最新证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板(精选13篇)

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证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇一

(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

a: 100万元

b: 200万元

c: 400万元

d: 800万元

答案:b

解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

a: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

b: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

c: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

d: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

答案:b

解析:

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

(3) 下列属于货币市场的是( )。

a: 中长期债券市场

b: 全国银行间同业拆借市场

c: 中国大陆a股市场

d: 银行中长期信贷市场

答案:b

解析: 略

(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.

法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。

a: 5

b: 6.7

c: 10

d: 20

答案:a

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。

a: 1年

b: 9个月

c: 6个月

d: 3个月

答案:c

解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

a: 金融工具发行特征

b: 金融交易的场地和空问

c: 交易标的物的不同

d: 金融工具流通特征

答案:b

解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

a: 5亿

b: 2亿

c: 1亿

d: 5000万

答案:c

解析:

经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;

，注册资本最低限额为人民币5亿元。

(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。

a: 系统性风险是可分散风险

b: 系统性风险不包括汇率风险

c: 系统性风险即市场风险

d: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

答案:c

解析:

系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、

社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、

利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.

因此又称为不可分散风险。

(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。

a: 债券基金

b: 货币基金

c: 股票基金

d: 认股权证基金

答案:b

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )

列入公司法定公积金。

a: 5%

b: 10%

c: 20%

d: 30%

答案:b

解析:

我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%

列入公司法定公积金。

(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。

a: 经济周期波动风险

b: 购买力风险

c: 利率风险

d: 违约风险

答案:b

解析:

选项a，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项c，

利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：d项，

信用风险又称违约风险，

指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

题中所述的风险属于购买力风险。

(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。

a: 超额准备金

b: 货币供应量

c: 法定存款准备金

d: 国际收支

答案:b

解析:

一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：

基础货币、短期利率。

(13) etf在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。

a: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券

b: etf的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金

c: etf的申购、赎回只可以用现金

d: etf的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券

答案:b

解析: etf

申购、赎回的本质区别是etf申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。

(14) ( )基金管理费率最高。

a: 证券衍生工具基金

b: 股票基金

c: 债券基金

d: 货币市场基金

答案:a

解析:

货币市场基金最低。

(15) 银行承兑汇票是( )工具。

a: 信用衍生

b: 资本市场

c: 利率衍生

d: 货币市场

答案:d

解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。

(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。

a: 书面报价

b: 电脑报价

c: 口头报价

d: 传真报价

答案:b

解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

(17) 风险是指( )。

a: 损失的大小

b: 损失的分布

c: 未来结果的不确定性

d: 收益的分布

答案:c

解析: 略

(18) etf属于( )。

a: 主动型基金

b: 保本基金

c: 指数基金

d: 基金中的基金

答案:c

解析:

交易型开放式指数基金etf，又称交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。

(19) etf的投资目标是( )。

a: 提供尽可能多的套利机会

b: 取得与指数基本一致的收益

c: 使etf规模不断扩大

d: 超越指数

答案:b

解析:

作为被动型的指数基金，etf的投资目标不是超越指数的表现，

而是希望取得与指数基本一致的收益.

因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判etf是否成功的一个指标。

(20) 每日交易结束后，由( )

根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

a: 交割员

b: 清算员

c: 开户银行

d: 客户

答案:b

解析:

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，

应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，

由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇二

1.依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人是( )。

a.基金管理人

b.基金托管人

c.基金份额持有人

d.基金发行人

答案.

c答案解析.基金份额持有人是依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也是基金的投资人。

2.下列选项中，属于基金份额持有人权利的是( )。

a.发出投资指令

b.确定基金份额申购价格

c.召集基金份额持有人大会

d.分享基金财产收益

答案.

d答案解析.《基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余基金财产;(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(七)基金合同约定的其他权利。

3.设立管理公开募集基金的基金管理公司其注册资本不低于( )。

a.3000万元

b.5000万元

c.1亿元

d.2亿元

答案.c

答案解析.《基金法》第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录;(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

4.基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金是( )。

a.封闭式基金

b.复合式基金

c.开放式基金

d.结构式基金

答案.

a答案解析.《基金法》规定，采用封闭式运作方式的基金(以下简称封闭式基金)，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金;采用开放式运作方式的基金(以下简称开放式基金)，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

5.基金财产的债务由基金财产本身承担，( )以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

a.基金份额持有人

b.基金管理人

c.基金服务机构

d.基金托管人

答案.a

答案解析.《基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

6.下列关于基金财产的说法，正确的是( )。

a.基金管理人被依法宣告破产进行清算,基金财产属于其清算财产。

b.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的.固有财产

c.基金管理人、基金托管人可以将基金财产暂时归入其固有财产

d.基金管理人因基金财产的管理而取得的收益归基金管理人

答案.b

答案解析.《基金法》第五条规定, 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

7.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向( )履行登记手续，报送基本情况。

a.中国证监会

b.证券业协会

c.银行业协会

d.基金业协会

答案.d

答案解析.《基金法》第九十条规定, 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

8.公开募集基金，应当经( )注册。

a.基金行业协会

b.证券业协会

c.中国证券登记结算中心

d.国务院证券监督管理机构

答案.d

答案解析.《基金法》规定,公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。

a.3

b.6

c.9

d.12

答案.b

答案解析. 《基金法》规定, 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

10.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。

a.50

b.100

c.200

d.500

答案.c

答案解析.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

11.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向( )备案。

a.基金行业协会

b.中国证监会

c.证券业协会

d.银行业协会

答案.a

答案解析. 《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

12.非公开募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，( )应当向( )报告。

a.基金业协会;国务院证券监督管理机构

b.证券业协会;国务院证券监督管理机构

c.证券交易所;证券业协会

d.证券交易所;国务院证券监督管理机构

答案.a

答案解析.《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

13.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，违法所得不足一百万元的，并处( )罚款。

a.3万元以上10万元以下

b.3万元以上30万元以下

c.10万元以上50万元以下

d.10万元以上100万元以下

答案.d

答案解析.《基金法》第一百二十条规定,违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

14.基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处( )以下罚款。

a.5

b.10

c.30

d.50

答案.b

答案解析.《基金法》第一百二十七条规定,基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处十万元以下罚款。

15.基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处( )以下罚款。

a.3万元以上10万元以下

b.3万元以上30万元以下

c.10万元以上30万元以下

d.10万元以上50万元以下

答案.c

16.会计师事务所所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处( )以下罚款。

a.3万元以上10万元以下

b.3万元以上30万元以下

c.10万元以上30万元以下

d.10万元以上50万元以下

答案.a

答案解析.《基金法》第一百四十四条规定, 会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入一倍以上五倍以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

17.基金财产的债务由( )承担。

a.基金委托人

b.基金托管人

c.基金份额持有人

d.基金财产本身

答案.d

答案解析.《基金法》第五条基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

18.下列( )不属于基金份额持有人大会的权利。

a.延长基金合同期限

b.提前终止基金合同

c.更换基金管理人

d.直接参与或者干涉基金的投资管理活动

答案.d

答案解析.《基金法》第四十八条按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(一)召集基金份额持有人大会;(二)提请更换基金管理人、基金托管人;(三)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;(四)提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;(五)基金合同约定的其他职权。

19.基金管理人的权利不包括( )。

a.运作和管理基金资产

b.保管基金资产

c.代表基金行使股东权利

d.获取基金管理人报酬

答案：b

答案解析：按照我国有关规定，基金管理人事有如下权利：(1)按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产，(2)获取基金管理人报酬。(3)依照有关规定，代表基金行使股东权利。(4)有关法律法规规定的其他权利。

20.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产

a.发起人协议

b.公司章程

c.基金托管协议

d.基金合同

答案：c

答案解析：在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

21.公开披露的基金信息不包括( )。

a.基金托管协议

b.基金招募说明书

c.股东会决议

d.临时报告

答案：c

答案解析：第七十六条 公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;(二)基金募集情况;(三)基金份额上市交易公告书;(四)基金资产净值、基金份额净值;(五)基金份额申购、赎回价格;(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;(七)临时报告;(八)基金份额持有人大会决议;(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。前述说法体现了基金财产的( )。

a.独立性

b.契约性

c.确定性

d.营利性

答案：a

答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

23.基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处( )万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

a.10

b.7

c.5

d.3

答案：c

答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇三

证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。下面小编为大家分享证券从业资格《证券市场基础知识》复习模拟题，欢迎大家参考学习。

1.若持有现货多头的交易者担心将来现货价格下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称()。

a.牛市套期保值

b.空头套期保值

c.熊市套期保值

d.多头套期保值

2.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。

a.资产

b.负债

c.资产和负债

d.资产或负债

3.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券自发行结束之日起()个月方可转换为公司股票。

a.1

b.8

c.6

d.12

4.交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会()。

a.难以判断

b.下跌

c.上涨

d.不变

5.可转换债券实质上是嵌入了普通股票的()。

a.看跌期权

b.期货合约

c.远期合约

d.看涨期权

6.下列关于附权证的可分离公司债券的表述正确的是()。

a.分离交易的可转换公司债券可以在任意证券交易所上市交易

b.分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权

d.公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易

7.如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为()。

a.20

b.18

c.55.56

d.50

8.金融期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

a.双方面

b.单方面

c.多方面

d.互相

9.通常，在金融期权交易中，()需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

a.期权买卖双方均

b.期权买卖双方均不

c.期权购入者

d.无担保期权出售者

10.交易者买人看涨期权，是因为预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。

a.难以判断

b.不变

c.下跌

d.上涨

1.【答案】b

【解析】空头套期保值指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

2.【答案】d

【解析】金融互换交易的主要用途为：改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

3.【答案】c

【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。

4.【答案】b

【解析】交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。如果判断正确，可从市场上以较低的价格买人该项金融工具，再按协定价格卖给期权的.卖方，将赚取协定价格与市价的差额;如果判断失误，则放弃行权，损失期权费。

5.【答案】d

【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一一定数量的另一种证券的证券。可转换债券一般都转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。

6.【答案】d

【解析】a项，分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易，其中的公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易;b项，在可分离交易的情况下，权证持有人可能与债券持有人相分离，债券持有人拥有的仅是公司债券，不具有转股权;c项，我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在上海证券交易所上市交易。

7.【答案】d

【解析】转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。

8.【答案】b

【解析】金融期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

9.【答案】d

【解析】在金融期权交易中，只有期权出售者，特别是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。而期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

10.【答案】d

【解析】交易者会买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，就可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇四

1.下列关于记名股票叙述不正确的是( )。

a.便于挂失，相对安全b.股东权归属于记名股东

c.转让相对复杂或受限制d.认购股票时要求一次缴纳出资

2.股权分置改革是为解决a股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在h股或b股的a股上市公司，由( )协商解决股权分置问题。

a.董事会 b.a股市场相关股东 c.h股市场相关股东 d.b股市场相关股东

3.引起股价变动的直接原因是( )。

a.市场利率 b.景气变动 c.公司的盈利水平 d.供求关系的变化

4.境外上市外资股以( )标明面值，采取记名股票的形式发行的。

a.美元 b.上市地货币 c.港元 d.人民币

5.经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是( )。

6.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。

a.30% b.45% c.35% d.20%

7.以下不属于无面额股票特点的是( )。

a转让价格灵活b为股票发行价格的确定提供依据c.便于股票分割d.发行价格灵活

8.关于通货膨胀对股价的影响的说法正确的是( )。

a.通货膨胀只有刺激股票市场的作用b.通货膨胀没有抑制股票市场的作用

c.一出现通货膨胀，就会引起股价下跌d.只有通货膨胀严重时，股价才会下跌

9.股票的世界收益可能高于或低于预先的估计，这反映了股票的( )特点。

a.风险性b.参与性c.收益性d.流动性

10.依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。

a.可转换优先股票和不可转换优先股票b.累积优先股票和非累积优先股票

c.参与优先股票和非参与优先股票d.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

11.( )是指公司清算时每一股所代表的实际价值。

a.股票的票面价值b.股票的清算价值c.股票的账面价值d.股票的内在价值

12.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。

a.15% b.20% c.25% d.35%

13.下面哪一项( )不是股票的特征。

a.收益性 b.返还性 c.风险性 d.流动性

14.下列选项中股票不需要载明的事项主要是( )。

a.公司名称 b.股票种类 c.股票的编号 d.股票的到期日

15.( )是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

a.普通股票 b.一般股票 c.记名股票 d.有面额股票

16.与无面额股票比较，有面额股票( )。

a.不可以明确表示每一股所代表的股权比例b.发行和转让价格较方便

c.便于股票分割d.为股票发行价格的确定提供依据

17.股票的账面价值是指( )。

a.发行价格b.在二级市场上交易的价格

c.股票票面上标明的价格d.每股所代表的实际资产

18.( )是股票最基本的特性。

a.收益性 b.参与性 c.风险性 d.流动性

19.关于红筹股描述不正确的是( )。

a.红筹股不属于外资般b.红筹股属于境外上市外资股

20.( )是指股票未来收益的现值。

a.股票的账面价值b.股票的内在价值c.股票的清算价值d.股票的票面价值21.( )是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资的股份。

a.社会公众股b.集体股c.法人股d.国有股

22.普通股票和优先股票是按( )分类的。

a.股票的格式b.股东享有的权利c.股票的价值d.股东的风险和收益

23.不属于无面额股票特点的是( )。

a.发行价格较灵活b.便于分割c.转让价格灵活d.分割时需要办理面额变更手续

24.下列财政、货币政策中，通常会造成股价下降的是( )。

a.央银行提高法定存款准备金率b.政府大幅降低税率

c.中央银行提高再贴现率 d.中央银行在公开市场上大量买人证券

25.从根本上决定股票价格长期变动趋势的是( )。

a.景气变动b.财政政策c.心理因素d.货币政策

26.有价证券是( )和( )的统一表现形式。

a财产权利财产价值b.财产权利财产证明c财产凭证财产价值d.财产权利财产凭证

27.资本利得指的是( )。

a.投资者买卖股票的差价b.红利c.股息d.利息

28.下列关于普通股票和优先股票的比较，正确的是( )。

a.普通股票风险较大 b.普通股票风险较小

c.普通股票收益较稳定 d.优先股票没有表决权

29.在股票票面上标明的金额是股票的( )。

a.票面价值 b.账面价值 c.清算价值 d.内在价值

30.股票的理论价格等于( )。

a.预期股息/到期收益率 b.预期股息/必要收益率

c.实际股息/必要收益率 d.预期股息/贴现率

二、多项选择题

1.下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。

a.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

b.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中占比例的股票

c.我国的《公司法》允许发行无面额股票d.无面额股票也称为比例股票或份额股票

2.分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有( )。

a.国际社会政治、经济的变化 b.政权更迭、领袖更替等政治事件

c.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布 d.战争

3.下列说法中，符合无面额股票特点的是( )。

a.为股票发行价格的确定提供依据 b.便于分割 c.发行或转让价格灵活

d.可以明确表示每一股所代表的股权比例

4.以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有( )。

d.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。

5.境内居民个人可以用( )从事b股交易。

a.外币现钞存款 b.外币现钞 c.现汇存款 d.从境外汇人的外汇资金

6.社会经济运行周期大致要经过哪些阶段( )。

a.高涨b.衰退c.萧条d.复苏

7.无面额股票的特点是( )。

a.可以明确表示每一股所代表的股权比例 b.为股票发行价格的确定提供依据

c.发行和转让较灵活 d.便于股票分割

8.影响股价的宏观经济因素包括( )。

a.经济增长 b.经济周期循环 c.财政政策 d.市场利率

9.公司赋予股东优先认股权的目的是( )。

10.影响股价的政治因素有( )。

11.通货膨胀对股价的影响体现在( )。

12.普通股票股东拥有( )直接体现了其在经济利益上的要求。

a.选举权 b.剩余资产分配权c.表决权 d.公司资产收益权

13.外资股按上市地域可以分为( )。

a.境内上市外资股 b.境外上市外资股c.上证外资股 d.深证外资股

14.关于红筹股的说法正确的是( )。

a.红筹股属于外资股 b.红筹股不属于外资股

d.红筹股已经称为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

15.境外上市外资股主要由( )股构成。

a.s b.h c.n d.b

16.为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )。

a.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施

c.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易

d.涨跌停板规定

17.财政政策对股价的影响表现在( )。

a.通过调节税率影响企业利润和股息

c.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求从而间接影响股价

d.在公开市场上大量买卖证券，直接影响股价

18.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现是( )。

a.股份公司数量剧增 b.有价证券发行总额剧增

c.公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位 d.仍处于萌芽阶段

19.关于红筹股描述正确的是( )。

c.红筹股已经成为_内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

d.红筹股属于境外上市外资股

20.关于股票的性质，定位正确的是( )。

1.同种类的每一股份权利相同。( )

2.股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。( )

3.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。( )

4.如果股票遗失，记名股东的资格和权利也随之消失。( )

5.我国《公司法》规定股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。( )

6.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值。( )

7.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。( )

8.国家股由证券监督管理机构授权的`部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有。( )

9.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体法人在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。( )

10.境内居民个人所购b股不得向境外转托管。( )

11.未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为有限售条件的股份和无限售条件股份。( )

12.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议记录、监事会会议记录、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。()

13.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。( )

14.国家股股权可以转让，但转让要符合国家的有关规定。( )

15.我国《公司法》规定，股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等;并且不允许发行无面额股票。( )

16.中央银行提高再贴现率将导致股价下降。( )

17.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。( )

18.股票发行采取溢价发行的，发行价格由发行人确定。( )

19.具有法人资格的国有企业、事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，称为国有法人股，国有法人股属于社会公众股。( )

20.通货膨胀只会抑制股票市场。( )

21.股票代表的是股东权利，它的作用是证明股东的权利，而不是创造股东的权利。( )

22.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者不享有股东的基本权利和义务。( )

23.股东是公司财产的所有人，享有种种权利，可以对公司的财产直接支配处理。( )

24.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。( )

25.股票价格的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步，因此，股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或称先导性指标。( )

26.政治因素也会对股票价格产生很大影响。( )

27.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。 ( )

28.境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事b股交易，但不允许使用外币现钞。( )

29.有面额股票的票面金额成为股票发行价格的最低界限。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇五

1.股份公司上市条件的股本总额为()万元。

a.1000

b.2000

c.3000

d.5000

2.()确立了我国公司的法律地位及其设立、组织、运行和终止等过程的基本法律准则。

a.《中华人民共和国公司法》

b.《中华人民共和国证券法》

c.《中华人民共和国刑法》

d.《中华人民共和国证券投资基金法》

3.国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过()个月。

a.3

b.6

c.12

d.24

4.证券公司的设立应当经()批准。

a.中国人民银行

b.国务院

c.国务院证券监督管理机构

d.省级地方人民政府

5.行政重组未完成的，经批准可以延长，但延长期限最长不得超过()个月。

a.3

b.6

c.12

d.24

6.根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司设立分支机构，必须经()批准。

a.中国人民银行

b.当地政府

c.财政部

d.国务院证券监督管理机构

7.证券公司按照国家规定，不可以()证券类金融产品。

a.发行

b.交易

c.委托他人代为买卖

d.销售

8.《中华人民共和国证券法》对证券发行的规定不包括()。

a.公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用

b.公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途

c.经纪业务中的禁止性规定

9.首次公开发行股票数量在()亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

a.2

b.3

c.4

d.5

10.《中华人民共和国证券法》以证券市场各类参与主体为调整对象，其核心旨在()。

a.保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益

b.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

c.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

d.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量

参考答案：

1.c。 解析：《中华人民共和国证券法》第五十条规定，股份公司上市的股本总额为3000万元。

2.a。 解析：《中华人民共和国公司法》的调整范围包括有限责任公司和股份有限公司，它确立了我国公司的法律地位及其设立、组织、运行和终止等过程的基本法律准则。

3.c。 解析：《证券公司风险处置条例》第九条规定，国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过12个月。

4.c。 解析：《证券公司监督管理条例》第八条规定，设立证券公司，应当具备《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。

5.b。 解析：《证券公司风险处置条例》第十三条规定，行政重组期限一般不超过12个月。满12个月，行政重组未完成的，证券公司可以向国务院证券监督管理机构申请延长行政重组期限，但延长行政重组期限最长不得超过6个月。

6.d。 解析：根据《中华人民共和国证券法》第一百二十九条的规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。

7.c。 解析：《证券公司监督管理条例》第四十三条规定，证券公司从事证券自营业务，不得违反规定委托他人代为买卖证券类金融产品。

8.c。 解析：《中华人民共和国证券法》关于证券发行的主要内容除a、b、d三项外，还包括：(1)报送申请核准发行证券的'文件格式、报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定。(2)证券发行的信息披露、向不特定对象公开发行证券的承销方式。(3)证券公司承销证券约定的内容。(4)证券承销的期限、发行价格的协商确定等。经纪业务中的禁止性规定是《中华人民共和国证券法》对证券公司的规定。

9.c。 解析：《证券发行与承销管理办法》第十三条规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议。

10.a。 解析：《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇六

1.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于( )。

a、1亿人民币

b、2亿人民币

c、5亿人民币

d、10亿人民币

答案：b

【解析】此题考察基金的受托资产管理业务。

2.对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。

a、引导基金分散投资，降低风险

b、发挥基金引导市场的积极作用

c、避免基金操纵市场

d、引导基金消除市场系统风险

答案：d

【解析】对基金投资进行限制的3个主要目的。

3.证券市场的基本功能不包括( )。

a、筹资-投资功能

b、定价功能

c、资本配置功能

d、规避风险功能

答案：d

【解析】其他三个都是证券市场的基本功能。

a、中国工商银行

b、中国农业银行

c、中国银行

d、中国建设银行

答案：c

【解析】1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

5.1918年夏天成立的( )，是中国人自己创办的第一家证券交易所。

a、天津市企业交易所

b、上海证券物品交易所

c、青岛物品交易所

d、北平证券交易所

答案：d

【解析】1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

6.证券是指各类记载并代表一定权利的( )。

a、商品凭证

b、法律凭证

c、货币凭证

d、资本凭证

答案：b

【解析】常识题，考察证券的定义。

7.( )是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

a、s股

b、n股

c、h股

d、红筹股

答案：c

【解析】此题考察h股的定义。

8.优先股票的特征不包括( )。

a、股息率固定

b、股息分派优先

c、剩余资产分配优先

d、具有优先认股权

答案：d

【解析】常识题，其他三项都是优先股的特征。

9.在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是( )。

a、每股账面价值

b、每股内在价值

c、每股票面价值

d、每股清算价值

答案：a

【解析】常识题，考察每股账面价值的定义。

10.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是( )。

a、采取记名股票形式

b、以外币标明面值

c、以外币认购

d、境内居民个人与非居民之间不得进行b股协议转让。

答案：b

【解析】b股以人民币标明面值，以外币认购

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇七

证券市场不仅为投资者和融资者提供了丰富的投融资渠道，而且还具有分散风险的功能。下面由小编为大家分享证券从业《证券市场基础知识》训练模拟题，欢迎大家阅读浏览。

1.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券()超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

a.募集金额

b.超募金额

c.净资产

d.票面总值

2.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在()亿股以上的，可以向战略投资者出售股票。

a.4

b.5

c.3

d.2

3.首次公开发行股票并在创业板上市，要求发行人最近()年内董事、高级管理人员没有发生重大变化。

a.3

b.2

c.1

d.4

4.为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是()的基本功能。

a.同业拆借市场

b.回购协议市场

c.证券流通市场

d.证券发行市场

5.证券发行注册制实行()管理原则。

a.公开

b.公平

c.公正

d.实质

6.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司()。

a.代销

b.包销

c.注销

d.自销

7.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》为创业板发行人设置了两项定量业绩指标，其中第一项指标是()。

a.最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不小于1000万元，且持续增长

b.最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不小于2000万元，且持续增长

c.最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不小于2000万元，且持续增长

d.最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不少于3000万元，且持续增长

8.《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步底价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限为()。

a.6个月以上

b.12个月以上

c.1个月以上

d.3个月以上

9.在下列机构中，不符合中国证监会关于首次公开发行股票询价对象规定条件的是()。

a.商业银行

b.财务公司

c.信托投资公司

d.证券公司

10.股份有限公司溢价发行股票，募集的资金中等于面值总和的部分记人股本账户，超过股票面值金额的溢价款列为公司的`()。

a.资本公积金

b.净资产

c.应付款项

d.留存收益

1.【答案】d

【解析】我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。

2.【答案】a

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者且应当承诺获得配售的股票持有期限不少于12个月。

3.【答案】b

【解析】首次公开发行股票并在创业板上市的条件主要包括：发行人应当保持业务、管理层和实际控制人的持续稳定，规定发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

4.【答案】d

【解析】政府、企业以及个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了各种各样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

5.【答案】a

【解析】证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度。

6.【答案】d

【解析】我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用代销方式发行。而上市公司非公开发行股票，发行对象属于原前10名股东的，可以由上市公司自行销售。

7.【答案】a

【解析】创业板对发行人设置了两项定量业绩指标：第一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元，且持续增长;第二项指标要求最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收人不少于5000万元，最近两年营业收入增长率均不低于30%。

8.【答案】b

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于12个月。

9.【答案】a

【解析】询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者(qfii)和其他经中国证监会认可的机构投资者。

10.【答案】a

【解析】根据我国《公司法》和《证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。其中以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列人发行公司的资本公积金。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇八

(1)中长期资金市场又称为()。

a:初级市场。

b:货币市场。

c:资本市场。

d:次级市场。

答案:c。

解析:资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

(2)在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是()。

a:价格优先、时间优先。

b:价格优先、客户优先。

c:时间优先、价格优先。

d:时间优先、客户优先。

答案:d。

解析:证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

(3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币()万元。

a:4000。

b:5000。

c:3000。

d:1000。

答案:b。

(4)按照基础工具划分，金融衍生品可分为()。

a:股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具。

b:场内交易工具、场外交易工具。

c:远期、期货、期权和互换。

d:股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具。

答案:a。

解析:按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

(5)中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。

a:1。

b:2。

c:3。

d:4。

答案:c。

解析:中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

(6)根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向()询价的方式确定股票发行价格。

a:保险公司。

b:财务公司。

c:个人投资者。

d:符合中国证监会规定条件的机构投资者。

答案:d。

解析:自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

(7)根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和()股票。

a:国家股。

b:法人股。

c:优先股。

d:记名股。

答案:c。

解析:根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

(8)股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。

a:所有权。

b:债权。

c:债务。

d:优先受偿权。

答案:a。

解析:股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

(9)我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是()竞价。

a:时间。

b:连续。

c:协商。

d:集合。

答案:d。

解析:在我国开盘价是集合竞价的结果。

(10)libor指的是()。

a:美国联邦基金利率。

b:伦敦银行同业拆借利率。

c:香港银行同业拆借利率。

d:上海银行间同业拆放利率。

答案:b。

解析:在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅰbor)。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇九

(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )

或者中国证监会认可的其他机构.

a: 基金管理公司

b: 信托公司

c: 商业银行

d: 证券公司

答案:c

解析:

交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。

(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。

a: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

b: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

c: 安全保管基金财产

d: 及时办理基金清算、交割事宜

答案:a

解析: 略

(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。

a: 不存在汇率风险

b: 国际债券资金来源广.发行规模大

c: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

d: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

答案:a

解析:

国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，

具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)

有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，

发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。

(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。

a: 银行的银行

b: 发行的银行

c: 结算的银行

d: 政府的银行

答案:a

解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。

a: 国际公司

b: 投资者所在国

c: 发行者所在国

d: 发行地所在国

答案:d

解析:

欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，

外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，

而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，

组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.

(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，

以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。

a: 收益性

b: 安全性

c: 流动性

d: 偿还性

答案:c

解析: 略

(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.

这是金融衍生工具基本特征之一的( )。

a: 联动性

b: 杠杆性

c: 不确定性

d: 跨期性

答案:a

解析:

联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，

金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.

其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。

(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

a: 市场风险

b: 汇率风险

c: 购买力风险

d: 利率风险

答案:a

解析:

相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，

从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。

a: 参与型优先股票

b: 股息率固定优先股票

c: 固定利息优先股票

d: 固定盈利优先股票

答案:b

解析:

股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。

大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。

(10) 以下不是保险相关要素的是( )。

a: 保险合同

b: 投保人

c: 保险人

d: 保险人亲属

答案:d

解析:

保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)

被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)

保险赔偿。

(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。

a: 30%～50%

b: 20%～30%

c: 50%～70%

d: 10%～20%

答案:c

解析:

偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，

股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。

。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。

a: 存款准备金率

b: 基础货币

c: 再贴现率

d: 货币供给

答案:b

解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。

(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。

a: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

b: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

c: 提供风险分层的金融资产管理渠道

d: 对上市公司进行监管

答案:d

解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。

(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。

a: 企业

b: 银行和非银行金融机构

c: 个人

d: 国外机构

答案:b

解析:

记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、

银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)

三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.

而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。

a:

对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.

其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

b: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的.价格补偿

c: 风险转移只能降低非系统性风险

d: 风险规避可分为保险规避和非保险规避

答案:b

解析: 略

(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。

a: 证券投资基金业务

b: 受托资产管理业务

c: 投资咨询服务

d: 证券经纪业务

答案:a

解析:

证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、

基金的投资管理和基金营运服务。

(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。

a: 基金管理人

b: 基金托管人

c: 基金发起人

d: 基金份额持有人大会

答案:a

解析: 略

(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。

a: 中国结算公司

b: 证券交易所

c: 中国证监会

d: 证券公司

答案:a

解析:

为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，

证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。

(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。

a: 可转换债券

b: b股

c: 分离交易的可转换债券

d: etf

答案:b

解析:

证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，

证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，

a、c均为债券交易：选项d为基金交易。

(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。

a: 信用风险

b: 结算风险

c: 市场风险

d: 操作风险

答案:a

解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇十

1、 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

a.交易所

b.证券公司

c.基金公司

d.商业银行

2、 下列关于基金管理人的说法中，错误的是()。

a.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

b.设立基金管理公司必须经国务院批准

c.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

d.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

3、 根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

a.选择权的性质

b.合约所规定的履约时间的不同

c.金融期权基础资产性质的不同

d.协定价格与基础资产市场价格的关系

4、 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。

a.债券基金、股票基金和货币市场基金

b.封闭式基金与开放式基金

c.成长型基金与收入型基金

d.契约型基金与公司型基会

5、 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。

a.上海证券交易所

b.深圳证券交易所

c.银行间柜台市场

d.银行间债券市场

6、 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。

a.经营租赁

b.设备租赁

c.短期租赁

d.长期租赁

7、 由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且()。

a.流动性高

b.交易安全

c.灵活性高

d.收益性高

8、 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()个工作日。

a.10

b.15

c.20

d.25

9、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于()。

a.已上市交易的股票

b.可在场外交易的股票

c.已上市交易的债券

d.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

10、 ()是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

a.机构间私募产品报价与服务系统

b.机构间公募产品报价与服务系统

c.全国中小企业股份转让系统

d.区域性股权交易市场

11、 证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为()。

a.资产管理业务

b.证券自营业务

c.财务顾问业务

d.证券代理业务

12、 下列关于债券的票面价值的描述中，正确的是()。

a.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

b.票面金额定得较小，发行成本也就较小

c.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

13、 回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。

a.6

b.12

c.18

d.24

14、 回购交易通常在()交易中运用。

a.远期

b.现货

c.债券

d.股票

15、 依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责的是()。

a.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

b.负责办理基金名下的资金往来

c.安全保管基金的全部资产

d.及时向基金份额持有人分配收益

16、 ()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

a.流动性风险

b.操作风险

c.经营风险

d.信用风险

17、 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗e1单位递交债券发行申请。

a.中国证监会

b.中国人民银行

c.财政部

d.中国银监会

18、 相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

a.市场风险

b.汇率风险

c.购买力风险

d.利率风险

19、 下列说法中错误的是()。

a.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

b.基金份额持有人享有对基金份额的转让权

c.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

d.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

20、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

a.承销人

b.投资人

c.信用增级机构

d.信用评级机构

21、 在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

a.对冲

b.实物交割

c.现金交割

d.转手交易

22、 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。

a.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值

b.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量

c.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

23、 金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。

a.投资

b.筹资

c.生产经营

d.资产或负债

24、 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

a.基本信息公开

b.财务信息公开

c.基本信息公示和财务信息公开

d.所有内部信息公开

25、 优先股票作为一种股权证书.代表着对公司的()。

a.所有权

b.债权

c.索取权

d.管理权

26、 金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。

a.0.1‰

b.0.3%。

c.0.5‰

d.0.6%。

27、 可转换债券通常可以转换成()。

a.担保债券

b.抵押债券

c.优先股票

d.普通股票

28、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于()。

a.道德风险

b.管理能力风险

c.技术风险

d.市场风险

29、 证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

a.实业

b.有价证券

c.房地产

d.第三产业

30、 在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。

a.社会保障税;社会保险基金

b.社会保障税;企业年金

c.社会保险基金;社会保障基金

d.社会保险基金;企业年金

参考答案及详细解析

单项选择题

1.b

本题考查有价证券。有价证券是虚拟资本的一种形式。

2.d

本题考查有价证券的分类。按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券。

3.a

本题考查证券市场的基本功能—筹资一投资功能、资本定价功能和资本配置功能。

4.b

本题考查主权财富基金。

5.a

中国证监会按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

6.a

反映证券市场容量的重要指标是证券化率(证券市值/gdp)。

7.d

1872年设立的轮船招商局是我国第_家股份制企业。

8.b

本题考查物权证券。

9.a

本题考查有面额股票。有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。

10.c

本题考查股利政策。股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

11.a

本题考查股票的价值与价格。股票的票面价值又称面值。

12.c

本题考查影响股票价格的因素。供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

13.a

本题考查普通股票股东的权利。股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

14.d

本题考查我国的`股票类型。已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

15.d

本题考查我国的股权分置改革。公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。

16.c

本题考查债券利率的影响因素——借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。

17.c

本题考查记账式债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。

18.b

本题考查建设国债。

19.b

本题考查我国发行的普通国债的总体情况。我国发行的普通国债的总体情况之一是期限趋于多样化，而不是长期化。

20.a

从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率(shibor)为基准利率。

21.b

本题考查公司债券的类型——信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换债券等。

22.b

2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。

23.c

国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。

24.c

本题考查我国证券投资基金业的发展。1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

25.a

本题考查证券投资基金的分类。按投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

26.c

本题考查平衡型基金。平衡型基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股。

27.c

本题考查证券投资基金管理人。证券投资基金管理人具有独立法人地位。

28.b

本题考查基金管理人。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

29.a

本题考查基金利润(收益)的分配方式。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。货币基金投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六和周日的利润。

30.a

本题考查契约型基金。选项bc属于公司型基金的特点。契约型基金起源于英国，所以选项d错误。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇十一

证券从业考试基础知识你知道有哪些呢?下面是百分网小编为大家搜集的2016年证券从业资格考试基础知识练习及答案，希望对大家有帮助!

1.关于中证全债指数，下列叙述错误的有()。

a.指数以样本债券的发行量为权数，采用简单平均加权方法计算

b.指数的基日为2002年12月31日，基点为100点

c.符合基本条件的债券自下个月第1个交易日起计入指数

【解析】答案为a。中证全债指数以样本债券的发行量为权数，采用派许加权综合格指数公式计算。

2.()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

a.主动型基金

b.保本基金

基金

d.分级基金

【解析】答案为d。分级基金又被称为"结构型基金"、"可分离交易基金"，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

3.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的()。

a.基金交易费

b.销售服务费

c.申购费

d.基金运作费

【解析】答案为b。目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

4.关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是()。

a.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

【解析】答案为a。金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不同的。

5.由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

a.利率风险

b.经济周期波动风险

c.购买力风险

d.违约风险

【解析】答案为c。a选项中，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。b选项中，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险。c选项中，购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。d选项中，违约风险又称信用风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

6.下列关于企业年金的表述，错误的是()。

a.企业年金不得购买投资性保险产品

b.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购

c.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

d.企业年金是一种养老保险基金

【解析】答案为a。按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

7.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是()。

a.两者均包含

b.两者都包含

c.前者不包含，后者包含

d.前者包含，后者不包含

【解析】答案为c。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

8.金融期货的主要交易制度不包括()。

a.逐日盯市制度

b.分散交易制度

c.限仓制度

d.每日价格波动限制及断路器原则

【解析】答案为b。金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。

9.只能采用现金轧差方式结算的金融期权是()。

a.股票期权

b.股票指数期权

c.利率期权

d.货币期权

【解析】答案为b。股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。

10.外国公司的股票在美国上市通常采用()形式。

a.股票

b.存托凭证

c.认股权证

d.股票期权

【解析】答案为b。存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。目前，通过发行美国存托凭证的方式，实现了外国证券在美国的间接上市。

11.若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称为()。

a.多头套期保值

b.空头套期保值

c.牛市套期保值

d.熊市套期保值

【解析】答案为b。空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。

a.大体保持相对稳定的关系

b.保持相反的关系

c.两者没有任何关系

d.大体保持相等的关系

【解析】答案为a。从单个债券和股票来看，它们的收益率经常发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的.，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差异。

13.下列各项不属于证券登记结算公司业务的是()。

a.证券账户设立

b.实物证券的保管

c.记名证券的存管和过户

d.发表证券投资咨询报告

【解析】答案为d。d选项中，发表证券投资咨询报告属于证券投资咨询机构的业务。

14.()是证券交易市场的核心。

a.证券交易所

b.证券投资者

c.证券发行人

d.证券公司

【解析】答案为a。证券交易所是证券买卖双方公平交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

15.对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是()。

a.交易双方均需开立保证金账户

b.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求

c.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

d.交易双方均无需开立保证金账户

【解析】答案为b。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

16.对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是()。

a.契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的

b.契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的

c.契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的

d.契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的

【解析】答案为d。契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。

17.我国《刑法》规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处()罚金。

a.3;1万元以上5万元以下

b.5;1万元以上10万元以下

c.3;2万元以上20万元以下

d.5;2万元以上20万元以下

【解析】答案为c。《刑法》第一百六十一条的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

18.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。

a.10%

b.20%

c.30%

d.40%

【解析】答案为b。2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合的比例要求中规定，投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

19.通常，股票分割往往会导致股价()。

a.上涨

b.下降

c.不变

d.急剧下降

【解析】答案为a。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望。因此往往会刺激股价上涨。

20.指数型etf能否成功发行与()的选择有密切关系。

a.成分股票

b.基础指数

c.受托人

d.投资人

【解析】答案为b。指数型etf能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇十二

2017证券从业资格考试《金融市场》模拟题（附答案）

(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

a: 100万元

b: 200万元

c: 400万元

d: 800万元

答案:b

解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

a: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

b: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

c: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

d: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

答案:b

解析:

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

(3) 下列属于货币市场的是( )。

a: 中长期债券市场

b: 全国银行间同业拆借市场

c: 中国大陆a股市场

d: 银行中长期信贷市场

答案:b

解析: 略

(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.

法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。

a: 5

b: 6.7

c: 10

d: 20

答案:a

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。

a: 1年

b: 9个月

c: 6个月

d: 3个月

答案:c

解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

a: 金融工具发行特征

b: 金融交易的场地和空问

c: 交易标的物的不同

d: 金融工具流通特征

答案:b

解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

a: 5亿

b: 2亿

c: 1亿

d: 5000万

答案:c

解析:

经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;

，注册资本最低限额为人民币5亿元。

(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。

a: 系统性风险是可分散风险

b: 系统性风险不包括汇率风险

c: 系统性风险即市场风险

d: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

答案:c

解析:

系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、

社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、

利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.

因此又称为不可分散风险。

(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。

a: 债券基金

b: 货币基金

c: 股票基金

d: 认股权证基金

答案:b

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )

列入公司法定公积金。

a: 5%

b: 10%

c: 20%

d: 30%

答案:b

解析:

我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的'10%

列入公司法定公积金。

(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。

a: 经济周期波动风险

b: 购买力风险

c: 利率风险

d: 违约风险

答案:b

解析:

选项a，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项c，

利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：d项，

信用风险又称违约风险，

指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

题中所述的风险属于购买力风险。

(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。

a: 超额准备金

b: 货币供应量

c: 法定存款准备金

d: 国际收支

答案:b

解析:

一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：

基础货币、短期利率。

(13) etf在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。

a: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券

b: etf的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金

c: etf的申购、赎回只可以用现金

d: etf的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券

答案:b

解析: etf

申购、赎回的本质区别是etf申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。

(14) ( )基金管理费率最高。

a: 证券衍生工具基金

b: 股票基金

c: 债券基金

d: 货币市场基金

答案:a

解析:

货币市场基金最低。

(15) 银行承兑汇票是( )工具。

a: 信用衍生

b: 资本市场

c: 利率衍生

d: 货币市场

答案:d

解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。

(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。

a: 书面报价

b: 电脑报价

c: 口头报价

d: 传真报价

答案:b

解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

(17) 风险是指( )。

a: 损失的大小

b: 损失的分布

c: 未来结果的不确定性

d: 收益的分布

答案:c

解析: 略

(18) etf属于( )。

a: 主动型基金

b: 保本基金

c: 指数基金

d: 基金中的基金

答案:c

解析:

交易型开放式指数基金etf，又称交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。

(19) etf的投资目标是( )。

a: 提供尽可能多的套利机会

b: 取得与指数基本一致的收益

c: 使etf规模不断扩大

d: 超越指数

答案:b

解析:

作为被动型的指数基金，etf的投资目标不是超越指数的表现，

而是希望取得与指数基本一致的收益.

因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判etf是否成功的一个指标。

(20) 每日交易结束后，由( )

根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

a: 交割员

b: 清算员

c: 开户银行

d: 客户

答案:b

解析:

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，

应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，

由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。

证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案解析模板篇十三

考生们在备考证券从业资格考试过程中要多做试题，加深对知识点的理解。以下是百分网小编搜索整理的关于证券从业资格考试《证券交易》试题与答案解析，供参考练习，希望对大家有所帮助!想了解更多相关信息请持续关注我们应届毕业生考试网!

1.可转换债券是指可兑换成( )的债券。

a.股票

b.另一种债券

c.期货

d.现金

2.关于新股网上发行，下列说法不正确的是( )。

a.网上发行新股是借助证券交易所的交易网络进行的，具有高效、安全的优点

c.全额预缴、比例配售是网上发行方式的一种

3.设立证券登记结算机构，自有资金应不少于人民币( )元。

a.1亿

b.2亿

c.5亿

d.5000万

4.( )的自营买卖，一般仅为非上市的债券买卖。

a.柜台和承销业务中

b.上市证券

c.柜台

d.承销

5.( )，我国开始启动股权分置改革试点工作。

a.2004年5月底

b.2005年4月底

c.2005年5月底

d.2006年1月底

6.受到股票交易其他特别处理的股票通常称为( )股票，它是指发行股票的上市公司出现某种需要特别提示投资者注意风险的财务状况或其他异常状况。

b.s

7.交易席位根据( )不同，可分为有形席位和无形席位。

a.席位的报盘方式

b.席位经营的证券品种

c.席位使用的业务种类

d.席位的申请流程

8.下列期货中，( )不属于金融期货。

a.利率期货

b.期权期货

c.外汇期货

d.股票价格指数期货

9.债券买断式回购业务亦称( )。

a.封闭式回购

b.抵押式回购

c.开放式回购

d.租赁式回购

10.在我国，证券交易所专用席位是用于( )交易的席位。

a.a股股票

b.b股股票

c.国债

d.基金

11.现今印花税a股按成交金额的( )计收，b股按成交金额的( )收取。

a.1‰，1‰

b.3‰，3‰

c.3.5‰，4‰

d.4‰，3.5‰

12.下列各项中，不属于证券经纪业务特点的是( )。

a.证券经纪商的中介性

b.证券经纪商指令的权威性

c.业务对象的广泛性

d.客户资料的保密性

13.上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算公司上海分公司开立( )账户的投资者。

a.a字头和d字头

b.b字头和d字头

c.b字头和c字头

d.a字头和b字头

14.委托买卖证券能否成交和盈亏的关键是委托证券的( )。

a.数量

b.品种

c.证券账号

d.价格

15.某结算参与人3月份买入a股股票总金额为300万元，3月份交易天数为22天，中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为20%，则4月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为( )万元。

a.2.756r

b.2.7273

c.2.8926

d.2.9866

16.关于证券交易所的普通会员，下列说法正确的是( )。

a.只能是证券公司

b.包括有资金实力的个人

c.包括其他金融机构

d.无严格限制

17.根据现行证券公司代办股份转让的规则，不满足股份质量的股份转让，其转让日为每周( )。

a.周一、周三、周五

b.周五

c.周二、周四

d.周一至周五

18.下列关于证券交收违约处理的描述，不正确的是( )。

c.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券(称为强行补 购)

d.深圳b股一般不存在证券交收违约处理问题

19.境内自然人申请开立证券账户，需提供的有效身份证明文件为( )。

a.工作证

b.护照

c.居民身份证

d.户口册

20.目前，证券登记结算公司( )把结算备付金的利息向结算参与人结息一次。

a.每月

b.每季度

c.每半年

d.每年

21.比较定期交易系统和连续交易系统，下列说法不正确的是( )。

a.连续交易系统中，交易一定是连续的

b.定期交易系统中，成交的时点是不连续的

c.连续交易系统中，在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行

22.下列属于证券委托买卖中委托****利的是( )。

a.选择证券经纪商

b.了解交易风险，明确买卖方式

c.采用正确的委托手段

d.如实填写开户书

23.关于可转换债券，以下表述中不正确的是( )。

a.持有者可按规定将可转换债券转换成股票

b.持有者必须持有至期满才可以获得利息

c.持有者可自行选择是否转股

d.可转换债券具有债权和期权的双重特性

24.下列不属于非交易过户登记的是( )。

a.因继承而发生的股权变更登记

b.因财产分割而发生的股权变更登记

25.在证券回购交易中，融入资金方作( )处理。

a.买入

b.卖出

c.平仓

d.报单

26.( )不是证券经纪商应发挥的作用。

a.充当证券买卖的媒介

b.提高证券市场效率

c.提供咨询服务

d.防止股价波动

27.上海证券交易所买断式回购的交易单位为( )手及其整数倍。

a.1

b.10

c.100

d.1000

28.以下关于交易单元的说法，正确的是( )。

a.交易所会员所设立的交易单元禁止提供给其他机构使用

b.通过交易单元，会员可以进行etf、lof等开放式基金的申购与赎回

c.深圳证券交易所会员必须申请设立3个或3个以上的交易单元

d.交易所会员只可以用l个网关进行1个交易单元的交易申报

29.国债回购交易实质是一种以( )为抵押拆借资金的信用行为。

a.优先股票

b.基金证券

c.有价证券

d.可转换债券

30.上市开放式基金的上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的( )。

a.基金份额净值

b.基金份额总值

c.基金份额平均值

d.基金份额市值

31.( )不属于上市后的证券存管业务。

a.非交易过户

b.交易过户

c.发放现金红利

d.股东名册登录

32.以下不属于股份登记的是( )。

a.首次公开发行登记

b.增发新股登记

c.送股和配股登记

d.发放现金股利登记

33.证券交易所特别会员应承担的义务不包括( )。

a.提交年度工作报告和重大事项变更报告

b.派遣合格代表入场从事证券交易活动

c.缴纳特别会员费及相关费用

d.协调所属境外证券经营机构与证券交易所有关的业务与事务

34.证券公司在从事自营业务中可以( )。

a.以个人名义进行自营业务

b.以默示的方式，约定与其他证券投资者在某一时间内共同买卖几种 证券

c.买入公司在ip0包销过程中未能售出的股票

d.委托其他证券公司代为买卖证券

35.关于证券账户，下列说法错误的是( )。

a.投资者买入的证券需要记录在投资者证券账户当中

b.开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件

c.中国结算公司对证券账户实施统一管理

d.证券账户是证券公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证

36.从内容上看，权证的性质是( )。

a.债权

b.股权

c.期货

d.期权

37.证券公司同时经营证券自营、证券资产管理业务，注册资本最低限

额为人民币( )亿元。

a.1

b.3

c.5

d.7

38.在我国，交易所会员( )是被允许的。

a.将席位全部以出租形式交由其他机构使用

b.退回交易席位

c.转让席位

d.将部分席位以承包形式交由个人使用

39.下列各项不属于营业部与客户签订代理交易协议内容的是( )。

a.双方权利义务和风险提示

b.营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容

c.证券公司禁止营业部从事的业务内容

d.营业部的规模及从事经纪业务人员的姓名

40.关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法中，( )是错误的。

a.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况

b.资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况

c.资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告

d.资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令

41.新股网上累计投标询价发行与一般网上定价发行的不同之处在于( )。

a.认购方式不同

b.发行价格的确定办法不同

c.认购成功的确认方式不同

d.承销方式不同

42.某固定收益证券现券在固定收益平台进行交易，上一交易日的参考价格为5.50元，那么今日交易价不可能为( )元。

a.4.85

b.5.o5

c.5.85

d.6.05

43.定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后( )日内，证券公司应当代理客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户。

a.31

b.5

c.10

d.15

44.( )开立证券账户必须直接向中国结算公司上海、深圳分公司办理。

a.定居在国外的中国公民

b.合格境外机构投资者

c.境内居民个人

d.投资b股的外国法人

45.( )不是证券公司的监督检查机构。

a.证券公司自身

b.投资咨询部门

c.证券交易所

d.证券管理部门

46.下列说法正确的是( )。

a.证券投资主体只包括自然人

b.证券公司只有有限责任公司一种形式

c.证券公司可以是场外证券交易的组织者，也可以是证券交易的直接参与者

d.证券交易所是不以营利为目的的公司法人

47.证券公司定向资产管理业务活动由( )监督管理。

a.中国证券业协会

b.证券交易所

c.中国证监会

d. 国务院

48.首先要取得( )颁发的经营外资股业务资格证书，境外证券经营机构才能取得b股席位。

a.中国证监会

b.交易所

c.国家外汇管理局

d.国务院

49.金融期货的种类不包括( )。

a.外汇期货

b.利率期货

c.股指期货

d.商品期货

50.根据上海证券交易所的现行规定，上海证券交易所b股的申报价格最小变动单位为( )。

a.0.001美元

b.0.01港币

c.0.01美元

d.0.001港元

51.证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求中不包括( )。

a.建立严密的研究工作业务流程

b.建立和完善投资对象备选库制度

c.建立研究与交易之间的交流制度

d.保持独立、客观

52.下列不属于上海证券交易所债券质押式回购交易品种的是( )。

a.3天回购

b.7天回购

c.14天回购

d.63天回购

53.融资买入或融券卖出的系统性风险一般包括( )。

a.利率风险、购买力风险(通货膨胀风险)、政治风险

b.企业风险、违约风险

c.经营风险、信用风险

d.基本风险、经营管理风险

54.股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。

a.中国结算公司

b.证券交易所

c.中国证监会

d. 证券公司

55.一笔回购交易涉及两个交易主体、( )次交易契约行为。

a.1

b.3

c.4

d.2