最新证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板(实用10篇)

作文是学习语文的一种重要方式，可以锻炼自己的思维能力。在面对困难和挫折时，坚持不懈的努力是取得成功的关键。随着社会的发展，总结已经成为衡量个人能力和素质的重要指标之一，以下是一些经典的总结范文。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇一

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。接下来小编为大家精心准备了2017证券从业资格考试金融市场基础知识训练题，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

a.基金交易费

b.基金销售服务费

c.申购费

d.基金运作费

参考答案：b

参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的()。

a.主板市场

b.创业板市场

c.二板市场

d.三板市场

参考答案：d

参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。

a.现货交易和远期交易

b.现货交易和期货交易

c.现货交易和权证交易

d.现货交易和期权交易

参考答案：a

参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()万元。

a.2200

b.2250

c.2300

d.2350

参考答案：c

参考解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

a.10

b.20

c.30

d.40

参考答案：c

参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。 6[单选题] ()的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

a.法定准备金率

b.超额准备金率

c.现金比率

d.定期存款与活期存款的比率

参考答案：b

参考解析：商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。7[单选题] 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

a.3～30

b.3～20

c.3～l0

d.1～10

参考答案：b

参考解析：根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款;属于国家工作人员的.，还应当依法给予行政处分。

8[单选题] 下列关于基金各项费用的说法中，正确的是()。

a.基金从设立到终止都要支付一定的费用

b.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费

c.目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%

d.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

参考答案：a

参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

9[单选题] 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

a.1

b.2

c.3

d.4

参考答案：a

参考解析：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

10[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

a.20%

b.5%

c.10%

d.50%

参考答案：c

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

11[单选题] 按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是()。

a.上市的股票

b.期货

c.上市的国债

d.上市的企业债券

参考答案：b

参考解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

12[单选题] 某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于()。

a.可转换优先股

b.参与优先股

c.股息率可调整优先股

d.累积优先股

参考答案：d

参考解析：累积优先股是指历年股息累积发放的优先股票。

13[单选题] 契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

a.公约原理

b.信托原理

c.代理原理

d.委托原理

参考答案：b

参考解析：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

14[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

参考答案：a

参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

15[单选题] 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

a.资本公积

b.股本

c.盈余公积

d.留存收益

参考答案：a

参考解析：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

16[单选题] 下列关于基金管理人的说法中，错误的是()。

a.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

b.设立基金管理公司必须经国务院批准

c.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

d.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

参考答案：b

参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

17[单选题] 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。

a.中国证监会

b.财政部

c.地方政府

d.国务院

参考答案：c

参考解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府。

18[单选题] 区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。

a.主板市场

b.二板市场

c.三板市场

d.四板市场

参考答案：d

参考解析：区域性股权交易市场，又称区域股权市场、第四板市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。

19[单选题] 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。

a.中国银监会成立

b.中国证监会成立

c.中国证券业协会成立

d.中国人民银行成立

参考答案：a

参考解析：2003年3月10日关于国务院机构改革方案的决定，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

20[单选题] 金融市场以()为交易对象。

a.实物资产

b.货币资产

c.金融资产

d.无形资产

参考答案：c

参考解析：金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇二

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。所谓资金融通，是指经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。今天应届毕业生小编为大家搜索整理了证券从业资格考试金融市场基础知识考点提炼，希望对大家有所帮助。

我国投资银行业务的演变过程：

(1)行政审批制度：1998年之前采用行政推荐的办法，对发行规模与发行企业数量双重控制。

(2)股票发行核准制度:1998年《中华人民共和国证券法》：由主承销商推荐、发审委审核、证监会核准，向市场化迈出了意义深远的一步。

(3)证券发行上市保荐制度：2003年12月28日：中国证监会颁布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，2004年2月1日实施。

所谓上市保荐制，是指由保荐机构负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续督导的责任，还将责任落实到个人。保荐制对发行上市的责任体系进行了明确界定，建立了责任落实和责任追究机制。

(4)2008年8月14日中国证监会审议通过《证券发行上市保荐业务管理办法》，由于创业板推出，2009年4月14日修改，6月14日实施。

中国经济体制全面改革启动后，伴随股份制经济的发展，中国资本市场开始萌生。

以中国证监会的成立为标志，资本市场纳入统一监管，由区域性试点推向全国，全国性资本市场开始形成并逐步发展。

(3)资本市场的进一步规范和发展(2000-至今)。

以《证券法》的实施为标志，中国资本市场的法律地位道德确立，并随着各项改革措施的推进进一步规范化。

我国上海清算所的债券结算方式

债券结算方式可以分为两大类：全额结算方式和净额结算方式。

全额结算方式包括以下5种：

(1)现券交易(纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付)。

(2)质押式回购(首期——见券付款、券款对付;到期——见款付券、券款对付)。

(3)买断式回购(见款付券、见券付款、券款对付)。

(4)债券远期。

(5)债券借贷。

净额结算方式采用现券交易，使用券款对付的结算方式。

银行间债券市场债券结算和资金结算可采用券款对付、见券付款、见款付券和纯券过户等结算方式。

根据注册会计师行业和资本市场发展的新形势、新要求，财政部、证监会对《关于会计师事务所从事证券期货相关业务有关问题的通知》(财会[2007]6号)中申请条件及其他相关事项进行调整，有关会计师事务所从事证券、期货相关业务资格的申请条件的`修订如下：

会计师事务所从事证券、期货相关业务(以下简称证券业务)，应当按照本通知规定取得证券、期货相关业务资格(以下简称证券资格)。

会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：

(1)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。

(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。

(3)注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

(4)净资产不少于500万元。

(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

(6)上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

(7)至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

会计师事务所具备前款第(1)项、第(2)项和第(3)项规定条件，并通过吸收合并具备前款第(2)项至第(6)项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满一年。

具有证券资格的会计师事务所应当持续具备申请条件。具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第三年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数(含证监会已审核通过的ipo公司户数)不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇三

(本大题共100小题，每小题1分，共100分。在以下各小题给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

a.担保债券

b.抵押债券

c.优先股票

d.普通股票

第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。

a.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

b.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

c.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

d.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。

a.60%，30%

b.60%，20%

c.20%，60%

d.20%，20%

第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。

a.采取“随买随卖”的方式进行交易

b.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

c.利率按实际持有天数分档计付

d.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。

a.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

b.票面金额定得较小，发行成本也就较小

c.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的.发行主体，其主要包括( )。

a.政府和政府机构、公司

b.中央政府、地方政府、公司

c.政府和中央银行、公司企业

d.政府、金融机构、财政部、公司

第7题：保险公司次级定期债务是指( )。

第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从( )的过程。

a.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管

b.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管

c.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管

d.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管

第9题：商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。

a.风险转移

b.风险规避

c.风险补偿

d.风险对冲

第10题：以下风险最小的债券是( )。

a.国库券

b.长期金融债券

c.短期金融债券

d.短期公司债券

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇四

1.同业拆借市场基本上都是()拆借。

a.担保。

b.票据。

c.信用。

d.质押。

2.对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是()。

a.收入型基金。

b.成长型基金。

c.债券型基金。

d.封闭型基金。

3.我国基金市场的监管主体是()。

a.中国证监会。

b.中国银监会。

c.证券交易所。

d.中国证券业协会。

4.下列不属于直接融资的是()。

a.商业信用。

b.企业发行股票。

c.企业发行债券。

d.银行贷款。

5.()几乎与银行的活期储蓄同样便利。

a.货币市场基金。

b.债券型基金。

c.开放式基金。

d.收入型基金。

6.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。

a.直接审批、监管商业银行。

b.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为。

c.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为。

d.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为。

7.下列不属于货币市场构成的是()。

a.短期政府债券市场。

b.中长期债券市场。

c.商业票据市场。

d.大额可转让定期存单市场。

8.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

a.普通债券、普通股票、国债。

b.国债、普通债券、普通股票。

c.普通股票、国债、普通债券。

d.普通股票、普通债券、国债。

9.股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。

a.所有权。

b.债权。

c.债务。

d.优先受偿权。

10.按照基础工具划分，金融衍生品可分为()。

a.股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具。

b.场内交易工具、场外交易工具。

c.远期、期货、期权和互换。

d.股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具。

11.()是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

a.集合竞价。

b.拍卖竞价。

c.连续竞价。

d.招标竞价。

12.根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。

a.委托订单的数量。

b.委托价格限制。

c.买卖证券的方向。

d.委托时效限制。

13.以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于()。

a.互换期权。

b.货币期权。

c.利率期权。

d.股票期权。

14.根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和()股票。

a.国家股。

b.法人股。

c.优先股。

d.记名股。

15.国际债券的计价货币通常是()，以便在国际资本市场筹集资金。

a.夕卜国货币。

b.国际通用货币。

c.本国货币。

d.本国货币或外国货币。

16.下列关于中小企业私募债的说法，错误的是()。

a.每期私募债券的投资者合计不得超过200人。

b.为保证私募债安全性.私募债须强制担保。

c.发行规模不受净资产的40%的限制。

d.中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业。

17.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过()的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

a.1%。

b.5%。

c.8%。

d.10%。

18.影响股票价格的最直接因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

a.供求关系。

b.公司经营状况。

c.宏观经济因素。

d.政治因素。

19.相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

a.市场风险。

b.汇率风险。

c.购买力风险。

d.利率风险。

20.以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是()。

a.流动性风险。

b.信用风险。

c.操作风险。

d.战略风险。

21.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格.全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为()。

a.荷兰式。

b.美国式。

c.既是美国式又是荷兰式。

d.都不是。

22.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是()。

a.美元。

b.欧元。

c.特别提款权。

d.英镑。

23.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。

a.财务公司。

b.投资银行。

c.证券登记结算公司。

d.金融资产管理公司。

24.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对()的补偿。

a.通货膨胀风险。

b.政策风险。

c.利率风险。

d.信用风险。

25.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。

a.风险对冲。

b.风险转移。

c.风险规避。

d.风险分散。

26.非公开发行股票的发行对象不得超过()。

a.5名。

b.10名。

c.20名。

d.100名。

27.债券的发行价格高于面值称为()。

a.平价发行。

b.溢价发行。

c.折价发行。

d.超卖发行。

28.基金资产估值引起的资产价值变动作为()变动损益计入当期损益。

a.内在价值。

b.外在价值。

c.公允价值。

d.实际价值。

29.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于()的范畴。

a.外国债券。

b.猛犬债券。

c.武士债券。

d.欧洲债券。

30.()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

a.行政分配。

b.承购包销。

c.公开招标。

d.银行发售。

31.以下说法错误的是()。

a.配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股。

b.配股时原股东不可以放弃配股权。

c.上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。

d.股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票。

32.下列关于融资租赁的说法，错误的是()。

b.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人。

33.我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

a.中小企业板市场。

b.创业板市场。

c.主板市场。

d.代办股份转让市场。

34.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是()。

a.5。

b.6.7。

c.10。

d.20。

35.基金托管费是支付给()的费用。

a.基金托管人。

b.基金管理人。

c.证券监督管理机构。

d.基金持有人。

36.下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是()。

37.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是()。

a.货币政策是宏观经济政策。

b.货币政策是调节社会总供给的政策。

c.货币政策主要是间接调控政策。

d.货币政策是长期连续的经济政策。

38.向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括()。

a.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。

c.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价。

d.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价。

39.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

a.超额准备金。

b.货币供应量。

c.法定存款准备金。

d.国际收支。

40.与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是()。

a.杠杆比例高。

b.定价复杂。

c.全球化程度高。

d.低风险性。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇五

完整的货币(政策)乘数的计算公式是：

m=(rc+i)/(rd+re十rc)。

其中，rd、re、rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

货币(政策)乘数的基本计算公式是：

其中，m1为货币供应量、b为基础货币;k为现金比率、rt为定期存款准备率、t为定期存款、e为超额准备金、d为活期存款、c为流通中的现金;a为商业银行的存款准备金总额。

四个因素决定：

(1)法定准备金率(rd)。定期存款与活期存款的法定准备金率均由中央银行直接决定。通常，法定准备金率越高，货币乘数越小;反之，货币乘数越大。

(2)超额准备金率(re)。商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。超额准备金的存在相应减少了银行创造派生存款的能力，因此，超额准备金率与货币乘数之间呈反方向变动关系，超额准备金率越高，货币乘数越小;反之，货币乘数就越大。

(3)现金比率(k)。现金比率是指流通中的现金与商业银行活期存款的比率。现金比率的高低与货币需求的大小正相关。因此，凡影响货币需求的因素，都可以影响现金比率。与此相反，现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，说明现金退出存款货币的扩张过程而流入日常流通的量越多，因而直接减少了银行的可贷资金量，制约了存款派生能力，货币乘数就越小。

(4)定期存款与活期存款间的比率。一般来说，在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大;反之，货币乘数会变小。

影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

综合上述分析说明，货币乘数受到银行、财政、企业、个人各自行为的影响。而货币供应量的另一个决定因素即基础货币，是由中央银行直接控制和供应的。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇六

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。接下来小编为大家精心整理了证券从业资格考试金融市场基础知识训练题2017，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

a.《中华人民共和国企业破产法》

b.《证券发行与承销管理办法》

c.《上市公司信息披露管理办法》

d.《证券市场禁入规定》

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇七

指导证券市场健康发展的八字方针：“法制、监管、自律、规范”。

一、证券市场监管的意义和原则。

(一)证券市场监管的意义。

1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。

2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。

3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。

4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

(二)证券市场监管的原则。

1.依法监管原则(有法可依、有法必依)。

2.保护投资者利益原则(证券监管机构的首要任务和宗旨)。

3.“三公”原则。

4.监督与自律相结合的原则。

二、证券市场监管的目标和手段。

(一)证券市场监管目标。

1.国际目标：一是保护投资者利益;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

2.我国证券市场的监管目标是：

运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

(二)证券市场监管手段。

我国已形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。

国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

1.中国证券监督管理委员会。

中国证券监督管理委员会成立于1992年10月，是国务院直属事业单位。是全国证券、期货市场的主管部门。

核心职责：“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。

2.中国证监会派出机构(36个证券监管局，以及上海、深圳证券监管专员办事处)派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责，负责辖区内的一线监管工作，主要职责是：对辖区内上市公司、证券期货经营机构、证券期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券期货业务活动进行监督管理，负责辖区内风险防范与处置;查处辖区内的违法违规案件，开展辖区内投资者教育与保护工作以及中国证监会授予的其他职责。

(二)国务院证券监督管理机构的职责和权限。

1.国务院证券监督管理机构的职责。

(1)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。

(2)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理。

(3)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。

(4)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。

(5)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。

(6)依法对证券业协会的活动进行指导和监督。

(7)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。

(8)法律、行政法规规定的其他职责。

2.国务院证券监督管理机构的权限。

(1)对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。

(2)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。

(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。

财务会计资料及其他相关文件和资料;对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。

(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。

(7)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇八

1.a。解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

2.d。解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

3.c。解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

4.c。解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，c项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

5.a。解析：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故b项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故c项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故d项错误。

6.a。解析：qfii制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

7.c。解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股.比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

8.c。解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

9.b。解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇九

金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。今天小编为大家编辑整理了2017年证券从业资格考试金融市场基础知识习题，希望对大家考试有所帮助。

(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

a: 相对记载 b: 任意记载 c: 绝对记载 d: 协商记人

答案:a

解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

答案:d

解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

a: 分销

b: 投标承购

c: 代销

d: 赞助推销

答案:a

解析:

根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。

(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

a: 紧密

b: 直接因果

c: 隶属

d: 间接因果

答案:b

解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%

答案:d

解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。

a: 合法投资

b: 只注重高额回报

c: 眼见为实

d: 审慎投资

答案:b

解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。

(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。

a: 股东大会

b: 董事会

c: 证券交易所

d: 经理层

答案:b

解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。

(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。

a: 从事技术的人员可以从事营销业务活动

b: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动

c: 营销人员不得经办客户账户

d: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

答案:a

解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项a表述错误。

(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。

a: 金融产品依法发行 b: 风险收益特征清晰 c: 有明确的投资安排

d: 对相关人员资质进行审查

答案:d

解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。

a: 所持股份

b: 出资额

c: 净资产

d: 所有者权益

答案:a

解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。

(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的.比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%

答案:b

解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。

a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%

答案:d

解析:

公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。

(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。

a: 证券登记结算机构

b: 证券经纪商 c: 证券交易所 d: 委托人

答案:a

解析:

证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。

(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。

a: 1：5

b: 5：1

c: 1：10

d: 10：1

答案:d

解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。

(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:d

解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。

a: 警示

b: 行为内通报批评、公开谴责

c: 移送相关监管部门

d: 移送司法机关

答案:b

解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。

(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。

a: 证券公司

b: 资产托管机构

c: 单个客户

d: 证券交易所

答案:d

解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。

(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。

a: 分开管理 b: 集中管理 c: 资产管理 d: 有效管理

答案:a

解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。

答案:c

解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值模板篇十

1、在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在(　)托管。

a.中央国债登记结算有限责任公司。

b.中国证券登记结算有限责任公司。

c.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司。

d.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。

参考答案：a。

参考解析：在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称证券登记结算公司)上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在中央国债登记结算公司托管。

2、下列关于股票性质的说法，正确的是(　)。

a.股票是设权证券。

b.股票所代表的权利本来不存在。

c.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式。

d.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的。

参考答案：c。

参考解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的;股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

3、在(　)，我国停止发行国债。

a.20世纪60年代和70年代。

b.20世纪50年代和60年代。

c.20世纪50年代和70年代。

d.20世纪70年代和80年代。

参考答案：a。

参考解析：我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。

4、偏股型基金股票的配置比例是(　)。

a.50%～70%。

b.60%～70%。

c.40%～60%。

d.70%～80%。

参考答案：a。

参考解析：偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。