证券从业资格考试与基金从业考试区别模板(优质15篇)

总结是一种不断学习和进步的过程，只有持之以恒才能取得持久的成效。面对挑战和困难，保持积极的心态和坚持不懈的精神。这里有一些有关经济发展和社会公平的案例研究，供大家参考和思考。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇一

基金从业资格考试大纲（证券投资基金基础知识）

为了方便大家，下面小编为大家准备了关于证券投资基金基础知识的基金从业资格考试大纲，欢迎阅读。

为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：

(一)掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

(二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

(三)了解： 作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇二

1.基金管理人的概念。基金管理人指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

2.基金管理人的权利和义务。

基金管理人享有如下权利：

(1)按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产。

(2)获取基金管理人报酬。

(3)依照有关规定，代表基金行使股东权利。

(4)有关法律法规规定的其他权利。

基金管理人的义务主要有：

(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产。

(2)及时、足额向基金持有人支付基金收益。

(3)保存基金的会计账册、记录15年以上。

(4)编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。

(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。

(6)基金契约规定的其他职责。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇三

1.基金份额持有人的概念。基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也就是基金的投资人。基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。

2.基金份额持有人的权利和义务。

基金份额持有人享有下列权利：

(1)分享基金财产收益。

(2)参与分配清算后的剩余财产。

(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会。

(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。

(6)查阅或复制公开披露的基金信息资料。

(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。

(8)基金合同约定的其他权利。

基金份额持有人必须承担以下义务：

(1)遵守基金契约。

(2)缴纳基金认购款项及规定费用。

(3)承担基金亏损或终止的有限责任。

(4)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。

(5)法律、法规及基金契约规定的其他义务。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇四

导语：最佳资本结构是指企业在一定时期内，筹措的资本的加权平均资本成本wacc最低，使企业的价值达到最大化。它应是企业的目标资本结构。

1958年，莫迪利亚尼和米勒提出关于资本结构与企业价值之间关系的莫迪利亚尼—米勒定理，简称mm定理。

该定理认为，在不考虑税、破产成本、信息不对称并且假设在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资方式改变而改变。也就是说，不论公司选择发行股票还是债券，或是采用不同的红利政策，都不会影响企业价值。因此mm定理也被称为资本结构无关原理。

mm定理的前提是无摩擦环境的资本市场条件，即资本自由进出、平等地获得信息、不存在交易成本和税收等，这些假设显然与经济现实不符。放松了没有企业所得税的假设后认为企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大。

20世纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的权衡理论，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点，这一均衡点就是最佳负债比率。

对最佳 资本结构的研究，已有五十多年的历史，但是到目前为止，学术界对最佳资本结构仍存在很多的争议，这些争议主要表现在以下三个方面：

一般认为最佳资本结构是指能使企业 资本成本最低且企业价值最大并能最大限度地调动 利益相关者积极性的资本结构。虽然对最佳资本结构的标准仍然存在着争议，但是 股权融资与 债权融资应当形成相互制衡的关系，过分偏重任何一种融资都会影响到公司经营的稳定和市场价值的提升。

即是否存在最佳资本结构。一派观点否认最佳资本结构的存在，早期 资本结构理论中的净营运收益理论， mm定理，都否定了最佳资本结构的存在。另一派观点则肯定最佳 资本结构存在，早期资本结构理论中的 净收益理论与 传统理论，修正的mm定理， 权衡理论，控制权理论， 代理成本理论等都肯定了最佳资本结构的存在。

在承认最佳资本结构存在的学者中，关于最佳资本结构的决定，也存在着很大的分歧与争议。

首先是关于最佳资本结构决定的理论。关于最佳资本结构决定的.理论主要有三种观点：权衡理论、代理成本理论、 控制权理论。权衡理论认为，负债可以为企业带来税额庇护利益，但各种负债成本随 负债比率增大而上升，当负债比率达到某一程度时，息税前盈余( ebit)会下降，同时企业负担 代理成本与 财务拮据成本的概率会增加，从而降低企业的市场价值。因此， 企业融资应当是在 负债价值最大和债务上升带来的财务拮据成本与代理成本之间选择最佳点; 代理成本理论则认为，在确定企业最佳 资本结构时，企业必须在综合考虑两种代理成本的基础上做出权衡取舍，在给定内部资金水平下，能够使总代理成本最小的权益和负债比例，就是最佳的资本结构。jensen andmeckling(1976)认为最佳资本结构选择在使得 股权融资和 债务融资的代理成本达到最小的点上。即当 债权融资所导致的 股权代理成本降低恰好与债权代理成本相等时，企业达到最佳资本结构; 控制权理论则认为，最佳资本结构存在干控制权收益与控制权损失恰好相等的那一 时点。如harrisand raviv(1991)认为在职经理通过权衡其持股收益与控股损失确定其最佳 资本结构;israel(1991)认为企业最佳资本结构是权衡接管中因负债增加而导致的目标企业收益增加效应与接管可能性减少效应的结果。

(2)最佳资本结构是一个区间。如 张彦(2004) 认为由于受众多因素的影响，最佳资本结构不是一个固定不变的值，而应是一个变动区间，在这个区间内，企业的 财务管理目标能够得到最大限度的实现。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇五

掌握证券投资基金的概念与特点;熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别;了解证券投资基金市场的运作与参与主体。

掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别;了解证券投资基金的起源与发展;了解我国证券投资基金业的发展概况。

掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。

了解基金业在金融体系中的地位与作用。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇六

9、基金的'交易所资金清算包括以下哪几个流程?（）。

a．接收交易数据。

b．制作清算指令。

c．执行清算指令。

d．国际经济形势。

10、申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。

a．取得基金从业资格。

b．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。

d．最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇七

b.市净率。

c.市现率。

d.市销率。

市净率指标适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司，对于资产包含大量现金的公司是更为理想的估值指标。

a.理论价值法。

b.相对价值法。

c.市场价值法。

d.内在价值法。

内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法；市场价值法，就是加总企业所有发行在外的证券的市场价值来估算企业价值，这种简单的方法又称为股票和债券的方法。

a.越多，越小。

b.越多，越大。

c.越少，越小。

d.越少，越大。

选项a正确：市现率越小，表明上市公司的每股现金增加额越多，经营压力越小。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇八

导语：基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。我们一起来看看相关的考试知识吧。

基金托管人又被称为基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：净资产和资本充足率符合有关规定;设有专门的基金托管部门;取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;有安全保管基金财产的条件;有安全高效的清算、交割系统;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的'完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇九

导语：证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。我们一起来看看相关的考试知识点吧。

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

对基金投资进行限制的主要目的：一是引导基金分散投资，降低风险;二是避免基金操纵市场;三是发挥基金引导市场的积极作用。

目前，对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围的限制、投资比例的`限制等方面。

按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有60%以上的资产投资于股票;债券基金应有80%以上的资产投资于债券;货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在aaa级以下的企业债、国内信用等级在aaa级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;基金不得投资于有锁定期，但锁定期不明确的证券。货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券。封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期;基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。此外，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：

(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%。

(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%。

(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。

(4)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定。

(5)中国证监会规定禁止的其他情形。

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受第(1)、(2)项规定的比例限制。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇十

b.对市场有效性的判定不同。

c.分析基础不同。

d.使用者不同。

：d项不包括，技术分析和基本分析的使用者是相相同的；a项，技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低；b项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势进行的技术分析都是徒劳的；如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。因此，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的；c项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。

a.核心工具。

b.辅助工具。

c.关键工具。

d.主要工具。

选项b正确：技术分析方法长期以来一直是投资决策的辅助工具。

a.历史会重演。

b.市场行为涵盖一切信息。

c.股价具有趋势性运动规律。

d.股票的价格一直不变。

：技术分析的三项假定为：（1）市场行为涵盖一切信息。（2）股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动。（3）历史会重演。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇十一

导语：为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展，制定了基金法。

1. 基金管理人保存基金的会计账册、记录15年以上

注册资本不低于1亿元，且为实缴货币资产

主要股东从事金融相关，3年没有违法记录

按运作方式不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金

2. 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销

3. 非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

4. 基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

募集方式不同 ： 公募宣传 私募不公开宣传

募集对象不同 : 公募为不确定对象 私募为少数特定投资者

信息披露要求 ： 公募要求严格 私募要求低很多

非公开募集的，合格投资者不得超过200人

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇十二

基金管理人不得有下列行为：

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

(5)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇十三

b.市盈率的倒数是收益率。

c.市盈率指标属于内在估值法的常用指标。

d.根据市盈率偏高或偏低，投资者判断股票价格被高估或低估。

市盈率指标是相对估值法常用指标。

a.市盈率模型。

b.企业价值倍数。

c.经济附加值模型。

d.市销率模型。

相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法。包括市盈率模型、市净率模型、市现率模型、市销率模型、企业价值倍数。

a.企业价值=市值+总负债。

b.企业价值=市值+总现金。

c.企业价值=市值+总负债+总现金。

d.企业价值=市值+净负债。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇十四

封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。

(二)开放式基金与封闭式基金的主要区别。

1.存续期限不同。开放式基金没有固定期，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位;而封闭式基金通常有固定的封闭期，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

2.规模可变性不同。开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少;而封闭式基金在招募说明书中列明其基金规模，发行后在存续期内总额固定，未经法定程序认可不能再增加发行。

3.可赎回性不同。开放式基金具有法定的可赎回性。投资者可以在首次发行结束一段时间(该期限最长不得超过3个月)后，随时提出赎回申请;而封闭式基金在封闭期间不能赎回，挂牌上市的基金可以通过证券交易所进行转让交易，份额保持不变。

4.交易价格计算标准不同。封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响，常出现溢价或折价交易现象(通常为折价交易)，并不必然反映基金的净资产值;而开放式基金的申购价一般是基金单位净资产值加一定的购买费，赎回价是基金净资产值减一定的赎回费，与市场供求情况的相关性不大。

5.投资策略不同。为了应付投资者随时赎回兑现，开放式基金必须在投资组合上保留一部分现金和高流动性的金融商品;而封闭式基金的基金资本不会减少，有利于长期投资，基金资产的投资组合能在有效的预定计划内进行。

证券从业资格考试与基金从业考试区别模板篇十五

b.市场价格。

c.通货膨胀。

d.预算赤字。

：对宏观经济的分析，主要是分析宏观经济指标，预测经济周期和宏观经济政策的变化。宏观经济指标主要有：国内生产总值、通货膨胀、利率、汇率、预算赤字、失业率、采购经理指数，所以b项不属于宏观经济指标。

a.居民消费价格指数。

b.gdp。

c.商品价格指数。

d.生产者物价指数。

通货膨胀的测量主要采用物价指数，比如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等。不同的指数有着不同的受测经济范围和不同物品的价格比重。

　。

a.市场基本达到饱和。

b.产品更加标准。

c.边际利润逐渐降低。

d.公司的股价逐步上涨。

在成熟期，产品标准化。市场基本达到饱和，市场份额趋于稳定。产品销售的收入为该行业的公司带来稳定的现金流。由于行业竞争激烈，边际利润逐渐降低，利润增长缓慢甚至停滞。

基金法律法规、职业道德与业务规范。

　私募股权投资基金基础知识。

主要考察关于法律法规、规章制度等文字性内容，也包含部分计算性内容。

特点是相对难度较小但记忆量较大，部分章节的内容，需要考生在理解的基础上熟练应用。

主要考察基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容，覆盖面较广，题目设置较灵活，需要考生透彻掌握所学知识，并能解决各类实际问题。该科目考试难度较大但是就业范围也相对较广，因此报考的人数也很多。

主要考察股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等，需要背诵的内容较多。近年来的命题趋势逐渐趋于实用性、综合性，专业性较强但难度适中。