在日常学习、工作或生活中,大家总少不了接触作文或者范文吧,通过文章可以把我们那些零零散散的思想,聚集在一块。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗?下面是小编帮大家整理的优质范文,仅供参考,大家一起来看看吧。
理财规划师为客户进行退休养老规划的时候要预测篇一
理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的`目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
先列示客户的预计退休年龄,退休后每月的退休金数额,每年的生活开支、医疗费用等条件,通过计算客户退休后的支出总额与可以从社保基金处得到的退休金总额的差额,即是需要建立的养老储备基金。
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
s("content_relate");【理财规划师(二级)考试考点归纳:退休养老规划】相关文章:
1.理财规划师(二级)考试考点归纳:投资规划2.理财规划师(二级)考试考点归纳:税收筹划3.理财规划师(二级)考试考点归纳:财产分配与传承规划4.二级理财规划师考试冲刺知识点5.2016年理财规划师考试考点:理财规划基础6.如何报考理财规划师?理财规划师7.理财规划师考试8.理财规划师考试复习技巧
您可能关注的文档
- 最新外贸业务员工作计划表(通用14篇)
- 外贸业务员工作计划表优秀(优质20篇)
- 保险从业:正确认识保险代理人的意义通用
- 中班安全教案求救号码要牢记精选(汇总15篇)
- 2023年理财规划师就业岗位(模板11篇)
- 最新小班体育游戏能干的小企鹅教案(通用9篇)
- 2023年会计基础全真模拟试卷(汇总12篇)
- 2023年会计基础试题及答案解析实用(优秀10篇)
- 大班优质科学教案《有趣的玉米》教案反思优质(实用9篇)
- 2023年房地产业务流程图 房地产行业业务流程图汇总
- 探索平面设计师工作总结的重要性(汇总14篇)
- 平面设计师工作总结体会与收获大全(20篇)
- 平面设计师工作总结的实用指南(热门18篇)
- 免费个人简历电子版模板(优秀12篇)
- 个人简历电子版免费模板推荐(通用20篇)
- 免费个人简历电子版制作教程(模板17篇)
- 学校贫困补助申请书(通用23篇)
- 学校贫困补助申请书的重要性范文(19篇)
- 学校贫困补助申请书的核心要点(专业16篇)
- 学校贫困补助申请书的申请流程(热门18篇)
- 法制教育讲座心得体会大全(17篇)
- 教育工作者的超市工作总结与计划(模板18篇)
- 教学秘书的工作总结案例(专业13篇)
- 教师的超市工作总结与计划(精选18篇)
- 单位趣味运动会总结(模板21篇)
- 礼品店创业计划书的重要性(实用16篇)
- 消防队月度工作总结报告(热门18篇)
- 工艺技术员工作总结(专业18篇)
- 大学学生会秘书处工作总结(模板22篇)
- 医院科秘书工作总结(专业14篇)
相关文档
-
理 财 规 划 师理 财 投资规 划 (优质17篇)37下载数 457阅读数 -
理 财 规 划 师理 财 规 划 师简历(优秀10篇)20下载数 588阅读数 -
理 财 规 划 师含金量高吗理 财 规 划 师工作职责(模板14篇)46下载数 746阅读数 -
2023年
理 财 规 划 怎样做好管理 理 财 规 划 的六步优秀26下载数 425阅读数 -
重组家庭
理 财 规 划 案例 家庭理 财 规 划 案例分析(5篇)47下载数 168阅读数 -
个人投资
理 财 规 划 论文2 个人投资理 财 规 划 论文(3篇)13下载数 124阅读数 -
理 财 规 划 咨询协议书汇总理 财 规 划 合同(3篇)24下载数 322阅读数 -
金融
理 财 规 划 协议书范本理 财 规 划 书范文(7篇)20下载数 181阅读数 -
男生的
理 财 规 划 书范文理 财 规 划 方案怎么写(三篇)48下载数 165阅读数 -
男生的
理 财 规 划 书范文 个人理 财 规 划 方案范文(三篇)48下载数 841阅读数