证券从业资格考试金融市场基础知识真题(实用9篇)

环境保护已经成为全球关注的焦点问题，我们每个人都应该为之做出努力。平凡的付出可能会创造出不平凡的结果，我们应该珍惜每个细微的努力。接下来将为您介绍一些相关研究成果，希望能够给您一些新的视角和观点。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇一

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。接下来小编为大家精心整理了证券从业资格考试金融市场基础知识训练题2017，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

a.《中华人民共和国企业破产法》

b.《证券发行与承销管理办法》

c.《上市公司信息披露管理办法》

d.《证券市场禁入规定》

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇二

证券从业人员资格考试制度是适应证券市场健康发展的需要应运而生的。为了帮助考生们更顺利地通过考试，下面是小编为大家搜索整理的证券从业资格考试金融市场基础知识试题，欢迎参考学习，希望对大家有所帮助!

a、限仓制度

b、保证金制度

c、无负债结算制度

d、大户报告制度

正确答案： a

【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险s度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。

2、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

a、证券投资咨询业务

b、财务顾问业务

c、证券经纪业务

d、证券资产管理业务

正确答案： a

【专家解析】证券投资咨询业务的定义,证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动"

3、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

a、集合竟价

b、招标竟价

c、连续竟价

d、询问竟价

正确答案： c

【专家解析】连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。

4、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

a、社会公众股

b、法人股

c、国家股

d、外资股

正确答案： b

【专家解析】在我国，投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业去人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份.

5、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

a、流动性风险

b、操作风险

c、经营风险

d、信用风险

正确答案： a

【专家解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。

a、销售收入

b、产品价格

c、利润和股息

d、资产总额

正确答案： c

【专家解析】财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

7、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。

a、下降

b、增加

c、不变

d、无法判定

正确答案： a

【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。

8、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

a、证券交易所

b、国务院证券监督管理机构主要负责人

c、执法机构

d、司法部门

正确答案： b

【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予冻结或者查封。

9、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是()。

a、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

b、取得注册会计师证书3年以上

c、不超过60周岁

d、执业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

正确答案： b

【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.〔604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为.

10、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

a、选择权的性质

b、合约所规定的履约时间的不同

c、金融期权基础资产性质的不同

d、协定价格与基础资产市场价格的关系

正确答案： b

【专家解析】根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

11、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为()。

a、来来收益证券化和信贷资产证券化

b、境内资产证券化和境外资产证券化

c、境内资产证券化和离岸资产证券化

d、股权型证券化和债权型证券化

正确答案： c

12、股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

a、供求关系

b、公司经营状况

c、宏观经济因素

d、政治因素

正确答案： a

【专家解析】股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

13、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的()以上通过。

a、1/2

b、2/3

c、3/4

d、全部

正确答案： b

【专家解析】股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。

14、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是()。

a、针对个人投资者，不向机构投资者发行

b、采用实名制，不可流通转让

c、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

d、采用电子方式记录债权

正确答案： c

【专家解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.

15、关于全融期权与全融期货论述不正确的是()。

a、全融期权与全融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

正确答案： a

【专家解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的.

16、基金持有人权益的代表是()。

a、基金投资者

b、基金管理人

c、基金托管人

d、基金发起人

正确答案： c

【专家解析】基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。

17、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。

a、逐日

b、逐周

c、逐月

d、逐年

正确答案： a

【专家解析】基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。

a、20万元

b、225万元

c、230万元

d、2350万元

正确答案： c

【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债.由题中数据可知，基金资产总值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(万元):基金负债=500+500 =1 000(万元).所以基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元).

19、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

a、国家政府

b、企业

c、银行及非银行金融机构

d、上市公司

正确答案： c

20、看跌期权的买方对资产具有()的权利。

a、卖出

b、持有

c、买入

d、放弃

正确答案： a

【专家解析】看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利.

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇三

优先股股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。

优先股股东具有表决权的特殊情况：

2.优先股的特征。

(1)优先股收益相对固定。

(2)优先股可以先于普通股获得股息。

(3)优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。

(4)优先股的权利范围小。

(二)优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的区别。

1.优先股和普通股的区别。

2.优先股和债券的区别。

(三)优先股的意义。

1.对发行人的意义。

可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润分配的负担。还可以避免公司经营决策权的改变和分散。

2.对投资者的意义。

优先分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小。优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，适宜中长线投资。

(四)优先股的分类。

1.固定股息率优先股和浮动股息率优先股。

2.强制分红优先股和非强制分红优先股(根据是否必须优先分配股息的)。

3.可累积优先股和非累积优先股(根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度)。

4.参与优先股和非参与优先股(根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配)。

5.可转换优先股和不可转换优先股(根据优先股是否可以转换成普通股)。

6.可回购优先股和不可回购优先股。

【小贴士】可回购优先股是指允许发行公司按发行价加上一定比例的补偿收益回购优先股，公司通常在认为可以用较低股息率发行新的优先股时，就可用此方法回购已发行的优先股股票。

四、我国股票的类型。

在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

(一)国家股。

1.概念：国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。国家股由国务院授权的部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有。

2.资金来源。

(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。

(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。

(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

3.国家股是国有股权的一个组成部分(另一组成部分是国有法人股)。

(二)法人股。

1.概念：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。法人股股票以法人记名。

2.如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，则被称为“国有法人股”。国有法人股属于国有股权。

(三)社会公众股。

1.概念：社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上。

市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。

2.公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

(四)外资股。

外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

1.境内上市外资股(b股)。

湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。

这类股票被称为“b股”。b股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

2.境外上市外资股。

境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。它也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。

境外上市外资股主要由h股(香港上市)、n股(纽约)、s股(新加坡)等构成。

【小贴士】红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

(五)已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限划分类别。

1.有限售条件股份。

有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：

(1)国家持股。

(2)国有法人持股。

(3)其他内资持股。

(4)外资持股。

2.无限售条件股份。

无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：

(1)人民币普通股，即a股，含向公司职工股。

(2)境内上市外资股，即b股。

(3)境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如h股。

(4)其他。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇四

1.a。解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

2.d。解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

3.c。解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

4.c。解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，c项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

5.a。解析：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故b项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故c项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故d项错误。

6.a。解析：qfii制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

7.c。解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股.比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

8.c。解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

9.b。解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇五

1.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为( )。

a、股权登记日

b、股利宣布日

c、除息除权日

d、派发日

答案：a

【解析】统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。

2.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格( )。

a、不变

b、越低

c、不确定

d、越高

答案：b

【解析】股价与市场利率的`变动方向相反。

3.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

a、账面价值

b、清算价值

c、内在价值

d、票面价值

答案：c

【解析】研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

4.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售条件股份和无限售条件股份

c、外资股和内资股

d、普通股票和优先股票

答案：b

【解析】已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

5.股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或减少注册资本的决议

c、对发行公司债券作出决议

d、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

答案：c

【解析】除第三项外，其余各项必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

6.无记名国债属于( )。

a、实物债券

b、记账式债券

c、凭证式债券

d、以上都不是

答案：a

【解析】无记名国债属于实物债券。

7.1999年后，我国金融债券的发行主体集中于( )。

a、投资银行

b、政策性银行

c、其他金融机构

d、商业银行

答案：b

【解析】考察我国金融债券的发行主体。

8.政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于( )。

a、特种国债

b、赤字国债

c、建设国债

d、战争国债

答案：c

【解析】考察建设国债的知识

9.1997年亚洲金融危机爆发后，在这种特殊背景下，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债，这一时期的国债主要是( )。

a、记名国债

b、无记名国债

c、凭证式国债

d、记账式国债

答案：c

【解析】考察我国国债的发行知识。

10.按形态分类，债券不包括( )。

a、记帐式债券

b、实物债券

c、凭证式债券

d、息票累积债券

答案：d

【解析】考察债券的分类。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇六

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。所谓资金融通，是指经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。今天应届毕业生小编为大家搜索整理了证券从业资格考试金融市场基础知识考点提炼，希望对大家有所帮助。

我国投资银行业务的演变过程：

(1)行政审批制度：1998年之前采用行政推荐的办法，对发行规模与发行企业数量双重控制。

(2)股票发行核准制度:1998年《中华人民共和国证券法》：由主承销商推荐、发审委审核、证监会核准，向市场化迈出了意义深远的一步。

(3)证券发行上市保荐制度：2003年12月28日：中国证监会颁布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，2004年2月1日实施。

所谓上市保荐制，是指由保荐机构负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续督导的责任，还将责任落实到个人。保荐制对发行上市的责任体系进行了明确界定，建立了责任落实和责任追究机制。

(4)2008年8月14日中国证监会审议通过《证券发行上市保荐业务管理办法》，由于创业板推出，2009年4月14日修改，6月14日实施。

中国经济体制全面改革启动后，伴随股份制经济的发展，中国资本市场开始萌生。

以中国证监会的成立为标志，资本市场纳入统一监管，由区域性试点推向全国，全国性资本市场开始形成并逐步发展。

(3)资本市场的进一步规范和发展(2000-至今)。

以《证券法》的实施为标志，中国资本市场的法律地位道德确立，并随着各项改革措施的推进进一步规范化。

我国上海清算所的债券结算方式

债券结算方式可以分为两大类：全额结算方式和净额结算方式。

全额结算方式包括以下5种：

(1)现券交易(纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付)。

(2)质押式回购(首期——见券付款、券款对付;到期——见款付券、券款对付)。

(3)买断式回购(见款付券、见券付款、券款对付)。

(4)债券远期。

(5)债券借贷。

净额结算方式采用现券交易，使用券款对付的结算方式。

银行间债券市场债券结算和资金结算可采用券款对付、见券付款、见款付券和纯券过户等结算方式。

根据注册会计师行业和资本市场发展的新形势、新要求，财政部、证监会对《关于会计师事务所从事证券期货相关业务有关问题的通知》(财会[2007]6号)中申请条件及其他相关事项进行调整，有关会计师事务所从事证券、期货相关业务资格的申请条件的`修订如下：

会计师事务所从事证券、期货相关业务(以下简称证券业务)，应当按照本通知规定取得证券、期货相关业务资格(以下简称证券资格)。

会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：

(1)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。

(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。

(3)注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

(4)净资产不少于500万元。

(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

(6)上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

(7)至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

会计师事务所具备前款第(1)项、第(2)项和第(3)项规定条件，并通过吸收合并具备前款第(2)项至第(6)项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满一年。

具有证券资格的会计师事务所应当持续具备申请条件。具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第三年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数(含证监会已审核通过的ipo公司户数)不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇七

1.同业拆借市场基本上都是()拆借。

a.担保。

b.票据。

c.信用。

d.质押。

2.对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是()。

a.收入型基金。

b.成长型基金。

c.债券型基金。

d.封闭型基金。

3.我国基金市场的监管主体是()。

a.中国证监会。

b.中国银监会。

c.证券交易所。

d.中国证券业协会。

4.下列不属于直接融资的是()。

a.商业信用。

b.企业发行股票。

c.企业发行债券。

d.银行贷款。

5.()几乎与银行的活期储蓄同样便利。

a.货币市场基金。

b.债券型基金。

c.开放式基金。

d.收入型基金。

6.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。

a.直接审批、监管商业银行。

b.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为。

c.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为。

d.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为。

7.下列不属于货币市场构成的是()。

a.短期政府债券市场。

b.中长期债券市场。

c.商业票据市场。

d.大额可转让定期存单市场。

8.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

a.普通债券、普通股票、国债。

b.国债、普通债券、普通股票。

c.普通股票、国债、普通债券。

d.普通股票、普通债券、国债。

9.股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。

a.所有权。

b.债权。

c.债务。

d.优先受偿权。

10.按照基础工具划分，金融衍生品可分为()。

a.股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具。

b.场内交易工具、场外交易工具。

c.远期、期货、期权和互换。

d.股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具。

11.()是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

a.集合竞价。

b.拍卖竞价。

c.连续竞价。

d.招标竞价。

12.根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。

a.委托订单的数量。

b.委托价格限制。

c.买卖证券的方向。

d.委托时效限制。

13.以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于()。

a.互换期权。

b.货币期权。

c.利率期权。

d.股票期权。

14.根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和()股票。

a.国家股。

b.法人股。

c.优先股。

d.记名股。

15.国际债券的计价货币通常是()，以便在国际资本市场筹集资金。

a.夕卜国货币。

b.国际通用货币。

c.本国货币。

d.本国货币或外国货币。

16.下列关于中小企业私募债的说法，错误的是()。

a.每期私募债券的投资者合计不得超过200人。

b.为保证私募债安全性.私募债须强制担保。

c.发行规模不受净资产的40%的限制。

d.中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业。

17.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过()的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

a.1%。

b.5%。

c.8%。

d.10%。

18.影响股票价格的最直接因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

a.供求关系。

b.公司经营状况。

c.宏观经济因素。

d.政治因素。

19.相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

a.市场风险。

b.汇率风险。

c.购买力风险。

d.利率风险。

20.以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是()。

a.流动性风险。

b.信用风险。

c.操作风险。

d.战略风险。

21.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格.全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为()。

a.荷兰式。

b.美国式。

c.既是美国式又是荷兰式。

d.都不是。

22.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是()。

a.美元。

b.欧元。

c.特别提款权。

d.英镑。

23.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。

a.财务公司。

b.投资银行。

c.证券登记结算公司。

d.金融资产管理公司。

24.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对()的补偿。

a.通货膨胀风险。

b.政策风险。

c.利率风险。

d.信用风险。

25.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。

a.风险对冲。

b.风险转移。

c.风险规避。

d.风险分散。

26.非公开发行股票的发行对象不得超过()。

a.5名。

b.10名。

c.20名。

d.100名。

27.债券的发行价格高于面值称为()。

a.平价发行。

b.溢价发行。

c.折价发行。

d.超卖发行。

28.基金资产估值引起的资产价值变动作为()变动损益计入当期损益。

a.内在价值。

b.外在价值。

c.公允价值。

d.实际价值。

29.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于()的范畴。

a.外国债券。

b.猛犬债券。

c.武士债券。

d.欧洲债券。

30.()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

a.行政分配。

b.承购包销。

c.公开招标。

d.银行发售。

31.以下说法错误的是()。

a.配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股。

b.配股时原股东不可以放弃配股权。

c.上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。

d.股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票。

32.下列关于融资租赁的说法，错误的是()。

b.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人。

33.我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

a.中小企业板市场。

b.创业板市场。

c.主板市场。

d.代办股份转让市场。

34.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是()。

a.5。

b.6.7。

c.10。

d.20。

35.基金托管费是支付给()的费用。

a.基金托管人。

b.基金管理人。

c.证券监督管理机构。

d.基金持有人。

36.下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是()。

37.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是()。

a.货币政策是宏观经济政策。

b.货币政策是调节社会总供给的政策。

c.货币政策主要是间接调控政策。

d.货币政策是长期连续的经济政策。

38.向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括()。

a.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。

c.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价。

d.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价。

39.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

a.超额准备金。

b.货币供应量。

c.法定存款准备金。

d.国际收支。

40.与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是()。

a.杠杆比例高。

b.定价复杂。

c.全球化程度高。

d.低风险性。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇八

证券学的学科体系是由从不同角度研究证券市场的行为特征及其运行规律的各分支学科综合构成的有机体系，主要包括传统证券学和演化证券学两大研究领域。下文是关于证券从业资格考试的基础知识重点，望对考生们有所帮助。

(1)资金使用方向。 (2)市场利率变化。 (3)债券的变现能力。

(1)借贷资金市场利率水平。 (2)筹资者的资信。 (3)债券期限长短。

政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券称为“地方政府债券”，有时也将两者统称为“公债”。

(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此政府债券具备了债券的一般特征。

(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的'职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

(1)安全性高。 (2)流通性强。 (3)收益稳定。 (4)免税待遇。

中央政府债券也称“国家债券”或“国债”，国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。

(1)国债的偿还期限是国债的存续时间，按偿还期限不同，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

(2)按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

(3)按附息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。

附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额的差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。

通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。

(4)按流通与否，国债可以分为流通国债和非流通国债。

流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。

(5)按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。

目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

(1)记账式国债。我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。

(2)凭证式国债。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。凭证式国债具有购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险的特点，是我国重要的国债品种。

(3)储蓄国债(电子式)。储蓄国债是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。从我国债券市场发展的情况看，凭证式国债和储蓄国债(电子式)这两个品种将在我国长期并存。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。

凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：第一，申请购买手续不同;第二，债权记录方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兑付方式不同;第五，发行对象不同;第六，承办机构不同。

储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同;第二，发行利率确定机制不同;第三，流通或变现方式不同;第四，到期前变现收益预知程度不同。

其他类型国债主要有国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券等。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题篇九

完整的货币(政策)乘数的计算公式是：

m=(rc+i)/(rd+re十rc)。

其中，rd、re、rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

货币(政策)乘数的基本计算公式是：

其中，m1为货币供应量、b为基础货币;k为现金比率、rt为定期存款准备率、t为定期存款、e为超额准备金、d为活期存款、c为流通中的现金;a为商业银行的存款准备金总额。

四个因素决定：

(1)法定准备金率(rd)。定期存款与活期存款的法定准备金率均由中央银行直接决定。通常，法定准备金率越高，货币乘数越小;反之，货币乘数越大。

(2)超额准备金率(re)。商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。超额准备金的存在相应减少了银行创造派生存款的能力，因此，超额准备金率与货币乘数之间呈反方向变动关系，超额准备金率越高，货币乘数越小;反之，货币乘数就越大。

(3)现金比率(k)。现金比率是指流通中的现金与商业银行活期存款的比率。现金比率的高低与货币需求的大小正相关。因此，凡影响货币需求的因素，都可以影响现金比率。与此相反，现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，说明现金退出存款货币的扩张过程而流入日常流通的量越多，因而直接减少了银行的可贷资金量，制约了存款派生能力，货币乘数就越小。

(4)定期存款与活期存款间的比率。一般来说，在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大;反之，货币乘数会变小。

影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

综合上述分析说明，货币乘数受到银行、财政、企业、个人各自行为的影响。而货币供应量的另一个决定因素即基础货币，是由中央银行直接控制和供应的。