证券从业资格基础知识题库实用(汇总14篇)

写作是一种思考的方式，通过书面表达可以更加系统地整理自己的思绪。编写一篇完美的总结需要先回顾过去的经历和成果。以下是环保专家总结的减少碳排放的措施和方法，请大家共同努力。

证券从业资格基础知识题库实用篇一

关于证券交易场所包括场内交易市场和场外交易市场两种形式。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券基础知识》提高冲刺题，欢迎大家参考学习。

1.可交换债券与可转换债券的相同之处是()。

a.发债主体和偿债主体

b.适用的法规

c.发行要素相似

d.所换股份的来源

2.()是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

a.中小非金融企业

b.非金融企业债务融资工具

c.中期票据

d.集合票据

3.关于国际债券，下列叙述中正确的是()。

a.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

b.欧洲债券在珐律上所受的限制比外国债券宽松得多

c.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

4.证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

a.实业

b.有价证券

c.房地产

d.第三产业

5.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。

a.债券基金，股票基金，货币市场基金

b.封闭式基金与开放式基金

c.成长型基金与收入型基金

d.契约型基金与公司型基会

6.下列各项中，()不是基金份额持有人必须承担的义务。

a.承担基金亏损或终止的全部责任

b.缴纳基金认购款项及规定的费用

c.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

d.遵守基金契约

7.下列有关证券投资基金的说法，错误的有()。

a.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

b.我国对基金管理公司实行市场准入管理

c.基金管理人是基金的组织者和管理者

d.基金持有人是基金运营的核心

8.基金托管费通常按()的一定比率提取。

a.基金总收益

b.基金资产市值

c.基金资产总值

d.基金资产净值

9.按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述中错误的是()。

a.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

10.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

a.跨期性

b.期限性

c.联动性

d.不确定性或高风险性

1.c。【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。故选c。

2.b。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，非金融企业债务融资工具(简称债务融资工具)是指具有法人资格的非金融企业(简称企业)在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

3.b。【解析】a、d两项，外国债券一般由发行地所在国，的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。c项，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。

4.b。【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

5.a。【解析】证券投资基金按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

6.a。【解析】基金份额持有人必须承担的义务包括：(1)遵守基金契约;(2)缴纳基金认购款项及规定的费用;(3)承担基金亏损或终止的有限责任;(4)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;(5)在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;(6)在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;(7)法律、法规及基金契约规定的其他义务。

7.d。【解析】d项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

8.d。【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

9.d。【解析】有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选d。

10.c。【解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，具有规则的变动关系。通常。金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

证券从业资格基础知识题库实用篇二

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。证券投资者对证券的收益十分敏感，而证券收益率在很大程度上决定于企业的经济效益。下面是小编为大家分享证券从业资格《证券基础知识》考试训练题，欢迎大家阅读浏览。

1.关于公募证券的特征，下列表述中正确的有()。

a.发行对象为不特定的社会公众投资者

b.采取公示制度

c.与私募证券相比，审核较严格

d.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者

2.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。

a.定向资产管理业务

b.特定目的的专项资产管理业务

c.集合资产管理业务

d.其他资产管理业务

3.证券公司的主要业务包括()。

a.证券投资咨询业务

b.证券资产管理业务

c.证券承销和保荐业务

d.担保业务

4.在证券市场中起中介作用的机构主要有()。

a.证券登记结算公司

b.证券公司

c.会计师事务所

d.律师事务所

5.我国《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(即“国九条”)的内容包括()。

a.推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务

b.充分认识发展资本市场的重要意义

c.健全资本市场体系，丰富证券投资品种

d。进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作

6.《中华人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的()。

a.地点

b.时间

c.审议事项

d.议事方式

7.宏观经济对股票价格影响的特点是()。

a.波及范围广

b.干扰程度深

c.作用机制复杂

d.股价波动幅度较大

8.股东大会的下列决议需经出席会议的股东所持表决权的2,/3以上通过的有()。

a.修改公司章程

b.增加或减少注册资本的决议

c.对发行公司债券作出决议

d.公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

9.对投资者而言，优先股票是一种比较安全的投资对象，这是因为其()。

a.在公司财产清偿时先于普通股票股东

b.股息收益稳定可靠

c.在公司财产清偿时晚于普通股票股东

d.风险相对较小

10.关于股权分置改革，下列论述中正确的有()。

b.改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“g股”

c.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让

。【解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的`证券，审核较严格，并采取公示制度;私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

。【解析】经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

。【解析】按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司的主要业务包括：证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。

。【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括：证券登记结算公司、证券投资咨询公司、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。

。【解析】国九条”的主要内容为：(1)充分认识大力发展资本市场的重要意义;(2)推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务;(3)进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展;(4)健全资本市场体系，丰富证券投资品种;(5)进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作;(6)促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平;(7)加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平;(8)加强协调配合，防范和化解市场风险;(9)认真总结经验，积极稳妥地推进对外开放。

。【解析】《中华人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

。【解析】宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。

。【解析】股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

。【解析】对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。

。【解析】自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。故d项错误。

证券从业资格基础知识题库实用篇三

证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券基础知识》提高巩固题，欢迎大家参考学习。

1.下列关于债券发行方式的说法中不正确的是()。

a.定向发行，又被称为“私募发行”、“私下发行”，即面向特定投资者发行

c.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

d.根据中标规则不同，可分为欧式招标和西式招标

2.下列不属于证券交易所理事会的职责的是()。

a.执行会员大会的决议

b.选举和罢免会员理事

c.制定、修改证券交易所的业务规则

d.审定总经理提出的工作计划

3.集合竞价期间，进行连续竞价时，成交价格的确定原则不包括()。

a.最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同的，以该价格为成交价格

b.最高买入申报价格大于最低卖出申报价格的，以两者的平均价格为成交价格

4.关于上证50指数，下列叙述中错误的是()。

a.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

5.现在的恒生指数基期指数为()点。

a.100

b.975.7

c.1000

d.1800

6.确定债券票面利率时无须考虑()。

a.投资者的接受程度

b.债券的信用级别

c.利息的支付方式和计息方式

d.股票市场的平均价格水平

7.关于投资收益与风险的关系，下列表述中错误的是()。

a.风险较大的证券其要求的收益率相对要高

b.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高

c.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提

d.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险

8.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

a.20

b.40

c.30

d.10

9.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

10.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行(.)披露。

a.基本信息公开

b.财务信息公开

c.基本信息公示和财务信息公开

d.所有内部信息公开

1.d。【解析】d项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。

2.b。【解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议;(2)制定、修改证券交易所的业务规则;(3)审定总经理提出的工作计划;(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案;(5)审定对会员的接纳;(6)审定对会员的处分;(7)根据需要决定专门委员会的设置;(8)会员大会授予的其他职责。

3.b。【解析】集合竞价期间未成交的买卖申报自动进入连续竞价。连续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同的，以该价格为成交价格;(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格;(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的'，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价格。

4.b。【解析】b项，上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。

5.b。【解析】恒生指数是由香港恒生银行编制公布，系统反映香港股票市场行情变动的最有代表性和影响最大的指数。经修改后.它是以1984年1月13日的收市指数即975.47点作为基期指数。

6.d。【解析】发行者确定债券票面利率时主要考虑的因素有：(1)投资者的接受程度;(2)债券的信用级别;(3)利息的支付方式和计息方式;(4)证券主管部门的管理和指导。

7.b。【解析】收益与风险相对应，即风险较大的证券，其要求的收益率相对较高;反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是，绝不能因为收益与风险有着这样的基本关系，就盲目地认为风险越大，收益就一定越高。故b项错误。

8.c。【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

9.a。【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

10.c。【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

证券从业资格基础知识题库实用篇四

导语：在证券市场中，普通股票股东的权利和义务分别是什么呢?优先股票的定义和特征如何区别于普通股票?下面大家跟着小编一起来看看相关的考试知识点吧。

内容： 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。普通股票股东的权利有：

要点：普通股票股东公司的义务

(1)重大决策参与权。 (2)公司资产收益权和剩余资产分配权。

(3)其他权利

内容：《中华人民共和国公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失普通股票股东的义务的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。如违反有关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

优先股票与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利(如优先分配公司盈利和剩余资产权)的股票。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种。优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权;另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

优先股票的特征如下：

(1)股息率固定。

(2)股息分派优先。

(3)剩余资产分配优先。

(4)一般无表决权。

内容：在我国，按投资主体的不同性质，可将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

(1)国家股。国家股是指有权代表国家投资的.部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

(2)法人股。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

(3)社会公众股。社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。

内容：按流通受限与否分类，可以分为已完成股权分置改革的公司和未完成股权分置改革的公司。

(1)已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

证券从业资格基础知识题库实用篇五

导语：在证券从业资格考试中我们会学习到有关于金融市场的相关内容。金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。我们一起来看看具体的考试试题吧。

选择题

1.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于( )。

a、1亿人民币

b、2亿人民币

c、5亿人民币

d、10亿人民币

答案：b

【解析】此题考察基金的受托资产管理业务。

2.对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。

a、引导基金分散投资，降低风险

b、发挥基金引导市场的积极作用

c、避免基金操纵市场

d、引导基金消除市场系统风险

答案：d

【解析】对基金投资进行限制的3个主要目的。

3.证券市场的基本功能不包括( )。

a、筹资-投资功能

b、定价功能

c、资本配置功能

d、规避风险功能

答案：d

【解析】其他三个都是证券市场的基本功能。

a、中国工商银行

b、中国农业银行

c、中国银行

d、中国建设银行

答案：c

【解析】1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

5.1918年夏天成立的( )，是中国人自己创办的第一家证券交易所。

a、天津市企业交易所

b、上海证券物品交易所

c、青岛物品交易所

d、北平证券交易所

答案：d

【解析】1918年夏天成立的`北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

6.证券是指各类记载并代表一定权利的( )。

a、商品凭证

b、法律凭证

c、货币凭证

d、资本凭证

答案：b

【解析】常识题，考察证券的定义。

7.( )是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

a、s股

b、n股

c、h股

d、红筹股

答案：c

【解析】此题考察h股的定义。

8.优先股票的特征不包括( )。

a、股息率固定

b、股息分派优先

c、剩余资产分配优先

d、具有优先认股权

答案：d

【解析】常识题，其他三项都是优先股的特征。

9.在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是( )。

a、每股账面价值

b、每股内在价值

c、每股票面价值

d、每股清算价值

答案：a

【解析】常识题，考察每股账面价值的定义。

10.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是( )。

a、采取记名股票形式

b、以外币标明面值

c、以外币认购

d、境内居民个人与非居民之间不得进行b股协议转让。

答案：b

【解析】b股以人民币标明面值，以外币认购。

证券从业资格基础知识题库实用篇六

证券从业考试基础知识你知道有哪些呢?下面是百分网小编为大家搜集的2016年证券从业资格考试基础知识练习及答案，希望对大家有帮助!

1.关于中证全债指数，下列叙述错误的有()。

a.指数以样本债券的发行量为权数，采用简单平均加权方法计算

b.指数的基日为2002年12月31日，基点为100点

c.符合基本条件的债券自下个月第1个交易日起计入指数

【解析】答案为a。中证全债指数以样本债券的发行量为权数，采用派许加权综合格指数公式计算。

2.()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

a.主动型基金

b.保本基金

基金

d.分级基金

【解析】答案为d。分级基金又被称为"结构型基金"、"可分离交易基金"，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

3.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的()。

a.基金交易费

b.销售服务费

c.申购费

d.基金运作费

【解析】答案为b。目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

4.关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是()。

a.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

【解析】答案为a。金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不同的。

5.由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

a.利率风险

b.经济周期波动风险

c.购买力风险

d.违约风险

【解析】答案为c。a选项中，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。b选项中，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险。c选项中，购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。d选项中，违约风险又称信用风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

6.下列关于企业年金的表述，错误的是()。

a.企业年金不得购买投资性保险产品

b.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购

c.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

d.企业年金是一种养老保险基金

【解析】答案为a。按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

7.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是()。

a.两者均包含

b.两者都包含

c.前者不包含，后者包含

d.前者包含，后者不包含

【解析】答案为c。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

8.金融期货的主要交易制度不包括()。

a.逐日盯市制度

b.分散交易制度

c.限仓制度

d.每日价格波动限制及断路器原则

【解析】答案为b。金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。

9.只能采用现金轧差方式结算的金融期权是()。

a.股票期权

b.股票指数期权

c.利率期权

d.货币期权

【解析】答案为b。股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。

10.外国公司的股票在美国上市通常采用()形式。

a.股票

b.存托凭证

c.认股权证

d.股票期权

【解析】答案为b。存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。目前，通过发行美国存托凭证的方式，实现了外国证券在美国的间接上市。

11.若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称为()。

a.多头套期保值

b.空头套期保值

c.牛市套期保值

d.熊市套期保值

【解析】答案为b。空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。

a.大体保持相对稳定的关系

b.保持相反的关系

c.两者没有任何关系

d.大体保持相等的关系

【解析】答案为a。从单个债券和股票来看，它们的收益率经常发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的.，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差异。

13.下列各项不属于证券登记结算公司业务的是()。

a.证券账户设立

b.实物证券的保管

c.记名证券的存管和过户

d.发表证券投资咨询报告

【解析】答案为d。d选项中，发表证券投资咨询报告属于证券投资咨询机构的业务。

14.()是证券交易市场的核心。

a.证券交易所

b.证券投资者

c.证券发行人

d.证券公司

【解析】答案为a。证券交易所是证券买卖双方公平交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

15.对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是()。

a.交易双方均需开立保证金账户

b.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求

c.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

d.交易双方均无需开立保证金账户

【解析】答案为b。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

16.对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是()。

a.契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的

b.契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的

c.契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的

d.契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的

【解析】答案为d。契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。

17.我国《刑法》规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处()罚金。

a.3;1万元以上5万元以下

b.5;1万元以上10万元以下

c.3;2万元以上20万元以下

d.5;2万元以上20万元以下

【解析】答案为c。《刑法》第一百六十一条的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

18.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。

a.10%

b.20%

c.30%

d.40%

【解析】答案为b。2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合的比例要求中规定，投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

19.通常，股票分割往往会导致股价()。

a.上涨

b.下降

c.不变

d.急剧下降

【解析】答案为a。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望。因此往往会刺激股价上涨。

20.指数型etf能否成功发行与()的选择有密切关系。

a.成分股票

b.基础指数

c.受托人

d.投资人

【解析】答案为b。指数型etf能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

证券从业资格基础知识题库实用篇七

证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券市场基础知识》冲刺巩固题，欢迎大家参考学习。

1.股票本身没有价值，但股票是一种代表()的有价证券。

a.转让权

b.资金权

c.债权

d.财产权

2.以下关于股票分割的说法错误的是()。

a.股票分割又称拆股、拆细

b.股票分割通常适用于高价股

c.股票分割是将一股股票均等地拆成若干股

d.股票分割后，每股股票的市价不变

3.以下说法错误的是()。

a.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少

b.上市公司转增股本之后，公司发行在外的总股数没有变化

c.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加

d.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加

4.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

a.营销权

b.支配公司财产的权利

c.特许经营权

d.基本权利和义务

5.以下关于股利政策的说法错误的是()。

a.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

b.稳定可预测的股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

c.股利政策是公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的概念

d.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化不相关

6.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的()。

a.资产价值

b.资产份额

c.资产净值

d.债务责任

7.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的()。

a.真实资本

b.债务资金

c.虚拟资本

d.应付账款

8.持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为()。

a.证权证券

b.设权证券

c.物权证券

d.债权证券

9.一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制。

a.不确定

b.固定

c.随公司盈利变化而变化

d.浮动

10.我国《公司法》规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将()交存于公司。

a.股东身份证明

b.股票

c.资产证明

d.股东名册

1.【答案】d

【解析】股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它意味着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。

2.【答案】d

【解析】理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，而股东所持股票的市值不发生变化。就是说，如果把1股分拆为2股，则分拆后股价应为分拆前的一半;同理，若把2股并为1股，并股后股价应为此前的`两倍。

3.【答案】b

【解析】上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称之为股份回购。股份回购改变了原有的供求平衡，增加需求，减少供给。转增股本是将原本属于股东权益的资本公积金转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了。配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。

4.【答案】d

【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利随公司盈利的高低而变化。

5.【答案】d

【解析】股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益的最大化，成为了股份公司稳健经营的重要指标。

6.【答案】c

【解析】资产净值或称净资产是公司现有的实际资产，是总资产减去总负债的净值。资产净值既是全体股东的权益，也是决定股价的重要基准。股票作为投资的凭证，每一股份代表一定数量的净值。一般情况下，每股净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。

7.【答案】a

【解析】发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投人股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

8.【答案】c

【解析】物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

9.【答案】b

【解析】优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定不变的，其持有者的股东权利也受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

10.【答案】b

【解析】我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点以及审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

证券从业资格基础知识题库实用篇八

证券从业资格考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为 证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、 证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的2017证券从业资格金融市场基础知识高频考点，希望对大家有所帮助。

1.场内交易市场的定义

场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。

证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。

竞价一般有集合竞价和连续竞价两种方式。

2.场内交易市场的特点

(1)集中交易。

(2)公开竞价。

(3)经纪制度。

(4)市场监管严密。

3.场内市场的功能

(1)提供证券交易场所。

(2)形成与公告价格。

(3)集中各类社会资金参与投资。

(4)引导投资的合理流向。

场外交易市场，即业界所称的otc市场，又称柜台市场或店头市场。

场外交易市场主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

1.场外交易市场的特征

(1)场外交易市场是一个分散的无形市场。

(2)场外交易市场的组织方式采取做市商制度。

(3)场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主。

(4)场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。

(5)场外交易市场的管理比证券交易所市场宽松，挂牌标准和信息披露要求都比较低。

2.场外交易市场的主要功能

(1)拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。

(2)为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所。

(3)提供风险分层的金融资产管理渠道。

主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。

中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。

创业板又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的重要补充，在资本市场有着重要的位置。

上市公司是指所发行的股票经过国务院或者国务院授权的证券管理部门批准，在证券交易所上市交易的股份有限公司。

1.股票型上市公司

《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》规定，发行人首次公开发行股票后申请其股票在上海证券交易所、深圳证券交易所上市，应当符合下列条件：

(1)股票经中国证监会核准已公开发行。

(2)公司股本总额不少于人民币5 000万元。

(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的.，公开发行股份的比例为10%以上。

(4)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

(5)本所要求的其他条件。

2.债券型上市公司

《中华人民共和国证券法》规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：

(1)股份有限公司的净资产不低于人民币3 000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6 000万元。

(2)累计债券余额不超过公司净资产的40%。

(3)最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。

(4)筹集的资金投向符合国家产业政策。

(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平。

(6)国务院规定的其他条件。

公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件:

(1)公司债券的期限为1年以上。

(2)公司债券的实际发行额不少于人民币5 000万元。

(3)公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

证券从业资格基础知识题库实用篇九

目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。下面是小编为大家分享2017年最新证券从业资格基础知识讲解，欢迎大家阅读浏览。

目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。关于我国的“分业经营”体制的再思考，主要表现在以下几点:

(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。

(2)“混业经营”是未来的必然选择。

(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。

按我国金融机构的地位和功能进行划分，我国金融体系的构成如下:

信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱，其本来含义是“受人之托，代人理财”。按照《中华人民共和国信托法》对信托的定义，“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”

(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

(2)传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

(4)分业管理的`专业性与信托业务多元化并存

我国金融机构所称一行三会包括：

(4)中国保险监督管理委员会

中国银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构，是一个“管理金融活动的银行”。同时，中央银行还具有以下职能：

(1)发行的银行(2)银行的银行(3)政府的银行

存款准备金制度的基本内容

存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备，在中央银行的存款。中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的基本内容如下：

(1)规定法定存款准备金率

(2)规定可充当法定存款准备金的标的。

(3)规定存款准备金的计算、提存方法

(4)规定存款准备金的类别。一般分为三种：

活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系，简单地说，货币乘数是一单位准备金所产生的货币量。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应。货币乘数主要由通货一存款比率和准备金一存款比率决定。

m=(rc+1)/(rd+re+rc)

其中，分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金存款中的比率。

货币(政策)乘数的基本计算公式是：

m=/b

=(k+1)/(r+r*t+e+k)

m1=c+d

b=a+c

k=c/d

a=d*r+t*r+e

其中，为货币供应量、b为基础货币;k为现金比率、r为定期存款准备金率、t为定期存款、e为超额准备金、d为活期存款、c为流通中的现金;a为银行的存款准备金总额。

货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小，而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：

(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款间的比率。

运用货币政策所采取的主要措施包括：

(1)控制货币发行

(2)控制和调节对政府的贷款

(3)推行公开市场业务

(4)改变存款准备金率

(5)调整再贴现率

(6)选择性信用管理

(7)直接信用管理

(8)常备借贷便利

1.货币政策的最终目标

货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

2.货币政策的中介目标和操作目标

中央银行在实施货币政策时，所运用的政策工具无法直接作用于最终目标，因此需要有一些中介环节来完成政策传导的任务，因此，中央银行在其工具和最终目标之间，插进了两组金融变量，一组叫作中介目标，一种叫作操作目标。

货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。他们是一些较短期的、数量化的金融指标，作为政策工具与最终目标之间的中介或桥梁，在货币政策的传导中起着承上启下的作用，使中央银行对宏观经济的调控更具弹性。

货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。一般表现为：中央银行运用货币政策工具一操作目标——中介目标——最终目标。也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响国民经济韩国经济指标。具体而言有三个基本环节，其顺序是:

(1)从中央银行到商业银行等金融机构和金融市场

(2)从商业银行等金融机构市场到企业、居民等非金融部门的各类经济行为主体。

证券从业资格基础知识题库实用篇十

导语：金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。我们一起来看看相关的考试试题吧。

(1) 中长期资金市场又称为( )。

a: 初级市场

b: 货币市场

c: 资本市场

d: 次级市场

答案:c

解析:

资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、

中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。

a: 价格优先、时间优先

b: 价格优先、客户优先

c: 时间优先、价格优先

d: 时间优先、客户优先

答案:d

解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

a: 4000

b: 5000

c: 3000

d: 1000

答案:b

解析: 略

(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

a: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

b: 场内交易工具、场外交易工具

c: 远期、期货、期权和互换

d: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

答案:a

解析:

按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(

以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(

以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:c

解析:

中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

(6) 根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( )询价的方式确定股票发行价格。

a: 保险公司

b: 财务公司

c: 个人投资者

d: 符合中国证监会规定条件的机构投资者

答案:d

解析:

首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(

指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。

a: 国家股

b: 法人股

c: 优先股

d: 记名股

答案:c

解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

a: 所有权

b: 债权

c: 债务

d: 优先受偿权

答案:a

解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。

a: 时间

b: 连续

c: 协商

d: 集合

答案:d

解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。

(10) libor指的是( )。

a: 美国联邦基金利率

b: 伦敦银行同业拆借利率

c: 香港银行同业拆借利率

d: 上海银行间同业拆放利率

答案:b

解析:

在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅰbor)。

1 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(一)

2 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(二)

3 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(三)

(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

a: 普通债券、普通股票、国债

b: 国债、普通债券、普通股票

c: 普通股票、国债、普通债券

d: 普通股票、普通债券、国债

答案:b

解析:

.收益最高。

(12) 金融期权的要素不包括( )。

a: 标的资产

b: 执行价格

c: 利率

d: 期权费

答案:c

解析: 利率不属于金融期权的要素。

(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

a: 不低于5年(包括5年)

b: 不低于3年(包括3年)

c: 不低于5年(不包括5年)

d: 不低于3年(不包括3年)

答案:a

解析:

，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.

且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

a: 20%

b: 30%

c: 40%

d: 50%

答案:c

解析: 企业债券的'利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

(15) 基金托管费是支付给( )的费用。

a: 基金托管人

b: 基金管理人

c: 证券监督管理机构

d: 基金持有人

答案:a

解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

a: 8%

b: 5%

c: 4%

d: 2%

答案:c

解析: 略

(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

a: 反方向

b: 同方向

c: 无关

d: 相关性低

答案:b

解析:

就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，

收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，

收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

a: 浮动利率债券

b: 附息债券

c: 贴现债券

d: 息票累积债券

答案:c

解析:

贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，

以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，

到期时按面额偿还本金的债券。

(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

a: 直接审批、监管商业银行

b: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

c: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

d: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

答案:a

解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

(20)未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。

a: 优先股或其他

b: 内部职工股

c: 境外上市外资股

d: 发起人股份

答案:c

解析:

(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

1 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(一)

2 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(二)

3 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(三)

证券从业资格基础知识题库实用篇十一

金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。今天小编为大家编辑整理了2017年证券从业资格考试金融市场基础知识习题，希望对大家考试有所帮助。

(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

a: 相对记载 b: 任意记载 c: 绝对记载 d: 协商记人

答案:a

解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

答案:d

解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

a: 分销

b: 投标承购

c: 代销

d: 赞助推销

答案:a

解析:

根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。

(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

a: 紧密

b: 直接因果

c: 隶属

d: 间接因果

答案:b

解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%

答案:d

解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。

a: 合法投资

b: 只注重高额回报

c: 眼见为实

d: 审慎投资

答案:b

解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。

(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。

a: 股东大会

b: 董事会

c: 证券交易所

d: 经理层

答案:b

解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。

(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。

a: 从事技术的人员可以从事营销业务活动

b: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动

c: 营销人员不得经办客户账户

d: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

答案:a

解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项a表述错误。

(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。

a: 金融产品依法发行 b: 风险收益特征清晰 c: 有明确的投资安排

d: 对相关人员资质进行审查

答案:d

解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。

a: 所持股份

b: 出资额

c: 净资产

d: 所有者权益

答案:a

解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。

(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的.比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%

答案:b

解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。

a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%

答案:d

解析:

公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。

(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。

a: 证券登记结算机构

b: 证券经纪商 c: 证券交易所 d: 委托人

答案:a

解析:

证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。

(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。

a: 1：5

b: 5：1

c: 1：10

d: 10：1

答案:d

解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。

(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:d

解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。

a: 警示

b: 行为内通报批评、公开谴责

c: 移送相关监管部门

d: 移送司法机关

答案:b

解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。

(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。

a: 证券公司

b: 资产托管机构

c: 单个客户

d: 证券交易所

答案:d

解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。

(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。

a: 分开管理 b: 集中管理 c: 资产管理 d: 有效管理

答案:a

解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。

答案:c

解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。

证券从业资格基础知识题库实用篇十二

导语：外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

如果从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。

所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术(电话、电报、电传等)进行外汇交易，因而使它们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。

所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。外汇市场的组成部分是汇票的交易公司或个人，利用自己的资金买卖外汇票据，从中取得买卖价差。外汇交易商多数是信托公司、银行等兼营机构24小时不间断，市场特点是全球化市场和24小时间断及时性。

外汇市场的开市时间：

外汇市场永远不会有严格意义上的关闭，但实际上所有主要银行和交易商在周末是关闭的`。周末的流动性是如此的小，以至于它不能提供给交易者许多交易机会。当一些基本面新闻在周末公布时，一些价格变化可能会发生，但基本上货币对走势的变动都可以忽略不计，交易量也非常的少，这些都使得交易执行困难且点差很大。因此，福汇交易平台会在周五的美东时间下午5点关闭，并在周日的美东时间下午5点重开。

自由兑换外汇，就是在国际结算中用得最多、在国际金融市场上可以自由买卖、在国际金融中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换其他国家货币的外汇。例如美元、港币、加拿大元等。

有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。

记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三国进行支付。

根据外汇的来源与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇

贸易外汇，也称实物贸易外汇，是指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。

非贸易外汇是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的外汇，如劳务外汇、侨汇和捐赠外汇等。

金融外汇与贸易外汇、非贸易外汇不同，是属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理和摆布。资本在国家之间的转移，也要以货币形态出现，或是间接投资，或是直接投资，都形成在国家之间流动的金融资产，特别是国际游资数量之大，交易之频繁，影响之深刻，不能不引起有关方面的特别关注。

根据外汇汇率的市场走势不同，外汇又可区分为硬外汇和软外汇

外汇就其特征意义来说，总是指某种具体货币，如美元外汇是指以美元作为国际支付手段的外汇;英镑外汇是指以英镑作为国际支付手段的外汇;日元外汇是指以日元作为国际支付手段的外汇，等等。在国际外汇市场上，由于多方面的原因，各种货币的币值总是经常变化的，汇率也总是经常变动的，因此根据币值和汇率走势我们又可将各种货币归类为硬货币和软货币，或叫强势货币和弱势货币。硬币是指币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上涨趋势的自由兑换货币。由于各国国内外经济、政治情况千变万化，各种货币所处硬币、软币的状态也不是一成不变的，经常是昨天的硬币变成了今天的软币，昨天的软币变成了今天的硬币。

证券从业资格基础知识题库实用篇十三

(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

a: 100万元

b: 200万元

c: 400万元

d: 800万元

答案:b

解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

a: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

b: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

c: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

d: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

答案:b

解析:

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

(3) 下列属于货币市场的是( )。

a: 中长期债券市场

b: 全国银行间同业拆借市场

c: 中国大陆a股市场

d: 银行中长期信贷市场

答案:b

解析: 略

(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.

法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。

a: 5

b: 6.7

c: 10

d: 20

答案:a

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。

a: 1年

b: 9个月

c: 6个月

d: 3个月

答案:c

解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

a: 金融工具发行特征

b: 金融交易的场地和空问

c: 交易标的物的不同

d: 金融工具流通特征

答案:b

解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

a: 5亿

b: 2亿

c: 1亿

d: 5000万

答案:c

解析:

经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;

，注册资本最低限额为人民币5亿元。

(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。

a: 系统性风险是可分散风险

b: 系统性风险不包括汇率风险

c: 系统性风险即市场风险

d: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

答案:c

解析:

系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、

社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、

利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.

因此又称为不可分散风险。

(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。

a: 债券基金

b: 货币基金

c: 股票基金

d: 认股权证基金

答案:b

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )

列入公司法定公积金。

a: 5%

b: 10%

c: 20%

d: 30%

答案:b

解析:

我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%

列入公司法定公积金。

(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。

a: 经济周期波动风险

b: 购买力风险

c: 利率风险

d: 违约风险

答案:b

解析:

选项a，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项c，

利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：d项，

信用风险又称违约风险，

指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

题中所述的风险属于购买力风险。

(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。

a: 超额准备金

b: 货币供应量

c: 法定存款准备金

d: 国际收支

答案:b

解析:

一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：

基础货币、短期利率。

(13) etf在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。

a: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券

b: etf的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金

c: etf的申购、赎回只可以用现金

d: etf的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券

答案:b

解析: etf

申购、赎回的本质区别是etf申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。

(14) ( )基金管理费率最高。

a: 证券衍生工具基金

b: 股票基金

c: 债券基金

d: 货币市场基金

答案:a

解析:

货币市场基金最低。

(15) 银行承兑汇票是( )工具。

a: 信用衍生

b: 资本市场

c: 利率衍生

d: 货币市场

答案:d

解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。

(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。

a: 书面报价

b: 电脑报价

c: 口头报价

d: 传真报价

答案:b

解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

(17) 风险是指( )。

a: 损失的大小

b: 损失的分布

c: 未来结果的不确定性

d: 收益的分布

答案:c

解析: 略

(18) etf属于( )。

a: 主动型基金

b: 保本基金

c: 指数基金

d: 基金中的基金

答案:c

解析:

交易型开放式指数基金etf，又称交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。

(19) etf的投资目标是( )。

a: 提供尽可能多的套利机会

b: 取得与指数基本一致的收益

c: 使etf规模不断扩大

d: 超越指数

答案:b

解析:

作为被动型的指数基金，etf的投资目标不是超越指数的表现，

而是希望取得与指数基本一致的收益.

因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判etf是否成功的一个指标。

(20) 每日交易结束后，由( )

根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

a: 交割员

b: 清算员

c: 开户银行

d: 客户

答案:b

解析:

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，

应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，

由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。

证券从业资格基础知识题库实用篇十四

证券从业资格考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券业从业资格接下来小编为大家精心整理了2017年证券从业资格金融市场基础知识辅导，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

证券经纪业务又被称为“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。目前，我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。

根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。这一业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。《中华人民共和国证券法》还规定了承销团的承销方式。

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。

证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。但是，在自营活动中要防范等不正当行为;加之证券市场的高收益性和高风险性特征，许多国家都对证券经营机构的自营业务制定了法律法规，进行严格管理。

证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的'行为。

融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出并收取担保物的经营活动。

根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司开展融资融券业务试点必须经中国证监会批准。

ib(introducing broker)即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。证券公司中间介绍(ib)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。

会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：

(1)依法成立3年以上。

(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。

(3)注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。

(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。

(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。

(6)上一年度审计业务收入不少于1 600万元。

(7)持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。

(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

注册会计师申请证券许可证的条件

注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：

(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请。

(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。

(3)取得注册会计师证书1年以上。

(4)不超过60周岁。

(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。