么干、干好干坏一个样的问题。三是坚持实事求是。不能有案不查，一两年一个案子不办，但也不能为办案而办案，甚至为了凑数办案，更不能脱离实际下指标，片面追求办案数量。要实事求是，做到文明办案安全办案。

要以啄木鸟精神严明党的纪律，发现“虫子”就及时啄出来。把纪律挺在前面，让纪律立起来、严起来。党纪严于国法，要把“纪律”挺在“法律”前面。反腐败的核心是制约和监督权力，把纪律挺在法律的前面，就要在“法律的笼子”前再加一道“纪律的笼子”，起到双保险的作用。把纪律挺在前面，是对党员干部最大的关心和爱护，是防止干部掉进腐败泥坑的重要措施。对干部经常“扯袖子”，就能有效防止“戴铐子”。要坚持“双学”、以上率下。要一级学一级、一级带一级、一级抓一级。要求下面做到的，自己首先做到。要注重抓早抓小抓苗头。要加强日常的执纪监督，对干部严格要求，先把干部的“小毛病”“小事”“小节”和“第一次”管住管好，把多咬耳朵、常扯袖子、勤打招呼机制化、常态化。要以啄木鸟的精神严明党的纪律，发现“虫子”就及时啄出来，减少“病树”、保护森林。要坚持纪律面前人人平等。执行纪律要坚持“一把尺子量到底”，纪律面前没有特殊化，都要人人平等。

总之，我们要努力把党风廉政建设和反腐败斗争的各项措施向基层延伸，切实解决老百姓身边的腐败问题，践行党的群众路线，树立好党委政府的形象，营造风清气正的良好氛围，深得广大人民群众的信任和拥护，党的执政基础一定会得到不断巩固。

纪检监察是为了加强党风廉政建设和反腐倡廉工作的需要应运而生的，在新形势下如何让纪检监察工作发挥好作用，做到不缺位、不越位、不错位,值得深思和探索。现就如何做好纪检监察工作，根据本人的工作实践，谈谈自己的粗浅认识。

一、不断自我完善，提升自我素质教育。工欲善共事，必先利其器。要加强学习，提高思想业务素质，不断完善自我“打铁还需自身硬”，要敢于自我批评，要敢于自我亮剑、敢于揭短亮丑。要保持自身清政廉洁，廉洁方能带人，身正方能聚人，律已方能服人，无私方能感人，惩治方能制人。开展形式多样的教育，结合身边真实的案例自我反省。按照“照照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”，贯穿党的群众路线教育实践活动全过程的总体要求，立足当前、着眼长远。

在日常生活中常抓不懈，务求实效。一要树典型。对工作中洁身自好、清正廉洁、甘于奉献、一身正气的党员干部，要大力宣传先进事迹，营造良好的舆论氛围，以推动和促进反腐倡廉工作;二是要利用信访案件和腐败分子等反面典型，对广大党员干部进行案例教育和警示教育，以增强党员干部的廉洁自律意识，努力实现良好的教育、警示、震慑效果；三是要开展红色教育和廉洁教育，接受党的教育，进行心灵的洗礼。

二、要找准位置，树立协作监督意识。纪检监察部门和其他的部门一样具有其工作职能，有所不同的是具有监督职能，是领导的“参谋助手”，这种特殊的位置要求在工作中多提示、多把关，起好“监督者”的作用。纪检人员应树立六种意识：一是核心意识。要树立“监督者”的核心意识，做到处理问题适度不过度、到位不越位。二是程序意识。要经常与领导沟通，不自作主张，妄以议论。三是职责意识。要把握分寸和尺度，职责有多大的权限，就用多大的气力。不争名、不争利，出现问题勇于承担责任。四是协作意识。纪检人员要搞好团结协作，做到互相尊重，互相信任、互相支持、互相谅解。五是协调意识，多听上级的指导意见；和其他部门搞好协调配合，以求得重视和支持。六是监督意识。明确自已的职责、权限和范围，履行纪委监督责任。对领导干部、五类主管的五个一律廉洁档案进行监督。敢于监督是原则问题，善于监督是方法问题，凡是违反党规党纪和八项规定的必须旗帜鲜明地反对。

三、要提升素质，增强履职尽责意识。一是须具备良好的素质和能力。掌握正确的方式方法不仅能有效的开展好工作，而且在工作过程中感到顺畅、轻松和和谐，大大提高工作效率和工作质量。二是要提高辨明是非的能力。明是非、辨善恶、知荣辱、重自律、倡廉洁、求公正是我们纪检监察人员应该必备的职业道德和基本素质。找准工作的切入点，应该把关心爱护干部和维护阳煤正元集团及职工的利益作为工作的出发点和落角点，办事公道正派，不夹杂个人私念。三是要提高落实工作的能力。落实工作要有一种求真务实、敢抓敢管、持之以恒的精神，否则要想把工作落到实处，也只是一句空话，不会有效果。纪检监察人员要认真学习阳煤和化工集团文件精神，提高领悟文件意旨的能力，动脑筋、想办法使工作落地有声。

四、要有锐意进取的事业心和责任感。纪检人员必须要有强烈的事业心和责任感，具有热爱本职、献身本职工作的精神，一心扑在工作上，才能不怕困难、迎难而上。否则，工作千头万绪，易产生畏难情绪，失去信心，甚至产生“不愿干”的想法，或者抱着“只求过得去，不求过得硬”的应付思想，遇到困难绕着走，不思进取，不但难以履行职责，更谈不上打开工作的新局面。

五、要有与时俱进、开拓创新的精神。纪检人员要严格遵守十个严禁，争做六个表率。树立忠诚可靠、服务人民、秉公执纪的良好形象。一是思想上要与时俱进。时代在前进，形势在发展，我们的思想认识要跟上当前的形势，用习近平新时代中国特色社会主义思想转变思维方式，开放胸襟，拓宽视野，思谋发展。二是方法上与时俱进。尽快地从固定型、经验型的管理模式中解脱出来，向民主、科学的管理模式转变。比如平时的政治教育，就可以由原来的课堂说教变为灵活多样的教育方式，如带领干部职工参观学习，到红色教育基地开展警示教育，把“行家”请进来进行典型教育，组织竞赛、开展自我教育等活动。三是工作上与时俱进。纪检工作不能局限在原来的水平，必须根据上级精神，结合工作实际，采取新的措施，突出特点重点，开拓进取，锐意进取。

纪检监察工作属于管理工作的一个分支，加强纪检监察工作，对于促进企业的健康发展具有重要意义。本人就如何抓好基层纪检工作谈谈几点看法：

提高政治站位，牢固树立“四个意识”。要自觉学习新时代新思想，牢固树立“四个意识”，始终保持头脑清醒、政治坚定，面对大是大非要敢于亮剑、面对矛盾问题敢于迎难而上、面对歪风邪气要敢于坚决斗争，绝不能沉默失语，绝不能躲避退让，不当两面人。

精准聚焦，突出对重点领域的监督。基层纪检工作必须做实做细才能推动各级工作顺利开展，同时要精准聚焦，突出对重点领域的监督，集中整治作风漂浮、群众观念淡薄、不作为慢作为、不整改假整改、责任意识弱化等问题，着力查纠消极应付、得过且过、等靠要、只想不干等干部群众反映强烈的突出问题。

聚焦主业，履行好监督执纪问责。要不折不扣地协助基层党委抓好党风廉政建设主体责任的落实，切实履行好纪委党风廉政建设的监督责任。同时，要坚持以事实为依据，以党章为总遵循，以党纪党规为准绳，严肃认真开展执纪工作，坚持依法依纪文明办案，不断提高办案的工作能力和水平。坚持在法纪面前人人平等，对严重违纪违法者，要严肃查办，绝不姑息迁就。

强化素质教育，树立形象表率。既要坚持练好内功防腐蚀，又要坚持树好形象做表率。基层纪检干部要深刻理解和把握党和国家的一系列方针政策和法律法规，特别是要认真学习《中国共产党章程》《中国共产党廉洁自律准则》《中国共产党纪律处分条例》等知识。要做到与时俱进，彰显品质，塑造公正的形象。要始终保持人民公仆本色，自觉维护人民利益，在执纪过程中不为不正当因素所左右，切实做到客观公正。

乡镇纪检监察工作直接面向广大基层群众，是纪检监察工作的基石，其工作水平的高低直接影响到纪检监察作用的发挥。近年来，随着党风廉政建设和全面从严治党向基层的延伸和拓展，乡镇纪委面临着许多新任务、新课题、新挑战。在这种情况下，如何创新工作方法，完善工作机制，使乡镇纪委能够充分发挥职能作用，是摆在我们面前的一项重要课题。

基层纪检监察工作概况。

近年来，乡镇纪检监察机构坚持把加强纪检监察组织建设作为推进党风廉政建设的基础性工程来抓，主动将工作重心向下延伸，配齐配强人员，建立完善制度，发挥职能作用。以新塍镇为例，主要开展了以下工作：

健全组织网络。以新塍镇为例，已经配齐了纪委书记、纪委副书记、纪委委员和纪检干事。均拥有大专以上学历。纪检监察组织网络进一步向村居延伸，28个行政村(社区)全部设立了村(居)务监督委员会，初步形成了组织机构健全、工作覆盖完整的纪检监察工作格局。

加大监督执纪。通过党员违纪违法信息排查、信访件的调查、主动巡察、专项督查等渠道，掌握了具体的党员违纪信息，及时查处违纪违规行为，效能督查点名道姓通报曝光，努力实现党风政风持续向好。今年新塍镇已开展多次对基层站所、村(社区)的效能明察暗访、正风肃纪检查、村级财务审计、“二级巡察”工作。

强化纪律教育。持续加强基础党风廉政建设，健全预防腐败体制机制建设。针对基层“微腐败”问题易发多发的重点领域，加强对法纪政策制度执行情况的监督检查。全面推行“基层党组织纪律教育责任制”的全覆盖。在全镇党员干部中深入开展示范教育、警示教育和岗位廉政教育，进一步完善反腐倡廉“教育链”。开展各类效能督查和正风肃纪交叉检查，监督氛围越来越浓，党员遵章守纪意识越来越强。

在调研中也发现，当前基层纪检监察工作存在一些问题，主要有工作机制上的不适应、职能发挥上的不适应、队伍建设上的不适应。针对这些问题，特提出以下思考。

深化认识，以改革的思路破解纪检监察工作难题，打好持久战。要深化对党的十八大以来党风廉政建设和反腐败斗争的新思路、新要求、新部署的学习贯彻，力求学深、学透，以更好地掌握精髓、指导实践。当前，腐败现象多发，滋生腐败的土壤存在，反腐败斗争形势依然严峻复杂，“四风”问题还有反弹趋势，基层作风问题和腐败问题解决不好，就会对党造成致命伤害，动摇执政根基。全体纪检监察干部必须从思想上警醒起来，把监督执纪作为一项政治任务来抓。

聚力主业，强化执纪监督问责，打好攻坚战。各级纪检监察机关要按照“三转”要求聚焦执纪监督问责主业，整合基层纪检监察机关内设机构，减少职能交叉、合理配置人员、加强监督和办案力量，把不该纪检监察机关牵头或参与的协调工作交还给主要责任部门，使纪检监察机关回归职能本位。坚持执好纪，切实加强对各级重大决策部署执行情况的监督检查，确保政令畅通;坚持问好责，加强行政监督，强化对政府职能部门履行监管职责情况的监督，加强行政监察，加大行政问责力度。坚持把好关，深化重点领域、重点岗位和关键环节的廉政风险防控工作，把权力关进制度的笼子里，强化权力运行制约和监督。

转变方式，坚持抓早抓小盯关键，打好歼灭战。深入践行监督执纪第一种形态，坚持抓早抓小、治病救人，对党员干部身上的问题要早发现、早教育，防止小问题变成大问题。要善于抓住监督检查、案件查办、教育预防等纪检监察重点工作，紧紧盯住重点领域、重点行业、重点岗位，盯住管钱、管物、管人、管项目的单位和干部，从而带动全局工作推进。对不适合纪检监察工作的坚决调离，对违纪违法行为零容忍，用铁的纪律打造过硬队伍。

当前，在党中央的正确领导下，反腐败斗争压倒性态势已经形成，监督执纪问责越来越严，对纪检监察干部的要求越来越高，下面就新形势如何开展好纪检监察工作，谈谈浅显认识。

一、当前纪检监察工作面临的困难。

（一）思想观念转变滞后。一是认为纪检监察工作无非就是写写汇报材料、应付上级检查的思想还普遍存在，对纪检监察工作不够重视。二是广大干部普遍认为只有干部队伍出了问题才需要纪检监察，自己又没有什么问题不需要监督，纪检监察干部“闲”就对了，“忙”是自己人找自己人的麻烦，对纪检监察工作不理解、不支持。三是纪检监察干部对自己工作重要性认识不足，“等”上级指示、“看”其他单位成果的思想普遍存在，没有主动向上级请示、沟通，因此工作浮于表面，不敢监督，更谈不上严格执纪问责。

（二）工作推动力不足。一是高位推动不够。会议和文件安排部署的多，但对工作开展情况和落实效果关心的少，一些需要上级解决的问题和协调的工作没有得到及时的支持，造成了工作上的停滞不前。二是工作机制不畅。部分人还习惯但凡涉及廉政、内控的工作就是纪检监察的工作，一推了之或者是应付差事，在防控体系建设过程中，纪检监察本应负责监督裁判的却成为了“单兵作战”的“运动员”，使得防控体系还不能真正触及矛盾的实质。三是监督合力不强。虽然近几年，开展执法督查、财务审计、执法监察已成常态，但各自为战的现象还普遍存在，而且没有发挥基层党组织和党员的监督作用，党内、党外和行政监督还没有切实形成强大的合力。

（三）纪检监察干部工作力不够。一是“三转”不到位。尤其是基层单位纪检监察干部基本都是兼职，在工作中“大包大揽”的越位问题、“协调等于牵头、牵头等于主抓、主抓等于负责、监督等于把关”的错位问题、“失之于软、失之于宽”的缺位问题还普遍存在。二是纪检监察干部能力不够。当前纪检监察工作要求越来越高，需要具备组织协调、文章撰写、熟悉党纪党规、业务知识、相关法律法规等的综合能力，而我们目前还普遍缺乏这样的“复合型”人才。三是纪检监察干部担当不足。纪检监察干部还一定程度地存在老好人思想，不愿意得罪人。

（一）要高位推动，切实让各单位各部门“重视”起来。一是，在整体布局上，要把党风廉政建设与反腐败工作置于深化改革中去定位、谋划和推动，切实把之抓牢、抓实、抓好、抓出成效，把之融入到工作中，切实做到四个同步、四个亲自。二是，在教育引导上，要充分宣传全面从严治党新形势下纪检监察工作的重要性，转变全局上下的思想观念，树立支持纪检监察工作是对自己最好保护的意识。三是，在工作机制上，要切实厘清责任清单，厘清主体责任和监督责任的边界，让各责任主体履行好各自的责任，才是对纪检监察工作最大的支持。四是，在工作落实上，各级党组和领导班子要全面落实党风廉政建设各项工作制度，并把之作为一项重要考核内容纳入到组织绩效考核和对班子的考核，切实为纪检监察工作保驾护航。五是，在提高执行力上，各级党组要做纪检监察工作的强力后盾，让纪检监察干部敢闯敢干，切实“硬”起来。

（二）要强化落实，切实让全局上下“动”起来。一是各级领导要强化日常监管职能，经常性对分管单位和部门党风廉政建设和反腐败工作情况、支持和配合纪检监察部门工作情况等进行检查督导，释放高度重视的强烈信号。二是纪检监察部门要强化与各职能部门的协作，联合开展执法监察、执法督查、财务审计，并把检查整改意见建议纳入到督查督办工作当中，实现检查的再检查、监督的再监督，切实形成工作持续改进的合力。三是各单位各部门要强化防控体系建设。要严格按照上级工作部署要求，深入开展作风建设“三项治理”和内控机制建设等重点工作，定期开展风险排查和自纠自改并上报阶段性成果，让全局干部参与其中养成支持和配合纪检监察工作的习惯。四是各级机关要严格执纪。运用好监督执纪的“四种形态”，让第一、第二种形态成为常态，从谈谈话、扯扯袖子出出汗、开展批评与自我批评等做起，把严格执纪贯彻于工作的全过程。五是各级机关要严肃问责。对那些屡屡犯错甚至是顶风违纪的单位、部门或个人，要坚决敢于亮剑，运用好组织处理和党纪政纪处分的武器，达到处理一个教育一片的目的。

（三）要聚焦主业，切实让纪检监察干部“能”起来。一是要立足实际实现“三转”。从领导机关做起，配强配齐专职纪检监察干部，把不该管的交还给其他主责部门，让纪检监察部门有更多的时间和精力专注于党风廉政建设和反腐败工作，聚焦监督、执纪、问责三大“主业”，切实解决越位、错位、缺位的问题。二是要强化对纪检监察干部的系统培训。在保持纪检监察干部队伍基本稳定的基础上，要持续强化对他们的培训，提高其业务知识、相关法律法规、党纪党规、计算机和互联网运用，以及组织协调、交流沟通和文字材料撰写等的综合能力和素质。三纪检监察部门要敢于监督、严于监督、善于监督，要主动出击，从稽查案件、明察暗访、日常监督监察、第三方满意度调查、领导调研、纪委案件排查通报和问题线索推送等多渠道分析、发现问题线索，做好处置工作。四是要切实提高纪检监察干部的查办案件能力。要通过学习观摩、交叉互查、“一案双查”、参加当地纪委案件查办等多种方式，以干代训、以干促学，通过案件查办，树立起纪检监察干部的权威。

监督是纪检监察机关的首要职责。面临纪检监察体制改革新的形势和任务，如何破解监督意识不强、监督能力较弱、监督效果不佳，不敢监督、不会监督等问题，与时俱进做好新时期监督工作，是纪检监察机关面临的一个重要课题。结合工作实践，经过走访调研，本人提出以下几点看法。

一、监督是纪检监察工作的必要前提。按照转职能、聚焦主业，解决“干什么”的要求，纪检监察机关监督功能定位有三个方面。一是警钟长鸣、预防为主治未病。监督就是常提醒，及时准确地发现党员和国家公职人员存在的苗头性问题和部门制度上、管理上的漏洞，及时咬耳扯袖、红脸出汗。二是前沿放哨，发现问题线索，提高腐败问题暴露概率。监督是审查调查的基础，监督发现问题精准，审查调查才能有的放矢。三是发展生产力的重要手段。开展监督，目的就是要维护党纪党规和国法，改进党风政风，保证党员遵守和执行党的路线方针政策和决议、国家法律法规，保证行使公权力的公职人员依法履职、秉公用权、廉洁从政，构建风清气正的政治生态，为经济社会发展提供纪律作风保障，推动社会生产力健康发展。

二、政治站位是纪检监督工作的灵魂。纪检监察监督工作政治站位的核心要义是：围绕中心，服务大局，推动发展。皮之不存，毛将焉附?离开了中心和大局，纪检监察监督工作就成了无源之水和无本之木，将沦为形式主义和无用之功。纪检监察机关是政治机关，要从全面从严治党、巩固党的执政地位的高度去把握纪检监察监督工作，从促进经济社会跨越发展要求纪检监察监督工作，从加强纪律作风建设、深化全面从严治党方面去落实纪检监察监督工作。努力做到党委的工作重心在哪里，纪检监察监督工作就延伸到哪里。

三、创新方式是监督工作的生命活力。监察体制改革后，纪检监察监督工作越来越多地触及到一些深层次的问题，要求纪检监察机关在发挥监督职能的具体实践中，与时俱进，开拓创新，不断探索和研究新形势下纪检监察监督工作的特点、规律、思路及方法，不断推进纪检监察监督工作取得实效。要充分联合和借力人大政协监督、群众监督、舆论监督等，增强纪检监察监督工作的系统性和统筹性。采取听取汇报、重点谈话、专项检查、抽查核实、蹲点暗访、责任倒查、数据对比、信访舆情研判等方式，增强纪检监察监督工作的专业性、实效性。

四、聚焦发力是监督工作的有效手段。监督的重点要聚焦。只有“聚焦发力”才能箭无虚发。聚焦发力的焦距和力度点位在纪律作风上。从监督的内容来说，当前监督工作的重点就是围绕防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治“三大攻坚战”，围绕重点项目推动，监督上级决策部署执行、政策规定落实、资金项目安排等情况。各级纪检监察机关应按干管权限分级负责，把握重点人和事，聚焦监督。纪检监察监督工作具有纪检机关监督和监察机关监督的双重职责，纪检机关是党内监督的专责机关，监督的重点对象是党的领导机关和党员领导干部，应把聚焦发力的监督点位放在六大纪律的苗头和线索上;监察机关是反腐败专责机关，监督的对象是所有行使公权力的公职人员，监督的主要内容是公职人员依法履职、秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守情况，聚焦发力的点位应是违法行政、职务违法和职务犯罪的苗头和线索。

五、“严深细实”是监督工作的作风要求。严、深、细、实的工作作风，是纪检监察机关开展监督工作的基本要求，也是各级纪检监察干部履职尽责的根本需要，更是提高腐败被发现概率的关键所在。只有切实做到严、深、细、实，监督工作才能真正“带电”“长牙”。严即监督要严。坚持原则、无私无畏、秉公执纪、敢于碰硬，该查的坚决查，该问的坚决问，不能瞻前顾后、畏首畏尾。深即思考要深。透过表象看本质，通过深入挖掘推敲，由表及里，思考和触及实质性、深层次的问题。细即监督要细。从细节入手，用“放大镜”看待小事，用“显微镜”关注细节，这样才能弄情情况、查实问题。实即工作要实。监督具有“既对事又对人”的特点，既严查不落实的事，又严查不落实的人。必须侧重实地检查，深入实地掌握有效证据、收集第一手资料，客观全面提取、收集相关证据。如：脱贫攻坚专项检查中发现有的乡镇扶贫资金严重滞留时，资金滞留的财务资料必须提取，导致资金滞留的原因也要提取，只有这样才能全面真实地掌握事实真相。

六、敢于担当是监督工作的内在张力。监督工作的内在张力指的是监督者的品质意志力和思想境界。监督是重要的权力。权力是责任，责任就要担当。纪检监察干部肩负神圣职责使命，必须树立担当精神，敢于较真、敢于监督。善于站位全局，用正确的政治立场看问题，从政治的高度把握问题。坚持用科学、客观、辩证的思维和观点看待分析问题，做到实事求是。培养健康向上的心态，锤炼坚强的意志品质、坚定的理想信念、顽强的毅力和甘于奉献的精神，积极作为、勇于担当，强化提升纪检监察监督工作的内在张力。

一些案例表明，党员干部之所以会出现违法乱纪，往往是从思想蜕化变质开始，基层干部亦不例外，甚至更容易滥用“微权利”，形成“微腐败”，其根源就在于他们自身素质修养不高，思想防线不牢，经受不住诱惑或考验。因此要切实加强源头治理，逐步建立和完善反腐倡廉宣传教育工作机制，不断充实教育内容，创新教育形式，拓展教育渠道。坚持开展主题教育活动，深入开展警示教育，坚持运用身边的典型案例进行剖析，举一反三、总结教训。利用党内提醒谈话、民主生活会等多种形式，与廉洁文化、党风廉政建设责任制、效能监察、惩防体系、日常监督管理等方面有机结合起来，以此来增强宣传教育工作的针对性和实效性。

当前基层普遍存在监督不力或监督不到位，甚至有的地方缺乏监督，导致一些消极腐败现象屡禁不止，除了加大反腐倡廉教育力度，还须从严进行监督惩处，才能切实提高基层干部群众拒腐防变能力和定力。首先要坚持民主监督，在监督形式和手段上要体现出群众参与的广泛性，并赋予群众监督的权力。其次是实行“三务”公开，公开是一种最好的监督形式，包括工作程序、职能权限、财务收入、重大事项的决策等各项工作都应该尽可能的公开，并逐步规范完善。特别是各项政策的宣传和工作程序也要公开，政策公开程序透明就可以激发群众监督的积极性，让他们做到“心中有数”，消除疑虑。村（居）两委班子任满一届后，一定要实行届终审计，确保给群众一个明白，给干部一个清白。

银行业反洗钱如何写篇三

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反洗钱工作规定》(粤__[__]106号)的要求，我市__在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将今年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系。

我市__为了做好反洗钱工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区__的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。__要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解。

为了让广大群众配合__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

银行业反洗钱如何写篇四

1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作;同时，派多人次到市内其他商业银行“取经”，以客户身份，进行实地了解，学习其好的做法和经验。

2、提高全员对代理保险业务的认识，增强其工作的积极性，主动性。年初，我行将代理保险业务的计划进行层层分解，落实给各分理处和每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。我行注意加大对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，激发起工作的积极性、主动性。对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报，发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度，让更多的人认识和了解保险。

3、采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的服务技能。为了做好代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重的困难，与各家保险公司大力合作，积极组织人员利用统一休息时间和串休时间，分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识，传授营销技巧。

4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考核方案，实行“日报告”、“周检查”、“月通报”制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息。

(三)银行卡工作截止12月31日，支行银行卡业务收入表现不俗，共计实现了万元，完成年度计划%;存款余额万元;银行卡发卡量余额张，较年初净增张;银行卡消费额累计消费万元，完成年度计划的%。自2006年2月16日起，农行开始实行新的金融服务收费标准，许多客户并没有因为收取手续费而不在我行办理业务，这主要是因为虽然相应的收取了手续费，但我行的员工服务热情，以真诚赢得了广大客户。以青年路分理处为例，该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕困难，积极争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务(这些个体工商户存款的券别多为10元以下面值)，从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度提高。虽然支行银行卡收入完成的较好，但是，其他指标年度计划的完成不容乐观。针对支行银行卡各项指标发展较不均衡的经营状况，今年5月份，支行制定并实施了《**支行2006年银行卡和电子银行经营考核评比办法》和《**支行2006年度金穗卡“1+n”活动实施方案》，目前看，这两个考核办法均已取得成效，充分调动了全体员工的银行卡工作积极性，“爱我金穗，用我金穗”已成为我行每位员工的工作宗旨，仅仅6月份一个月的时间，员工持卡消费高达50余万元，同时，经支行多方公关营销，与**理工大学等大专院校达成协议，为新生办理借记卡余张，为支行的银行卡工作带来质的飞跃，全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业务收入的均衡、快速发展。

银行业反洗钱如何写篇五

中国人民银行的直接检查监督权。

中国人民银行的建议检查监督权。

中国人民银行在特定情况下的检查监督权。

5.2《银行业监督管理法》相关规定。

《银行业监督管理法》的适用范围。

《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定。

5.3违反有关法律规定的法律责任。

刑事责任。

行政责任。

行政处分。

相关的处罚措施。

5.4反洗钱法律制度。

洗钱概述。

《中华人民共和国反洗钱法》。

《金融机构反洗钱规定》。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

违反反洗钱法律规定的法律责任。

二、知识要点提示。

本章概要。

本章重点介绍了中国人民银行和银监会对银行业的监管法律规定以及反洗钱法律知识等内容。监督管理是实现监管目标的一种措施。监管机构通过检查监督可以评价监管对象是否遵守法律规定，是否符合审慎经营规则。检查监督权是一种行政权，既是监管者的权力也是其法定职责。我国现行银行业监管为多头监管模式，银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管外，作为国有大型金融企业，还须接受国家审计部门的审计监督;对于公开上市发行股票的股份制商业银行，还须接受中国证监会的监管。地方中小银行业金融机构还要接受地方政府的监管。通过本章的学习，银行业从业人员应当掌握和了解一定的金融监管和反洗钱法律知识，为依法合规从业奠定基础。

本章考点精讲。

1.《中国人民银行法》的通过、实施及修订时间、修订重点。

2.中国人民银行直接检查监督权的范围。

3.中国人民银行的建议检查监督权。

4.中国人民银行行使全面检查监督权的特殊情况及措施。

1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施。2003年12月27日，进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。

修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构;中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。

5.1.1中国人民银行的直接检查监督权。

1.执行有关存款准备金管理规定的行为;。

2.与中国人民银行特种贷款有关的行为;。

3.执行有关人民币管理规定的行为;。

4.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;。

5.执行有关外汇管理规定的行为;。

6.执行有关黄金管理规定的行为;。

7.代理中国人民银行经理国库的行为;。

8.执行有关清算管理规定的行为;。

9.执行有关反洗钱规定的行为。

5.1.2中国人民银行的建议检查监督权。

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

5.1.3中国人民银行在特定情况下的检查监督权。

《中国人民银行法》第三十四条规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

第三十五条规定，中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并且两者的划分在现实操作中非常清晰。

5.2银监会监督管理措施相关规定。

1.《银行业监督管理法》的通过、施行时间。

2.监管对象范围。

3.对违反审慎经营规则的强制性监管措施。

4.对银行业金融机构接管、重组、撤销和依法宣告破产。

5.审慎性监管谈话。

6.强制风险披露。

7.查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金。

国务院于2003年3月19日设立了银监会。银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。

2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，该法共六章五十条，自2004年2月1日起施行。

《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权利。

5.2.1《银行业监督管理法》的适用范围。

银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

对经银监会批准在境外设立的金融机构以及上述金融机构在境外的业务活动实施监督管理。

5.2.2《银行业监督管理法》的监督管理实施。

1.对违反审慎经营规则的强制性监管措施。

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：

(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;。

(二)限制分配红利和其他收入;。

(三)限制资产转让;。

(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;。

(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;。

(六)停止批准增设分支机构。

银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

2.对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施。

对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

(1)接管。银行业金融机构的接管，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。接管期限最长不超过2年。

(2)重组。重组是指通过一定的法律程序，按照具体的重组方案(或重组计划)，通过合并、兼并收购、购买与承接等方式，改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便使银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的法律措施。

重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场推出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

(3)撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。

在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：

(一)直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境;(限制出境)。

(二)申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。(禁止转移财产)。

(4)依法宣告破产。银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为。

3.其他监督管理措施。

(1)对与涉嫌违法事项相关的单位和个人进行调查。

(2)审慎性监督管理谈话。监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况，随时向银行业金融机构提出谈话要求。要求对银行的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营的问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况。

(3)强制风险披露。《巴塞尔新资本协议》将市场约束与最低监管资本要求和资本充足率监督检查并列为资本监管的新三大支柱，世界很多国家和地区据此加强信息披露要求。

(4)查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金。

银行业反洗钱如何写篇六

银行做好零售业务的经验材料分行深入贯彻落实“大零售”发展战略，坚持储蓄存款核心地位不动摇，准确研判市场形势，动态调整竞争策略，以个人客户经理队伍（营销团队）建设为抓手，以客户维护和发展为主线，以联动营销为手段，以提升零售业务综合贡献为目标，进一步稳固核心业务市场地位，集群化扩大优质客户规模，实现个人金融业务的可持续发展。该行的主要做法有：

一、力促储蓄存款与理财产品的良性互动。在存款方面，正确处理好储蓄存款与理财产品销售之间的关系，力促储蓄存款与理财产品的良性互动，实现二者协调发展。引导全行改变简单依赖高收益产品发展储蓄存款、维护客户的惯性和模式，辨证把握存款和理财的关系，把理财和存款的盘子同时做大，进一步提高客户金融资产和储蓄存款留存率。

二、实现储蓄存款和个人金融资产的快速提升。在产品方面，依托该行丰富的产品体系和先进的网络优势，瞄准农村商业银行、农村信用合作社等机构的客户和资金，大力推广福农卡及“惠农”保本结构性存款产品，提高县域客户粘度，实现储蓄存款和个人金融资产的快速提升。

三、提供特色专享金融产品和服务。在客户拓展方面，研究分析农村金融市场环境、优质客户分布情况、金融需求和资金流转规律等，积极开拓以乡镇企业家、致富带头人、乡村负责人等为代表的农村中高端客户，提供特色专享金融产品和服务，进而以点带面发展农村客户群体。

四、强化理财产品的精细化管理。积极推行定制产品，通过福农卡、薪金卡、商友卡等专属介质，持续做好县域、代发工资大中型企业、新兴市场等目标客户的定向产品发行工作，采取集中和分散相结合的方式将定向产品销售给定向区域的定向客户。

五、提高基金业务的创收能力。紧扣省行的基金考核激励政策，精选中间业务收入高、投资业绩优异的公司产品，加大创新型产品和权益类产品的销售占比，不断提高基金的单位收入贡献。

六、做大代理保险业务规模。联合重点保险公司制定营销方案和目标，确定重点产品，增配激励费用，加快推进代理个人保险业务规模增长。持续开展保险主题营销活动、代理保险销售竞赛活动，大力提升该行代理保险业务销售能力。

七、加大工银信使营销力度。继续开展“开卡送信使”体验营销活动，并加大借记卡存量客户的工银信使的捆绑营销，通过各类促销活动努力提高工银信使在有效客户的签约比例，从而进一步提高工银信使在持卡客户中的覆盖率。

银行业反洗钱如何写篇七

近年来，随着我国商业银行体制改革的深入，如何进一步加速我国商业银行零售银行业务的发展，已经成为我国金融界的现实课题。而处在服务“三农”最前沿阵地的农行二级支行，如何统筹“人、财、物”资源，做优做强做大零售银行业务是我们亟待解决的问题。本文以农行吴江市支行为蓝本，对如何做好二级支行零售银行业务的问题进行了研究剖析。

现状。

农行吴江市支行下辖28个营业网点。其中二级支行24个，营业部1个，二级分理处2个，储蓄所1个。二级支行占全辖网点85.71%，分别分布在24个全国千强镇。在岗员工人数361名，占全行总人数的76%；2010年末，本外币存款余额220.43亿元，占全行本位币存款余额的83.99%，其中储蓄存款余额107.69亿元，占全行储蓄存款余额的88.56%；2010年末本外币各项贷款171.05亿元，占全行81.26%，其中个人贷款6.16亿元，占全行16.03%；中间业务收入1809万元，占全行86.79%；贵宾客户数47403个，占全行83.48%。尽管该行二级支行无论从网点还是从业务量占比均占绝对优势，但从农业银行业务经营的战略定位而言还存在许多不足，具体表现在以下几个方面：

（一）产品类同、单一、个性弱。

存款仍成为客户的一个主要选择，而国债、基金等业务的占比却相对较小。这固然有产品设计方面的因素，比如设计产品缺乏必要的市场调查和投资回报分析，产品定价体系不完善，致使客户满足度和产品盈利水平不高等，但与该行一线员工不能为不同的客户群体提供差异化服务不无关系。虽然该行已越来越多的推出“贵宾客户服务”，但目前仍处在初级摸索阶段，贵宾客户的一揽子增值服务吸引力不高，成效不够显著。

（二）客户服务水平低、服务渠道互动性差。

一是对客户的市场细分简单粗糙。以客户为中心的贵宾客户维护体系运用虽有进展，但还不深、不细，对高价值客户的维护能力、锁定能力有待提高。

二是对零售银行业务服务的智力支持不够。一线网点普遍缺乏有经验的类似于“个人金融理财师”的客户销售人员，对客户的增值服务停留在“推销产品”的初级阶段。

三是网点设置尚欠科学。目前营业网点设置更多考虑自身管理上的方便，而对客户的服务体验和多渠道、差异化的服务明显不足。四是网点服务渠道的统筹管理不够理想。该行营业网点、电话银行、网络银行等服务渠道基本上是独立运作，功能简单，资源共享弱，互动性差，基本上无法为客户提供增值服务。

一是零售银行业务操作流程存在误区。参照国际一流的零售银行，业务流程的安排应当是以客户的体验而非零售银行业务的产品和渠道来设计，但是目前农行恰恰是以产品和渠道来设计流程。比如每笔业务都是从头到尾一人包干，简单业务、复杂业务捆在一起，没有实现窗口分流，有时因为办一笔较为复杂的诸如挂失业务或代理基金业务时，会让排队顾客等待时间大大延长。

二是零售银行业务营销方式有待改进。目前大多采用各自为政、各显其能的人海战术，没有形成科学合理的营销系列，基本上还停留在招客户、营销客户、挽留客户的老套方式上，致使客户资源“私有化”，极易造成同事之间的无惠矛盾，二级支行内外配合、整合攻关效应有所削弱。

（四）信息传递不对称。作为银行业，政策的变化瞬息万变，有着很强的实效性，新的政策下达的传递过程要经历从总行―分行―支行―二级支行层层下达，有时会因信息传递不及时而导致市场、产品和营销活动信息未能够第一时间到达二级支行一线人员，影响网点的营销进程和实际成效。

对策。

（一）统一思想认识，转变经营理念。

二级支行要充分认识零售银行业务的重要性和可行性，及时转换经营观念，调整经营战略，真正把零售银行业务当作主要业务来抓。尤其是基层的各级行领导对于零售银行业务发展的重要意义、战略定位、发展要求要认识更到位，思想更统一，根据农行零售银行业务发展所面临的竞争形势，科学设计零售银行业务的运作模式及操作流程，使之朝着健康、高效的轨道发展。

1、对产品进行细分。要依据高市场变化完善零售产品研发体系，不断挖掘新的赢利机会和业务增长点，强化产品创新形成的持续市场竞争力。一是要改进服务品种，完善服务功能。如要以银行卡为载体，借助多功能银行卡对已有的零售银行业务品种、功能进行整合、完善。二是要不断开发新的金融产品。要以满足客户多元化需求为目标，努力推出具有本行特色的“精品业务”，树立安全、稳健、优质的名牌形象。

2、对客户群体进行细分。一是对高净值客户。我们要及时了解该类客户不同的心理特征和投资需求，及时为其提供更多可供选择的产品及组合和适销对路、成效显著的高端服务产品。二是对农村和新兴城镇的客户群体。对这类客户既要考虑盈利性，也要兼顾自身所承担的社会责任和业务发展的可持续性。面对目前该类客户普遍存在贷款难问题，可以联动保险公司为其提供保险资质评定，或与镇政府、村委会、民间协会联手建立村民、市民信用管理体系，研发和推介有针对性的金融产品。

3、整合、完善销售渠道。农行的销售网络及平台应该支持多种销售模式或渠道，包括多种网点类型、涵盖全功能扩展的自助服务、针对特殊客户群体的个性化服务等，使电话银行、网上银行、email等销售网络协同配合，使客户借助银行、网络、通信工具等任一渠道都能完成所需的银行服务，切实做到服务“零”距离。

（三）创新营销模式，全面提升零售类产品销售能力。

1、做好网点大堂销售。要加快推进网点大堂营销服务流程建设，提高销售能力，明确大堂经理的营销职能，落实考核责任。支行相关部门在推进产品销售时，要充分考虑大堂营销的特点，统一营销宣传，制定营销话术，设计营销模版，方便网点现场营销。

2、做好联动销售。一是要加强纵向联动。支行相关部门要做好产品营销的策划、指导、督促，建立起上下联动的营销支持体系，同时要加强与支行和二级支行的联动互通，建立“无障碍”直达体系和通畅的信息沟通管道。二是要加强横向联动。要特别注重部门、公私客户间的产品联动，加强客户综合营销，以综合销售服务锁定客户，提升经营效益。市分行个人金融部要对现有产品进行调整组合，加强扁平化管理，及时推出系列化产品套餐，以方便基层行更好地开展综合营销。

3、做好重点产品营销。一是要全力以赴做好储蓄存款营销。要抓好“储蓄存款”和“优质大户”两大源头，全力拓展包括优质代发工资业务和经济强村、百强乡镇的农村储蓄存款，全力拼抢个私业主、专业市场、三方存管客户、拆迁户闲散资金。既要通过研发整合，推广一些理财、个贷和渠道类产品，来绑定和锁定相关客户及存款，又要把握不同客户心理，多渠道地为客户提供各类增值服务来吸引客户存款，并要在做好产品创新的同时，加强营销机制创新，如在储源丰富的农村地区，可以结合“三农”业务的推广，建立良好的吸储环境。二是要顺应市场变化做好个人贷款营销。要在做大做强房贷业务的同时，重点发展好个人助业贷款；利用我行个人助业贷款自助循环功能、抵押贷款可捆绑信用方式、贷款利率相对优惠等优势，有针对性地开展个人助业贷款进专业市场活动，全力做好“好时贷・个人助业贷款”品牌宣传活动。三是要做好基金营销。要逐步脱离“靠突击、靠压任务被动式销售”的怪圈，突出抓好基金定投，做好基金客户的持续维护，加强基金营销队伍建设，每个网点都要培育和设置1-2名懂基金、了解资本市场的营销人员。

4、做好系列宣传。要加强零售银行业务板块整体的宣传策划，做到宣传形式多样化、宣传内容针对性强、宣传与营销紧密联动。要因地制宜、因势利导地做好产品宣传，及时针对产品营销进行配套式宣传，并要结合理财业务、个贷业务的特色产品和服务策划做好“金钥匙理财”和“好时贷”的品牌宣传。支行要充分利用各类宣传媒介做好联动宣传，进一步提高农行产品的知名度和向心力。

（四）强化风险意识，建立健全风险管理体系。

风险管理对于零售银行业务的健康发展至关重要，要严格按照规章制度的要求健全内控制度，依法合规办理各类业务。对储蓄业务，要加强岗位培训，制定储蓄业务操作手册，建立员工轮岗制度，加大检查督促力度；对个人贷款业务，我们要完善现有客户信息查询系统的基础上，聘请行业专家参与我行房地产等项目评估和培训，建立客户信用评分系统，强化贷款“三查”制度；对信用卡业务，我们要根据信用卡持卡人的交易情况按优质客户、良好客户、一般客户、较差客户、劣质客户等进行划分，再根据持卡人的个人情况按职业、年龄、学历等进行细分，寻找不同客户结构的特点，确定银行的目标市场，积极营销，主动防范风险。

（五）完善团队建设，实现激励与权责相匹配。

1、优化网点人员配置。要通过优化劳动组合、增加自助设备、优化业务流程等多种方式，增加大堂营销人员，要优选业务精、沟通能力强的优秀员工充实到大堂经理和个人客户经理岗位。

2、加强专项培训，提高人员素质。要充分利用行内外各类智力资源，围绕产品市场推广、营销技能和专业知识组织开展各类专项培训。并要创新培训方式，通过网络教育与业务技能考核相结合，鼓励员工岗位建功、自成才。

3、应重视员工价值创造，建立和完善权责利相匹配激励机制。在追求利润最大化的同时，不能忽视了企业发展的内在动力源泉――员工自我价值的实现。要将员工的价值创造与自身的职业生涯发展规划有机地结合起来，积极倡导“人人是人才，人人都能成才”人才观，全面优化落实零售银行业务绩效考评制度和人才晋升计划，为基层行的优秀人才脱颖而出提供施展平台，做到鞭策与激励相容、权力和责任相匹配。

在金融竞争日趋白热化今天，农业银行应该正视自身在零售银行业务发展方面的差距，以科学发展观为引领，牢牢把握零售银行业务转型发展的战略定位，以客户建设为核心，以有效发展为主线，突出重点，加快创新，完善机制，强实内控，深入推进个人金融业务的整体上升和结构优化，切实促进全行零售银行业务快速、健康、持续发展。

银行业反洗钱如何写篇八

州分行：

根据甘邮银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。

综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的`欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

一、组织机构建设情况，。2003年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。2003年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（*** [2003]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2004年3月1日至2015年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2015年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。

我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

五、帐户资料及交易记录保存情况。2004年3月1日至2015年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆-论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。