2023年证券从业资格基础知识题库(优质14篇)

每个人都应该定期做总结，以便更好地规划未来的方向和目标。如何加强国际间的合作与交流，推动世界和平与发展是国际政治的重要议题。通过范文的学习，我们可以发现总结的写作并非固定的套路，而是要因材施教。

证券从业资格基础知识题库篇一

目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。下面是小编为大家分享2017年最新证券从业资格基础知识讲解，欢迎大家阅读浏览。

目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。关于我国的“分业经营”体制的再思考，主要表现在以下几点:

(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。

(2)“混业经营”是未来的必然选择。

(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。

按我国金融机构的地位和功能进行划分，我国金融体系的构成如下:

信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱，其本来含义是“受人之托，代人理财”。按照《中华人民共和国信托法》对信托的定义，“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”

(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

(2)传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

(4)分业管理的`专业性与信托业务多元化并存

我国金融机构所称一行三会包括：

(4)中国保险监督管理委员会

中国银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构，是一个“管理金融活动的银行”。同时，中央银行还具有以下职能：

(1)发行的银行(2)银行的银行(3)政府的银行

存款准备金制度的基本内容

存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备，在中央银行的存款。中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的基本内容如下：

(1)规定法定存款准备金率

(2)规定可充当法定存款准备金的标的。

(3)规定存款准备金的计算、提存方法

(4)规定存款准备金的类别。一般分为三种：

活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系，简单地说，货币乘数是一单位准备金所产生的货币量。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应。货币乘数主要由通货一存款比率和准备金一存款比率决定。

m=(rc+1)/(rd+re+rc)

其中，分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金存款中的比率。

货币(政策)乘数的基本计算公式是：

m=/b

=(k+1)/(r+r*t+e+k)

m1=c+d

b=a+c

k=c/d

a=d*r+t*r+e

其中，为货币供应量、b为基础货币;k为现金比率、r为定期存款准备金率、t为定期存款、e为超额准备金、d为活期存款、c为流通中的现金;a为银行的存款准备金总额。

货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小，而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：

(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款间的比率。

运用货币政策所采取的主要措施包括：

(1)控制货币发行

(2)控制和调节对政府的贷款

(3)推行公开市场业务

(4)改变存款准备金率

(5)调整再贴现率

(6)选择性信用管理

(7)直接信用管理

(8)常备借贷便利

1.货币政策的最终目标

货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

2.货币政策的中介目标和操作目标

中央银行在实施货币政策时，所运用的政策工具无法直接作用于最终目标，因此需要有一些中介环节来完成政策传导的任务，因此，中央银行在其工具和最终目标之间，插进了两组金融变量，一组叫作中介目标，一种叫作操作目标。

货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。他们是一些较短期的、数量化的金融指标，作为政策工具与最终目标之间的中介或桥梁，在货币政策的传导中起着承上启下的作用，使中央银行对宏观经济的调控更具弹性。

货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。一般表现为：中央银行运用货币政策工具一操作目标——中介目标——最终目标。也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响国民经济韩国经济指标。具体而言有三个基本环节，其顺序是:

(1)从中央银行到商业银行等金融机构和金融市场

(2)从商业银行等金融机构市场到企业、居民等非金融部门的各类经济行为主体。

证券从业资格基础知识题库篇二

证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券基础知识》提高巩固题，欢迎大家参考学习。

1.下列关于债券发行方式的说法中不正确的是()。

a.定向发行，又被称为“私募发行”、“私下发行”，即面向特定投资者发行

c.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

d.根据中标规则不同，可分为欧式招标和西式招标

2.下列不属于证券交易所理事会的职责的是()。

a.执行会员大会的决议

b.选举和罢免会员理事

c.制定、修改证券交易所的业务规则

d.审定总经理提出的工作计划

3.集合竞价期间，进行连续竞价时，成交价格的确定原则不包括()。

a.最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同的，以该价格为成交价格

b.最高买入申报价格大于最低卖出申报价格的，以两者的平均价格为成交价格

4.关于上证50指数，下列叙述中错误的是()。

a.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

5.现在的恒生指数基期指数为()点。

a.100

b.975.7

c.1000

d.1800

6.确定债券票面利率时无须考虑()。

a.投资者的接受程度

b.债券的信用级别

c.利息的支付方式和计息方式

d.股票市场的平均价格水平

7.关于投资收益与风险的关系，下列表述中错误的是()。

a.风险较大的证券其要求的收益率相对要高

b.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高

c.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提

d.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险

8.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

a.20

b.40

c.30

d.10

9.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

10.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行(.)披露。

a.基本信息公开

b.财务信息公开

c.基本信息公示和财务信息公开

d.所有内部信息公开

1.d。【解析】d项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。

2.b。【解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议;(2)制定、修改证券交易所的业务规则;(3)审定总经理提出的工作计划;(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案;(5)审定对会员的接纳;(6)审定对会员的处分;(7)根据需要决定专门委员会的设置;(8)会员大会授予的其他职责。

3.b。【解析】集合竞价期间未成交的买卖申报自动进入连续竞价。连续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同的，以该价格为成交价格;(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格;(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的'，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价格。

4.b。【解析】b项，上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。

5.b。【解析】恒生指数是由香港恒生银行编制公布，系统反映香港股票市场行情变动的最有代表性和影响最大的指数。经修改后.它是以1984年1月13日的收市指数即975.47点作为基期指数。

6.d。【解析】发行者确定债券票面利率时主要考虑的因素有：(1)投资者的接受程度;(2)债券的信用级别;(3)利息的支付方式和计息方式;(4)证券主管部门的管理和指导。

7.b。【解析】收益与风险相对应，即风险较大的证券，其要求的收益率相对较高;反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是，绝不能因为收益与风险有着这样的基本关系，就盲目地认为风险越大，收益就一定越高。故b项错误。

8.c。【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

9.a。【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

10.c。【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

证券从业资格基础知识题库篇三

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。证券投资者对证券的收益十分敏感，而证券收益率在很大程度上决定于企业的经济效益。下面是小编为大家分享证券从业资格《证券基础知识》考试训练题，欢迎大家阅读浏览。

1.关于公募证券的特征，下列表述中正确的有()。

a.发行对象为不特定的社会公众投资者

b.采取公示制度

c.与私募证券相比，审核较严格

d.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者

2.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。

a.定向资产管理业务

b.特定目的的专项资产管理业务

c.集合资产管理业务

d.其他资产管理业务

3.证券公司的主要业务包括()。

a.证券投资咨询业务

b.证券资产管理业务

c.证券承销和保荐业务

d.担保业务

4.在证券市场中起中介作用的机构主要有()。

a.证券登记结算公司

b.证券公司

c.会计师事务所

d.律师事务所

5.我国《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(即“国九条”)的内容包括()。

a.推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务

b.充分认识发展资本市场的重要意义

c.健全资本市场体系，丰富证券投资品种

d。进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作

6.《中华人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的()。

a.地点

b.时间

c.审议事项

d.议事方式

7.宏观经济对股票价格影响的特点是()。

a.波及范围广

b.干扰程度深

c.作用机制复杂

d.股价波动幅度较大

8.股东大会的下列决议需经出席会议的股东所持表决权的2,/3以上通过的有()。

a.修改公司章程

b.增加或减少注册资本的决议

c.对发行公司债券作出决议

d.公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

9.对投资者而言，优先股票是一种比较安全的投资对象，这是因为其()。

a.在公司财产清偿时先于普通股票股东

b.股息收益稳定可靠

c.在公司财产清偿时晚于普通股票股东

d.风险相对较小

10.关于股权分置改革，下列论述中正确的有()。

b.改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“g股”

c.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让

。【解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的`证券，审核较严格，并采取公示制度;私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

。【解析】经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

。【解析】按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司的主要业务包括：证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。

。【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括：证券登记结算公司、证券投资咨询公司、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。

。【解析】国九条”的主要内容为：(1)充分认识大力发展资本市场的重要意义;(2)推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务;(3)进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展;(4)健全资本市场体系，丰富证券投资品种;(5)进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作;(6)促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平;(7)加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平;(8)加强协调配合，防范和化解市场风险;(9)认真总结经验，积极稳妥地推进对外开放。

。【解析】《中华人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

。【解析】宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。

。【解析】股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

。【解析】对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。

。【解析】自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。故d项错误。

证券从业资格基础知识题库篇四

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。接下来应届毕业生小编为大家搜索整理了证券从业资格《金融市场基础知识》精选题，希望对大家有所帮助。

(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

a: 100万元

b: 200万元

c: 400万元

d: 800万元

答案:b

解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

a: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

c: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

答案:b

解析:

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

(3) 下列属于货币市场的是( )。

a: 中长期债券市场

b: 全国银行间同业拆借市场

c: 中国大陆a股市场

d: 银行中长期信贷市场

答案:b

解析: 略

(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.

法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。

a: 5

b: 6.7

c: 10

d: 20

答案:a

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。

a: 1年

b: 9个月

c: 6个月

d: 3个月

答案:c

解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

a: 金融工具发行特征

b: 金融交易的场地和空问

c: 交易标的物的不同

d: 金融工具流通特征

答案:b

解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

a: 5亿

b: 2亿

c: 1亿

d: 5000万

答案:c

解析:

经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;

，注册资本最低限额为人民币5亿元。

(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。

a: 系统性风险是可分散风险

b: 系统性风险不包括汇率风险

c: 系统性风险即市场风险

d: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

答案:c

解析:

系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、

利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.

因此又称为不可分散风险。

(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。

a: 债券基金

b: 货币基金

c: 股票基金

d: 认股权证基金

答案:b

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )

列入公司法定公积金。

a: 5%

b: 10%

c: 20%

d: 30%

答案:b

解析:

我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%

列入公司法定公积金。

(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的'风险属于( )。

a: 经济周期波动风险

b: 购买力风险

c: 利率风险

d: 违约风险

答案:b

解析:

利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：d项，

信用风险又称违约风险，

指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

题中所述的风险属于购买力风险。

(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。

a: 超额准备金

b: 货币供应量

c: 法定存款准备金

d: 国际收支

答案:b

解析:

一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：

基础货币、短期利率。

(13) etf在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。

a: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券

b: etf的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金

c: etf的申购、赎回只可以用现金

d: etf的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券

答案:b

解析: etf

申购、赎回的本质区别是etf申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。

(14) ( )基金管理费率最高。

a: 证券衍生工具基金

b: 股票基金

c: 债券基金

d: 货币市场基金

答案:a

解析:

货币市场基金最低。

(15) 银行承兑汇票是( )工具。

a: 信用衍生

b: 资本市场

c: 利率衍生

d: 货币市场

答案:d

解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。

(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。

a: 书面报价

b: 电脑报价

c: 口头报价

d: 传真报价

答案:b

解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

(17) 风险是指( )。

a: 损失的大小

b: 损失的分布

c: 未来结果的不确定性

d: 收益的分布

答案:c

解析: 略

(18) etf属于( )。

a: 主动型基金

b: 保本基金

c: 指数基金

d: 基金中的基金

答案:c

解析:

交易型开放式指数基金etf，又称交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。

(19) etf的投资目标是( )。

a: 提供尽可能多的套利机会

b: 取得与指数基本一致的收益

c: 使etf规模不断扩大

d: 超越指数

答案:b

解析:

作为被动型的指数基金，etf的投资目标不是超越指数的表现，

而是希望取得与指数基本一致的收益.

因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判etf是否成功的一个指标。

(20) 每日交易结束后，由( )

根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

a: 交割员

b: 清算员

c: 开户银行

d: 客户

答案:b

解析:

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，

应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，

由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。

证券从业资格基础知识题库篇五

导语：外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

如果从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。

所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术(电话、电报、电传等)进行外汇交易，因而使它们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。

所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。外汇市场的组成部分是汇票的交易公司或个人，利用自己的资金买卖外汇票据，从中取得买卖价差。外汇交易商多数是信托公司、银行等兼营机构24小时不间断，市场特点是全球化市场和24小时间断及时性。

外汇市场的开市时间：

外汇市场永远不会有严格意义上的关闭，但实际上所有主要银行和交易商在周末是关闭的`。周末的流动性是如此的小，以至于它不能提供给交易者许多交易机会。当一些基本面新闻在周末公布时，一些价格变化可能会发生，但基本上货币对走势的变动都可以忽略不计，交易量也非常的少，这些都使得交易执行困难且点差很大。因此，福汇交易平台会在周五的美东时间下午5点关闭，并在周日的美东时间下午5点重开。

自由兑换外汇，就是在国际结算中用得最多、在国际金融市场上可以自由买卖、在国际金融中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换其他国家货币的外汇。例如美元、港币、加拿大元等。

有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。

记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三国进行支付。

根据外汇的来源与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇

贸易外汇，也称实物贸易外汇，是指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。

非贸易外汇是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的外汇，如劳务外汇、侨汇和捐赠外汇等。

金融外汇与贸易外汇、非贸易外汇不同，是属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理和摆布。资本在国家之间的转移，也要以货币形态出现，或是间接投资，或是直接投资，都形成在国家之间流动的金融资产，特别是国际游资数量之大，交易之频繁，影响之深刻，不能不引起有关方面的特别关注。

根据外汇汇率的市场走势不同，外汇又可区分为硬外汇和软外汇

外汇就其特征意义来说，总是指某种具体货币，如美元外汇是指以美元作为国际支付手段的外汇;英镑外汇是指以英镑作为国际支付手段的外汇;日元外汇是指以日元作为国际支付手段的外汇，等等。在国际外汇市场上，由于多方面的原因，各种货币的币值总是经常变化的，汇率也总是经常变动的，因此根据币值和汇率走势我们又可将各种货币归类为硬货币和软货币，或叫强势货币和弱势货币。硬币是指币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上涨趋势的自由兑换货币。由于各国国内外经济、政治情况千变万化，各种货币所处硬币、软币的状态也不是一成不变的，经常是昨天的硬币变成了今天的软币，昨天的软币变成了今天的硬币。

证券从业资格基础知识题库篇六

(本大题共100小题，每小题1分，共100分。在以下各小题给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

a.担保债券

b.抵押债券

c.优先股票

d.普通股票

第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。

a.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

b.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

c.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

d.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。

a.60%，30%

b.60%，20%

c.20%，60%

d.20%，20%

第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。

a.采取“随买随卖”的方式进行交易

b.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

c.利率按实际持有天数分档计付

d.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。

a.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

b.票面金额定得较小，发行成本也就较小

c.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的.发行主体，其主要包括( )。

a.政府和政府机构、公司

b.中央政府、地方政府、公司

c.政府和中央银行、公司企业

d.政府、金融机构、财政部、公司

第7题：保险公司次级定期债务是指( )。

第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从( )的过程。

a.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管

b.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管

c.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管

d.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管

第9题：商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。

a.风险转移

b.风险规避

c.风险补偿

d.风险对冲

第10题：以下风险最小的债券是( )。

a.国库券

b.长期金融债券

c.短期金融债券

d.短期公司债券

证券从业资格基础知识题库篇七

导语：在证券从业资格考试中，关于场外交易市场的主要功能、上市公司的类型和管理规定等的考试内容大家都清楚有哪些了吗?下面小编带着大伙一起去看看相关考试内容吧。

场外交易市场与证券交易所共同组成证券交易市场，它主要具备以下功能;

(1) 场外交易市场式证券发行的主要场所。

(2) 场外交易市场为政府债券，金融债券以及按照有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通转让的场所，为这些证券提供了流动性的必要条件，为投资者提供了兑现及投资的机会。

(3) 场外交易市场式证券交易所的必要补充等。

股票型上市公司要符合的如下要求;

(1) 股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。

(2) 公司股本总额不少于人民币3000万元。

(3) 公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。

(4) 公司在最近三年内无重大违法行为，财务会记报告无虚假记载。

(5) 开业时间在三年以上，最近三年连续盈利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。

(6)证券交易所可以规定高于.前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

(1) 已经公开发行公司债券。

(2) 公司债券的期限为一年以上

(3) 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。

公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念、特点。

1.收益十分丰厚。

2.伴随着高风险。

3.可享受到全方位的增值服务。

区域股权交易市场又称区域股权市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。

证券从业资格基础知识题库篇八

导语：在证券从业资格考试中我们会学习到有关于金融市场的相关内容。金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。我们一起来看看具体的考试试题吧。

选择题

1.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于( )。

a、1亿人民币

b、2亿人民币

c、5亿人民币

d、10亿人民币

答案：b

【解析】此题考察基金的受托资产管理业务。

2.对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。

a、引导基金分散投资，降低风险

b、发挥基金引导市场的积极作用

c、避免基金操纵市场

d、引导基金消除市场系统风险

答案：d

【解析】对基金投资进行限制的3个主要目的。

3.证券市场的基本功能不包括( )。

a、筹资-投资功能

b、定价功能

c、资本配置功能

d、规避风险功能

答案：d

【解析】其他三个都是证券市场的基本功能。

a、中国工商银行

b、中国农业银行

c、中国银行

d、中国建设银行

答案：c

【解析】1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

5.1918年夏天成立的( )，是中国人自己创办的第一家证券交易所。

a、天津市企业交易所

b、上海证券物品交易所

c、青岛物品交易所

d、北平证券交易所

答案：d

【解析】1918年夏天成立的`北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

6.证券是指各类记载并代表一定权利的( )。

a、商品凭证

b、法律凭证

c、货币凭证

d、资本凭证

答案：b

【解析】常识题，考察证券的定义。

7.( )是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

a、s股

b、n股

c、h股

d、红筹股

答案：c

【解析】此题考察h股的定义。

8.优先股票的特征不包括( )。

a、股息率固定

b、股息分派优先

c、剩余资产分配优先

d、具有优先认股权

答案：d

【解析】常识题，其他三项都是优先股的特征。

9.在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是( )。

a、每股账面价值

b、每股内在价值

c、每股票面价值

d、每股清算价值

答案：a

【解析】常识题，考察每股账面价值的定义。

10.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是( )。

a、采取记名股票形式

b、以外币标明面值

c、以外币认购

d、境内居民个人与非居民之间不得进行b股协议转让。

答案：b

【解析】b股以人民币标明面值，以外币认购。

证券从业资格基础知识题库篇九

证券从业资格考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。下面是小编为大家搜索整理的2017证券从业资格金融市场基础知识备考试题，希望对大家考试有所帮助。

(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。

a: 10%

b: 15%

c: 20%

d: 25%

答案:c

解析:

目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，

个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。

(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。

a: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的

b: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的

c: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式

d: 证权证券包括股票

答案:c

解析:

设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，

即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的

。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，

股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，

而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。

b: 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

答案:b

解析:

基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，

其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，

客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，

多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，

基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：

基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种

，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大

，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选b。

(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。

a: 资源配置的功能

b: 聚敛资金的功能

c: 调节微观经济的功能

d: 风险再分配功能

答案:d

解析:

风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，

体现了金融市场的风险再分配功能。

(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。

a: 2.5%，2%

b: 2%，2.5%

c: 1.5%，1%

d: 1%，1.5%

答案:c

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%。

(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。

a: 中国结算公司、存管银行

b: 证券交易所、证券公司

c: 证券公司、存管银行

d: 证券交易所、存管银行

答案:c

解析:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，

需要由证券公司与存管银行(

即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的.银行)配合完成。

(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。

a: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

b: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

d:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，

客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，

办理撤单

答案:c

解析:

在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，

证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，

立即将执行结果告知客户。

(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )

万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。

a: 1000

b: 2000

c: 3000

d: 4000

答案:a

解析:

万元以上。

(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，

鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，

具有积极作用的是( )。

a: 主板市场

b: 创业板市场

c: 三板市场

d: 四板市场

答案:d

解析:

四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、

债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。

对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，

加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。

a: 综合期权

b: 复合期权

c: 叠加期权

d: 嵌入式期权

答案:b

解析:

随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，

不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，

甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。

(11) 投资者需要通过( )领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

a: 证券公司

b: 证券登记结算机构

c: 其托管证券公司

d: 证券交易所

答案:c

解析: 投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

(12) ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

a: 证券托管

b: 证券存管

c: 证券交付

d: 证券交易

答案:a

解析:

一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

(13) 证券交易所是( )线监管者。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 证券交易所是一线监管者。

(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

a: 股票

b: 债券

c: 基金

d: 信托

答案:d

解析:

信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，

一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

(15) 证券交易所实行( )管理。

a: 自律

b: 他律

c: 主动

d: 被动

答案:a

解析:

我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，

组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”

(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

a: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

b: 对投资收益作充分估计

c: 用个人真实姓名

d: 对投资风险作充分说明

答案:b

解析:

证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章

、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，

并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、

期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

(17) 证券交易所属于( )。

a: 有形市场

b: 无形市场

c: 第三市场

d: 第四市场

答案:a

解析:

有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、

有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。

(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。

a: 基本信息公开

b: 财务信息公开

c: 基本信息公示和财务信息公开

d: 所有内部信息公开

答案:c

解析:

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。

a: 短期国债

b: 中期国债

c: 长期国债

d: 无期国债

答案:a

解析:

在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，

它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )

万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

a: 200

b: 300

c: 400

d: 500

答案:d

解析:

对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，

在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，

优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。

允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)

以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

证券从业资格基础知识题库篇十

证券从业资格考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券业从业资格接下来小编为大家精心整理了2017年证券从业资格金融市场基础知识辅导，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

证券经纪业务又被称为“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。目前，我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。

根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。这一业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。《中华人民共和国证券法》还规定了承销团的承销方式。

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。

证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。但是，在自营活动中要防范等不正当行为;加之证券市场的高收益性和高风险性特征，许多国家都对证券经营机构的自营业务制定了法律法规，进行严格管理。

证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的'行为。

融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出并收取担保物的经营活动。

根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司开展融资融券业务试点必须经中国证监会批准。

ib(introducing broker)即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。证券公司中间介绍(ib)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。

会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：

(1)依法成立3年以上。

(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。

(3)注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。

(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。

(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。

(6)上一年度审计业务收入不少于1 600万元。

(7)持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。

(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

注册会计师申请证券许可证的条件

注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：

(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请。

(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。

(3)取得注册会计师证书1年以上。

(4)不超过60周岁。

(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

证券从业资格基础知识题库篇十一

第二节证券市场参与者。

第三节证券市场的产生与发展。

第二章股票。

第一节股票的特征与类型。

第二节股票的价值与价格。

第三节普通股票与优先股票。

第四节我国的股票类型。

第三章债券。

第一节债券的特征与类型。

第二节政府债券。

第三节金融债券与公司债券。

第四节国际债券。

第四章证券投资基金。

第一节证券投资基金概述。

第二节证券投资基金当事人。

第三节证券投资基金的费用与资产估值。

第四节证券投资基金的收入、风险与信息披露。

第五节证券投资基金的投资。

第五章金融衍生工具。

第一节金融衍生工具概述。

第二节金融远期、期货与互换。

第三节金融期权与期权类金融衍生产品。

第四节其他衍生工具简介。

第六章证券市场运行。

第一节证券发行市场。

第二节证券交易市场。

第三节证券价格指数。

第四节证券投资的收益与风险。

第七章证券中介机构。

第一节证券公司概述。

第二节证券公司的主要业务。

第三节证券公司治理结构和内部控制。

第四节证券服务机构。

第八章证券市场法律制度与监督管理。

第二节证券市场的行政监管。

第三节证券市场的自律管理。

后记。

证券从业资格基础知识题库篇十二

参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。接下来小编为大家精心整理了2017证券从业资格《金融市场基础知识》重点笔记，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

直接融资的基本特点是：

(1) 直接性。

(2) 分散性。

(3) 差异性较大。

(4) 部分不可逆转。

(5)相对较强的自主性。

间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金现先行给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

间接融资的特点如下;

(1) 间接性。

(2) 相对的集中性。

(3) 信誉的差异性较小。

(4) 全部具有可逆性。

(5)融资的主动权掌握在金融中介手中。

企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借人资本，发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动的资金的重要手段。

政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短缺周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。中央银行是代表一国政府发行的法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

政府机构直接融资的方式包括;

(1) 由财政资本金投入而获得的股权收益。

(2) 由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。

(3) 获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

(4) 向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

(5) 获得中央转贷的，由中央政府向外国政府的贷款。

(6) 外国政府增援赠款。

证券市场投资者的概念

证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。证券投资人具有分散性和流动性的特点，可分为机构投资者和个人投资者两大类。

机构投资者和个人投资者

机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等

(1) 政府机构。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。

(2) 金融机构。参与与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、合格境外机构投资者、主权财富基金以及其他金融机构。

(3) 企业和事业法人。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获得收益。

(4) 各类基金。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

qfii即合格的境外机构投资者。qfii制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度的引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求国外投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专业账户投资当地证券市场。

在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并采取国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。

合格的境外机构投资者可以参与新股的发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

企业年基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合下列规定;

(1) 投资银行活期存款，中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%。

(2) 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%。其中，投资国债的比例不低于基金净资产的20%。

(3) 投资股票等权益类产品及投资型保险产品、股票基金的`比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。同时，规定根据金融市场变化和投资运作情况，劳动和谁会保险部会同中国银监会、中国证监会和中国保监会，适时对企业年金资金投资管理机构、投资产品和比例进行调整。

(4) 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不额超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。投资管理人不得从事是企业年金基金财产承担无限责任的投资。

(1) 构建多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。

(2) 积极促进保险资金入市。

(3) 发展私募基金。

(4) 吸引海外资金入市(qfii)。

证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定，并经国务院证券监督管理机构审查批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的主要业务包括;证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。

我国证券公司的监管职务及具体要求

目前，我国证券公司监管职务包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、以净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

1.以诚信与资质为标准的市场准入制度

建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准入制度，通过行政许可把好准入关;防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件;在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求;加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。

2.以净资本为核心的经营风险控制制度

2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为a(aaa、aa、a)、b(bbb、bb、b)、c(ccc、cc、c)、d、e共5大类11个级别。

中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。

3.合规管理制度

2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。

4.客户交易结算资金第三方存管制度

根据2006年新修订的《中华人民共和国证券法》，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

客户交易结算资金第三方存管是证券公司在接受客户委托，承担申报、清算、交收责任的基础上，在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。

5.信息报送与披露制度

对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：

(1)信息报送制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。

(2)信息公开披露制度。这一制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。

(3)年报审计监管。这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

证券从业资格基础知识题库篇十三

导语：在证券市场中，普通股票股东的权利和义务分别是什么呢?优先股票的定义和特征如何区别于普通股票?下面大家跟着小编一起来看看相关的考试知识点吧。

内容： 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。普通股票股东的权利有：

要点：普通股票股东公司的义务

(1)重大决策参与权。 (2)公司资产收益权和剩余资产分配权。

(3)其他权利

内容：《中华人民共和国公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失普通股票股东的义务的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。如违反有关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

优先股票与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利(如优先分配公司盈利和剩余资产权)的股票。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种。优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权;另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

优先股票的特征如下：

(1)股息率固定。

(2)股息分派优先。

(3)剩余资产分配优先。

(4)一般无表决权。

内容：在我国，按投资主体的不同性质，可将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

(1)国家股。国家股是指有权代表国家投资的.部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

(2)法人股。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

(3)社会公众股。社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。

内容：按流通受限与否分类，可以分为已完成股权分置改革的公司和未完成股权分置改革的公司。

(1)已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

证券从业资格基础知识题库篇十四

导语：金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。我们一起来看看相关的考试试题吧。

(1) 中长期资金市场又称为( )。

a: 初级市场

b: 货币市场

c: 资本市场

d: 次级市场

答案:c

解析:

资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、

中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。

a: 价格优先、时间优先

b: 价格优先、客户优先

c: 时间优先、价格优先

d: 时间优先、客户优先

答案:d

解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

a: 4000

b: 5000

c: 3000

d: 1000

答案:b

解析: 略

(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

a: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

b: 场内交易工具、场外交易工具

c: 远期、期货、期权和互换

d: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

答案:a

解析:

按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(

以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(

以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:c

解析:

中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

(6) 根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( )询价的方式确定股票发行价格。

a: 保险公司

b: 财务公司

c: 个人投资者

d: 符合中国证监会规定条件的机构投资者

答案:d

解析:

首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(

指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。

a: 国家股

b: 法人股

c: 优先股

d: 记名股

答案:c

解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

a: 所有权

b: 债权

c: 债务

d: 优先受偿权

答案:a

解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。

a: 时间

b: 连续

c: 协商

d: 集合

答案:d

解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。

(10) libor指的是( )。

a: 美国联邦基金利率

b: 伦敦银行同业拆借利率

c: 香港银行同业拆借利率

d: 上海银行间同业拆放利率

答案:b

解析:

在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅰbor)。

1 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(一)

2 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(二)

3 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(三)

(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

a: 普通债券、普通股票、国债

b: 国债、普通债券、普通股票

c: 普通股票、国债、普通债券

d: 普通股票、普通债券、国债

答案:b

解析:

.收益最高。

(12) 金融期权的要素不包括( )。

a: 标的资产

b: 执行价格

c: 利率

d: 期权费

答案:c

解析: 利率不属于金融期权的要素。

(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

a: 不低于5年(包括5年)

b: 不低于3年(包括3年)

c: 不低于5年(不包括5年)

d: 不低于3年(不包括3年)

答案:a

解析:

，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.

且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

a: 20%

b: 30%

c: 40%

d: 50%

答案:c

解析: 企业债券的'利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

(15) 基金托管费是支付给( )的费用。

a: 基金托管人

b: 基金管理人

c: 证券监督管理机构

d: 基金持有人

答案:a

解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

a: 8%

b: 5%

c: 4%

d: 2%

答案:c

解析: 略

(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

a: 反方向

b: 同方向

c: 无关

d: 相关性低

答案:b

解析:

就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，

收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，

收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

a: 浮动利率债券

b: 附息债券

c: 贴现债券

d: 息票累积债券

答案:c

解析:

贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，

以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，

到期时按面额偿还本金的债券。

(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

a: 直接审批、监管商业银行

b: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

c: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

d: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

答案:a

解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

(20)未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。

a: 优先股或其他

b: 内部职工股

c: 境外上市外资股

d: 发起人股份

答案:c

解析:

(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

1 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(一)

2 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(二)

3 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(三)