最新证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用(优秀17篇)

总结是一种反思的过程，通过总结我们可以看到自己的优点和不足之处。写总结时，我们应该尽量避免罗列无关重要的细节，而是突出核心问题和要点。以下总结范文来自各个领域，希望能给大家提供一些思路和参考。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇一

1.a。解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

2.d。解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

3.c。解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

4.c。解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，c项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

5.a。解析：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故b项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故c项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故d项错误。

6.a。解析：qfii制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

7.c。解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股.比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

8.c。解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

9.b。解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇二

证券从业人员资格考试制度是适应证券市场健康发展的需要应运而生的。为了帮助考生们更顺利地通过考试，下面是小编为大家搜索整理的证券从业资格考试金融市场基础知识试题，欢迎参考学习，希望对大家有所帮助!

a、限仓制度

b、保证金制度

c、无负债结算制度

d、大户报告制度

正确答案： a

【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险s度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。

2、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

a、证券投资咨询业务

b、财务顾问业务

c、证券经纪业务

d、证券资产管理业务

正确答案： a

【专家解析】证券投资咨询业务的定义,证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动"

3、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

a、集合竟价

b、招标竟价

c、连续竟价

d、询问竟价

正确答案： c

【专家解析】连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。

4、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

a、社会公众股

b、法人股

c、国家股

d、外资股

正确答案： b

【专家解析】在我国，投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业去人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份.

5、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

a、流动性风险

b、操作风险

c、经营风险

d、信用风险

正确答案： a

【专家解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。

a、销售收入

b、产品价格

c、利润和股息

d、资产总额

正确答案： c

【专家解析】财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

7、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。

a、下降

b、增加

c、不变

d、无法判定

正确答案： a

【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。

8、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

a、证券交易所

b、国务院证券监督管理机构主要负责人

c、执法机构

d、司法部门

正确答案： b

【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予冻结或者查封。

9、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是()。

a、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

b、取得注册会计师证书3年以上

c、不超过60周岁

d、执业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

正确答案： b

【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.〔604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为.

10、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

a、选择权的性质

b、合约所规定的履约时间的不同

c、金融期权基础资产性质的不同

d、协定价格与基础资产市场价格的关系

正确答案： b

【专家解析】根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

11、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为()。

a、来来收益证券化和信贷资产证券化

b、境内资产证券化和境外资产证券化

c、境内资产证券化和离岸资产证券化

d、股权型证券化和债权型证券化

正确答案： c

12、股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

a、供求关系

b、公司经营状况

c、宏观经济因素

d、政治因素

正确答案： a

【专家解析】股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

13、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的()以上通过。

a、1/2

b、2/3

c、3/4

d、全部

正确答案： b

【专家解析】股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。

14、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是()。

a、针对个人投资者，不向机构投资者发行

b、采用实名制，不可流通转让

c、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

d、采用电子方式记录债权

正确答案： c

【专家解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.

15、关于全融期权与全融期货论述不正确的是()。

a、全融期权与全融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

正确答案： a

【专家解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的.

16、基金持有人权益的代表是()。

a、基金投资者

b、基金管理人

c、基金托管人

d、基金发起人

正确答案： c

【专家解析】基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。

17、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。

a、逐日

b、逐周

c、逐月

d、逐年

正确答案： a

【专家解析】基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。

a、20万元

b、225万元

c、230万元

d、2350万元

正确答案： c

【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债.由题中数据可知，基金资产总值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(万元):基金负债=500+500 =1 000(万元).所以基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元).

19、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

a、国家政府

b、企业

c、银行及非银行金融机构

d、上市公司

正确答案： c

20、看跌期权的买方对资产具有()的权利。

a、卖出

b、持有

c、买入

d、放弃

正确答案： a

【专家解析】看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利.

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇三

导语：在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。证券从业资格考试中我们会学习到有关于金融市场的相关内容。金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。我们一起来看看具体的考试试题吧。

选择题

1.附权益权证债券允许权证持有人( )。

a、以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券

b、以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币

c、按约定条件向债券发行人购买黄金

d、以约定的价格购买发行人的普通股票

答案：d

【解析】考察附权益权证债券的知识。

2.下面不属于我国金融债券的是( )。

a、央行票据

b、证券公司债券

c、财务公司债券

d、信用公司债券

答案：d

【解析】信用公司债券属于公司债券。

3.关于债券的基本性质描述错误的.是( )。

a、债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

d、债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权

答案：d

【解析】债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。

4.( )，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

a、2006年12月

b、2007年1月

c、2007年8月

d、2007年10月

答案：c

【解析】考察法律法规。

5.债券的票面要素中不包括( )。

a、持有人名称

b、到期期限

c、票面利率

d、发行人名称

答案：a

【解析】考察债券票面要素的知识。

6.基金资产的估值是指对基金的( )按一定的价格进行估算。

a、资产面值

b、资产净值

c、资产市值

d、资产总值

答案：b

【解析】基金资产的估值是指对基金的资产净值按一定的价格进行估算。

7.证券投资基金的资金主要投向( )。

a、有价证券

b、邮票

c、珠宝

d、实业

答案：a

【解析】证券投资基金的资金主要投向有价证券。

8.公司型基金的运营依据是( )。

a、公司章程

b、募集说明书

c、上市说明书

d、基金契约

答案：a

【解析】公司型基金的运营依据是公司章程。

9.下列不是证券投资基金的别称的是( )。

a、交易所交易基金

b、证券投资信托基金

c、单位信托基金

d、共同基金

答案：a

【解析】交易所交易基金是etf。

10.平衡型基金一般将( )的资产投资于债券及优先股。

a、10%～15%

b、15%～25%

c、25%～50%

d、50%～75%

答案：c

【解析】平衡型基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇四

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。大家复习的怎么样了?下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题，希望对大家有所帮助。

第1题下列关于证券构成要素的说法中，错误的是()。

a.证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象

b.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

c.证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬

d.委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的法人，不可以是自然人

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇五

导语：证券从业资格考试的其中一科就是金融市场，对于金融市场基础知识的考试题目你知道呢?以下是百分网小编整理的考试题目，需要了解的小伙伴们一起来看看吧。

1.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为( )。

a、股权登记日

b、股利宣布日

c、除息除权日

d、派发日

答案：a

【解析】统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。

2.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格( )。

a、不变

b、越低

c、不确定

d、越高

答案：b

【解析】股价与市场利率的变动方向相反。

3.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

a、账面价值

b、清算价值

c、内在价值

d、票面价值

答案：c

【解析】研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

4.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售条件股份和无限售条件股份

c、外资股和内资股

d、普通股票和优先股票

答案：b

【解析】已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

5.股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或减少注册资本的.决议

c、对发行公司债券作出决议

d、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

答案：c

【解析】除第三项外，其余各项必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

6.无记名国债属于( )。

a、实物债券

b、记账式债券

c、凭证式债券

d、以上都不是

答案：a

【解析】无记名国债属于实物债券。

7.1999年后，我国金融债券的发行主体集中于( )。

a、投资银行

b、政策性银行

c、其他金融机构

d、商业银行

答案：b

【解析】考察我国金融债券的发行主体。

8.政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于( )。

a、特种国债

b、赤字国债

c、建设国债

d、战争国债

答案：c

【解析】考察建设国债的知识

9.1997年亚洲金融危机爆发后，在这种特殊背景下，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债，这一时期的国债主要是( )。

a、记名国债

b、无记名国债

c、凭证式国债

d、记账式国债

答案：c

【解析】考察我国国债的发行知识。

10.按形态分类，债券不包括( )。

a、记帐式债券

b、实物债券

c、凭证式债券

d、息票累积债券

答案：d

【解析】考察债券的分类。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇六

金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。今天小编为大家编辑整理了2017年证券从业资格考试金融市场基础知识习题，希望对大家考试有所帮助。

(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

a: 相对记载 b: 任意记载 c: 绝对记载 d: 协商记人

答案:a

解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

答案:d

解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

a: 分销

b: 投标承购

c: 代销

d: 赞助推销

答案:a

解析:

根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。

(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

a: 紧密

b: 直接因果

c: 隶属

d: 间接因果

答案:b

解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%

答案:d

解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。

a: 合法投资

b: 只注重高额回报

c: 眼见为实

d: 审慎投资

答案:b

解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。

(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。

a: 股东大会

b: 董事会

c: 证券交易所

d: 经理层

答案:b

解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。

(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。

a: 从事技术的人员可以从事营销业务活动

b: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动

c: 营销人员不得经办客户账户

d: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

答案:a

解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项a表述错误。

(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。

a: 金融产品依法发行 b: 风险收益特征清晰 c: 有明确的投资安排

d: 对相关人员资质进行审查

答案:d

解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。

a: 所持股份

b: 出资额

c: 净资产

d: 所有者权益

答案:a

解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。

(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的.比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%

答案:b

解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。

a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%

答案:d

解析:

公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。

(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。

a: 证券登记结算机构

b: 证券经纪商 c: 证券交易所 d: 委托人

答案:a

解析:

证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。

(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。

a: 1：5

b: 5：1

c: 1：10

d: 10：1

答案:d

解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。

(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:d

解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。

a: 警示

b: 行为内通报批评、公开谴责

c: 移送相关监管部门

d: 移送司法机关

答案:b

解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。

(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。

a: 证券公司

b: 资产托管机构

c: 单个客户

d: 证券交易所

答案:d

解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。

(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。

a: 分开管理 b: 集中管理 c: 资产管理 d: 有效管理

答案:a

解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。

答案:c

解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇七

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。所谓资金融通，是指经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。今天应届毕业生小编为大家搜索整理了证券从业资格考试金融市场基础知识考点提炼，希望对大家有所帮助。

我国投资银行业务的演变过程：

(1)行政审批制度：1998年之前采用行政推荐的办法，对发行规模与发行企业数量双重控制。

(2)股票发行核准制度:1998年《中华人民共和国证券法》：由主承销商推荐、发审委审核、证监会核准，向市场化迈出了意义深远的一步。

(3)证券发行上市保荐制度：2003年12月28日：中国证监会颁布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，2004年2月1日实施。

所谓上市保荐制，是指由保荐机构负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续督导的责任，还将责任落实到个人。保荐制对发行上市的责任体系进行了明确界定，建立了责任落实和责任追究机制。

(4)2008年8月14日中国证监会审议通过《证券发行上市保荐业务管理办法》，由于创业板推出，2009年4月14日修改，6月14日实施。

中国经济体制全面改革启动后，伴随股份制经济的发展，中国资本市场开始萌生。

以中国证监会的成立为标志，资本市场纳入统一监管，由区域性试点推向全国，全国性资本市场开始形成并逐步发展。

(3)资本市场的进一步规范和发展(2000-至今)。

以《证券法》的实施为标志，中国资本市场的法律地位道德确立，并随着各项改革措施的推进进一步规范化。

我国上海清算所的债券结算方式

债券结算方式可以分为两大类：全额结算方式和净额结算方式。

全额结算方式包括以下5种：

(1)现券交易(纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付)。

(2)质押式回购(首期——见券付款、券款对付;到期——见款付券、券款对付)。

(3)买断式回购(见款付券、见券付款、券款对付)。

(4)债券远期。

(5)债券借贷。

净额结算方式采用现券交易，使用券款对付的结算方式。

银行间债券市场债券结算和资金结算可采用券款对付、见券付款、见款付券和纯券过户等结算方式。

根据注册会计师行业和资本市场发展的新形势、新要求，财政部、证监会对《关于会计师事务所从事证券期货相关业务有关问题的通知》(财会[2007]6号)中申请条件及其他相关事项进行调整，有关会计师事务所从事证券、期货相关业务资格的申请条件的`修订如下：

会计师事务所从事证券、期货相关业务(以下简称证券业务)，应当按照本通知规定取得证券、期货相关业务资格(以下简称证券资格)。

会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：

(1)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。

(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。

(3)注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

(4)净资产不少于500万元。

(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

(6)上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

(7)至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

会计师事务所具备前款第(1)项、第(2)项和第(3)项规定条件，并通过吸收合并具备前款第(2)项至第(6)项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满一年。

具有证券资格的会计师事务所应当持续具备申请条件。具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第三年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数(含证监会已审核通过的ipo公司户数)不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇八

1、下列关于债券私募发行的特点，不正确的是()。

a.手续简单。

b.发行时间较短。

c.效率高。

d.流通性强。

参考答案：d。

参考解析：债券融资是企业以债券这种有价证券进行筹资的行为。债券有公募发行和私募发行两种方式。前者由承销商组织承销团向广泛的不特定投资者发行，具有发行要求较高、手续复杂、费用较高、发行时间长、发行面广、投资者众多、筹集的资金量大、债权分散、流动性强的特点。后者向少数特定投资者发行，具有手续简单、发行时问较短、效率高、流通性差的特点。

2、下列混合基金的投资风险大小从高到低排序正确的是()。

a.偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金。

b.偏股型基金、股债平衡型基金、偏债型基金。

c.偏债型基金、偏股型基金、股债平衡型基金。

d.偏债型基金、股债平衡型基金、偏股型基金。

参考答案：b。

参考解析：混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。

3、资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形是()。

d.最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于300万元。

参考答案：d。

参考解析：资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。

(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。

(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年。

(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年。

4、债券利率的影响因素不包括()。

a.借贷资金市场利率水平。

b.筹资者的风险偏好。

c.筹资者的资信。

d.债券期限长短。

参考答案：b。

参考解析：债券利率也受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信和债券期限长短等。

二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇九

平时多做试题，有助于我们掌握知识点，接下来小编为大家精心准备了证券从业资格考试金融市场基础知识必做试题2017，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

(1) 不属于直接融资范畴的是( )。

a: 股票融资

b: 公司债券融资

c: 国债融资

d: 向银行借款

答案:d

解析: 选项d属于间接融资。

(2) 保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。

a: 保单责任

b: 公司普通债券

c: 向银行贷款

d: 公司股票

答案:d

解析:

保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、

先于保险公司股权资本。

(3) 下列不属于货币市场构成的是( )。

a: 短期政府债券市场

b: 中长期债券市场

c: 商业票据市场

d: 大额可转让定期存单市场

答案:b

解析:

货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、

可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项b不正确.

(4) 利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。

a: 浮动利率

b: 官方利率

c: 市场利率

d: 固定收益

答案:d

解析:

利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别。

其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。

利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。

固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，

价格变化与利率变化一般呈反向关系。

(5) 下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是( )。

a: 如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足.发行人必须补充提供

b: 预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

c: 募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则

答案:d

解析:

公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20

个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。

募集说明书应当事先约定交换价格及其调整、修正原则。若调整或修正交换价格.

将造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换股所需股票的.

公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等股票设定担保。办理相关登记手续。

(6) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

a: a股

b: h股

c: b股

d: g股

答案:a

解析: 股权分置改革是为解决a股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

(7) 以下说法错误的是( )。

a: 上市公司股份回购，只能使用自有资金

b: 上市公司转增股本.股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化

c: 上市公司配股.原股东可以放弃配股权

d: 上市公司增发新股.不可以面向少数特定机构或个人

答案:d

解析:

增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，

也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后.公司注册资本相应增加。

(8) 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是( )。

a: 交易场所不固定，分散交易

b: 交易范围比较广

c: 交易时间不集中

d: 交易的种类多

答案:a

解析: 交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。

(9) 下列不属于货币市场特点的是( )。

a: 流动性强

b: 风险小

c: 偿还期短

d: 筹集的资金大多用于固定资产投资

答案:d

解析: 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

(10) 第一只etf是在( )推出的。

a: 英国

b: 美国

c: 加拿大

d: 澳大利亚

答案:c

11[单选题] 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。

a.调节

b.配置

c.聚敛

d.反映

参考答案：c

参考解析：金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。

12[单选题] 一般来说，金融工具的流动性与偿还期()。

a.成正比关系

b.成反比关系

c.成线性关系

d.无确定关系

参考答案：b

参考解析：金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

13[单选题] ()目标是中央银行货币政策的首要目标。

a.稳定物价

b.充分就业

c.促进经济增长

d.平衡国际收支

参考答案：a

参考解析：稳定物价目标是中央银行货币政策的.首要目标。

14[单选题] 下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是()。

a.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

b.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

c.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

参考答案：d

参考解析：a项，一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;b项，金融期权交易双方的权利与义务是不对称的，期权买方只享受权利，不承担义务，而期权的卖方只有义务没有权利;c项，两者的现金流转不同。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。而在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。

15[单选题] ()年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立。自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

a.1949

b.1979

c.1984

d.1990

参考答案：d

参考解析：1990年11月，第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

16[单选题] 按照我国现行证券交易规则，()不可能是证券交易竞价的结果。

a.全部成交

b.部分成交

c.不成交

d.推迟成交

参考答案：d

参考解析：竞价的结果有三种可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

17[单选题] 按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有()个时间段为集合竞价时间。

a.1

b.2

c.3

d.4

参考答案：b

参考解析：深圳证券交易所规定，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间;14：57～15：00为收盘集合竞价时间。

18[单选题] 根据()，委托指令可分为买进委托和卖出委托。

a.委托订单的数量

b.委托价格限制

c.买卖证券的方向

d.委托时效限制

参考答案：c

参考解析：委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

19[单选题] 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是()。

b.金融自由化促进了金融竞争

c.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

参考答案：c

参考解析：金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。故c项错误。

20[单选题] 一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

a.隐蔽性

b.扩散性

c.加速性

d.周期性

参考答案：c

参考解析：金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十

完整的货币(政策)乘数的计算公式是：

m=(rc+i)/(rd+re十rc)。

其中，rd、re、rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

货币(政策)乘数的基本计算公式是：

其中，m1为货币供应量、b为基础货币;k为现金比率、rt为定期存款准备率、t为定期存款、e为超额准备金、d为活期存款、c为流通中的现金;a为商业银行的存款准备金总额。

四个因素决定：

(1)法定准备金率(rd)。定期存款与活期存款的法定准备金率均由中央银行直接决定。通常，法定准备金率越高，货币乘数越小;反之，货币乘数越大。

(2)超额准备金率(re)。商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。超额准备金的存在相应减少了银行创造派生存款的能力，因此，超额准备金率与货币乘数之间呈反方向变动关系，超额准备金率越高，货币乘数越小;反之，货币乘数就越大。

(3)现金比率(k)。现金比率是指流通中的现金与商业银行活期存款的比率。现金比率的高低与货币需求的大小正相关。因此，凡影响货币需求的因素，都可以影响现金比率。与此相反，现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，说明现金退出存款货币的扩张过程而流入日常流通的量越多，因而直接减少了银行的可贷资金量，制约了存款派生能力，货币乘数就越小。

(4)定期存款与活期存款间的比率。一般来说，在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大;反之，货币乘数会变小。

影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

综合上述分析说明，货币乘数受到银行、财政、企业、个人各自行为的影响。而货币供应量的另一个决定因素即基础货币，是由中央银行直接控制和供应的。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十一

优先股股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。

优先股股东具有表决权的特殊情况：

2.优先股的特征。

(1)优先股收益相对固定。

(2)优先股可以先于普通股获得股息。

(3)优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。

(4)优先股的权利范围小。

(二)优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的区别。

1.优先股和普通股的区别。

2.优先股和债券的区别。

(三)优先股的意义。

1.对发行人的意义。

可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润分配的负担。还可以避免公司经营决策权的改变和分散。

2.对投资者的意义。

优先分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小。优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，适宜中长线投资。

(四)优先股的分类。

1.固定股息率优先股和浮动股息率优先股。

2.强制分红优先股和非强制分红优先股(根据是否必须优先分配股息的)。

3.可累积优先股和非累积优先股(根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度)。

4.参与优先股和非参与优先股(根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配)。

5.可转换优先股和不可转换优先股(根据优先股是否可以转换成普通股)。

6.可回购优先股和不可回购优先股。

【小贴士】可回购优先股是指允许发行公司按发行价加上一定比例的补偿收益回购优先股，公司通常在认为可以用较低股息率发行新的优先股时，就可用此方法回购已发行的优先股股票。

四、我国股票的类型。

在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

(一)国家股。

1.概念：国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。国家股由国务院授权的部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有。

2.资金来源。

(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。

(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。

(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

3.国家股是国有股权的一个组成部分(另一组成部分是国有法人股)。

(二)法人股。

1.概念：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。法人股股票以法人记名。

2.如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，则被称为“国有法人股”。国有法人股属于国有股权。

(三)社会公众股。

1.概念：社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上。

市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。

2.公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

(四)外资股。

外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

1.境内上市外资股(b股)。

湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。

这类股票被称为“b股”。b股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

2.境外上市外资股。

境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。它也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。

境外上市外资股主要由h股(香港上市)、n股(纽约)、s股(新加坡)等构成。

【小贴士】红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

(五)已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限划分类别。

1.有限售条件股份。

有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：

(1)国家持股。

(2)国有法人持股。

(3)其他内资持股。

(4)外资持股。

2.无限售条件股份。

无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：

(1)人民币普通股，即a股，含向公司职工股。

(2)境内上市外资股，即b股。

(3)境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如h股。

(4)其他。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十二

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。接下来小编为大家精心整理了证券从业资格考试金融市场基础知识训练题2017，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!

第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

a.《中华人民共和国企业破产法》

b.《证券发行与承销管理办法》

c.《上市公司信息披露管理办法》

d.《证券市场禁入规定》

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十三

导语：在证券从业资格考试《金融市场基础知识》中的相关内容有哪些？下面我们一起来看看具体的考试试题吧。

选择题

1.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为( )。

a、股权登记日

b、股利宣布日

c、除息除权日

d、派发日

答案：a

【解析】统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。

2.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格( )。

a、不变

b、越低

c、不确定

d、越高

答案：b

【解析】股价与市场利率的变动方向相反。

3.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的.主要任务。

a、账面价值

b、清算价值

c、内在价值

d、票面价值

答案：c

【解析】研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

4.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售条件股份和无限售条件股份

c、外资股和内资股

d、普通股票和优先股票

答案：b

【解析】已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

5.股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或减少注册资本的决议

c、对发行公司债券作出决议

d、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

答案：c

【解析】除第三项外，其余各项必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

6.无记名国债属于( )。

a、实物债券

b、记账式债券

c、凭证式债券

d、以上都不是

答案：a

【解析】无记名国债属于实物债券。

7.1999年后，我国金融债券的发行主体集中于( )。

a、投资银行

b、政策性银行

c、其他金融机构

d、商业银行

答案：b

【解析】考察我国金融债券的发行主体。

8.政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于( )。

a、特种国债

b、赤字国债

c、建设国债

d、战争国债

答案：c

【解析】考察建设国债的知识

9.1997年亚洲金融危机爆发后，在这种特殊背景下，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债，这一时期的国债主要是( )。

a、记名国债

b、无记名国债

c、凭证式国债

d、记账式国债

答案：c

【解析】考察我国国债的发行知识。

10.按形态分类，债券不包括( )。

a、记帐式债券

b、实物债券

c、凭证式债券

d、息票累积债券

答案：d

【解析】考察债券的分类。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十四

指导证券市场健康发展的八字方针：“法制、监管、自律、规范”。

一、证券市场监管的意义和原则。

(一)证券市场监管的意义。

1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。

2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。

3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。

4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

(二)证券市场监管的原则。

1.依法监管原则(有法可依、有法必依)。

2.保护投资者利益原则(证券监管机构的首要任务和宗旨)。

3.“三公”原则。

4.监督与自律相结合的原则。

二、证券市场监管的目标和手段。

(一)证券市场监管目标。

1.国际目标：一是保护投资者利益;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

2.我国证券市场的监管目标是：

运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

(二)证券市场监管手段。

我国已形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。

国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

1.中国证券监督管理委员会。

中国证券监督管理委员会成立于1992年10月，是国务院直属事业单位。是全国证券、期货市场的主管部门。

核心职责：“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。

2.中国证监会派出机构(36个证券监管局，以及上海、深圳证券监管专员办事处)派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责，负责辖区内的一线监管工作，主要职责是：对辖区内上市公司、证券期货经营机构、证券期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券期货业务活动进行监督管理，负责辖区内风险防范与处置;查处辖区内的违法违规案件，开展辖区内投资者教育与保护工作以及中国证监会授予的其他职责。

(二)国务院证券监督管理机构的职责和权限。

1.国务院证券监督管理机构的职责。

(1)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。

(2)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理。

(3)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。

(4)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。

(5)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。

(6)依法对证券业协会的活动进行指导和监督。

(7)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。

(8)法律、行政法规规定的其他职责。

2.国务院证券监督管理机构的权限。

(1)对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。

(2)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。

(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。

财务会计资料及其他相关文件和资料;对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。

(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。

(7)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十五

1、在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在(　)托管。

a.中央国债登记结算有限责任公司。

b.中国证券登记结算有限责任公司。

c.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司。

d.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。

参考答案：a。

参考解析：在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称证券登记结算公司)上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在中央国债登记结算公司托管。

2、下列关于股票性质的说法，正确的是(　)。

a.股票是设权证券。

b.股票所代表的权利本来不存在。

c.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式。

d.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的。

参考答案：c。

参考解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的;股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

3、在(　)，我国停止发行国债。

a.20世纪60年代和70年代。

b.20世纪50年代和60年代。

c.20世纪50年代和70年代。

d.20世纪70年代和80年代。

参考答案：a。

参考解析：我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。

4、偏股型基金股票的配置比例是(　)。

a.50%～70%。

b.60%～70%。

c.40%～60%。

d.70%～80%。

参考答案：a。

参考解析：偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十六

(本大题共100小题，每小题1分，共100分。在以下各小题给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

a.担保债券

b.抵押债券

c.优先股票

d.普通股票

第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。

a.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

b.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

c.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

d.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。

a.60%，30%

b.60%，20%

c.20%，60%

d.20%，20%

第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。

a.采取“随买随卖”的方式进行交易

b.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

c.利率按实际持有天数分档计付

d.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。

a.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

b.票面金额定得较小，发行成本也就较小

c.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的.发行主体，其主要包括( )。

a.政府和政府机构、公司

b.中央政府、地方政府、公司

c.政府和中央银行、公司企业

d.政府、金融机构、财政部、公司

第7题：保险公司次级定期债务是指( )。

第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从( )的过程。

a.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管

b.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管

c.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管

d.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管

第9题：商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。

a.风险转移

b.风险规避

c.风险补偿

d.风险对冲

第10题：以下风险最小的债券是( )。

a.国库券

b.长期金融债券

c.短期金融债券

d.短期公司债券

证券从业资格考试金融市场基础知识真题通用篇十七

证券学的学科体系是由从不同角度研究证券市场的行为特征及其运行规律的各分支学科综合构成的有机体系，主要包括传统证券学和演化证券学两大研究领域。下文是关于证券从业资格考试的基础知识重点，望对考生们有所帮助。

(1)资金使用方向。 (2)市场利率变化。 (3)债券的变现能力。

(1)借贷资金市场利率水平。 (2)筹资者的资信。 (3)债券期限长短。

政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券称为“地方政府债券”，有时也将两者统称为“公债”。

(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此政府债券具备了债券的一般特征。

(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的'职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

(1)安全性高。 (2)流通性强。 (3)收益稳定。 (4)免税待遇。

中央政府债券也称“国家债券”或“国债”，国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。

(1)国债的偿还期限是国债的存续时间，按偿还期限不同，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

(2)按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

(3)按附息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。

附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额的差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。

通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。

(4)按流通与否，国债可以分为流通国债和非流通国债。

流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。

(5)按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。

目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

(1)记账式国债。我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。

(2)凭证式国债。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。凭证式国债具有购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险的特点，是我国重要的国债品种。

(3)储蓄国债(电子式)。储蓄国债是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。从我国债券市场发展的情况看，凭证式国债和储蓄国债(电子式)这两个品种将在我国长期并存。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。

凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：第一，申请购买手续不同;第二，债权记录方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兑付方式不同;第五，发行对象不同;第六，承办机构不同。

储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同;第二，发行利率确定机制不同;第三，流通或变现方式不同;第四，到期前变现收益预知程度不同。

其他类型国债主要有国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券等。