人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退,写作可以弥补记忆的不足,将曾经的人生经历和感悟记录下来,也便于保存一份美好的回忆。写范文的时候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面是小编帮大家整理的优质范文,仅供参考,大家一起来看看吧。
理财规划怎样做好管理 理财规划的六步篇一
随着社会经济的快速发展,人均收入水平逐渐提高,而社会保障福利也逐渐完善,越来越多的人开始进行投资理财。那么,关于理财规划怎样做好呢?下面是小编为大家分享相关案例分析,欢迎大家阅读浏览。
周先生,今年28岁,上海某世界500强公司的工程师,每月税后收入8000元,公司缴纳五险一金。每月给父母2000元生活费,1000元自用。目前有现金及活期存款1万元,定期存款5万元。目前周先生和父母住在一起。面对较大的工作压力,周先生希望能通过合理的理财,适当的投资让自己50岁钱提前退休。
目标:1、让家庭资产保值增值。2、增加家庭保障。3、实现50岁退休,储备养老金。
理财师分析周先生目前还是单身,由于和父母住在一起,没有房贷压力,也没有其他负债。不过周先生以后要面临结婚,组建家庭,各项开支也将有所增加,虽然公司缴纳了社会养老保险,但是按照目前物价飞速上涨的压力,仅仅依靠个人收入,未来退休金根本就不够。
周先生收入9.6万元/年,年支出3.6万元,年结余6万元,结余比率62.5%,高于一般参考值为30%,但是家庭除了个人收入,没有其他任何收入来源,家庭没有做投资,闲置的`资金也比较多,家庭资产的增值能力偏低。
1、现金规划
家庭的现金规划主要是为了准备家庭应急资金,一般为家庭的3-6个月的开支,理财师建议周先生可以备1万元应急储备金,来应对家庭意外事件的发生。另外,周先生每月5000元的结余,可以用于零存整取,或者配置月定投,年化收益率6.8%,5年就能攒到351850元,享受复利带来的收益,长期坚持定投,也能储备退休金。
2、保险规划
周先生还有增强个人保障,除了基本养老保险,最好再配置健康险、意外险等,做足个人风险保障规划。对于家庭购买保险,保险理财师表示参考双十定律,保险费一般为年收入的10%左右,保额是年收入的10倍比较适合。
3、退休养老规划
周先生计划50岁提前退休,除了努力工作,升职加薪外,还要运用好闲置资金进行投资,让钱生钱。目前周先生家有1万元活期存款和5万元定期存款,理财师认为过于保守,应加大风险资产投资比例,可以配置低风险的理财产品,比如银行理财产品,投资门槛5万元起,年化收益率一般在5%左右,6万元投资1年,收益为3000元。周先生若能坚持理财,存下的钱增多,投资资金也会增多,就可以转为投资更高门槛,更高收益的产品,比如国债,3年期年利率一般为5%,5年期年利率一般为5.41%;小额信托产品,年化收益率8%左右;固定收益类理财产品,年化收益率10%起,10万元投资,1年就有1万元收益,来获取较高的收益,积累退休养老金,从而进一步提高现在和未来的生活品质!通过理财师提供的以上理财规划,只要周先生长期坚持理财,不仅家庭保障增强了,而且资产也得到了保值增值,还能实现50岁提前退休。
s("content_relate");【理财规划怎样做好】相关文章:
1.怎样做好英文presentation2.如何做好理财规划?3.怎样做好绩效管理4.怎样做好会议的预算5.怎样做好中层管理6.海带怎样做好吃7.怎样做好团队精神8.怎样做好员工激励
您可能关注的文档
- 2023年三年级上册作文家乡的果园实用(实用19篇)
- 建设工程质量投资进度控制试题精选(优质8篇)
- 2023年看学校还是看专业排名优质(大全10篇)
- 最新建设工程施工索赔与技巧精选
- 最新外汇新手投资入门建议优秀(优秀11篇)
- 最新证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用(优秀17篇)
- 2023年证券从业资格考试金融市场基础知识真题实用(优质20篇)
- 最新一年级吃元宵作文优质(模板14篇)
- 证券从业资格考试与基金从业考试区别模板(优质15篇)
- 最新证券从业资格考试金融市场基础知识重点章节(汇总17篇)
- 探索平面设计师工作总结的重要性(汇总14篇)
- 平面设计师工作总结体会与收获大全(20篇)
- 平面设计师工作总结的实用指南(热门18篇)
- 免费个人简历电子版模板(优秀12篇)
- 个人简历电子版免费模板推荐(通用20篇)
- 免费个人简历电子版制作教程(模板17篇)
- 学校贫困补助申请书(通用23篇)
- 学校贫困补助申请书的重要性范文(19篇)
- 学校贫困补助申请书的核心要点(专业16篇)
- 学校贫困补助申请书的申请流程(热门18篇)
- 法制教育讲座心得体会大全(17篇)
- 教育工作者的超市工作总结与计划(模板18篇)
- 教学秘书的工作总结案例(专业13篇)
- 教师的超市工作总结与计划(精选18篇)
- 单位趣味运动会总结(模板21篇)
- 礼品店创业计划书的重要性(实用16篇)
- 消防队月度工作总结报告(热门18篇)
- 工艺技术员工作总结(专业18篇)
- 大学学生会秘书处工作总结(模板22篇)
- 医院科秘书工作总结(专业14篇)
相关文档
-
理 财 规 划 师理 财 投资规 划 (优质17篇)41下载数 959阅读数 -
理 财 规 划 师理 财 规 划 师简历(优秀10篇)46下载数 386阅读数 -
理 财 规 划 师含金量高吗理 财 规 划 师工作职责(模板14篇)18下载数 477阅读数 -
2023年
理 财 规 划 怎样做好管理 理 财 规 划 的六步优秀13下载数 1000阅读数 -
重组家庭
理 财 规 划 案例 家庭理 财 规 划 案例分析(5篇)33下载数 446阅读数 -
个人投资
理 财 规 划 论文2 个人投资理 财 规 划 论文(3篇)27下载数 380阅读数 -
理 财 规 划 咨询协议书汇总理 财 规 划 合同(3篇)16下载数 985阅读数 -
金融
理 财 规 划 协议书范本理 财 规 划 书范文(7篇)45下载数 555阅读数 -
男生的
理 财 规 划 书范文理 财 规 划 方案怎么写(三篇)17下载数 510阅读数 -
男生的
理 财 规 划 书范文 个人理 财 规 划 方案范文(三篇)21下载数 305阅读数