银行中级法律法规题型(实用13篇)

历史是人类社会发展的见证，其研究可以帮助我们认识现在和展望未来。在写总结的过程中，我们应该尽量避免复制原文的内容，注意自己的表述方式。以下是小编为大家整理的诗歌作品，希望能给您带来灵感和欣赏的愉悦。

银行中级法律法规题型篇一

银行从业资格考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。接下来小编为大家精心整理了2017银行中级资格《法律法规》重点复习，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

1、中央银行——中国人民银行

(1)大事记(时间：事件)

1948年：成立

1995年3月18日：第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。

2003年12月27日：修订了《中国人民银行法》，第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”

2005年8月10日：中国人民银行上海总部成立

自1984.01.01起：专门行使中央银行职能

2003年：对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。

2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;

3、国务院规定的其他职责;

4、依法制定和执行货币政策;

5、发行人民币，管理人民币流通;

6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;

7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;

8、监督管理黄金市场;

9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;

10、经理国库;

11、维护支付、清算系统的正常运行;

12、负责金融业的统计、调查、分析和预测;

13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

2、监管机构——中国银行业监督管理委员会

(1)大事记(时间：事件)

2003年4月：成立

2003年12月27日：第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。

2006年10月31日：第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。

(2)监管范围 第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。

(3)监管职责：

1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;3、开展与银行业监督管理有关的`国际交流、合作活动;4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督;5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;6、承办国务院交办的其他事项;7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围;8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况;10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为;11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;12、对银行业金融机构实行并表监督管理;13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件;14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组;15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销;16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结;17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。

(4)监管理念：

二是通过审慎有效的监管，增进市场信心;

三是通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;

四是努力减少金融犯罪。

(6)监管标准(6条)

一是能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;

二是努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;

三是对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;

四是为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;

五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;

六是高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

五是信息披露监管。

(8)背景知识——“一行三会” 指的是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。

3、自律组织——中国银行业协会

(1)成立：

2000年成立，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团队，主管单位为银监会。

(2)协会宗旨： 以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

(3)组织机构 协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员(截止07年1月共70家，包括政策性银行、商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社)、准会员(截止07年1月共37家，包括各省、自治区、直辖市、计划单列市的银行业协会)组成。

会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责，并在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。

理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。

协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。

截止07年4月，协会共设有5个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。

协会的日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名、副秘书长若干名。

银行中级法律法规题型篇二

1、在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为()和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。

a.管理中心。

b.收益中心。

c.资本中心。

d.成本中心。

正确答案是：d，

解析：在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为成本中心和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。

2、拨备前利润是银行常用的财务指标，是银行在经营中已经构成的()作出的准备。

a.收入和支出。

b.贷款和存款。

c.成本和利润。

d.风险和损失。

正确答案是：d，

解析：拨备前利润是银行常用的财务指标，是银行在经营中已经构成的风险和损失作出的准备，定期提取的贷款和资产准备金。

3、从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是()。

a.统一法人制组织架构。

b.多法人制组织架构。

c.以区域管理为主的总分行型组织架构。

d.以业务线为主的事业部制组织构架。

正确答案是：a，

解析：从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是统一法人制组织架构。

4、市净率的计算公式()。

a.市净率=股票价格(p)/每股收益(e)。

b.市净率=净利润/期末总股本。

c.市净率=每股市价(p)/每股净资产。

d.市净率=净利润/资本净额。

正确答案是：c，

解析：市净率的计算公式是：市净率=每股市价(p)/每股净资产。

5、()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。

a.风险调整后资本回报率。

b.净利息收益率。

c.平均净资产回报率。

d.拨备前利润。

正确答案是：a，

解析：风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标。

6、商业银行组织构架的形式从内部管理模式划分，可分为()。

a.以区域管理为主的总分行型组织构架。

b.以业务线管理为主的事业部制组织构架。

c.矩阵型组织构架。

d.以成本为中心的组织构架。

e.发展型组织构架。

正确答案是：a,b,c，

解析：从内部管理模式划分，商业银行的组织构架可划分为以区域管理为主的总分行型组织构架;以业务线管理为主的事业部制组织构架和矩阵型组织构架。

7、零售业务是指为个人或小微企业提供零售银行服务，主要是一些相对常规的金融服务，包括()。

a.银行账户。

b.信用卡。

c.车贷。

d.银行卡。

e.支付结算。

正确答案是：a,b,c,d,e，

解析：以上都属于零售业务。

8、银行业是一个具有较强规模效益的行业，这种规模效益体现在()。

a.收入。

b.客户规模。

c.市场份额。

d.存贷款规模。

e.资产规模。

正确答案是：a,b,c,d,e，

解析：银行业是一个具有较强规模效益的行业，这种规模效益体现在资产规模、市场份额、存贷款规模、客户规模和收入等方面。

9、我国银行业目前实行分业经营，各银行不能经营其他非银行类的金融业务，如证券、保险等，因此非利息收入占比较低。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：a，

解析：中国的银行目前依然实施分业经营，各银行不能经营其他非银行类金融业务，如证券、保险等。而从事综合经营的国外银行，这些业务在其非利息收入中占比都高。

10、统一法人制组织构架是相对集权的组织形式。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：a，

解析：统一法人制组织构架是相对集权的组织形式。

银行中级法律法规题型篇三

大家在复习银行从业资格考试的时候，最好把重要知识点整理好，接下来小编为大家编辑整理了最新银行中级资格《法律法规》复习要点，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1. 核心资本

(1)实收资本(2)资本公积(3)盈余公积(4)未分配利润(5)少数股权

2. 附属资本

(1)重估储备，指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分。

(2)一般准备

(3)优先股

(4)可转换债券

(5)混合资本债券，指商业银行发行的带有一定股本性质，又带有一定债务性质的资本工具。

(6)长期次级债务，指原始期限最少在5年以上的次级债务。

3. 扣除项

(1)商誉;(2)商业银行对未并表金融机构的资本投资;(3)商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。

在计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下项目：(1)商誉;(2)商业银行对未并表金融机构资本投资的50%;(3)商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。

1. 对资本充足银行的干预措施

(1)要求商业银行完善风险管理规章制度;

(2)要求商业银行提高风险控制能力;

(3)要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测;

(4)要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。

2. 对资本不足银行的.干预措施

(1)下发监管意见书

(2)要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划;

(3)要求商业银行限制资产增长速度;

(4)要求商业银行降低风险资产的规模;

(5)要求商业银行限制固定资产购置;

(6)严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。

3. 对资本严重不足银行的干预措施

(1)要求商业银行调整高级管理人员;

(2)依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销。

1. 分子对策

商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加核心资本和附属资本。

核心资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。留存利润是银行增加核心资本的重要方式。

商业银行增加附属资本的方法，主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。

2. 分母对策

商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及市场风险和操作风险的资本要求。

降低风险加权总资产的方法，主要是减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产。

在降低市场风险和操作风险的资本要求方面，可以尽可能建立更好的风险管理系统。

3. 综合措施

其中非常重要的一个综合性方法是银行并购。

4.5.1 合规管理的相关概念

4.5.2 合规管理的目标

通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

4.5.3 合规管理体系的基本要素

(1)合规政策;

(2)合规管理部门的组织结构和资源;

(3)合规风险管理计划

(4)合规风险识别和管理流程;

(5)合规培训与教育制度。

4.5.4 合规管理部门职责

(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。

(2)制定并执行风险为本的合规管理计划。

(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。

(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。

(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。

(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。

(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。

(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。

(9)保持与监督机构日常的工作联系。

银行中级法律法规题型篇四

9、金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：b，

解析：金融市场的经济调节功能既表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度，又表现在借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局，还表现在借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。

10、基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：a，

解析:基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

银行中级法律法规题型篇五

存款业务是银行的传统业务。银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等等的业务，承担信用中介的`金融机构。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的银行中级资格法律法规复习笔记：存款业务，欢迎阅读收藏。

注：逾期支取利息以原存款本金为计息基数;提前支取部分的利息同本金一并支取，以活期计息。

(1)外币存款业务币种：美元、欧元、日元、港币、英镑、澳大利元、加拿大元、瑞士法朗、新加坡元9种。

(2)《个人外汇管理办法》：2007年2月1日起施行。

按账户性质区分为外汇结算账户(用于转账等资金清算支付)、资本项目账户、外汇储蓄账户。

不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。

现汇买入价比现钞买入价要高(现钞管理成本高)，现汇卖出价与现钞卖出价通常合并为一个，因为银行卖出时都是现汇，客户可以支付一定的汇兑手续后以现钞的形式取出。

(2)分类

银行中级法律法规题型篇六

1.(多选)下列不属于中间业务的有()。

a.代收业务。

b.托管业务。

c.贷款业务。

d.存款业务。

e.支付结算。

【答案】abe。解析：选项cd分别属于资产业务、负债业务。

2.(多选)相比于传统业务，银行中间业务具有的特点有()。

a.不使用银行的自有资金。

b.不承担市场风险。

c.占用银行自有资本。

d.种类多、范围广，所占的比重日益上升。

e.以收取服务费方式获得收益。

【答案】abde。解析：中间业务不占用银行的自有资本。

3.(判断)我国创新的重点主要放在科技含量多、智能化程度高、不易模仿的品种上。()。

a.正确。

b.错误。

【答案】b。解析：我国银行的中间业务吸纳型和模仿型创新较多，原创型和再创型创新较少，较复杂的金融衍生品的创新能力不足，创新技术含量低。创新的重点主要放在易于掌握、便于操作、科技含量少的品种上，而科技含量多、智能化程度高、不易模仿的创新较少。

4.(单选)下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是()。

a.现金支票。

b.转账支票。

c.普通支票。

d.划线支票。

【答案】c。解析：现金支票用来支取现金，转账支票只能用于转账，不能支取现金，普通支票可以支取现金.也可以转账。在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账.不能取现金。

5.(单选)由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()。

a.银行承兑汇票。

b.银行本票。

c.商业承兑汇票。

d.支票。

【答案】b。解析：银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票和商业承兑汇票都是商业汇票，出票人一般是企业。支票由出票人签发.出票人一般是单位或个人。

6.(单选)银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款.最适宜的汇款方式为()。

a.电汇。

b.票汇。

c.信汇。

d.押汇。

【答案】a。解析：电汇采用加押电传或swift形式，具有交款迅速、安全可靠、费用高的特点，多用于急需用款和大额汇款。

7.(单选)在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中.通常使用()。

a.汇款、信用证、汇票。

b.汇款、信用证、托收。

c.本票、信用证、托收。

d.汇票、汇款、托收。

【答案】b。解析：汇款、信用证和托收是银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式。

8.(单选)下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是()。

a.信用证是一种无条件的银行支付承诺。

b.信用证处理的是单据.而不是相关货物。

c.信用证业务的出口商承担首要付款责任。

d.信用证依附于贸易合同。

【答案】b。解析：信用证是银行根据申请人的要求，向受益人开立的载有一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件，是一种有条件的银行支付承诺，a选项错误。信用证的主要特点包括：信用证是一项独立于贸易合同之外的另一种契约。信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物。选项b正确。选项d错误。银行在信用证业务中为出口商按信用证条款的要求提交的合格的单证承担首要付款责任。选项c错误。

9.(单选)()一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

a.光票托收。

b.跟单托收。

c.出口托收。

d.进口代收。

【答案】b。解析：光票托收广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等;我国出口托收只限于滞销商品和新、小商品.以及要进入竞争激烈的市场的商品;进口托收用于购买旧船的贸易中。

10.(单选)票据的出票日期必须使用中文大写，10月20日的正确写法为()。

a.零壹拾月零贰拾日。

b.拾月贰拾日。

c.壹拾月贰拾日。

d.壹拾月零贰拾日。

【答案】a。解析：票据出票日期必须使用中文大写，为防止变造票据的出票日期，在填写月、日时，月为壹、贰、壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加零。

11.(单选)关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是()。

a.为出口商提供打包融资服务。

b.对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务。

c.在出口商按信用证条款要求提交合格的单证后.开证行承担次要付款责任。

d.为信用证使用各方提供相关咨询业务。

【答案】c。解析：在出口商按信用证条款要求提交合格的单证后，开证行承担首要付款责任。

银行中级法律法规题型篇七

导语：银行中级资格《法律法规》的内容你知道吗?下面是百分网小编整理的相关考试试题，需要认真学习的朋友们可以跟着百分网小编一起来看看哟。

b.合并

c.分立

d.解散

正确答案是：a，

2、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()年。

a.4

b.5

c.3

d.2

正确答案是：b，

解析:按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

3、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。

a.监督管理银行间债券市场、外汇市场

b.发行人民币、管理人民币流通

c.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

d.维护支付、清算系统的正常运行

正确答案是：c，

解析:开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 ，是银监会的职责。

a.1

b.2

c.3

d.4

正确答案是：c，

5、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。

a.组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测

b.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的.情况

c.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

d.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

正确答案是：c，

解析:其他三项为中国人民银行的反洗钱职责。

6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循()的原则

a.平等

b.自愿

c.公平

d.公开

e.诚实信用

正确答案是：a,b,c,e，

7、商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于( )。

a.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

b.解决临时性周转资金的需要

c.投资政府债券

d.发放固定资产贷款

e.投资上市公司股票

正确答案是：a,b，

解析:禁止利用同业拆借的拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

8、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督()。

a.与中国人民银行特种贷款有关的行为

b.执行有关黄金管理规定的行为

c.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为

d.执行有关外汇管理规定的行为

e.执行有关人民币管理规定的行为

正确答案是：a,b,c,d,e，

解析:根据《中国人民银行法》第三十二条，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

1.执行有关存款准备金管理规定的行为;

2.与中国人民银行特种贷款有关的行为;

3.执行有关人民币管理规定的行为;

4.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

5.执行有关外汇管理规定的行为;

6.执行有关黄金管理规定的行为;

7.代理中国人民银行经理国库的行为;

8.执行有关清算管理规定的行为;

9.执行有关反洗钱规定的行为。

9、只有国务院银行业监督管理机构才能对银行业金融机构的检查监督权。

a.正确

b.错误

正确答案是：b，

解析:中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。

10、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间()

a.正确

b.错误

正确答案是：a，

银行中级法律法规题型篇八

9、区域经济分析是建立在区域自然条件分析的基础上的。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：a，

解析：区域经济分析是在区域自然条件根系的基础上，进一步对区域经济发展现状作一个全面的考察、评估。

10、经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国经济的相互依赖程度日益加深的趋势。()。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：a，

解析：经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。

银行中级法律法规题型篇九

1、商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过()未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。

a.出让。

b.买进。

c.卖出。

d.卖断。

正确答案是：b，

解析:商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过买进未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。

2、我国商业银行最主要的资产是()。

a.现金资产。

b.贷款资产。

c.证券资产。

d.固定资产。

正确答案是：b，

解析:贷款是商业银行最主要的资产。

3、信用证业务的特点不包括()。

a.银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务。

b.开证行负首要付款责任。

c.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为。

d.信用证是一种无条件的支付承诺。

正确答案是：d，

解析:信用证是一种有条件的银行支付承诺。

4、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为()。

a.关注类贷款。

b.次级类贷款。

c.可疑类贷款。

d.损失类贷款。

正确答案是：a，

解析:尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为关注类贷款。

5、下列不属于商业银行现金资产的是()。

a.库存现金。

b.存放同业款项。

c.托收中的款项。

d.在央行的超额准备金存款。

正确答案是：c，

解析:商业银行现金资产包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。

6、流动资金贷款按期限可分为()。

a.临时流动资金贷款。

b.短期流动资金贷款。

c.中期流动资金贷款。

d.中长期流动资金贷款。

e.长期流动资金贷款。

正确答案是：a,b,c，

解析:流动资金贷款按期限划分的3种类型。

7、即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在()办理实际货币交割的外汇交易。

a.成交当日。

b.交易日后的第二日。

c.交易日后的第二个营业日。

d.交易日后三日内。

e.交易日后三个营业日内。

正确答案是：a,c，

解析:即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

8、与其他债券相比，国债具有的特点包括()。

a.风险低。

b.流动性强。

c.收益率较高。

d.收益率较低。

e.发行量较小。

正确答案是：a,b,d，

解析:国债：具有风险低、流动性高、收益率相对较低的特点。

9、票据贴现对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人，在票据到期前，可以取得票据所记载的金额。

a.正确。

b.错误。

正确答案是：b，

解析:票据贴现对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人，票据到期，银行可以取得票据所记载金额。

10、()是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。

a.进口押汇。

b.保理。

c.福费延。

d.出口押汇。

正确答案是：d，

解析:出口押汇指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。

银行中级法律法规题型篇十

导语：下面是关于银行中级资格《法律法规》的考试试题，在银行资格考试中，大家都知道哪些题目是出现率比较高的吗?一起来看看吧。

b.合并

c.分立

d.解散

正确答案是：a，

2、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()年。

a.4

b.5

c.3

d.2

正确答案是：b，

解析:按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

3、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。

a.监督管理银行间债券市场、外汇市场

b.发行人民币、管理人民币流通

c.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

d.维护支付、清算系统的正常运行

正确答案是：c，

解析:开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 ，是银监会的职责。

a.1

b.2

c.3

d.4

正确答案是：c，

5、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。

a.组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测

b.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

d.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

正确答案是：c，

解析:其他三项为中国人民银行的反洗钱职责。

6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循()的原则

a.平等

b.自愿

c.公平

d.公开

e.诚实信用

正确答案是：a,b,c,e，

7、商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于( )。

a.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

b.解决临时性周转资金的需要

c.投资政府债券

d.发放固定资产贷款

e.投资上市公司股票

正确答案是：a,b，

解析:禁止利用同业拆借的拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

8、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督()。

a.与中国人民银行特种贷款有关的行为

b.执行有关黄金管理规定的行为

c.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为

d.执行有关外汇管理规定的行为

e.执行有关人民币管理规定的行为

正确答案是：a,b,c,d,e，

解析:根据《中国人民银行法》第三十二条，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

1.执行有关存款准备金管理规定的行为;

2.与中国人民银行特种贷款有关的行为;

3.执行有关人民币管理规定的行为;

4.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

5.执行有关外汇管理规定的行为;

6.执行有关黄金管理规定的行为;

7.代理中国人民银行经理国库的行为;

8.执行有关清算管理规定的行为;

9.执行有关反洗钱规定的行为。

9、只有国务院银行业监督管理机构才能对银行业金融机构的检查监督权。

a.正确

b.错误

正确答案是：b，

解析:中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。

10、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间()

a.正确

b.错误

正确答案是：a，

银行中级法律法规题型篇十一

1.(单选)春节期间，同学小张在商店里购买了一款打折的mp4，原标价为人民币550元，实际支付400元。在这次购买活动中，货币执行的职能是()。

a.流通手段。

b.支付手段。

c.价值尺度。

d.贮藏手段。

是流通手段的职能。

2.(单选)北京2008年奥运会门票价格由30元至5000元人民币不等，澳门的售票价将以门票人民币的票面价与澳门币兑换，用澳门币结算。货币在此时执行的职能是()。

a.支持手段。

b.价值尺度。

c.流通手段。

d.贮藏手段。

价值大小.故本题答案选b。

3.(单选)作为价值尺度的货币和流通手段的货币()。

a.两者都可以是观念上的货币。

b.两者都必须是现实货币。

c.前者可以是观念上的货币.后者必须是现实的货币。

d.前者必须是现实的货币.后者可以是观念上的货币。

是观念货币。流通手段是我们日常的商品买卖行为，是现实的货币。故本题答案选c。

4.(单选)下列有关货币的本质的说法错误的是()。

a.货币是一般等价物。

b.货币具有交换的能力.但并不可以同其他一切商品进行交换。

c.货币体现了商品生产者之间的社会关系。

d.货币是价值和使用价值的统一体。

【答案】b。解析：货币是衡量一切商品价值的材料，具有同其他一切商品交换的能力。

5.(单选)商品的价值形式经历的阶段不包括()阶段。

a.简单的价值形式。

b.扩大的价值形式。

c.货币价值形式。

d.商品价值形式。

大的价值形式阶段、一般价值形式阶段和货币价值形式阶段。

6.(单选)当货币暂时退出流通而处于静止状态被当作独立的价值形态和社会财富而保存起来时，执行的是货币的()职能。

a.价值尺度。

b.流通手段。

c.贮藏手段。

d.支付手段。

【答案】c。

7.(单选)货币的价值尺度职能表现为()。

a.在商品交换中起到媒介作用。

b.从流通中退出.被保存收藏或积累起来。

c.与信用买卖和延期支付相联系。

d.衡量商品价值量的大小。

【答案】d。解析：货币的价值尺度指货币衡量和表现一切商品价值量大小的作用。

8.(单选)以下各项中，不属于货币执行支付手段职能的是()。

a.发放工资。

b.商店里的商品标价。

c.捐款。

d.偿还欠款。

职能。故本题答案选b。

9.(单选)货币供应量、利率等一般作为中央银行货币政策的()目标。

a.货币政策。

b.中介。

c.操作。

d.最终。

【答案】b。解析：货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。操作目标包括准备金、基础货币和其他指标。中介目标包括利率、货币供应量及其他指标。

10.(单选)在现阶段，我国货币政策的目标是()。

a.保持国家外汇储备的适度增长。

b.保持国内生产总值以较快的速度增长。

c.保持货币币值稳定.并以此促进经济增长。

d.保证充分就业。

【答案】c。解析：我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济的增长。

11.(单选)货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的调节和控制()、信用及利率的方针和措施的总称。

a.货币供应量。

b.货币需求量。

c.货币流通量。

d.货币周转量。

【答案】a。解析：货币政策是指中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称.是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。

12.(单选)稳定物价就是要使()在短期内不发生急剧的波动，以维持国内货币币值的稳定。

a.季节性物价水平。

b.临时性物价水平。

c.特殊物价水平。

d.一般物价水平。

【答案】d。

13.(单选)现阶段我国货币政策的中介目标主要是()。

a.基础货币。

b.存款准备金。

c.货币供应量。

d.充分就业。

【答案】c。解析：现阶段我国货币政策的中介目标主要是货币供应量。选项a、b属于操作目标.选项d属于最终目标。故本题答案选c。

14.(单选)货币政策中介目标的作用不包括()。

a.表明货币政策实施的进度。

b.为中央银行提供一个追踪观测的指标。

c.便于中央银行调整政策工具的使用。

d.是货币政策工具影响操作目标的传导桥梁。

【答案】d。解析：选项d的正确说法是“货币政策的操作目标是货币政策工具影响中介目标的传导桥梁”。

15.(单选)中央银行的三大传统法宝不包括()。

a.法定存款准备金率。

b.再贴现。

c.公开市场业务。

d.税收政策。

【答案】d。解析：一般性货币政策工具是从总量的角度通过对货币供应总量或信用总量的调节与控制来影响整个经济，主要包括法定存款准备金率、再贴现及公开市场业务，即中央银行的“三大传统法宝”。选项d为财政政策。

16.(单选)超额存款准备金主要用途不包括()。

a.支付清算。

b.头寸调拨。

c.稳定物价。

d.作为资产运用的备用资金。

【答案】c。解析：超额存款准备金主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

17.(单选)存款准备金政策是以()为基础来实现的。

a.商业银行的货币创造功能。

b.中央银行业务指导。

c.常备借贷便利。

d.抵押补充贷款。

【答案】a。

18.(单选)中央银行常用的主要货币政策工具为()。

a.法定存款准备金。

b.再贴现政策。

c.公开市场业务。

d.窗口指导。

【答案】c。

19.(单选)中央银行降低法定存款准备金率时，商业银行的可贷资金量()。

a.减少。

b.增加。

c.不受影响。

d.不确定。

【答案】b。解析：法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中央银行决定的.被称为法定存款准备金率。法定存款准备金率调高，货币供应量减少;法定存款准备金率调低.货币供应量增加。

20.(单选)一般来说，中央银行提高再贴现率时，会使商业银行()。

a.提高贷款利率。

b.降低贷款利率。

c.贷款利率升降不确定。

d.贷款利率不受影响。

【答案】a。解析：中央银行提高再贴现率，会提高商业银行向中央银行融资的成本，低商业银行借款意愿。使其减少向中央银行的借款或贴现。商业银行准备金不足，就会收缩对客户的贷款和投资规模，进而缩减市场货币供应量。随着市场货币供应量的减少.市场利率会相应提高。故本题答案选a。

银行中级法律法规题型篇十二

为了帮助大家提高银行从业资格考试复习效率，接下来应届毕业生小编为大家搜索整理了银行中级资格法律法规考点：《中国人民银行法》相关规定，希望对大家考试有所帮助。

1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施。2003年12月27日，进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。

修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构;中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。

5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权

1. 执行有关存款准备金管理规定的行为;

2. 与中国人民银行特种贷款有关的行为;

3. 执行有关人民币管理规定的行为;

4. 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

5. 执行有关外汇管理规定的行为;

6. 执行有关黄金管理规定的行为;

7. 代理中国人民银行经理国库的行为;

8. 执行有关清算管理规定的行为;

9. 执行有关反洗钱规定的行为。

5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

5.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权

《中国人民银行法》第三十四条规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

第三十五条规定，中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

应当注意的是，中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并且两者的划分在现实操作中非常清晰。

5.2 《银行业监督管理法》相关规定

国务院于2003年3月19日设立了银监会。银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。

2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，该法共六章五十条，自2004年2月1日起施行。

2006年10月27日，修改后的《银行业监督管理法》从2007年1月1日起执行。

《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权利。

5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围

银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

5.2.2 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

1. 关于违反审慎经营规则的监管措施

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：

(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;

(二)限制分配红利和其他收入;

(三)限制资产转让;

(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;

(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;

(六)停止批准增设分支机构。

银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的`前款规定的有关措施。

2. 关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

(1)接管。银行业金融机构的接管，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。接管期限最长不超过2年。

(2)重组。重组是指通过一定的法律程序，按照具体的重组方案(或重组计划)，通过合并、兼并收购、购买与承接等方式，改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便使银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的法律措施。

重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场推出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

(3)撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。

在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：

(二)申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

(4)依法宣告破产。企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照本法规定清理债务。

银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为。

3. 其他监督管理措施

(1)对与涉嫌违法事项相关的单位和个人进行调查

询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明;查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以现行登记保存。与涉嫌违法事项有关的单位和个人主要包括两类：与银行业金融机构业务关联紧密的民事主体，通常是银行业金融机构的客户、股东、实际控制人等关联主体;为银行业金融机构提供产品和服务的企业、市场中介机构和专业人士等。

(2)审慎性监督管理谈话。监管谈话是监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其董事、高管进行的谈话。

(3)强制风险披露。如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。

《巴塞尔新资本协议》将市场约束与最低监管资本要求和资本充足率监督检查并列为资本监管的新三大支柱，世界很多国家和地区据此加强信息披露要求。

(4)查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金。

银行中级法律法规题型篇十三

银行从业资格考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的银行业中级《法律法规》练习题及解析，希望对大家有所帮助。

1、银行属于我国的第( )产业。

a.第一产业

b.第二产业

c.第三产业

d.综合产业

正确答案是：c，

解析：第一产业是指农、林、牧、渔业;第二产业是指采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业;第三产业是指除第一产业、第二产业以外的其他行业，具 体包括：交通运输、仓储和邮政业，信息传输、计算机服务和软件业，批发和零售业，住宿和餐饮业，金融业，房地产业，租赁和商务服务业，科学研究、技术服务 和地质勘察业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务和其他服务业，教育，卫生、社会保障和社会福利业，文化、体育和娱乐业，公共管理和社会组织，国际组 织。

2、衡量通货膨胀时，使用最多、最普遍的物价指数是()。

a.生产者物价指数

b.国民生产总值物价平均指数

c.消费者物价指数

d.零售物价指数

正确答案是：c，

解析：衡量通货膨胀时，使用最多、最普遍的'物价指数是消费者物价指数。

3、国民经济可分为第一产业、第二产业、第三产业和第四产业。

a.正确

b.错误

正确答案是：b，

解析：国民经济可分为第一产业、第二产业、第三产业。

4、以下关于衡量通货膨胀指标的说法，不正确的是( )。

a.消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度

b.生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度

d.在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍

正确答案是：d，

解析：在衡量通货膨胀时，消费者物价指数使用得最多、最普遍。

5、经济周期一般分为几个阶段( )。

a.繁荣

b.衰退

c.萧条

d.复苏

e.盘整

正确答案是：a,b,c,d，

解析:考核经济周期的四个阶段。繁荣、衰退、萧条、复苏。

6、一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是( )。

a.消费者物价指数

b.生产者物价指数

c.国内生产总值

d.国内生产总值物价平减指数

e.居民生活消费指数

正确答案是：a,b,d，

解析：一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是消费者物价指数、生产者物价指数和国内生产总值物价平减指数。

7、经济周期一般分为几个阶段( )。

a.繁荣

b.衰退

c.萧条

d.复苏

e.盘整

正确答案是：a,b,c,d，

解析：考核经济周期的四个阶段。繁荣、衰退、萧条、复苏。

8、区域劳动人口应重点分析( )等问题。

a.人口数量

b.教育水平

c.人口分布

d.人口素质

e.区域的适度人口规模

正确答案是：a,c,d,e，

解析：应重点分析人口的数量、素质、分布及其资源数量和分布及生产布局的适应性和协调性，区域适度人口的规模等问题。

9、区域经济分析是建立在区域自然条件分析的基础上的。

a.正确

b.错误

正确答案是：a，

解析：区域经济分析是在区域自然条件根系的基础上，进一步对区域经济发展现状作一个全面的考察、评估。

10、经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国经济的相互依赖程度日益加深的趋势。( )

a.正确

b.错误

正确答案是：a，

解析：经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。